65/65保險業反洗錢培訓考試題庫保險業反洗錢培訓考試題庫

一、判斷題

1、在自然人客戶身份識別中，客戶的住所地與經常居住地不一致的，登記客戶的住所地。（B）+1

A、對

B、錯

2、中國對各種洗錢行為規定了不同罪名，而中國香港、中國澳門、中國臺灣等經濟體則對各種洗錢行為規定了統一罪名。（B）+2

A.對

B.錯

3、2012年2月，金融行動特別工作組全會討論通過《打擊洗錢、恐怖融資與擴散融資的國際標準：FATF建議》，首次將稅務犯罪列為洗錢的上游犯罪。（A）+5

A、對

B、錯

4、反洗錢的核心問題和基礎工作是反洗錢內控制度的建設。（B）+2

A、對

B、錯

5、中國人民銀行作為國務院反洗錢行政主管部門，與國務院有關部門、機構共同履行反洗錢監管管理職責。（A）+2

A、對

B、錯

6、金融機構建立反洗錢內控制度對洗錢風險進行預防和控制，與中國人民銀行外部監管索要達到的目標存在差異。（B）+2

A、對

B、錯

7、反洗錢內部控制的檢查、評價部門應當也是內部控制制度的制定和執行部門。（B）

A、對

B、錯

8、金融機構與客戶的業務關系存續期間，客戶每一次交易時金融機構都要對客戶的身份進行重新識別。（B）+1

A、對

B、錯

9、保險機構可以開展專門的洗錢風險評估，也可將洗錢風險評估納入整體的風險評估和風險管理框架。（A）+1

A、對

B、錯

10、國務院反洗錢行政主管部門、國務院有關部門、機構和司法機關在反洗錢工

作中應當相互配合。（A）+2

A、對

B、錯

11、對于低風險業務和客戶，金融機構可以采取簡化的客戶身份識別措施，甚至免除實施客戶身份識別措施（A）+2

A、對

B、錯

12、客戶身份識別、報告大額和可疑交易、保存客戶身份資料和交易信息是反洗錢國際標準和各國反洗錢立法確認的洗錢預防措施的三項基本制度（A）

A、對

B、錯

13、金融機構應當不定期對反洗錢制度的有效性進行回顧與評估（B）+5

A、對

B、錯

14、金融機構和特定非金融機構應當采取預防、監管措施、建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務。（A）+2

A、對

B、錯

15、反洗錢內部控制制度要達到“雙全”要求，即覆蓋范圍全面和覆蓋人員全面。（B）+2

A、對

B、錯

16、2003年6月，金融行動特別工作組擴展、充實并強化了有關反洗錢措施，出臺了2003年版《四十項建議》，將稅務犯罪列為洗錢的上游犯罪。（B）

A、對

B、錯

17、金融機構在履行客戶身份識別義務時，客戶無正當理由拒絕更新客戶基本信息的，應當向中國反洗錢監測中心和中國人民銀行當地分支機構報告可以行為。（A）+1

A、對

B、錯

18、在我國，單位不可以構成洗錢犯罪主體。（B）+3

A、對

B、錯

19、反洗錢法的立法宗旨是為了預防和打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關犯罪（B）+2

A、對

B、錯

20、金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業務、行業、客戶是否為外國政要等因素，劃分風險等級，并在持續關注的基礎上，適時調整風險等級，在同等條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監管薄弱國家（地區）客戶的風險等級應高于來自于其他國家（地區）的客戶。（A）

A、對

B、錯

21、金融機構僅管理層對反洗錢內部控制負有責任。（B）+1

A、對

B、錯

22、反洗錢國際標準和各國反洗錢法律都有規定的防范洗錢活動的核心措施是大額交易報告制度。（B）

A、對

B、錯

23、中國人民銀行作為國務院反洗錢行政主管部門，承擔全國反洗錢工作組織協調和監督管理的責任，負責涉嫌洗錢和恐怖活動的資金監測。（A）+2

A、對

B、錯

24、反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門、機構發現涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應當及時向檢察機關報告。（B）+1

A、對

B、錯

25、金融機構反洗錢內部控制制度應凌駕于金融機構經營管理等基本活動之上才能達到預期效果。（B）+1

A.對B、錯

26、完善、有效的內控控制制度能夠為金融機構提供絕對的保障。（B）+2

A、對

B、錯

27、對該高風險客戶，保險公司應當了解其資金來源、資金用途、經濟狀況或者經營狀況等信息，加強對其金融交易活動的監測分析。（A）+1

A、對

B、錯

28、反洗錢國際標準和各國反洗錢法律法規都有規定的防范洗錢活動的核心措施是大額交易報告制度。（B）

A、對

B、錯

29、客戶身份識別的有效性原則一方面，客戶提供的身份證明文件必須為合法機關頒發，具有法律效力，另一方面，客戶提供的身份證明文件應處于有效期內。（A）+1

A、對

B、錯

30、保險業務金融機構要搭建符合自身反洗錢合規管理要求的反洗錢組織架構，反洗錢牽頭部門應具有一定的獨立性，具有足夠的條件獲取、行使反洗錢組織管理職能。（A）

A、對

B、錯

31、反洗錢的目標就是洗錢刑事犯罪化。（B）

A、對

B、錯

32、國務院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監測職責，可以從國務院有關部門、機構獲取所必需的信息，國務院有關部門、機構應當提供。（A）+3

A、對

B、錯

33、對于高風險客戶或者高風險賬戶持有人，金融機構應當了解其資金來源、資金用途、經濟狀況或者經營狀況等信息，加強對其金融交易活動的監測分析，客戶為外國政要的，金融機構應采取合理措施了解其資金來源和用途。（A）+1

A、對

B、錯

34、我國實施客戶身份識別制度的目的，是為義務主體監測分析交易情況并發現和報告可疑交易、反洗錢行政主管部門調查可疑交易活動和恐怖融資活動、司法機關打擊洗錢及相關犯罪提供基礎數據信息，以提高反洗錢工作的有效性。（A）

+1

A、對

B、錯

35、金融行動特別工作組的任何決議都需要得到所有成員的一致同意。（A）+2

A、對

B、錯

36、金融機構應指定專人負責反洗錢或反恐怖融資監控名單的維護工作（A）+4

A、對

B、錯

37、金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業務、行業、客戶是否為外國政要等因素，劃分風險等級，并在持續關注的基礎上，適時調整風險等級。（A）

A、對

B、錯

38、與反洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定。（A）

A、對

B、錯

39、洗錢行為首先是一種違法行為，洗錢行為的金額是決定其社會危害性大小的唯一因素。（B）+2

A、對

B、錯

40、按照《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，金融機構發現涉恐資金交易應只向中國反洗錢監測分析中心報告。（B）+4

