1、個人理財網上作業題庫2021 秋題目為隨機，請用査找功能(Ctrl+F)搜索題目！請仔細核對是不是您需要的題目再下載！一、單項選擇題發行人以籌資為目的，按照一定的法律規定，向投資者出售新證券形成的市場稱為(A)。一級市場 廣義的有價證券包括(A)、貨幣證券和資本證券。A.商品證券 公司債券比相同期限政府債券的利率高，這是對(A)的補償。A.信用風險在設立基金時，基金單位的總數不固定、可視投資者的需要追加發行的是(0。開放式基金相對風險最大的基金是(D)。D.股票基金世界上第一個股票交易所是(B) OB.阿姆斯特丹證券交易所 長期政府債券的利率比短期政府債券利率高，這是對(C)的補償。C.利率風

2、險 股分有限公司向股東派送股票股利會導致公司(B)。B.資產總額不變 債券的利息收益取決于債券的票面利率和(B) oB.付息方式 信用風險最小的債券是(A) oA.中央政府債券對以下幾種金額資產的風險按從低到髙的順序為(B) O國債、銀行存款、公司債券、股票 按投資標的劃分，基金可分為(A)。A.國債基金、股票基金、貨幣市場基金(D)-般將25% - 50%的資產投資于債券及優先股，其余的投資于普通股。平衡型基金 證券市場屬于(D)。D.資本市場，與貨幣市場有關 證券信用評級一般對(D)不作評級。D.普通股票改革開放后，我國從1981年起開始發行(0。 C.國庫券我國改革開放后成立的第一家向社

3、會發行股票的較規范的股份制企業是(B)。上海飛樂音響基金管理費是支付給(0的費用。C.基金管理人基金管理費費率的高低通常(A) OA.與基金規模成反比，與風險成正比可以發行股票的公司的組織形式主要是(0。C.股份有限公司假設某基金持有的某三種股票的數量分別為10萬股、50萬股和100萬股，每股的收盤價分別為 30元、20元和10元，銀行存款為1000萬元，對托管人或管理人應付未付的報酬為500萬元，應付 稅金為500萬元，己售出的基金單位為2000萬。運用一般的會計原則，計算出單位凈值為(C)元。1. 15關于基金收益分配原則，下列論述準確的是(0。分配后基金份額凈值不能低于面值由于基金管理人

4、投資理財能力低下而影響基金收益水平，這種風險屬于(C)。C.管理風險 我國基金法規定，基金財產應主要用于(A)投資。A.上市交易的股票、債券股票代表著股東的(C)投資.C,永久性無面額股票的價值與公司凈資產價值(A)。A.同方向變化有一貼現債券，面值1000元，期限90天，以8%的貼現率發行。某投資者以發行價買入后持有A. 980 元和 8. 28%A.委托與受托的關系到期滿，該債券的發行價格和該投資者的到期收益率分別是(A) o基金持有人與托管人之間的關系，下列說法正確的是(A)。中華人民共和國證券法的核心旨在(A)。保護投資者的合法利益，維護社會經濟秩序和社會公共利益證券交易通常都必須遵循

5、(B) OB.價格優先原則和時間優先原則交易所規定的每次申報和成交的最小數量單位是(B) OB. 一手某投資者以15元每股的價格買入A公司股票若干股，年終分得現金股息0. 9元，該投資者在分得現金股息三個月后將股票一 16元的價格出售，則其持有期收益率為(B)。B. 12. 67%外國公司股票在美國上市通常釆用(B)形式.B.存托憑證下面關于我國的房貸利率的說法，錯誤的是(A )A.是一直不變的股份公司在清算過程中，若公司財產能夠淸償公司債券，則按(B)順序進行分配：支付職工工資和勞動保險費用支付清算費用繳納所欠稅款清償公司債務按股東持股比例分配剩余資 產。A.D.購買力風險我國曾經對三年期以

6、上的國債進行保值貼補，這是對(D)的補償。不動產抵押公司債券屬于(0 C.抵押證券經全國人大常委會審議通過，并經國務院批準，向四大國有商業銀行定向發行的債券是(B)。特別國債A下降一般來說，中央銀行實行緊縮性貨幣政策時，會引起債券交易價格(A)。上證綜合指數不包括(B) OB.上證180指數對 公司以貨幣形式支付的股息，稱為(A)。A.現金股息股份有限公司將法定公積金轉為股本時，留存有該項公積金不得少于注冊資本的(D) 025%D.投資價值D.所有權B.發行市場和流通市場股票的帳面價值是人們分析(D)的重要指標。股票實質上代表了股東對股份公司的(D) 證券市場按縱向結構關系，可以分為(B)。在

7、美國存托免證的發行中，下列哪個步驟不是必須的(0 0存券銀行命令托管銀行移送證券通常所說的交易所交易基金(ETF)專指(B) oB.可以在交易所上市的開放式基金根據中華人民共和國證券法的規定，持有公司(C)以上股份的股東為知悉證券交易內幕信息的知情人員。C. 5% 一般可以不經過有關機構審核而直接上市交易的證券是(C) 0C,政府債券根據我國證券法規定，操縱證券交易價格或者制造證券交易的虛假價格或者制造證券交易的虛假價格或者證券交易量，獲取不正當利益或者轉嫁風險的，沒收違法所得，并處違法所得()倍以 上(C)以下的罰款。C. 一倍，五倍以下基金品種中適用中華人民共和國基金法的是(0。C.證券投

