2021年度證券從業(yè)資格資格考試《證券基礎(chǔ)知識》階段檢測含答案和解析一、單項(xiàng)選擇題（共60題，每題1分）。1、日本把專營證券業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)稱為（）。A、 證券公司B、 投資銀行C證券有限責(zé)任公司D商業(yè)銀行【參考答案】：A2、 在債券的招標(biāo)發(fā)行中，如果采用的是以價(jià)格為標(biāo)的的美式招標(biāo)，則（）A、 以募滿發(fā)行額為止所有投標(biāo)者的最低中標(biāo)價(jià)格作為最后中標(biāo)價(jià)格B、 全體中標(biāo)者的中標(biāo)價(jià)格是單一的C以募滿發(fā)行額為止中標(biāo)者各自的投標(biāo)價(jià)格的平均價(jià)作為各中標(biāo)者的最終中標(biāo)價(jià)D各中標(biāo)者的認(rèn)購價(jià)格是不相同的【參考答案】：D【解析】荷蘭式招標(biāo)以價(jià)格為標(biāo)的，是以募滿發(fā)行額為止所有投標(biāo)者的最低中標(biāo)價(jià)格作為最后中標(biāo)價(jià)格，全體中標(biāo)者的中標(biāo)價(jià)格是單一的；美式招標(biāo)同樣以價(jià)格為標(biāo)的，是以募滿發(fā)行額為止中標(biāo)者各自的投標(biāo)價(jià)格作為各中標(biāo)者的最終中標(biāo)價(jià)，各中標(biāo)者的認(rèn)購價(jià)格是不相同的。3、 某投資者以每股30元的價(jià)格買入甲公司股票，持有一年，分得現(xiàn)金股利1．5元，則股利收益率是（）。A、3%B、4%C、5%D、6%【參考答案】：C4、（）是證券監(jiān)管工作的首要目標(biāo)。A、 降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)B、 保證證券市場的公平、效率和透明C保護(hù)投資者合法權(quán)益D防止內(nèi)幕交易【參考答案】：C5、 根據(jù)我國《證券發(fā)行與承銷管理辦法》規(guī)定，首次公開發(fā)行股募（）方式確定股票發(fā)行價(jià)格。A、 累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)B、 詢價(jià)C上網(wǎng)競價(jià)D協(xié)商定價(jià)【參考答案】：B6、 上海、深圳證券交易所自2007年1月8日起對未完成股改的股票（即S股）實(shí)施特別的差異化制度化安排，將其漲跌幅比例統(tǒng)一調(diào)整為（）。A、 3%B、 4%C、 5%D、6%參考答案】：C7、我國證券業(yè)中，行業(yè)性自律性組織是指（）。A、 證券交易所B、 證券業(yè)協(xié)會C證監(jiān)會D證券登記結(jié)算公司【參考答案】：B【解析】自律性組織包括證券交易所和證券業(yè)協(xié)會。而后者是行業(yè)性的自律組織。8、 存托憑證業(yè)務(wù)中，托管銀行所提供的服務(wù)包括（）。A、 領(lǐng)取紅利或利息，用于再投資或匯回ADR發(fā)行國B、 負(fù)責(zé)ADR的注冊和過戶C負(fù)責(zé)保管ADF所代表的基礎(chǔ)證券D負(fù)責(zé)對公司管理監(jiān)督【參考答案】：C9、 如果某可轉(zhuǎn)換債券面額為1000元，轉(zhuǎn)換價(jià)格為40元，當(dāng)股票的市價(jià)為60元時(shí)，則該債券當(dāng)前的轉(zhuǎn)換價(jià)值為（）。A、 2400元B、 1000元C、 1500元D、 6667元【參考答案】：C10、 1790年，美國第一個證券交易所——（）成立。A、華爾街交易所B、費(fèi)城交易所C紐約交易所D波士頓交易所【參考答案】：B11、我國《公司法》規(guī)定，采取發(fā)起設(shè)立方式設(shè)立股份有限公司的，發(fā)起人應(yīng)當(dāng)書面認(rèn)足公司章程規(guī)定其認(rèn)購的股份，分期繳納的，應(yīng)當(dāng)繳納首期出資。全體發(fā)起入首次出資額不得低于注冊資本的 20%，其余部分由發(fā)起人自公司成立之日起（）年內(nèi)繳足。A、1TOC\o"1-5"\h\zB、 2C、 3D、 5【參考答案】：B12、國際證券市場發(fā)展的停滯階段是指（）。A、20世紀(jì)初B、 1929?1933年C、 20世紀(jì)60年代D、 20世紀(jì)70年代【參考答案】：B【解析】1929—1933年，資本主義國家爆發(fā)了嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)危機(jī)，導(dǎo)致世界各國證券市場的動蕩，不僅證券市場的價(jià)格波動劇烈，而且證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)的數(shù)量和業(yè)務(wù)銳減。使證券市場的拓展工作陷入前所未有的停滯之中。13、根據(jù)現(xiàn)行規(guī)定，證券公司應(yīng)（）向中國證監(jiān)會報(bào)送年報(bào)。A、半年B、每年C每月D每季【參考答案】：B14、依據(jù)《證券法》，（）直接為投資者開立資金結(jié)算賬戶。A、 證券登記結(jié)算公司B、 中國證券業(yè)協(xié)會C證券交易所D證券公司【參考答案】：D【解析】考點(diǎn)：熟悉證券登記結(jié)算公司的設(shè)立條件、職能、結(jié)算制度等自律管理。見教材第八章第三節(jié)，P376。15、 于（）通過的《證券法》規(guī)定，證券業(yè)和銀行業(yè)、信托業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理。