第2023年上半年反洗錢工作總結(jié)2023年反洗錢工作方案第一篇2023年上半年反洗錢工作總結(jié)《某縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社2023年上半年反洗錢工作總結(jié)》

ｘｘ農(nóng)村信用合作聯(lián)社

2023年上半年反洗錢工作總結(jié)

反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法分子洗錢犯罪活動的舉措，是純潔社會風氣，保持社會安定，提高信用社信譽，促進信用社業(yè)務的快速健康開展的保證。2023年上半年，我社嚴格按照《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法》、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》、《金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》等法律法規(guī)及制度要求，持續(xù)完善反洗錢工作，腳踏實地、勤奮進取，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，増強反洗錢工作的緊迫感、主動性；嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動。現(xiàn)將2023年上半年的反洗錢工作匯報如下：

一、反洗錢組織機構(gòu)的建設情況。

為了確保反洗錢工作順利進行和各項責任落到實處，我社建立了反洗錢組織機構(gòu)，負責對反洗錢工作進行指導和檢查；在財務會計部設立反洗錢崗位，負責對反洗錢工作匯總和報告；在每一個營業(yè)網(wǎng)點配備反洗錢工作人員，負責對反洗錢工作進行監(jiān)控、統(tǒng)計和上報。

二、反洗錢內(nèi)控管理制度和責任制建設及落實情況。

我社建立了行之有效的反洗錢內(nèi)控管理制度，制訂了反洗錢管理實施細那么，對每一筆業(yè)務都進行嚴格的監(jiān)控和篩選，認真負責地做好信息收集工作，保證盡職調(diào)查數(shù)據(jù)的真實、準確和完整；此外還建立檢查制度，每月對大額及可疑交易報告進行抽查，確保調(diào)查信息的真實準確，嚴防個別網(wǎng)點因責任心不強而發(fā)生少填、漏填、錯填、誤填等。對反洗錢交易漏報、錯報、不報的要追究有關人員責任。我社通過包點稽核員例會認真學習反洗錢的各種規(guī)定，讓全社員工充分認識到反洗錢工作的重要性和必要性，并積極自覺地履行反洗錢內(nèi)控制度，保證反洗錢規(guī)定的全面執(zhí)行。

洗錢風險自評估落實情況。

按照人行ｘｘ中支《關于落實金融機構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理方法〔試行〕》〔ｘｘ銀辦[2023]278號〕精神，為貫徹落實“風險為本〞的反洗錢工作理念，有效開展洗錢風險防范和控制能力評估工作，促進全縣農(nóng)村信用社提升反洗錢工作效能，有效預防和遏制洗錢風險，我社制訂了《ｘｘ農(nóng)村信用合作聯(lián)社洗錢風險自評估方法(試行〕》，于2023年6月10日至25日組織自評估小組按照《ｘ省農(nóng)村信用社洗錢風險評估體系及評分表》，對照具體的自評估標準和內(nèi)容認真開展了2023年全年洗錢自評估工作。經(jīng)過我社洗錢風險自評估工作領導小組對2023年我社各營業(yè)網(wǎng)點洗錢風險客觀、詳實、準確、全面的評估,綜合評分為83分，為“達標〞等級。6月29日，我社將自評制度、自評報告通過“湖南省反洗錢監(jiān)管信息管理系統(tǒng)〞報送人民銀行ｘ支行，同時按照逐級管理原那么向省聯(lián)社ｘ辦事處報備。

四、客戶洗錢風險等級分類管理落實情況：

根據(jù)《中國人民銀行關于印發(fā)〈金融機構(gòu)洗錢恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引〉的通知》〔銀發(fā)〔2023〕2號〕》的要求，結(jié)合自身實際，我社制定了《ｘｘ農(nóng)村信用合作聯(lián)社洗錢和恐怖融資風險評估及客戶風險等級劃實施細那么》，細化了客戶洗錢風險等級分類管理標準。我社決定自2023年1月1日起，按照《指引》要求實施新內(nèi)控制度，啟動洗錢和恐怖融資風險評估以及客戶風險等級劃分等工作，截止2023年6月份，已完成上半年與我社發(fā)生業(yè)務關系ｘ筆賬戶的客戶風險等級劃分工作，其中對私客戶ｘ筆，對公客戶ｘ筆;方案在2023年10月30日前完成對新內(nèi)控制度實施前已與本機構(gòu)建立業(yè)務關系客戶的風險等級的重新確認工作。

