陽光職業道德與職業操守分公司營銷部課程目的★樹立陽光人的職業形象★規范陽光人經營行為課程大綱品質管理主要內容及基本原則銷售行為規定違規行為及處理原則品質管理關鍵指標總結品質管理辦法主要內容基本原則銷售行為違規行為處理方式基本原則1、管理辦法采用紅、黃牌形式，結合違規扣款，對營銷員的行為品質和契約品質進行監控、管理。2、管理辦法以自然年度為計算區間，連續一般性違規、扣分每達到5分或5分的整數倍時，予以當事人黃牌警告處分；一次性扣分達到10分的，予以當時人紅牌警告處分。3、全年累積黃牌2次及以上或給予紅牌1次，將給予書面警告。4、全年累積黃牌3次及以上或給予2次紅牌時，公司有權取消年度一切榮譽稱號的評選資格并禁止業務員本年度的任何晉升申請。5、入司開始累積黃牌數量達到4次及以上或紅牌3次及以上者，公司有權終止保險代理合同。6、業務經理、業務主任對直轄組負管理責任7、被出示第一張黃牌，扣款200-400元被出示第二張及更多黃牌單張扣款額度為第一張的2.5倍—3倍被直接出示一張紅牌扣款500-1000元。課程大綱品質管理主要內容及基本原則銷售行為規定違規行為及處理原則品質管理關鍵指標總結銷售行為遵循行業法規、公司規章；出示資格證、展業證客觀說明產品、并告知猶豫期、退保期等關鍵問題；投連險種等說明費用使用情況；投保單等要求客戶本人簽字確認，不允許代簽名；不得同時與兩家或兩家以上簽訂代理協議。課程大綱品質管理主要內容及基本原則銷售行為規定違規行為及處理原則品質管理關鍵指標總結違規行為之增員1、未經公司授權，擅自以公司名義進行招聘的，或在公司內部為其他保險公司或中介公司進行人員招募的行為。2、采用虛構自己身份、詆毀同仁聲譽等不正當手段惡意爭搶已與他人建立的增員關系的行為。3、以考核或獲取不正當利益等為目的，進行虛假增員、虛增團隊規模的行為。4、采用曲解公司規定、虛構自己身份或作不實說明等不正當手段進增員，造成不良影響的行為。5、向新進代理人作不實說明，使其對公司組織規定及各項制度產生誤解，造成不良影響的。6、當被增員人提供虛假的本人資料（學歷、證明、擔保人信息等）時，增員人以及其所屬的業務主任、營業部經理未加制止，甚至隱瞞或縱容的行為。違規行為之銷售管理1、修改、變更條款，或提高或降低費率；2、銷售其他公司產品或同時與其他保險公司建立代理關系的，或私自轉讓投保單。3、給予或承諾給予客戶回扣等，強迫客戶投保，或撤單、退保、換約招攬，或限制投保人、被保險人投保的行為。4、故意拆分投保件，惡意操作自保件、假保單（惡意投保后】使保單在猶豫期撤件、退保）。5、制作和使用與保單條款不符的產品建議書，印制、發放宣傳資料的，或向客戶夸大或承諾投資回報率及分紅紅利等。6、采取不正當手段競爭或惡性搶單的，或采用不正當手段壓制其他營銷業務人員轉正、晉升、晉級。7、進行誤導，造成客戶對所購買保險商品的保險責任、除外責任等問題產生重大誤解。違規行為之新契約管理1、私自印制保單，并以公司名義簽發；2、代簽字、代交費；3、請客戶在空白保單簽字；4、提供虛假賬號；5、不做如實告知，隱瞞客戶病史等，6、未經允許更改客戶已確定保單；7、未在10日內將回執交至公司；8、5個工作日未將保險合同送至投保人。違規行為之其他1、代客戶體檢、誘導客戶提供虛假信息；2、體檢過程中干涉醫生填寫客戶異常體檢結果；3、明知客戶已發生保險事故仍簽訂投保申請；4、與客戶串通偽造保險事故或制造保險事故；5、接到客戶報案未按規定通報公司，造成調查時機的延誤6、因代理人原因導致保單失效，或由于代理人個人原因，導致客戶交辦的業務超過辦理期限的。7、未按客戶要求及時辦理相關手續導致劃賬成功或失敗；8、私下轉讓孤兒單，或者唆使客戶變更孤兒單服務人員的；9、因服務態度或服務質量問題，引起客戶明確不滿而被投訴，對客戶的不滿處理不當導致媒體曝光、10、提供虛假、錯誤的客戶資料，致使公司無法聯系客戶的；11、侵占或挪用客戶所交的首期及續期保險費；12、偽造、變造、轉讓《資格證書》或者《展業證》的。

違規行為之處理方式1、給予黃牌或紅牌的處罰決定；2、當全年累計黃牌3次及以上或給予2次紅牌時，公司取消年度內一切榮譽稱號的評選資格并禁止代理人本年度的任何晉升申請；3、入司開始累計黃牌數量達到4次及以上或紅牌3次及以上者，公司有權終止保險代理合同；4、每季度業務主任轄下人員累計黃牌2次或紅牌1次及以上者，該主任黃牌警告1次；5、每季度資深業務主任轄下人員累計黃牌3次或紅牌2次及以上者，該資深主任黃牌警告1次；6、每季度營業部經理轄下人員累計黃牌4次或紅牌3次及以上者，該營業部經理黃牌警告1次；7、對違規違紀的人員，公司有權追回其已經取得的直接傭金及間接傭金，對代理人給公司或客戶造成的經濟損失，公司保留追償的權利，涉及違法犯罪的則交由司法部門處理。課程大綱品質管理主要內容及基本原則銷售行為規定違規行為及處理原則品質管理關鍵指標總結新人崗前培訓課程繼續率參照基本法關聯的考核指標投訴率誤導、挪用保費、服務不佳、理賠糾紛、代簽名、其他賠付情況意外醫療和住院醫療、理賠件數和金額代簽名堅決杜絕代簽名行為的產生嚴重違規人員報保監局黑名單直至追究刑事責任品質管理之關鍵指標新人崗前培訓課程課程大綱品質管理主要內容及基本原則銷售行為規定違規行為及處理原則品質管理關鍵指標總結新人崗前培訓課程一、遵守行業有關法律、法規；二、遵守禮貌待人，尊重同事的原則；三、遵守職業道德的原則；四、遵守正當作業、誠信服務的原則；五、遵守文明展業、著裝整齊的原則；六、遵守公司利益為重的原則；七、遵守客戶至上的原則；八、遵守對客戶的資料和公司信息保密的原則；九、遵守公司規定、按時出勤、參加培訓的原則十、遵守同業、同事間公平競爭、友好協商原則。

業務員行為規范“十個遵守”

一、不準欺騙、誤導客戶；二、不準代客戶簽名；三、不準代客戶體檢；四、不準用不正當方式搶單、搶人；五、不準退