年下半年湖北省基金從業(yè)資格：資本資產(chǎn)定價模型考試題本卷共分為1大題50小題，作答時間為 180分鐘，總分100分，60分及格。一、單項選擇題（共50題，每題2分。每題的備選項中，只有一個最符合題意）對基金交易賬戶以及基金投資人信息管理的功能是 __具備的功能。A口前臺業(yè)務系統(tǒng)B口自助式前臺系統(tǒng)C口后臺管理系統(tǒng)D口信息管理平臺應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)TOC\o"1-5"\h\z根據(jù)投資目標的不同，基金可以分為 __。A口契約型基金與公司型基金B(yǎng)口成長型基金、收入型基金和平衡型基金C口主動型基金和被動 （指數(shù)）型基金D口交易型開放式指數(shù)基金 （ETF）與上市開放式基金 （LOF）無記名股票與記名股票的差別主要表現(xiàn)在 __。A口股票名稱B口股票編號C口股票的記載方式D口股東權(quán)利下列關于基金管理人的說法，不正確的是 __。A口基金管理人的職責是實現(xiàn)資產(chǎn)的保值和增值，因此基金管理人的投資管理能力和風險控制能力很重要B口基金管理人對于投資者負有重要的信托責任C口基金管理人在基金運營中處于核心地位，只有基金管理人才有權(quán)發(fā)售基金份額，進行基金資產(chǎn)的投資管理D口基金管理人應根據(jù)投資指令，辦理基金名下的資金往來證券投資基金的一個突出特點是透明度較高，這主要得益于 __。A口基金的強制信息披露制度B口基金從業(yè)人員較高的專業(yè)水平C口基金管理人員較高的道德水準D口基金管理人設立了內(nèi)部流程控制一般來講，政府債券與公司債券相比， __。A口公司債券風險大，收益低B口公司債券風險小，收益高C口政府債券風險大，收益高D口政府債券風險小，收益穩(wěn)定存在活躍市場的情況下， 當日沒有市價， 且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境沒有發(fā)生重大變化的，應采用 __確定投資品種的公允價值。A口發(fā)行日開盤價B口發(fā)行日平均價C口最近交易的市價D口發(fā)行日收盤價基金托管人需要對 __出具意見。A.基金公司財務報告B.基金財務會計報告C中期基金報告D.年度基金報告契約型基金和公司型基金的劃分依據(jù)是__。A.基金份額是否固定B.法律形式不同C投資對象不同D.投資目標不同基金銷售機構(gòu)在基金銷售活動中的禁止行為不包括__。A.以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平B.申購期間對申購費用提供優(yōu)惠政策C.采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金D.通過先收后返、財務處理等方式變相降低收費標準基金銷售監(jiān)管中的公平原則要求__。A.公開監(jiān)管機構(gòu)全部業(yè)務活動內(nèi)容B.基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息的公開化C市場中不存在歧視，參與市場的主體具有完全平等的權(quán)利D.監(jiān)管部門對被監(jiān)管對象給予公正待遇《證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定，開放式基金發(fā)生巨額贖回時，基金管理人當日辦理的贖回份額不得低于基金總份額的__。A．10%B．30%C．50%D．60%基金銷售人員從事基金銷售活動，不得有的行為包括（）。A.為擴大市場，發(fā)動親朋好友以其本人所在機構(gòu)的名義銷售基金B(yǎng).以書面形式與投資者約定利益分成或虧損分擔，但特別注明該約定與基金銷售機構(gòu)無關C.個人擔保該基金會盈利D.接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易基金托管人在基金運作中的作用主要有__。A.作為獨立于基金管理人的當事人保管基金資產(chǎn)B.對基金管理人的投資運作進行監(jiān)督C.保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料D.