18/20目錄TOC\o"1-4"\u中文摘要（關鍵詞） 1前言 1第一章企業生命周期理論 2一、企業生命周期模型 2二、企業生命周期各階段特點以及所面臨的風險 2（一）初創階段 2（二）成長階段 2（三）成熟階段 3（四）衰退階段 3第二章企業風險及其控制過程 4一、風險的定義 4（一）歷史上風險學說 4（二）風險的概念 4二、企業風險控制過程 5（一）風險識別 5（二）風險評價 5（三）風險應對 5第三章企業生命周期各階段的風險控制措施 6一、初創階段風險控制 6二、成長階段風險控制 6三、成熟階段風險控制 6四、衰退階段風險控制 7第四章某零售企業初創階段的風險及其控制措施分析 8一、企業創業來源 8（一）經營理念 8（二）定位規劃 8（三）萬花筒概念步行街特點： 9二、初創階段面臨的風險及其控制措施 11(一)商場風險識別與評價 111.運用SWOT分析方法識別企業風險 112.評價企業在初創階段面臨的主要風險 11（二）商場風險控制 121.應對信息風險——規避信息風險 122.應對財務風險——接受財務風險 123.應對競爭風險——減輕競爭風險 134.應對管理風險——減小管理失誤帶來的風險 135.應對商場未來經營風險——轉移經營風險 13三、初創階段存在的問題與建議 14（一）風險是每個人的責任 141.招商期遇到問題 142.通過會議共同討論 143.提出解決方案 15（二）風險控制對于初創期企業具有重要意義 15結語 15注釋 16參考文獻 16致謝 16英文摘要（關鍵詞） 17企業生命周期各階段的風險及其控制——以某初創零售企業為例張露艷（學號：2005041385）管理學院工商管理系工商管理專業指導教師：張多中【摘要】每個企業都有自己的生命周期，企業的生命周期可以分為四個階段：初創階段、成長階段、成熟階段和衰退階段。企業在經營過程中面臨許多風險，如何控制風險對于一個企業的發展與壽命的延長有重要的意義。本文以企業生命周期為主線，分析企業生命周期各階段的特點，預見一般企業在生命周期各階段可能存在的主要風險，分析風險，提出有效控制風險的措施以及時地規避風險，延長企業的生命周期。本文以一家初創型零售企業為案例，用SWOT方法分析其自身的優勢和弱點以及面臨的機會與威脅，確定企業的風險所在，對其在初創期所面臨的信息風險、財務風險、競爭風險、管理風險提出有效的風險控制措施，規避、接受、減輕或轉移風險。展開企業風險是每個人的責任，培養企業員工討論風險的氛圍，更有效地去防范企業風險。【關鍵詞】企業生命周期；風險控制；初創期企業前言知識經濟時代，企業在經營過程中會面臨各種各樣的風險，企業作為一種組織會經歷初創、成長、成熟、衰老的過程，如一個生命有機體存在著生命周期。由于企業生命周期不同階段的特點不同，所遇到的風險也不同，企業只有采取有效的風險控制措施，才能使企業朝預設方向健康、穩定地發展，延長企業生命。根據美國學者伊查克·愛迪斯提出的企業生命周期理論，國內外不同學者對企業生命周期進行了不同階段的劃分，從各階段所面臨的風險特征，將企業生命周期分為四個階段：初創階段、成長階段、成熟階段、衰退階段，描述企業不同階段的特點以及面臨的主要風險。企業風險控制的過程一般由三個階段組成：風險識別、風險評價和風險應對。風險識別企業風險控制的第一個階段，可以采用頭腦風暴法、德爾菲法以及SWOT分析方法等識別企業的風險，企業可以采取風險應對措施包括接受、規避、轉移以及減小風險對企業的影響。風險的范圍較廣，從企業生命周期這個角度，將企業風險知識和控制風險的方法運用到一家初創型零售企業中，分析該企業在初創期所遇到的風險，提出有效控制企業風險的措施，使企業意識到企業風險關系企業的生存。企業只有樹立風險意識、隨時做好應對風險的準備，在遇到風險時采取有效的應對措施，才使企業在不斷變化的環境中和激烈的市場競爭中生存下去，延長企業的生命周期。本文運用了案例分析的研究方法，以正在實習的一家初創零售企業為案例，通過表格的形式分析企業生命周期各個階段的特點，繪制生命周期曲線；運用SWOT方法分析企業自身的競爭優勢和內部弱點以，面臨的外部的機會與威脅，識別企業面臨的風險，根據自身實習的經驗，分析該初創期零售企業應對風險的措施。第一章企業生命周期理論我們知道，有生命的有機體——植物、動物和人類——都會經歷出生、長大、衰老和死亡，只要是生物就遵從著被稱之為“生命周期”的規律，其實組織也一樣。企業作為一種組織，實際上就像生物體一樣，有著生命周期。[1]一、企業生命周期模型企業成長理論認為，企業既是一個社會經濟組織，同時也是一個生命有機體。