臺灣省2０23年基金從業資格:貨幣市場工具考試題本卷共分為2大題60小題,作答時間為1８０分鐘，總分120分，80分及格。一、單項選擇題（在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目規定的,請將其代碼填寫在題干后的括號內。錯選、多選或未選均無分。本大題共3０小題，每小題２分,６0分。)1、下列銷售人員的行為，也許導致銷售人員合規風險的是＿_。

A．解決投資者申請出現差錯

B．接受投資者全權委托

C.對投資者作出盈虧承諾?D．審核投資者開戶證件、資料時不嚴2、基金產品風險等級通常不涉及__。?Ａ．零風險等級

B．低風險等級?C．中風險等級

D.高風險等級３、在證券市場上，證券價格的高低是由該證券所能提供的_＿的高低決定的。

Ａ．利息收入?B.紅利收入

C．預期報酬率?D．差價收入4、按持有人權利的性質不同,權證可分為＿_。

Ａ.認購權證和認沽權證

B．價內權證和價外權證?C．美式權證和歐式權證

D．認股權證和備兌權證5、開放式基金自基金份額發售之日起_＿＿＿__個月內募集金額少于______億元,該基金不得成立。＿_?A.3;2?B.3;3?C.6；2

Ｄ.6;36、通常，股票分割會導致股價__。?A．上漲

B.下降

C．不變

D.上下波動7、證券投資基金市場營銷的內容涉及__。

Ａ.營銷組合設計

Ｂ.目的客戶擬定

C.營銷過程管理?Ｄ．營銷環境分析8、關于個人投資者投資基金的稅收，下列說法不對的的有__。

A．投資者從基金分派中獲得的股票股利收入由上市公司和發行債券的公司在向基金派發股息、紅利、利息時,代扣代繳３3%的個人所得稅

B.基金向個人投資者分派股息、紅利、利息時，不代扣代繳個人所得稅?C.對個人投資者申購和贖回基金單位取得的差價收入征收個人所得稅

Ｄ.目前個人投資者投資基金暫免征收印花稅9、國外基金直銷渠道的特點不涉及__。?Ａ.對客戶財務狀況更了解，對客戶控制較強

B．客戶可得到多樣化的客戶服務

C.易于建立雙向持久的聯系，提高忠誠度?D.只銷售一家基金公司的產品1０、基金市場營銷的控制過程不涉及__。

A.管理部門設定具體的市場營銷目的?B.制定市場營銷計劃

C.衡量公司在市場中的銷售業績

D.管理部門評估廣告投入效果?1１、證券投資基金的一個突出特點是透明度較高,這重要得益于__。?A．基金的強制信息披露制度

B.基金從業人員較高的專業水平

C．基金管理人員較高的道德水準?D.基金管理人設立了內部流程控制12、關于股票價格指數期貨,下列論述不對的的是＿_。

Ａ．股票價格指數期貨是以股票價格指數為基礎變量的期貨交易

B.中金所推出的首個股指期貨合約為滬深３００股指期貨?C．股票價格指數期貨屬于衍生類金融產品?D.股票價格指數期貨是為適應人們控制非系統性風險的需要而產生的13、關于債券型基金，下列描述對的的是__。

A.債券型基金可以通過調整投資組合,較好地抵抗通貨膨脹風險

B．債券型基金對利率變動不敏感

C．隨著債券組合平均到期期限增長，債券型基金面臨的利率風險也增長?D.債券型基金有固定的利息收益１4、我國《公司法》規定,股份有限公司向發起人、法人發行的股票應當為__。?A．記名股票或無記名股票?B．無記名股票?Ｃ．記名股票?D.優先股票15、開放式基金投資者申購基金成功后,投資者自__日起有權贖回該部分基金份額。

A．T?B．T+１?C．T+2?D．T＋３16、基金托管人內部控制的內容涉及＿＿。?A．資產保管

B.投資監督?C．會計核算和估值?D.技術系統17、當開放式基金基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難，或認為兌付投資者的贖回申請進行的資產變現也許使基金份額凈值發生較大波動時,基金管理人在當天接受贖回比例不低于上一日基金總份額__的前提下,對其余贖回申請延期辦理。

