2022年基金從業資格證之基金法律法規、職業道德與業務規范模考預測題庫(奪冠系列)單選題（共70題）1、下列關于我國的開放式基金認購費率的說法不正確的是（）。A.基金管理人會針對不同的基金類型、不同的認購金額設置不同的認購費率B.股票型基金的認購費率一般不超過2.5％C.貨幣市場基金一般不收取認購費D.債券型基金的認購費率通常在1％以下【答案】B2、投資者教育的內容包含（），這幾方面相輔相成。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C3、我國證券投資基金業伴隨著證券市場的發展而誕生，其發展線索主要包括()。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D4、關于分級基金的特點，以下表述錯誤的是（）。A.分級基金的子份額通常可以在交易所上市交易B.一只分級基金同時具有風險收益特征不同的份額類別C.不同類別子份額的基金資產分別進行投資運作D.分級基金具有內含衍生工具與杠桿的特性【答案】C5、下列關于基金監管的敘述中，正確的是()。A.市場不是萬能的，因此，政府干預應該盡可能嚴格B.政府基金監管機構進行基金監管活動，要具有適當性、必要性和相稱性C.基金市場主體進入基金市場，是基金市場的原動力和價值歸宿D.保護投資人的合法權益，是基金市場活力的源泉【答案】B6、證券投資基金銷售業務信息管理平臺是指基金銷售機構使用的與基金銷售業務相關的信息系統，其主要包括（）。A.前臺業務系統B.后臺管理系統C.應用系統的支持系統D.以上都是【答案】D7、在基金管理公司的各項內部控制制度中，以下應明確內控目標、內控原則、控制環境及內控措施等內容的是()。A.部門業務規章B.業務操作手冊C.基本管理制度D.內部控制大綱【答案】D8、（）是調整基金從業人員與其所在機構之間關系的職業道德規范。A.守法合規B.誠實守信C.客戶至上D.忠誠盡責【答案】D9、（2021年真題）關于基金管理人的內部控制監督，以下說法正確的是（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A10、擬開展基金銷售業務的機構，應向工商注冊登記所在地的()派出機構進行注冊并取得相應資格。A.中國證監會B.中國證券投資基金業協會C.證券交易所D.中國證券登記結算有限責任公司【答案】A11、2013年，（）專門增設“基金行業協會”一章，為確定基金業協會的地位和規范基金業協會的職責權限提供了基本的法律依據。A.《證券投資基金管理辦法》B.《證券投資基金法》C.《開放式證券投資基金管理辦法》D.《中華人民共和國證券法》【答案】B12、關于對基金普通投資者的保護，以下說法錯誤的是（）。A.通過基金銷售機構向普通投資者進行有關告知和警示時，應當布置全程錄音或錄像等留痕安排B.銷售機構可以向普通投資者主動推介不符合其投資目標的產品，但必須事先征得普通投資者的同意C.當普通投資者與銷售機構發生適當性有關的糾紛時，由銷售機構提供相關證據以證明其已向投資者履行相應義務D.普通投資者在信息告知、風險警示、適當性匹配等方面享有特別保護【答案】B13、公開募集基金的基金管理人職責終止的事由不包括（）。A.個人所負債務數額較大，到期未清償的B.被基金份額持有人大會解任C.被依法取消基金管理資格D.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產【答案】A14、管理層在經營管理中，應遵守的原則包括（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D15、（2017年真題）下列關于基金的信息披露的說法中，錯誤的是（）。A.基金管理人和托管人均應制定專人負責管理信息披露事務B.基金管理人職責終止時，應當聘請會計師事務所對基金財產進行審計，并將審計結果予以公告C.基金托管人職責終止時，經基金管理人書面同意，可以免除聘請會計師事務所對基金財產的審計D.基金管理人和托管人均應建立健全信息披露管理制度【答案】C16、（2017年真題）關于基金公司信息系統管理，下列做法錯誤的是（）。A.用戶密碼定期更換B.數據庫密碼和系統密碼分人保管C.軟件開發人員介入實際的業務操作D.信息系統設置訪問控制【答案】C17、關注公司資產是否安全完整，是否出現被抽逃、挪用、違規擔保、凍結等情況，應當是（）履行的職責。A.合規管理部門B.督察長C.管理層D.監事會【答案】B18、守法合規是基金從業人員職業道德的基礎要求，基金從業人員守法合規的目的包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ【答案】D19、基金監管活動的要素包括（）等。A.原則、內容、方式、手段B.目標、原則、方式、手段C.目標、體制、內容、方式D.目標、體制、手段、方式【答案】C20、關于我國證券投資基金業的發展，下列陳述不正確的是（）。A.早期探索階段始于20世紀80年代末B.淄博鄉鎮企業投資基金是第一家較為規范的投資基金C.1997年基金業發展進入快速發展階段D.