1、PAGE PAGE 11村鎮銀行組建審審批工作指引引根據中國銀行行業監督管理理委員會行政政許可實施程程序規定、村村鎮銀行管理理暫行規定、中中國銀行業監監督管理委員員會關于調整整放寬農村地地區銀行業金金融機構準入入政策更好支支持社會主義義新農村建設設的若干意見見等規章和和文件要求，現現就村鎮銀行行組建及審批批工作指引如如下：一、組建工作要要點（一）申請籌建建的主要工作作1確定組建地地點。主要發發起人（銀行行業金融機構構）根據銀監監局發布的需需要設立機構構的地域名單單選擇組建地地點，進行考考察論證，并并與擬設地銀銀監局溝通后后，開展籌建建準備工作。需需要設立機構構的地域名單單依據省內縣縣域金融服務

2、務充分性狀況況確定，重點點解決服務空空白和競爭不不充分問題。2履行法律手手續。全體發發起人（出資資人）按照中中華人民共和和國公司法規規定，簽訂發發起人（出資資人）協議書書，確定擬組組建村鎮銀行行的組織形式式、出資方式式和股本結構構，明確發起起人（出資人人）的權利和和義務。召開開發起人大會會（出資人會會議），按照照法定程序審審議通過同意意出資設立村村鎮銀行、成成立籌建工作作小組并授權權籌建工作小小組履行組建建工作職責的的有關決議。3制定籌建方方案。籌建工工作小組應對對擬設村鎮銀銀行進行充分分論證和可行行性分析，制制定籌建工作作方案。4預先核準名名稱。籌建工工作小組應向向有名稱核準準管轄權的工工商

3、行政管理理部門提交企企業名稱預先先核準申請書書。5申請籌建。在在各項籌建準準備工作完成成后，籌建工工作小組向銀銀監局提出籌籌建申請。銀銀監分局轄區區內村鎮銀行行的籌建申請請，由銀監分分局受理并初初步審查、銀銀監局審查并并決定；銀監監局所在城市市轄區內村鎮鎮銀行的籌建建申請，由銀銀監局受理、審審查并決定。銀銀監分局應在在20個工作作日內將初步步審核意見和和申請材料上上報銀監局，銀銀監局自收到到完整申請材材料之日起44個月內作出出批準或者不不批準的書面面決定。(二)申請開業業的主要工作作1.驗資。發起起人（出資人人）認繳全部部出資額后，籌籌建工作小組組聘請中介機機構進行驗資資，出具驗資資報告。2.

4、籌建工作小小組就董事和和高級管理人人員人選與當當地銀行業監監督管理機構構溝通。3.起草章程草草案及各項規規章制度。籌籌建工作小組組應按照銀行行業監督管理理機構的要求求和實際情況況起草村鎮銀銀行章程草案案及財務、信信貸、審計、人人力資源、安安全保衛等各各項管理制度度。4召開創立大大會（股東會會）、董事會會等有關會議議，審議通過過章程草案，選選舉董事及聘聘任高級管理理人員，審議議通過內部管管理機構設置置、主要管理理制度等議案案。5.申請開業。籌籌建工作完成成后，籌建工工作小組提出出開業申請。銀銀監分局管轄轄區內村鎮銀銀行的開業申申請，由銀監監分局受理、審審查并決定；銀監局所在在城市轄區內內村鎮銀行

5、的的開業申請，由由銀監局受理理、審查并決決定。決定機機關自收到完完整申請材料料之日起2個個月內作出核核準或者不予予核準的書面面決定。籌建工作小組在在收到核準開開業的批復文文件后，應在在規定時間內內到銀監分局局或銀監局領領取金融許可可證，并憑該該金融許可證證到工商行政政管理部門辦辦理登記，領領取營業執照照。在金融許許可證、營業業執照、憑證證、印章、牌牌匾等所有工工作準備就緒緒后依照有關關規定開業。未未到工商行政政管理部門辦辦理登記、領領取營業執照照的，不得辦辦理各項業務務。籌建工作作小組應事先先將村鎮銀行行的開業日期期報告當地銀銀行業監督管管理部門。（三）申請材料料報送程序及及格式要求1.組建村

