第41頁共41頁金融業務員周工作方案范文金融業務員周工作方案范文。有人說，金融是經濟的血液，很慶幸自己能參加輸血者的行列，為中小企業解決融資困難盡自己的微薄之力。融資擔保行業對我來說是一個全新的行業，也有幸公司能給我這個時機和平臺，與公司一同成長。當前中國經濟正面臨著經濟構造轉型的關鍵時期，高通脹、低增長、高房價、低收入等一系列經濟、問題擺在中國政府面前，采取穩健的財政政策和貨幣政策成為20xx年宏觀經濟調控的主基調，在這種市場流動資金嚴重缺乏的情況下，眾多中小企業面臨著一場生死之戰，流動資金瀕臨斷裂成為大多數企業共同面臨的問題。對于擔保行業的從業人員來講，無疑是一次絕好的開展時機，當然陷阱和時機往往只是一步之遙。收益與風險同在，怎樣在良莠不齊的客戶群中，通過我們自己的專業知識和風險控制能力去糙取精，找出我們的準客戶，是每個從業者必須具備的才能。但深知自己的才能還遠遠不及，作為業務人員，給自己制定了以下工作和學習方案，希望通過自己的努力和勤奮，能更快更好的完成各項工作。一、職業道德和專業素養業務部作為公司的窗口，直接面對客戶，個人的一言一行代表著公司的形象，因此必須樹立良好的個人形象和精神風貌，掌握全面的業務知識。我們給客戶傳遞的不只是信任感，更是一種信賴感。擔保行業不同于一些傳統行業，我們不需要對客戶卑躬屈膝，當然也不能唯我獨尊。應該不卑不亢、堅持原那么、自信、大方，建立一種互利、互信、平等的合作關系。熟悉公司每種業務的辦理流程和所需資料，加強專業知識的學習，如財務、法律等，是我工作的第一要務;理解每個行業的開展狀況、變化趨勢，結合自貢本地經濟構造特點，重點掌握化工、機械加工、塑料制品、建筑建材等傳統根底性行業的現狀和趨勢，成為我第二階段的學習目的。學會分析^p企業的經營情況，建立一套分析^p模型，從定性分析^p做到定量分析^p，使每個企業的真實經營情況得以復原，幫助我們更好的判斷風險、評價風險、控制風險，成為我第三階段的學習目的。二、營銷渠道的開發和維護做業務離不開營銷，一個好的業務人員不僅是會賣產品，更是會營銷自己。樹立良好的精神風貌和專業的個人形象，有道德、講原那么，在工作中游刃有余，展現自己獨特的人格魅力，我想，營銷的第一步已經成功了。怎樣才能建立自己的營銷體系，不僅能使客戶找到你，還能與客戶成為朋友，其中第一條就是得到銀行、信譽社、郵政儲蓄等一系列金融機構的支持，與他們建立良好的合作關系，讓他們為我們帶來更多優質的客戶。第二、讓客戶為你帶來更多的客戶，認真對待每一筆業務，用心對待每一個客戶，相信他就會給你帶來更多的客戶，你的財富就會不斷。第三、通過網絡、媒體等公共平臺需找你的目的客戶，當然也包括你的親戚朋友都會成為你的幫手，有效的利用身邊一切可以利用的資、整合資，相信就能事半功倍。三、加強反擔保方案的設計才能通過這段時間跟隨公司團隊所做的幾筆業務，我發現擔保公司在執行反擔保時比擬被動，大多的反擔保措施都只能在合同中約定，難以得到法律層面的支持。能否成功的設計反擔保方案成為我們控制風險的關鍵。眾所周知，各項指標都很優秀的企業都不會成為我們的客戶，能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業，在這種情況下，我們既要控制風險又要開展業務，給我們提出了更高的要求。對客戶的反擔保要做到深化挖掘，重點分析^p，按照公司領導的核心要求“增大客戶的還款意愿，增加客戶的違約本錢”，那么我們必須對客戶進展深化、細致的調查，摸清企業的真實情況，特別是法人的個人資產要深化挖掘，不容客戶隱瞞或虛構，只有這樣才能對癥下藥，設計出的反擔保措施。其次，換位考慮，從客戶角度出發分析^p哪些反擔保措施是客戶覺得制約力的，在反擔保設計中做到“覆蓋面廣，核心抵押物突出，執行難度低，變現才能強”。四、建立科學的風險評價體系雖然風險控制不是我們的工作重點，但作為業務人員的我應該盡自己所能把風險控制在第一階段。首先確保搜集資料的詳盡、真實、準確，其次在現場調查中做到客觀、深化、細致，做到多渠道、重驗證，全方位對企業進展理解調查，利用好工商部門、銀行、稅務部門、企業上下游關系等諸多渠道。業務人員也應該是一個多面手，對財務和風控也應該認真學習，建立一套定量的風險評價表達，使自己在工作中也能反復驗證，不斷改良。使自己的業務能力得到全面提升。五、強化效勞意識和風險防范意識，創新工作方法和措施人不僅要會走路，而且應該學會不走尋常路。任何時期的墨守陳規、固步自封終將導致被淘汰，對于高速開展的現代企業更是如此。擔保業是一個受政策面和資金面制約力極強的行業，要在這個行業里立足、生存，必需要學會創新，才能更好的應對不斷變化的市場。