Word———單證管理自查報告

單證管理自查報告

在當下這個社會中，報告不再是罕見的東西，我們在寫報告的時候要留意語言要精確、簡潔。那么，報告究竟怎么寫才合適呢？下面是我整理的單證管理自查報告，僅供參考，盼望能夠關心到大家。

單證管理自查報告1

20xx年上半年，甘肅保監局抽調各財產保險公司內審人員，對轄內財產保險機構單證管理狀況進行了全面交叉檢查。從檢查狀況看，財產保險公司在單證管理中存在的問題較多，單證管理工作亟待加強。

單證管理現狀

通過檢查，我們認為目前財產保險公司的單證管理較前幾年有較大的改觀，無論是制度、信息系統建設還是對單證管理的熟悉都有所改進。但是隨著業務的快速進展和機構網點的下延，目前各財產保險公司的單證管理還有很多不完善的地方，有的問題還成了違法違規的事發源頭。

(一)管理基礎薄弱

一是單證管理制度不完善。檢查發覺全省12家財產保險公司在單證管理制度上都不同程度存在制度內容不完善、不科學的問題，如：未對單證限時限量領用、手工出具保單和系統補錄時限等做出明確規定，有的公司沒有中介代理機構單證領用管理制度，有的公司未建立單證管理內部監督自查制度，有的公司沒有單證庫房(專柜)管理制度等。二是單證管理崗位設置不合理。中心支公司及以下分支機構普遍存在以下問題：單證管理崗由代理人員擔當，出單員兼任單證管理員，單證管理員一人多崗，兼崗現象突出，單證管理員更換頻繁，交接手續流于形式等問題。三是單證存放管理不到位。主要表現是單證專庫專柜存放不規范，存在重要有價單證與公司文件、報表等日常資料同柜存放，已用單證與空白單證混合存放，單證存放混亂無序，單證庫房兼做檔案室、雜物庫房等問題。四是單證印刷管控不嚴。個別保險分支機構私自印刷保險單證。如：某省級分公司20xx年5月自行印刷2500份具有保單性質的蔬菜貨物運輸保險臺賬，在貨運公司作

為暫保單使用，但單證從設計到印刷均未得到總公司的書面同意和授權，而且單證格式不規范，也未納入公司單證管理系統管理，存在著較大風險。

(二)管控措施松散

一是單證征訂管控不力。雖然各財產保險公司基本上形成了自上而下逐級征訂和總公司統一印刷的單證征訂印刷體系，但單證征訂環節依舊存在問題。在單證征訂數量上由于上級公司對下級公司的單證征訂數量沒有限制，導致基層機構普遍存在征訂過量，每年富余大量單證的問題。富余單證假如不能妥當處理，將為公司埋下肯定的風險隱患。如：某省級分公司僅20xx年就銷毀有價單證50.93萬份，銷毀單證是全年單證使用量的4.5倍；某省級分公司20xx年1月銷毀各類保險單證73.45萬份，銷毀單證是其20xx年單證使用量的6.47倍。二是單證領用管理不規范。產險機構普遍存在單證領用管理不規范的問題，有90%的產險機構存在單證領用后長期不回銷的狀況；30%的產險機構存在停用單證不準時回收的問題，60%的產險機構存在單證管理手工臺賬、單證管理系統使用狀況登記不精確、不規范的問題，個別保險機構存在非單證使用人代領、代簽名，臺賬登記混亂，甚至未將上年度結存單證數量結轉至下一年度，或者未將單證領用人交回的未領用單證重新入庫上賬等狀況，造成單證賬實不符狀況嚴峻。三是單證銷毀不嚴謹。個別公司停用、作廢單證由分支機構自行銷毀，隱藏較大風險。如：某公司的停用、作廢單證銷毀權下放給市州分公司，總公司和省級分公司缺乏有效監督。此外，有的公司還存在應銷毀單證不銷毀的狀況。四是對保險中介單證領用管控不嚴。財產保險公司對保險中介領用單證缺乏有效的管控機制，導致從保險公司領用的單證在保險中介使用較亂，中介代理機構、個人代理人丟失和自行銷毀保險單證現象嚴峻，致使大量保險單證流到行業之外，為行業埋下諸多風險隱患。