為了描述企業的生命過程以及其形態變化，有關學者試圖用企業生命周期模型來描述企業生命過程的一般規律。目前較有代表性的企業生命周期模型是美國學者伊查克·愛迪斯提出的模型——他將企業生命周期分為成長階段和老化階段，形象地描述了企業整個生命周期的變化，并把這兩個階段細分為孕育期、嬰兒期、學步期、青春期、盛年期、穩定期、貴族期、官僚期和死亡期；中國社會科學院陳佳貴研究員等人提出的模型——用規模大小作為縱坐標，分為大中型企業和小型企業兩種情形，并依次把企業生命周期分為孕育期、求生存期、高速發展期、成熟期和蛻變期；李業等人提出的修正模型——企業生命周期分為五個階段：孕育期、初生期、成長期、成熟期、衰退期1。雖然國內外不同學者從不同角度對企業生命周期進行了不同階段的劃分，但從其各階段所面臨的風險特征，可以把企業生命周期劃分為四個階段：初創階段、成長階段、成熟階段和衰退階段，繪制企業生命周期曲線（見下圖1）。2企業生命力企業生命周期初創階段成長階段成熟階段衰退階段圖1企業生命周期曲線二、企業生命周期各階段特點以及所面臨的風險企業在生命周期的不同階段有不同特點，所以企業在生命周期不同階段要解決的問題和所面臨的風險也是不同的，這些問題的解決和風險的控制關系企業的生存。（一）初創階段這是企業生命周期的第一個階段，企業創始人有了創業的意圖，但由于經驗的不足以及缺乏對外部環境的了解，這個階段的企業會有創業風險，即信息風險；當一個企業做好了創業的準備，有承擔責任和風險的信心，那么企業誕生了。企業在剛起步階段，最大的問題是資金不足，對于產品的生產需要投入成本，與其他老企業相比，新企業缺乏社會網絡，為建立社會網絡，獲取社會資源，需要投入成本，這增加了新企業的創業成本，企業會面臨財務風險[2]；由于企業剛成立，知名度不高，在拓展市場方面會有困難，同時在銷售產品方面與其他競爭者相比，缺乏市場競爭力，所以企業面臨較大的競爭風險；初創階段的企業沒有一套管理制度，企業會因管理上的失誤而帶來風險。同時初創階段的企業容易遇到挫折，面對各種問題很難迅速做出決策，它不像老企業那樣能制定解決問題的方法，一旦企業出現較大的失誤，企業會在新生期夭折，如果企業能順利解決這些問題，那么企業進入下一階段。（二）成長階段企業在成長階段如同一個青年，充滿了生命力，對眼前的事物有著無限的熱情。這個階段的企業開始有了自信，對未來的發展也充滿信心。當企業實現了創業意圖，企業會有更大的追求，希望增加銷售量，擴大市場份額，提高知名度，在沒有合理計劃的情況下開始盲目的追求，希望獲取成功，對于風險很大的項目，企業只看到了其盈利性而忽視了其風險性，企業會做出錯誤的決策，既面臨決策風險；企業的追求與行動需要成本的投入，而這個階段的企業資金并不充裕，會加劇企業的財務風險；成長階段的企業會吸引競爭對手的眼球，競爭對手會利用各種手段阻礙企業的進一步發展，會加劇企業的競爭風險。（三）成熟階段成熟階段是企業生命周期中最為理想的狀態。成熟階段的企業很清楚自己在做什么，將要向什么方向發展，如何發展。在這個階段，企業的主要業務已經穩定下來，產品的銷售量和銷售額保持在較高和較穩定的水平，有一定的市場占有率，市場知名度得到提升，企業可以根據市場的需求開發新的產品，拓展企業的業務等，提高了企業在市場的競爭力，與初創階段和成長階段的企業相比，成熟階段的企業抗風險能力增強，這個階段的企業各項管理制度都比較完善，減少了因管理失誤而帶來的風險[3]。成熟階段的企業如同一個中年人，要處理家庭關系以及社會關系，企業面臨的主要風險是組織風險，其主要特征是：穩定的經營狀態會使企業喪失進取心和創新精神，會降低企業滿足顧客不斷變化的需求能力。同時企業組織系統存在權利沖突和利益沖突。（四）衰退階段這個階段的企業如同一個人的老年階段，抵抗力開始下降。企業經營績效迅速下降，在市場的表現為市場份額下降、銷售銳減、費用緊張。從外環境看，市場需求的變化或競爭的加劇給企業帶來了許多威脅，企業容易被行業淘汰。衰退階段的企業不像成長與成熟階段的企業有很強的生命力，在宏觀經濟環境的變化，技術因素的變化下，衰退階段的企業不能作出及時的反應，適應外部的環境能力下降。從內部看，企業管理效率日益低下，人心不穩，企業的優秀員工容易被競爭對手挖走，企業員工懶散、責任心不強，企業制度繁多卻行之無效。企業應對風險的抵抗能力下降，企業會日漸走向衰亡。[4]表1企業生命周期各階段的特點以及面臨的風險初創階段成長階段成熟階段衰退階段企業生命周期各個階段的特點1.經驗不足，缺乏對外部環境的了解。2.資金不足，需要投入各種成本。3.與老企業相比，企業缺乏市場競爭力。4.沒有一套管理制度，企業會因管理上的失誤而增加風險。1.