尤其是國家正在逐步實行利率市場化改革，說明國家正一步一步放寬金融市場，把資金交給市場，使優質資得到更大限度的資金支持，更好的發揮市場效應，使市場的供求關系得以最大限度的提升，當然這樣加大了整個金融體系的風險，那么我們更要學會更好的控制風險，解讀政策、順應政策、應用政策，制定更合理的開展方向，并針對一系列宏觀經濟的變化更好、更快的對我們的工作方法做出調整，不斷提升風險防范意識和效勞意識，創新思維，這樣才能更好的完成工作。金融業務員工作方案范本【篇一】一、職業道德和專業素養業務部作為公司的窗口，直接面對客戶，個人的一言一行代表著公司的形象，因此必須樹立良好的個人形象和精神風貌，掌握全面的業務知識。我們給客戶傳遞的不只是信任感，更是一種信賴感。擔保行業不同于一些傳統行業，我們不需要對客戶卑躬屈膝，當然也不能唯我獨尊。應該不卑不亢、堅持原那么、自信、大方，建立一種互利、互信、平等的合作關系。熟悉公司每種業務的辦理流程和所需資料，加強專業知識的學習，如財務、法律等，是我工作的第一要務;理解每個行業的開展狀況、變化趨勢，結合自貢本地經濟構造特點，重點掌握化工、機械加工、塑料制品、建筑建材等傳統根底性行業的現狀和趨勢，成為我第二階段的學習目的。學會分析^p企業的經營情況，建立一套分析^p模型，從定性分析^p做到定量分析^p，使每個企業的真實經營情況得以復原，幫助我們更好的判斷風險、評價風險、控制風險，成為我第三階段的學習目的。二、營銷渠道的開發和維護做業務離不開營銷，一個好的業務人員不僅是會賣產品，更是會營銷自己。樹立良好的精神風貌和專業的個人形象，有道德、講原那么，在工作中游刃有余，展現自己獨特的人格魅力，我想，營銷的第一步已經成功了。怎樣才能建立自己的營銷體系，不僅能使客戶找到你，還能與客戶成為朋友，其中第一條就是得到銀行、信譽社、郵政儲蓄等一系列金融機構的支持，與他們建立良好的合作關系，讓他們為我們帶來更多優質的客戶。第二、讓客戶為你帶來更多的客戶，認真對待每一筆業務，用心對待每一個客戶，相信他就會給你帶來更多的客戶，你的財富就會不斷。第三、通過網絡、媒體等公共平臺需找你的目的客戶，當然也包括你的親戚朋友都會成為你的幫手，有效的利用身邊一切可以利用的資、整合資，相信就能事半功倍。三、加強反擔保方案的設計才能通過這段時間跟隨公司團隊所做的幾筆業務，我發現擔保公司在執行反擔保時比擬被動，大多的反擔保措施都只能在合同中約定，難以得到法律層面的支持。能否成功的設計反擔保方案成為我們控制風險的關鍵。眾所周知，各項指標都很優秀的企業都不會成為我們的客戶，能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業，在這種情況下，我們既要控制風險又要開展業務，給我們提出了更高的要求。對客戶的反擔保要做到深化挖掘，重點分析^p，按照公司領導的核心要求“增大客戶的還款意愿，增加客戶的違約本錢”，那么我們必須對客戶進展深化、細致的調查，摸清企業的真實情況，特別是法人的個人資產要深化挖掘，不容客戶隱瞞或虛構，只有這樣才能對癥下藥，設計出的反擔保措施。其次，換位考慮，從客戶角度出發分析^p哪些反擔保措施是客戶覺得制約力的，在反擔保設計中做到“覆蓋面廣，核心抵押物突出，執行難度低，變現才能強”。四、建立科學的風險評價體系雖然風險控制不是我們的工作重點，但作為業務人員的我應該盡自己所能把風險控制在第一階段。首先確保搜集資料的詳盡、真實、準確，其次在現場調查中做到客觀、深化、細致，做到多渠道、重驗證，全方位對企業進展理解調查，利用好工商部門、銀行、稅務部門、企業上下游關系等諸多渠道。業務人員也應該是一個多面手，對財務和風控也應該認真學習，建立一套定量的風險評價表達，使自己在工作中也能反復驗證，不斷改良。使自己的業務才能得到全面提升。五、強化效勞意識和風險防范意識，創新工作方法和措施人不僅要會走路，而且應該學會不走尋常路。任何時期的墨守陳規、固步自封終將導致被淘汰，對于高速開展的現代企業更是如此。擔保業是一個受政策面和資金面制約力極強的行業，要在這個行業里立足、生存，必需要學會創新，才能更好的應對不斷變化的市場。尤其是國家正在逐步實行利率市場化改革，說明國家正一步一步放寬金融市場，把資金交給市場，使優質資得到更大限度的資金支持，更好的發揮市場效應，使市場的供求關系得以限度的提升，當然這樣加大了整個金融體系的風險，那么我們更要學會更好的控制風險，解讀政策、順應政策、應用政策，制定更合理的開展方向，并針對一系列宏觀經濟的變化更好、更快的對我們的工作方法做出調整，不斷提升風險防范意識和效勞意識，創新思維，這樣才能更好的完成工作。【篇二】(一)細分目的市場，大力開展多層次立體化的營銷推廣活動。xx部門負責的客戶大體上可以分為四類，即現金管理客戶、公司無貸戶和電子銀行客戶客戶。