(三)信息系統落后

一是單證管理系統未實現與核心業務系統的無縫連接。單證在核心業務系統中的使用信息不能完全傳送到單證管理系統，導致單證管理系統數據不精確，不能反映公司單證使用的真實狀況。二是單證管理系統不能完全實現系統數據的自動傳導與更新，系統對人的依靠度高，為人為更改公司數據供應了可能。如：某公司核心業務系統打印保單后，被打印保單的信息不能自動傳輸到單證系統并更新數據，導致已打印的保單假如沒有進行人工核銷，單證系統中該單證的狀態將仍為“可使用”。三是單證管理系統設計不科學，功能有缺陷，未實現對保險公司單證流轉的全面掌握，不能達到通過系統有效掌握單證風險的要求。

由于上述問題在公司內控管理中沒有得到足夠重視，致使撕單、埋單和鴛鴦單等利用單證管理漏洞實施的嚴峻違法違規問題屢禁不止，已成為財產保險公司套取資金、進行不正值競爭的主要手段之一，給行業健康進展埋下了較大風險隱患。

單證管理中產生問題的根源思索

(一)對單證管理工作重視程度不夠，思想熟悉有待提高

現階段，財產保險公司在單證管理中存在較多問題，而且始終得不到很好地解決，這與財產保險公司長期以來更多地強調業務進展、規模擴張和利潤增長，不注意加強公司內控建設、合理防范和有效掌握經營管理中的各種風險、對單證管理的重要性熟悉不夠有很大的關系。多數公司沒有將單證管理工作擺在保險經營的重要位置，沒有熟悉到單證管理是防范風險的重要源頭，不能正確把握和領悟單證管理工作的重要意義。基層分支機構在缺少管控狀況下，對單證管理的重要性熟悉更是不足，對加強單證管理缺乏動力。

(二)制度建設不科學，內控執行亟需加強

單證管理制度不科學會直接導致保險公司內控執行效果差，從而產生較多問題。制度不科學主要體現在內掌握度沒有滲透到公司單證流轉各個操作環節，很多關鍵掌握點處在掌握無效狀態，有的沒建立制度，有的制度無法完全掌握風險的發生。當然，強調制度本身科學性的同時也不能忽視執行力的重要性。科學、完善的制度只有被有效地執行，才能真正落到實處。檢查中發覺單證管理問題多的公司，多數是內控執行力差的公司。制度執行不到位就會為問題的發生留下可乘之機。

(三)內審檢查不到位，監督機制尚待完善

財產保險公司內控中極為重要的審計與監督環節在單證管理工作中功能發揮有限，處理措施乏力。一是單證管理內審檢查機制還需完善。通過檢查發覺大部分保險公司特殊是中心支公司以下基層機構的單證管理內審檢查還處在初級階段，內審檢查沒有形成制度化、常態化。二是單證管理內審檢查功能發揮不充分。公司內部審計部門一般僅在一些離任審計和常規審計中順帶檢查一下單證管理狀況，未就單證管理開展特地的內審檢查。三是責任追究落實不徹底。單證管理內部審計監督檢查中，對存在問題的保險分支機構、部門及相關責任人追究責任時，往往避重就輕，只進行象征性處理，致使內部違規“零成本”，被檢查者不重視查出問題的整改，內部掌握效果乏力，造成單證管理中的一些問題被隱蔽到深處，長期得不到有效解決，形成較為嚴峻的風險敞口和隱患。

