第5頁共5頁2022年合規(guī)執(zhí)行年心得體會(huì)范本(建行人民路支行孫青璐)加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營，是防范操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。開展“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。另外，合規(guī)經(jīng)營是完善我行制度體系的需要。金融機(jī)構(gòu)賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于每條業(yè)務(wù)線的每個(gè)環(huán)節(jié)，源于每個(gè)崗位的每位員工。再次，合規(guī)經(jīng)營是落實(shí)____，實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。在發(fā)展開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證我行的健康可持續(xù)發(fā)展。因此，我行的發(fā)展要以合法合規(guī)經(jīng)營為前提，這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度首先，要堅(jiān)持對各項(xiàng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，包括銀行業(yè)的相關(guān)法律規(guī)章以及本部門的各項(xiàng)規(guī)章制度。制度，是全體銀行從業(yè)人員共同遵守的行為準(zhǔn)則，是對我們具體行為的規(guī)范和約束。因此，要注重用制度來約束自己，用制度規(guī)范日常行為。同時(shí)，也要始終把制度建設(shè)放在突出位置，要建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控、評估和預(yù)警系統(tǒng)，要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營的安全性、流動(dòng)性、效益性，要建立自我調(diào)整，自我約束、自我控制的制衡機(jī)制，要在追求經(jīng)濟(jì)效益的過程中不斷完善內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)防范。二、要養(yǎng)成執(zhí)行制度的良好習(xí)慣要培育合乎制度的操作習(xí)慣。一個(gè)動(dòng)作重復(fù)____次就會(huì)變成習(xí)慣，重復(fù)____次就成了永久習(xí)慣。對于銀行從業(yè)人員來說，好的習(xí)慣是合規(guī)操作必不可少的因素，而壞的習(xí)慣則會(huì)成為違規(guī)操作的助推器，甚至葬送了自己的職業(yè)生涯。因此，在日常工作中必須堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。要養(yǎng)成終生學(xué)習(xí)的求知習(xí)慣。制度不是一成不變的，一項(xiàng)新業(yè)務(wù)的推廣就會(huì)催生一部新制度的產(chǎn)生，如果我們平時(shí)不____制度的變化，對新制度提出的新要求，理解不深，把握不準(zhǔn)，就有可能在操作中出現(xiàn)違規(guī)的行為。為此，我們必須加強(qiáng)自身的制度學(xué)習(xí)，建立有效溝通的平臺，及時(shí)執(zhí)行各項(xiàng)制度，真正使合規(guī)制度入腦入心。同時(shí)要保持時(shí)刻警覺的意識習(xí)慣。要增強(qiáng)自身防腐拒變能力和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，也要留心觀察手邊的每一筆業(yè)務(wù)，善于提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問。三、有獎(jiǎng)有懲，提高合規(guī)執(zhí)行力制度是公正的，制度的法則不容踐踏，制度規(guī)定了的界限，任何人都不能去觸碰和侵犯。這就好比是一個(gè)燒紅的火爐，用手去碰就必然會(huì)受到被“燙”的懲罰。因此我們要敬畏制度的存在，遵循制度的鐵律，嚴(yán)守制度的底線，讓合規(guī)的人受到制度的保護(hù)，讓惡意違規(guī)的人受到制度的懲處。要切記，職位再高高不過制度、權(quán)力再極大不過法律。不管是誰，無論官職大小、地位高低，只要違背了制度，就必然要受到制度的處罰。我們經(jīng)常聽到或看到這樣一些人，他們位高權(quán)重，然而卻由于經(jīng)不起形形色色的誘惑，私欲膨脹，在僥幸心理的驅(qū)使下，逆規(guī)而動(dòng)、越軌而行，最終走向了人生的另一個(gè)____。輕者受到制度的制裁，受到黨紀(jì)、政紀(jì)的懲處；重者受到法律的嚴(yán)懲，毀了自己、害了家庭。制度執(zhí)行不可變通，個(gè)人的行為必須以制度作為衡量的標(biāo)準(zhǔn)，只要是違反制度的事情，都堅(jiān)決不能去做，只要是破壞規(guī)則的行為，都要堅(jiān)決予以抵制，只有每個(gè)人都樹立了“合規(guī)操作是崗位工作的第一要義”的理念，才能構(gòu)建起牢固的案件防線。“乘風(fēng)破浪會(huì)有時(shí)，直掛云帆濟(jì)滄海”。2022年合規(guī)執(zhí)行年心得體會(huì)范本（二）今年以來，省銀監(jiān)局在____金融業(yè)開展為期一年的“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)，按照省聯(lián)社和市辦的統(tǒng)一部署，我社分階段開展了金融業(yè)“一法四令”的學(xué)習(xí)，安全防控文件培訓(xùn)，內(nèi)控制度建設(shè)，合規(guī)執(zhí)行自查整改等一系列活動(dòng)，并對聯(lián)社下發(fā)的案件進(jìn)行討論學(xué)習(xí)，提高了內(nèi)控管理水平、夯實(shí)安全經(jīng)營基礎(chǔ)、鞏固了穩(wěn)健持續(xù)經(jīng)營的能力。作為基層信用社主管內(nèi)控建設(shè)，安全保衛(wèi)，優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)的內(nèi)勤主任，我感觸頗深，對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認(rèn)識，讓我切實(shí)感受到在信用社開展合規(guī)執(zhí)行年活動(dòng)的緊迫性和必要性，針對此次活動(dòng)我有如下幾點(diǎn)體會(huì)。一、優(yōu)化規(guī)章制度，建立合規(guī)管理機(jī)制____說過。“制度好可以使壞人無法任意橫行，制度不好可以使好人無法充分做好事，甚至?xí)呦蚍疵妗！焙玫囊?guī)章制度是金融業(yè)安全經(jīng)營的前提，也是推行“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)的基礎(chǔ)。