大額和可疑交易報告情況：2023年上半年反洗錢工作總結(jié)

由于我社使用的是全省統(tǒng)一的綜合業(yè)務系統(tǒng)，因此，大額交易數(shù)據(jù)的采集由省聯(lián)社結(jié)算中心從綜合業(yè)務系統(tǒng)直接取數(shù)，經(jīng)過篩選，通于省中心直接報送反洗錢監(jiān)測分析中心。人民幣大額現(xiàn)金和大額轉(zhuǎn)賬支付交易由省中心從綜合業(yè)務系統(tǒng)中集中提取，通過中國反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)統(tǒng)一報送反洗錢監(jiān)測分析中心。營業(yè)機構(gòu)只對符合人民幣大額現(xiàn)金和大額轉(zhuǎn)賬交易報告標準的交易進行登記，并根據(jù)交易傳票、客戶資料等相關資料進行專人專夾妥善保管，按月或按季裝訂成冊。2023年上半年各營業(yè)機機構(gòu)沒有向聯(lián)社反洗錢領導小組報告一例可疑交易。

六、客戶盡職調(diào)查、帳戶資料和交易記錄保存等情況。

客戶的帳戶資料和交易記錄由網(wǎng)點反洗錢人員進行記錄和保存，并對可疑交易的客戶進行跟進和盡職調(diào)查，弄清客戶身份等信息以及客戶資金來源、用途的合法性。

七、反洗錢存在問題、整改的措施及今后反洗錢工作安排。

1、在具體工作中存在局部員工對可疑交易的分析甄別概念模糊，有待進一步提高區(qū)分可疑支付交易的判斷能力。

2、在業(yè)務操作中存在未及時提示客戶更新資料信息的情況。

3、由于省聯(lián)社反洗錢系統(tǒng)正在開發(fā)當中，對于高、中風險客戶信息暫時不能維護到反洗錢系統(tǒng)中的重點監(jiān)控黑名單與關注黑名單。

針對上述問題，在下一段工作中，我社將采取以下整改的措施：

1、加強學習和培訓，通過對《可疑交易類型和識別點對表〔銀行業(yè)參考版〕》、《金融機構(gòu)如何識別、分析和報告重點可疑交易典型案例分析》的學習，提高一線員工和反洗錢人員對大額支付交易和可疑支付交易的區(qū)分判斷能力，標準可疑交易報告的內(nèi)容和要素，確保反洗錢工作的深入開展。

2、針對在業(yè)務操作中存在未及時提示客戶更新資料信息的情況，要求各營業(yè)網(wǎng)點及時將信息補填完整。

3、加強客戶身份識別工作，做好客戶風險管理，對高風險客戶采取強化的盡職調(diào)查措施，及時了解高風險客戶資金來源、資金用途、經(jīng)濟或經(jīng)營狀況等信息。對于高、中風險客戶信息建立管理臺賬列入重點監(jiān)控黑名單與關注黑名單。

做好反洗錢工作對防范金融風險，維護金融體系的穩(wěn)定具有重要的現(xiàn)實意義，反洗錢工作作為一項長期而艱巨的任務，我社將嚴格按照人民銀行的有關要求，在全縣范圍內(nèi)認真貫徹執(zhí)行，確保我社各項業(yè)務穩(wěn)健運行。

ｘｘ農(nóng)村信用合作聯(lián)社

第二篇2023年上半年反洗錢工作總結(jié)《某縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社2023年上半年反洗錢工作總結(jié)》

ｘｘ農(nóng)村信用合作聯(lián)社

2023年上半年反洗錢工作總結(jié)

