新員工考試試題支行----姓名----得分----單項選擇題(共30題，每小題1分，共30分。)1、人民幣是指中國人民銀行依法發行的貨幣，包括（ B）。A、主幣和輔幣B、紙幣和硬幣C、流通幣和退出流通幣D、流通幣和紀念幣2、客戶用支票通過支付系統付款1萬元以上收費標準為郵電費（B）元/筆；手續費（）元/筆。A5，0.5B10，0.5C15，0.5D5，13、直接因中間業務引起的客戶投訴問題，由（A）負責處理；A、計劃財務部B、行政保衛部C、運營管理部D、零售業務管理部4、網點反洗錢崗位人員應在收到網點經辦人員報告后，立即進行分析和審查，確認交易可疑的，按照規定的格式，于發現可疑交易后的（A）個工作日內，提交分行運營管理部或指定部門進行確認。A.3B.5C.7D.105、假鈔印刷絕大部分采用（A）印刷，套印精度差、顏色偏差大、線文平浮、粗糙、缺乏層次。A、膠版B、凸印C、凹印6、客戶身份識別是指：（C）A.金融機構在與客戶建立業務關系時，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復印件或影印件。B.金融機構在與客戶建立業務關系或與其進行交易時，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復印件或影印件。C.金融機構確認客戶的真實身份，了解客戶的職業或經營背景、交易目的、交易性質以及資金來源等。D.金融機構在與客戶建立業務關系或與其進行規定金額以上的一次性交易時，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復印件或影印件。7、下列各項中，不符合票據和結算憑證填寫要求的是（B）