Ａ.15%?Ｂ．10%

C．９%?Ｄ.５%1８、運用金融工程結構化方法,將若干種基礎金融商品和金融衍生品相結合設計出的新型金融產品是__。?A．結構化金融衍生產品

B．組合化金融衍生產品?C.證券化金融衍生產品

D．復合化金融衍生產品19、下列＿_屬于機構從事基金評價業務并以公開形式發布時的嚴禁行為。?A.對基金、基金管理人評級的更新間隔少于3個月

B．對基金、基金管理人評獎的評獎期間少于1２個月?Ｃ．對基金、基金管理人單一指標排名的排名期間少于3個月?D．對基金(貨幣市場基金除外)、基金管理人評級的評級期間少于３6個月２0、專業基金銷售機構申請基金代銷業務資格，其重要出資人必須是依法設立的連續經營______個以上完整會計年度的法人，注冊資本不低于＿_＿_＿_萬元人民幣。__

Ａ.3；202３

B.3；３000?C.2；３00０?D．2;2０2３２1、甲公司與乙公司簽訂建設工程協議，由乙公司承建甲公司辦公大樓的建設工程；協議簽訂后不久，甲公司所在地發生特大地震，原擬建辦公大樓的土地已經洼陷，甲公司損失慘重,擬取消辦公大樓建設計劃。根據協議法律制度的規定,下列說法對的的是_＿。?A．乙公司有權規定甲公司重新選定建設地點，繼續履行建設工程協議

B．甲公司有權告知乙公司解除協議,但應當向乙公司承擔違約責任?Ｃ．只有經乙公司批準，甲公司才干解除協議

D.甲公司有權告知乙公司解除協議,且無須承擔任何違約責任２2、下列關于基金托管人與基金管理人的說法,不對的的有_＿。?A.基金托管人應當拒絕執行基金管理人發出的違反基金協議約定的投資指令?Ｂ.基金管理人與基金托管人可以互相出資或者持有股份

C．基金管理人與基金托管人可以由同一機構擔任?Ｄ.擔任基金管理人或取得基金托管資格,都需要通過國務院證券監督管理機構的核準２３、某股份公司擬向社會公眾公開發行股票并上市，該公司發行前注冊資本為１.2億元,公司沒有內部職工股,則其初次發行的普通股數量不得少于__萬股。?A.180０

B．2023

C．300０?Ｄ．４０0024、下列各要素中,基金促銷手段不涉及_＿。

Ａ.人員推銷?B.廣告促銷

C.內部公告

D．營業推廣25、基金托管人的職責不涉及＿___

A:資產保管?B:資金清算?Ｃ：會計復核?D：募集資金26、目前,在我國,只能由__擔任基金管理人。?A.保險公司?Ｂ．基金管理公司

C．商業銀行?D．證券公司２7、關于在交易所掛牌交易的封閉式基金，下列說法不對的的有__。?A.封閉式基金的交易時間比股票交易時間短?B．封閉式基金的交易遵從“價格優先、交易量優先”的原則

C.買入與賣出封閉式基金份額,申報數量應當為1０00份或其整數倍

Ｄ．滬、深證券交易所對封閉式基金的交易實行價格10%的漲跌幅限制28、基金面臨的外部風險涉及__。?A.市場風險?Ｂ．政策風險

C.信用風險?D.經營風險29、擬設立的基金管理公司的最低實收資本為＿＿__?A:１０00萬?B：５000萬

C:1億

Ｄ：2億30、目前，我國貨幣市場基金的管理費率一般為(）。

A.０.2５%＆nbsp;

B.0.3３%&nbｓp;?C．0.75%&nｂsｐ;?D．１.50%二、多項選擇題（在每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分;少選,所選的每個選項得０.５分，本大題共30小題,每小題２分，共6０分。）31、目前我國重要的場外交易市場有_＿。?A．證券交易所

Ｂ．代辦股份轉讓系統

C．非上市股份有限公司股份報價轉讓試點

D.銀行間債券市場32、__不屬于股票基金的分析指標。?A.久期

B.基金分紅?C.已實現收益

Ｄ．凈值增長率33、零息債券又稱零息票債券,是以__面值的價格發行和交易。?Ａ.高于?Ｂ．低于?C．等于

D.大于或等于3４、ＱDIＩ基金面臨的風險有＿＿。?A.匯率風險?B.流動性風險

C．國別風險、新興市場風險等特別投資風險?Ｄ．ＱDＩＩ基金管理者海外市場管理經驗相對局限性所帶來的風險35、根據《證券投資基金運作管理辦法》,開放式基金的基金協議生效后,基金份額持有人數量不滿__人或者基金資產凈值低于5000萬元的,基金管理人應當及時報告中國證監會。連續__個工作日出現前述情形的,基金管理人應當向中國證監會說明因素和報送解決方案。?A．100；10?B.1０0；２0?C．200；10?D．200；2０36、下列關于基金營銷中目的市場分析的說法，對的的有＿＿。