6、鎮銀銀行申請人為為籌建工作小小組。籌建申申請書主送機機關為銀監局局；開業申請請書主送機關關為銀監分局局（銀監局所所在城市轄區區內村鎮銀行行的開業申請請書主送機關關為銀監局）。2.申請材料采采用活頁裝訂訂的方式。紙紙張幅面為標標準A4紙張張規格（需提提供原件的歷歷史文件除外外）。申請材材料的封面和和側面應標有有“關于申請籌籌建村鎮銀行行的材料”或“關于村鎮銀行行開業申請的的材料”字樣，申請請材料須用中中文簡體仿宋宋GB23112小三號字字體書寫。如如需提供原件件的歷史文件件是以英文書書寫的，應附附中文譯本，且且以中文譯本本為準。申請請文件一般采采用雙面打印印。3.申請材料一一式2份，受受理機關1

7、份份，決定機關關1份（受理理機關與決定定機關為同一一單位的只需需報送1份）。二、有關事項說說明（一）主要發起起人設立村鎮銀行，其其股東至少有有1家為持股股比例不低于于20的銀銀行業金融機機構，且主要要發起人為出出資額最多的的銀行業金融融機構。（二）籌建工作作小組及其組組成籌建工作小組由由作為主要發發起人的銀行行業金融機構構商其他發起起人（出資人人）成立；其其成員組成及及職責須經發發起人大會（出出資人會議）審審議通過。（三）設立方式式村鎮銀行按照中中華人民共和和國公司法的的相關規定設設立，其中采采用股份有限限公司形式的的村鎮銀行以以發起方式設設立。（四）公司治理理村鎮銀行應實行行簡潔、靈活活的公

8、司治理理，針對其機機構規模小、業業務簡單的特特點，按照因因地制宜、運運行科學、治治理有效的原原則，建立和和設置公司組組織架構。村鎮銀行要科學學設置業務流流程和管理流流程，精簡設設置職能部門門，確保機構構高效、安全全、穩健運行行。村鎮銀行可根據據本地產業結結構或信貸管管理的實際需需要，在同等等條件下，適適量選聘具有有農業技術專專長的人員作作為其董事、高高級管理人員員，或從事信信貸管理工作作。（五）從業資格格考試對村鎮銀行分支支機構負責人人不需進行任任職資格審查查，相關人員員應參加銀行行業從業資格格考試，成績績合格并報監監管部門備案案后即可任職職。從業資格格考試由銀監監局組織實施施。（六）一人有限

9、限責任公司形形式的村鎮銀銀行符合條件的銀行行業金融機構構可出資組建建一人有限責責任公司形式式的村鎮銀行行，其籌建相相關工作需由由其有權機構構出具相關決決議及授權文文件。三、審核要點銀監局和銀監分分局要切實加加強對村鎮銀銀行組建工作作的政策指導導，嚴格按照照村鎮銀行設設立標準和程程序，受理籌籌建及開業申申請材料，并并對以下內容容進行重點審審核：（一）籌建申請請材料1申報材料齊齊全，格式符符合要求。2組建對象符符合規定條件件，可行性報報告論證充分分。3履行的法律律手續合法有有效，決議內內容齊全。4發起人（出出資人）符合合規定的條件件。5對籌建工作作小組的委托托授權合法有有效。6籌建工作方方案中關于

10、股股本結構、公公司治理、內內部控制制度度等內容符合合監管要求，組組建方案切實實可行。 7業業務發展規劃劃周密詳實，有有明確的服務務目標和手段段，金融服務務能夠覆蓋適適當地域和人人群。（二）開業申請請材料1申請材料齊齊全，格式符符合要求。2有關會議審審議通過各項項決議程序完完備、內容合合法合規。3章程草案合合法合規，內內容完備可行行。4擬任職董事事和高級管理理人員符合任任職資格條件件。5股東符合規規定的條件，股股本結構符合合監管規定。6驗資報告符符合法律規定定，約定的審審計內容完備備，驗資機構構資質合法。7公司治理合合理，組織架架構清晰，內內控制度健全全，高管人員員配備合理。8有相應的從從業人員

