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2022年風險控制部部長年度工作總結

____年，在公司各位領導及同仁的支持配合下，本人____部門積極開展風險控制工作，認真履行了風險控制部部長的職責，在公司項目投資、已投項目管理等重點風險控制方面取得了一定的成效，為公司的投資業務提供了決策依據。本人____年主要工作內容如下：

一、完善風控流程，加強風控制度建設

風險控制部成立于____年末，由于成立的時間較短，風控工作一直處于不斷探索與改進的過程中，直至目前已經形成較為完整的流程。

經多次溝通，并征求投資部各位同仁的意見，結合風控工作實際，進一步修訂了《風險控制制度》，完善了流程中的格式文本，如《風險評估意見》、《風險評估報告》、《投資部項目質量分析自評表》等。并在《風險控制制度》的基礎上，將風控工作流程融入投資管理制度，使風控工作變得日常化與具體化，進一步規范公司項目投資工作的同時，也完善了公司的風險控制體系。

二、加強投資風險監督，揭示擬投資項目風險

1、____部門員工及時收集投資各部的項目立項資料，并進行初步風險分析，并與投資部門交流意見以便投資部更好地篩選項目。

2、____、督導部門員工在獲得項目具體資料后做進一步的風險分析，并向公司內審會出具擬投資項目的風險評估意見，為內審會提供決策依據。

3、____擬投資項目的現場風控調查，并與投資部多次溝通，落實項目可能存在的風險點，在此基礎上撰寫項目風險評估報告提交至投資決策委員會與風險控制委員會，作為項目判斷依據。

4、____風險控制委員會的會務工作，匯總風險控制委員會的評審意見，并按月向風險控制委員會報送工作簡報，以便委員及時了解公司投資情況。

5、督導風險控制制度的具體實施，并監督項目投資嚴格按照業務流程規范操作。

三、匯總已投項目情況，加強已投項目管理

1、____年已投資項目的資料收集與匯總，對每一家企業____年的經營情況都進行了具體的分析，并撰寫《已投項目____年經營情況報告》，以便管理層更好地了解已投項目的進展。

2、實時____已投資項目風險點，多次與項目負責人、企業方溝通情況，并提出相應的建議，必要時與律師商議解決措施。____撰寫相關的專項情況報告。如……

四、加強法務事項管理，控制法務風險

1、多次與法律顧問溝通協調，督促其及時為我公司處理法務事項，包括合同的審核與出具法律意見、項目投資的法律風險咨詢等。

2、建議聘請了法律服務機構指派律師在公司坐班，有效提高公司法務事項的處理效率。

五、加強與中介機構的聯系，協助其他部門的工作

1、根據項目調查的需要，為投資部門在投資過程中涉及的財務、稅務問題提供咨詢，并聯系中介機構進行法務與財務盡職調查。

2、為公司基金募資事宜提供財務、稅務相關協助工作，并督促法律顧問提供法務支持。

3、就公司資產評估、審計、驗資等事宜聯系事務所并就相關問題進行溝通協調。

六、提高個人素質，加強團隊建設

1、順利引入兩名專業人才，并定期進行培訓，傳授相關業務知識，以提高部門人員的業務水平，為建設高效的風控團隊、提高風控工作質量奠定基礎。

2、不斷加強自我建設，注意學習投資行業相關制度，參加相關培訓以實時掌握新知識。

3、定期____部門內部討論會議，對投資項目、已投項目、風控工作方式等內容進行交流，既有利于提高部門人員業務水平，也有利于提高風控工作的效率、完善投資與風控的流程。

七、____年的工作計劃與努力的方向

____年，本人在領導和同仁的支持下，保證了風險控制工作的順利開展，但是由于種種原因的存在，風險控制工作也存在一些不足之處：而一年來公司投資業務蓬勃發展，由于風控部人手有限、精力有限，難免存在一些疏漏；風控工作與投資工作如何銜接也是難點之一。

總結過去，展望未來，本人將努力改正不足之處，從以____面進一步加強風險控制工作：

1、嚴格按照相關制度開展風險控制工作，進一步規范風險控制流程，完善公司風險控制體系。

2、引進專業人才，壯大風控工作團隊，提高風控工作效率。

3、進一步加強已投資項目的管理，對已投資項目進行全面的梳理，加強項目的深度分析，為管理層提供決策依據。

風險控制部

風險控制部工作職責

一、認真貫徹執行國家金融方針、政策及法律法規和社里各項風險控制制度。

二、建立風險防范與預警體系，有效預防和控制我社經營與業務風險，對全社信貸業務存在的問題及時進行風險提示；

三、負責對全社信貸業務的相關政策及監管意見的傳達，接受和配合相關部門對信貸業務的檢查；

四、負責對公司金融部、個人金融部、票據貼現中心的信貸業務及業務執行情況進行檢查，必要時需要對上報貸款____委員會的貸款進行盡職調查，預防和控制操作風險；

五、負責對公司金融部、個人金融部授權范圍外的貸款資料和調查情況進行貸前調查、貸中____、貸后抽查；負責對授權范圍內貸款的貸后抽查工作；

六、負責定期____、召開審貸會議，做好會議記錄，及時根據會議精神出具____并交付相應部門辦理；

七、負責對全社已起訴的不良貸款進行清收、化解工作；

八、負責對收取的抵債資產妥善保管，確保抵債資產安全，盡快實現抵債資產向貨幣資產的有效轉化；

九、負責及時向總經理匯報我社重大信貸決策并揭示信貸風險隱患；

十、配合董事會風險控制與關聯交易委員會做好信貸風險預警與調整工作；

十一、負責完成領導交辦的其他工作。

風險控制部部門職責

一、進銷存經營業務監控

1.進貨監控

2.銷售監控

3.價格監控

4.乾坤計算機業務系統監控及操作

二、項目立項(詳見經營業務項目立項流程)