加強和規范財產保險公司單證管理的對策措施

(一)完善制度建設，夯實單證管理基礎

一是提高制度的科學性。從制度層面明確單證管理責任部門和單證管理崗位設置要求，確立單證管理系統的設計要求和管理權限劃分，強化單證限時限量限制對象領用制度，確保單證管理各環節的規定科學有效。二是強化制度的完備性。保證單證管理制度能夠掩蓋單證征訂、印制、發放、領取、使用、核銷、作廢、遺失、存檔和監督檢查等單證流轉的全過程，特殊要確保單證管理制度必需能有效管控保險中介的保險單證領用。三是增加制度的可用性。單證管理制度應立足公司自身經營管理實際制定，不應生硬照搬同業公司制度，尤其是基層分支機構的單證管理制度要符合機構自身實際狀況、切實可用。四是改進制度的適應性。要依據經營管理需要準時修訂完善單證管理制度，確保制度能夠適應業務進展形勢。

(二)強化內控執行，切實提高單證管理力量和水平

一是加強內控建設。建立規范的公司治理結構，形成運作規范、科學有效的執行、監督機制。總公司管理層要高度重視內控執行，帶頭仔細履行內控職責，為有效實施單證管理管控奠定基礎。在單證管理工作中，注意培育領導高度重視、內控人人有責和違規必受追究的內控企業文化，形成以風險掌握為導向的單證管理理念，提高單證管理工作的風險防范意識。二是理順管理流程。分支機構層面應實行單證管理“一把手”負責制，在總公司、省級分公司設立專職單證管理工作人員，在中心支公司及以下分支機構至少應設立由正式工作人員擔當的單證管理崗，落實單證管理職責。加強單證管理人員培訓和教育，提升責任意識和業務素養。實行單證手下臺賬與信息系統雙重管理制度，利用手工臺賬管理彌補系統管理的不足。三是嚴格責任追究。建立環環相扣的責任追究機制，將責任落實到人，加大對違規行為責任人的'懲罰力度，對不同層次、各個崗位的員工制定出精細的責罰條例，讓執行力弱或有過錯者為其行為“買單”。強化上抓一級的責任追究制度，增加上級公司特殊是總公司的管控壓力，使其更加重視防范所屬分支機構單證管理工作風險。四是強化執行考核。考核是提高單證管理內控執行力的。

單證管理自查報告2

一、堅持合規經營與搶抓效益為導向，促進公司業務健康進展

xx中支將在總經理室的領導下，堅持以效益為中心，堅決落實保監會各項文件規定，嚴格執行xx保險行業自律公約及核保標準件，自覺規范經營行為，防范經營風險，提高承保質量，提升服務水平，為樹立xx形象、實現公司全面協調可持續進展做出應有的貢獻。

二、仔細有效的落實三季度推動方案

xx中支依據分公司即將在三季度推出的方案，仔細討論、分析，并細化分解各項任務目標，并將分公司的激勵措施落實到位，制定符合我公司的推動、激勵方案，確保三季度工作的有效落實，保證全年工作目標的順當實現。

三、做好農險承保工作。

依據我公司20xx年上半年農險的工作閱歷，針對今年的農險監管形勢和省公司對農險承保的審核要求，我公司梳理出來了一套結合xx中支自身狀況的農險操作流程和農險承保管理方法，為推動三季度的農險業務承保工作打下堅實基礎。

四、將業務結構調整與區域結構調整相結合

20xx年將依據上級公司的經營指導原則，通過各種措施，實現“做強車險，做專農險、做精人險”的策略目標，實現承保效益的全面提升，實現各展業機構在區域市場上的明確定位，體現區域競爭優勢。