證券公司與銀行、信托、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)分別設(shè)立。A、 1998年12月29日B、 1995年7月1日C、 1998年1月1日D、 1998年7月1日【參考答案】：A【解析】我國證券法于1998年12月29日通過，1999年7月1日開始執(zhí)行。16、 互換交易的主要用途是（），從而規(guī)避相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)。A、套期保值B、改變交易者資產(chǎn)或負(fù)債的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)C價(jià)格發(fā)現(xiàn)D套利【參考答案】：B【解析】考點(diǎn)：了解互換交易的定義、主要類別和交易特征。見教材第五章第二節(jié)，P173。17、 武士債券的面值為（）。A、 美元B、 日元C發(fā)行國貨幣D國際貨幣單位【參考答案】：B【解析】武士債券（Samuraibonds）是日本以外的政府、金融機(jī)構(gòu)、工商企業(yè)和國際組織在日本國內(nèi)市場發(fā)行的、以日元為計(jì)值貨幣的債券。所以B選項(xiàng)正確。18、 現(xiàn)階段我國社會保險(xiǎn)基金主要是（）。A、 失業(yè)保險(xiǎn)基金B(yǎng)、 基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金C工傷保險(xiǎn)基金D生育保險(xiǎn)基金【參考答案】：B【解析】考點(diǎn)：掌握機(jī)構(gòu)投資者的主要類型及投資管理。見教材第一章第二節(jié)，P13。19、 期限相同的政府債券利率比企業(yè)債券的利率低，這是對（）的補(bǔ)償。A、 信用風(fēng)險(xiǎn)B、 通脹風(fēng)險(xiǎn)C利率風(fēng)險(xiǎn)D經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)【參考答案】：A【解析】通常政府債券的信譽(yù)較高，所以期限相同的政府債券利率比企業(yè)債券的利率低，這是對信用風(fēng)險(xiǎn)的補(bǔ)償。20、資產(chǎn)支持證券的發(fā)起機(jī)構(gòu)為（）金融機(jī)構(gòu)。A、 銀行業(yè)B、 證券業(yè)C保險(xiǎn)業(yè)D信托業(yè)【參考答案】：A【解析】考點(diǎn)：熟悉我國金融債券的品種和發(fā)行概況。見教材第三章第三節(jié)，P102。21、 2008年4月23日，經(jīng)國務(wù)院第六次常務(wù)會議通過并公布的（），對證券公司的組織機(jī)構(gòu)及證券公司的治理結(jié)構(gòu)作出亍規(guī)定。A、 《證券公司管理暫行辦法》B、 《證券法》C《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》D《證券公司監(jiān)管條例》【參考答案】：D22、 除一般規(guī)定的條件以外，公開發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券還必須滿足最近3個會計(jì)年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于（）的條件。A、6%B、5%C、4%D、3%【參考答案】：A【解析】考點(diǎn)：掌握我國公司債的發(fā)行管理、發(fā)行條件。見教材第六章第一節(jié)，P207。23、根據(jù)（）劃分，證券市場可分為證券發(fā)行市場和證券交易市場。A、 市場的效率B、 市場的作用C市場的功能D交易標(biāo)的物【參考答案】：C24、某股份公司因2009年度出現(xiàn)虧損，董事會提議2009年度暫緩發(fā)放優(yōu)先股票股息，待以后盈利年度一并發(fā)放。根據(jù)上述描述，可知該公司發(fā)行的優(yōu)先股屬于（）。A、 可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股B、 參與優(yōu)先股C非累積優(yōu)先股D累積優(yōu)先股【參考答案】：D【解析】考點(diǎn)：了解優(yōu)先股票的分類及各種優(yōu)先股票的含義。見教材第二章第三節(jié)，P69。25、對證券投資基金的認(rèn)識不正確的是（）A、 在美國，有50噓右的家庭投資于基金B(yǎng)、 基金為中小投資者拓寬了投資渠道C基金起到了豐富和活躍證券市場的作用，因而加大了證券市場的風(fēng)險(xiǎn)D與國外機(jī)構(gòu)合作組建基金管理公司，有利于監(jiān)管當(dāng)局控制利用外資的規(guī)模和市場開放風(fēng)險(xiǎn)【參考答案】：C26、 下列不屬于可轉(zhuǎn)換債券的要素的是（）。A、 贖回條款與回售條款B、 票面利率C轉(zhuǎn)換比例或轉(zhuǎn)換價(jià)格D轉(zhuǎn)換日期【參考答案】：D【解析】可轉(zhuǎn)換債券有若干要素，包括：①有效期限和轉(zhuǎn)換期限；②票面利率或股息率；⑨轉(zhuǎn)換比例或轉(zhuǎn)換價(jià)格；④贖回條款與回售條款;⑤轉(zhuǎn)換價(jià)格修正條款。27、 下面屬于財(cái)政政策手段的是（）。A、 調(diào)節(jié)稅率B、 存款準(zhǔn)備金制度C再貼現(xiàn)政策D公開市場業(yè)務(wù)【參考答案】：A28、 股票的理論價(jià)格公式為：股票價(jià)格=（）。A、預(yù)期股息X市場利率DD、10B、票面金額X市場利率C預(yù)期股息/市場利率D票面金額/市場利率【參考答案】：C29、 代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)以（）方式配對撮合。