反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法分子洗錢犯罪活動的舉措，是純潔社會風氣，保持社會安定，提高信用社信譽，促進信用社業(yè)務的快速健康開展的保證。2023年上半年，我社嚴格按照《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法》、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》、《金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》等法律法規(guī)及制度要求，持續(xù)完善反洗錢工作，腳踏實地、勤奮進取，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，増強反洗錢工作的緊迫感、主動性；嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動。現(xiàn)將2023年上半年的反洗錢工作匯報如下：

一、反洗錢組織機構(gòu)的建設情況。

為了確保反洗錢工作順利進行和各項責任落到實處，我社建立了反洗錢組織機構(gòu)，負責對反洗錢工作進行指導和檢查；在財務會計部設立反洗錢崗位，負責對反洗錢工作匯總和報告；在每

一個營業(yè)網(wǎng)點配備反洗錢工作人員，負責對反洗錢工作進行監(jiān)控、統(tǒng)計和上報。

二、反洗錢內(nèi)控管理制度和責任制建設及落實情況。

我社建立了行之有效的反洗錢內(nèi)控管理制度，制訂了反洗錢管理實施細那么，對每一筆業(yè)務都進行嚴格的監(jiān)控和篩選，認真負責地做好信息收集工作，保證盡職調(diào)查數(shù)據(jù)的真實、準確和完整；此外還建立檢查制度，每月對大額及可疑交易報告進行抽查，確保調(diào)查信息的真實準確，嚴防個別網(wǎng)點因責任心不強而發(fā)生少填、漏填、錯填、誤填等。對反洗錢交易漏報、錯報、不報的要追究有關人員責任。我社通過包點稽核員例會認真學習反洗錢的各種規(guī)定，讓全社員工充分認識到反洗錢工作的重要性和必要性，并積極自覺地履行反洗錢內(nèi)控制度，保證反洗錢規(guī)定的全面執(zhí)行。

三、洗錢風險自評估落實情況。

按照人行ｘｘ中支《關于落實金融機構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理方法〔試行〕》〔ｘｘ銀辦[2023]278號〕精神，為貫徹落實“風險為本〞的反洗錢工作理念，有效開展洗錢風險防范和控制能力評估工作，促進全縣農(nóng)村信用社提升反洗錢工作效能，有效預防和遏制洗錢風險，我社制訂了《ｘｘ農(nóng)村信用合作聯(lián)社洗錢風險自評估方法(試行〕》，于2023年6月10日至25日組織自評估小組按照《ｘ省農(nóng)村信用社洗錢風險評估體系及評分表》，對照具體

的自評估標準和內(nèi)容認真開展了2023年全年洗錢自評估工作。經(jīng)過我社洗錢風險自評估工作領導小組對2023年我社各營業(yè)網(wǎng)點洗錢風險客觀、詳實、準確、全面的評估,綜合評分為83分，為“達標〞等級。6月29日，我社將自評制度、自評報告通過“湖南省反洗錢監(jiān)管信息管理系統(tǒng)〞報送人民銀行ｘ支行，同時按照逐級管理原那么向省聯(lián)社ｘ辦事處報備。

四、客戶洗錢風險等級分類管理落實情況：

根據(jù)《中國人民銀行關于印發(fā)〈金融機構(gòu)洗錢恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引〉的通知》〔銀發(fā)〔2023〕2號〕》的要求，結(jié)合自身實際，我社制定了《ｘｘ農(nóng)村信用合作聯(lián)社洗錢和恐怖融資風險評估及客戶風險等級劃實施細那么》，細化了客戶洗錢風險等級分類管理標準。我社決定自2023年1月1日起，按照《指引》要求實施新內(nèi)控制度，啟動洗錢和恐怖融資風險評估以及客戶風險等級劃分等工作，截止2023年6月份，已完成上半年與我社發(fā)生業(yè)務關系ｘ筆賬戶的客戶風險等級劃分工作，其中對私客戶ｘ筆，對公客戶ｘ筆;方案在2023年10月30日前完成對新內(nèi)控制度實施前已與本機構(gòu)建立業(yè)務關系客戶的風險等級的重新確認工作。

五、大額和可疑交易報告情況：2023年上半年反洗錢工作總結(jié)