結合全年的開展目的，堅持以市場為導向，以客戶為中心，以賬戶為根底，抓大不放小，采取“確保穩住大客戶，努力轉變小客戶，積極拓展新客戶”的策略，制定詳營銷方案，在全公司開展系列的媒體宣傳、網點銷售、大型產品推介會、重點客戶上門推介、組織投標和集中營銷活動等，形成持續的市場推廣攻勢。穩固現金管理市場地位。繼續分層次、深化推廣現金管理效勞，努力進步產品的客戶價值。要通過抓重點客戶擴大市場影響，增強現金管理的品牌效應。各行部要對轄區內重點客戶、行業大戶、集團客戶進展調查，深化分析^p其經營特點、形式，設計實在的現金管理方案，主動進展營銷。對現金管理存量客戶挖掘深層次的需求，解決存在的問題，進步客戶奉獻度。今年爭取新增現金管理客戶185200戶。深化開發公司無貸戶市場。中小企業無貸戶，這也是我行的根底客戶，并為資產業務、中間業務開展提供重要。20xx年在去年開展中小企業“弘業結算”主題營銷活動根底上，總結經歷，深化營銷，增強營銷效果。要保持全公司的公司無貸戶市場營銷在量上增長，并注重改善質量;要優化構造，進步優質客戶比重，降低籌資本錢率，增加高附加值產品的銷售。要重點抓好公司無貸戶的開戶營銷，努力擴大市場占比。要加強對公司無貸戶維護管理，深化分析^p其結算特點，進展全產品營銷，擴大我行的結算市場份額。20xx年要努力實現新開對公結算賬戶358001戶，結算賬戶凈增長272430戶。做好系統大戶的營銷維護工作。針對全市還有局部鎮區財政所未在我行開戶的現狀，通過調用各種資進展營銷，爭取全面開花。并借勢向各鎮區其他政府分支機構展開營銷攻勢，爭取更大的存款份額。同時對大中型企業、企業、世界10強、納稅前8000名、進出口前7334強”等10多戶重點客戶掛牌認購工作，鎖定他行目的客戶，進展重點攻關。(二)加強效勞渠道管理，深化開展“結算優質效勞年”活動。客戶資是全公司至關重要的資，對公客戶是全公司的優質客戶和潛力客戶，要利用對公統一視圖系統，在全面提供優質效勞的根底上，進一步表達個性化、多樣化的效勞。要建立好三個渠道：一是要按照總行要求“二級分公司結算與現金管理部門至少配置3名客戶經理;每個對公業務網點(含綜合業務網點)應當根據業務開展情況至少裝備1名客戶經理，客戶資比擬豐富的網點應適當增配，”構建起高素質的營銷團隊。二是加強物理網點的建立。目前，由于對公結算業務方式品種多樣，公司管理形式的差異，對公客戶最常用的仍然是柜面效勞渠道。我行要加強網點建立，在貴賓理財中心改造中要充分考慮對公客戶的業務需要，滿足客戶的需求。各行部要制定詳細的網點對公業務營銷指南，對不同網點業態對公業務的效勞內容、效勞要求、效勞行為標準、效勞流程等進展指導。三是要拓展電子銀行業務渠道，擴大離柜業務占比。今年，電子銀行業務在繼續“跑馬圈地”擴大市場占比的同時，還要“精耕細作”，拓展有層次的目的客戶。各行部應充分重視與利用分公司下發的目的客戶清單，有側重、有針對地開展營銷工作，要在優質客戶市場上占據絕對優勢。同時做好客戶效勞與深度營銷工作。通過建立企業客戶電子銀行臺賬，并以此作為客戶支持和效勞的重要根據，及時為客戶解決在使用我行電子銀行產品過程中遇到的問題，并適時將電子銀行新產品推薦給客戶，進步“動戶率”和客戶使用率。深化開展“結算優質效勞年”活動。要樹立以客戶為中心的現代金融效勞理念，梳理制度，整合流程，以目的客戶需求為導向。加快產品創新，進步效勞效率，及時處理問題，加強效勞管理，進步客戶滿意度，構建以客戶為中心的效勞形式。全面提升xx部門效勞質量，實現全公司又好又快地開展目的。(三)加快產品創新步伐，加大新產品推廣應用力度結算與現金管理部作為產品部門，承當著產品創新、維護與管理的責任加強營銷支持系統建立。做好總行全公司法人客戶營銷、單位企業級客戶信息管理和單位銀行結算賬戶管理三大核心系統的推廣工作，為施行科學的營銷管理提供技術手段。【篇三】對于作為村鎮銀行的一名員工，我對將來的工作方案和認識從兩大層面來講：(一)整體大局上首先，要清楚的理解我行成立的背景、意義和開展目的，清楚我行的市場定位，明白我行的主要目的客戶群。只有明白了大方針，才能準確找到自己的工作重點，清楚自己的工作方向，這樣才能有的放矢，到達事半功倍的效果，使自身開展與全行開展相契合。因為只有在整體上理解自己工作崗位所處的大環境，才能幫助自己迅速找到自己的位置，更快的適應工作，進步工作效率。假如自己根本不清楚自己的工作大環境，不知道單位給予我們的期望，只是一味的做自己認為對的事情，那么自己做的也許一點價值也沒有甚至有時候還會有反作用。其次，在開場工作之前以及在工作中，要先對我行的整個____以及部門職責等有一定的理解，因為各個部門之間的工作是互相聯絡的，是一個整體。