A、 集合競價(jià)B、 分散競價(jià)C自行協(xié)商D做市商報(bào)價(jià)【參考答案】：A【解析】熟悉我國的代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的概念、掛牌公司的類型和管理規(guī)定。見教材第六章第二節(jié)。P234。30、 境外上市外資股以人民幣標(biāo)明面值，采取（）形式。A、 記名股票B、 不記名股票C優(yōu)先股票D非流通股票【參考答案】：A31、 債券遠(yuǎn)期交易數(shù)額最小為債券面額（）萬元。TOC\o"1-5"\h\zA、 7B、 8C、 9AA、1【參考答案】：D【解析】了解現(xiàn)階段我國銀行間債券市場遠(yuǎn)期交易、遠(yuǎn)期利率協(xié)議、外匯遠(yuǎn)期交易以及境外人民幣NDF的基本情況。見教材第五章第二節(jié),P159。32、 通過發(fā)行（）股票所籌集的資金，是股份公司注冊資本的基礎(chǔ)。A、 普通B、 優(yōu)先C記名D不記名【參考答案】：A【解析】普通股是注冊資本的基礎(chǔ)33、 中國銀監(jiān)會選擇以（）作為我國混合資本工具的主要形式。A、 銀行間市場發(fā)行的債券B、 政策性銀行間市場發(fā)行的債券C金融機(jī)構(gòu)間市場發(fā)行的債券D政府發(fā)行的債券【參考答案】：A【解析】熟悉我國金融債券的品種和發(fā)行概況。見教材第三章第三節(jié)，P99。34、 《首次公開發(fā)行股票并上市管理辦法》規(guī)定，在發(fā)行人主體資格方面。要求申請?jiān)谥靼迨袌錾鲜械陌l(fā)行人，上市前已嚴(yán)格按照股份公司的要求運(yùn)行一段時(shí)間，因此，要求在組織形式上，股份有限公司設(shè)立滿（）年后方可申請發(fā)行上市。B、2AA、25%C、3D、5【參考答案】：C35、以下各選項(xiàng)中關(guān)于我國社保基金表述不正確的是（）。A、 主要由兩部分組成：一部分是社會保障基金，另一部分是社會保險(xiǎn)基金B(yǎng)、 由全國社會保障基金理事會直接運(yùn)作的投資范圍限于銀行存款、在一級市場購買國債C其投資范圍包括銀行存款、國債、證券投資基金、股票、信用等級在投資級以上的企業(yè)債、金融債等有價(jià)證券D委托單個社保基金投資管理人進(jìn)行管理的資產(chǎn)不得超過年度社保基金委托資產(chǎn)總值的30%【參考答案】：D【解析】掌握機(jī)構(gòu)投資者的主要類型及投資管理。見教材第一章第二節(jié)，P14、15。36、 關(guān)于股票性質(zhì)描述正確的是（）。A、 股票所代表的權(quán)利本來不存在B、 股票所代表的權(quán)利的發(fā)生是以股票的制作和存在為條件的C股票是設(shè)權(quán)證券D股票只是把已存在的股東權(quán)利表現(xiàn)為證券的形式【參考答案】：D37、 《證券法》規(guī)定，股份有限公司申請股票上市的，公開發(fā)行的股份達(dá)公司股份總數(shù)的（）以上，公司股本總額超過人民幣4億元的，公開發(fā)行股份的比例為10%以上。B、20%C、15%D、5%【參考答案】：A【解析】答案為A。我國《證券法》規(guī)定，股份有限公司申請股票上市應(yīng)當(dāng)符合下列條件：(1)股票經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)已向社會公開發(fā)行；(2)公司股本總額不少于人民幣3000萬元；(3)公開發(fā)行的股份達(dá)公司股份總數(shù)的25%以上，公司股本總額超過人民幣4億元的，公開發(fā)行股份的比例為10%以上；(4)公司在最近3年無重大違法行為，財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告無虛假記載。38、 利率是債券票面要素中不可缺少的內(nèi)容，債券利率亦受很多因素影響，其主要影響因素不包括()。A、 借貸資金市場利率水平B、 籌資者的資信C債券期限長短D資金使用方向【參考答案】：D39、 以某種商品實(shí)物為本位而發(fā)行的國債是()。A、 貨幣國債B、 建設(shè)國債C特種國債D實(shí)物國債【參考答案】：D【解析】實(shí)物國債是指以某種商品實(shí)物為本位而發(fā)行的國債。政府發(fā)行實(shí)物國債，主要有兩種情況：一是在貨幣經(jīng)濟(jì)不發(fā)達(dá)時(shí)，實(shí)物交易占主導(dǎo)地位；二是盡管貨幣經(jīng)濟(jì)已比較發(fā)達(dá)，但幣值不穩(wěn)定，為維護(hù)國債信譽(yù)，增強(qiáng)國債吸引力，發(fā)行實(shí)物國債。40、上海、深圳證券交易所在風(fēng)險(xiǎn)基金分別達(dá)到規(guī)定的上限后，交易經(jīng)手費(fèi)的（）納入證券投資者保護(hù)基金．A、10%B、15%C、20%D、25%【參考答案】：C41、由證券公司辦理的證券發(fā)行稱為（）A、 私募發(fā)行B、 公募發(fā)行C自辦發(fā)行D承銷發(fā)行【參考答案】：D【解析】私募發(fā)行是指向少數(shù)特定投資者發(fā)行證券；公募發(fā)行是指向不特定的社會公眾投資者公開發(fā)行證券；自辦發(fā)行是指發(fā)行證券的公司自行辦理證券的發(fā)行；由證券公司辦理的發(fā)行叫承銷發(fā)行。42、發(fā)行人推銷證券的方法不包括（）。A、 包銷B、 招標(biāo)發(fā)行C代銷D自銷參考答案】：B43、（）是基金最普遍的分配方式。A、 分配現(xiàn)金B(yǎng)、 分配基金份額C分配股票D分配債券【參考答案】：A【解析】熟悉基金收入的來源、利潤分配方式與分配原則。見教材第四章第四節(jié)，P138。44、下列說法正確的是（）。A、 我國封閉式基金按照0.33%的比例計(jì)提基金托管費(fèi)B、 我國開放式基金根據(jù)基金合同的規(guī)定比例計(jì)提，通常高于0．