由于我社使用的是全省統(tǒng)一的綜合業(yè)務系統(tǒng)，因此，大額交易數(shù)據(jù)的采集由省聯(lián)社結(jié)算中心從綜合業(yè)務系統(tǒng)直接取數(shù)，經(jīng)過

篩選，通于省中心直接報送反洗錢監(jiān)測分析中心。人民幣大額現(xiàn)金和大額轉(zhuǎn)賬支付交易由省中心從綜合業(yè)務系統(tǒng)中集中提取，通過中國反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)統(tǒng)一報送反洗錢監(jiān)測分析中心。營業(yè)機構(gòu)只對符合人民幣大額現(xiàn)金和大額轉(zhuǎn)賬交易報告標準的交易進行登記，并根據(jù)交易傳票、客戶資料等相關資料進行專人專夾妥善保管，按月或按季裝訂成冊。2023年上半年各營業(yè)機機構(gòu)沒有向聯(lián)社反洗錢領導小組報告一例可疑交易。

六、客戶盡職調(diào)查、帳戶資料和交易記錄保存等情況。

客戶的帳戶資料和交易記錄由網(wǎng)點反洗錢人員進行記錄和保存，并對可疑交易的客戶進行跟進和盡職調(diào)查，弄清客戶身份等信息以及客戶資金來源、用途的合法性。

七、反洗錢存在問題、整改的措施及今后反洗錢工作安排。

1、在具體工作中存在局部員工對可疑交易的分析甄別概念模糊，有待進一步提高區(qū)分可疑支付交易的判斷能力。

2、在業(yè)務操作中存在未及時提示客戶更新資料信息的情況。

3、由于省聯(lián)社反洗錢系統(tǒng)正在開發(fā)當中，對于高、中風險客戶信息暫時不能維護到反洗錢系統(tǒng)中的重點監(jiān)控黑名單與關注黑名單。

針對上述問題，在下一段工作中，我社將采取以下整改的措施：

1、加強學習和培訓，通過對《可疑交易類型和識別點對表2023年上半年反洗錢工作總結(jié)

〔銀行業(yè)參考版〕》、《金融機構(gòu)如何識別、分析和報告重點可疑交易典型案例分析》的學習，提高一線員工和反洗錢人員對大額支付交易和可疑支付交易的區(qū)分判斷能力，標準可疑交易報告的內(nèi)容和要素，確保反洗錢工作的深入開展。

2、針對在業(yè)務操作中存在未及時提示客戶更新資料信息的情況，要求各營業(yè)網(wǎng)點及時將信息補填完整。

3、加強客戶身份識別工作，做好客戶風險管理，對高風險客戶采取強化的盡職調(diào)查措施，及時了解高風險客戶資金來源、資金用途、經(jīng)濟或經(jīng)營狀況等信息。對于高、中風險客戶信息建立管理臺賬列入重點監(jiān)控黑名單與關注黑名單。

做好反洗錢工作對防范金融風險，維護金融體系的穩(wěn)定具有重要的現(xiàn)實意義，反洗錢工作作為一項長期而艱巨的任務，我社將嚴格按照人民銀行的有關要求，在全縣范圍內(nèi)認真貫徹執(zhí)行，確保我社各項業(yè)務穩(wěn)健運行。

ｘｘ農(nóng)村信用合作聯(lián)社

2023年7月6日

第三篇2023年上半年反洗錢工作總結(jié)《反洗錢工作總結(jié)》

反洗錢工作總結(jié)

反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措，是純潔社會風氣，保持社會安定，提高銀行信譽，促進銀行業(yè)務的快速健康開展的保證。

一、加強反洗錢法規(guī)、政策和技能培訓工作我支行將反洗錢業(yè)務培訓作為法律法規(guī)學習的一項重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務培訓方案中，統(tǒng)一部署、落實，并繼續(xù)針對不同崗位、不同業(yè)務，組織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業(yè)務培訓，形成聯(lián)動的反洗錢培訓、宣傳良好局面。