8、資基金普通股股東享有的權利不包括(CLC.公司經理表決權 股票的未來股息收入、資本利得收入，可以稱之為(B)。B.期值引起股票市場價格周期性變動的根本原因是(B)。B.經濟周期波動金融期貨的價格體現功能是在期貨市場通過(B)形成期貨價格來體現的.B,集中競價期權的買方如果立即執行該期權所能獲得的收益是(A)。A,內在價值可轉換公司債券的贖回條件一般是(A)。A.公司股價長期大幅高于轉換價格 證券法律制度的基本原則是公開、公平、公正和(D)。D.誠實信用根據風險的一般定義，下列說法中錯誤的是（D）。 D.風險可以指某一事件發生的概率為1在風險管理中，下列屬于風險損失的是（B）。B.房屋因意外而發

9、生火災被毀由于考慮風險損失，許多投資人不愿把資金投向高風險的高新技術產業，因為這種投資損失屬于風險損失的（A）oA.減少風險事故的發生機會下列選項中，屬于動態風險的特點的是（D）o D.既包含純粹風險，也包含投機風險按（D）可把風險劃分為客觀風險和主觀風險。D.風險概率是否可估測下述保險與賭博異同點的說法，正確的是（C）oC.保險應對的是風險，賭博應對的是投機風險根據中華人民共和國保險法，我國的商業保險分為（B）oB.財產保險和人身保險兩類某寫字樓價值1. 5億元，其所有者就該樓分別向甲保險公司投保0. 5億元，向乙保險公司投保0. 7億元，向丙保險公司投保0. 7億元，假設保險期間發生火災保

10、險事故致使該樓全損，則該 投保可得的最高賠償金額是（A）億元。A. 1. 5下列關于人身保險利益的提法，錯誤的是（C）oC.人身保險的保險利益必須在任何時候都存在，否則，將對合同效力產生影響保險利益是保人對（A）所具有的法律上承認的利益。A.保險標的下列四種關于除斥期間的說法中，錯誤的是（B）o我國保險法規定的投保人不履行如實告知義務的除斥期間是2年在保險實踐中，禁止反言主要用來約束（C）oC.保險人保險合同的關系人是指（B）。B.被保險人和受益人根據我國保險法的規定，自人身保險合同效力中止后，（A）年內投保人和保險人未達成協議的，保險人有權解除合同。A. 2其財產或人身受保險合同保障，并享有

11、保險金請求權的人是（D）。 D.被保險人經當事人雙方協商同意，保險合同的內容可以變更，這里的雙方是指（C）o投保人和保險人保險展業是指保險公司引導（C）購買保險的行為。C.具有同類風險的人大數法則要求承保的風險單位具有（C）,保險公司只有通過廣泛展業才可以實現集合風險、分散風險并實現保險保障的目的。C.大量性保險索賠的第一個步驟是（B）oB.作出出險通知保險索賠和理賠是一個問題的兩個方面，它們直接體現了 （A）及保險合同當事人的具體權利和義務。A.保險的職能以下關于保險理賠的說法，錯誤的是（A）。在保險理賠的程序中，首先要確定理賠責任承保固定資產，若按照固定資產原值加成的方式確定保險金額，當發

12、生損失時其賠償金額以（D）為限。D.車置重建價值關于再保險公司的業務范圍，根據中華人民共和國保險法規定，（A）。再保險公司可以同時經營人身、財產保險的再保險業務通常，以法人團體的財產物資及有關利益等為保險標的的火災保險稱為（DK D.團體火災保險在我國，家庭財產保險理賠一般采?。―）賠償方式。D.第一危險某車主為其汽車投保了第三者責任保險，責任限額為50萬元，在保險期間先后發生兩次保險事故，被保險人應承擔的賠償責任分別為18萬元和55萬元。保險人按保單下第一次賠償18萬元后， 對第二次貴任事故（C）oC.賠償50萬元之后第三者責任保險的保險責任仍然有效被保險船舶遭受承保風險鐵襲擊，單憑本身力量

13、無法解脫其困境，只好請示第三者或第三者自愿前提供幫助，以解脫其所處危險的行為，由此而引起的費用稱為（C）。 C.救助費用下列知項，全部屬于火災保險基本險承保責任的是（C）。 C.火災、爆炸、雷擊如果般舶擱淺，船底被劃破，海水進入船艙，導致底層貨物損失，該損失屬于（B）。部分損失根據我國海上貨物運輸保險的有關條款，出口物到中國香港或澳門，共存倉火險責任擴展條款的保險期限，是從貨物運入過戶銀行指的倉庫時開始，直到過戶銀行解除貨物權益或運輸責任終 止時起計算滿（C）天為止。C. 30根據中國人民保險公司海洋貨物運輸條款規定，索賠時效從（B）起算不超過兩年。被保險貨物在最后的卸載港全部卸離海輪后展覽會

14、責任保險屬于（D）責任保險。D.場所雇主責任保險合同的保險人是（C）oC.喪葬給付和醫療給付意外傷害保險的基本保障項目包括（A）。A.死亡給付和殘疾給付在有效率的市場上，債券的平均利率和股票的平均收益率（C）。C.大體保持相對穏定的關系某先生甲隨旅游，投保了短期意外傷害保險附加醫療保險，在乘坐旅行團租用的大巴時發生車 禍，造成輕度腦振蕩，所花費的療費超過保險金額，對此費用，保險公司就在（C）o以保險金額為限給會下列關于意外傷害保險特征的描述中，正確的是（D） D.保險期間與責任期限不致我國現行的人壽保險生命表的終端年齡為（B）。B. 100歲在健康保險中，對未能達到標準條款規定但符合身體健康要

