20220924等級考試您的姓名：[填空題]*_________________________________1.以下不屬于我行外幣現鈔服務的幣種為（）[單選題]*A、日元B、歐元C、英鎊【正確答案】D、港幣2.銀行和支付機構按規定憑交易電子信息辦理貨物貿易外匯收支業務時，對年度貨物貿易收匯或付匯累計金額低于等值（）美元的小微跨境電商企業，可免于辦理名錄登記。[單選題]*A、20萬（含）B、20萬（不含）【正確答案】C、10萬（含）D、10萬（不含）3.境外個人，（）,但持有中華人民共和國外國人永久居留身份證的境外個人除外。[單選題]*A、享有每年等值5萬美元的結匯便利化額度，不享有每年等值5萬美元的購匯便利化額度【正確答案】B、享有每年等值5萬美元購匯便利化額度，不享有每年等值5萬美元的結匯便利化額度C、享有每年等值5萬美元的結匯便利化額度和每年等值5萬美元的購匯便利化額度D、均不享有每年等值5萬美元的結匯便利化額度和每年等值5萬美元的購匯便利化額度4.若貸款受托支付狀態為未支付、線上未支付或退匯，柜員可通過“150203受托支付維護”交易進行維護，狀態“未支付”時，客戶經理提供《貸款業務聯絡單》，柜員審核（）欄填寫準確，確認有權人審批至規定級別，根據《貸款業務聯絡單》錄入貸款賬號，核對無誤后直接提交。[單選題]*A、關聯賬戶B、修改賬號C、受托支付維護D、其他業務【正確答案】5.啟用備用鑰匙、備用密碼及應急鑰匙時，申請人需通過協同發起啟用申請，啟用申請審批流程為（）[單選題]*A、申請人——業務主管——保管人A、申請人——業務主管——所屬機構負責人——保管人【正確答案】A、申請人——所屬機構負責人——保管人6.備用鑰匙、備用密碼及應急鑰匙封包保管人休假超過（）個工作日（不含）或調離，應將封包進行交接，接收人需當面查驗封包表面是否完好無損，簽章及記載事項是否完整，交接封包數量是否準確。[單選題]*A、5B、10C、15【正確答案】D、207.新開戶時，對于有客戶經理歸屬的客戶，需開立電子渠道的（手機銀行或個人網銀），開戶柜員應遵循賬戶分類分級管理制度的相關要求，綜合評估客戶合理、合規的結算需求后，匹配相應電子渠道限額，客戶如需開立日累計限額大于（）的，應由客戶經理提供《個人客戶盡職調查表》。[單選題]*A、50萬【正確答案】B、100萬C、200萬D、500萬8.根據成都分行《關于進一步加強單位賬戶業務風險管控的通知》，如遇特殊情況存在對公結算賬戶開戶資料不齊的，須進行（）控制并在（）工作日內補齊，超期將由IT運營部抄報歸屬機構、公司銀行部及分行領導，并提請公司銀行部給予相關盡職調查人員考核計分處罰。[單選題]*A、不收不付3個A、只收不付3個【正確答案】A、不收不付5個A、只收不付5個9.企業通過網銀變更證件有效期成功的（），系統將按賬號分別向該企業在我行開立的所有本外幣單位存款賬戶（包括活期類、定期類和保證金類賬戶）的開戶機構發起打印任務，開戶機構賬戶崗應通過柜面系統左下方“獲取任務”按鈕實時獲取該筆變更業務的打印任務及影像信息，分別打印業務憑證、變更申請書和影像資料。[單選題]*A、當日B、次日【正確答案】C、次工作日D、當日日終10.農民工工資保證金專用賬戶監管協議由（）、開戶機構和存儲單位三方共同簽署，協議內容在我行資金監管協議基礎上，還應明確保證金存儲、支付、監管、解除監管等權利和義務。[單選題]*A、建設單位B、總包單位C、分包單位D、各級人力資源社會保障行政部門【正確答案】11.個人銀行賬戶當選擇“限制非柜面交易限額”時，“具體限額”不可選擇[單選題]*A、5000元以下B、10000元以下C、30000元以下D、50000以下【正確答案】12.