五、加強業務數據分析，實現車險規模上效益

依據分公司供應的業務數據分析，xx中支將連續以集中管理為篇三：保險公司印章管理自查報告

xxxxxxx公司印章管理自查報告

單證管理自查報告3

(一)管理基礎薄弱

一是單證管理制度不完善。檢查發覺全省12家財產保險公司在單證管理制度上都不同程度存在制度內容不完善、不科學的問題，如：未對單證限時限量領用、手工出具保單和系統補錄時限等做出明確規定，有的公司沒有中介代理機構單證領用管理制度，有的公司未建立單證管理內部監督自查制度，有的公司沒有單證庫房(專柜)管理制度等。二是單證管理崗位設置不合理。中心支公司及以下分支機構普遍存在以下問題：單證管理崗由代理人員擔當，出單員兼任單證管理員，單證管理員一人多崗，兼崗現象突出，單證管理員更換頻繁，交接手續流于形式等問題。三是單證存放管理不到位。主要表現是單證專庫專柜存放不規范，存在重要有價單證與公司文件、報表等日常資料同柜存放，已用單證與空白單證混合存放，單證存放混亂無序，單證庫房兼做檔案室、雜物庫房等問題。四是單證印刷管控不嚴。個別保險分支機構私自印刷保險單證。如：某省級分公司20xx年5月自行印刷2500份具有保單性質的蔬菜貨物運輸保險臺賬，在貨運公司作為暫保單使用，但單證從設計到印刷均未得到總公司的書面同意和授權，而且單證格式不規范，也未納入公司單證管理系統管理，存在著較大風險。

(二)管控措施松散

(三)信息系統落后

一是單證管理系統未實現與核心業務系統的無縫連接。單證在核心業務系統中的使用信息不能完全傳送到單證管理系統，導致單證管理系統數據不精確，不能反映公司單證使用的真實狀況。二是單證管理系統不能完全實現系統數據的自動傳導與更新，系統對人的依靠度高，為人為更改公司數據供應了可能。如：某公司核心業務系統打印保單后，被打印保單的信息不能自動傳輸到單證系統并更新數據，導致已打印的保單假如沒有進行人工核銷，單證系統中該單證的狀態將仍為“可使用”。三是單證管理系統設計不科學，功能有缺陷，未實現對保險公司單證流轉的全面掌握，不能達到通過系統有效掌握單證風險的要求。

由于上述問題在公司內控管理中沒有得到足夠重視，致使撕單、埋單和鴛鴦單等利用單證管理漏洞實施的嚴峻違法違規問題屢禁不止，已成為財產保險公司套取資金、進行不正值競爭的主要手段之一，給行業健康進展埋下了較大風險隱患。

單證管理中產生問題的根源思索

(一)對單證管理工作重視程度不夠，思想熟悉有待提高

現階段，財產保險公司在單證管理中存在較多問題，而且始終得不到很好地解決，這與財產保險公司長期以來更多地強調業務進展、規模擴張和利潤增長，不注意加強公司內控建設、合理防范和有效掌握經營管理中的各種風險、對單證管理的重要性熟悉不夠有很大的關系。多數公司沒有將單證管理工作擺在保險經營的重要位置，沒有熟悉到單證管理是防范風險的重要源頭，不能正確把握和領悟單證管理工作的重要意義。基層分支機構在缺少管控狀況下，對單證管理的重要性熟悉更是不足，對加強單證管理缺乏動力。

(二)制度建設不科學，內控執行亟需加強

單證管理制度不科學會直接導致保險公司內控執行效果差，從而產生較多問題。制度不科學主要體現在內掌握度沒有滲透到公司單證流轉各個操作環節，很多關鍵掌握點處在掌握無效狀態，有的沒建立制度，有的制度無法完全掌握風險的發生。當然，強調制度本身科學性的同時也不能忽視執行力的重要性。科學、完善的制度只有被有效地執行，才能真正落到實處。檢查中發覺單證管理問題多的公司，多數是內控執行力差的公司。制度執行不到位就會為問題的發生留下可乘之機。

