湖南省２0２3年下半年基金從業(yè)資格：短期融資券考試試題一、單項(xiàng)選擇題(共2５題，每題２分，每題的備選項(xiàng)中,只有1個(gè)事最符合題意)1、下列關(guān)于股指期貨的描述對(duì)的的是__。A．股指期貨合約沒有到期日,可以無限期持有B．股指期貨交易采用保證金制度Ｃ.在交易方向上，股指期貨可以賣空D.股指期貨交易采用當(dāng)天無負(fù)債結(jié)算制度2、基金營銷實(shí)務(wù)中，客戶投訴的主線因素是＿_(dá)。Ａ.銷售機(jī)構(gòu)提供的服務(wù)不夠齊全B．客戶沒有得到預(yù)期的服務(wù)Ｃ.客戶對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)的服務(wù)預(yù)期過高D.銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金業(yè)務(wù)規(guī)則解釋不夠詳盡3、以下屬于基金監(jiān)管部平常連續(xù)監(jiān)管內(nèi)容的有__。A．對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)及高級(jí)管理人員的資格審核B．對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)平常經(jīng)營活動(dòng)的監(jiān)管Ｃ．對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)銷售人員從業(yè)行為的監(jiān)管D.對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)基金銷售各環(huán)節(jié)的監(jiān)管４、在證券發(fā)行制度中,＿_(dá)實(shí)質(zhì)上是一種發(fā)行公司的財(cái)務(wù)公布制度。A.審批制Ｂ.特許制C．核準(zhǔn)制D.注冊(cè)制5、基金投資人評(píng)價(jià)應(yīng)以基金投資人的__類型來具體反映。A.職業(yè)B．收入水平C．投資意愿Ｄ.風(fēng)險(xiǎn)承受能力6、中國證監(jiān)會(huì)的重要職責(zé)涉及__。Ａ．依法制定有關(guān)證券市場監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則B．負(fù)責(zé)監(jiān)督有關(guān)法律法規(guī)的執(zhí)行Ｃ．維持公平而有序的證券市場D．依法全面監(jiān)管地方的證券發(fā)行、證券交易、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的行為7、下列不屬于影響金融期貨價(jià)格的重要因素是___＿A：現(xiàn)貨價(jià)格B:規(guī)定的收益率或貼現(xiàn)率C:現(xiàn)貨金融工具的付息情況Ｄ：匯率的變動(dòng)８、股票實(shí)質(zhì)上代表了股東對(duì)股份公司的所有權(quán),股東憑借股票可以獲得公司的__。Ａ.股息B．等額資產(chǎn)C.等額資金D.紅利9、公募基金會(huì)計(jì)中，承擔(dān)主會(huì)計(jì)責(zé)任的是__。Ａ.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)B.基金管理公司C.托管銀行D.基金銷售機(jī)構(gòu)10、關(guān)于基金投資比例監(jiān)管的規(guī)定,下列說法對(duì)的的有__。Ａ．一只基金持有一家上市公司的股票,其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%B.同一基金管理人管理的所有基金持有一家公司發(fā)行的證券,不得超過該證券的10%C.基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，單只基金所申報(bào)的金額不得超過該基金總資產(chǎn)的80％Ｄ．基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購,單只基金所申報(bào)的股票數(shù)量不得超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量?１1、基金投資者是＿＿。A.基金的出資人B.基金資產(chǎn)的所有者C．基金的管理者Ｄ．基金投資收益的受益人12、對(duì)于短期交易的開放式基金投資人，以下有關(guān)贖回費(fèi)的說法錯(cuò)誤的有＿_(dá)。A．對(duì)于連續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額1．5%的贖回費(fèi)Ｂ.對(duì)于連續(xù)持有期少于30日的投資人，收取不低于贖回金額0.５％的贖回費(fèi)C．按相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)收取的基金贖回費(fèi)應(yīng)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)D．