你的工作不是獨立的，它與其他部門、同事的工作是互相影響、互相作用的。比方說在做柜臺工作時，出了要清楚自己的工作性質以外，也要理解一下會計工作，這樣才能明白操作流程為什么要這樣走，有助于進步業務技能，同時迅速承受自己不熟悉的業務，也清楚了票據、重要憑證等哪些地方是不允許有錯誤的等等。還有，當你在工作中遇到問題或者有疑惑的時候，就知道應該向誰尋求幫助可以到達自己想要的結果，增加了有效溝通的機率。再者，要不斷加強理論政治學習，充實自己的頭腦，使思想更進一步的成熟進步，這并不是做外表功夫說場面話。因為理論是理論的基石，思想是行動的指引。每個人的思想是在不斷變化，而且受外在因素影響的，它有一個不斷開展的過程。你的思想會決定你的行動，你的價值觀、人生觀會左右你對待人和事的態度，同樣會改變你考慮問題的高度、層面以及角度。(二)個人詳細工作上一、要全面熟悉各項業務，理解各種業務的工作流程。清楚自己的工作性質，清楚自己的工作職責，對自己有一個準確的定位，找到自己所處的位置。在工作的過程中，不斷進步自己的業務技能，進步自己的效率，爭取用最短的時間的效勞為客戶辦理每一項業務。平時休息中，也要不斷的進步自己的根底技能素質，例如點鈔、漢字錄入、翻打傳票、假鈔鑒別等，讓自己擁有過硬的根本功。二、要設定目的，對自己要有階段性的目的規劃。有目的才會有動力，有目的才會有進步。短期內是把業務熟悉，進步操作速度，同時不斷加強業務學習;今年報名參加會計從業資格考試，明年爭取把剩下的三門銀行從業資格考試通過;同時長期上，不斷學習會計、金融等知識，考取相應等級會計師資格證、理財規劃師資格證等，追求學識和職業上的進步，更上一層樓!2023郵政局金融業務下半年工作方案20xx郵政局金融業務下半年工作方案1、做好網點銷售化轉型工作。借鑒往年轉型經歷，召開全縣網點人員發動交流會，已轉型網點各崗位優秀人員分別交流轉型網點心得體會。對開場轉型的網點做好交流與溝通，明確責任分工，制定一系列轉型相關的工作文件，細化各崗位的獎懲明細，進步轉型人員工作積極性。打造高素質的轉型大使團隊，確保人員分工明確，專人有專責，全身心投入到轉型工作中。2、嘗試節日營銷金融理念，梳理出全年重大節慶日，做節日主題營銷，同時也可以迎合越來越多的時尚人群。經初步挑選已挑選出端午、七夕、中秋、國慶、重陽、圣誕、元旦等節慶日。結合節日特點開展差異化客戶營銷活動，同時對網點進展節日營銷布置，以此來拉近網點與客戶的間隔，有利于業務的開展，營銷業績的提升。當前我局正在結合郵儲銀行籌劃開展特色端午營銷活動。3、做好臨淮、半城水產養殖戶的維護和開發工作。我們要抓住臨淮、半城以及龍集等水產養殖密集的鄉鎮，做好上門宣傳工作，并通過發放宣傳品等措施吸引儲，最大限度吸收這局部資金。4、開展經濟作物營銷，如西瓜、草莓等特色經濟，組織網點深化到草莓、西瓜種植戶的田地中進展實地走訪，通過拉家常的方式與客戶聊天交流進展信息采集，以此拉近與客戶的感情，從而到達余額、保險、理財等業務增長。5、中郵期繳作為重點營銷工程，將著力催促各網點中郵期繳業務開展，在學校給予學生補貼款、學生開學報名等重點時間段，適時開展專項期繳營銷活動方案、產說會、答謝會，促進中郵期繳業績開展。6、為了滿足客戶財富管理多元化需求，擴大郵政金融收入來，進步郵政效勞品質，進一步提升品牌競爭優勢，中郵證券將作為我局今年主推的新興財富管理方式為客戶效勞。而且當前股市正處在一個高速上漲的黃金時期，也是我們宣傳中郵證券的大好時期。我們前期已經著重宣傳了中郵證券品牌，也一定程度上的提升品牌認知度。后期我們將注重對有效開戶數的提升，并逐步做到量的增長。7、綠卡發放，窗口發卡注重IC卡發放質量，卡均余額提升。加大VIp卡發卡，___年開場要求每個網點必須請領VIp卡，對滿足條件系統提示的客戶，一律發放VIp卡。有專職理財經理的網點，對客管系統提示到達VIp標準的，邀約到網點更換。8、小額貸款與信譽卡業務也是今年我局與郵行合作的重點工程。在我局內部設立專職崗位與郵行相關部門直接對接，進步業務處理速度。加強溝通，及時獲取業務新規定，防止出現與郵行業務不符從而導致業務無法辦理的停滯情況，盡一切可能進步業務處理速度。業務員周工作方案范文以下是工作為大家整理的業務員周工作方案范文文章，！一、工作要求1.市場分析^p，根據市場容量和個人才能，客觀、科學的制定出銷售任務。暫訂年任務：銷售額100萬元。2.適時作出工作方案，制定出月方案和周方案。并定期與業務相關人員會議溝通，確保各專業負責人及時跟進。3.注重績效管理，對績效方案、績效執行、績效評估進展全程的關注與跟蹤。4.目的市場定位，區分大客戶與一般客戶，分別對待，加強對大客戶的溝通與合作，用一樣的時間贏取的市場份額。