對于風險型大的項目忽視了其風險性會導致決策失誤。2.在資金不充裕的情況下為迅速擴大銷售量、市場占有率、市場知名度投入大量成本。3.競爭對手利用各種手段阻礙企業發展。1.產品銷售額保持在較穩定的水平，有一定的市場產占有率，市場競爭能力提升，企業抗風險能力增強。2.企業喪失創新能力，企業內部組織存在權利沖突與利益沖突。1.市場需求的變化與競爭的加劇，企業銷售額下降、業務萎縮。2.適應外部環境能力下降，抵抗外部風險的能力下降。企業面臨的主要風險1.信息風險2.財務風險3.競爭風險4.管理風險1.決策風險2.財務風險加劇3.競爭風險加劇1.組織風險2.競爭風險競爭風險人力資源風險第二章企業風險及其控制過程每一個企業在經營過程中都會面臨許多風險，追求新的盈利機會意味著企業必須承擔各式各樣的風險。企業應該將風險作為首要的話題，了解自己所面臨的風險范圍，制定出適當的應對風險的方法，尋找減輕和優化風險的控制方法來幫助企業免受風險威脅。風險的定義（一）歷史上風險學說主要學說有風險客觀說、風險主觀說、風險因素結合說。法國學者萊曼在1928年所著的《普通經營經濟學》中將風險定義為“損失發生的可能性”。他是持風險客觀說的學者，這個學說認為風險是客觀存在的損失的不確定性；持風險主觀說的學者不否認風險的不確定性，但是不同的人面對相同的事物會有不同的判斷，因此所謂風險的不確定性是主觀的；持風險因素結合說的學者著眼于風險產生的原因和結果，認為人類的行為是風險管理事故發生的重要原因之一。3（二）風險的概念《現代漢語詞典》把風險定義為“可能發生的危險”；《韋伯字典》中將風險定義為“遭到傷害或損失的可能性”；美國CooperD.F和ChapmanC.B在《大項目風險分析》一書中給出了較權威的定義“風險是由于從事某項特定活動過程中存在的不確定而產生的經濟或財務的損失，自然或損傷的可能性。”因此，風險是指客觀存在的，在特定情況下，特定時間內，某一事件導致的最終損失的不確定性。二、企業風險控制過程企業作為市場的主體當其成立后必然要參與市場的競爭，在競爭中企業會面臨各種各樣的風險，只有企業對這些風險加以防范，控制風險，企業才能生存和發展。因此，每個企業都應該樹立風險意識，加強風險控制，降低風險，使企業風險不足以影響企業的經營活動。企業風險控制過程一般包括三個階段，分別是風險識別、風險評價、風險應對。[5]（一）風險識別風險識別是企業風險控制的第一個階段，也是進行風險評估的基礎和前提。它是根據企業目標、戰略規劃等識別企業所面臨的風險。在實踐中，用于識別企業風險的方法有很多，目前常用的有：頭腦風暴法（Brainstorming）、德爾菲法（Delphimethod）以及SWOT分析方法等4。頭腦風暴法也稱集體思考法，是以專家的創造性思維來索取未來信息的一種直觀預測和識別的方法；德爾菲法又稱專家調查法，是依靠專家的直觀能力對風險進行識別的方法；SWOT分析方法是企業分析自身的優勢與劣勢，以及企業在外界市場所面臨的機會和威脅來確定企業風險所在的方法。S——Strength,指企業內部的優勢，W——Weaknesses，指企業內部的劣勢，O——Opportunities,指企業外部環境的機會，T——Threats，指企業外部環境的威脅。劣勢（Weaknesses）和威脅（Threats）就是企業經營面臨的風險所在。（二）風險評價風險評價是對識別后的風險作進一步分析和度量，由于不同的風險對企業的影響是不同的，所以風險評價解決的是風險大小、風險帶來損失后果的程度問題。企業需要對已經識別后的風險進行分析、比較和評估，為風險地應對風險做好準備。（三）風險應對風險應對是分析已經識別的風險，制定相應的應對措施。每個企業的風險應對方法都是不相同的，有些企業會采取實際行動來降低風險或者轉移風險；而有些企業則認為有些風險是微不足道的，不會加以限制。但是一個企業若想完全控制風險是不切實際的，企業所處的環境在發生變化，解決了這個風險會面臨下一個風險，試圖鎖住風險有點像用籬笆圍住水，它會從各個方向滲透出來，因此企業應該靈活地處理眼前的風險，找出減輕風險的方法，風險應對的措施有以下幾種形式：表2風險應對措施1.規避風險有一些風險，由于后果嚴重、發生概率高，企業管理層會選擇規避這些風險，使企業免受風險的影響。22.接受風險有些風險企業可以規避，當它出現的時候企業可以分散它，減輕它對企業的沖擊，但有些風險是不得不面對的，對于這類風險我們只能選擇接受它。3.減輕風險減輕風險是企業的管理層試圖降低風險發生的概率或其危害結果。面對風險，企業會不斷的制定或改變戰略計劃，減輕風險對企業的沖擊，使企業能更好地朝預設的方向發展。4.