11、（分分支機構負責責人通過從業業資格考試）。9營業場所所所有權或使用用權的證明以以及安全、消消防設施合格格證明材料齊齊備。四、試點期間的的有關要求（一）銀監局要要按照試點工工作實施方案案的要求，負負責組織推動動試點工作并并落實發起人人。為便于銀銀監會加強指指導，銀監局局在受理籌建建申請前，應應將試點機構構的可行性報報告和籌建工工作方案報銀銀監會備案。（二）銀監局和和銀監分局要要加強指導、協協調，提高工工作效率，積積極推進組建建進程，督促促籌建工作小小組抓緊落實實各項組建工工作，爭取試試點機構盡早早開業。（三）銀監局要要全面掌握轄轄內村鎮銀行行組建工作開開展情況，加加強調查研究究，認真總結結經驗和

12、教訓訓，對于組建建工作中遇到到的新情況、新新問題，應及及時向銀監會會報告。附件組建村鎮銀行申申報材料目錄錄一、籌建申請材材料（一）籌建申請請書。內容應應載明擬設立立機構名稱、住住所、機構性性質、組織形形式，擬注冊冊資本，業務務范圍，發起起人（或出資資人）基本情情況及出資比比例，是否符符合設立村鎮鎮銀行的條件件。（二）可行性報報告。內容包包括當地經濟濟金融發展情情況，組建的的可行性和必必要性，市場場前景分析、未未來業務發展展計劃（包括括擬設機構開開業后3年的的業務發展目目標、財務發發展目標、風風險管理目標標。業務發展展目標包括經經營機制、目目標市場、資資金投向、發發展戰略、網網點布局、業業務規模

13、及資資產組合；財財務發展目標標包括盈利能能力及利潤分分配預案；風風險管理目標標包括加強內內部控制、風風險控制策略略及控制目標標、不良貸款款控制指標、資資本充足率達達標及資本補補充計劃、呆呆賬準備提取取方案等）、風風險處置預案案。（三）籌建工作作方案。內容容包括籌建工工作的組織，擬擬設立機構的的注冊資本、股股本結構、公公司治理架構構、董事及高高級管理人員員配備數量、部部門設置和從從業人員配置置、主要管理理制度起草計計劃、籌建工工作步驟和時時間安排等。（四）發起人（出出資人）協議議書。內容包包括總則、經經營宗旨、機機構性質、名名稱、住所、業業務范圍、注注冊資本、股股本結構、發發起人（出資資人）入股

14、金金額和占總股股份比例、發發起人（出資資人）權利和和義務、主動動聲明關聯入入股的義務（約約定：如果存存在任何隱瞞瞞，則該發起起人（出資人人）在本行的的投票權受到到限制）和附附件。全體發發起人（出資資人）應在協協議書上簽名名蓋章（自然然人股東可以以委托代理人人簽字）。附件包括：1非金融機構構企業法人發發起人（出資資人）名錄，包包括發起人（出出資人）名稱稱、企業法人人代碼、住所所、成立日期期、擬入股金金額及占總股股份比例、凈凈資產比例、上上一年度盈利利狀況、歸還還銀行貸款情情況。金融機構企業法法人發起人（出出資人）名錄錄，包括發起起人（出資人人）名稱、企企業法人代碼碼、住所、成成立日期、擬擬入股金

15、額及及占總股份比比例、凈資產產比例、最近近兩個會計年年度盈利狀況況。2自然人發起起人（出資人人）名錄，包包括發起人（出出資人）姓名名、身份證號號碼、住所、擬擬入股金額以以及占總股份份比例。3企業法人的的有權機構同同意向村鎮銀銀行出資入股股的決議及其其企業法人營營業執照復印印件或其他有有效證明文件件。4企業法人關關于入股資金金來源真實合合法性、其本本身及關聯企企業向村鎮銀銀行入股情況況、關聯企業業向境內其他他金融機構投投資入股情況況（包括所持持股份與股份份比例）以及及企業法人提提供上述資料料真實性的書書面聲明。5發起人（出出資人）基本本情況及最近近兩年經審計計的會計報告告。6境內外金融融機構作為

