第6頁(yè)共6頁(yè)銀行卡業(yè)務(wù)自查報(bào)告銀行卡業(yè)務(wù)自查報(bào)告1關(guān)于開(kāi)展銀行卡業(yè)務(wù)檢查情況自查報(bào)告省聯(lián)社漢中辦事處：為確保我縣農(nóng)村信譽(yù)社持續(xù)、合規(guī)穩(wěn)健開(kāi)展，根據(jù)陜農(nóng)信聯(lián)社發(fā)[20xx]236號(hào)文件要求，我聯(lián)社于20xx年7月10日至7月20日，對(duì)全縣農(nóng)村信譽(yù)社銀行卡業(yè)務(wù)管理上、銀行卡業(yè)務(wù)日常操作與防范銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)工作進(jìn)展了全面的自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：一、領(lǐng)導(dǎo)重視，認(rèn)識(shí)到位接到省聯(lián)社對(duì)全省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)銀行卡業(yè)務(wù)大檢查的通知后，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)高度重視，召開(kāi)專(zhuān)題會(huì)議，研究布置自查工作方案，要求立足暴露問(wèn)題開(kāi)展自查，邊查邊整改，起到“以查促防”的作用，能促進(jìn)各項(xiàng)制度和業(yè)務(wù)工作的順利開(kāi)展，為我社可持續(xù)開(kāi)展打下堅(jiān)決根底。為此，聯(lián)社研究決定，成立了寧強(qiáng)縣農(nóng)村信譽(yù)合作聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，組長(zhǎng)由聯(lián)社主任谷天春同志擔(dān)任，副組長(zhǎng)由副主任朱天臣、劉洪同志擔(dān)任。聯(lián)社業(yè)務(wù)部、信息部、財(cái)務(wù)部、保衛(wèi)部經(jīng)理為成員，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在業(yè)務(wù)部，負(fù)責(zé)對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作的詳細(xì)安排。同時(shí)要求各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主任負(fù)責(zé)本單位的自查工作，并參加銀行卡業(yè)務(wù)的檢查，確保自查工作獲得成效。二、分工明確，責(zé)任到人聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)各部室組織開(kāi)展自查進(jìn)展了分工，由業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)規(guī)章制度落實(shí)、執(zhí)行情況、銀行卡跨行過(guò)失處理、風(fēng)險(xiǎn)控制防范情況、業(yè)務(wù)宣傳、業(yè)務(wù)操作、特約商戶(hù)管理、家樂(lè)卡業(yè)務(wù)方面的自查。財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部負(fù)責(zé)對(duì)卡片管理情況的自查。信息部負(fù)責(zé)對(duì)POS設(shè)備的管理、ATM業(yè)務(wù)情況的自查。并根據(jù)各部門(mén)的自查結(jié)果形成書(shū)面報(bào)告。銀行卡業(yè)務(wù)自查報(bào)告2XXX農(nóng)村信譽(yù)聯(lián)社安康辦事處：根據(jù)省聯(lián)社農(nóng)信聯(lián)發(fā)[今年]212號(hào)文件精神，我聯(lián)社于今年年10月6日至10月24日對(duì)轄內(nèi)信譽(yù)社的富秦卡業(yè)務(wù)工作進(jìn)展了自查自糾，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下:一、銀行卡業(yè)務(wù)規(guī)章制度建立及執(zhí)行我縣聯(lián)社在發(fā)行富秦卡以來(lái)，嚴(yán)格執(zhí)行省聯(lián)社下發(fā)的一系列業(yè)務(wù)管理制度，并結(jié)合我縣實(shí)際情況，制定了《XXX農(nóng)村信譽(yù)合作聯(lián)社XX信合富秦卡〔借記卡〕卡片管理