轉移風險轉移風險是把風險從一個實體移到另一個實體的行動。可以說轉移風險是把一家公司風險中的某一些轉移到公司外的某一方。企業的并購、合資以及合伙就是為了轉移風險。第三章企業生命周期各階段的風險控制措施企業在生命周期各階段都會面臨各種各樣的風險，如果風險處理不當，會危及企業的存亡。在不同生命周期階段，企業面臨的風險不同，企業應該明確目前的經營是處在生命周期的哪一個階段，識別和分析這些風險，針對不同的階段，采取不同的風險控制措施，保持企業健康持續地發展。一、初創階段風險控制（一）應對信息風險：由于經驗的不足和缺乏對外環境的了解，企業在初創階段會對未來的發展方向不確定。因此企業應該收集市場的信息，準確地進行市場定位，找到適合自身特點的業務方向，制定企業的愿景和使命。（二）應對財務風險：企業在創業階段資金不足是正常現象，經營時流出的的現金大于流入的現金。但是資金不足所帶來的風險是可以避免的，因此創業者要認真想好企業成長的方向。企業要制定一個符合實際的經營計劃，監控現金流量。同時企業可以通過融資的方式獲得資金，減少財務風險帶來的影響。（三）應對競爭風險：把重點放在產品生產的工作上，提高產品質量和生產技術，產品價格應該以擴大市場占有率為目標。在競爭壓力之下，企業需要分析自身條件和外部環境、培養競爭優勢，研究競爭對手，制定競爭戰略，以最終獲取競爭的勝利。（四）應對管理風險：管理風險是指因創業企業管理不善產生的風險，管理風險主要是由管理者素質、決策風險、組織風險所決定。因此企業應該建立一套管理制度并完善管理職能，使企業的制度和組織結構能充分地發揮作用，減小因管理上的失誤而給企業帶來的影響。二、成長階段風險控制（一）應對決策風險：企業會因為盲目的追求市場銷量和占有率導致產生決策上的失誤，因此企業應該一切從實際出發，制定適合企業發展的戰略，比如為其設定一個目標和完成這個目標所需要的時間，以及如何完成這個戰略的步驟。（二）應對財務風險加劇：企業在此階段雖然資金并不充裕，再加上企業的追求與行動都需要投入成本，但是企業的盈利能力是在上升的，經營活動中的現金流量有時多余、有時不足，企業可以通過債務性籌資活動解決企業現金不足的問題。（三）應對競爭風險加劇：企業的迅速成長會引起市場上競爭對手的注意，企業在成長階段要有防范意識，收集和評價有關競爭者的信息，防止競爭對手采用不利手段阻礙企業的發展。處于成長階段的企業其產品需求比較旺盛，企業會因為追求利潤而提高產品價格，這會使企業的競爭能力降低，為了減少競爭風險對企業的影響，企業應該在完善產品的基礎上逐步提高其價格。三、成熟階段風險控制企業在成熟階段已有一定的盈利能力，銷售額保持在較穩定的水平，企業在市場上占有一席之地，企業的資金得到回收。正是在這樣的情景下企業容易有浮躁的情緒，比如在生產與銷售上的創新能力降低，不能滿足顧客了不斷變化的需求，這往往給競爭對手帶來機會，所以企業在成熟階段的競爭形勢是非常嚴峻的。企業必須從技術、產品、制度等方面進行創新；企業應該做好調整經營策略的準備以適應市場的變化；企業應該對資源進行整合，挖掘更多潛在的市場。（一）應對組織風險：雖然企業已經形成自身的一套規模制度，但是由于企業規模的擴大、員工的增多，部門職能的增設，會有利益沖突，規模制度的約束力不強，企業難形成統一意見，容易造成決策的失誤。企業在招聘員工前應該制定嚴格的規定，對于企業內有利益沖突引起的道德敗壞的現象應該加以嚴懲。（二）應對競爭風險：企業處在生命周期的任何一個階段都會面臨競爭風險，成熟階段的企業經驗比較豐富，能根據市場的需要開發新的產品，經營比較穩定，企業可以制定競爭戰略從而進一步增加市場份額、提高利潤率，企業在成熟階段抗風險能力增強。四、衰退階段風險控制（一）應對競爭風險：企業在衰退期其市場占有率下降，競爭力能力降低，資金開始緊缺。對于所面臨的風險，企業可以進行技術的創新，開發新的產品，制定新的戰略。同時企業需要選擇新的成長方向，加速培育新的后續業務，使其快速成長，保持企業穩定發展。（二）應對人力資源風險：人才是企業核心競爭力的重要體現之一，企業必須加強人力資源管理，確保核心人才的發展，避免企業核心的技術和管理人員流失。衰退期的企業面臨風險時應該做好準備，采取變革的措施，控制風險對企業帶來的影響，使企業走向正軌。[6]表3企業生命周期各個階段的風險及其控制措施（一）企業初創階段面臨的主要風險及其控制1.信息風險控制收集市場信息，找到業務方向2.財務風險控制制定符合實際的經營計劃，通過融資方式獲得資金3.競爭風險控制提高產品質量和生產技術，以擴大市場占有率為目標4.管理失誤控制建立一套管理制度、完善管理職能（二）企業成長階段面臨的主要風險及其控制1.