A.目的市場可以分為重要市場和次要市場

B．任何基金銷售機構都應全力進入規模最大的細分市場?C.目的市場拓展策略可以分為無差異營銷和差異性營銷?Ｄ.市場定位的實質就是公司在所有市場進行全方位的營銷３7、開放式基金的分紅方式有__和__兩種。

A.股票分紅

B.鈔票分紅?C．分紅再投資轉換為基金份額?D．債券利息3８、代辦股份轉讓系統又稱為__。?A．一級市場

B．二級市場?Ｃ.三級市場?D.三板市場39、下列費用中不由基金資產承擔的有__。

A．基金轉換費?Ｂ.基金管理費?C．基金托管費

D．信息披露費40、概括地講，股票型基金的投資風險涉及＿_。?A.系統性風險?Ｂ.非系統性風險?C.贖回風險

D．管理運作風險?41、__是指由金融投資或與金融投資有直接聯系的活動而產生的證券。

A.資本證券

Ｂ．資產證券?C．商品證券

Ｄ.貨幣證券42、關于政府債券,下列說法對的的有__。?Ａ．政府債券的發行主體是政府?B．政府債券可作為政府填補財政赤字的手段?C.中央政府發行的債券稱為國債?D.根據不同的發行目的，政府債券有不同的期限，從幾年至幾十年４3、下列屬于悲觀性股票投資策略的是____?Ａ：以技術分析為基礎的投資策略

B：以基本分析為基礎的投資策略

C：市場異常策略?D:指數型投資策略44、買人并持有策略、恒定混合策略、投資組合保險策略不同的特性重要表現在三個方面，其中不涉及＿___?Ａ：支付模式

Ｂ:收益方式

C：有利的市場環境

Ｄ：對流動性的規定４5、基金可供分派利潤在數值上等于截至收益分派基準日_＿。

Ａ.基金未分派利潤?B.未分派利潤中已實現收益?C．基金未分派利潤與未分派利潤中已實現收益的孰高數

D．基金未分派利潤與未分派利潤中已實現收益的孰低數４6、當前我國基金營銷渠道涉及_＿。?Ａ．保險公司?B．基金超市?Ｃ．證券公司

D.證券征詢機構4７、按證券的募集方式分類,有價證券可分為_＿。?A．公募證券?B.上市證券?C.私募證券

D.非上市證券４８、__在債券存續期內其票面利率保持不變。?A．零息債券

B.浮動利率債券

C.息票累積債券

D.固定利率債券４9、對于投資于計提銷售服務費的債券基金的投資人，持有期少于_＿日的，基金管理人可以在基金協議、招募說明書中約定收取一定比例的贖回費。?A．5?B.１0

C.20?Ｄ．３050、費用率是評價基金運作效率和運作成本的一個重要記錄指標,等于基金運作費用與基金平均凈資產的比率。基金運作費用涉及__。?A．后端申購費

B.基金管理費?C.銷售服務費?D.基金托管費５１、以下關于差異性目的市場策略的說法，對的的有__。?A.通常選擇兩個或者更多的細分市場作為目的市場?B．能有效滿足不同客戶的不同需求,采用有針對性的營銷策略?C.在提高業績方面，效果要劣于集中性市場營銷策略?D．必將面對成本和費用提高、運營管理復雜化等問題５2、在基金管理公司的治理結構中，___＿處在核心地位。

A:公司董事會和經營層?B：監管層

C：公司董事會

D:經營層53、股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的__。?A．賬面價值

Ｂ．資產價值

Ｃ．實際價值

Ｄ．清算資金５4、債券從發行之日起至償清本息之日止的時間指＿_。?A．債券交易期限

B.債券發行期限

Ｃ．利息償還期限

D．債券有效期限5５、封閉式基金年度收益分派比例不得低于基金年度已實現收益的__。

Ａ．５0%

B．６0%

Ｃ．8０%?D.90％56、根據是否可以投資于股票，可將債券型基金分為__兩種。?A．價值型?B.成長型?C．純債型

Ｄ.偏債型5７、投資短期封閉式基金應綜合分析的因素有＿＿。

A．凈值收益率

B．折價率?C．市場走勢

Ｄ．潛在分紅能力58、關于有價證券的期限性，下列描述對的的有＿_。

A.債券