對基金資產(chǎn)進行會計復核和審查根據(jù)現(xiàn)行法規(guī)，申請取得基金托管資格的商業(yè)銀行應當符合的條件之一是最近3個會計年度的年末凈資產(chǎn)均不低于（）億元人民幣。A．1B．5C．10D．20基金運作費用包括__。A.申購費B.審計費C.信息披露費D.分紅手續(xù)費基金銷售人員從事基金銷售活動，不得__。A.同意他人以其本人的名義從事基金銷售業(yè)務B.承諾利用基金資產(chǎn)進行利益輸送C直接代理客戶進行基金認購D.與投資者以口頭約定虧損分擔下列金融產(chǎn)品中，具有較好流動性的是__。A.證券投資基金B(yǎng).銀行理財產(chǎn)品C券商集合計劃D.銀行定期存款份額凈值保持在1元人民幣不變的是__。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.混合基金D.貨幣市場基金因為信息的不對稱性等原因?qū)е禄鸸芾砣酥贫ǔ鲥e誤的投資策略，由此引發(fā)的風險是。A.投資管理風險B.通貨膨脹風險C.職業(yè)道德風險D.公司治理風險在基金招募說明書封面的顯著位置，基金管理人作出的提示可以是__。A.基于本基金的過往表現(xiàn)，今年本基金年收益率平均將超過20%B.本基金投資于收益穩(wěn)定的證券，預計但不保證年收益率為10%C.基金過往業(yè)績不預示未來表現(xiàn)；不保證基金一定有盈利，也不保證最低收益D.基于本基金的過往表現(xiàn)，今年本基金年收益率肯定超過15%根據(jù)權(quán)證行權(quán)所買賣的標的股票來源不同，權(quán)證可分為__。A.認股權(quán)證和備兌權(quán)證B.認購權(quán)證和認沽權(quán)證C.美式權(quán)證和歐式權(quán)證D.股權(quán)類權(quán)證和債權(quán)類權(quán)證根據(jù)我國的相關規(guī)定，以下不屬于私募證券的是__。A.證券公司的資產(chǎn)管理產(chǎn)品B.基金管理公司的專戶理財產(chǎn)品C.發(fā)行人通過中介機構(gòu)向不特定的社會公眾投資者公開發(fā)行的證券D.上市公司采取定向增發(fā)方式發(fā)行的有價證券從反映的經(jīng)濟關系上來看，股票反映的是__關系，債券反映的是__關系，契約型基金反映的是__關系。A.債權(quán)債務；信托；所有權(quán)B.所有權(quán)；債權(quán)債務；所有權(quán)C.所有權(quán)；債權(quán)債務；信托D.債權(quán)債務；所有權(quán)；信托根據(jù)現(xiàn)行法規(guī)，申請取得基金托管資格的商業(yè)銀行應當符合的條件之一是最近3個會計年度的年末凈資產(chǎn)均不低于（）億元人民幣。A．1B．5C．10D．20下列關于基金促銷手段的說法，正確的是__。A.基金促銷就是通過人員推銷、廣告促銷、營業(yè)推廣、公共關系和持續(xù)營銷等手段來達到銷售基金的目的，并不需要與目標市場溝通B.一般來說，針對機構(gòu)投資者、中高收入階層這樣的大投資者，基金管理公司可以通過專業(yè)化的推銷達到最佳的營銷效果C基金廣告主要用于基金產(chǎn)品廣告和推廣活動信息，一般并不運用于品牌和形象推廣D.公共關系所關注的是基金管理人、基金托管人與監(jiān)管機構(gòu)之間的關系代銷機構(gòu)應妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務有關的其他資料，保存期不少于__年。A．10B．15C．20D．25根據(jù)運作方式的不同，基金可以分為__。A.封閉式基金和開放式基金B(yǎng).契約型基金和公司型基金C.公募基金和私募基金D.主動型基金和被動型基金基金份額凈值等于（）除以基金當前的總份額。A.基金資產(chǎn)總值B.基金資產(chǎn)凈值C.基金公允價值D.基金資產(chǎn)估值？《證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺管理規(guī)定》要求銷售機構(gòu)信息管理平臺應__。A.具備基金銷售業(yè)務信息流和資金流的監(jiān)控核對機制B.