決策風險控制制定適宜的戰略，設立目標2.財務風險控制通過債務性籌資活動解決資金不足問題3.競爭風險控制收集和評價有關競爭者的信息（三）企業成熟階段面臨的主要風險及其控制1.組織風險控制注意組織結構設計，建立、健全各種規章制度，并營造企業文化2.競爭風險控制積極進取，不斷創新，滿足顧客需求變化整合企業資源，挖掘潛在市場，制定競爭策略（四）企業衰退階段面臨的主要風險及其控制1.競爭風險控制進行技術創新、開發新產品、選擇新的成長方向，進行必要的變革、制定新戰略2.人力資源風險控制加強人力資源管理，確保核心人才的發展第四章某零售企業初創階段的風險及其控制措施分析該零售企業處于企業生命周期的第一個階段——初創階段，由于企業剛成立，經驗不足，市場的知名度不高，企業缺乏競爭力，企業在初創期會面臨許多風險，抵抗風險的能力不足。如果企業沒有對外部環境做一定的了解，沒有進行市場信息的收集與調查為創業做一個好的準備，沒有采取相應的競爭戰略，那么企業容易在新生期出現夭折。以實習的一家零售初創型企業為例，分析其在初創階段所面臨的主要風險，制定相應的應對策略、采取有效的風險控制措施，延長企業的壽命，使企業能更好地超預設方向發展。[7]企業創業來源企業名字是深圳市萬花筒投資發展有限公司，商場是萬花筒概念步行街，在深圳是第一家，商場的絕對優勢“位置！位置！還是位置！”商場的宣傳標語：“五彩萬花筒，繽紛購物街”。萬花筒概念步行街瞄準了Mall(購物中心)這個新的業態，以購物、休閑、娛樂、飲食為一體的消費中心。Mall的主要優勢體現在整合消費的能力，可以吸引不同目的的消費群體并刺激他們的消費需求，適應了由人們生活水平的提高所帶來的購買方式的變化。萬花筒概念購物街開業時間預計在2009年六月一日。圖2萬花筒概念購物街Logo（一）經營理念萬花筒概念購物街位于南山區的優勢地段，周圍是成熟的商業區。它是以打造深圳第一家淘寶步行街為經營理念，以年輕、時尚為特色的集各種休閑娛樂為一體的購物中心，將消費群體定位于15-35歲的年輕一族，引領青年群體的時尚潮流的消費中心，立志成為深圳首家立體化步行街。（二）定位規劃商場定位是中檔偏上，建筑面積約10000平方米，劃分成數百間（4-50㎡）的商鋪。商場共有四層，二層與三層平面布置圖相似,二層平面布置圖（見下圖3）。每層規劃的經營品種會比一般商場多一些：一層建筑面積1400㎡，以品牌經營為主，引進品牌化妝品，皮具、珠寶、服飾等；二層建筑面積2500㎡，規劃是男女時尚服飾、潮流休閑系列、母嬰用品、格子店、咖啡館、特色小食店等；三層建筑面積2700㎡，規劃是纖體美容、運動系列服飾、餐飲、音像制品等；四樓層建筑面2700㎡，規劃是整層經營KTV或健身房。圖3商場二層平面布置圖（三）萬花筒概念步行街特點：1.商場統一管理，只租不售為了便于商戶的資金周轉快，商場是以租金的方式招租，店鋪自己收營，商場統一管理，商場進行統一的廣告宣傳及促銷活動。2.商場主題突出，結構合理商場主題定位是打造深圳第一家淘寶步行街，商場內琳瑯滿目，包羅萬象，目的在于使顧客能夠在商場購買到所有滿意的商品。3.商場客源分析與規劃商場走中檔路線，一層規劃主要以品牌化妝品、珠寶、皮具、服飾為主吸引客流；二層三層經營種類繁多，讓顧客在商場內有淘寶的感覺；四樓主要以休閑娛樂為主；商場在此基礎上展開招商計劃。圖3商場正門大堂效果圖圖4商場走道效果圖二、初創階段面臨的風險及其控制措施商場風險識別與評價1.運用SWOT分析方法識別企業風險初創型零售企業進行風險識別的目標是正確發現即識別企業風險，從而為有效控制風險奠定基礎。該初創期商場具有自身的競爭優勢、內部弱點、同時會面臨來自外部環境的機會與外部威脅，這些都會構成企業在未來發展路上的潛在風險，企業需要做好應對的準備。用SWOT分析方法分析該初創型零售企業自身的優勢與劣勢，以及企業在外界市場所面臨的機會和威脅來確定企業風險所在，在此基礎上提出控制企業風險的措施，延長企業的生命，使企業更好地發展。[8]表6商場初創期SWOT分析圖優勢—S商場處于繁華市區經營理念有特色吸引年輕一族開放式商場嚴格管理積極的招商活動劣勢—W缺乏對外部環境的了解廣告宣傳不夠市場競爭力弱管理上缺乏經驗租金壓力大機會—O商業氛圍濃厚行政單位云集文化氛圍良好居民消費較高離車站近地鐵開通，客流量大SO戰略打造琳瑯滿目淘寶步行街的同時突出品牌滿足高消費者需求（S2、S3、O3、O4）形成一站式消費中心，使消費者在購物同時也能得到悠閑享受（S1、O2、O5、O6）WO戰略通過戶外廣告宣傳活動提高商場知名度（W2、O1）提高商場經營檔次，加強競爭力（W3、O2、O3、O4）威脅—T顧客持有懷疑的態度南山天虹商場的威脅南山家樂福的威脅其他步行街的威脅ST戰略商場是以經營一個天虹與家樂福的互補性商場（S2、T2、T3）以特色經營為理念，形成南山區商圈中不可替代的特色商城（S2、S3、T2、T3、T4）WT戰略加強廣告宣傳，使更多的消費者因商場的特色經營而前往（W2、W3、T1、W5）提高商場管理水平，區別與其他鄰近商場（W1、W4、T2、T3、T4）2.