15、求的被保險人，一般釆用的做法是（C）oC.提供次健體保單在人身保險合同中規定不可抗辯條款主要是為了保護（B）的利益。B.被保險人或受益人在社會保險的項目結構中，保障對象最廣泛的是（B）保險。 B.醫療目前我國養老保險采?。―）模式。D.社會統籌與個人賬戶相結合若將利率劃分為固定利率及浮動利率，其劃分標準是（B ）。B.在借款期內利率是否可以調整將人民幣10000元存入銀行，若銀行存款利率為5%, 5年后取出，復利模式下的本利和是多少12762普通年金終值系數的倒數稱為（B ）。B.償債基金系數根據生命周期理論，家庭成長階段的個人理財優先順序應該是（C ）。105.106.107.108.109

16、.110.111.112.113.114.C.子女教育規劃 資產增值管理應急基金 特殊目標規劃 個人理財風險和報酬的關系是（A ）。A.正相關家庭凈資產是指（A ） A.資產合計-負債合計以下屬于信用中介的是（A ）。A.證券交易所具有制定和執行貨幣政策職能的金融機構是（D ）。D.中國人民銀行C.弗朗哥-莫迪利阿尼若2012年銀行存款利率為5%,同期物價上漲8%,則實際利率為（B ）。 B. -3% 最初的生命周期模型是由（C ）提出。個人理財起源于（C ）。C.美國B.健康規劃D.律師尋務所以下不屬于個人理財規劃內容的是（B ）。以下國內機構中無法提供理財服務的是（D ） O 個人理財的基

17、本流程包括以下幾個步驟：I . 了解風險偏好：II.制定理財計劃；III.確定理 財目標；IV.檢査財務狀況；V.執行理財計劃；VI.評估和調整理財計劃。正確的次序應為（D ）。IV, I , IIL II, V, VI下列投資工具中，風險相對最小的是（A ）。A.國債下列理財目標中屬于短期目標的是（D ）。D.休假某人往往選擇國債、存款、貨幣與債券基金等低風險.低收益的產品，那么該人的風險偏好類型是（D ）。D.保守型家庭成長期的最佳理財順序是（A ）。子女教育基金 健康意外保險 建立養老金 資本增值 特殊基金規劃當人民幣有較強的升值壓力時，下列理財建議不恰當的是（C）。 C,繼續持有外匯招

18、商銀行推出的“一卡通”是我國個人理財業務發展的（A ）階段的產品。 A.萌芽活期儲蓄的結息日是每季度末月的（A ）。A.20日存本取息的起存金額是（C ）。C. 5000元階梯儲蓄法是（C ）。C.中長期存款日常生活中我們需要為我們的衣、食、住、行買單所持有的貨幣是（A ） A.交易需求中外理財專家建議，一般家中留存多少現金為宜（C ）。C.三到六個月個人耐用消費品貸款的貸款金額的起點不得低于人民幣（C ）。 C. 3000元以下哪種貸款不屬于擔保貸款？（ A ）A.個人信用貸款在以下四種還貸方式中，還款利息最少的是（A ） A.一次還云付息法各行信用卡的免息期最短為（B ） B.20天信用卡

19、透支消費的利率為（C ）。C. 0. 05%假定某投資者購買了某種理財產品，該產品的當前價格是82. 64元人民幣，2年后獲得100元,則該投資者獲得的按復利計算的年收益率為（A ）。A.10%假定某投資者當前以75. 13元購買了某種理財產品，該產品年收益率為10%,按年復利計算需要（C ）年的時間該投資者可以獲得100元。C.3下列選項中，不屬于商業銀行理財業務特點的是（B ）。B.管理簡單由銀行向客戶承諾支付最低收益，產生超過最低收益部分則由銀行和客戶按照合同約定進行分配的理財計劃是（A ）。A.保證收益理財計劃在保證收益理財計劃中，承擔投資風險的是（A ）。A.銀行下列四種理財計劃中，

20、對投資者而言投資風險最低的是（A ）。A.保證收益理財計劃商業銀行按照約定條件向客戶承諾支付固定收益，銀行承擔由此產生的投資風險，或銀行按照約定條件向客戶承諾支付最低收益并承擔相關風險，其他投資收益由銀行和客戶按照合同約定分配, 并共同承擔相關投資風險，這樣的理財計劃是（A ）。A.保證收益型理財計劃投資者購買以下哪種理財計劃承擔的風險最大？（ D ）。 D.非保本浮動收益理財計劃下列關于個人理財業務和儲蓄業務的訴述正確的是（D ）。D.個人理財業務是商業銀行提供的一種服務銀行個人理財業務與居民儲蓄業務的共同點是（C ）。C.為客戶服務下列不屬于證券市場的是（D ）。【）.黃金市場股票有多種價

21、值，投資者平時較為關心的是（D ） D.市值世界上最早、最享盛譽和最有影響的股價指數是（C ）。C.道瓊斯股價指數若釆用固定投資比例策略限制股票資產在40知起始投資組合之股票為80萬元，其余則持有 現金，若三個月后股票資產上漲28萬元，則此時投資人應釆取的動作是（C ）。C.賣出價值16. 8萬元的股票下列不能作為債券發行主體的是（D ）。D.社會團體某投資者于2010年1月1日投資1000元購入一張面值為1000元，票面利率6%,每年付息 一次的債券，并于2011年1月1日以1100元的市場價格出售，該債券的投資收益棗為（C ） oC. 16%開放式基金的交易價格主要取決于（C ）。C.基金