A、對

B、錯

41、客戶身份識別的完整流程包括了解、核對、留存三個環節（B）

A、對

B、錯

42、在保險期間內，可任意超額追加保費、資金可在風險保障賬戶和投資賬戶間自由調配的產品，洗錢風險相對較小，相反，不可任意調配的產品，洗錢風險相對較大。（B）+1

A、對

B、錯

43、所有洗錢行為都有放置、離析和融合三個階段，并且需要嚴格遵循三個階段的遞進順序。（B）+2

A、對

B、錯

44、保險業金融機構應當建立反洗錢內部監督檢查組織架構，對本機構反洗錢內控制度的完善和執行情況進行監督檢查。（A）+5

A、對

B、錯

50、45、金融行動特別工作組是目前全球最權威的專業反洗錢和反恐怖融資國際組織。（A）+3

A、對

B、錯

51、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規定，當受益人請求保險公司賠償時，如金額為人民幣10000元以上或外幣等值1000美元以上，應當確認其與被保險人之間的關系。（B）+2

A、對

B、錯

52、2012年版的《四十項建議》所指的特定非金融機構包括賭場、房地產代理商、貴金屬和寶石交易商、律師、公證人、其他獨立法律專業人士和會計師，以及信托和公司服務提供者。（A）

A、對

B、錯

53、國務院反洗錢行政主管部門有權依法責令金融機構對直接負責董事、高級管理人員、其他直接責任人員給予紀律處分。（B）

54、與洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定。（A）+2

A、對

B、錯

55、保險業金融機構要搭建符合自身反洗錢合規管理要求的反洗錢組織架構，反洗錢牽頭部門應具有一定的獨立性，具有足夠的條件獲取、行使反洗錢組織管理職能。（A）+1

A、對

B、錯

56、對于首次建立業務關系的客戶，無論其風險等級高低，金融機構在初次確定其風險等級后的三年內至少應進行二次復核。（B）

A、對

B、錯

57、客戶風險分類不是客戶身份識別中的內容，金融機構可以根據自身情況決定是否開展此項工作。（B）

A、對

B、錯

58、金融機構反洗錢內部控制具有一定的獨立性，與高管的管理風格，企業文化，風險意識等因素無關。（B）

A、對

B、錯

59、保險理賠或給付條件較難滿足，或者退保損失較大的產品，洗錢風險相對較大，反之，被用于洗錢的風險相對較小（B）

A、對

B、錯

60、客戶身份識別制度禁止義務主體為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，并不得為匿名或假名客戶建立業務關系（A）

A、對

B、錯

61、內部控制并不能為金融機構提供絕對保障，只能做到“合理”保障（A）

A、對

B、錯

62、金融機構對本單位客戶風險等級判定為最高風險級別的客戶，至少每年進行一次審核。（B）

A、對

B、錯

63、埃格蒙特集團是由12家著名的國際大型銀行組織的銀行業協會。（×）+1

64、客戶風險等級分類應當遵循保密性原則。（√）

65、金融機構應將可疑交易監測工作貫穿于金融業務辦理的各個環節。（√）+1

66、在我國，上游犯罪主體不可以構成洗錢犯罪主體。（√）

67、1、國務院反洗錢行政主管部門有權依法責令金額機構對直接負責懂事、高

級人員、其他直接責任人員給予紀律處分。（錯）

68、當先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點時，金融機構應當重新識別客戶。（對）

2、反洗錢目標就是洗錢刑事犯罪化。（錯

3、內部控制并不能為金融機構提供絕對保障，只能做到“合理”保障。（對）

4、與洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定。（對

5、客戶身份識別的完整流程包括了解、核對、留存三個環節。（錯

6、洗錢風險評估指標體系包括客戶特性、地域、業務（含金融產品、金融服務）、行業（含職業）四類基本要素。（對

7、金融機構建立反洗錢內部控制制度對洗錢風險進行預防和控制，與中國人民銀行外部監管所要達到的目的存在差異。（錯+1

8、國務院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監測職責，可以從國務院有關部門、機構獲取所必需的信息，國務有關部門、機構應當提供。（對

9、按照《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，金融機構發現涉恐資金交易應只向中國反洗錢監測分析中心報告。（錯

10、反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監管管理職責的部門、機構發現涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應當及時向檢察機關報告。（錯

11、海關發現個人出入境攜帶的現金、無記名有價證劵超過規定金額的，應及時向反洗錢行政主管部門通報。（對

12、客戶風險等級分類應當遵循保密性原則。（對

14、現金和無記名有價證劵的走私是洗錢活動常見的表現形式。（對

15、保險機構應定期開展洗錢內部風險評估工作，間隔一般不超過三年。（對

16、金融行動特別組的任何決議都需要得到所有成員的一致同意。（對

17、在我國，上游犯罪主體不可以構成洗錢犯罪主體。（對

1、金融機構和特定非金融機構應當采取預防、監管措施，建立健全客戶身份識別制度，客戶身份資料和交易記錄保存制度，大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務。（√）

2、國務院反洗錢行政主管部門有權依法責令金融機構對直接負責董事、高級管理人員、其他直接責任人給予處分。（×）

3、洗錢行為首先是一種違法行為，洗錢行為的金額是決定其社會危害性大小的唯一因素。（×）

4、保險機構可以開展專門的洗錢風險評估，也可將洗錢風險評估納入整體的風險評估和風險管理（×）

5、反洗錢內部控制制度要達到“雙全”要求，即覆蓋范圍全責和覆蓋人員全面。（√）

6、海關發現個人出人境攜帶的現金，無記名有價證券超過規定金額的，應當及時向反洗錢行政主管部門報告。（√）

7、客戶洗錢風險分類管理的必要性包括客戶洗錢風險分類有助于金融機構在成本投入不變的情況下提高風險控制效果。（√）

8、按照《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理中心》，金融機構發現涉恐資金交易應只向中國反洗錢監測中心匯報。（×）

9、客戶身份識別、報告大額和可疑交易、保存客戶身份資料和交易信息是反洗錢國際標準和各國反洗錢立法確認的洗錢預防措施的三項基本制度。（√）

10、保險業金融機構應當建立反洗錢內部監督檢查組織架構，對本機構反洗錢內控制度的完善的情況進行監督檢查。（對）

11、金融機構建立反洗錢內部控制制度對洗錢風險進行預防和控制，與中國人民銀行外部監管所要達到的目標存在差異。（錯）

12、保險理賠或給付條件較難滿足，或者退保損失較大的產品，洗錢風險相對較大；反之，被用于洗錢的風險相對較小。（錯）

13、反洗錢內部控制的檢查、評價部門應當也是內部控制制度的制定和執行部門。（錯）

14、客戶身份識別制度禁止義務主體為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，并不得為匿名或假名客戶建立業務關系。（對）