評價企業在初創階段面臨的主要風險通過SWOT分析表格，可以確定該初創期的企業面臨的主要風險：信息風險、財務風險、競爭風險、管理風險。（1）信息風險由于商場處于初創期，經驗不足以及對外部環境缺乏一定的了解，導致信息不足，使企業面臨信息風險。商場難以準確地進行市場定位，難以準確地判斷商場所吸引的顧客群范圍，沒有明確商場每層的規劃，鋪位的布局與劃分都沒有策劃，企業只是將商場從業主那里承租下來，對商場如何規劃，走的檔次路線以及商場的經營理念都不明確。企業如果不采取有效控制信息風險的措施，若企業不明確未來的發展方向，那么該初創期商場由于茫然無所知而曇花一現。（2）財務風險商場在店址占用上是租業主的物業，它的好處是開始時資金壓力小，初始投資不大，但要面臨今后不穩定的租金壓力，以及合同的長期性和風險型。商場一至四層是向南景苑業主承租下來，在商場還未正式開業前，商場每個月承擔約500戶業主幾十萬的租金風險，若商場招商不成功，不能開業，會使該商場因拖欠租金而在初創期夭折；在商場初期，需要投入各種成本，比如招商策劃、廣告宣傳以及聘請公司人員，同時商場需要建立各種社會網絡，在該商場創立之前該地段也是一個大型商場，因為地產糾紛沒有繼續經營而空置好幾年，企業要想成立商場要與政府部門打交道獲得有關支持，同時要與金融部門打交道獲得資金支持，獲得社會資源需要投入成本，增加了商場的創業成本和財務風險。（3）競爭風險初創期的商場在市場中與其他在生命周期中處于成長或成熟階段的企業相比，新生期的商場缺乏競爭力，企業面臨較大的競爭風險。由于初創期商場處于商業成熟區，在該地段已有知名的商場南山天虹與家樂福，這兩家商場有一定的客流量、顧客忠誠度、知名度，市場形象較好，與它們相比，該初創期的商場市場競爭力。如果商場不采取有效的競爭手段，很容易因人流量的稀少使企業在開業一段時間后，因無法經營而面臨倒閉的風險。所以企業應該分析自身的優勢與劣勢，面臨的外部環境和機會，收集競爭者的信息、制定競爭戰略、獲取競爭優勢。企業應該客觀地分析有關競爭風險的問題，采取有效控制風險的措施。（4）管理風險商場的管理在初創期還未走上正規化的軌道，沒有形成一套管理制度，管理職能不完善。由于該初創期商場在深圳市內是第一家，在管理上缺乏經驗，其財務能力、營銷能力、人力資源尚未成熟；在商場經營過程中由于決策導致失誤是常有的事，初創期由于商場組織結構不合理會成為企業潛在的危機，所以新商場容易因管理上的失誤而給企業增加風險。（二）商場風險控制1.應對信息風險——規避信息風險商場可以通過收集市場的信息，分析周圍商場與其他步行街經營的情況以及招租的行情，了解周圍居民的消費水平，進行準確地市場定位，確定商場的走的路線以及經營的理念：由于商場斜對面有天虹商場，后面有家樂福商場，周圍有步行街。分析周圍商場的信息后瞄準了mall這個業態，確定自身的經營理念是打造深圳第一家淘寶步行街，以購物、休閑、娛樂、飲食為一體的消費中心，確定消費群是15-35歲的年輕一族。可以說商場找到了自身的發展方向，制定戰略規劃，再對商場進行布局規劃，商場可以規避在初創期的由于信息不足所帶來的風險。2.應對財務風險——接受財務風險初創期的企業資金不足是正常現象，面臨的財務風險不可避免，但這并不代表商場在財務風險面前束手無策，商場可以制定一個符合實際的經營計劃、監控現金流，減少財務風險帶來的影響。同時商場要做好招商策劃，在預設的時間內有規劃地將商場招租滿，再進行商場裝修、店鋪裝修，使商場能正常開業，不因拖延時間或無法開業而向業主承擔高額租金風險。商場應該利用其租用的優勢，使其將初始投資將至最低，減少經營上初期不可預料的風險，當經營不當或是商業區改變規劃格式，消費區域出現變局時，商場可以改變經營策略或選擇搬離的方式，將投資損失減至最低，商場要應該好該范圍的規劃。3.應對競爭風險——減輕競爭風險商場可以通過以下措施控制競爭風險，我們知道零售企業競爭的三要素分別是商品價格、經營環境、商場內服務。