截止到2008年末，我國共有61家基金管理公司【答案】C21、（2017年真題）下列關于道德與法律的區別的說法中，錯誤的是（）。A.法律以權利義務為內容，而道德一般只以義務為內容B.法律主要依靠國家強制力保障實施，而道德主要依靠社會輿論等力量來實現其約束力C.法律通常以文字作為載體，而道德沒有特定的表現形式D.一般認為，法律調整的范圍比道德調整的范圍更為廣泛【答案】D22、信息管理平臺系統運行數據中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應當在不可修改的介質上保存（）年。A.10B.15C.20D.25【答案】B23、以下哪項文件沒有對公募基金管理人的法定職責進行具體規定？（）A.《證券投資基金銷售管理辦法》B.《證券投資基金信息披露管理辦法》C.《公開募集證券投資基金運作管理辦法》D.《基金管理公司投資管理人員管理指導意見》【答案】D24、崗位責任原則的關鍵因素是（）。A.權利和義務B.責任和權力C.崗位和權利D.職責和權限【答案】B25、下列基金銷售機構的基金銷售行為的說法中，錯誤的是（）。A.不能以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平B.不得在簽訂銷售協議或銷售基金的活動中進行商業賄賂C.可以通過先收后返、財務處理等方式變相降低收費標準D.不能采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金【答案】C26、（）是指基金管理人投資業務人員違反相關法律法規和公司內部規章帶來的處罰和損失風險。A.銷售合規性風險B.管理合規性風險C.信息披露合規性風險D.投資合規性風險【答案】D27、（2017年真題）下列選項中，不屬于基金公司內部控制原則的是（）。A.健全性原則B.適用性原則C.成本效益原則D.有效性原則【答案】B28、下列關于基金從業人員關于內幕交易的行為規范說法錯誤的是（）。A.不得自己或者促使他人利用內幕信息牟取不正當利益B.不得從事或協同他人從事內幕交易或利用未公開信息從事交易活動C.不得泄露利用工作便利獲取的內幕信息或其他未公開信息D.暗示他人從事內幕交易活動【答案】D29、(2017年)下列不屬于中國證券監督管理委員會依法履行的職責是（）。A.指導和監督中國證券投資基金業協會的活動B.對基金管理人、基金托管人及其他機構從事證券投資基金活動進行監督管理C.制定有關證券投資基金活動監督管理的規章、規則D.對基金當事人之間發生的業務糾紛進行調解【答案】D30、（2017年真題）中國證券投資基金業協會的會員類別不包括（）。A.一般會員B.聯席會員C.特別會員D.普通會員【答案】A31、從基金公司經營管理的角度看，采取傘形結構比單一結構具有的優勢不包括()。A.簡化管理B.降低成本C.強大的擴張功能D.效率高【答案】D32、（2016年真題）在投資組合報告中披露偏離度信息。在季度報告中的投資組合報告中，貨幣市場基金將披露報告期內偏離度絕對值在（）間的次數，偏離度的最高值和最低值，偏離度絕對值的簡單平均值等信息。A.0.05%～0.25%B.0.25%～0.5%C.0.5%～0.75%D.0.75%～1%【答案】B33、下列屬于基金托管協議包含的重要信息的是（）。A.基金管理人和基金托管人之間的相互監督和核查B.托管協議訂立的依據、目的和原則C.基金管理人的報酬和基金托管人的托管費D.信息披露【答案】A34、（）《公開募集證券投資基金運作管理辦法》生效。A.2012年8月8日B.2014年8月8日C.2012年12月18日D.2014年12月18日【答案】B35、下列對于基金銷售渠道審慎調查的表述，正確的是（）。A.基金管理人對基金代銷機構的審慎調查B.基金管理人和基金代銷機構相互進行審慎調查C.基金代銷機構對基金管理人的審慎調查D.以上說法都正確【答案】D36、（2016年真題）下列不屬于道德與法律的區別的是（）。A.表現形式不同B.內容結構不同C.調整手段不同D.調整對象不同【答案】D37、確認基金份額持有人權利及其法律效力的行為是()。A.基金信息披露B.基金的投資C.基金份額登記D.基金的收益分配【答案】C38、(2017年)下列關于證券投資基金業在金融體系中的地位和作用的說法中，錯誤的是（）。A.優化金融結構，促進經濟增長B.有利于證券市場的穩定、健康發展C.為專業機構投資者拓寬了投資渠道D.完善了金融體系和社會保障體系【答案】C39、()是我國基金市場的監管主體，依法對基金市場主體及其活動實施監督管理。A.中國證監會B.證券交易所C.證券業協會D.證券基金機構【答案】A40、（2019年真題）關于基金職業道德教育，以下表述錯誤的是（）。A.應當引導基金從業人員實行自我監督，自我評價和自我行為調整B.應當對基金從業人員灌輸基金職業道德規范C.應當培養基金從業人員的基金職業道德觀念D.應當在進行基金職業道德教育的同時，強調基金監管法規是規制不當市場行為的最后屏障【答案】D41、以下選項中，屬于基金管理人進行合規管理時應當遵循的有關準則的是（）。