單位大額存單申購，如客戶未在本機構開立活期存款賬戶，可通過（）方式購買單位大額存單。[單選題]*A、單位活期存款賬戶B、內部賬戶C、待銷賬【正確答案】D、現金13.銀行承兌匯票的出票人為（）[單選題]*A、出票行B、承兌銀行C、銀行以外的企業和其他組織【正確答案】D、收款人開戶行14.柜面會計需對辦理的紙質商業匯票業務，通過票據系統在規定時間內完成信息登記，其中“承兌信息登記”的登記時限為（）[單選題]*A、T+0內B、T+1內【正確答案】C、T+2內D、T+3內15.關于無客戶經理推薦的個人客戶開立銀行賬戶說法錯誤的是：[單選題]*A、柜面在審核個人客戶開戶用途合規性時，需盡量收集客戶的工作單位或從事行業、工作或居住地相距我行遠近、他行卡持卡信息、知曉我行產品的信息渠道、個人名下房屋或租住房屋信息。B、特別要注意是否有人陪同或遙控開戶，是否對照微信群或事先準備的文稿在回答我行問題，如現場提供工作證明或工商營業執照的，還需通過企查查盡量核實客戶用工或經營情況的真實性。C、如客戶僅能提供身份證的，因我行II類卡暫時關閉綁定他行I類卡功能，故柜面需明確告知客戶II類卡日累計1萬元和年累計10萬元的出入金限額，在客戶知曉并認可的前提下，可為其開立II類卡；【正確答案】D、如若II類卡無法滿足客戶結算需求，在經會計主管審核并同意后，可為其開立I類卡并控制非柜面業務，確需開立電子渠道限額的，原則上開立限額不高于5000元。16.個人年度便利化額度內購匯用途不符合要求的有（）*A、境外就醫B、境外購房【正確答案】C、境外購買人壽保險和投資性返還分紅類保險【正確答案】D、境外購買人身意外險17.根據成都分行《關于進一步加強單位賬戶業務風險管控的通知》，以下哪些情況需要至少1名運營人員協助上門審核的？*A、客戶無法提供印章到開戶機構柜面辦理預留印鑒業務的【正確答案】B、對于大型優質企業確實無法帶出證照原件至柜臺審核的【正確答案】C、客戶實際經營地址為異地（大成都范圍外）的【正確答案】D、上門核實時確有合理理由無法親見法人的18.根據成都分行《關于進一步加強單位賬戶業務風險管控的通知》，對公結算賬戶遇以下情況需要重新上門核實？（）*A、正常變更通信地址【正確答案】B、小微企業，變更法人時，不能由法人親辦或不能與法人視頻核實的【正確答案】C、久懸轉正常【正確答案】D、正常變更注冊地址E、久懸銷戶19.根據成都分行《關于進一步加強單位賬戶業務風險管控的通知》，對公結算賬戶開戶前，盡職調查人員需雙人上門核實并錄制上門核實視頻，視頻中包含企業實際經營地的（）*A、路牌街景【正確答案】B、門牌【正確答案】C、招牌（如有）【正確答案】D、辦公環境【正確答案】20.以下哪些業務種類的貸款發放時需開立貸款關聯內部賬戶？（）*A、房地產開發貸款B、銀團貸款（牽頭行/代理行）【正確答案】C、單位委托貸款【正確答案】D、國內保理業務【正確答案】21.一般貸款發放時，《借款借據》的審核要點為？（）*A、《借款借據》填寫完整準確，各聯次套寫，第一二聯加蓋客戶預留印鑒B、有權人審批簽章完整，不可有空缺項【正確答案】C、借據號、合同號碼與放款通知書相一致【正確答案】D、業務種類為銀團貸款（牽頭行/代理行）、國際銀團貸款（參加行）時，《借款借據》無需加蓋客戶預留印鑒22.客戶可通過哪些渠道開通電話銀行客服功能：（）*A、柜面渠道【正確答案】B、智能柜員機渠道【正確答案】C、移動連銀渠道【正確答案】D、電話客服渠道23.企業可通過企業網銀系統（普通版/證書版）申請修改以下證件的有效期：（）*A、營業執照【正確答案】B、開戶許可證C、法定代表人或單位負責人居民身份證件【正確答案】D、控股股東或實際控制人居民身份證件【正確答案】E、受益所有人居民身份證件【正確答案】24.