湖南省２0２3年下半年基金從業資格：短期融資券考試試題一、單項選擇題(共2５題，每題２分，每題的備選項中,只有1個事最符合題意)1、下列關于股指期貨的描述對的的是__。A．股指期貨合約沒有到期日,可以無限期持有B．股指期貨交易采用保證金制度Ｃ.在交易方向上，股指期貨可以賣空D.股指期貨交易采用當天無負債結算制度2、基金營銷實務中，客戶投訴的主線因素是＿_。Ａ.銷售機構提供的服務不夠齊全B．客戶沒有得到預期的服務Ｃ.客戶對基金銷售機構的服務預期過高D.銷售機構對基金業務規則解釋不夠詳盡3、以下屬于基金監管部平常連續監管內容的有__。A．對基金銷售機構及高級管理人員的資格審核B．對基金銷售機構平常經營活動的監管Ｃ．對基金銷售機構銷售人員從業行為的監管D.對基金銷售機構基金銷售各環節的監管４、在證券發行制度中,＿_實質上是一種發行公司的財務公布制度。A.審批制Ｂ.特許制C．核準制D.注冊制5、基金投資人評價應以基金投資人的__類型來具體反映。A.職業B．收入水平C．投資意愿Ｄ.風險承受能力6、中國證監會的重要職責涉及__。Ａ．依法制定有關證券市場監督管理的規章、規則B．負責監督有關法律法規的執行Ｃ．維持公平而有序的證券市場D．依法全面監管地方的證券發行、證券交易、證券服務機構的行為7、下列不屬于影響金融期貨價格的重要因素是___＿A：現貨價格B:規定的收益率或貼現率C:現貨金融工具的付息情況Ｄ：匯率的變動８、股票實質上代表了股東對股份公司的所有權,股東憑借股票可以獲得公司的__。Ａ.股息B．等額資產C.等額資金D.紅利9、公募基金會計中，承擔主會計責任的是__。Ａ.注冊登記機構B.基金管理公司C.托管銀行D.基金銷售機構10、關于基金投資比例監管的規定,下列說法對的的有__。Ａ．一只基金持有一家上市公司的股票,其市值不得超過基金資產凈值的10%B.同一基金管理人管理的所有基金持有一家公司發行的證券,不得超過該證券的10%C.基金財產參與股票發行申購，單只基金所申報的金額不得超過該基金總資產的80％Ｄ．基金財產參與股票發行申購,單只基金所申報的股票數量不得超過擬發行股票公司本次發行股票的總量?１1、基金投資者是＿＿。A.基金的出資人B.基金資產的所有者C．基金的管理者Ｄ．基金投資收益的受益人12、對于短期交易的開放式基金投資人，以下有關贖回費的說法錯誤的有＿_。A．對于連續持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額1．5%的贖回費Ｂ.對于連續持有期少于30日的投資人，收取不低于贖回金額0.５％的贖回費C．按相關標準收取的基金贖回費應全額計入基金財產D．按相關標準收取的基金贖回費的８0%應計入基金財產13、基金托管人一般都由依法設立并取得基金托管資格的商業銀行、保險公司或信托投資公司等金融機構擔任,這是基于對_＿的考慮。A.基金投資的靈活性B．基金資產的安全性C.基金托管人的獨立性D.基金資產的分散性１4、當單個交易日開放式基金的凈贖回申請超過基金總份額的＿_時會產生巨額贖回風險,投資人將也許無法及時贖回持有的所有基金份額。A.5%Ｂ.10%Ｃ．15%D.20%15、與一般的開放式基金相比,發售QＤＩＩ基金的基金管理人必須具有的資格涉及_＿。A．經營外匯業務資格B.合格境內機構投資者資格C．經營人民幣業務資格D．合格境外機構投資者資格16、基金交易費用的核算一般是按＿＿計提的。A.年B.季C．日D.月17、基金與股票、債券的共同之處在于__。A.同屬間接投資工具B．風險相對分散C.價格會隨市場波動而變化D．投資理念、管理風格及投資策略大同小異１8、特殊類型基金涉及_＿。A.系列基金B．基金中的基金C．保本基金D．分級基金１9、隨著信用制度的發展,__等融資方式不斷出現,越來越多的信用工具隨之涌現。A．國家信用Ｂ．公司信用C．銀行信用D．商業信用20、下列關于基金的信息披露，說法不對的的是_＿。A．能有效地提高基金運作的透明度B．有助于防止利益沖突與利益輸送C．在我國具有自愿性的特點Ｄ．有助于提高證券市場的效率2１、以下關于定期定額投資說法,不對的的有__。A.是引導投資人進行長期投資、平均投資成本的一種簡樸易行的投資方式Ｂ.能規避基金投資所固有的風險Ｃ．能保證投資人獲得收益Ｄ.不是替代儲蓄的等效理財方式22、開放式基金份額的＿＿__,是指投資者認購基金份額后,由登記機構為投資者建立基金賬戶，在投資者的基金賬戶中進行登記,表白投資者所持有的基金份額。A:申購B:贖回C:認購Ｄ：登記23、關于債券的基本性質,下列描述錯誤的是__。A．債券自身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現Ｂ.