A.基金業協會和證券業協會等自律性組織制定的適合用于全行業的規范、標準、慣例等B.立法機關和證監會發布的基本法律規則C.公司章程以及企業的各種內部規章制度以及應當遵守的誠實、守信的職業道德D.以上說法都正確【答案】D42、依據法律形式的不同，基金可以分為（）。A.契約型基金和公司型基金B.在岸基金和離岸基金C.封閉式基金和開放式基金D.股票型基金和債券型基金【答案】A43、基金管理人應當采取適當的會計控制措施，以確保會計核算系統的正常運轉，描述錯誤的一項是（）。A.應當建立賬務組織和賬務處理體系，正確設置會計賬簿，有效控制會計記賬程序。B.應當建立復核制度，通過會計復核和業務復核防止會計差錯的產生。C.應當建立嚴格的成本控制和業績考核制度強化會計的事前、事中和事后監督。D.應當規范基金清算交割工作，在授權范圍內，直接完成基金清算，確保基金資產的安全。【答案】D44、（）是指投資于傳統的股票、債券之外的金融和實物資產的基金，如房地產、證券化資產等。A.證券投資基金B.風險投資基金C.另類投資基金D.對沖基金【答案】C45、體現依法監管原則的行為包括()A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】C46、基金管理公司董事在公司治理中不需要遵守的原則的是（）。A.公司獨立運作原則B.制衡原則C.經營運作公平正義原則D.股東誠信與合作原則【答案】C47、基金管理人在每年結束后（）日內，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網站上披露年度報告全文。A.30B.60C.90D.180【答案】C48、下列關于基金公司會計系統的說法中，錯誤的是（）。A.嚴禁需要相互監督的崗位由一人獨自操作全過程B.對公司所管理的基金，應當以公司全部資產為會計核算主體C.公司對所管理的基金應獨立建賬、獨立核算D.各基金會計核算應當獨立于公司會計核算【答案】B49、關于合規政策的落實，負責執行合規政策，確保發現違規事件時及時采取適當的糾正措施的主體是（）。A.監事會B.董事會C.紀律檢查委員會D.公司經理層【答案】D50、基金銷售機構應通過網絡或其他方式向社會公示本機構所屬的取得基金銷售從業資質的人員信息，公示的內容可能不包括（）。A.所在營業網點B.從業資質證明C.從業年限D.從業資質證明編號【答案】C51、非公開募集基金應當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過（）人。A.50B.100C.200D.500【答案】C52、某基金銷售公司為提升客戶投訴處理的服務水平，以下做法中正確的有（）。A.I、Ⅱ、Ⅲ、IVB.I、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、IVD.I、Ⅲ、IV【答案】B53、（）應當指導、督促公司妥善處理投資人的重大投訴，保護投資人的合法權益。A.監事會B.總經理C.合規管理部門D.督察長【答案】D54、基金管理人內部控制的基本要素不包括（）。A.控制環境B.風險評估C.控制活動D.控制結果【答案】D55、關于證券投資基金持有人，以下表述錯誤的是（）。A.基金持有人是基金投資的受益人B.基金持有人是基金的管理人C.基金持有人是基金的出資人D.基金持有人是基金資產的所有者【答案】B56、基金銷售機構銷售基金產品一般以()營銷理論為指導。A.MISB.網絡C.4PsD.4C【答案】C57、基金管理人在法律法規允許的范圍內，最遲于開始對登記辦理時間進行調整前（）內在至少一種中國證監會指定的信息披露媒體公告。A.1工作日B.3個工作日C.5工作日D.7工作日【答案】B58、（2016年真題）一般而言，投資者申購開放式基金成功后，登記機構會在（）日為投資者辦理增加權益的登記手續。A.T+2B.T+1C.T+5D.T+3【答案】B59、基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經基金管理人負責基金銷售業務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規意見書，并自向公眾分發或者發布之日起（）個工作日內報主要經營活動所在地中國證監會派出機構備案。A.1B.3C.5D.10【答案】C60、（2016年真題）基金信息披露的內容不包括（）。A.基金招募說明書B.基金合同C.基金份額持有人的資產狀況D.基金份額上市交易公告書【答案】C61、基金管理人應當將不低于贖回費總額的（）歸入基金財產。A.20%B.25%C.30%D.35%【答案】B62、基金公司的治理中，保持公司規范運作，建立長期激勵約束機制，推動建立基金持有人、員工、股東利益有機統一，并以（）利益優先為根本點和出發點的基金公司治理模式。A.基金經理B.基金公司C.基金持有人D.基金管理人【答案】C63、在企業風險管理基本框架中，（）的基礎是對事項相關因素進