(三)內審檢查不到位，監督機制尚待完善

財產保險公司內控中極為重要的審計與監督環節在單證管理工作中功能發揮有限，處理措施乏力。一是單證管理內審檢查機制還需完善。通過檢查發覺大部分保險公司特殊是中心支公司以下基層機構的單證管理內審檢查還處在初級階段，內審檢查沒有形成制度化、常態化。二是單證管理內審檢查功能發揮不充分。公司內部審計部門一般僅在一些離任審計和常規審計中順帶檢查一下單證管理狀況，未就單證管理開展特地的內審檢查。三是責任追究落實不徹底。單證管理內部審計監督檢查中，對存在問題的保險分支機構、部門及相關責任人追究責任時，往往避重就輕，只進行象征性處理，致使內部違規“零成本”，被檢查者不重視查出問題的整改，內部掌握效果乏力，造成單證管理中的一些問題被隱蔽到深處，長期得不到有效解決，形成較為嚴峻的風險敞口和隱患。

加強和規范財產保險公司單證管理的對策措施

(一)完善制度建設，夯實單證管理基礎

一是提高制度的科學性。從制度層面明確單證管理責任部門和單證管理崗位設置要求，確立單證管理系統的設計要求和管理權限劃分，強化單證限時限量限制對象領用制度，確保單證管理各環節的規定科學有效。二是強化制度的完備性。保證單證管理制度能夠掩蓋單證征訂、印制、發放、領取、使用、核銷、作廢、遺失、存檔和監督檢查等單證流轉的全過程，特殊要確保單證管理制度必需能有效管控保險中介的保險單證領用。三是增加制度的可用性。單證管理制度應立足公司自身經營管理實際制定，不應生硬照搬同業公司制度，尤其是基層分支機構的單證管理制度要符合機構自身實際狀況、切實可用。四是改進制度的適應性。要依據經營管理需要準時修訂完善單證管理制度，確保制度能夠適應業務進展形勢。

(二)強化內控執行，切實提高單證管理力量和水平

一是加強內控建設。建立規范的公司治理結構，形成運作規范、科學有效的執行、監督機制。總公司管理層要高度重視內控執行，帶頭仔細履行內控職責，為有效實施單證管理管控奠定基礎。在單證管理工作中，注意培育領導高度重視、內控人人有責和違規必受追究的內控企業文化，形成以風險掌握為導向的單證管理理念，提高單證管理工作的風險防范意識。二是理順管理流程。分支機構層面應實行單證管理“一把手”負責制，在總公司、省級分公司設立專職單證管理工作人員，在中心支公司及以下分支機構至少應設立由正式工作人員擔當的單證管理崗，落實單證管理職責。加強單證管理人員培訓和教育，提升責任意識和業務素養。實行單證手下臺賬與信息系統雙重管理制度，利用手工臺賬管理彌補系統管理的不足。三是嚴格責任追究。建立環環相扣的責任追究機制，將責任落實到人，加大對違規行為責任人的懲罰力度，對不同層次、各個崗位的員工制定出精細的責罰條例，讓執行力弱或有過錯者為其行為“買單”。強化上抓一級的責任追究制度，增加上級公司特殊是總公司的管控壓力，使其更加重視防范所屬分支機構單證管理工作風險。四是強化執行考核。考核是提高單證管理內控執行力的篇二：xx保險公司業務管理部工作總結

xx保險公司業務管理部工作總結今年是公司實施“二次創業”三步走進展策略和“十二五”規劃承上啟下的重要一年，是攻堅克難、乘勢而上的關鍵一年，進展提速、服務客戶是今年工作的重點。圍繞今年重點工作，業管部仔細方案，重點落實，樂觀主動加強前端服務，開展業務管理和承保管理工作創新，對公司科學進展供應有力支撐。

上半年經營狀況分析

一、承保主要工作開展狀況

1、20xx年初，依據分公司及總經理室的相關要求，我公司對4s店渠道業務進行了規范的管理，重新梳理了對4s渠道店業務簽單規范，同時，在特殊商定中均注明4s店名稱、聯系電話及指定受益人，既加快了我公司后期理賠質量也便利了顧客；為進一步客觀全面的了解當地保險市場運營狀況，準時把握運營主體市場銷售費用的配置及進展動向。