25%C股票型基金的托管費(fèi)率要低于債券型基金及貨幣市場基金的托管費(fèi)率D托管費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比率提取，逐日計(jì)算并累計(jì)，按月支付給托管人【參考答案】：D45、 下列選項(xiàng)中，屬于綜合指數(shù)類的是（）。A、 深證新指數(shù)B、 深證A股指數(shù)C深證B股指數(shù)D深證創(chuàng)新指【參考答案】：A46、 為了滿足投資者中途抽回資金實(shí)現(xiàn)變現(xiàn)的需要，（）一般在基金資產(chǎn)中保持一定比例的現(xiàn)金。A、封閉式基金B(yǎng)、開放式基金C國債基金D股票基金【參考答案】：B47、可轉(zhuǎn)換公司債券享受轉(zhuǎn)換特權(quán)，在轉(zhuǎn)換前和轉(zhuǎn)換后的形式分別為（）。A、 公司債券、股票B、 股票、公司債券C股票、股票D債券、債券【參考答案】：A【解析】可轉(zhuǎn)換公司債券兼有債權(quán)投資和股權(quán)投資的雙重優(yōu)勢，轉(zhuǎn)換以前為公司債券，轉(zhuǎn)換以后為股票。48、從2005年開始外國金融機(jī)構(gòu)開始在中國發(fā)行熊貓債券。熊貓債券的面值是（）。A、美元B、歐元C人民幣D可兌換貨幣【參考答案】：C【解析】熊貓債券屬于外國債券，“借款人在本國以外的某一個國家發(fā)行的以該國貨幣為面值的債券”，所以在中國發(fā)行的外國債券是以人民幣為面值的。49、金融衍生工具從（）可以分為遠(yuǎn)期金融合約、金融期貨、金融期權(quán)、金融互換和結(jié)構(gòu)化金融衍生工具。A、 自身交易的方法和特點(diǎn)B、 基礎(chǔ)工具C交易場所D產(chǎn)品形態(tài)【參考答案】：A【解析】考點(diǎn)：掌握金融衍生工具的分類。見教材第五章第一節(jié)，P150。50、 中央銀行參與金融市場與其他參與者有著本質(zhì)的不同，其參與目的是（）。A、 擁有剩余資金B(yǎng)、 盈利C彌補(bǔ)資金的不足D宏觀調(diào)控【參考答案】：D【解析】中央銀行是代表一國政府制定和執(zhí)行貨幣政策的政府機(jī)關(guān)，所以中央銀行參與金融市場的主要目的是為了宏觀調(diào)控。51、 根據(jù)市場集中度，證券市場可以劃分為（）。A、 集中交易市場、交易所市場B、 集中交易市場、場外市場C集中交易市場、柜臺市場D場外市場、柜臺市場參考答案】：A【解析】考點(diǎn)：掌握證券和有價(jià)證券定義、分類和特征。見教材第一章第一節(jié)，P5。52、招股說明書的有效日期，自簽署完畢之日起計(jì)算，期限為（）。A、 三個月B、 六個月C九個月D十二個月【參考答案】：B【解析】中國證券監(jiān)督管理委員會關(guān)于發(fā)布公開發(fā)行股票公司信息披露的內(nèi)容與格式準(zhǔn)則第一號《招股說明書的內(nèi)容與格式》的通知規(guī)定：招股說明書的有效日期為六個月，自招股說明書簽署之日起計(jì)算。發(fā)行人不得使用過期的招股說明書發(fā)行股票。53、內(nèi)資證券公司變更為外資參股證券公司后，應(yīng)當(dāng)至少有一名內(nèi)資股東的持股比例不低于（）。A、 49%B、 59%C、 69%D、 79%【參考答案】：A【解析】中國證監(jiān)會發(fā)布修改后的《外資參股證券公司設(shè)立規(guī)則》，把境外股東持股比例或者在外資參股證券公司中擁有的權(quán)益比例上限從原有規(guī)定的不超過三分之一調(diào)整為不超過49%。修改后的規(guī)則規(guī)定，境內(nèi)股東中的內(nèi)資證券公司，應(yīng)當(dāng)至少有一名的持股比例或者在外資參股證券公司中擁有的權(quán)益比例不低于49%。內(nèi)資證券公司變更為外資參股證券公司后，應(yīng)當(dāng)至少有一名內(nèi)資股東的持股比例不低于49%。54、場外交易市場主要具有以下功能（）A、對整個證券市場進(jìn)行一線監(jiān)控B、是證券發(fā)行的主要場所C及時(shí)準(zhǔn)確地傳遞上市公司的財(cái)務(wù)狀況D形成較為合理的價(jià)格【參考答案】：B【解析】新證券的發(fā)行時(shí)間集中、數(shù)量大，需要眾多營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，場外交易市場是個廣泛的無形市場，能滿足上述要求。55、 （）衍生品是名義金額最大的衍生品。A、 利率B、 股票C實(shí)物D外匯【參考答案】：A【解析】考點(diǎn)：了解金融衍生工具產(chǎn)生和發(fā)展。見教材第五章第一節(jié)，P153。56、 取得從業(yè)資格的人員，如果屬（）情況的，可以通過證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)申請統(tǒng)一的執(zhí)業(yè)證書。A、 未被機(jī)構(gòu)聘用B、 存在我國《證券法》第一百三十二條規(guī)定的情形C被中國證監(jiān)會認(rèn)定為證券市場禁入者D、5年前曾受過輕微的刑事處罰【參考答案】：D57、 金融衍生工具依照（）可以劃分為股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具、貨幣衍生工具和利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。A、基礎(chǔ)工具分類B、金融衍生工具自身交易的方法及特點(diǎn)C交易場所D產(chǎn)品形態(tài)【參考答案】：A【解析】考點(diǎn)：掌握金融衍生工具的分類。見教材第五章第一節(jié)，P148。58、 證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)、證券投資咨詢、與證券交易以及投資咨詢活動有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)，注冊資本最低限額為人民幣（）。