學習中總結(jié)、研究、交流反洗錢工作情況、學習當前國內(nèi)反洗錢形勢和任務及反洗錢工作的操作技術和方法，明確洗錢風險的控制和預防是我行風險管理的重要內(nèi)容，并將培訓內(nèi)容、操作技術和方法與每一位一線臨柜人員交流，全面提高、掌握反洗錢根底知識和根本技能，提高識別可疑交易的能力，履行好此項重要職責。

二、為增強對反洗錢工作的認識，柜員首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。

深刻領悟反洗錢工作的重要性。

強化臨柜人員反洗錢方面知識的培訓。為確保切實履行好這項重要職責，我行采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊

伍的建設工作。

通過專題學習，提高了全體參培人員反洗錢業(yè)務知識，對什么是洗錢、洗錢的特征、方式有了進一步的認識和了解。每一個柜員在日常辦理業(yè)務過程中時刻警惕那些異常的大額款項的流轉(zhuǎn)，要加強與客戶的之間的溝通，通過與客戶的溝通來熟悉和了解我們的每一個客戶，以便認清其為普通交易行為還是洗錢行為。

通過本次專題學習，更加清楚了犯罪人員常用的洗錢方式。例如利用金融手段、利用保密限制、利用地下錢莊、利用民間借貸等。當前階段的反洗錢工作就要結(jié)合當前中國洗錢犯罪的這幾種新特征來進行，做到對洗錢犯罪的有效打擊。2023年上半年反洗錢工作總結(jié)

三、注重宣傳，提高廣闊群眾對反洗錢工作的理解

我行于2023年12月進駐鐘家莊鎮(zhèn)，為了讓廣闊群眾配合我行開展反洗工作，我行在2023年末度開展了一次反洗錢宣傳活動，主要是通過懸掛宣傳橫幅、派發(fā)宣傳單張、現(xiàn)場解答群眾疑問等。加強學習，提高對反洗錢工作的認識。

四、嚴格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報告制度。

每天都對每筆超過5萬元〔含〕的現(xiàn)金收付業(yè)務進行查詢和實時監(jiān)控，并要求需提前一天預約提現(xiàn)金額。對大額和異常支付交易的報送工作，指定專人負責。對于發(fā)現(xiàn)的異常支付交易都及時上報上級總行。

今后我行將把反洗錢工作提到我行的議事日程上來，將把反洗錢

工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和異常交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，切實打擊洗錢活動。

XXX支行

二零一四年一月二十一日

第四篇2023年上半年反洗錢工作總結(jié)《反洗錢工作總結(jié)報告》

完善制度明確責任落實措施全面履行反洗錢義務

---xxxxx銀行反洗錢工作匯報

洗錢犯罪是破壞社會公平原那么的毒瘤，嚴重擾亂正常經(jīng)濟秩序，侵害公眾利益，威脅人民財產(chǎn)平安，損害金融機構(gòu)聲譽，影響金融市場穩(wěn)定，對國家的政治穩(wěn)定、社會安定、經(jīng)濟平安構(gòu)成嚴重危害。洗錢犯罪為到達違法所得在形式上的合法化，必然隱瞞收入來源、掩飾資金性質(zhì)，從處置、離析到甩干階段，可謂費盡心機，把戲百出，時刻考驗著金融機構(gòu)的反洗錢技防能力和專業(yè)水平。作為反洗錢陣營的主力軍，反洗錢工作是金融機構(gòu)的法定職責，也是一項神圣的義務，我行作為一家新成立的農(nóng)村金融機構(gòu)，專業(yè)力量相對薄弱，軟硬件設施匹配缺乏，要扎實做好反洗錢工作，那么不可能是一蹴而就。為此，行領導屢次召開專題會議，全面部署反洗錢各項工作，xx行長明確指示，反洗錢工作要緊緊圍繞“風險為本、預防為主〞這根主線，以“客戶身份識別和大額可疑交易甄別〞為前提，以“糸統(tǒng)規(guī)那么自動取數(shù)和人工智能分析相結(jié)合〞為根底，以“持續(xù)信息跟蹤和深度挖掘〞為手段，把握客戶身份準入、交易風險判斷、信息跟蹤分析、數(shù)據(jù)上報四個環(huán)節(jié)，全面落實反洗錢工作。

