1、.XX公司發(fā)文部門(mén)人力資源部文件編號(hào)HC-HG-FK03客戶信息安全保護(hù)制度文件版別A頁(yè)次/總頁(yè)次1/51.目的：控制不合格品的標(biāo)識(shí),記錄,評(píng)價(jià),隔離和處置,防止不合格品被誤取誤用,確保公司產(chǎn)品質(zhì)量；同時(shí)規(guī)范各個(gè)相關(guān)部門(mén)及人員的職責(zé),以免出現(xiàn)控制盲點(diǎn)。2.范圍：適用于本公司所有被判定為不合格之原材料零件,半成品及成品。3.定義：不合格品：指沒(méi)有達(dá)到公司質(zhì)量規(guī)格要求的原料,半成品及成品。4.作業(yè)流程說(shuō)明：流程責(zé)任單位參考文件窗體不合格品記錄不合格品記錄各權(quán)責(zé)單位來(lái)料檢驗(yàn)控制程序巡檢管理程序成品與出貨檢查控制程序各記錄表識(shí)別.識(shí)別.隔離各權(quán)責(zé)單位產(chǎn)品標(biāo)識(shí)與可追溯性控制程序紅色不合格票通知通知品管課

2、相關(guān)單位1.來(lái)料檢查控制程序2.巡檢管理程序3.出貨檢查控制程序各檢驗(yàn)記錄表檢討檢討各權(quán)責(zé)單位檢驗(yàn)基準(zhǔn)不合格品控制程序各檢驗(yàn)記錄表處置處置各權(quán)責(zé)單位1. 質(zhì)量管理體系改進(jìn)控制程序檢驗(yàn)檢驗(yàn)品管課1.來(lái)料檢查控制程序2. 巡檢管理程序3.出貨檢查控制程序各檢驗(yàn)記錄表6.作業(yè)說(shuō)明:6.1不合格品記錄:所有零件、半成品、成品有不符合規(guī)定,規(guī)格要求,均須記錄不良原因,并應(yīng)立即采取下列步驟.6.2識(shí)別,隔離:廠區(qū)各部門(mén)得規(guī)劃不合格品區(qū)域.零件:1/51. 目的2. 適用范圍3. 職責(zé)權(quán)限4. 定義5.作業(yè)內(nèi)容6. 記錄7. 相關(guān)文件客戶信息采集、使用及處理安全保護(hù)制度 目的為了加強(qiáng)集團(tuán)客戶個(gè)人信息安全管理

3、及保護(hù)工作,履行客戶個(gè)人信息保護(hù)義務(wù),確保客戶個(gè)人信息安全,規(guī)范客戶信息采集、使用處理的流程和客戶訪問(wèn)權(quán)限以及規(guī)范承載客戶信息的環(huán)境,降低客戶信息被違法使用和傳播的風(fēng)險(xiǎn),特制訂本規(guī)定。2. 適用范圍本制度適用于集團(tuán)對(duì)客戶信息采集及安全保護(hù)管理所涉及單位及個(gè)人。3. 職責(zé)權(quán)限3.1商務(wù)部：負(fù)責(zé)組織客戶信息收集；負(fù)責(zé)建立公司客戶信息管理系統(tǒng)。3.2風(fēng)控部：負(fù)責(zé)確定客戶信息密級(jí)；負(fù)責(zé)客戶信息管理及出借人、借款人信息識(shí)別,包括涉及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及隱患處理。負(fù)責(zé)每年編制一次客戶信息分析報(bào)告。3.3財(cái)務(wù)審計(jì)：負(fù)責(zé)資金流轉(zhuǎn),負(fù)責(zé)反洗錢(qián)和反恐怖融資內(nèi)部控制。3.4技術(shù)部:負(fù)責(zé)公司平臺(tái)維護(hù)及數(shù)據(jù)庫(kù)安全管理,優(yōu)化系