15、2003年6月，金融行動特別工作組擴展、充實并強化了有關反洗錢措施，出臺了2003年版《四十項建議》，將稅務犯罪列為洗錢的上游犯罪。（錯）

16、中國人民銀行作為國務院反洗錢行政主管部門，承擔全國反洗錢工作組織協調和監督管理的責任，負責涉嫌洗錢和恐怖活動的資金監測。（對）

17、洗錢的主要預防措施只包括建立健全反洗錢內部控制制度、客戶身份識別制度、大額交易和可疑交易報告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度是洗錢的預防措施。（錯）

18、與洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的辦公室。（對）

19、《反洗錢法》的立法宗旨是為了預防和打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關犯罪。（錯）

20、國務院反洗錢行政主管部門的權依法責令金融機構對直接負責董事、高級管理人員、其他直接責任人員給予紀律處分。（錯）

21、反洗錢客戶風險等級劃分是指各級根據客戶身份、風險等級分類標準，對客戶按照高、中、低風險等級進行分類，根據客戶不同的風險等級采取不同的識別和監控措施，切實防范洗錢風險。（對）

22、中國人民銀行作為國務院反洗錢行政主管部門，與國務院有關部門、機構共同履行反洗錢監督管理職責。（對）

23、埃格蒙特集團是由12家著名的國際大型銀行組織的銀行協會。（錯）

24、反洗錢內部控制制度要達到“雙全”要求，即覆蓋范圍全面和覆蓋人員全面。（錯）

25、在我國，單位不可以構成洗錢犯罪的主體。（錯）

26、銷售金融產品的金融機構已經采取的客戶身份識別措施符合反洗錢法律法規的要求，后能夠有效獲得并保存客戶身份資料時，金融機構可信賴銷售金融產品的金融機構所提供的客戶身份識別結果，不再重復進行已完成的客戶身份識別程序，不需要履行客戶身份識別義務的責任。（錯）

27、2003年6額，金融行動特別工作組擴展，充實并強化了有關反洗錢措施，出臺了2003年版《四十項建議》，將稅務犯罪列為反洗錢的上游犯罪。（錯）28、金融行動特別工作組是目前全球最權威的專業反洗錢和反恐怖融資國際組織。（對）

29、客戶洗錢風險分類管理的必要性包括客戶洗錢風險分類有助于金融機構在成本投入不變的情況下提高風險控制效果。（對）

30、客戶身份識別的流程包括了解、核對、留存三個環節。（錯）

31、對于高風險客戶或者高風險賬戶持有人，金融機構應當了解其資金來源、資金用途、經濟狀況或者經營狀況等信息，加強對其金融交易活動的監測，為外國政要的，金融機構應當采取合理措施了解其資金來源和用途。（對）

32、反洗錢國際標準和各國反洗錢法律都有規定的防范洗錢活動的核心措施是大額交易報告制度。（錯）

33、金融行動特別工作組的任何決議都需要得到所有成員的一致同意。（對）

34、國務院反洗錢行政主管部門、國務院有關部門、機構和司法機關在反洗錢工作中應當相互配合。（對)

35、金融機構僅管理層對反洗錢內部控制制度負有責任。（錯）

36、保險業金融機構應當建立反洗錢內部監督檢查組織機構，對本機構反洗錢內控制度的完善和執行情況進行監督檢查。（對）

37、金融機構應當不定期對反洗錢制度的有效性進行回顧與評估。（錯）

38、金融機構應將可疑交易監測工作貫穿于金額業務辦理的各個環節。（對）

39、海關發現個人出入境攜帶現金、無記名有價證券超過規定金額的，應當及時向反洗錢行政主管部門通報。（對）

40、當先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點時，金融機構應當重新識別客戶。（對）

41、金融機構反洗錢內部控制具有一定的獨立笥，與高管的管理風格、企業文化、風險意識等因素無關。（錯）

42、保險客戶洗錢風險分類不需要考慮業務因素。（錯）

43、埃格蒙特集團是由12家著名的國際大型銀行組織的銀行業協會。（錯）

44、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規定，當受益人請求保險公司賠償時，如金額為人民幣10000元以上或外幣等值1000美元以上，應當確認其與被保險人之間的關系。（錯）

45、金融機構反洗錢內部控制具有一定的獨立性，與高管的管理風格、企業文化、風險意識等因素無關。（錯）

46、金融機構應將可疑交易監測工作貫穿于金融業務辦理的各個環節。（對）

47、金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業務、行業、客戶是否為外國政要等因素，劃分風險等級，并在持續關注的基礎上，在同行條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監管薄弱的國家（地區）客戶的風險等級應高于來自于其他國家（地區）的客戶。（對）

48、保險公司評估人員應在內部風險評估基礎上，將客戶投保的保險產品的內部風險等級作為外部風險評分的參考因素，初步確定客戶風險等級。（對）

49、保險業金融機構要搭建符合自身反洗錢合規管理要求的反洗錢組織架構，反洗錢牽頭部門應具有一定獨立性，具有足夠條件獲取、行使洗錢管理職能。（對）1、與洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體，行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定。（A）

A、對

B、錯

2、金融機構反洗錢內部控制制度應凌駕于金融機構經營管理等基本活動之上才能達到預期效果。（B）

A、對

B、錯

3、中國對各種洗錢行為規定了不同罪名、而中國香港、中國澳門、中國臺灣等經濟體制則對各種洗錢行為規定了統一的罪名。（錯）

A、對

B、錯

4、金融機構應指定專人負責反洗錢或反恐怖融資監控名單的維護工作。（A）

A、對、

B、錯

5、埃格蒙特集團石由12家著名的國際大型銀行組織的銀行業協會。（B）

A、對

B、錯

6、國務院反洗錢行政主管部門有權依法責令金融機構對直接負責董事、高級管理人員、其他直接責任人員給予紀律處分（B）

A、對

B、錯

7、海關發現個人出入境攜帶的現金、無記名有價證劵超過規定金額的，應當及時向反洗錢行政主管部門通報。（對）

A、對

B、錯

8、經融機構應當不定期對反洗錢制度的有效性進行回顧與評估。（錯）

A、對

B、錯

9、在我國，上游犯罪主體不可以構成洗錢犯罪主體。（對）

A、對

B、錯

10、內部控制并不能為金融機構提供絕對保障，只能做到“合理”保障。（對）

A、對

11、2003年6月，金融行到特別工作組擴展、充分并強化了有關反洗錢措施，出臺了2003年版《四十項建議》，將稅務犯罪列為洗錢的上游犯罪。（錯）

A、對

B、錯

12、金融機構僅管理層對反洗錢內部控制負有責任。（錯）

A、對

B、錯

13、保險機構委托其他機構開展客戶風險劃分等洗錢風險管理工作時，受托機構應該積極協助委托機構開展洗錢風險管理，并對洗錢風險管理工作承擔最終法律責任。（錯）

A、對

B、錯

14、金融機構對本單位客戶風險等級判定為最高風險級別的客戶，至少每年進行一次審核。（錯）

A、對

B、錯

1、2012年2月，金融行動特別工作組全會討論通過《打擊洗錢、恐怖融資與擴散融資的國際標準：FATF建議》，首次將稅務犯罪列為洗錢的上游犯罪。（A）

A、對

B、錯

2、對該高風險客戶，保險公司應當了解其資金來源、資金用途、經濟狀況或者經營狀況等信息，加強對其金融交易活動的檢測分析。（B）

A、對

B、錯

3、金融機構應當不定期對反洗錢制度的有效性進行回顧與評估。（B）

A、對

B、錯

4、所有洗錢行為都有放置、離析和融合三個階段，并且需要嚴格遵循三個階段的遞進順序。（B）

A、對

B、錯

5按照《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可以交易管理辦法》，金融機構發現涉恐資金交易應只向中國反洗錢分析中心報告。（B）