____項目意向分析

____項目內容

____項目客戶分析

____項目審批表

5.按項目立項流程送交管委會審批

____項目立項或復議退回

____項目跟蹤

____項目小結及分析

三、合同監控(詳見合同審批流程)

1.合同意向

2.合同草鑒

3.合同審批

4.合同簽訂

5.合同執行

6.合同臺帳：

①未執行②已執行未定③執行完畢但欠款④全完畢

四、貨款管理

1.除現款現貨以外貨款的管理

2.執行合同回款的管理

3.進貨管理：執行進貨合同，采購款審批

①預付、訂貨

②執行付款

③貨到完全，完畢

4.銷售管理

①執行合同發貨完畢

②銷售款回籠及進度

③款到齊完畢

5.數量及質量異議

①異議立項

②跟蹤處理

③處理結果是(1)已解決無損失；

(2)已解決有損失；

(3)未解決

④總結經驗教訓，制定防范措施

五、物流管理

1.運費

2.其他費用

六、墊資管理

1.對合同中約定墊資的管理

2.對合同中未約定墊資的管理

七、客戶管理

1.按資金客戶分類：

①特約信用客戶，按時預付貨款的客戶

②一般信用客戶：

aaa級：按合同規定按時付款

aa級。雖未按合同規定按時付款，但付款時間僅延遲七天即付。

a級。雖未按合同規定按時付款，但付款時間僅延遲半月即付。

b級。雖未按合同規定付款，但有償付能力。

c級。雖未按合同規定付款，但有償付能力較差。

d級。長期拖欠。

2.按利潤分類：

甲級。

2022年風險控制部部長年度工作總結（二）

排查案件風險

一、成立了領導排查案件風險領導機構

聯社接到省聯社漢中辦事處____通知后，于____月____日中午成立了排查案件領導小組：組長：____副組長：____、____、____、____。成員：____、____、____、____、____、____、____、____、____、____、____、____，領導小組下設辦公室，辦公室設在稽核審計部，公布了聯系人和____。

二、開展排查案件風險的具體方法和措施

聯社接到通知后，首先以____信聯社發[____]____文件成立了排查案件領導小組，其次是立即下發了通知，要求各信用社(營業部)從____月____日中午開始對本轄內案件風險認真開展自查。并將通知精神于當天晚上迅速傳達到各分社，自查期間，如有重大涉案嫌疑的，要一日一報，于每日12中午時前報聞社稽核審計部。自查的重要主要內容把大額存款的進出情況及稅、匯票業務要作為重點進行檢查，其次是結合本次聯社部門中層領導、信用社主任、____個網點重要崗位人員輪換為契機，聯社并派出____名稽核人員28深入個網點進行離任審計，并進行嘗試排查，要求各機構在集中自查結束后，仍要長期加強對案件風險的排查，若有重大涉案嫌疑要第一時間上報聯社稽核審計部，并將自查報于____月____日上報稽核審計部。

三、本次檢查，各信用社、分社要加強輿論控制，不得對媒體露信息。

通過以上方法自查，____聯社轄內未發現案件風險，但我們在今后的工作中認真開展此項工作，確保實現零案件的目標。

案件風險排查

一、____領導

為切實做好案件防控工作，____農商銀行成立了案件防控治理工作領導小組，由董事長任組長，其他班子成員任副組長，成員由總行各部門經理及支行行長組成，監事長具體分管此項工作。

二、案件防控工作目標

1、確保不發生金融經濟類案件，不發生黃、賭、毒、黑等涉及治安及刑事類案件，不發生盜、搶、火、交及人員傷亡等責任事故，不發生有重____影響的維穩事件，不發生違規參加民間借貸融資、經商辦企業等九種人事件，不發生違背中央八項規定、六項禁令及四風建設事件。

2、抓好員工職業道德建設。____開展對員工的職業道德教育，在農商行系統內營造良好的學法、懂法、守法、依法合規經營的良好氛圍。

3、加強制度執行力建設。繼續突出抓好四項制度的落實到位，繼續抓好案防制度執行力突查工作。

三、案件排查工作規劃

在年初，各業務部門、稽核監察部門就按照業務條線、崗位職責制定了各自的案件風險排查項目，明確案防工作計劃，并且根據監管部門、省聯社的工作部署，積極開展案件風險排查工作。具體已立項項目如下：

(一)信貸類業務

1、對三個辦法、一個指引的貸款新規落實情況專項檢查;

2、____萬元以上(含)大額貸款專項檢查;

3、到期貸款收回率專項檢查;

4、不良貸款問責追責專項檢查;

5、對核銷(置換)貸款專項檢查;

6、福祥便民卡業務檢查;

7、跨區域貸款情況風險排查;

8、整治信貸領域不正之風專項排查。

(二)票據類業務

開展支票業務檢查，重點檢查受理的支票印鑒與預留印鑒是否相符;存款人領購支票是否按規定收回剩余的空白支票并剪角作廢等。

(三)跨業合作類業務

開展保險代理業務專項檢查，重點檢查柜臺保險代理人員的代理資格;辦理代理保險業務是否存在合規等。

案件防控、風險排查工作

計財部主要以下面幾點進行排查：

一、財務資金安全方面

1、庫存現金。定時與不定時核對盤點庫存現金。建立清晰的出納賬，做到賬實賬賬相符。

2、各類銀行賬戶資金。隨時核對我行各類賬戶資金總額，做好資金的管理，避免流動性資金的過多閑置和不足。

3、大額款項。對大額現金收支，銀行大額轉賬嚴格執行相關規定，審核授權通過。大額備用金提取需兩人同行。避免案件發生。

4、賬務處理方面。各賬務處理要