22、凈資產證券投資基金反映的關系是投資者和基金管理人之間的一種（D ）。D.委托代理關系以下有關期貨的說法錯誤的是（B ） 期貨交易可以在交易所內進行，也可以在場外交易C.保障功能 ）劃分的。金融期貨中不包括（D ）。D.債券期貨保險產品具有其他投資理財工具不可替代的（C ）。我們將保險分為社會保險、商業保險和政策保險，是按照（C保險的性質定期壽險在相同保額和投保條件下，（D ）保費最低。D.下列關于保險產品在個人理財中的應用，說法錯誤的是（D ）?？蛻裘媾R現金流短缺時，可以將保險產品退保來解決臨時現金不足制定保險規劃的首要任務是（B） oB.做好風險評估在人身以外傷害保險中，保險人給付保險金的條

23、件是被保險人必須因遭受客觀事故而導致某種后果，如（C ） oC.殘疾或死亡財產保險的保險金額低于保險價值的，當發生財產的全部損失時，除合同另有約定外，保險人按（A）承擔賠償責任。A,保險金額王某將自己價值10萬元的財產投保了一份保險金額為5萬元的家財保險，在保險期間王某家發生火災導致室內財產損失8萬元。則保險公司應賠償（D ）。D. 4萬元在我國，人身保險合同中的遲交寬限條款給予了投保人繳納保險費（A ）天的寬限期。A. 60（A ）適合家庭經濟環境較差，子女年歲尚小，自己又是家庭經濟主要來源的人。定期壽險政府為中低收入住房困難家庭所提供的限定標準、限定價格或租金的住房稱為（B ）。162.1

24、63.164.A.社會因素保障房 房地產價格的構成不包括一下哪個選項（C ） C.手續費 人口密度和家庭結構屬于影響房地產價格的什么因素（A ）。 以下不能納入個人凈資產計算范圍的是（C ）。王.某按掲貸款30萬，擁有3萬元的住房公積金，5萬元的信用R透支額度小王畢業兩年，在一家外資企業上班，月收入5000,短期內工資漲幅不大，他計劃貸款買房, 根據他的實際情況和各種還款方式的優缺點，哪種還款方式更適合他（B ）。 B.等額本金還款購房的稅費不包括以下哪個（D ）。D.所得稅租房和買房的最大區別在于（C ）。C.買房需要辦理房屋的產權過戶并領取房屋所有權證，而租房則不需要商鋪投資與住宅投資相比

25、，其主要優點在于（A ）。A.收益率、回報率較高關于寫字樓投資的風險，下列說法錯誤的是（B ）。170.171.172.173.174.175.B.寫字樓與住宅都具有投資功能，因此寫字樓面臨的投資風險和住宅一樣關于炒賣樓花的說法正確的是（D ） D.炒賣樓花在法律范圍內是允許的作為個人教育的重要組成部分，“電大”、“夜大這樣的教育形式屬于（C ）。 C.成人教育子女教育理財規劃的最基本原則是（D ）。個人教育理財同其他理財形式不同的最主要特點是（A ）以下選項不屬于傳統教育理財投資工具的是（D ）。學校與政府貸款的主要優點不包括下列哪項（D ）oD.穩健安全A.不具備時間、費用彈性D.股票D.

26、風險低個人教育理財之所以是一項生產性投資，其原因是（B ）o B.教育資本是人力資本的主要成份D.流動比率提髙D.追求收益以現金償還短期借款后產生以下哪種結果？（ D ）以下屬于個人教育理財規劃的非貨幣風險的是（A ）0因K期同父母生活導致的無法及早自立個人教育理財的基本原則不包括以下哪一項（D ）0對于個人教育理財，盲目投資是一大忌，以下說法正確的是（D ）。D.不能盲目投資，但是要做到全面覆蓋和寧濫毋缺在稅收法律關系中，權利主體雙方（B ）。B.法律地位平等，權利義務不對等下列關于個人所得稅的表述中，正確的是（C ）oC.在判斷個人所得來源地時對不動產轉讓所得以不動產坐落地為所得來源地 下

27、列項目中屬于所得稅免稅收入的是（D ） eD.國債利息收入個人所得稅工資、薪金釆用（C ）稅率形式。C.超額累進稅率以下屬于工資薪金所得的項目有（B ） oB.勞動分紅合伙企業的投資者李某以企業資金為其本人購買汽車和住房，該財產購置支出應按（C ）計征個人所得稅。C.個體工商戶的生產經營所得依據個人所得稅相關規定，下列表述符合財產對外轉移提交稅收證明或完稅憑證有關規定的是C.申請人擬轉移的財產總價值在15萬元人民幣以上的，需向稅務機關申請稅收證明 下列各項中以每次收入額為應納稅所得額的是（D ） ,D.利息、股息、紅利所得作家李先生從2010年3月1日起在某報刊連載一小說，每期取得報社支付的收

28、入300元，共 連載110期（其中3月份30期）。9月份將連載的小說結集出版，取得稿酬48600元。下列各項關 于李先生取得上述收入繳納個人所得稅的表述中，正確的是（B ）。小說連載取得收入應合并為一次，取報社按稿酬所得代扣代繳人人所得稅3696元某作家指控某雜志社侵犯其著作權，法院裁定作家勝訴，該作家取得雜志社的經濟賠償款10000元，該賠償收入應繳納個人所得稅額（D ）元。D. 1600用人單位的社會保險登記事項發生變更或者用人單位依法終止的，應當自變更或者終止之日起（D ）日內，到社會保險經辦機構辦理變更或者注銷社會保險登記手續。D. 30 B我國法定的退休年齡為女性（B ）周歲。B.