1當競爭對手采用價格競爭手段來競爭時，比如打折促銷活動，商場剛建立缺乏降價能力，商場可以制定差異化戰略，區別競爭對手獲得競爭優勢：商場需要收集對競爭者信息，了解消費者的類型與需求，改善商場形象，打造特色經營，經營南山天虹與家樂福的一個互補性商場，打造深圳第一家淘寶步行街；2經營環境：商場既然是以淘寶街理念來經營，就是希望顧客在滿足購物的同時也能體會悠閑的享受，比如逛街累了可以到咖啡館品味，或者在四層唱KTV或健身以舒緩工作上的壓力，邊購物邊休閑；3服務水平的高低代表零售商的經營管理文化和企業的持續發展能力，商場應該完善售后服務。企業在識別評價競爭風險后，可以采取相應的措施，根據競爭態勢的演變制定適當的競爭策略戰略，減輕競爭風險對商場帶來的影響。4.應對管理風險——減小管理失誤帶來的風險該商場管理層在初創階段制定了嚴格的管理制度，商場的管理同于其他商場有其自身的優勢：人性化管理、開放式商場嚴格管理、全方位電子監控；商場的管理特色：所有商家營業員都要辦一個入場手續，對其進行培訓，包括消防知識、營業安全、營業規范。表4商場初創階段團隊建設董事長招商部財務部董事長招商部財務部工程部行政部商場初創期的組織結構不完善，在商場正式投入營業后，初期的商場招商工作結束，招商部轉為營運部，主要職責是負責商場內整體營運管理，在商場的日后的經營中，其組織結構應該做相應的調整，對人資源的考評與培訓，提高管理者的水平，建立、健全各種規章制度，嚴格規范商場的經營管理，營造企業文化。5.應對商場未來經營風險——轉移經營風險商場在經營過程中必然會面對經營風險，在企業風險控制的過程中，可以利用企業的資源將經營過程中的風險通過收取各種費用向外轉移。[9]（1）進場費招商階段，店鋪進駐商場在簽署合同時首期必須交營銷推廣費（潛規則就是進場費），它包括商場設計、裝修費、宣傳費用，比如節日商場外舉行抽獎送禮活動、街舞比賽，KTV比賽等。由于商場劃分鋪位多，如果要承租大面積商鋪，可以多間鋪位一起租，商場收取多間鋪位的進場費，商場可以在初創階段迅速回籠資金，將風險轉移到商鋪身上，分散風險。（2）轉讓手續費商鋪承租方在經營過程中若想轉讓鋪位的使用經營權，要向商場提出書面申請、繳納轉讓手續費，月租金在5000元以下手續費為1000元，月租金在5000—10000元手續費為2000元。這筆費用的收取也是商場經營風險的轉移的方案。三、初創階段存在的問題與建議（一）風險是每個人的責任企業在生命周期的各階段會遇到問題、面臨風險，風險不僅僅是董事會和管理層的責任，風險是每個人的責任，因為企業的中下層員工經常會發現其他人無法出的風險，只有通過培養一種開放的企業文化，提供各種途徑讓人們討論風險，才能更好地去監管這些風險，也只有解決這些問題和控制風險，企業才能健康地發展。[10]1.招商期遇到問題在商場初期階段，遇到的問題主要有兩個：（1）首先商場初期工作主要是圍繞招商進行，由于萬花筒概念購物街的理念就是打造淘寶步行街，那么商場的品種就是琳瑯滿目，包羅萬象，商場有大方為規劃，每層有品種規劃，但是沒有分片區地規劃。帶客戶看鋪位時，客戶會提出這樣的問題：“我要經營的品種在哪一層哪一片區？”招商代表難以回答，導致客戶在挑選鋪位時沒有方向，不能滿足客戶的需求，會流失許多看鋪位的客戶。公司管理層意識到這個問題的嚴重性，如果不解決客戶提出的問題，那么招商就會遇到困難，招商招不滿的后果會影響到開業，而每一天公司都要承擔幾十萬的租金風險，若資金得不到回籠，商場難以運轉，商場很可能在初期夭折。（2）關于商場在收取營銷推廣費的問題，當招商代表在向客戶解釋這筆費用的用處后，客戶還是難以接受。商場布局一共是四層：每層的租金收取比較合理，但一層的推廣費普遍過高，近乎上萬的費用讓看鋪位的客戶難以接受，三層的推廣費比較合理，但與一層相比，其推廣費下降幅度并不合理，讓鋪主難以理解，使已選擇較高推廣費鋪位的客戶感到不公平，導致客戶想選一層鋪而不敢選，這樣的后果是二、三層招滿后，一層的空缺會使得商場難以正常開業，使企業面臨經營風險。2.通過會議共同討論會議時間：2009年3月28日19：00——21：00，出席：董事會、招商部人員招商初期的兩個主要問題是被招商代表在招商過程中所發現，在向招商部門經理反應后，問題迅速向董事會匯報。董事會召開緊急會議，要求管理層與招商部門的人員一同參與。大家圍坐在一起討論遇到的問題，提出自己的看法與建議：對遇到的第一個關于規劃的問題，大家形成兩種解決問題的方案：⑴重新規劃好每層經營品種的分化片區，因為在試招商期可以將時間延緩，等規劃好再進行正式招商。⑵告訴客戶大方為規劃有，但是沒有區域的劃分，這就是商場要走的與別的商場不同的路線，如果都劃分好與當初創立時的規劃相違背，體現不出差異化戰略，體現不出商場的經營理念，帶客戶看鋪時要主動地讓客戶去接受商場的理念。