A、對

B、錯

6、保險金融機構要搭建符合自身反洗錢合規管理要求的反洗錢組織機構，反洗錢牽頭部門應具備有一定的獨立性，具有足夠的條件獲取、行使反洗錢組織管理

A、對

B、錯

7、現金和無記名有價證券的走私是洗錢活動的常見表現形式。（A)

A、對

B、錯

8、銷售金融產品的金融機構已經采取的客戶身份識別措施符合反洗錢法律法規的要求，且能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息時，金融機構可信賴銷售金融產品的金融機構所提供的客戶身份識別結果，不再重復進行已完成的客戶身份識別程序，不需要承擔未履行客戶身份識別義務的責任。（B)

A、對

B、錯

9、國務院反洗錢行政主管部門、國務院有關部門、機構和司法機關在反洗錢工作中應當相互配合。（A）

A、對

B、錯

1、在自然人客戶身份識別中，客戶的住所地與經常居住地不一致的，登記客戶的住所地。（錯）

3、金融機構和特定非金融機構應當采取預防、監管措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務。（對）

4、中國對各種洗錢行為規定了不同罪名，而中國香港、中國澳門、中國臺灣等經濟體則對各種洗錢行為規定了統一罪名。（錯）

2、客戶洗錢風險分類管理目標是對所有客戶采取不變的識別程序。（錯）

二、單選題

1、保險機構委托其他機構開展客戶風險等級劃分等洗錢風險管理工作時，應與受托機構簽訂（C），并由高級管理層批準。+1

A、代銷合同

B、合作協議

C、書面協議

D、職責分工書

2、金融機構發現客戶為外國政要的，風險等級劃分為（B）+1

A、較高

B、高

C、一般

D、低

3、金融行動特別工作組秘書處設在（A）

A、法國巴黎

B、英國倫敦

C、美國華盛頓

D、日本東京

4、金融機構要采取三項措施預防洗錢活動，這三項措施不包括一下哪一項（C）

A、建立客戶身份識別制度

B、客戶身份資料交易記錄保存制度

C、持續的員工培訓制度

D、大額交易和可疑交易報告制度

5、下列關于反洗錢組織架構的說法錯誤的是（C）+2

A、金融機構要搭建符合自身反洗錢合規管理要求的反洗錢組織架構

B、為滿足反洗錢工作需要，最好由一級部門來做牽頭部門

C、職級上的不對等不影響反洗錢牽頭部門的獨立性

D、明細的反洗錢崗位職責是反洗錢工作順利開展的基礎

6、以下哪些情況，保險公司在訂立保險合同時，應對客戶身份進行識別，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件（A）

A、單個被保險人保險費金額人民幣2萬元以上或者外幣等值2000美元以上且以現金形式繳納的人身保險合同

B、保險費金額人民幣20萬元以上或者外幣等值1萬美元以上且以轉賬形式繳納的保險合同。

C、單個被保險人保險費金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以下且以現金形式繳納的人身保險合同

D、保險費金額人民幣10萬元以下或者外幣等值1萬美元以下且以轉賬形式繳納的保險合同

7、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期限的，客戶沒有在合理的期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構應該（C）

A、繼續為客戶辦理業務

B、采用臨時凍結賬戶

C、中止為客戶辦理業務

D、不予理睬

8、國際保險監管官協會成立于（B）年

A、1990

B、1994

C、2003

D、2006

9、聯合國大會是在（B）年通過了《聯合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》

A.1998年B、1999年C、2001年D、2003年

10、洗錢的（B）階段的首要目的是隱藏，是為了達到模糊其性質、來源、受益人和增加執法機關對其進行有效調查難度的目的。+1

A、放置階段

B、離析階段

C、融合階段

D、匯總階段

11、目前，反洗錢部際聯席會議成員單位包括（B）部門+1

A、19

B、23

C、26

D、25

12、為確保客戶洗錢分類的客觀性和準確性，金融機構應采取以下哪項措施（B）

A、對客戶洗錢分類進行靜態、不變的管理

B、對客戶洗錢分類進行動態、持續的管理

C、不管影響因素有何變化也不必調整客戶風險等級

D、唯一不變的客戶風險等級分類

13、下列不屬于金融機構反洗錢領導小組職責的是（D）

A、制定公司反洗錢工作的規劃、方案、制度和政策

B、指導、協調各部門反洗錢工作

C、協調和解決公司反洗錢工作的重大問題和難點問題

D、制定績效考核指標

14、金融機構通過第三方識別客戶身份的，應當確保第三方已經采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施的，由此所產生的責任由（B）來承擔。+1