A、 5000萬元B、 1億元C、 2億元D、 5億元【參考答案】：A59、 我國股票基金大部分按照（）比例計(jì)提基金管理費(fèi)，債券基金的管理費(fèi)率一般低于（）。A、2．5%，2%B、2%，2．5%C、1．5%，1%D、1%，1．5%【參考答案】：C【解析】考點(diǎn)：熟悉基金的管理費(fèi)、托管費(fèi)、交易費(fèi)、運(yùn)作費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)的含義和提取規(guī)定。見教材第四章第三節(jié)，P135。60、定向發(fā)行又稱（），即面向少數(shù)特定投資者發(fā)行。一般由債券發(fā)行人與某些機(jī)構(gòu)投資者，如人壽保險(xiǎn)公司、養(yǎng)老基金、退休基金等直接洽談發(fā)行條件和其他具體事務(wù)，屬直接發(fā)行。A、 直接發(fā)行B、 私募發(fā)行C招標(biāo)發(fā)行D承購包銷【參考答案】：B二、多項(xiàng)選擇題（共20題，每題1分）。1、 證券投資基金根據(jù)投資目標(biāo)劃分，可以分為（）。A、 成長型基金B(yǎng)、 效益型基金C收入型基金D平衡型基金【參考答案】：A,C,D【解析】掌握基金的各種分類方法：按照基金的組織形式不同，可劃分為契約型基金和公司型基金；按照資金運(yùn)作方式不同，可劃分為封閉式基金和開放式基金；按照投資標(biāo)的劃分，可分為國債基金、股票基金和貨幣市場基金等；按照投資目標(biāo)劃分，可以分為成長性基金、收入型基金和平衡性基金。2、 我國的外資股包括（）。A、 紅籌股B、 藍(lán)籌股C境內(nèi)上市外資股D境外上市外資股【參考答案】：C,D【解析】A選項(xiàng)的紅籌股在境外注冊、管理，屬于香港公司或者海外公司，所以不是我國的外資股；B選項(xiàng)中的藍(lán)籌股是指最有實(shí)力、最活躍的股票，藍(lán)籌股也不是我國的外資股。3、 保證公司債券的擔(dān)保人可以是（）。A、 政府B、 發(fā)行人C信譽(yù)好的銀行D舉債公司的母公司【參考答案】：A,C,D4、 貨幣市場基金不得投資的金融工具有（）。A、 股票B、 可轉(zhuǎn)換債券C剩余期限超過397天的債券D流通受限的證券【參考答案】：A,B,C,D5、 關(guān)手債券的票面價(jià)值描述正確的是（）。A、 在債券的票面價(jià)值中，只需要規(guī)定債券的票面金額B、 票面金額定得較小，發(fā)行成本也就較小C票面金額定得較大，有利于小額投資者購買D債券票面金額的確定也要根據(jù)債券的發(fā)行對象、市場資金供給情況及債券發(fā)行費(fèi)用等因素綜合考慮參考答案】：D6、至2007年底，滬、深兩市共1298家上市公司完成或者已進(jìn)入股改程序，占應(yīng)股改公司的（）。A、96%B、97%C、98%D、99%【參考答案】：C7、依據(jù)2003年對國有資產(chǎn)管理體制改革的規(guī)定，我國各級國有資產(chǎn)管理體系的架構(gòu)將有三個基本層面構(gòu)成，分別是（）。A、 國有資產(chǎn)管理委員會及其辦事機(jī)構(gòu)B、 國資控股公司C國資成分的企業(yè)D國有商業(yè)銀行【參考答案】：A,B,C8、 《證券法》關(guān)于信息披露文件的責(zé)任主體，主要包括（）。A、 發(fā)行人、上市公司或者其他信息披露義務(wù)人B、 發(fā)行人、上市公司或者其他信息披露義務(wù)人的控股股東、實(shí)際控制人C證券服務(wù)機(jī)構(gòu)、證監(jiān)會D證券公司、保薦人【參考答案】：A,B,D9、 中證指數(shù)公司發(fā)布的指數(shù)有（）。A、 發(fā)行量加權(quán)股價(jià)指數(shù)B、 中小企業(yè)板指數(shù)C滬、深300指數(shù)D中證流通指數(shù)【參考答案】：C,D10、 下面可以作為普通股票股東出資方式的有（）。A、 貨幣B、 實(shí)物C知識產(chǎn)權(quán)D土地使用權(quán)【參考答案】：A,B,C,D11、 以下關(guān)于股票的市場價(jià)格闡述正確的是（）。A、 股票的市場價(jià)格由股票的價(jià)值決定B、 供求關(guān)系是最直接影響股票的市場價(jià)格因素C任何經(jīng)濟(jì)、政治、軍事、社會因素的變動都會影響公司經(jīng)營狀況，進(jìn)而影響股票價(jià)格D影響股票價(jià)格的因素復(fù)雜多變，所以股票的市場價(jià)格呈現(xiàn)出高低起伏的波動性特征【參考答案】：A,B,D12、單獨(dú)或合并持有證券公司5%以上股權(quán)的股東，可以（）。A、 修改公司章程B、 向股東會提出議案C推選經(jīng)理候選人D向股東會提名董事（包括獨(dú)立董事）、監(jiān)事候選人參考答案】：B,D13、證券投資者保護(hù)基金公司應(yīng)建立科學(xué)的業(yè)績考評制度和信息報(bào)告制度，并報(bào)送（）。A、 證監(jiān)會B、 財(cái)政部C中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司D中國人民銀行【參考答案】：A,B,D14、 下列說法中，符合無面額股票特點(diǎn)的是（）。A、 便于分割B、 發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價(jià)格靈活C為股票發(fā)行價(jià)格的確定提供依據(jù)D可以明確表示每一股所代表的股權(quán)比例【參考答案】：A,B15、 決定基金期限長短的因素主要有（）。A、 發(fā)展規(guī)模B、 基金份額交易方式C宏觀經(jīng)濟(jì)形勢D基金本身投資期限的長短【參考答案】：C,D16、 我國金融債券的發(fā)行始于（）。