方法〔暫行〕》、《XXX農(nóng)村信譽(yù)合作聯(lián)社XX信合富秦卡〔借記卡〕章程》、《XXX農(nóng)村信譽(yù)合作聯(lián)社XX信合富秦卡〔借記卡〕業(yè)務(wù)管理方法〔暫行〕》、《XXX農(nóng)村信譽(yù)合作聯(lián)社XX信合富秦卡〔借記卡〕業(yè)務(wù)操作規(guī)程〔暫行〕》、《XXX農(nóng)村信譽(yù)合作聯(lián)社XX信合富秦卡〔借記卡〕業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)核算方法(暫行)》、《XXX農(nóng)村信譽(yù)合作聯(lián)社XX信合富秦卡〔借記卡〕業(yè)務(wù)內(nèi)部平安管理制度(暫行)》、《XXX農(nóng)村信譽(yù)合作聯(lián)社XX信合富秦卡〔借記卡〕業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)防范措施(暫行)》、《XXX農(nóng)村信譽(yù)社銀行卡業(yè)務(wù)過(guò)失處理管理方法》,并及時(shí)將其下發(fā)至轄內(nèi)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)要求職工認(rèn)真學(xué)習(xí)并貫徹執(zhí)行。我縣聯(lián)社所屬發(fā)卡網(wǎng)點(diǎn)嚴(yán)格按照XXX農(nóng)村信譽(yù)社結(jié)合社制定公告收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。二、銀行卡卡片管理為加強(qiáng)我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務(wù)的管理，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)《XXX農(nóng)村信譽(yù)合作聯(lián)社XX信合富秦卡〔借記卡〕卡片管理方法〔暫行》，我縣聯(lián)社委托XXX農(nóng)村信譽(yù)社結(jié)合社負(fù)責(zé)富秦卡的訂制、保管、分發(fā)等管理工作，富秦卡憑證屬于重要憑證，按照XXX農(nóng)村信譽(yù)社綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)中有關(guān)重要空白憑證規(guī)定，我縣聯(lián)社指定財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部專(zhuān)人建立富秦卡保管、領(lǐng)用、制作、發(fā)放及收回、銷(xiāo)毀等登記管理制度進(jìn)展管理。三、銀行卡跨行過(guò)失處理我縣聯(lián)社把過(guò)失處理作為銀行卡業(yè)務(wù)的一項(xiàng)重要根底工作，加強(qiáng)管理，為了及時(shí)有效處理銀行卡交易中出現(xiàn)的過(guò)失,確保我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務(wù)及農(nóng)民工銀行卡卡特色效勞正常開(kāi)展,根據(jù)《XXX農(nóng)村信譽(yù)社銀行卡業(yè)務(wù)過(guò)失處理管理方法(暫行)》，我縣聯(lián)社確定信息部2名工作人員專(zhuān)項(xiàng)負(fù)責(zé)銀行卡過(guò)失處理，受理我縣聯(lián)社所轄營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)提交的銀行卡過(guò)失處理申請(qǐng)，負(fù)責(zé)轄內(nèi)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)銀行卡過(guò)失核實(shí)工作，并根據(jù)銀行卡過(guò)失核實(shí)情況向省聯(lián)社提交過(guò)失申請(qǐng)。我縣聯(lián)社受理銀行卡過(guò)失實(shí)行首問(wèn)負(fù)責(zé)制，一般問(wèn)題響應(yīng)時(shí)效三個(gè)工作日，最長(zhǎng)不超過(guò)五個(gè)工作日，緊急問(wèn)題即時(shí)響應(yīng)，過(guò)失處理報(bào)告單實(shí)行專(zhuān)管專(zhuān)夾專(zhuān)人管理。