A、第三方

B、該金融機構

C、不承擔責任

D、客戶自己承擔

15、下列哪個階段是洗錢行為的首要階段（A）+1

A、放置階段

B、離析階段

C、融合階段

D、分離階段

16、對于既符合大額交易標準和可疑交易標準的交易，保險公司應當（A）

A、分別提交大額交易和可疑交易報告

B、只提交大額交易報告

C、只提交可疑交易報告

D、兩個報告均不需要提交

17、在與客戶的業務關系存續期間，金融機構應當采取持續的客戶身份識別措施，關注客戶及其日常（C）

A、資金來源

B、經濟狀況

C、經營活動

D、資金用途

18、我國關于洗錢犯罪主體的規定，下列說法正確的是（）

A、法人可以構成洗錢犯罪主體

B、只有自然人才能構成洗錢犯罪主體

C、上游犯罪主體可以構成洗錢犯罪主體

D、上游犯罪嫌疑人審判之前，洗錢犯罪主體的洗錢犯罪事實不能認定

19、《打擊跨國有組織犯罪公約》由（A）發布

A、聯合國

B、亞太反洗錢組織

C、FATF

D、歐亞反洗錢與反恐怖融資組織

20、《反洗錢法》第三十一條規定中，針對情節嚴重的，國務院反洗錢行政主管部門建議有關金融監督管理機構依法責令金融機構對直接負責的（C）給予紀律處分。+1

A、反洗錢領導小組組長

B、反洗錢專干

C、董事、高級管理人員和其他直接責任人員

D、其他直接責任人員

21、金融機構應對內部控制負有責任的人員是（D）+1

A、高級管理人員

B、中級管理人員

C、一般員工

D、管理層級一般員工

22、FATF的（A）是國際反洗錢領域中最著名的指導下文件，對各國立法以及國際反洗錢法律制度的發展發揮了重要的指導作用。+1

A、反洗錢與反恐怖融資建議

B、不合作國家和地區名單

C、洗錢類型報告

D、最佳實踐報告

23、（D）年，中國人民銀行正式被賦予反洗錢職能。

A.1998B、2001C、2013D、2003

24、任何單位和個人在與金融機構建立業務關系或者要求金融機構為其提供一次性金融服務時，都應當提供真實有效的（B）+2

A、工作證

B、身份證件

C、駕駛證

D、身份證復印件

25、客戶身份識別應遵循的原則不包括（D）

A、全面性

B、持續性

C、重點識別

D、審慎性

26、下列屬于低風險客戶的是（C）+2

A、外國政要

B、風險較高的特殊行業

C、金融機構

D、來自于販毒、走私活動嚴重地區的客戶

27、1997年，亞太反洗錢組織包括南亞、東南亞、東亞及南太平洋地區的（B）個成員國家和地區

A、40

B、41

C、42

D、43

28、銀行機構應當根據客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本機構保存的客戶基本信息，對本機構風險等級最高的客戶或者賬戶，至少每（B）進行一次審核。

A、季度

B、半年

C、一年

D、兩年

29、關于《反洗錢法》第三十一條規定的表述，正確的是（A）+1

A、金融機構如果未按規定建立反洗錢內部控制制度，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正

B、未按規定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的縣一級以上派出機構責令限期改正

C、未按規定對職工進行反洗錢培訓，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的縣一級以上派出機構責令限期改正

D、金融機構如果未按規定建立可疑交易報告制度的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的縣一級以上派出機構責令限期改正