2、我公司下發了關于《建立保險市場信息采集報送制度》的通知，要求每月填寫市場信息反饋表，通過個人代理、代理公司、車商（含4s店）、銀行等多個渠道對當地市場進行費用狀況了解；

3、為加強我公司承保序列人員的責任心，實現承保管理工作的統一化、規范化、標準化，我公司特制定《xx財險xx中支承保序列崗位人員考核管理方法》；

4、為進一步提升非車險承保工作質量，規范非車險投保單使用，對分公司在《關于下發財產綜合險等51個產品投保單、保單格式的通知》文件基礎上，我公司對《關于規范非車險投保單使用的通知》的通知進行了主要學習；

5、自非營業客車交強險業務自動核保以來，針對工作要求，我公司每月20日向分公司承保中心上報《非營業客車交強險自動核保業務自查報告》；根據分公司工作要求，每月20日向分公司承保中心上報《承保業務分析》，每月25日上報《非車險影像自查報告》，每季度上報《季度小企財風險排查報告》；

6、為提高我公司承保業務質量的提升，加強業務合規性及數據真實性，我公司下發了《關于綻開對承保業務復檢工作的通知》的通知，定期由我公司業管部專人執行，實行一周一復查制度，復查結果定于每周三下發并且于次周二反饋上周整改狀況，復查工作主要以投保單規范、驗車照片、影像上傳等方面；

7、為更好實現承保檔案管理工作的統一化、規范化、標準化，我公司年初特制定了《xx聯合財產保險股份有限公司xx中支承保業務檔案管理方法》。

二、在分公司的勞動競賽中所取得的成果

1、xx亮劍開門紅勞動競賽完成狀況

我公司在分公司進行的“xx亮劍開門紅”活動中，順當完成分公司下達的任務目標，以_________萬元的成果勇奪“xx亮劍開門紅”其次名。

三、承保單證及承保檔案管理狀況

我公司承保單證及承保檔案管理始終以來都得到分公司各級領導的認可，公司設立單證管理崗，專人專管；對單證庫存、發放、盤存、回收、登記嚴格根據要求操作。二季度公司經理室支配了對所屬機構和各簽單點有價單證的領用、發放、系統及實物使用、核銷等狀況進行了為期4天的檢查。通過開展自查工作發覺不足，準時整改；查漏補缺；同時業管部幫助計財部已對各展業機構作出工作支配，要對比自己存在的問題和不足進行再自查、再梳理、再整改；月底中支又進行一次徹底復查，對于整改不準時、不到位的單位進行了通報批判。

承保檔案管理根據要求回收、裝訂、存檔，供應了特地存放承保檔案的檔案室；對檔案室的環境、衛生、平安等問題作出嚴格要求，出入檔案室或借閱承保檔案均需要按要求登記，明確記錄借閱時間、借閱人、歸還時間、檔案歸還狀態，是否完好無損等要素。為加強保險業務有價單證的管理，規范有價單證管理流程，完善內控機制，嚴把承保檔案規范管理等方面工作供應有力保障。

四、上半年承保kpi指標分析

(略)

五、近期承保風險排查狀況匯報

1、車險業務方面

依據xx財險豫（車險）字[20xx]29號文件精神，我公司對全轄區車險業務進行了排查工作，對車險有無違反當地行業協會有關最低折扣自律規定、有無違規套用系數因子行為、有無套用費率行為、有無套用車型承保業務行為、有無存在惡意降低新車購置價的行為、有無存在車險協議承保擴大保險責任的行為、有無與4s店（車商）等簽訂合作協議、有無存在陰陽保單/撕單/埋單等惡性違規行為、手續費標準是否嚴格遵守當地行業自律規定等問題進行了全方面的排查；