A、中文大寫金額數字到“角”為止，在“角”后沒有寫“整”字

B、票據的出票日期使用阿拉伯數字填寫

C、阿拉伯小寫金額數字前填寫了人民幣符號

D、“3月3日”出票的票據，出票日期填寫為“零叁月零叁日”8、第5套人民幣100元紙幣正面主景是（A）、背面主景是（）圖案。A、毛澤東頭像、人民大會堂B、毛澤東頭像、布達拉宮C、毛澤東頭像、桂林山水9、各支行運營內控主管（B）至少檢查一次本機構預留印鑒的管理情況。A每月B每季C每半年D每年10、對蓋有“假幣”字樣戳記的人民幣紙幣，經鑒定為真幣時，由（C）退還持有人。A、鑒定單位按面額兌換完整券B、鑒定單位直接將該鑒定紙幣C、由鑒定單位交收繳單位按面額兌換完整券11、以下交易中哪個屬于大額交易？（D）A.小王一次性取款10萬元。B.小王5月10日通過三張中國銀行的卡分別取款5萬、3萬和1萬C.小王5月10日通過工商銀行的賬戶取款19萬，5月11日通過建設銀行的賬戶取款11萬D.中石油公司財務人員5月10日從公司賬戶取款三筆金額均為8萬元12、偽造的貨幣是指（B）的假幣。A、造假手段制造B、仿照真幣的圖案、形狀、色彩等采用各種手段制作C、仿照真幣13、下列對會計憑證的要求，錯誤的是（D）。A、對不真實、不合法的原始憑證有權不予接受，并向單位負責人報告B、對記載不準確、不完整的原始憑證予以退回，并要求按照國家統一的會計制度的規定更正、補充C、原始憑證記載的各項內容均不得涂改D、原始憑證金額有錯誤的，可在原始憑證上更正。14、經查實，金融機構發現假人民幣而未收繳，按照規定，人民銀行對該機構應處以（B）A、1000元以下罰款B、1000元以上5萬元以下罰款C、5000元以上5萬元以下罰款15、下列款項的匯款業務，除（D）外免收電子匯劃費。A、匯劃財政金庫款項B、救災款C、撫恤金D、養老金16、第5套人民幣2005年版100元、50元紙幣安全線包含的防偽措施是（C）A、全息圖案、縮微文字、開窗和熒光B、全息圖案、磁性、開窗和熒光C、全息圖案、縮微文字、開窗和磁性17、本行華融卡在工商銀行自助銀行設備上支取現金，取款時本行賬務處理會計分錄是：（D）A、借：211貸：40703B、借：211貸：40804C、借：211貸：40805D、借：211貸：4080618、客戶投訴處理時限原則上不應超過（A）個工作日；情況復雜或有特殊原因的，可適當延長處理時限。A、3B、1C、2D、519、中國人民銀行授權的鑒定機構，應當在營業場所公示（A）。A.中國人民銀行授權書B.反假貨幣上崗資格證書C.反假貨幣鑒定資格證書20、開立單位結算賬戶時客戶必須填寫開戶申請書，并與開戶行簽訂（B）A代發工資協議B賬戶管理協議C人行管理協議D以上均需簽訂21、對公通兌的客戶如需跨網點提取大額現金，應先向(D)提出取現申請.A開戶行制定的營業網點B經辦行C分行任一營業網點D開戶行22、出納柜臺及庫房必須安裝監控設施，監控圖像資料應清晰反映現金柜員及客戶辦理現金業務的過程,圖像資料至少應保存（B）。A15天B1個月C2個月D3個月23、大額支付收發雙方銀行均可主動向對方發起查詢，查復行收到查詢信息，應在（B）A當日、最遲下一個工作日予以查復B當日、最遲下一個工作日上午予以查復C最遲第三個工作日上午予以查復 D最遲第三個工作日予以查復24、一個支付寶賬號可簽約（D）張銀行卡。一張B、二張C、五張D、六張25、客戶連續（C）次錄入錯誤USBKEY使用密碼，系統將會自動凍結。A2B5C6D826、員向會計主管領取重要空白憑證應通過憑證領用交易，按（B）清點。A本數B逐份C核對首尾號D種類27、單位通知存款的起點金額是（A），最低支取金額是（）A、50萬元、10萬元B、50萬元、20萬元C、50萬元、50萬元C、10萬元、10萬元28、書面掛失和密碼掛失的描述，正確的是（C）A、書面掛失在開戶網點，密碼掛失在任意網點辦理B、密碼掛失在開戶網點，書面掛失在任意網點辦理C、都在開戶網點辦理。D、都可以在任意網點辦理。29、司法凍結存款的期限最長不得超過（C）A．1個月B．3個月C．6個月D．1年30、卡密碼連續輸入（C）次錯誤自動鎖卡。A、3B、4C、5D、10二、多項選擇題(共25題，每小題2分，共50分，有兩項或兩項以上選項，請選擇相應選項，多選、少選、錯選均不得分。)1、中國人民銀行發行新版人民幣應當公告的內容包括（ABCD）、主色調、主要特征等。A、發行時間B、面額C、圖案D、式樣E、發行目的2、各營業網點要在每天營業開始前（A）召開晨會，原則上每次晨會時間不超過（C），在正式營業開始前（D）結束。(ACD)A、30分鐘B、20分鐘C、15分鐘D、10分鐘3、支付結算辦法所稱結算方式，是指（CEF）Ａ．支票；Ｂ．本票；Ｃ．匯兌；Ｄ．匯票；Ｅ．托收承付；Ｆ．委托收款4、各分行客戶投訴管理工作有下列情形之一的，視具體情況扣分（ABCD）：A、未按規定設置有關崗位、配備人員等從事客戶投訴管理工作；B、未按規定及時妥善處理客戶投訴問題，造成不良影響或嚴重后果；C、經核實為有效客戶投訴；D、未按規定報送客戶投訴統計分析報告，或對有關問題隱瞞不報、弄虛作假；5、（ABCDE）屬于《人民幣管理條例》中頒發的內容。A、中華人民共和國的法定貨幣是人民幣B、任何單位和個人都應當愛護人民幣C、人民幣由中國人民銀行指定的專門企業印制D、人民幣由中國人民銀行統一發行E、印制人民幣的原版、原模使用完畢后，由中國人民銀行封存；6、（ABE）單位可以收繳假幣。A、人民銀行B、商業銀行C、證券公司D、超市E、信用社7、客戶投訴形式可分為（ABCDE）A、現場投訴B、意見簿投訴C、電話投訴D、網絡投訴E、信件投訴8、下列支付交易屬于大額支付交易的有（

ADE

）。

A、單位之間金額100萬元以上的單筆轉賬支付。

B、金額10萬元以上的單筆現金收付。

C、個人銀行結算賬戶之間及個人與單位銀行結算賬戶之間金額10萬元以上的款項劃轉。

D、個人銀行結算賬戶之間及個人與單位銀行結算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉。

E、金額20萬元以上的單筆現金收付。9、金融機構反洗錢工作的原則包括：（

ABE

）

A、合法審慎原則；B、保密原則；

C、封閉管理原則；D、公開、公平、公正原則；

E、與司法機關、行政執法機關全面合作原則。10、我國嚴禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個人名義開立賬戶存儲，不得將企業單位資金轉入個人儲蓄賬戶套取現金，銀行不得為企事業單位辦理資金轉入個人儲蓄賬戶的轉賬結算，但以下哪些情況除外？（