在制度安排上，重點(diǎn)加強(qiáng)核算、安防、內(nèi)控管理等關(guān)鍵環(huán)節(jié)的規(guī)范，完善現(xiàn)有的規(guī)章制度，使之盡可能的更加合理、科學(xué)，更具可操作性，確保每一個(gè)崗位，每一筆業(yè)務(wù)，每一個(gè)環(huán)節(jié)均在規(guī)章制度的嚴(yán)格約束之下，不留空白點(diǎn)。努力建設(shè)業(yè)務(wù)發(fā)展和管理提升的良好的法制基礎(chǔ)，增強(qiáng)信用社發(fā)展后勁。把合規(guī)管理工作的重點(diǎn)推向基層，針對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事故主要發(fā)生在基層的問題，研究探索加強(qiáng)基層合規(guī)管理的方法和措施，提高基層合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性。把合規(guī)管理工作滲透到業(yè)務(wù)發(fā)展的流程中去，正確處理好合規(guī)管理與業(yè)務(wù)發(fā)展創(chuàng)新的關(guān)系，更好地發(fā)揮合規(guī)保障發(fā)展、合規(guī)促進(jìn)創(chuàng)新、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的作用。二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，切實(shí)提高合規(guī)意識目前，信用社正處在改革發(fā)展的重要時(shí)期，所面臨的環(huán)境與考驗(yàn)更為復(fù)雜，經(jīng)營中將面對更加多變的系列風(fēng)險(xiǎn)。從全國范圍來看，案件多發(fā)、高發(fā)的勢頭還未從根本上得到扼制，在日益競爭激烈的同行業(yè)中，從業(yè)人員極易淡化風(fēng)險(xiǎn)意識，盲目尋求發(fā)展；在我行業(yè)務(wù)發(fā)展的攻堅(jiān)階段，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識和能力具有更加特殊的意義。但從員工思想上解決防范風(fēng)險(xiǎn)才是問題的關(guān)鍵。然而觀念的確立不是一蹴而就的，風(fēng)險(xiǎn)防控也不是一勞永逸，需要我們在日常工作中不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提升合規(guī)意識和執(zhí)行力。養(yǎng)成誠實(shí)、守信、正直、審慎的經(jīng)營觀念，樹立基層信用社主動(dòng)報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的作風(fēng)，倡導(dǎo)及時(shí)排查合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患，通過評價(jià)糾正機(jī)制對存在的問題進(jìn)行改進(jìn)，形成全員尊重規(guī)則、嚴(yán)守規(guī)則并恪守職業(yè)道德的良好合規(guī)氛圍。徹底根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律的現(xiàn)象。讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作，實(shí)現(xiàn)從“必須合規(guī)”到“我要合規(guī)”，從“合規(guī)制度”約束到形成良好“合規(guī)文化”的轉(zhuǎn)變。三、自覺養(yǎng)成執(zhí)行制度的好習(xí)慣，注意業(yè)務(wù)中的細(xì)節(jié)和重點(diǎn)制度的執(zhí)行是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，需要統(tǒng)籌各方面力量，齊抓共管，人人參與，協(xié)同推進(jìn)。好的習(xí)慣是成功的一半，我們要自覺養(yǎng)成執(zhí)行制度的好習(xí)慣，把合規(guī)執(zhí)行工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中。教育每一位員工認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，認(rèn)清合規(guī)工作的嚴(yán)峻形勢，深入研究內(nèi)控工作的變化特點(diǎn)和趨勢，使自己的工作具有較強(qiáng)的針對性。堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，以高度的責(zé)任心，百倍的警惕性預(yù)防各類經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)案件。在日常工作經(jīng)營與管理中要更加注意細(xì)節(jié)和重點(diǎn)，通過抓重要環(huán)節(jié)，重點(diǎn)區(qū)域，重要部位，重要時(shí)點(diǎn)將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)具體化，細(xì)致化。重點(diǎn)加強(qiáng)往來帳目、現(xiàn)金、票據(jù)的管理、重要空白憑證的使用與管理等業(yè)務(wù)的監(jiān)督復(fù)核；加強(qiáng)對印、押、章、證的使用和對營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人及一線操作人員的約束與監(jiān)督，嚴(yán)把印章、現(xiàn)金、密押、重空白憑證、業(yè)務(wù)授權(quán)和交接等重要關(guān)口，嚴(yán)格落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度，做到防于未發(fā)，止于未萌。四、加大考察處罰力度，提高員工執(zhí)行力制度的生命在與執(zhí)行，必須建立嚴(yán)格有效的保障機(jī)制，堅(jiān)決維護(hù)制度執(zhí)行的剛性，嚴(yán)肅追究不執(zhí)行、亂執(zhí)行制度的行為，提高員工的執(zhí)行力，杜絕違規(guī)違紀(jì)行為。會(huì)計(jì)主管、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、一線柜員要切實(shí)履行職責(zé)，做到經(jīng)常性監(jiān)督與重點(diǎn)檢查相結(jié)合，事前預(yù)防，事中控制和事后監(jiān)督相結(jié)合。對發(fā)現(xiàn)的問題，及時(shí)落實(shí)責(zé)任人，及時(shí)制定整改措施，及時(shí)整改。對檢查中發(fā)現(xiàn)的屢查屢犯的問題，不但依據(jù)內(nèi)控條例進(jìn)行處罰，而且與員工的績效工資關(guān)聯(lián)，堅(jiān)決查處違規(guī)違章行為，痛下決心，決不手軟。內(nèi)控與案防工作領(lǐng)導(dǎo)小組每