具備基金銷售費率的監(jiān)控機制C.具備基金銷售人員的管理、監(jiān)督和投訴機制D.支持基金銷售適用性原則在基金銷售業(yè)務中的運用基金年度報告應該在會計年度結(jié)束后（）日內(nèi)經(jīng)過審計后予以公告。A．15B．45C．60D．90封閉式基金要上市交易需要滿足的條件包括__。A.基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定B.基金合同期限不超過5年C.基金募集金額不低于2億元人民幣D.基金份額持有人不少于1000人基金托管人在保管基金財產(chǎn)時，無須__。A.保證基金財產(chǎn)的安全B.對基金投資損失承擔賠償責任C.依法處分基金財產(chǎn)D.嚴守基金商業(yè)秘密股票基金持股集中度是指__。A.前十大重倉股的投資總市值占基金投資股票總市值的比重B.前十大重倉股的投資總市值占基金投資總市值的比重C.前五大行業(yè)投資市值占基金投資股票總市值的比重D.前五大行業(yè)投資市值占基金投資總市值的比重為保證本金安全或?qū)崿F(xiàn)最低回報，保本型基金通常會將大部分資金投資于__。A.與基金到期日一致的債券B.股票C.衍生工具D.活期存款下列__屬于機構(gòu)從事基金評價業(yè)務并以公開形式發(fā)布時的禁止行為。A.對基金、基金管理人評級的更新間隔少于3個月B.對基金、基金管理人評獎的評獎期間少于12個月C對基金、基金管理人單一指標排名的排名期間少于3個月D.對基金（貨幣市場基金除外）、基金管理人評級的評級期間少于36個月首家在香港地區(qū)開業(yè)的內(nèi)地期貨公司分支機構(gòu)是__。A.中國國際期貨香港公司B.香港中銀集團C.格林期貨香港公司D.南華期貨香港公司38.場外認購LOF份額，應使用_。A.上海人民幣普通證券賬戶B.深圳人民幣普通證券賬戶C.中國結(jié)算公司上海開放式基金賬戶D.中國結(jié)算公司深圳開放式基金賬戶39.當前我國QDII基金的募集程序主要包括—等步驟。A.合格境內(nèi)機構(gòu)投資者資格的申請及審核B.QDII基金產(chǎn)品的申請及核準C.經(jīng)營外匯業(yè)務資格申請，D.基金份額發(fā)售下列關于基金銷售流程的說法，不正確的是__。A.基金銷售基本流程包括投資者風險測試、產(chǎn)品適用性分析及風險提示、提供投資咨詢建議、受理基金業(yè)務申請和提供售后跟蹤服務B.基金銷售機構(gòu)需要在投資者認購超過其風險承受能力的基金產(chǎn)品時予以提示并要求投資者確認C.基金銷售機構(gòu)在介紹基金產(chǎn)品時應盡量使用專業(yè)術(shù)語以保證權(quán)威性和準確性D.基金銷售的售后服務包括提供賬戶及交易查詢、提供市場資訊和了解資產(chǎn)狀況并調(diào)整投資建議股票實質(zhì)上代表了股東對股份公司的所有權(quán)，股東憑借股票可以獲得公司的__。A.股息B.等額資產(chǎn)C.等額資金D.紅利小李有30萬元人民幣，根據(jù)（公司法），他至多可以投資設立__個一人有限責任公司。A．1B．2C．3D．4下列關于開放式基金認購與申購的說法，不正確的是__。A.募集期內(nèi)的認購比其后的申購在費率上通常會有所優(yōu)惠B.股票基金、債券基金認購時按照面值認購，而在申購時不知道成交價格C.股票基金、債券基金申購以金額申請，贖回以份額申請D.貨幣市場基金認購時按照面值認購，申購時基金份額價格在買賣當時無法確定下列各要素中，基金促銷手段不包括__。A.人員推銷B.廣告促銷C.內(nèi)部公告D.營業(yè)推廣根據(jù)《證券投資基金法》，基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達到核準規(guī)模的__以上，并且基金份額持有人人數(shù)符合國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的，基金管理人應當自尊集期限后滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資。A．60%B．70%C．80%D．90%基金產(chǎn)品風險等級應當至少包括__。A.低風險等級B.中風險等級