農民工工資專用賬戶按工程建設項目實行專戶管理，由（）或（）出具相關證明材料申請開立。*A、建設單位【正確答案】B、總包單位【正確答案】C、分包單位D、監理單位25.新票據系統部分業務已聯動賬戶，其中電票需要柜面處理的業務包括：（）*A、未用退回B、到期付款【正確答案】C、提示付款【正確答案】D、頭寸補足【正確答案】E、質押到期發托【正確答案】26.按照《大連銀行商業匯票柜面業務操作規程（2022年修訂版）》的相關規定，總分支機構營業終了前，需核對（）無誤后，方可進行網點完工。*A、大額支付系統待清算款項-票據業務賬戶、票據業務待清算款項賬戶余額是否歸零【正確答案】B、應解匯款-委托收款賬戶是否與未付款票據金額相符【正確答案】C、場外提示付款票據是否未做簽收【正確答案】D、總行頭寸是否補齊【正確答案】27.某行某網點在應用“美篇”進行相關業務宣傳時，客戶打開宣傳鏈接后發現文末有紅包，點開后提示29.9得100元話費，客戶按提示充值后發現被騙并找到我行相關網點。客戶表述，由于是銀行工作人員發布的鏈接，所以客戶誤以為這就是銀行發的紅包福利。關于此類客戶投訴，以下說法正確的是：*A、宣傳工作應站在客戶的角度去思考，宣傳素材應站在客戶的角度去全面審核，確保客戶不受任何誤導，杜絕一切風險要素出現，如紅包、鏈接等。【正確答案】B、對于自制的宣傳材料，制作完成后多人審核，再經分行條線管理部門審核后方能發布。【正確答案】C、也可在線上渠道加強官方宣傳材料的轉發宣傳，比如人民銀行公眾號、反詐中心等制作發布的宣傳作品。【正確答案】D、一旦出現類似風險事件，各機構應立即評估影響范圍，第一時間下架整改宣傳素材，對客戶做好解釋溝通工作，避免事件升級。【正確答案】28.以下關于“四川省賬戶服務留言板”工作的說法正確的是：*A、該工作是為了提升本省各銀行機構賬戶服務水平，及時了解客戶對于銀行賬戶服務的真實訴求，由四川省支付清算協會聯合中國人民銀行成都分行支付結算處開展的。【正確答案】B、“賬戶服務留言板”采用現場填寫問卷的形式，由各機構打印布放到轄內所有網點柜臺，并由工作人員引導客戶填寫對銀行賬戶服務的評價以及對賬戶服務方面的建議。C、從2023年1月起，本工作進入全省各銀行機構全面推廣階段。【正確答案】D、“賬戶服務留言板”工作的口號是“滿意請給我們點個贊、不滿意請給我們提個醒”【正確答案】29.以下關于單位定期收益權轉讓和單位大額存單轉讓的說法正確的是：*A、對于質押的存單，出讓人增加了＂待銷賬＂作為收款賬戶。【正確答案】B、轉讓完成記賬后，系統自動生成＂非當日、可多筆核銷＂的待銷賬，此待銷賬用于償還貸款或銀承解付。【正確答案】C、因待銷賬非當日轉出，所以出讓機構的柜員在做轉出時，需使用340504交易查詢待銷賬明細，查詢待銷賬如何轉入。【正確答案】D、如“摘要描述”為轉讓的方式，查看是否是質押的存單。如是質押轉讓的，應憑＂貸款業務聯絡單＂轉出（不可不查就轉出）；如待銷賬“摘要描述”為轉讓，經查不是質押業務，按定期銷戶轉款要求轉入同名賬戶。【正確答案】30.以下關于“賬戶管理系統信息錄入”的說法正確的是：*A、開戶時除基本存款賬戶，臨時機構臨時存款賬戶外，其他賬戶都須錄入該賬戶的證明文件編號（無論系統是否提示該項可以為空）。【正確答案】B、其中專用存款賬戶錄入資金性質證明文件編號，一般存款賬戶有借款的錄入借款合同編號，有協議的錄入協議文件編號，均無的錄入有關證明編號。【正確答案】C、確無編號的，可以錄入證明文件名稱，如一般戶無借款無協議錄入“單位銀行賬戶客戶信息盡職調查表”。【正確答案】D、先開戶后補協議的，開戶時先錄入“單位銀行賬戶客戶信息盡職調查表”，待協議補充后，錄入協議編號，無編號的錄入協議名稱。