5.不斷學習行業新知識，新產品，為客戶帶來實用的資訊，更好為客戶效勞。并結識弱電各行業各檔次的優秀產品提供商，以備工程商需要時能及時作好工程配合，并可以和同行分享行業人脈和工程信息，到達多贏。6.先友后單，與客戶開展良好的友誼，處處為客戶著想，把客戶當成自己的好朋友，到達思想和情感上的交融。7.對客戶不能有隱瞞和欺騙，容許客戶的承諾要及時兌現，講誠信不僅是經商之本，也是為人之本。8.努力保持***的同事關系，善待同事，確保各部門在工程施行中各項職能的順利執行。二、銷售工作詳細量化任務1.制定出月工作方案和周工作方案、及每日的工作量。每天至少打30個，每周至少拜訪20位客戶，促使潛在客戶從量變到質變。上午重點回訪和預約客戶，下午時間長可安排拜訪客戶。考慮北京市地廣人多，交通涌堵，預約時選擇客戶在一樣或接近的地點。2.見客戶之前要多理解客戶的主營業務和潛在需求，先理解決策人的個人愛好，準備一些有對方感興趣的話題，并為客戶提供針對性的解決方案。3、從招標網或其他渠道多搜集些工程信息供工程商投標參考，并為工程商出謀劃策，配合工程商技術和商務上的工程運作。4、做好每天的工作記錄，以備遺忘重要事項，并標注重要未辦理事項。5.填寫工程跟蹤表，根據工程進度：前期設計、投標、深化設計、備貨執行、驗收等跟進，并完成各階段工作。6、前期設計的工程重點跟進，至少一周回訪一次客戶，必要時配合工程商做業主的工作，其他階段跟蹤的工程至少二周回訪一次。工程商投標日期及工程進展重要日期需謹記，并及時跟進和回訪。7、前期設計階段主動爭取參與工程繪圖和方案設計，為工程商解決本專業的設計工作。8.投標過程中，提早兩天整理好相應的商務文件，快遞或送到工程商手上，以防止有任何遺漏和錯誤。9.投標完畢，及時回訪客戶，詢問投標結果。中標后主動要求深化設計，幫工程商承當全部或部份設計工作，準備施工所需圖紙(設備安裝圖及管線圖)。10.爭取早日與工程商簽訂供貨合同，并收取預付款，提早安排備貨，以最快的供給時間響應工程商的需求，爭取早日回款。11.貨到現場，等工程安裝完設備，申請技術部安排調試人員到現場調試。12.提早準備驗收文檔，驗收完成后及時收款，保證良好的資金周轉率。三、銷售與生活兼顧，快樂地工作定期組織同行舉辦沙龍會，增進彼此友誼，更好的交流。客戶、同行間雖然存在競爭，可也需要同行間互相學習和交流，本人也曾參加過類似的聚會，也詢問過客戶，都很愿意參加這樣的聚會，所以本人認為不存在矛盾，而且同行間除了工作還可以享受生活，讓沙龍成為生活的一部份，讓工作在更快樂的環境下進展。業務員周工作方案周二的會議，確實不盡人意，從我個人的角度來說，對自己這半年的工作總結并不全面，下半年的工作方案也并不清楚。借此時機，再次審視自我，認清自我，同時確立自己明確的工作目的。從12月底來公司到6月，這段時間的工作總結如下：1.剛到公司，前兩個月比擬茫然，但我一心想著把工作做好，進入工作狀態。初來乍到，學習是非常重要的，當然外貿部優秀的同事給了我不少幫助，從熟悉產品到開發新客戶，一步步走來，過程雖然艱辛，但結果總是給人鼓舞。通過一系列的培訓，產品知識，到營銷，我知道了作為一個外貿業務員如何開場工作，進入狀態，獲得訂單。開場的兩個月，沒有任何平臺，這是公司對我的考驗，也是我自己對自己的考驗。就如野外拓展中的“空中抓杠”，只有克制自我，才能真正的成功。到第二個月，從網上大海撈針，到最后重點客戶培養，最終出了樣品單，雖然金額不多，但是卻給了我信心。總結這一單，最重要的是客戶積累，培養重點。這一點要得益于平時戴總讓我們做客戶檔案，分析^p客戶，并保持和客戶聯絡的狀態。只有這樣才清楚自己目前客戶的聯絡狀態，進而掌握訂單的狀態。2.從二月份拿到阿里賬號，我工作上了一個新的臺階。這里想感謝公司給我這樣一個可利用的優質平臺，讓我客戶資很快上升，并學會如何處理詢盤，跟蹤客戶，并達成訂單。三月份太陽能熱水器客戶開場積累，并獲得南非客戶的樣品單，目前對方還在測試階段，訂單大概要8月份才能確定。總結這一單，并沒有什么竅門可言，最重要的是跟緊客戶。雖然只是幾百美金的樣品單，但是在這個客戶身上花了很大心血，記得2月底至3月份每天晚上都會和客戶聊天聊到很晚，一般是客戶提醒我該休息了，我才下線正因為如此，客戶才如期參觀工廠，并順利下樣品單。總而言之，跟客戶的感情是需要長期培養，關系好了，時機自然就多了。3.4月和5月，我個人的業務都處于低谷期，太陽能電池板的樣品單出了4個，熱水器出了一個樣品單。這段時間，可以說還是處于探索狀態，出單心急，所以每碰到一個客戶，我都會花大量的時間和精力對付，也許是白費心思，但覺得是值得的，因為經過這段過程，我可以更好的判斷客戶的心理狀態，判斷客戶下單的可能性有幾成，哪些客戶是優質客戶。