A19B2年B、北洋政府時(shí)期C國民黨政府時(shí)期D、1994年，我國政策性銀行成立后【參考答案】：B17、（）是不能流通轉(zhuǎn)讓的。A、 保值債券B、 特種債券C財(cái)政債券D基本建設(shè)證券【參考答案】：A,C18、我國《公司法》規(guī)定，股票發(fā)行價(jià)格可以和票面金額（）。相等無關(guān)超過票面價(jià)格低于票面金額【參考答案】：A,C19、 證券市場監(jiān)管的原則為（）。A、 依法管理原則B、 保護(hù)投資者利益原則C“三公”原則D監(jiān)督和自律相結(jié)合的原則【參考答案】：A,B,C,D20、 未申請上市或不符合在證券交易所掛牌交易條件的證券稱為）。A、非掛牌證券B、非上市證券C場外證券D停牌證券【參考答案】：A,B,C三、不定項(xiàng)選擇題（共20題，每題1分）。1、股權(quán)類衍生產(chǎn)品主要包括（）。A、 股票期貨B、 股票期權(quán)C股票指數(shù)期貨D股票指數(shù)期權(quán)【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握金融衍生工具的分類。見教材第五章第一節(jié)，P148。2、 優(yōu)先股票的特征包括（）。A、 股息率固定B、 股息分派優(yōu)先C優(yōu)先表決權(quán)D具有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)【參考答案】：A,B【解析】熟悉優(yōu)先股的定義、特征。見教材第二章第三節(jié)，P68。3、 具有一定的經(jīng)濟(jì)實(shí)力的金融機(jī)構(gòu)申請取得基金托管資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件（）。A、 總資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定。B、 設(shè)有專門的基金托管部門C有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件D有安全高效的清算、交割系統(tǒng)【參考答案】：B,C,D4、 關(guān)于利率期貨的描述正確的是（）。A、 利率期貨基礎(chǔ)資產(chǎn)是一定數(shù)量的與利率相關(guān)的某種金融工具。主要是各類固定收益金融工具B、 利率期貨主要是為了規(guī)避利率風(fēng)險(xiǎn)而產(chǎn)生的C利率期貨產(chǎn)生于美國芝加哥期貨交易所（CBOT）D利率期貨是金融期貨中最先產(chǎn)生的品種【參考答案】：A,B,C5、 針對中小企業(yè)板塊的風(fēng)險(xiǎn)特征．在交易和監(jiān)察制度上作出有別于主板市場的特別安排是（）。A、 改進(jìn)開盤集合競價(jià)制度和收盤價(jià)的確定方式，進(jìn)一步提高市場透明度，遏制市場操縱行為B、 完善交易信息公開制度。引入漲跌幅、振幅及換手率的偏離值等監(jiān)控指標(biāo)C完善交易異常波動停牌制度，優(yōu)化股票價(jià)量異常判定指標(biāo)，及時(shí)揭示市場風(fēng)險(xiǎn)，減少信息披露滯后或提前泄漏的影響D證券買賣采取一對一交易方式，中小企業(yè)板塊價(jià)格決定機(jī)制不是公開競價(jià)，而是買賣雙方協(xié)商議價(jià)【參考答案】：A,B,C6、 上市公司股權(quán)分置改革遵循公開、公平、公正原則，由A股市場相關(guān)股東在（）的基礎(chǔ)上進(jìn)行。A、 平等協(xié)商B、 誠信互諒C自主決策D公開合作【參考答案】：A,B,C7、關(guān)于股票流動性的敘述，正確的是（）。A、 股票的流動性是指投資者在較少資本損失前提下將股票變現(xiàn)的特性B、 通常情況下，大盤股流動性強(qiáng)于小盤股，上市公司股票的流動性強(qiáng)于非上市公司股票C如果買賣盤在每個價(jià)位上均有較大報(bào)單，則投資者無論買進(jìn)或是賣出股票都會較容易成交，從而對市場價(jià)格形成較大沖擊D買賣盤各價(jià)位之間的價(jià)差，若價(jià)差較小，則新的買賣發(fā)生時(shí)對市場價(jià)格的沖擊也會比較小，股票流動性就比較強(qiáng)【參考答案】：A,B,D8、 遠(yuǎn)期利率協(xié)議的買方支付以（）計(jì)算的利息。A、 實(shí)際利率B、 名義利率C參考利率D合同利率【參考答案】：D【解析】了解現(xiàn)階段我國銀行間債券市場遠(yuǎn)期交易、遠(yuǎn)期利率協(xié)議、外匯遠(yuǎn)期交易以及境外人民幣NDF的基本情況。見教材第五章第二節(jié),P159。9、 我國的債券指數(shù)包括（）。A、 上證國債指數(shù)B、 政策性銀行金融債指數(shù)C上證企業(yè)債指數(shù)D中國債券指數(shù)【參考答案】：A,C,D【解析】掌握我國主要的股票價(jià)格指數(shù)、債券指數(shù)和基金指數(shù)。見教材第六章第三節(jié)，P247。10、股票風(fēng)險(xiǎn)性體現(xiàn)在（）。A、 股票風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵是股票投資收益的不確定性B、 投資者在買入股票時(shí)，對其未來收益會有一個預(yù)期，但真正實(shí)現(xiàn)的收益可能會高于或低于原先的預(yù)期C風(fēng)險(xiǎn)也就是損失，高風(fēng)險(xiǎn)的股票會給投資者帶來較大損失D風(fēng)險(xiǎn)性是股票最基本的特征【參考答案】：A,B【解析】掌握股票的定義、性質(zhì)、特征和分類。見教材第二章第一節(jié)，P48。11、證券公司經(jīng)營（）中的任何一項(xiàng)，注冊資本最低限額為人民幣1億元。