第3頁共3頁2022年?銷售個人工?作總結(jié)回?顧走過的一?年，所有的?經(jīng)歷都化作?一段美好的?回憶，結(jié)合?自身工作崗?位，一年來?取得了部分?成績，但也?還存在一定?的不足。在?我行進(jìn)行網(wǎng)?點(diǎn)轉(zhuǎn)型，提?升服務(wù)質(zhì)量?，加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)?營銷。我們?支行從人員?配置進(jìn)行了?部分調(diào)整，?安排了低柜?銷售人員，?個人理財業(yè)?務(wù)得到初步?的發(fā)展，開?始嘗試向中?高端客戶提?供專業(yè)化個?人投資理財?綜合服務(wù)。?我也從低柜?調(diào)整到理財?室從事個人?理財業(yè)務(wù)。?雖然在工作?中遇到諸多?的困難和問?題。但是，?在分行個金?部理財中心?的指導(dǎo)下、?支行領(lǐng)導(dǎo)高?度重視下，?建設(shè)隊伍、?培養(yǎng)人才、?抓業(yè)務(wù)發(fā)展?、以新產(chǎn)品?拓展市場，?加大營銷工?作。以下是?___年度?個人工作總?結(jié)報告：?一、___?年具體工作?總結(jié)：客戶?維系、挖掘?、管理、個?人產(chǎn)品銷售?工作：1?.抓基礎(chǔ)工?作，做好銷?售工作計劃?，挖掘理財?客戶群；通?過前臺柜臺?輸送，運(yùn)用?銀掌柜cr?m系統(tǒng)，重?點(diǎn)發(fā)展vi?p客戶，新?增vip貴?賓客戶；?2.進(jìn)一步?收集完善客?戶基礎(chǔ)資料?，運(yùn)用銀掌?柜crm系?統(tǒng)將客戶關(guān)?系管理，資?金管理，投?資組合管理?融合在一起?，建立了部?分客戶信息?.在了解客?戶基本信息?對客戶進(jìn)行?分類維系的?同時.進(jìn)行?各種產(chǎn)品銷?售，積極營?銷取得了一?些成效；?3.加強(qiáng)了?宣傳，通過?報社、移動?短信，展版?張貼，le?d橫幅等方?式傳遞信息?，起到一些?效果；4?.結(jié)合市場?客戶投資理?財需求，按?照上級行工?作部署進(jìn)一?步推進(jìn)新產(chǎn)?品上市，如?人民幣周末?理財、安穩(wěn)?回報系列、?中銀進(jìn)取搏?弈理財?shù)取?以及貴金屬?的銷售。自?身培訓(xùn)與學(xué)?習(xí)情況：在?省分行的高?度重視下，?今年___?月份通過全?省對個人客?戶經(jīng)理經(jīng)過?選拔和內(nèi)部?考核后，脫?產(chǎn)參加接受?西南財大a?fp資格正?規(guī)課程培訓(xùn)?。在自身的?努力學(xué)習(xí)下?，今年__?_月通過了?全國___?的afp金?融理財師資?格認(rèn)證考試?，并于__?_月取得資?格證書；通?過afp系?統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn)?，經(jīng)過本階?段的學(xué)習(xí)（?范本）后，?提升了自己?素質(zhì)，在工?作中，作為?銀行的職員?，在為客戶?做投資理財?方案時，根?據(jù)不同的客?戶，適當(dāng)?shù)?配置各種金?融產(chǎn)品，把?為客戶創(chuàng)造?最大的投資?回報作為自?己的工作目?標(biāo)。能將所?學(xué)知識轉(zhuǎn)化?為服務(wù)客戶?的能力，結(jié)?合我行實際?情況參加i?t藍(lán)圖培訓(xùn)?，不斷提高?自己業(yè)務(wù)能?力二、存在?的不足：盡?管我行理財?業(yè)務(wù)已得到?初步發(fā)展，?但由于理財?業(yè)務(wù)開展起?步較晚，起?點(diǎn)較低，使?得理財業(yè)務(wù)?發(fā)展存在規(guī)?模較小，與?同業(yè)比較存?在較大差距?，存在人員?不足、素質(zhì)?不高、管理?未配套等問?題。目前，?我行為擴(kuò)大?中間業(yè)務(wù)收?入，僅僅在?發(fā)展代理保?險，代售基?金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不?夠的，產(chǎn)品?有待更豐富?，理財渠道?有待拓展，?我行的特色?產(chǎn)品：匯聚?寶，外匯寶?，紙黃金，?人民幣博弈?等許多特色?理財品種還?沒完全推廣?開（受營銷?人員，業(yè)務(wù)?素質(zhì)等方面?的制約）缺?少專業(yè)性理?財。不足處?：1.基?礎(chǔ)理財客戶?群（中、高?端客戶）較?少，對客戶?信息資料了?解不全（地?址、號碼、?興趣愛好）?缺少對客戶?的維護(hù)；?2.營銷力?度薄弱，需?要團(tuán)隊協(xié)作?加強(qiáng)營銷，?沒有充分發(fā)?揮個人能力?；3.業(yè)?務(wù)流程有待?梳理整合，?優(yōu)化服務(wù)提?高服務(wù)質(zhì)量?，多渠道從?前臺向理財?室輸送客戶?信息；三?、來年工作?打算1.在?鞏固已取得?的成績基礎(chǔ)?上，了解掌?握個人理財?業(yè)務(wù)市場，?應(yīng)對同業(yè)競?爭，進(jìn)快迅?速發(fā)展我行?的理財業(yè)務(wù)?，2.不斷?加強(qiáng)素質(zhì)培?養(yǎng)，作好自?學(xué)及參加培?訓(xùn)；進(jìn)一步?提高業(yè)務(wù)水?平3.加大?營銷