對遇到的營銷推廣費過的問題，客戶的反應是商場推廣費（客戶理解是進場費）的收取可以說將風險轉移到了經營者的身上，在商場初期階段，招商的過程，許多經營者會因為高額的進場費不敢進駐商場，再加上金融危機時期，大家的投資都很謹慎，所以一方面商場如果想要招商成功，必須下調推廣費，讓客戶能夠接受，另一方面也要讓客戶了解到這筆費用不僅僅是作為進場費，更主要的是為商場日后做宣傳廣告用，要從這兩方面去解決這個問題。3.提出解決方案管理層與員工經過激烈地討論后最終達成一致意見，對商場規劃存在的問題決定采用第二種方案，告訴客戶商場的理念以及商場的規劃；推廣費的問題，管理層要下調幅度，招商代表要與客戶解釋說明。會議上董事會作總結，并約好在招商一周后大家再次碰面就采取的方案的效果進行評價與討論。在這次會議上，公司員工通過會議的途徑一起討論了企業在初創期所面臨的風險[11]，提出了適宜的應對風險的方案，減輕了風險給商場所帶來的影響，在討論的過程中提升了商場團隊的凝聚力，開放式討論風險的文化使企業在面臨風險時迅速做出反應，也讓員工意識到風險是每個人的責任，為日后商場的良好的經營管理打下基礎。（二）風險控制對于初創期企業具有重要意義任何一個企業在經營過程中都會面臨風險，風險控制與否會影響企業未來的發展，遇到風險，如果不及時控制風險會危及企業的生存，只有企業意識到到風險的重要性，在初創期就樹立企業的風險意識，分析其面臨的各種風險，提出有效的控制企業風險的措施，企業才能更好的生存與發展。企業的風險控制措施不只是在企業初創期采取，它是企業生命周期中持續進行的過程，因為企業在其經營過程中，不僅要面臨風險，還要在采取有效控制風險措施的過程中，意識到企業的風險是在不斷地發生變化，解決了這個問題，還會有下一個問題出現。只有企業在經營過程中樹立風險意識，隨時做好應對風險的準備，才能使企業在不斷變化的環境中和激烈的市場競爭中生存下去[12]，當遇到風險時才能及時有效地采取控制企業風險的措施，使企業免受風險的影響，朝預設的方向發展。通過在某初創零售企業的實習經驗，對處于生命初期階段的企業有了一定認識，將學習過的企業風險及其控制的理論知識運用到零售企業，描述企業在初創期的特點，分析其面臨的主要風險，運用企業風險控制措施對該零售企業在初創期就其面臨的風險，提出應對措施。以實際的招商經驗分析在招商過程中遇到的問題以及解決問題的過程，對企業風險及其控制理論有了基本的掌握，企業應意識到在生命周期各階段分析風險的重要性，應采取有效的風險控制措施，提高風險應對的水平，可以使企業健康、穩定地發展，延長企業的生命。結語企業作為一種組織和生命有機體一樣會經歷誕生，成長，成熟和衰亡的過程，具有生命周期。企業生命周期各階段會面臨各種不同的風險，企業如何識別風險以及采取有效的應對措施對一個企業來說尤為重要，關系到企業的生存。每個企業都應該根據企業生命周期各個階段的特點，分析其不同階段的特點，識別企業面臨的風險，及時采取控制風險的措施。這個過程不僅僅停留在企業的初創階段，在企業的成長階段、成熟階段，衰亡階段，都應該識別企業面臨的各種風險，分析并采取措施加以防范。企業的員工應該意識到風險是每個人的責任，管理層應該提供各種途徑讓員工去討論風險，采取有效的方法及時地去解決所面臨的各種問題，只有這樣才能有效地控制風險，減輕風險給企業帶來的影響。本文的創新之處在與將企業風險控制理論知識運用到一個處在初創階段的零售企業上，根據自己的實習經驗，分析企業在初創階段面臨的風險，找到解決問題的方案，提出應對風險的有效措施。【注釋】1芮明杰.再創業[M].經濟管理出版社.2004，83-85.2張慶.基于企業生命周期的風險管理策略[J].經濟論壇.2009，449(1)：94.3劉新力.風險管理[M].北京：北京大學出版社，2006，7-9.4張光輝，戴育濱，張日新.創業管理概論[M].東北財經大學出版社.2006，329-331.【參考文獻】[1]周暉.企業生命模型研究[M].北京：中國財政經濟出版社，2003.[2]丁任重.企業生命體[M].成都：天地出版社，2004.[3]周偉.對“企業生命周期理論”的回顧和思考[J].當代經濟管理，2008（9）.[4]李明玉.企業生命周期各階段的風險與規避[A].企業管理，2007，（1）.[5]李潮欣.企業風險控制的原理[J].湖北民族學院學報（哲學社會科學版），2004，（5）.[6]謝科范.企業風險管理[M].武漢理工大學出版社，2004.[7]蔣珩.淺析企業經營風險的管理與防范[J].金融與經濟，2009（2）.[8]百度百科.SWOT.[EB/OL]..[9]王琍.零售管理[M].上海：立信會計出版社.