16、發發起人（出資資人），應提提供其注冊地地監督管理機機構出具的書書面意見。（五）發起人大大會（出資人人會議）同意意出資設立村村鎮銀行以及及成立籌建工工作小組并授授權其履行組組建工作職責責的決議。（六）籌建工作作小組成員名名單及簡歷。（七）由工商行行政管理部門門出具的企企業名稱預先先核準通知書書。（八）申請人的的聯系人、聯聯系電話、傳傳真電話、電電子郵件、通通訊地址（郵郵編）。（九）銀監會按按照審慎性原原則規定的其其他文件。二、開業申請材材料（一）開業申請請書。內容包包括擬開業機機構名稱、住住所、注冊資資本、股本結結構、業務范范圍，章程制制定，擬任高高級管理人員員情況，經營營方針及計劃劃，主要管理

17、理制度，營業業場所安全防防范設施是否否符合開業條條件，以及其其他需要說明明的情況。（二）擬任職董董事和高級管管理人員的任任職資格申請請書（按董事事和高級管理理人員分類逐逐人說明情況況）。（三）籌建工作作報告。內容容包括籌建過過程、籌建工工作落實情況況以及是否符符合開業要求求等。（四）章程草案案。（五）法定驗資資機構出具的的驗資證明：1驗資報告，應應詳細說明股股東資格情況況。2附件：包括括注冊資本實實收情況匯總總表，非金融融機構企業法法人股東資格格一覽表（列列示每個企業業法人股東住住所、企業法法人代碼、入入股金額和占占總股份比例例、凈資產比比例、上一年年度盈利狀況況、歸還銀行行貸款等情況況），金

18、融機機構企業法人人股東資格一一覽表（列示示每個企業法法人股東住所所、企業法人人代碼、入股股金額和占總總股份比例、凈凈資產比例、最最近兩個會計計年度盈利狀狀況）,自然然人股東名冊冊及其出資額額，驗資事項項說明；持有有注冊資本55%及以上法法人股東近22年經審計的的資產負債表表、損益表和和資信證明（包包括資金來源源、財務狀況況、資本補充充能力和誠信信狀況）；法法定驗資機構構及注冊會計計師的資質證證明（自然人人股東名冊、股股東入股憑證證復印件和持持有注冊資本本5%以下法法人股東近22年經審計的的資產負債表表、損益表由由受理機關保保存，不報送送決定機關，由由受理機關在在初審意見中中反映）。（六）擬任職

19、董董事和高級管管理人員任職職資格的相關關材料：1任職資格申申請表（籌建建工作小組須須加蓋印章）。2對擬任人的的品行、業務務能力、管理理能力、工作作業績等方面面的綜合鑒定定（擬任人為為銀行業金融融機構退休人人員的，由籌籌建工作小組組出具綜合鑒鑒定，內容包包括擬任人在在職期間的履履職情況和合合規情況）。3離任審計報報告或經濟責責任審計報告告（離任審計計報告要客觀觀、公正地披披露被審計人人任職期間所所在機構的經經營管理情況況、風險狀況況及變化趨勢勢，擬任人履履職情況、存存在的問題及及責任認定，審審計報告要有有明確的審計計結論，由審審計人和被審審計人雙方簽簽字）。4身份證、專專業技術職稱稱和國家認可可的學歷證明明材料復印件件。5個人承諾書書（對是否有有大額負債、違違法違紀行為為及誠信和公公正履職等進進行承諾）。除董事長、副董董事長外，其其他董事擬任任人不提供綜綜合鑒定和離離任審計（經經濟責任審計計）報告。6對擬任人的的任職資格談談話記錄。（七）監督機構構（崗位）的的設置情況及及人員簡歷。（八）有權機構構審議通過以以下有關事項項的決議：1籌建工作報報告。2章程草案。3有關組織機機構的議事規規則。4選舉董事。5選舉董事長長。6聘任行長、副副行長等高級級管理人員。7部門設置、職職責及主要管管理制度。各項決議應標明明決議編號。創創立大會（股股東大會）審審議通過的決