29、55老農保主要是建立農民的賬戶，新農保在支付結構上的設計包括（A ）和個人賬戶的養老金兩部分？A.基礎養老金（ A ）是國際通用的衡量勞動者退休前后養老保障水平差異的基本標準。A.養老金替代率以國際經驗來說，如果退休后的養老金替代率大于（C ）,即可維持退休前現有的生活水平。70%過去的老農保主要都是農民自己繳費，實際上是自我儲蓄的模式。而新農保一個最大的區別就是個人繳費、集體補助和（C ）相結合。C.政府補貼企業養老繳費基數確定：職工繳費工資低于所在省上年度社會平均工資60%的，以所在省上年度社會平均工資的為（B ）繳費基數。B. 60%“新農?！辈扇€人繳費.集體補助和政府補貼相結合，其中

30、（C ）將對地方進行補助，并且會直接補貼到農民頭上。C.中央財政 在一些發達國家，（D ）是和房產、汽車并列的高檔消費品。D.商業養老保險（ C ）是人壽保險中著重身故、生活無法自理或生存養老金保障的一類保險。C.商業保障型壽險二、多項選擇題以下關于風險說法，正確的是(ABD) 0風險是指對投資者預期收益的背離證券投資的風險就是證券收益的不確定性D.非系統風險是可以投資組合來避免的指數基金的特點是(BD)。B.其投資組合等同于市場價格指數的權數比例D.在以機構投資者為主的市場中，能夠獲得遠離于市場平均收益率的收益以下屬于貨幣證券的是(ABCD) 0A.商業匯票B.銀行本票C.支票D.銀行匯票有

31、價證券的特征包括(ABCD)等方面。A.期限性B.風險性C.收益性 D.流通性 債券收益率可分為(ABCD)。A.票而收益率B.直接收益率C,持有期收益率D.到期收益率證券投資的系統風險包括(ABCD) 政策風險B.周期波動風險C.利率風險D.購買力風險證券投資基金收益主要來源于(ABCD)等。A.利息B.股息C.紅利D.資本利律證券投資基金具有(ACD)等特點。A.集合投資B.髙收益低風險C.專家管理D.組合投資關于契約型基金，下列論述正確的有(ABD) o契約型基金的資金是一種信托財產契約型基金的投資者既是基金的委托人又是基金的受益人契約型基金依據基金契約運營基金證券投資基金分散風險的主要

32、途徑有(AB) A.投資資產多樣化B.基金管理人專業化股票是一種(ACD) oA.有價證券C.證權證券D.要式證券股票的收益來源于(AD)。A.股份公司D.股票流通一般地說，股票具有以下特征(ABCD) oA.收益性B.永久性C.流動性D.風險性下列股票種類中轉讓相對簡便和容易的是(BC)。 B.不記名股票C,流通股票政策性風險的產生源于(AB) oA.政策的改變B.新法規的出臺基金持有人的義務包括(ABCD)等。A.遵守基金契約B.繳納基金認購款項及規定的費用承擔基金虧損或終止的有限責任D.在封閉式基金存續期間，不得要求贖回基金分額我國基金法規定，基金持有人享有(ABCD)等權利。A.依照規

33、定要求召開基金持有人大會B.分享基金財產收益依法轉讓或申請贖回其持有的基金份額D.參與分配清算后的剩余基金財產證券投資基金根據投資目標劃分，可以分為(ACD) o A.成長型基金C.收入型基金D.平衡型基金有(ABCD)情形之一的，應當召開基金持有人大會。A.延長基金合同期限B.更換基金管理人C.提前終止基金D.轉換基金運作方式證券投資基金具有(ABCD)等作用。A.為中小投資者拓寬投資渠道B.有利于證券市場國際化有利于證券市場的穩定和發展D.完善投資者結構基金之所以能夠起到穩定證券市場的作用，主要是因為基金管理人(ABC)o投資經驗比較豐富B.信息資料相對齊備C.投資行為相對理性影響期貨價格

34、的因素有(ABCD) 0現貨價格B.要求的收益率或貼現率C.時間長短D.現貨金融工具的付息情況根據中華人民共和國證券法規定，證券業和銀行業、信托業、保險業實行(CD)。C.分業經營D.分業管理(BCD)的發行和交易，適用于我國證券法。股票C.公司債券D.國務院認定的其他證券的發行和交易中華人民共和國證券法禁止的交易行為包括(ABCD)0內幕交易B.操縱市場的行為C.欺詐行為D.禁止的其它證券交易行為上海、深圳證券交易所的價格決定釆取的方式是(AC) 0A.隨機競價C.集合競價大宗交易在交易所正常交易口 (AB)的限定時間進行，申報價格須在當日競價時間內已成交的() 成交價格之間，由買賣雙方釆用

35、議價協商方式確定成交介，并經證券交易所確認后成交。收盤后B.最高和最低證券交易通常必須遵守的原則是(AC)。A.價格優先原則C.時間優先原則期貨交易的保證金種類有(BC) 0B.初始保證金C,維持保證金下列關于期貨交易的保證金的說法正確的是(ABCD) 期貨交易買賣雙方都有可能在最后結算時發生虧損，所以雙方都要繳保證金雙方成交時交納的保證金叫初始保證金保證金帳戶必須保持一個最低的水平，稱為維持保證金當交易者連續虧損，保證金余額不足以維持最低水平時,結算所會通過經紀人發出追加保證金的通 知，要求交易者在規定時間內追加保證金直達初始保證金水平證券市場網絡化發展的優勢表現在(ABD)。突破時空限制B

36、.直觀方便D.降低成本美國居民個人金融資產的2/3由各種基金管理，主要包括(ABCD)o開放式共同基金B.封閉式基金C.私募基金D.養老基金20世紀90年代是國際金融風險頻繁發生的時期，主要包括(ABC)。巴林銀行事件B.東南亞金融危機C.英國英鎊和意大利里拉退出歐洲匯率機制20世紀90年代以來，證券市場發展出現以下趨勢(ABCD)。投資證券化B.投資法人化C.金融機構混業化D.證券市場網絡化(ABCD)都可能直接引發一國(或地區)甚至多國(或地區)發生金融危機。金融創新B.匯率波動C.國際短期資本流動D.經濟發展戰略失誤2001年12月11日我國正式加入町0,我國政府承諾證券業5年過渡期間對