債券與其代表的權利聯系在一起,轉讓債券也就將債券代表的權利一并轉移C．債券的流動意味著它所代表的實際資本也同樣流動D．債券代表債券投資者的權利，這種權利是一種債權２4、下列關于印花稅的說法，錯誤的有__。A．基金買賣股票暫免征收印花稅B.對個人投資者買賣基金份額暫免征收印花稅C．對個人投資者買賣股票暫免征收印花稅Ｄ．對公司投資者買賣基金份額暫免征收印花稅25、在計算基金業績時，＿_越高,說明基金的投資效果越好。A．基金分紅B.留存收益Ｃ．已實現收益D.時間加權收益率二、多項選擇題（共25題,每題2分,每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意,至少有1個錯項。錯選,本題不得分;少選，所選的每個選項得0．5分）１、關于信用制度的表述錯誤的有__。A．信用制度的發展是促使證券市場發展的因素之一B．隨著信用制度的發展，越來越多的信用工具隨之涌現Ｃ.信用工具一般都有流通變現的規定,而證券市場為有價證券的流通發明了條件D．信用制度的發展與證券市場的發展沒有必然聯系2、開放式基金的認購費率不得超過____A:3%Ｂ：２.5%Ｃ：10%Ｄ:5%3、QDIＩ基金與一般開放式基金的相似點不涉及__。A．申購和贖回渠道B．申購與贖回的開放日及時間C.申購與贖回的程序、原則D．幣種４、證券發行人可以分為__。Ａ．個體戶Ｂ．公司（公司)C．政府和政府機構D．金融機構5、“不能將雞蛋放在一個籃子里”指的是證券投資基金＿_＿_的特點。A：集合投資B:無風險性C：分散風險D:專業理財6、初次公開發行的股票以__方式擬定股票發行價格。A.詢價Ｂ．協商定價C．網上競價D．資產核算定價7、關于ＬOＦ份額的上市條件，下列說法錯誤的是＿_。A.須由基金管理人及基金托管人共同向深圳證券交易所提交上市申請B．基金的募集應符合《證券投資基金法》的規定C.募集金額應不少于２億元人民幣Ｄ.基金份額持有人應不少于２023人8、債券利息支出屬于公司的__。Ａ．費用范圍B．營銷經費Ｃ．直接成本D．利潤９、根據是否可以投資于股票，可將債券型基金分為__兩種。A．價值型B．成長型C．純債型D．偏債型10、目前我國重要的場外交易市場有_＿。A．證券交易所B．代辦股份轉讓系統C．非上市股份有限公司股份報價轉讓試點D．銀行間債券市場

１1、２023年6月1８日，中國證監會頒布的___＿規定，符合條件的境內基金公司和證券公司,經中國證監會批準,可在境內募集資金進行境外證券投資管理。A:《證券投資基金管理暫行辦法》Ｂ:《合格境內機構投資者境外證券投資管理試行辦法》C：《中華人民共和國證券投資基金法》D:《開放式證券投資基金試點方法》1２、基金贖回費不得超過基金份額贖回金額的__。A．３%B．2.５%Ｃ．5%Ｄ.１.5%13、開放式基金代銷是一種通過__等代銷機構銷售基金的方法。Ａ.銀行Ｂ.證券公司C．保險公司D．財務顧問公司14、證券投資基金的特點涉及__。A.集合理財、專業管理B.組合投資、分散風險C.利益共享、風險共擔Ｄ.獨立托管、保障安全１５、債券型基金的表現與風險重要受_＿的影響。A．標準差Ｂ.久期C．信用等級Ｄ．跟蹤誤差１6、以下關于時間加權收益率指標的說法,對的的有＿＿。A.計算比較簡便,并考慮到分紅的時間價值B．其假設前提是基金的分紅金額所有進行紅利再投資C.可以視為基金收益率的一種近似計算D.可以準確地反映基金經理的真實投資能力17、某投資者子2023年7月15日提交開放式基金的認購申請后，一般可于__后在辦理認購的網點查詢認購申請的受理情況。A.2０２3年７月1６日Ｂ.２０23年7月17日Ｃ.2023年7月１8日Ｄ.20２３年7月19日１８、我國開放式基金的贖回方式是__。A．數量贖回B.金額贖回Ｃ.份額贖回D．批量贖回19、對處在形成期的家庭來說,投資應當以_＿為主。Ａ．長期投資的權益投資工具B．偏進取的平衡資產配置C.偏保守的平衡資產配置D.固定收益工具2０、債券型基金中，利率風險和信用風險最高的是__。Ａ．短久期、低信用的債券基金B．短久期、高信用的債券基金C.長期期、低信用的債券基金D．長期期、高信用的債券基金21、中國證券業協會基金業委員會成立于_＿__年。A：199１B:2023Ｃ:20２3D：２02322、我國證券市場在訂單匹配原則方面采用的原則涉及__。A.時間優先原則B．客戶優先原則Ｃ．價格優先原則Ｄ．數量優先原則２3、關于股票的永久性，下列說法錯誤的是＿_。A.股票的有效期與股份公司的存續期間相聯系,兩者是并存的關系B.永久性是指股票所載有權利的有效性是始終不變的C．股票持有者可以出售股票而轉讓其股東身份D．對于股份公司