【正確答案】31.對于貨物貿易外匯收支業務，進出口與收付匯主體必須一致。[判斷題]*對錯【正確答案】32.銀行按規定以審核電子單證方式辦理貨物貿易外匯收支的，取消企業分類為A類以及成立滿2年的條件。[判斷題]*對【正確答案】錯33.個人外匯賬戶內資金境內劃轉，僅限于本人賬戶之間、本人與直系親屬之間。[判斷題]*對錯【正確答案】34.盡職調查是客戶識別和賬戶風控的第一道防線，盡職調查人員是核實存款人身份和單位開戶意愿識別的直接責任人，必須嚴格核實存款人身份和開戶意愿的真實性、合規性，必須嚴格履行客戶身份識別義務，包括反洗錢控股股東/實際控制人、受益所有人、非居民金融賬戶涉稅信息、電信詐騙管理等客戶身份識別工作。[判斷題]*對【正確答案】錯35.銀行應合理評估畢業初入職人員風險狀況，如曾被公安部門通報可拒絕開立工資卡。[判斷題]*對錯【正確答案】36.貸款入賬賬戶、還款賬戶支持借款人在任一分支機構開立的結算賬戶，柜面放款、還款交易內嵌遠程驗印控件支持跨機構賬戶驗印。[判斷題]*對【正確答案】錯37.通過“110806質押扣劃”交易進行單位定期存單質押扣劃時，根據《貸款業務聯絡單》錄入控制編號、扣劃金額，將款項扣至交易聯動生成的待銷賬（支持多次核銷）中，扣劃成功后，不論存單有無剩余本金和利息，均需通知客戶到柜面辦理存單銷戶業務。[判斷題]*對錯【正確答案】38.保險柜鑰匙、密碼使用人如發生變更，備用鑰匙、備用密碼及應急鑰匙須啟封核對后重新封存，其中原封存的備用密碼應當場撕毀。[判斷題]*對錯【正確答案】39.單位大額存單轉讓，出讓人發起轉讓任務，當存單為質押狀態時，“資金去向”可以為待銷賬，轉讓業務完成記賬后，系統自動生成“非當日核銷、可多筆核銷”的待銷賬，使用該待銷賬償還貸款或銀承票據解付后，如待銷賬仍有余額，可轉回存款人或第三方的活期賬戶。[判斷題]*對錯【正確答案】40.農民工工資專用賬戶包括農民工工資支付專用賬戶和農民工工資保證金專用賬戶。[判斷題]*對【正確答案】錯41.票據系統運行時間8：30至20：30，場外線上清算截止時間為每工作日的17：15，登記類業務截止時間20：00，分支機構應合理安排業務處理時間。[判斷題]*對錯【正確答案】42.已完成承兌信息登記的紙票，未發起后續業務的，如票據實物作廢、未用退回或票據關鍵信息登記有誤，經辦行可在票據系統辦理承兌信息登記撤回操作，承兌撤回由原登記機構原登記操作員完成。[判斷題]*對錯【正確答案】43.為符合客戶信息保密管理要求，我行單位賬戶短信通知內容中，賬戶名稱中間部分將以*號進行信息脫敏。[判斷題]*對【正確答案】錯44.智能柜員機管理員初始密碼修改后一年內有效，無論柜員是否變更為其他網點的智柜管理員，都可繼續使用該修改后的密碼。[判斷題]*對【正確答案】錯45.如發現個人客戶留存地址不完整的，應立即聯系客戶及時整改；除柜面外，客戶也可在手機銀行中自行修改地址、工作單位等信息。[判斷題]*對【正確答案】錯46.某客戶是支行代發工資客戶，客戶暫時與同批次代發的其他員工在公司租住的公寓居住，因此該客戶可與同批次代發的其他客戶預留一樣的地址。[判斷題]*對【正確答案】錯47.客戶經理申請調整對公存單利率時，一定待定價系統流程審批完成后再進行存折存單更換交易（111001）的信息錄入，不要為了提高工作效率，提前進入更換交易錄入開戶證實書信息，避免核心系統鎖定原利率，無法與定價系統同步。[判斷題]*對【正確答案】錯48.如果智柜鑰匙管理員清楚本網點每日智柜耗材消耗情況，沒有特殊情況，日常巡檢可不出機柜門鑰匙，登記好巡檢時間即可。[判斷題]*對【正確答案】錯49.在智柜辦理信用卡首次激活時，智柜會彈窗《大連銀行信用卡確認函》電子版由客戶簽字，無需留存紙