37、外開放的內容有(ACD)o外國證券機構可以直接從事加入后3年內，允許外國證券公司設立合營公司，外資比例不超過1/3允許合資券商開展咨詢服務，參與收購以及公司重組以國有資產折價入股的，須按有關規定辦理(ACD)等手續。A.資產評估C.確認D.驗證作為發起人的企業法人或具有法人資格的事業單位和社會團體，在認購股份時，可以用(ABCD)等出資。A.貨幣B.實物C.工業產權D, 土地使用權 債券的投資收益來自以下哪些方面(AC)。A.利息收益C.資本利得股票投資的資本利得主要取決于(BC)等因素。B.公司經營業績C.股票市場的價格變化股息的具體形式包括(ABCDE) 0現金股息B.股票股息C.財產股息

38、D.負債股息金融期貨的基本功能是(ABCD)。A.套期保值B.價格發現C.投機D.套利存托憑證的優點主要是(ABC) oA.籌資能力強B.手續簡單C.發行成本低關于證券投資基金、股票、債券反映的經濟關系，下列論述正確的有(ACD)0債券反映的是債權債務關系C.股票反映的是所有權關系D.有的基金反映的是信托關系，有的基金反映的是所有權關系基金與股票、債券的區別在于(BCD) 0反映的關系不同C.所籌資金的投向不同D.風險水平不同開放式基金的特點有(ABD) oA.沒有預定存續期限B.沒有發行規模限制D.每個交易日連續公布基金單位凈資產證券投資者是以取得(ABD)為目的而買入證券的機構或個人。A.

39、利.息B.股息D.資本收益商業銀行進行證券投資的主要目的是(AB)。A,保持資產的流動性B.分散風險股票與債券(ABC) o A.同屬有價證券B.同屬籌措資金的手段C.收益率相互影響在二級市場上，債券因具有固定的(BC),因而其市場價格相對于股票價格而言比較穩定。票面利率C.償還期股票投資收益由以下哪幾個部分組成(ABC) oA.股息收入B.資本利得C.資本增值收益證券公司的主要業務有承銷業務、經紀業務、自營業務外，還有(ABCD)等。A.購并業務B.受托資產管理業務C,基金管理業務D.投資咨詢業務利率衍生工具包括(ABCD) O A.遠期利率協議B.利率期貨C.利率期權D.利率互換國際證券交

40、易組織認為，金融衍生工具的風險有(ABCD).A.信用風險B.市場風險D.運作風險C,結算風險交易者參與期貨交易的目的包括(BCD)。B.投機獲利C.套期保值D.規避風險金融自由化的內容包括(ABCD) 0取消存款利率的髙限限額B.允許混業經營C.放松外匯管制D.開放金融市場證券投資中的(BCD)可以通過投資多樣化、投資組合等方式得以分散。信用風險C,經營風險D.財務風險以下證券投資風險中屬于非系統風險的是(AD)oA.財務風險D.經營風險以下不可以認為基本沒有信用風險的是(BCD) o金融債券C.地方政府債券D.公司債券操縱市場的行為方式主要有(ABD) oA.虛買虛賣B.合謀D.連續交易操

41、縱欺詐客戶行為包括(ABCD) 0以多獲取傭金為目的，誘導客戶進行不必要的證券買賣違背代理人的指令為其買賣證券不在規定時間內向被代理人提供證券買賣書面確認文件將自營業務和代理業務混合操作內幕交易行為方式包括(ACD) oA.內幕人員利用內幕信息買賣證券內幕人員向他人泄露內幕信息，使他人利用該信息進行交易非內幕人員通過不正當的手段獲得內幕信息，并根據該信息買賣證券證券業從業人員的禁止行為包括(ABCD)等。不得接受分享利益的委托不得以獲取投機利益為目的，利用職務之便從事證券買賣活動不得與發行公司或相關人員間有獲取利益的約定不得接受客戶對買賣證券的種類、數量、價格及買進或賣出的全權委托我國證券市場

42、上，由于誠信建設滯后，(ABC)等現象較為嚴重，影響了投資者的冇場信心。A.內幕交易B.操縱市場C.大股東侵害中小股東利益我國證券業的自律性監管機構主要包括(CD)。C.證券交易所D.證券業協會上市公司的財務報告通常包括(ABCD)。A.資產負債表B.利潤表C.現金流量表D.會計報表附注證券發行信息披露制度的意義在于(ABCD)。A.利于價值判斷B,防止信息濫用C.利于監督經營管理D.提高市場效率證券業協會履行的職責有(ABC)。收集整理證券信息，為會員提供服務依法維護會員的合法權益組織會員就證券業的發展、運作及有關內容進行研究 債券發行方式主要有(BCD)。B.定向發行C.承購包銷D,招標發

43、行場外交易市場的特點是(ABCD) 0A.是一個分散、無形的市場B.組織方式釆取做市商制擁有眾多證券種類和證券經營機構D.以議價方式進行交易 根據現行規定，我國三板市場的股份轉讓是采取(AD)。A.定期的方式D.非連續方式在我國現行的三板市場交易的股票有(ABD) oA.在原NET系統掛牌的股票B.在原STAQ系統掛牌的股票D.退市的上市公司股票我國現行的有關法規和金融機構的業務特點，以下不得直接進入股票市場的金融機構是(ABCD)oA.商業銀行B.保險公司C.政策性公司D.財務公司證券承銷方式主要有(ABD) 0A.全額包銷B.余額包銷D.代銷普通股東在(BD)的分配順序上列在債權人和優先股