A、 證券經(jīng)紀(jì)B、 證券自營C證券承銷與保薦D證券資產(chǎn)管理【參考答案】：B,C,D【解析】開辦證券公司的營業(yè)部或是咨詢網(wǎng)點(diǎn)，是需要證券公司向證監(jiān)會提出申請，經(jīng)批準(zhǔn)后方可開辦。證券營業(yè)部不得以個人開辦須是集體。注冊資本要求：證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)、證券投資咨詢、與證券交易以及投資活動有關(guān)得財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)，注冊資本最低限額為人民幣5000萬元。證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理以及其他業(yè)務(wù)中的任何一項(xiàng)業(yè)務(wù)，注冊資本最低限額為人民幣1億元。證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)、證券承銷與保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理以及其他業(yè)務(wù)中的任何兩項(xiàng)以上業(yè)務(wù)，注冊資本最低限額為人民幣5億元。12、下列（）股票的發(fā)行體現(xiàn)了中國證券業(yè)的對外開放進(jìn)程。AH股B、N股CA股DB股【參考答案】：A,B,D【解析】H股、N股和B股都是外資股，體現(xiàn)了中國證券業(yè)的對外開放的發(fā)展。其中H股和N股是境外上市外資股；B股是境內(nèi)上市外資股。13、下列關(guān)于優(yōu)先股票的闡述，錯誤的是（）。A、 優(yōu)先股票是指股東享有某些優(yōu)先權(quán)利的股票B、 優(yōu)先股票作為一種股權(quán)證書，代表著對公司的所有權(quán)C優(yōu)先股股東具備普通股股東具有的基本權(quán)利D優(yōu)先股兼有債券的若干特點(diǎn)，它在發(fā)行時(shí)事先確定固定的股息率【參考答案】：C14、證券公司（），必須經(jīng)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)A、 在境外設(shè)立B、 收購C參股證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)D變更公司章程中的一般條款【參考答案】：A,B,C【解析】熟悉證券公司設(shè)立以及重要事項(xiàng)變更審批要求。見教材第七章第一節(jié)，P269。15、 決定基金期限長短的因素主要有（）。A、 發(fā)行規(guī)模B、 宏觀經(jīng)濟(jì)形勢C基金本身投資期限的長短D基金份額交易方式【參考答案】：B,C【解析】掌握契約型基金與公司型基金、封閉式基金與開放式基金的定義與區(qū)別。見教材第四章第一節(jié)，P123。16、 關(guān)于證券發(fā)行制度敘述正確的是（）。A、 證券發(fā)行注冊制實(shí)行公開管理原則，實(shí)質(zhì)上是一種發(fā)行公司的財(cái)務(wù)公開制度B、 證券發(fā)行核準(zhǔn)制實(shí)行實(shí)質(zhì)管理原則，即證券發(fā)行人不僅要以真實(shí)狀況的充分公開為條件，而且必須符合證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)制定的若干適合于發(fā)行的實(shí)質(zhì)條件C公開發(fā)行是指向不特定對象發(fā)行證券、向特定對象發(fā)行證券累計(jì)超過100人的以及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他發(fā)行行為D我國《證券法》規(guī)定，公開發(fā)行股票、公司債券和國務(wù)院依法認(rèn)定的其他證券，必須依法報(bào)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或國務(wù)院授權(quán)部門核準(zhǔn)【參考答案】：A,B,D17、2000年3月18日，（）簽署協(xié)議，合并為泛歐交易所。A、 阿姆斯特丹交易所B、 布魯塞爾交易所C巴黎交易所D倫敦交易所【參考答案】：A,B,C18、 關(guān)于ETF描述正確的是（）。AETF結(jié)合了封閉式基金與開放式基金的運(yùn)作特點(diǎn)B、ETF出現(xiàn)于20世紀(jì)90年代初期C指數(shù)型ETF能否發(fā)行成功與基礎(chǔ)指數(shù)的選擇有密切關(guān)系D多倫多證券交易所于1991年推出的指數(shù)參與份額（TIPs）是嚴(yán)格意義上最早出現(xiàn)的ETF【參考答案】：A,B,C,D19、 可轉(zhuǎn)換證券的特點(diǎn)包括（）。A、 有事先規(guī)定的轉(zhuǎn)換期限B、 可以轉(zhuǎn)換成普通股票C市場價(jià)格穩(wěn)定D持有者的身份隨著證券的轉(zhuǎn)換而相應(yīng)轉(zhuǎn)換【參考答案】：A,B,D20、 封閉式基金與開放式基金的主要區(qū)別有（）。A、 投資策略不同B、 基金份額交易方式不同C發(fā)行規(guī)模限制不同D期限不同【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握契約型基金與公司型基金、封閉式基金與開放式基金的定義與區(qū)別。見教材第四章第一節(jié)，P123—124。四、判斷題（共40題，每題1分）。1、 證券二級市場上證券的買賣并不增加投入實(shí)際生產(chǎn)領(lǐng)域的資金，所以它沒有什么意義。【參考答案】：錯誤2、 按照我國《公司法》的規(guī)定，公司股東依法享有資產(chǎn)收益、參與重大決策和選舉管理者等權(quán)利。（）【參考答案】：正確3、 證券公司被責(zé)令行政重組的，其債權(quán)債務(wù)關(guān)系隨之中止。