四、銀行卡業(yè)務(wù)操作的標(biāo)準(zhǔn)性為適應(yīng)我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務(wù)開(kāi)展的需要，加強(qiáng)富秦卡業(yè)務(wù)管理，標(biāo)準(zhǔn)富秦卡業(yè)務(wù)操作，促進(jìn)該項(xiàng)業(yè)務(wù)安康快速開(kāi)展，制定了《XXX農(nóng)村信譽(yù)合作聯(lián)社XX信合富秦卡〔借記卡〕業(yè)務(wù)管理方法〔暫行〕》，轄內(nèi)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)嚴(yán)格按照本方法進(jìn)展業(yè)務(wù)操作，對(duì)富秦卡的開(kāi)戶(hù)、銷(xiāo)戶(hù)、掛失、止付等特殊業(yè)務(wù)進(jìn)展登記簿管理,實(shí)行專(zhuān)人專(zhuān)夾保管。五、銀行卡業(yè)務(wù)效勞發(fā)行富秦卡就是為理解決長(zhǎng)期制約信譽(yù)社開(kāi)展的結(jié)算瓶頸，發(fā)卡后，要杜絕不受理富秦卡的行為，力保富秦卡的鋪平形象不受損害，使持卡人在縣內(nèi)所有網(wǎng)點(diǎn)能享受到無(wú)差異、無(wú)障礙的效勞，我縣聯(lián)社公布了省聯(lián)社24小時(shí)客戶(hù)效勞06262，我縣聯(lián)社還設(shè)立了投訴舉報(bào)0915-000000，建立拒收、拒辦富秦卡的`責(zé)任追究制度，加大對(duì)回絕受理富秦卡業(yè)務(wù)的單位和個(gè)人的處分力度。富秦卡業(yè)務(wù)工作的有效開(kāi)展，需要良好的外部環(huán)境，20xx年發(fā)卡以來(lái)我縣聯(lián)社組織各種宣傳方式對(duì)富秦卡的功能及用卡知識(shí)和防騙技能,特別是農(nóng)民工銀行卡特色效勞進(jìn)展宣傳，在城區(qū)川道，重要路口登載廣告，宣傳專(zhuān)版〔專(zhuān)題片〕等形式進(jìn)展圖文影像宣傳，通過(guò)在縣城內(nèi)投放宣傳單〔冊(cè)〕、張貼海報(bào)、標(biāo)語(yǔ)標(biāo)牌、橫幅等形式，穿插宣傳，在南北兩山、川道，組織局部員工走鄉(xiāng)串戶(hù)進(jìn)展現(xiàn)場(chǎng)宣傳，通過(guò)各基層網(wǎng)點(diǎn)柜面進(jìn)展實(shí)地宣傳，大力發(fā)放宣傳冊(cè)，各網(wǎng)點(diǎn)分布咨詢(xún)，方便群眾咨詢(xún)。積極利用相關(guān)文化活動(dòng)，擴(kuò)大富秦卡在當(dāng)?shù)氐闹群陀绊懥ΑＡz查中發(fā)現(xiàn)的缺乏及今后工作要求我縣聯(lián)社根本上能按照銀行卡的有關(guān)規(guī)章制度開(kāi)展工作，但仍存在一些缺乏，如有少數(shù)經(jīng)辦人員對(duì)富秦卡相關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí)知之甚少，對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)不到位。今后我縣聯(lián)社將繼續(xù)把銀行卡業(yè)務(wù)作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來(lái)抓，組織轄內(nèi)操作人員進(jìn)展銀行卡業(yè)務(wù)制度及相關(guān)知識(shí)培訓(xùn)，指導(dǎo)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)加強(qiáng)內(nèi)部管理，標(biāo)準(zhǔn)業(yè)務(wù)操作規(guī)程，并建立健全銀行卡有關(guān)業(yè)務(wù)交易登記簿；加大銀行卡業(yè)務(wù)檢查的力度，由會(huì)計(jì)、稽核部門(mén)相關(guān)人員，定期或不定期的對(duì)銀行卡各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、各崗位進(jìn)展檢查或抽查，對(duì)違規(guī)、違紀(jì)行為認(rèn)真查處，在對(duì)可能形成的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)展防范控制、預(yù)警識(shí)別，對(duì)已產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)展認(rèn)定、分析^p和化解;對(duì)各信譽(yù)社富秦卡業(yè)務(wù)各項(xiàng)規(guī)章制度執(zhí)行情況進(jìn)展監(jiān)視,嚴(yán)格審查富秦卡業(yè)務(wù)處理過(guò)程是否符