6月份下單的美國affordablesolar也是這段時間培養出來的，時間雖然很長，但是最終我看準了這個客戶，而且認定是優質客戶，終于經過2個多月時間，定金順利到賬。總結這段時間我的付出，當然很多是不值得的，比方有些客戶是考察市場，觀望行情，這樣的客戶可以不用花太多的精力，這樣的客戶不僅難纏，而且很費事，問題一大堆，你要不停為他搜集信息，解答問題，到最后，他也不會下單，然后消失。像這樣的客戶要等他的訂單，估計要一年或者兩年時間。而美國客戶，他問題也很多，根據我的判斷，他有單，所以我會很耐心，很細致為他一一解答；因為他有單，我幾乎每周都會打詢問情況，并記錄對方的進展，到最后的程度是，對方一接到我，聽到我的聲音，就知道我是浙江華錦的tracy，這個時侯，我就肯定，這個客戶下單，一定會下給我。當然結果也是這樣的。4.6月份，詢盤很少，新客戶的開發也就比擬少，有兩三個客戶可能會下樣品單。同時，跟老客戶保持著嚴密聯絡，尤其是出過樣品單的客戶。可以說，經過半年，我工作進入狀態了，老客戶差不多積累起來了，只是需要維護好，讓樣品單客戶盡快翻單。同時，客戶訂單下了之后，配合其他部門，將客戶要求反應給采購部，消費部，以確保訂單準時并無過失，贏得客戶！上半年的工作總結大致如綜上所述，雖然上半年總的銷售額并不理想，主要是因為我客戶資有限，很多客戶還處于培養階段，而下單的客戶也都是樣品單，樣品單金額一般都比擬低，這就導致銷售額比擬低。對于下半年的工作我很有信心，也希望公司對我有信心。會上我也給自己定了目的，這個目的是要用行動去實現的，而不是空談。下半年總目的是12萬美金。很難細化，每個月能做多少，但是我相信，假如樣品單客戶維護好，繼續翻單，這個任務并不難，甚至可以做得更好。就目前客戶的跟蹤情況，7月份的工作目的和方案如下：1.順利處理美國客戶訂單，70%余款收回，這樣7月份至少可以完成3萬多美金。當然不能只盯著一個客戶。墨西哥客戶太陽能電池板樣品測試已成功，客戶也比擬滿意，目前正在談一個小柜的訂單，根據和客戶的聯絡情況，以及私人關系，目的7月份拿下訂單。對于這樣的客戶，當然是要像貓盯著老鼠那樣，抓緊，不放松，有望7月中旬收到定金。所以給自己7月份的目的是5萬美金。2.其余每個月的任務，很難細分，因為和客戶的進展是在變化的。希望每月的任務能提早一個月定下來。3.還有一個主要的任務，幫助新業務員適應公司，盡早做出業務。目前，只有鄭蓉是我負責，我會耐心為她解答工作中遇到的困難，并給予適當的指導，幫助她早日為我們公司外貿業務作出成績。我知道，對于工作的方案也許還不讓人滿意，在我個人的便簽紙上面，每一天的方案，都一條條寫下來了，每天的方案我相信是為我大的目的效勞的，所以會腳踏實地做好。業務員金融工作方案表有人說，金融是經濟的血液，很慶幸自己能參加輸血者的行列，為中小企業解決融資困難盡自己的微薄之力。融資擔保行業對我來說是一個全新的行業，也有幸公司能給我這個時機和平臺，與公司一同成長。當前中國經濟正面臨著經濟構造轉型的關鍵時期，高通脹、低增長、高房價、低收入等一系列經濟、問題擺在中國政府面前，采取穩健的財政政策和貨幣政策成為20xx年宏觀經濟調控的主基調，在這種市場流動資金嚴重缺乏的情況下，眾多中小企業面臨著一場生死之戰，流動資金瀕臨斷裂成為大多數企業共同面臨的問題。對于擔保行業的從業人員來講，無疑是一次絕好的開展時機，當然陷阱和時機往往只是一步之遙。收益與風險同在，怎樣在良莠不齊的客戶群中，通過我們自己的專業知識和風險控制能力去糙取精，找出我們的準客戶，是每個從業者必須具備的才能。但深知自己的才能還遠遠不及，作為業務人員，給自己制定了以下工作和學習方案，希望通過自己的努力和勤奮，能更快更好的完成各項工作。一、職業道德和專業素養業務部作為公司的窗口，直接面對客戶，個人的一言一行代表著公司的形象，因此必須樹立良好的個人形象和精神風貌，掌握全面的業務知識。我們給客戶傳遞的不只是信任感，更是一種信賴感。擔保行業不同于一些傳統行業，我們不需要對客戶卑躬屈膝，當然也不能唯我獨尊。應該不卑不亢、堅持原那么、自信、大方，建立一種互利、互信、平等的合作關系。熟悉公司每種業務的辦理流程和所需資料，加強專業知識的學習，如財務、法律等，是我工作的第一要務;理解每個行業的開展狀況、變化趨勢，結合自貢本地經濟構造特點，重點掌握化工、機械加工、塑料制品、建筑建材等傳統根底性行業的現狀和趨勢，成為我第二階段的學習目的。學會分析^p企業的經營情況，建立一套分析^p模型，從定性分析^p做到定量分析^p，使每個企業的真實經營情況得以復原，幫助我們更好的判斷風險、評價風險、控制風險，成為我第三階段的學習目的。