按相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)收取的基金贖回費(fèi)的８0%應(yīng)計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)13、基金托管人一般都由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司或信托投資公司等金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任,這是基于對(duì)_＿的考慮。A.基金投資的靈活性B．基金資產(chǎn)的安全性C.基金托管人的獨(dú)立性D.基金資產(chǎn)的分散性１4、當(dāng)單個(gè)交易日開放式基金的凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的＿_(dá)時(shí)會(huì)產(chǎn)生巨額贖回風(fēng)險(xiǎn),投資人將也許無法及時(shí)贖回持有的所有基金份額。A.5%Ｂ.10%Ｃ．15%D.20%15、與一般的開放式基金相比,發(fā)售QＤＩＩ基金的基金管理人必須具有的資格涉及_＿。A．經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格B.合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格C．經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)資格D．合格境外機(jī)構(gòu)投資者資格16、基金交易費(fèi)用的核算一般是按＿＿計(jì)提的。A.年B.季C．日D.月17、基金與股票、債券的共同之處在于__。A.同屬間接投資工具B．風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)分散C.價(jià)格會(huì)隨市場波動(dòng)而變化D．投資理念、管理風(fēng)格及投資策略大同小異１8、特殊類型基金涉及_＿。A.系列基金B(yǎng)．基金中的基金C．保本基金D．分級(jí)基金１9、隨著信用制度的發(fā)展,__等融資方式不斷出現(xiàn),越來越多的信用工具隨之涌現(xiàn)。A．國家信用Ｂ．公司信用C．銀行信用D．商業(yè)信用20、下列關(guān)于基金的信息披露，說法不對(duì)的的是_＿。A．能有效地提高基金運(yùn)作的透明度B．有助于防止利益沖突與利益輸送C．在我國具有自愿性的特點(diǎn)Ｄ．有助于提高證券市場的效率2１、以下關(guān)于定期定額投資說法,不對(duì)的的有__。A.是引導(dǎo)投資人進(jìn)行長期投資、平均投資成本的一種簡樸易行的投資方式Ｂ.能規(guī)避基金投資所固有的風(fēng)險(xiǎn)Ｃ．能保證投資人獲得收益Ｄ.不是替代儲(chǔ)蓄的等效理財(cái)方式22、開放式基金份額的＿＿_(dá)_,是指投資者認(rèn)購基金份額后,由登記機(jī)構(gòu)為投資者建立基金賬戶，在投資者的基金賬戶中進(jìn)行登記,表白投資者所持有的基金份額。A:申購B:贖回C:認(rèn)購Ｄ：登記23、關(guān)于債券的基本性質(zhì),下列描述錯(cuò)誤的是__。A．債券自身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn)Ｂ.債券與其代表的權(quán)利聯(lián)系在一起,轉(zhuǎn)讓債券也就將債券代表的權(quán)利一并轉(zhuǎn)移C．債券的流動(dòng)意味著它所代表的實(shí)際資本也同樣流動(dòng)D．債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利是一種債權(quán)２4、下列關(guān)于印花稅的說法，錯(cuò)誤的有__。A．基金買賣股票暫免征收印花稅B.對(duì)個(gè)人投資者買賣基金份額暫免征收印花稅C．對(duì)個(gè)人投資者買賣股票暫免征收印花稅Ｄ．對(duì)公司投資者買賣基金份額暫免征收印花稅25、在計(jì)算基金業(yè)績時(shí)，＿_(dá)越高,說明基金的投資效果越好。A．基金分紅B.留存收益Ｃ．已實(shí)現(xiàn)收益D.時(shí)間加權(quán)收益率二、多項(xiàng)選擇題（共25題,每題2分,每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意,至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選,本題不得分;少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0．5分）１、關(guān)于信用制度的表述錯(cuò)誤的有__。A．信用制度的發(fā)展是促使證券市場發(fā)展的因素之一B．隨著信用制度的發(fā)展，越來越多的信用工具隨之涌現(xiàn)Ｃ.信用工具一般都有流通變現(xiàn)的規(guī)定,而證券市場為有價(jià)證券的流通發(fā)明了條件D．信用制度的發(fā)展與證券市場的發(fā)展沒有必然聯(lián)系2、開放式基金的認(rèn)購費(fèi)率不得超過____A:3%Ｂ：２.5%Ｃ：10%Ｄ:5%3、QDIＩ基金與一般開放式基金的相似點(diǎn)不涉及__。A．申購和贖回渠道B．