44、股東之后。B.公司盈利D.剩余財產股息與股票價格成正比，通常(AC)。 A.股息高，股價漲C.股息低，股價跌分析宏觀經濟對股票影響時主要考慮的因素有(ABCD)。A.物價水平與匯率B.經濟增長C.經濟周期循環D.財政政策匯率變化會影響到對國際市場依賴程度較大的企業的股票價格，因為(AD)。A.匯率上升，有利于進口 D.匯率下降，有利于出口 股票的(BD)決定股票的市場價格。B.內在價值D.理論價值公司經營狀況的好壞可以從(ABC)等方面來分析。A.公司資產凈值B.盈利水平C.銷售收入利率提高時將通過(ABCD)等途徑影響股票價格。A.公司利息負擔加重，利潤減少B.其他投資工具收益增加，部分基金

45、流出股市投資者融資成本上升D.銀根收緊，流入股市資金減少優先股票的特征有(ABCD) 0A. 一般無表決權B.股息率固定C.股息分配優先D.剩余資產分配優先在國外大部分優先股被保險公司、養老基金等機構投資者持有的原因是(ABCD) oA.收益穩定B.二級市場價格波動小C.風險較低D,適宜中長線投資股票發行公司優先股票的意義在于(ABC)?？梢曰I集長期的公司股本因其股息率固定，在公司盈利較多時可以減輕利潤的分派負擔可以避免公司經營決策權的改變和分散金融期貨的主要交易制度有(ABCD)。A.集中交易制度B.標準化的期貨合約和對稱機制C.保證金制度D.無負債結算制度可轉換公司債券兼有（AB）性質。A

46、.債券B.股票ETF是在（ABD）的基礎上衍生出來的創新產品。A.封閉式基金B.開放式基金D.指數基金刑法有關公司犯罪證券犯罪的規定，下列說法不正確的有（ABC） o操縱證券市場屬違法行為，一般處5年以下有期徒刑或者拘役，并處或單處1倍以上5倍以下罰 金只有證券、期貨交易內幕信息的知情人員才會犯內幕交易、泄露內幕信息提供虛假信息、誘騙他人買賣證券的屬操縱證券市場下列選項中，屬于保險派生職能的有（BC）。 B,監控風險C.融通資金下面關于代位求償權的提法，正確的有（AE）。A.代位求償原則是由損失補償原則派生的代位求償權必須以保險標的由第三人千百萬損害為構成要件下面關于超額財產保險的說法中，錯誤

47、的是（ABCE）。A.保險合同可以解除B.保險合同全部無效C.保險合同可以撤銷E.超過的部分可以解除下述各項中，可以認定具有保險利益的有（BC）。 B.享有抵押權C.投保人對養子女下述各項屬于被保險人權利的有（CE）。C.請求給會保險金的權利E.指定和變更受益人保險合同終止的原因包括（ABDE） oA.投保人解除保險合同B.保險人解除保險合同保險合同期限屆滿E.保險合同得到全部履行以下情形中，體現保險中的逆選擇的情況有（AB）。身體狀況不好的保險投保人愿意為自己選擇購買死亡身體狀況好的投保人愿意為自己選擇購買養老金保險所謂人身意外傷害保險的“意外”必須具備一些不可缺少的要素，這些要素包括（AB

48、C） OA.非本意的B.外來的C.突然的在我國，家庭財產保險適用于（AB）。A.家庭自有財產B.家庭成員代他人保管的財產責任保險的適用范圍包括（ABCD）。A.公眾活動場所的經營管理者B.產品維修者C.城鄉居民家庭D.運輸開具的所有者下列選項中，通?？梢宰鳛樘丶s意外傷害風險投保的有（ABD） A.登山B.戰爭D.漂流失業保險金給付的項目包括（ABCD） oA.失業救濟金B.失業期間的醫療費用喪葬補助費與撫恤金D.再就業培訓費與生產自救費當前個人理財的工具有很多，以下流動性較高的有（ABD ）。A.銀行存款B.證券D.外匯常用的財務報表有哪些（ABC ）。A.資產負債表B.損益表C.現金流量表金

49、融市場，應包括的要素有（ABCD ） oA.資金供應者和資金需求者B.信用工具C.信用中介D.金融市場的價格以下哪些屬于我國政策性銀行（CD ）。中國進出口銀行 D.中國農業發展銀行當前企業財務報表的局限性主要包括（ABCD ） oA.信息不完整，披露不充分B.時效性差C.披露方式單一D.披露內容不完整以下屬于信用工具的有（AB ）。 A.債券 B.股票以下屬于商品期貨的是（AB ）。A.農產品期貨B.貴金屬期貨貨幣產生時間價值的原因是（CD ）。C.貨幣的擁有者在某段時間內放棄了對貨幣的使用【）將這些貨幣要用于投資年金按其每次收付款項發生的時點不同，可以分為（ABCD ）。普通年金B.預付年

50、金C.遞延年金D.永續年金個人理財常見的風險包括（ABCD ）。本金損失的風險B.收益損失風險C.流動性風險D.管理風險下列關于個人理財的說法正確的有（ABCD ）。個人理財業務的服務對象是個人和家庭個人理財業務是一種個性化、綜合化服務個人理財業務服務的性質是顧問性質和受托性質個人理財業務是建立在委托代理關系基礎上的銀行業務下列理財目標及其實現期限對應正確的是（ABC ） O國內外旅游一一短期目標B.結婚準備金一一中期目標C.子女高等教育基金一一長期目標評估投資者投資風險承受度，下列敘述正確的是（ABD ）。年齡較低所能承受的投資風險較大資金需動用時間離現在愈近，愈不能承擔高風險D.長期理財目