二、營銷渠道的開發和維護做業務離不開營銷，一個好的業務人員不僅是會賣產品，更是會營銷自己。樹立良好的精神風貌和專業的個人形象，有道德、講原那么，在工作中游刃有余，展現自己獨特的人格魅力，我想，營銷的第一步已經成功了。怎樣才能建立自己的營銷體系，不僅能使客戶找到你，還能與客戶成為朋友，其中第一條就是得到銀行、信譽社、郵政儲蓄等一系列金融機構的支持，與他們建立良好的合作關系，讓他們為我們帶來更多優質的客戶。第二、讓客戶為你帶來更多的客戶，認真對待每一筆業務，用心對待每一個客戶，相信他就會給你帶來更多的客戶，你的財富就會不斷。第三、通過網絡、媒體等公共平臺需找你的目的客戶，當然也包括你的親戚朋友都會成為你的幫手，有效的利用身邊一切可以利用的資、整合資，相信就能事半功倍。三、加強反擔保方案的設計才能通過這段時間跟隨公司團隊所做的幾筆業務，我發現擔保公司在執行反擔保時比擬被動，大多的反擔保措施都只能在合同中約定，難以得到法律層面的支持。能否成功的設計反擔保方案成為我們控制風險的關鍵。眾所周知，各項指標都很優秀的企業都不會成為我們的客戶，能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業，在這種情況下，我們既要控制風險又要開展業務，給我們提出了更高的要求。對客戶的反擔保要做到深化挖掘，重點分析^p，按照公司領導的核心要求“增大客戶的還款意愿，增加客戶的違約本錢”，那么我們必須對客戶進展深化、細致的調查，摸清企業的真實情況，特別是法人的個人資產要深化挖掘，不容客戶隱瞞或虛構，只有這樣才能對癥下藥，設計出的反擔保措施。其次，換位考慮，從客戶角度出發分析^p哪些反擔保措施是客戶覺得制約力的，在反擔保設計中做到“覆蓋面廣，核心抵押物突出，執行難度低，變現才能強”。四、建立科學的風險評價體系雖然風險控制不是我們的工作重點，但作為業務人員的我應該盡自己所能把風險控制在第一階段。首先確保搜集資料的詳盡、真實、準確，其次在現場調查中做到客觀、深化、細致，做到多渠道、重驗證，全方位對企業進展理解調查，利用好工商部門、銀行、稅務部門、企業上下游關系等諸多渠道。業務人員也應該是一個多面手，對財務和風控也應該認真學習，建立一套定量的風險評價表達，使自己在工作中也能反復驗證，不斷改良。使自己的業務能力得到全面提升。五、強化效勞意識和風險防范意識，創新工作方法和措施人不僅要會走路，而且應該學會不走尋常路。任何時期的墨守陳規、固步自封終將導致被淘汰，對于高速開展的現代企業更是如此。擔保業是一個受政策面和資金面制約力極強的行業，要在這個行業里立足、生存，必需要學會創新，才能更好的應對不斷變化的市場。尤其是國家正在逐步實行利率市場化改革，說明國家正一步一步放寬金融市場，把資金交給市場，使優質資得到更大限度的資金支持，更好的發揮市場效應，使市場的供求關系得以最大限度的提升，當然這樣加大了整個金融體系的風險，那么我們更要學會更好的控制風險，解讀政策、順應政策、應用政策，制定更合理的開展方向，并針對一系列宏觀經濟的變化更好、更快的對我們的工作方法做出調整，不斷提升風險防范意識和效勞意識，創新思維，這樣才能更好的完成工作。2023業務員周工作方案范文一、工作要求1.市場分析^p，根據市場容量和個人才能，客觀、科學的制定出銷售任務。暫訂年任務：銷售額100萬元。2.適時作出工作方案，制定出月方案和周方案。并定期與業務相關人員會議溝通，確保各專業負責人及時跟進。3.注重績效管理，對績效方案、績效執行、績效評估進展全程的關注與跟蹤。4.目的市場定位，區分大客戶與一般客戶，分別對待，加強對大客戶的溝通與合作，用一樣的時間贏取的市場份額。5.不斷學習行業新知識，新產品，為客戶帶來實用的資訊，更好為客戶效勞。并結識弱電各行業各檔次的優秀產品提供商，以備工程商需要時能及時作好工程配合，并可以和同行分享行業人脈和工程信息，到達多贏。6.先友后單，與客戶開展良好的友誼，處處為客戶著想，把客戶當成自己的好朋友，到達思想和情感上的交融。7.對客戶不能有隱瞞和欺騙，容許客戶的承諾要及時兌現，講誠信不僅是經商之本，也是為人之本。8.努力保持***的同事關系，善待同事，確保各部門在工程施行中各項職能的順利執行。二、銷售工作詳細量化任務1.制定出月工作方案和周工作方案、及每日的工作量。每天至少打30個，每周至少拜訪20位客戶，促使潛在客戶從量變到質變。上午重點回訪和預約客戶，下午時間長可安排拜訪客戶。考慮北京市地廣人多，交通涌堵，預約時選擇客戶在一樣或接近的地點。2.見客戶之前要多理解客戶的主營業務和潛在需求，先理解決策人的個人愛好，準備一些有對方感興趣的話題，并為客戶提供針對性的解決方案。3、從招標網或其他渠道多搜集些工程信息供工程商投標參考，并為工程商出謀劃策，配合工程商技術和商務上的工程運作。