第4頁共4頁2022年?客戶經理個?人的工作總?結在我的?努力下，_?__上半年?我個人沒有?發生一次職?責事故。完?成了各項工?作任務，業?余攬儲__?_萬元，營?銷基金__?_萬元，營?銷國債__?_萬元，營?銷保險__?_萬元，營?銷外匯理財?產品___?___萬元?。營銷理財?金帳戶__?_個。在那?里我總結一?下我在這一?年中的工作?狀況。一?、加強學習?，提高自身?素質。一?年來，我能?夠認真學習?各項金融法?律法規，用?心參加行里?___的各?種學習活動?，不斷提高?自我的理論?素質和業務?技能。個性?是之后到了?個人理財中?心做客戶經?理后，多問?、多學、多?練，透過學?習“優質客?戶識別引導?流程”能成?功的識別優?質客戶。如?：___月?___日，?王先生來我?行取款，在?排隊等候和?他的閑聊中?了解到，他?是我行的老?客戶，每一?天都要來銀?行辦理業務?，并誠懇的?請他為我行?提意見，同?時還推薦他?開理財金帳?戶，能夠享?受工行優質?客戶的服務?，他很高興?的理解了我?的推薦，并?留下了聯系?電話。我查?詢了他的存?款在___?萬元左右。?過了幾天我?打電話約他?來我行開了?理財金帳戶?。作為一?名客戶經理?，我認為不?但要善于學?習，還要勤?于思考。_?__月我做?為客戶對交?通銀行、建?設銀行、招?商銀行、中?興實業銀行?等___家?商業銀行進?行了走訪，?看看他們的?金融產品和?服務質量，?回來后深有?感慨。從交?通銀行醒目?的基金牌價?表和各種金?融產品的宣?傳資料、大?堂經理和客?戶經理的優?質服務、中?興實業銀行?的人民幣理?財產品、招?商銀行為優?質客戶設置?的綠色通道?，我看到了?我們行的差?距，還看到?了我個人知?識的欠缺，?回來后制訂?了系統的學?習業務知識?和理論知識?的計劃，同?時提出了推?薦把基金牌?價和放宣傳?資料的架子?盡快到位，?既服務客戶?又起到好的?營銷效果。?二、勤奮?務實，為我?行事業發展?盡責盡職。?一年來，?我先后從事?儲蓄員，客?戶經理等不?一樣的崗位?，無論在哪?一個崗位工?作，我都能?夠立足本職?、敬業愛崗?、無私奉獻?，為我行事?業發展鞠躬?盡瘁。在做?客戶經理時?能主動收集?優質客戶資?料，補登優?質客戶信息?記錄表__?_多份。做?為客戶經理?，我的一言?一行，都代?表我行的形?象。所以，?我對自我高?標準、嚴要?求，用心為?客戶著想，?向客戶宣傳?我行的新產?品，新業務?，新政策，?擴大我行的?知名度。在?儲蓄所工作?時，能用心?協同所主任?搞好所內工?作，利用自?我所學掌握?的知識，做?好所內機具?的保養和維?修，保障業?務的正常進?行，營業前?全面打掃所?內衛生。營?業終了，逐?項檢查好各?項安全措施?，關好水電?等再離所。?從沒受到過?一次外面顧?客的投訴。?在平時有顧?客對我們的?工作有不一?樣看法的時?候，我也能?把客戶不明?白的事情解?釋清楚，最?終使顧客滿?意而歸。所?里經常會有?外地來的工?人和學生辦?理個人匯款?，有的人連?所需要的憑?條都不會填?寫，每次我?都會十會細?致的為他們?講解填寫的?方法，一字?一句的教他?們，直到他?們學會為此?。臨走時還?要叮囑他們?收好所寫的?回單，以便?下次再匯款?時填寫。當?為他們每辦?理完匯款業?務的時候，?他們都會不?斷的向我表?示感謝。?在我做好自?我工作的同?時，還用我?多年來在儲?蓄工作中的?經驗來幫忙?其他的同志?，同志們有?了什么樣的?問題，只要?問我，我都?會細心的予?以解答。當?我也有問題?的時候，我?會十分虛心?的向老同志?請教。對待?業務技能，?我心里有一?條給自我規?定的要求：?三人行必有?我師，要千?方百計的把?自我不會的?學會。想在?工作中幫忙?其他人，就?要使自我的?業務素質提?高。三、?開拓市場，?尋找新的增?長點。只?有不斷開發?優質客戶，?擴展業務，?增加存款，?才能提高效?益。從朋友?那里得知，?王先生是大?客戶，但公?司帳戶卻開?在建行，明?白我們攬儲?任務重，叫?我去宣傳一?下，看能否?轉到我行來?，我主動和?王先生聯系?，介紹我行?的各項金融?業務，還宣?傳了理財金?帳戶專享的?服務，在我?和朋友的催?促下，第二?天就來我行?會計處開了?一個一般帳?戶，說等資?金一到位就?辦理理財金?帳戶，以后?慢慢把資金?轉到我行來?。為搞好營?銷，擴大宣?傳力度，我?透過電話發?短消息聯絡?客戶，介紹?我行的新產?品，并上門?送宣傳資料?宣傳我行新?產品的功能?和特點。收?到了好的效?果。___?月___號?利用去__?_學校的機?會，給他們?老師介紹了?匯財通和保?險業務，老?師們爭先詢?問匯財通利?率狀況，有?個客戶來我?行購買了幾?千元美圓的?匯財通。?新的一年里?我為自我制?定了新的目?標，做為客?戶經理我計?劃從以下幾?個方面來鍛?煉自我，提?高自我的整?體素質。?一、道德方?面。做為客?戶經理在品?德、職責感?等方面務必?要有較高的?道德修養，?強烈的事業?心，作風正?派，自律嚴?格，潔身自?愛。二、?心理方面。?客戶經理心?理要成熟、?健康。經受?過磨煉，能?理智地對待?挫折和失敗?。還要有用?心主動性和?開拓進取精?神。同時，?還要有較強?的交際溝通?潛力，語言?、舉止、形?體、氣質富?有___力?。在性格上?要熱情開朗?，在語言上?要風趣幽默?，在處理棘?手問題上要?靈活變通，?在業務操作?上要謹慎負?責。三、?業務方面。?客戶經理要?有系統、扎?實的業務知?識。首先要?熟悉銀行的?貸款、存款?、結算、中?間業務知識?。既要掌握?主要業務知?識，又要熟?悉較為冷門?的業務知識?；既要有較