CD

）

A、重大疾病的醫藥費；B、臨時差旅費借支款；

C、代發工資；D、小額個人勞務報酬。11、商業銀行的負債主要由（BCD）構成。A、實收資本B、存款C、借款D、應付債券12、單位和個人在非同一票據交換區域需要支付各種款項，可以使用（BD）A、支票；B、銀行匯票C、銀行本票;D、銀行承兌匯票13、通知存款遇以下情況，按支取（銷戶）日掛牌公告的活期存款利率計息：（ABCD）A、實際存期不足通知期限的，按活期存款利率計息；B、已辦理通知手續而提前支取或逾期支取的，支取部分按活期存款利率計息C、部分支取，留存部分低于起存金額的予以清戶，按活期存款利率計息D、未提前通知而支取的，支取部分按活期存款利率計息14、發生現金錯款時，必須如實上報，嚴格按照（ABC）的原則處理。A、長款不得寄庫B、短款不得空庫C、不得以長補短D、長短款相互抵補15、下列關于票據期限的計算敘述正確的有（ABCD）。A．期限最后一日是法定休假日的，以休假日的次日為最后一日B．按月計算的，按到期月的對日計算C．無對日的，月末日為到期日D．票據的期限可以因不可抗力的原因而中止，不可抗力的原因消失時，期限可以順延16、公司注冊手續辦好后，存款人應出具(ABC)，審核無誤后，原開戶行憑此修改驗資賬戶性質。A、工商行政部門核發的營業執照正本B、法人代碼證及影印件C、人民銀行核發的開戶許可證D、上級機構批文17、下列關于票據背書的說法正確的是（AC）A、票據背書轉讓時，背書未記載日期的，視為在票據到期日前背書B、票據背書人記載不得轉讓字樣的票據，票據不得轉讓C、背書不得附有條件。背書附有條件的，所附條件不具有票據上的效力。D、票據上的最后一個背書人，應當在票據和粘單的粘接處簽章。18、銀行在銀行結算賬戶的開立中，違反本辦法規定為存款人多頭開立銀行結算賬戶。可以給予哪些處罰（ABCD）

A、給予警告，并處以5萬元以上30萬元以下的罰款；B、對該銀行直接負責的高級管理人員、其他直接負責的主管人員、直接責任人員按規定給予紀律處分；C、情節嚴重的，中國人民銀行有權停止對其開立基本存款賬戶的核準，責令該銀行停業整頓或者吊銷經營金融業務許可證；D、構成犯罪的，移交司法機關依法追究刑事責任。19、下列屬于支行報備分行的業務運營重要事項是（CD）A、金額在5000元（不含）以下的錯賬掛銷賬B、開辦臨時現金業務上門服務C、單筆沖正金額在5萬元（含）以上賬務調整D、當日來賬掛賬金額在500萬元（含）以上的20、以下（BCE）防偽是在紙張抄造過程中實現的。A、手工雕刻頭像B、水印C、熒光安全線D、磁性號碼E、特種安全纖維21、公司類客戶申請開通網上銀行業務向應其開戶行提（A）、（D）、授權委托書（法定代表人直接辦理不需）以及法定代表人、兩個經辦人員的有效身份證件等證件的原件及其加蓋公章的復印件，并填寫相關申請表。A企業法人營業執照正本B稅務登記證正本C開戶許可證正本D組織機構代碼證正本22、我行電話銀行行內轉賬當日累計轉賬金額最高限額為（B），但暫時只開通當日累計轉賬金額在（D）以下的行內轉賬業務。A10000元B50000元C20000元D5000元（含）23、企業網銀增加下掛賬戶時，下掛賬戶只有與注冊賬戶的開戶證件類型、證件號碼、(A)、(B)等信息完全一致的賬戶才能下掛，其他賬戶一律不得下掛。A單位名稱B預留印鑒C聯系方式D賬戶性質24、憑（BCDE）證件可建立個人客戶信息A、身份證件B、有效期內港澳居民往來內地通行證C、有效期內大陸通行證D、有效期內護照E、其他身份證明文件25、業務公章用于加蓋在（ABDE）A、單位定期存款證實書B、單位結算賬戶開戶（變更）申請書C、辦理托收承付、委托收款、信匯等支付結算業務的憑證上D、借款人欠息通知單E、止付通知、三、判斷題（共20題，每小題1分，共20分。）1、反洗錢是指本行為了預防通過各種方式掩飾和隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，而制定和實施一系列防范措施的行為。（對）2、零存整取儲蓄存款業務中途如有漏存未按時補存者，漏存前存入的金額按零存整取利率計息，漏存后存入的金額按存入日掛牌的活期利率計息。（錯）3、書面掛失的期限為7日，掛失后賬戶不能支取，掛失存折（卡）的，相對應的卡（存折）可繼續辦理支取業務。(錯)4、客戶投訴，系指客戶對本行金融產品、金融服務、業務流程、服務環境、服務設施設備以及工作人員的服務態度、服務質量等不滿意，以口頭或書面等形式向本行反映情況、提出意見或建議，要求本行予以解決或處理的行為。（對）5、檢查人員在檢查中發現有重大隱患的，可直接查閱一切檢查所需的資料或移交相關部門。（錯）6、第五套人民幣紙張中紅、藍彩色纖維分布是有規則的。(錯)7、根據我國目前的法律,只要是對非法所得及其收益進行清洗都構成洗錢犯罪。(錯)8、票據法規定在票據上簽章的人，包括出票人、背書人、承兌人（不含保證人）均為票據債務人，必須按照票據上記載的事項承擔票據責任。(錯)9、單位遺失定期開戶證實書，單位辦理掛失后，到期時由單位出具正式公函、經辦人身份證件和掛失申請書等相關資料，按約定方式到開戶網點取款。（錯）10、任何單位和個人在與金融機構建立業務關系或者