4、做好每天的工作記錄，以備遺忘重要事項，并標注重要未辦理事項。5.填寫工程跟蹤表，根據工程進度：前期設計、投標、深化設計、備貨執行、驗收等跟進，并完成各階段工作。6、前期設計的工程重點跟進，至少一周回訪一次客戶，必要時配合工程商做業主的工作，其他階段跟蹤的工程至少二周回訪一次。工程商投標日期及工程進展重要日期需謹記，并及時跟進和回訪。7、前期設計階段主動爭取參與工程繪圖和方案設計，為工程商解決本專業的設計工作。8.投標過程中，提早兩天整理好相應的商務文件，快遞或送到工程商手上，以防止有任何遺漏和錯誤。9.投標完畢，及時回訪客戶，詢問投標結果。中標后主動要求深化設計，幫工程商承當全部或部份設計工作，準備施工所需圖紙(設備安裝圖及管線圖)。10.爭取早日與工程商簽訂供貨合同，并收取預付款，提早安排備貨，以最快的供給時間響應工程商的需求，爭取早日回款。11.貨到現場，等工程安裝完設備，申請技術部安排調試人員到現場調試。12.提早準備驗收文檔，驗收完成后及時收款，保證良好的資金周轉率。三、銷售與生活兼顧，快樂地工作定期組織同行舉辦沙龍會，增進彼此友誼，更好的交流。客戶、同行間雖然存在競爭，可也需要同行間互相學習和交流，本人也曾參加過類似的聚會，也詢問過客戶，都很愿意參加這樣的聚會，所以本人認為不存在矛盾，而且同行間除了工作還可以享受生活，讓沙龍成為生活的一部份，讓工作在更快樂的環境下進展。有關業務員周工作方案范文一周工作方案1.每周至少打30個，促使潛在客戶從量變到質變上午重點打，下午時間長找一些客戶信息做好每天的工作記錄，以備遺忘重要事項，并標注重要未辦理事項如：(1)要給局部客戶寄樣品，報價等。(2)重點客戶情況〔用紅色字標注〕(3)新客戶情況〔想好怎么打第一通等〕(4)信譽不佳客戶〔沒事想方法整他〕2.在這一個周內，主要做以下幾點：一、制定工作方案1、尋找客戶來。這是所有方案的頭，只要分清客戶群在哪里才能更好的尋找客戶。主要有：各大網站經常發布求購信息的養殖場、酒廠及加一些QQ群等。2、分析^p每種客戶來渠道所占的客戶比重，有重點的打破。比方：各大網站里的客戶信息和QQ群里的客戶信息作比擬二、方案的初步施行1、按照工作方案明確每天要做的事情，將施行過程中遇到的困難、問題、施行的效果做詳細說明和記錄，及時與經理及同事溝通。2、所做的方案有兩個，一個是整個的全盤方案〔由于是第一次做方案，這個是必須的，以后幾周的方案也有可能按照這個來〕三、要到達的目的工作時間充實，工作有效率，工作有成果，盡最大的努力去做好每一件事。注:以上內容除每天根本工作外〔如：發布、刷新求求購信息等〕業務員2023周工作方案范文一、工作要求1.市場分析^p，根據市場容量和個人才能，客觀、科學的制定出銷售任務。暫訂年任務：銷售額100萬元。2.適時作出工作方案，制定出月方案和周方案。并定期與業務相關人員會議溝通，確保各專業負責人及時跟進。3.注重績效管理，對績效方案、績效執行、績效評估進展全程的關注與跟蹤。4.目的市場定位，區分大客戶與一般客戶，分別對待，加強對大客戶的溝通與合作，用一樣的時間贏取的市場份額。5.不斷學習行業新知識，新產品，為客戶帶來實用的資訊，更好為客戶效勞。并結識弱電各行業各檔次的優秀產品提供商，以備工程商需要時能及時作好工程配合，并可以和同行分享行業人脈和工程信息，到達多贏。6.先友后單，與客戶開展良好的友誼，處處為客戶著想，把客戶當成自己的好朋友，到達思想和情感上的交融。7.對客戶不能有隱瞞和欺騙，容許客戶的承諾要及時兌現，講誠信不僅是經商之本，也是為人之本。8.努力保持***的同事關系，善待同事，確保各部門在工程施行中各項職能的順利執行。二、銷售工作詳細量化任務1.制定出月工作方案和周工作方案、及每日的工作量。每天至少打30個，每周至少拜訪20位客戶，促使潛在客戶從量變到質變。上午重點回訪和預約客戶，下午時間長可安排拜訪客戶。考慮北京市地廣人多，交通涌堵，預約時選擇客戶在一樣或接近的地點。2.見客戶之前要多理解客戶的主營業務和潛在需求，先理解決策人的個人愛好，準備一些有對方感興趣的話題，并為客戶提供針對性的解決方案。3、從招標網或其他渠道多搜集些工程信息供工程商投標參考，并為工程商出謀劃策，配合工程商技術和商務上的工程運作。4、做好每天的工作記錄，以備遺忘重要事項，并標注重要未辦理事項。5.填寫工程跟蹤表，根據工程進度：前期設計、投標、深化設計、備貨執行、驗收等跟進，并完成各階段工作。6、前期設計的工程重點跟進，至少一周回訪一次客戶，必要時配合工程商做業主的工作，其他階段跟蹤的工程至少二周回訪一次。工程商投標日期及工程進展重要日期需謹記，并及時跟進和回