30、我國首次指定《中國反洗錢戰略》是在哪一年（C）

A、2003年

B、2006年

C、2008年

D、2012年

31、在辦理業務中發現異常跡象或者對先前獲得的客戶身份資料的真實性、（A）、完整性有疑問的，應當重新識別客戶身份。

A、有效性

B、時效性

C、合法性

D、客觀性

32、金融機構應當勤勉盡責，建立健全和執行客戶身份識別制度，遵循（D）的原則。

A、認識你的客戶

B、見過你的客戶

C、熟悉你的客戶

D、了解你的客戶

33、我國首次制定《中國反洗錢戰略》是在哪一年（C）

A、2003年

B、2006年

C、2008年

D、2012年

34、反洗錢內部控制制度中的核心管理制度不包括（D）

A、客戶身份識別制度

B、客戶身份資料和交易記錄保存制度

C、大額交易和可疑交易報告制度

D、反洗錢保密制度

35、按照《反洗錢法》的規定，國務院反洗錢行政主管部門采取的臨時凍結措施需經（A）批準可以采取。

A、國務院反洗錢行政主管部門負責人

B、國務院反洗錢行政主管部門省級分支機構負責人

C、國務院反洗錢行政主管部門市級分支機構負責人

D、國務院總理

36、保險機構應確保客戶風險評估工作流程具有（A）或可追溯性。+2

A、可稽核性

B、可復核性

C、可行性

D、可驗證性

37、從形式淵源的角度看，反洗錢法律制度一般不包括（C）+2

A、立法機關指定的專門反洗錢法律

B、由政府或者政府部門根據法律授權頒布的行政法規

C、由相關協會出臺的規定和辦法

D、金融監管部門指定的規章或者具有法律效力的反洗錢規章或政策指引

37、我國刑法規定洗錢犯罪的主體是（C）

A、單位

B、個人

C、單位或個人

D、單位的法人代表或負責人

38、按照法律規定，（B）有權對金融機構違反反洗錢規定的行為，依法給予行政處罰。+1

A、國務院

B、中國人民銀行

C、公安部

D、金融監管部門

39、反洗錢行政主管依法對涉嫌洗錢的可疑交易活動予以核實和查證的行為是（C）。

A、現場檢查

B、現場走訪

C、反洗錢調查

D、高管約談

40、亞太反洗錢組織成立于（B）年

A、1995

B、1997

C、2000

D、2003

41、下列關于客戶身份識別制度的說法錯誤的是（D）

A、客戶身份識別制度是反洗錢內部控制的基本制度之一

B、金融機構應當將客戶身份識別的要求滲透到各項業務和各個操作環節中去

C、為有效開展客戶身份識別工作，金融機構還應當逐步建立重點關注的客戶名單庫和高風險客戶識別系統

D、金融機構應在持續關注的基礎上，盡量保持客戶的風險等級不變

42、FATF于（A）年公布了《沒收和資產追回最佳實踐報告》。+1

A、2012

B、2011

C、2010

D、2009

43、委托金融業兼業代理機構辦理保險業務時，應在委托協議中明確雙方在（B）方面的職責，相互間提供必要的協助，相應采取有效的客戶身份識別措施。

A、反洗錢

B、識別客戶身份

C、客戶洗錢風險

D、客戶交易資料保存

44、洗錢行為和洗錢犯罪的本質區別是（B）

A、洗錢金額的大小不同

B、社會危害性的大小不同

C、洗錢次數的多少不同

D、洗錢的手段不同

45、金融行動特別工作組第四輪反洗錢與反恐怖融資體系互評估增加了（）

A、合規性評估

B、有效性評估

C、合規和有效性評估

D、合規或有效性評估

46、FATF于（D）年公布了《預防和打擊濫用非營利組織最佳實踐報告》+1

A、2010

B、2011

C、2012

D、2013

47、《反洗錢法》的立法宗旨是為了（A）

A、預防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關犯罪

B、打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關犯罪

C、預防和打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關犯罪

D、預防或打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關犯罪

48、根據反洗錢法規定的有關規定，金融機構進行客戶洗錢風險分類是一項（C）的義務+1

A、應盡

B、反洗錢

C、法定

D、常規

49、下列關于反洗錢領導小組的說法錯誤的是（B）

A、反洗錢相關業務部門應納入反洗錢領導小組成員部門

B、只有核心業務部門才有資格擔任反洗錢牽頭部門

C、反洗錢領導小組的職責應明確

D、反洗錢領導小組應統一組織領導本機構反洗錢工作

51、（）年，FATF發布了《四十項建議評估方法》，首次提出在對一國反洗錢狀況進行評估時，要求有效性評估與合規性評估并重。

A、2008年

B、2009年

C、2012年

D、2013年

52、（C）年，聯合國安理會通過第1617號決議，敦促各成員國全面執行“反洗錢與反恐怖融資建議”。+1

A、2000年

B、2002年

C、2005年

D、2008年

53、反洗錢內部控制制度構成的要素不包括（B）

A、控制環境

B、人員評估

C、控制活動

D、信息交流

54、（A）是金融機構反洗錢工作的基礎工作+1

A、了解客戶

B、大額現金交易報告

C、可疑交易報告

D、與司法機關全面合作

55、按照我國《刑法》的規定，明知是洗錢的上游犯罪所得，有下列行為不屬于洗錢犯罪（D）+1

A、提供資金賬戶

B、協助將財產轉換為現金或者金融票據

C、通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移

D、犯罪主體利用本人賬戶轉移資金

56、客戶在申請解除保險保險合同時，保險公司應當進行客戶身份識別，核對申請人的有效證件或者其他身份證明文件的金額起點是（A）

A、退還的保險費或者退還的保險單的現金價值金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的

B、退還的保險費或者保險單的現金價值金額為人民幣2萬元以上或者外幣等值2000美元以上的

C、退還的保險費或者退還的保險單的現金價值為人民幣3萬元以上或者外幣等值3000美元以上的

D、退保的保險費或者退還的保險單的現金價值金額為人民幣5萬元以上或者外

幣等值5000美元以上的

57、FATF每年發布（C），總結洗錢類型、手法、風險和發展趨勢，提出防范和打擊的工作建議，供各國開展洗錢犯罪類型研究。

A、反洗錢建議

B、不合作國家和地區名單

C、洗錢類型報告

D、最佳實踐報告

58、西方七國集團決定成立金融行動特別工作組（FATF）是在哪一年（A）

A、1989年

B、1992年

C、1999年

D、2000年

59、以嚴格的銀行保密制度而著稱的瑞士，接受國際通行的反洗錢規則是在哪一年（B）

A、2001年

B、2004年

C、2008年

D、2010年

60、保險機構委托其他機構開展客戶風險等級劃分等洗錢風險管理工作時，（B）對受托機構進行的洗錢風險管理工作承擔最終的法律責任。

A、受托機構

B、委托機構

C、受托機構和委托機構

D、業務員

61、以下對于反洗錢內部監督檢查實施組成部門的說法錯誤的是（D）+1

A、實施組成部門主要應包括合規部門、業務部門、內審部門

B、合規部門負責牽頭支對本機構反洗錢內控制度建立、執行落實情況進行監督檢查

C、業務部門負責對本部門執行落實反洗錢內控制度情況開展自查

D、內審部門負責對合規部門執行反洗錢內控制度落實情況實施外部監督檢查

62、保險公司在辦理（C）時，履行客戶身份識別義務時不適用《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》+1

A、保險業務

B、理賠業務

C、再保險業務

D、財險業務

63、對客戶洗錢風險分類標準的描述，不正確的有（C）

A、屬于金融機構內部保密信息

B、直接關系到客戶洗錢風險分類

C、不需要對客戶保密

D、避免犯罪分子知悉后有意規避有關的風險控制措施

64、客戶洗錢風險分類的參考指標中，以下說法不正確的是（D）+1

A、客戶因素包括個人客戶和企業客戶

B、個人客戶的參考因素是指客戶職業、職位、收入、背景、地位、信譽和外界評論

C、企業客戶的參考因素是指企業的組織架構、經營規模、經營范圍、所處行業、信用評級以及中介機構的評價等

D、被聯合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素

65、《反洗錢法》規定，（C）可以根據國務院授權，代表中國政府與外國政府和有關國際組織開展反洗錢合作。

A、最高人民法院

B、公安部

C、中國人民銀行

D、保監會

66、成立空殼公司是（D）洗錢方式常用的手法。

A、利用銀行業洗錢

B、通過證券、保險業洗錢

C、利用一些國家和地區對銀行或個人資產進行保密的限制洗錢

D、通過投資辦產業的方式洗錢

67、在保全退保業務中，對于達到客戶身份識別標準的，保險公司應當要求退保申請人出示（C）或者保險憑證原件、核對退保申請人的有效身份證件或掐身份證明文件，確認申請人的身份。

A、退保人申請書

B、收益人同意簽名書

C、保險合同原件

D、保險合同復印件

68、可疑交易報告通常不包括（D）

A、涉嫌洗錢的可疑交易

B、涉嫌恐怖融資的可疑交易

C、金融機構在履行客戶身份識別義務過程中發現的任何可疑行為

D、協助司法機關開展調查的資金交易

69、根據反洗錢客戶身份識別規定，保險公司客戶身份識別的起點金額為（B）

A、財產保險新契約投保，保險費金額人民幣1萬以上或轉賬10萬以上

B、人身保險新契約投保，單個被保險人保險費金額現金人民幣2萬以上或轉賬20萬以上

C、退保保費或現金價值人民幣2萬元以上的

D、理賠給付金額人民幣2萬元以上的

70、金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或（D）

A、實名賬戶

B、聯名賬戶

C、同名賬戶

D、假名賬戶

71、金融機構在設立或新設分支機構時，應當根據自身機構的特點和經營狀況，將哪部法律所要求的的內控制度細化落實到金融機構的具體管理和業務流程中。（A）+1

A、反洗錢法

B、金融機構反洗錢規定

C、金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法

D、金融機構大額和可疑交易管理辦法

72、我國于（C）年成為金融行動特別工作組正式成員。

A、2005

B、2006

C、2007

D、2008

73、我國《反洗錢法》規定的洗錢上游犯罪不包括（D）

A、毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪

B、恐怖活動犯罪、走私犯罪

C、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪

D、稅務犯罪

74、下列關于反洗錢內控制度建設方面的說法錯誤的是（C）。+1

A、反洗錢內控制度建設的總體目標應符合全面性、審慎性、有效性和獨立性四大原則

B、對于新建業務關系客戶的身份識別流程應包括核對、等級、留存等環節

C、反洗錢牽頭部門應當全面負責公司的各項反洗錢工作

D、應當制定專門的反洗錢保密規程

75、金融機構應（B）根據客戶盡職調查情況，及時調整客戶風險等級，確保客戶風險等級符合實際風險情況。

A、定期

B、不定期

C、長期

D、定期或不定期

77、利用支票開立賬戶賬戶進行洗錢屬于（A）洗錢方式

A、利用銀行業洗錢

B、通過證券業洗錢

C、通過保險業洗錢

D、利用期貨、期權洗錢

78、《制止向恐怖主義提供資助的國際公約》由（A）發布

A、聯合國

B、亞太反洗錢組織

C、FATF

D、歐亞反洗錢與反恐怖融資組織

79、反洗錢三大預防措施中處于基礎地位的是（B）

A、大額和可疑交易數據報送

B、客戶身份識別

C、客戶身份資料和交易記錄保存

D、反洗錢監督檢查

80、下列關于金融機構信息交流的說法錯誤的是（C）

A、包括金融機構內部各部門、各分支機構之間相互聯系和傳遞各種信息

B、包括金融機構與外界之間相互聯系和傳遞各種政策或信息

C、不利于管理層作出正確決策

D、使所有員工了解自己在內部控制體系中的職責和作用

81、國際社會通過的第一個打擊洗錢犯罪的國際公約是（C）+1

A、《聯合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》

B、《聯合國打擊跨國有組織犯罪公約》

C、《聯合國禁止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約》

D、《聯合國反腐敗公約》

82、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》頒布日期為（A）

A、2007-6-21

B、2008-6-21

C、2008-9-21

D、2007-9-21

83、金融機構《客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規定金融機構應當按照（A）原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄

A、安全、準確、完整、保密

B、安全、準確、高效、保密

C、及時、準確、高效、保密

D、及時、準確、高效、透明

84、客戶與保險公司進行金融交易，通過銀行賬戶劃轉款項的，由（A）向中國反洗錢監測分析中心報送大額可疑交易報告+1

A、銀行

B、保險公司

C、保險公司和銀行各自

D、保險公司和客戶各自

85、（C）年，經調整后的反洗錢工作部際聯席會議第一次工作會議在北京召開。

A、2003

B、2012

C、2004

D、2013

86、客戶洗錢風險分類的參考指標不包括（D）

A、國家或地區因素

B、行業因素

C、業務因素

D、客戶性別因素

87、我國刑法及有關司法解釋對洗錢罪作出了明確規定，涉及《中華人民共和國刑法》的（D）

A、第191條

B、第312條

C、第349條

D、以上三條

88、利用客戶自身特點所隱含的風險因素，風險大小通過客戶的基本身份信息及其真實性、準確性和完整性來衡量屬于（A）

A、客戶身份風險因素

B、客戶地域風險因素

C、客戶行業風險因素

D、客戶交易風險因素

89、關于洗錢過程說法中，錯誤的是（D）

A、融合階段是一個獨立洗錢行為的最后階段

B、放置階段是洗錢行為的首要階段

C、融合階段是下一次洗錢的準備階段

D、放置階段的首要目的的隱藏

90、建立完善的反洗錢內部控制制度的必要性不包括（D）

A、符合依法經營內在需要

B、符合接受外部監管要求

C、是金融業安全的保障基礎

D、是參與國際競爭的唯一要求

92、金融行動特別工作組目前采用的《四十項建議》是在什么時候由全會通過的（B）

A、2012-1-1

B、2012-2-1

C、2003-6-1

D、2004-10-1

93、中國人民銀行于（A）成立了中國反洗錢監測分析中心。+2

A、2004-6-1

B、2003-8-1

C、2005-2-1

D、2006-10-1

94、加勒比地區反洗錢金融行動特別工作組成立于（B）年

A、1997

B、1992

C、2013

D、1990

95、合規部門在反洗錢內部監督檢查實施過程中的職責是（A）

A、牽頭組織對本機構反洗錢內控制度建立、執行落實情況進行監督檢查

B、對本部門執行落實反洗錢內控制度情況開展自查

C、對本機構各部門執行反洗錢內控制度落實情況實施外部監督檢查

D、對本部門執行落實反洗錢內控制度情況實施外部監督檢查

96、金融機構的風險劃分標準應報送（B）

A、中國銀行業監督管理委員會

B、中國人民銀行

C、中國反洗錢監測分析中心

D、中國人民銀行省一級分支機構

97、金融行動特別工作組發布首份關于反洗錢的《四十項建議》是在（B）

A、1989-10-1

B、1990-2-1

C、1996-6-1

D、1996-2-1

98、下面（D）不是反洗錢法律制度的發展趨勢

A、從單純打擊轉向的預防與打擊并重

B、洗錢犯罪的內涵和外延不斷擴大

C、法律所規定的義務主體范圍從金融機構向特定非金融機構擴展

D、工作重點由反洗錢和反恐怖融資變成防范資助大規模殺傷性武器擴散

99、在非面對面業務中發現某賬戶資金往來存在可疑的，金融機構應及時調整其客戶風險等級分類并（C）

A、要求客戶補充其他身份資料或身份證明文件

B、終止交易

C、報告客戶可疑交易行為

D、拒絕交易

100、反洗錢內部控制從靜態形式上看包括（B）

A、防范、控制、監督和糾正

B、制度、措施、程序和方法

C、指定、評估、組織和實施

D、目標、原則、內容和形式

101、聯合國大會是在（C）年通過了《聯合國反腐敗公約》

A、1999年

B、2000年

C、2003年

D、2006年

102、2006年11月14日發布了《金融機構反洗錢規定》，以下表述不正確的是（D）

A、將反洗錢監管范圍由銀行業金融機構擴大到證券、期貨、保險等行業的金融機構

B、統一了本外幣反洗錢監管體制，結束了本外幣返現監管和資金監測分離的狀況

C、規范了反洗錢檢查和調查的程序

D、明確了特定非金融機構的反洗錢義務

103、反洗錢的核心問題和基礎工作是可疑交易信息的（D）

A、采集與分析

B、分析與報告

C、采集與報告

D、采集、分析與報告

104、金融行動特別工作組（FATF）在下面哪一年沒有對反洗錢《四十項建議》進行修改（C）+1

A、1996年

B、2003年

C、2009年

D、2012年

105、客戶洗錢分類管理的必要性說法正確的（B）

A、客戶洗錢風險分類是客戶身份識別的唯一做法

B、客戶洗錢風險分類是我國法律法規的明確要求

C、客戶洗錢風險分類無助于銀行在成本投入不變的情況下提高風險控制效果

D、客戶洗錢風險分類是額外要求

106、金融機構在履行客戶身份識別義務時，對客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，應當向（B）和中國人民銀行當地分支機構報告