4、統(tǒng)識(shí)別能力。4 定義：4.1客戶：與公司發(fā)生交易的單位或個(gè)人。4.2目標(biāo)客戶：公司向特定的客戶提供有特定內(nèi)涵的服務(wù)價(jià)值,這些特定的客戶就是目標(biāo)客戶。4.3重要客戶：對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理產(chǎn)生重要影響的組織或個(gè)人。4.4客戶信息是指：客戶身份識(shí)別、持續(xù)識(shí)別和重新識(shí)別過(guò)程中收集的身份基本信息、有效身份證件的復(fù)印件或者影印件,以及開(kāi)展客戶身份識(shí)別工作記錄資料。4.5交易記錄包括關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、關(guān)聯(lián)銀行賬戶、交易時(shí)間、交易金額等信息,以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的協(xié)議、業(yè)務(wù)憑證、業(yè)務(wù)函件和其他資料。5 流程圖：5.1流程圖：文件接口流程責(zé)任單位相關(guān)記錄P1P1N客戶信息采集N客戶信息采集風(fēng)控部技

5、術(shù)部個(gè)人借款申請(qǐng)信息采集表企業(yè)借款申請(qǐng)信息采集表客戶信息整理Y客戶信息整理Y風(fēng)控部技術(shù)部同上P2P2信息錄入信息錄入風(fēng)控部技術(shù)部個(gè)人借款申請(qǐng)信息采集表企業(yè)借款申請(qǐng)信息采集表信息分析識(shí)別信息分析識(shí)別風(fēng)控部客服部同上建立客戶信息檔案建立客戶信息檔案風(fēng)控部技術(shù)部同上客戶信息管理N客戶信息管理N風(fēng)控部個(gè)人借款申請(qǐng)信息采集表企業(yè)借款申請(qǐng)信息采集表審批Y審批Y審計(jì)部存檔存檔財(cái)務(wù)部5.2流程圖說(shuō)明：客戶信息管理收集客戶信息在收集、保存、使用個(gè)人信息時(shí),要嚴(yán)格遵守法律規(guī)定,采取有效措施加強(qiáng)對(duì)個(gè)人信息保護(hù),確保信息安全,防止信息泄露和濫用,遵循合法、合理原則,不得收集與業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的信息或采取不正當(dāng)方式收集信息。明

6、確規(guī)定各崗位和人員的管理責(zé)任,加強(qiáng)個(gè)人信息管理的權(quán)限設(shè)置,形成相互監(jiān)督、相互制約的管理機(jī)制,切實(shí)防止信息泄露或?yàn)E用事件的發(fā)生。按照公司配備完善信息安全技術(shù)防范措施,確保個(gè)人信息在收集、傳輸、加工、保存、使用等環(huán)節(jié)中不被泄露。相關(guān)要求請(qǐng)參照上海滬臣集團(tuán)公司制定的信息系統(tǒng)建設(shè)管理制度及備份與恢復(fù)安全管理制度所涉及范圍及規(guī)定。客戶信息整理、分類對(duì)收集到的信息進(jìn)行整理,并歸檔留存,客戶信息資料管理要遵守客戶信息管理規(guī)定,按照目標(biāo)客戶、重點(diǎn)客戶、潛在客戶等對(duì)客戶進(jìn)行分類管理。5.2.3客戶信息錄入,根據(jù)公司相關(guān)平臺(tái)需求,對(duì)收集到的客戶信息進(jìn)行錄入。5.2.4形成客戶信息分析報(bào)告根據(jù)客戶管理系統(tǒng)中的客戶信

7、息,深入研究,針對(duì)出借人及借款人的信息采集、分析及初步審核,要形成初審報(bào)告。各業(yè)務(wù)單元對(duì)收集整理的客戶信息和分析匯總后報(bào)至公司風(fēng)控部。客戶信息更新,各業(yè)務(wù)單元每年對(duì)客戶信息進(jìn)行一次更新,保證客戶信息的時(shí)效性。客戶資信資料每年要全面更新一次。期間如果發(fā)生變化,應(yīng)及時(shí)對(duì)相關(guān)資料進(jìn)行補(bǔ)充、修改。客戶信息管理5.2.6.1風(fēng)控部每年開(kāi)展客戶資信調(diào)查。客戶資信調(diào)查要點(diǎn)主要包括：客戶基本信息,主要股東及法定代表人和主要負(fù)責(zé)人,主要往來(lái)結(jié)算銀行賬戶,企業(yè)基本經(jīng)營(yíng)狀況,企業(yè)財(cái)務(wù)狀況,本公司與該客戶的業(yè)務(wù)往來(lái)情況,該客戶的業(yè)務(wù)信用記錄等。并建立檔案。按照文件及檔案管理要求,要求加強(qiáng)對(duì)員工的培訓(xùn),強(qiáng)化員工個(gè)人信息