一年多以來，我行在人民銀行xx中心支行的正確領導下，嚴格按照“一法四規(guī)〞的相關要求，完善反洗錢工作制度，明確

反洗錢工作責任，落實反洗錢工作措施，強化反洗錢工作意識，掌握反洗錢工作技能，嚴格履行反洗錢義務，現(xiàn)將我行反洗錢工作匯報如下：

一、完善反洗錢組織架構(gòu)，健全內(nèi)控制度

一是行領導高度重視，成立了以行長xx同志為組長，以行長助理xx同志為副組長，各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，由計財運營部負責全行的反洗錢工作。同時還明確了相關部門的工作職責和協(xié)調(diào)機制，所有部門配備專人負責日常反洗錢工作，做到了分工明確、責任明了，理順了反洗錢組織架構(gòu)，逐步形成自上而下、部門聯(lián)動的管理體系。二是設立了專門的反洗錢崗位，配備懂政策、懂法規(guī)、懂業(yè)務、懂管理的人員負責轄內(nèi)的反洗錢管理工作，將專業(yè)嫻熟、責任心強的業(yè)務骨干，充實到反洗錢工作隊伍，進一步提高了反洗錢工作的專業(yè)水平。三是進一步修訂反洗錢內(nèi)控制度，并制訂了多項工作細那么和操作規(guī)程，確保各項操作規(guī)程能有效涵蓋業(yè)務品種和產(chǎn)品線，具有可操作性，進一步健全了我行反洗錢內(nèi)控制度。

二、強化內(nèi)控制度，完善反洗錢獎懲鼓勵機制

2023年，我行按照反洗錢方面有關法律、法規(guī)，結(jié)合工作實際，擬訂了反洗錢考核、獎懲鼓勵約束機制，將反洗錢工作質(zhì)量與績效掛鉤，將反洗錢處分同管理層、直接責任人薪金收入掛

鉤，增強了反洗錢工作的緊迫感、調(diào)動反洗錢工作的積極性和主動性。同時明確反洗錢工作的“責任落實保障措施〞，建立了定期報告和通報的制度，加強對反洗錢工作的檢查和督導，重點關注客戶身份識別的嚴密性、數(shù)據(jù)甑別的準確性和上報的時效性。隨著相關制度的實行，我行客戶身份識別工作能做到勤勉盡責，能夠做到全面了解客戶，并核查、登記、留存相關資料及交易信息；存續(xù)期間的客戶信息，能夠持續(xù)履行身份識別義務，變更的客戶信息，能及時進行重新識別；客戶的大額及可疑交易，能從客戶的身份入手，了解款項來源及性質(zhì)，掌握資金使用周期及頻率，保證了人工分析甑別的準確性。客戶風險等級劃分及時，并能運用機構(gòu)信用代碼輔助開展客戶身份識別和風險等級劃分工作。

三、加強反洗錢政策法規(guī)、規(guī)章制度和技能培訓工作

我行將反洗錢業(yè)務培訓作為學習的一項重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務培訓方案中，由反洗錢工作領導小組統(tǒng)一部署、分級落實，并持續(xù)針對不同崗位、不同業(yè)務，組織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業(yè)務培訓，形成全行聯(lián)動的反洗錢培訓。2023年6月份選派骨干參加xx組織的村鎮(zhèn)銀行反洗錢專題培訓，下半年參加xx組織的反洗錢專項培訓。同時，自開業(yè)以來，固定每周二和周四為全行集體培訓時間，所有培訓要求做到有內(nèi)容、有筆記、有考試、有總結(jié)，所有環(huán)節(jié)要求做到痕跡管理，并留存資料備查。2023年，我行共舉辦反洗錢培訓15次，其中重點培

訓4次，重點培訓以轉(zhuǎn)培訓為主，全面學習了《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理方法》及《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細那么》等規(guī)章制度，并組織了閉卷考試，參訓員工全部考試及格。同時我行屢次在晨會、例會、部門學習中交流反洗錢工作情況、學習國內(nèi)外反洗錢工作新形勢，全面提高員工反洗錢知識和技能，提升風險交易識別能力，扎