A、中國人民銀行

B、中國反洗錢監測分析中心

C、行業監管部門

D、公安部

107、金融行動特別工作40項建議最初發布于（A）年

A、1990

B、1996

C、2001

D、2003

108、金融機構報送的大額交易和可疑交易報告要素不全或者存在錯誤的，應在接到中國反洗錢監測分析中心補正通知的（B）個工作日內補正。

A、3

B、5

C、7

D、10

1、下列關于反洗錢內部控制制度的要素構成的說法錯誤的是（C）

A控制環境是指金融機構所創造的內部控制氣氛

B風險評估包括確定和分析金額機構所面臨的相關風險

C信息交流就是指金額機構內部各部門、各分支機構之間傳遞各種政策或信息

D控制活動指為實現內部控制目標而實施的各種政策、程序和方法

3、對客戶洗錢風險分類標準的描述，不正確的有（c）

A屬于金融機構內部保密信息

B直接關系到客戶洗錢風險分類

C不需要對客戶保密

D避免犯罪分子知悉后有意規避有關的風險控制措施

4、FATF的（A）是國際反洗錢領域中最著名的指導性文件，對各國立法以及國際反洗錢法律制度的發展發揮了重要的指導作用。

A反洗錢與反恐怖融資建議

B不合作國家和地區名單

C洗錢類型報告

D最佳實踐報告

5、以嚴格的銀行保密制度而著稱的瑞士，接受國際通行的反洗錢規則是在哪一年（B）

A2001

B2004

C2008

D2010

6、下列關于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說法錯誤的是（c）

A金融機構要保存客戶觀的客戶身份資料和交易記錄

B金融機構要保存開展客戶身份識別、異常交易分析等反洗錢工作的主觀記錄和資料

C金融機構實現相關資料的紙質化保存即可

D金融機構應對相關資料數據進行有效的規范化管理

7、金融行動特別工作組目前采用的《四十項建議》是在什么時候有全會通過的（b）

A2012-1-1

B2012-2-1

C2003-6-1

D2004-10-1

9、金融行動特別工作組發布首份關于反洗錢的《四十項建議》是在（b）

A1989-10-1

B1990-2-1

C1996-6-1

D1996-2-1

10、（d）年，中國人民銀行正式被賦予反洗錢職能。

A1998

B2001

C2013

D2003

11、2003年12月27日，修訂后的《中華人民共和國中國人民銀行法》規定未包括（D）

A指導、部署金融業反洗錢工作

B負責反洗錢的資金監測

C有權對金融機構以及其他單位和個人“執行有關反洗錢規定的行為”進行檢查監督

D對金融機構高管人員任職資格進行任免

12、公安部2003年12月15日至2012年4月6日共發布了（C）批恐怖分子和恐怖組織名單。

A一

B二

C三

D四

13、最早提出反洗錢監管理念并付諸實踐的是哪個國家（）。

A英國

B美國

C德國

D中國

14、國際刑警組織于（A）年成立了預防犯罪行動基金工作組，負責調查并監測有組織犯罪的金融資產及與國際犯罪活動相聯系的基金的流動。

A1983

B1985

C1990

D1995

15、聯合國大會是在（C）年通過了《聯合國打擊跨國有組織犯罪公約》。

A1998年

B1999年

C2000年

D2001年

16、建立反洗錢內部控制制度的作用不包括（B）

A提高金融機構的風險意識

B防御外部監管

C加強金融機構的自我約束和風險管理

D保證金額機構主動有效地履行反洗錢義務，從而防范洗錢風險

17、《中國人民銀行關于明確可疑交易報告制度有關執行問題的通知》（銀發[2010]48號）為進一步提高可疑交易報告工作的有效性，指導反洗錢工作人員準確理解執行反洗錢監管規定，明確了勤勉盡責的履職要求，以下說法不正確的是（d）

A金融機構應逐步建立以客戶為監測單位的可疑交易報告工作流程，有效整合可疑交易監測分析與客戶盡職調查兩項工作

B金融機構應將可疑交易監測工作貫穿于金融業務辦理的各個環節

C反洗錢監測工作應履蓋各險金融業務

D對于客戶準備開展的交易，金融機構及其工作人員發現或有合理理由懷疑其涉及洗錢、恐怖融資的，不需要提交可疑交易報告。

20、金融機構在進行客戶身份識別時要貫徹的基本原則是（D）

A實事求是

B規范管理

C嚴進寬出

D了解你的客戶

1、以嚴格的銀行保密制度而著稱的瑞士，接受國際通告的反洗錢規則是在哪一年（B）

A2001年

B2004年

C2008年

D2010年

2、《中華人民共和國反洗錢法》頒布時間為（A）

A2006-10-31

B2007-10-31

C2003-10-31D2007-1-1

3、對于保險費金額（D）以上且以轉賬形式繳納的保險合同，保險公司在訂閱保

險合同時，應確認投保人與被保險人的關系，核對投保人和人身保險被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記投保人、被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。

A.人民幣1萬以上或者外幣等值1000美元；

B.民幣2萬以上或者外幣等值2000美元；

C.人民幣5萬以上或者外幣等值10000美元；

D.人民幣20萬以上或者外幣等值20000美元。

4、下列關于實施反洗錢內部監督檢查的形式的說法錯誤的是（B）+2

A.業務部門的檢查一般是在現場執行；

B.合規部門的檢查主要是在非現場執行；

C.合規部門的檢查可以是現場，也可以是非現場；

D.內審部門一般是通過現場稽核審計。

5、金融行動特別工作組秘書處設在（A）。

A.法國巴黎

B.英國倫敦

C.美國華盛頓

D.日本東京

6、在風險等級的劃分居次上，金融機構應明確客戶風險等級不少于（C）。

A.一級

B.二級

C.三級

D.四級

7、金融機構要采取三項措施預防洗錢活動，這三項措施不包括以下哪一項（C）。

A.建立客戶身份識別制度；

B.客戶身份資料交易記錄保存制度；

C.持續的員工培訓制度；

D.大額交易和可疑交易報告制度。

8、客戶洗錢風險分類的參考指標不包括（D）。

A.國家或地區因素；

B.行業因素；

C.業務因素；D客戶性別因素。

10.根據反洗錢客戶身份識別規定，保險公司客戶身份識別的地點金額為（D）。

A.財產保險新契約投保，保險費金額現金人民幣1萬元以上或轉賬10萬以上；

B.人身保險新契約投保，單個被保險人保險費金額現金人民幣2萬以上或轉賬20萬以上；

C.退保保費或現金價值人民幣2萬元以上的；

D.理賠給付金額人民幣1萬元以上的。

11、金融機構有以下哪種行為，情況嚴重的，可以處二十萬元以上五十萬元以下罰款（C）

A.未按照規定建立反洗錢內部控制制度；

B.未按照規定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作；

C.未按照規定發行客戶身份識別義務；

D.未按照規定對職工進行反洗錢培訓。

12、目前，反洗錢部際聯席會議成員包括（B）個部門。

A.10；

B.23；

C.26；

D.25。

13、我國《反洗錢法》規定的洗錢上游犯罪包括（C）大類。

A.5；

B.6；

C.7；D8。

14、關于風險為本方法的反洗錢基本原則，下列說法不正確的是（C）

A.在高風險情形下，金融機構應采取強化措施管理和降低風險；

B.在低風險情形下，允許金融機構采取簡化措施；

C.如果金融機構合理懷疑存在洗錢或恐怖融資的情況，但在低風險情形下，則允許采取簡化措施；

D.如果金融機構合理懷疑存在洗錢或恐怖融資的情況，則不允許采取簡化措施。

15、保險機構委托其他機構開展客戶風險等級劃分等洗錢風險管理工作時，應與受托機構簽