8、安全意識(shí),防止員工非法使用、泄露、出售個(gè)人信息。其培訓(xùn)要求按照公司制定的人員安全管理制度執(zhí)行。使用客戶個(gè)人信息時(shí),符合收集該信息的目的,不得發(fā)生篡改、違法使用客戶個(gè)人信息行為。5.2.6.4通過(guò)中國(guó)人民銀行征信系統(tǒng)采集個(gè)人征信報(bào)告或企業(yè)征信報(bào)告,嚴(yán)格按照規(guī)定的用途使用,不得違反規(guī)定查詢和濫用行為。員工在日常工作互相監(jiān)督,如若發(fā)現(xiàn)非法使用、泄露、出售個(gè)人信息的情況應(yīng)立即制止并向上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告。5.2.6.6對(duì)違反公司客戶個(gè)人金融信息保護(hù)工作制度非法使用、泄露、出售個(gè)人信息的員工將根據(jù)有關(guān)規(guī)定追究法律后果。5.2.7以上規(guī)定,在管理過(guò)程中由公司合規(guī)審計(jì)部進(jìn)行年度檢查,如有存在違反行為或未按照公司相關(guān)

9、制度執(zhí)行,提交公司人力資源部,由公司人力資源部根據(jù)相關(guān)制度予以處罰或予以績(jī)效考核評(píng)價(jià)。5.3為了制度的完善及可行性,本制度自公布之日起試運(yùn)行三個(gè)月,若三個(gè)月后運(yùn)行良好,則繼續(xù)延續(xù),若在運(yùn)行期間或三個(gè)月試運(yùn)行后,有更科學(xué)、更適合公司與現(xiàn)行發(fā)生的異常具有合理性或事實(shí)性,將予以修訂相關(guān)內(nèi)容。6 記錄：6.1個(gè)人借款申請(qǐng)信息采集表6.2企業(yè)借款申請(qǐng)信息采集表7 附件：附件一：滬臣借款個(gè)人信息收集序號(hào)類別信息個(gè)人信息1姓名2身份證號(hào)3聯(lián)系人手機(jī)號(hào)4居住地址5婚姻狀況6學(xué)歷借款方資產(chǎn)7個(gè)人/夫妻房產(chǎn)及價(jià)值8汽車數(shù)量及價(jià)值9就業(yè)狀況提供勞動(dòng)單位聯(lián)系電話,月薪資多少10提供配偶姓名及聯(lián)系方式11提供父母等至親

10、姓名及聯(lián)系方式12提供朋友姓名及聯(lián)系方式13是否有銀行機(jī)構(gòu)貸款,貸款金額14是否有非銀行機(jī)構(gòu)貸款,貸款金額借款信息15貸款申請(qǐng)金額16資金用途17還款來(lái)源18借款期限19是否有第三人擔(dān)保,擔(dān)保人名字另傳圖片信息附件20個(gè)人身份證21近6個(gè)月銀行流水22勞動(dòng)合同23居住地現(xiàn)場(chǎng)照片24夫妻結(jié)婚證、戶口本25房產(chǎn)證及車輛行駛證26最近一月征信報(bào)告27其他附件二：滬臣借款企業(yè)信息收集序號(hào)類別信息企業(yè)信息1企業(yè)名稱2法人姓名3聯(lián)系人手機(jī)號(hào)4企業(yè)地址借款企業(yè)資產(chǎn)5企業(yè)總資產(chǎn)6年?duì)I業(yè)收入7年凈收益8年產(chǎn)值如水產(chǎn)每年養(yǎng)殖螃蟹多少9企業(yè)及法人私有房屋數(shù)量10企業(yè)及法人私有汽車數(shù)量11是否有銀行機(jī)構(gòu)貸款,貸款金額12是否有非銀行機(jī)構(gòu)貸款,貸款金額借款信息13貸款申請(qǐng)金額14資金用