申購與贖回的開放日及時(shí)間C.申購與贖回的程序、原則D．幣種４、證券發(fā)行人可以分為__。Ａ．個(gè)體戶Ｂ．公司（公司)C．政府和政府機(jī)構(gòu)D．金融機(jī)構(gòu)5、“不能將雞蛋放在一個(gè)籃子里”指的是證券投資基金＿_(dá)＿_(dá)的特點(diǎn)。A：集合投資B:無風(fēng)險(xiǎn)性C：分散風(fēng)險(xiǎn)D:專業(yè)理財(cái)6、初次公開發(fā)行的股票以__方式擬定股票發(fā)行價(jià)格。A.詢價(jià)Ｂ．協(xié)商定價(jià)C．網(wǎng)上競價(jià)D．資產(chǎn)核算定價(jià)7、關(guān)于ＬOＦ份額的上市條件，下列說法錯(cuò)誤的是＿_(dá)。A.須由基金管理人及基金托管人共同向深圳證券交易所提交上市申請(qǐng)B．基金的募集應(yīng)符合《證券投資基金法》的規(guī)定C.募集金額應(yīng)不少于２億元人民幣Ｄ.基金份額持有人應(yīng)不少于２023人8、債券利息支出屬于公司的__。Ａ．費(fèi)用范圍B．營銷經(jīng)費(fèi)Ｃ．直接成本D．利潤９、根據(jù)是否可以投資于股票，可將債券型基金分為__兩種。A．價(jià)值型B．成長型C．純債型D．偏債型10、目前我國重要的場外交易市場有_＿。A．證券交易所B．代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)C．非上市股份有限公司股份報(bào)價(jià)轉(zhuǎn)讓試點(diǎn)D．銀行間債券市場

１1、２023年6月1８日，中國證監(jiān)會(huì)頒布的___＿規(guī)定，符合條件的境內(nèi)基金公司和證券公司,經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn),可在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資管理。A:《證券投資基金管理暫行辦法》Ｂ:《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》C：《中華人民共和國證券投資基金法》D:《開放式證券投資基金試點(diǎn)方法》1２、基金贖回費(fèi)不得超過基金份額贖回金額的__。A．３%B．2.５%Ｃ．5%Ｄ.１.5%13、開放式基金代銷是一種通過__等代銷機(jī)構(gòu)銷售基金的方法。Ａ.銀行Ｂ.證券公司C．保險(xiǎn)公司D．財(cái)務(wù)顧問公司14、證券投資基金的特點(diǎn)涉及__。A.集合理財(cái)、專業(yè)管理B.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)C.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)Ｄ.獨(dú)立托管、保障安全１５、債券型基金的表現(xiàn)與風(fēng)險(xiǎn)重要受_＿的影響。A．標(biāo)準(zhǔn)差Ｂ.久期C．信用等級(jí)Ｄ．跟蹤誤差１6、以下關(guān)于時(shí)間加權(quán)收益率指標(biāo)的說法,對(duì)的的有＿＿。A.計(jì)算比較簡便,并考慮到分紅的時(shí)間價(jià)值B．其假設(shè)前提是基金的分紅金額所有進(jìn)行紅利再投資C.可以視為基金收益率的一種近似計(jì)算D.可以準(zhǔn)確地反映基金經(jīng)理的真實(shí)投資能力17、某投資者子2023年7月15日提交開放式基金的認(rèn)購申請(qǐng)后，一般可于__后在辦理認(rèn)購的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購申請(qǐng)的受理情況。A.2０２3年７月1６日Ｂ.２０23年7月17日Ｃ.2023年7月１8日Ｄ.20２３年7月19日１８、我國開放式基金的贖回方式是__。A．?dāng)?shù)量贖回B.金額贖回Ｃ.份額贖回D．批量贖回19、對(duì)處在形成期的家庭來說,投資應(yīng)當(dāng)以_＿為主。Ａ．長期投資的權(quán)益投資工具B．偏進(jìn)取的平衡資產(chǎn)配置C.偏保守的平衡資產(chǎn)配置D.固定收益工具2０、債券型基金中，利率風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)最高的是__。Ａ．短久期、低信用的債券基金B(yǎng)．短久期、高信用的債券基金C.長期期、低信用的債券基金D．長期期、高信用的債券基金21、中國證券業(yè)協(xié)會(huì)基金業(yè)委員會(huì)成立于_＿_(dá)_年。A：199１B:2023Ｃ:20２3D：２02322、我國證券市場在訂單匹配原則方面采用的原則涉及__。A.時(shí)間優(yōu)先原則B．客戶優(yōu)先原則Ｃ．價(jià)格優(yōu)先原則Ｄ．?dāng)?shù)量優(yōu)先原則２3、關(guān)于股票的永久性，下列說法錯(cuò)誤的是＿_(dá)。A.股票的有效期與股份公司的存續(xù)期間相聯(lián)系,兩者是并存的關(guān)系B.永久性是指股票所載有權(quán)利的有效性是始終不變的C．股票持有者可以出售股票而轉(zhuǎn)讓其股東身份D．對(duì)于股份公司