【參考答案】：錯誤【解析】我國《證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置條例》第十五條規(guī)定，證券公司被責(zé)令停業(yè)整頓、托管、接管、行政重組的，其債權(quán)債務(wù)關(guān)系不因處置決定而變化。4、 深證B股采用加權(quán)逐日連鎖計(jì)算。（）【參考答案】：正確【解析】掌握我國主要的股票價(jià)格指數(shù)、債券指數(shù)和基金指數(shù)。見教材第六章第三節(jié)，P244。5、從理論上講，當(dāng)期貨合約臨近到期日時(shí)，基差將接近于現(xiàn)貨價(jià)格。（）【參考答案】：錯誤【解析】現(xiàn)貨價(jià)格與期貨價(jià)格在走勢上具有收斂性，即當(dāng)期貨合約臨近到期日時(shí)，現(xiàn)貨價(jià)格與期貨價(jià)格將逐漸趨同6、無論是看漲期權(quán)還是看跌期權(quán)，也無論期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)的市場價(jià)格處于什么水平，期權(quán)的內(nèi)在價(jià)值都必然大于零或等于零，而不可能為一負(fù)值。（）【參考答案】：正確7、金融期權(quán)合約本身也可以作為金融期權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)，這種期權(quán)叫做復(fù)合期權(quán)。（）【參考答案】：正確8、我國上海、深圳證券交易所的價(jià)格決定采取集合競價(jià)和連續(xù)競價(jià)方式。（）【參考答案】：正確9、公募證券是指發(fā)行人通過中介機(jī)構(gòu)向特定的社會公眾投資者公開發(fā)行的證券。（）【參考答案】：錯誤【解析】公募證券是指發(fā)行人通過中介機(jī)構(gòu)向不特定的社會公眾投資者公開發(fā)行的證券。10、歐式期權(quán)只能在期權(quán)到期日執(zhí)行。（）【參考答案】：正確11、保護(hù)基金的用途為證券公司被撤銷、關(guān)閉和破產(chǎn)或被中國證監(jiān)會實(shí)施行政接管、托管經(jīng)營等強(qiáng)制性監(jiān)管措施時(shí)，依照國家有關(guān)政策規(guī)定對債權(quán)人予以償付。（）【參考答案】：正確【解析】熟悉中國證券投資者保護(hù)基金公司設(shè)立的意義和職責(zé)。見教材第八章第二節(jié)，P363。12、我國對機(jī)構(gòu)投資者用于證券投資的資金來源沒有限制，所有資金都可用于投資證券。（）參考答案】：錯誤【解析】《證券法》規(guī)定，一般法人機(jī)構(gòu)用于證券投資的資金必須是企業(yè)有權(quán)支配的各類自有資金。國家預(yù)算內(nèi)的撥款、銀行信貸資金、企事業(yè)單位暫收資金、過路資金等資金不得用于證券投資13、個人投資者是證券市場上最廣泛的投資者。（）【參考答案】：正確【解析】個人投資者數(shù)量多，分布廣泛，因而是證券市場上最廣泛的投資者。14、根據(jù)債券的票面形態(tài)進(jìn)行的分類中，具有標(biāo)準(zhǔn)格式券面的是憑證式債券。（）【參考答案】：錯誤【解析】根據(jù)債券的票面形態(tài)，債券可以分為實(shí)物債券、憑證式債券、記賬式債券三種，其中實(shí)物債券是一種具有標(biāo)準(zhǔn)格式券面的債券。在標(biāo)準(zhǔn)格式的債券券面上，一般印有債券面額、債券利率、債券期限、債券發(fā)行人全稱、還本付息方式等各種債券票面要素。15、中國證券業(yè)協(xié)會采取公司制的形式。（）【參考答案】：錯誤【解析】中國證券業(yè)協(xié)會采取會員制的形式16、中國證監(jiān)會及派出機(jī)構(gòu)監(jiān)管試點(diǎn)證券公司的各項(xiàng)創(chuàng)新活動。（）【參考答案】：正確17、債券投資不能安全收回有兩種情況，一是債務(wù)人不履行債務(wù)，二是流通市場風(fēng)險(xiǎn)。（）【參考答案】：正確18、證券可以采取紙面形式或證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他形式。（）【參考答案】：正確【解析】證券是指各類記載并代表一定權(quán)利的法律憑證，證券可以采取紙面形式或證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他形式19、一般而言價(jià)格波動越大，期權(quán)的價(jià)格就越高。【參考答案】：正確20、證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)應(yīng)當(dāng)建立完備的管理制度、操作流程和風(fēng)險(xiǎn)識別、評估與控制體系，確保風(fēng)險(xiǎn)可測、可控、可承受。（）【參考答案】：正確【解析】這是證券公司融資融券實(shí)行業(yè)務(wù)統(tǒng)一管理的原則體現(xiàn)。21、 OTC交易的衍生工具指通過各種通訊方式，通過集中的交易所,一對一交易的衍生工具。（）【參考答案】：錯誤22、 由于場外交易不透明和監(jiān)管不足，整個衍生品市場的絕大部分處于管理失控狀態(tài)。（）【參考答案】：正確【解析】考點(diǎn)：了解金融衍生工具產(chǎn)生和發(fā)展。見教材第五章第一節(jié)，P151?153。23、 股東大會一般都是每年由董事會提議臨時(shí)召開。（）【參考答案】：錯誤【解析】股東大會每年都要召開年會；董事會認(rèn)為必要時(shí)也可以召開臨時(shí)股東大會。24、 對于股份公司來說，由于股東不能要求退股，所以通過發(fā)行股票所募集的資金，在公司存續(xù)期間是一筆穩(wěn)定的自有資本。（）【參考答案】：正確25、 目前我國的交易規(guī)則沒有引進(jìn)