51、標彈性愈大，承擔的風險愈高（ACD ）不屬于客戶財務信息。A.投資偏好C.風險承受能力D.年齡下列屬于個人理財目標的有（ABCD ） o增加收入和實現財富最大化B.減少不必要的支出為孩子準備教育金D.防范風險和儲備未來的養老所需一般將客戶的風險偏好分為保守型和（ABCD ） O中立型 B.輕度保守型 C.輕度進取型 D.進取型處于中年穩健期的理財客戶的特征是（BCD ） O風險厭惡程度提高、追求穩定收益適度増加財富是其理財目標在資產組合中選擇地風險的股票、高等級的債券、優先股等預期未來經濟增長比較快，處于景氣周期，則應釆取的個人理財策略有（BCD ）。減少國庫券的配置C.增加在股票市場上的投資

52、D.適當增加基金的購買如果就業率較高，預期未來家庭收入可通過努力勞動獲得明顯增加，個人理財策略偏于配置更多的（BC ） oB.房地產C.股票我國個人理財業務發展滯后的原因有（ABCD ） o產品創新不足B.專業人才匱乏C.理財功能不完善D.風險防范不到位電子現金有很多性質，下列哪些是電子現金的性質（ABCD ）。獨立性 B.不可重復花費 C.匿名性D.不可偽造性下列哪些是現金理財的融資工具（AC ）o A.信用卡C.個人保單質押貸款 下列哪些不是現金理財的融資工具（BD ）。B.銀行理財產品D.貨幣基金下列屬于定期儲蓄的有（AC ）oA.零存整取C.存本取息本書中介紹的儲蓄規劃策略有（ABCD

53、 ）。規劃好存取時間B.增加儲蓄本金，開源節流C.釆用合理的存款組合D.選擇合適的存儲方式消費信貸的特點有（ACD ）。D.貸款資金的安全性貸款投向的個人性C.貸款期限的靈活性信貸的要素有（ABCD ）。對象和金額 B.利率和期限C.用途 D.擔保我們在選擇貸款的同時，面臨著有各種還貸方式，目前的還貸方式有（ABCD ） O一次還本付息法B.等額本息還款法 C.等額本金還款法D.額外還款法信用卡區別于借記卡的特點有（BC ）。先存款后消費B.可以透支 C.免息期 D.存款計利息信用卡可以用來進行消費理財，具體包括（ABCD ） 支出管理指導消費B.關注銀商優惠活動C.信用卡透支省利息 D.巧妙

54、避免手續費用目前我國商業銀行個人理財的基本業務包括：（CD）。C.人民幣理財產品D.外匯理財產品外匯理財產品按照產品設計思路和運用金融工具的不同，可以分為（ABCD ）。個人外匯存款類B.實盤操作類C.浮動收益類D.結構投資類以下對保證收益型理財計劃的特征得描述，正確的是（ABC ） o理財收益率為固定收益率，且收益率高于同期存款利率通常投資者無權提前終止理財計劃協議理財產品到期，銀行向投資者歸還全額本金不同的理財計劃有著不同的收益率給出形式，下列選項中，屬于商業銀行個人理財計劃常用收 益率形式的有：（ABCD ）。A.固定收益率B.最低收益率C.預期最高收益率D.浮動收益率我國目前個人黃金理

55、財產品的方式有：（ABD ） A.實金交易B,憑證式交易D.投資于黃金礦業公司發行的上市股票以下哪些情況屬于保證收益理財計劃？（ AD ）某銀行“穩健收益型美元理財計劃”，期限為3個月，規定在提前終止日或理財到期日按照年收益 5. 15%向投資者支付的理財收益有一個預計最高收益4. 5%的人民幣結構理財產品,該產品本金為人民幣，收益以美元支付,其收益 與國際市場上黃金價格區間掛鉤,客戶在保證本金最低收益的基礎上，有可能獲得最高收益,最高收 益可達到4. 5%,最低為0. 72%下列有關保證收益型理財計劃,描述正確的有（BCD ）。在固定收益理財計劃中，由于資金運營得當，超過固定收益部分的收益歸

56、商業銀行所有最低收益理財計劃是銀行向客戶支付最低收益,產生超出最低收益的部分由銀行和客戶按合同約 定分配商業銀行使用保證收益理財計劃附加條件所產生的風險由客戶承擔下列理財計劃中，銀行需要承擔全部或部分風險的有（ABC ）。A.固定收益理財計劃B.最低收益理財計劃 C.保本浮動收益理財計劃下列理財計劃中，具有保本效果的有（ABC ） 0A.固定收益理財計劃B.最低收益理財計劃C.保本浮動收益理財計劃不同的理財計劃有著不同的收益率給出形式，下列選項中，屬于商業銀行個人理財計劃常用收益率形式的有（AB ）。A.固定收益率 B.最低收益率優先股是相對于普通股而言的，是指在利潤分紅及剩余財產分配的權利方

57、面，優先于普通股， 是要有（ABCD ）。A.累積優先股和非累積優先股B.參與優先股和非參與優先股可轉換優先股和不可轉換優先股D.可收回優先股和不可收回優先股以下關于債券和股票說法正確的是（ABC ）。A.都是籌資手段 B.都屬于有價證券 C.收益率相互影響下列因素引起的風險中，投資者不能通過證券投資組合予以分散的風險是（ABC ）。A.國家貨幣政策變化B.發生經濟危機C.通貨膨脹下面對股票分析表述不正確的是（BCD ）技術分析是定性分析，主要是進行長線投資分析，側重于對政治、經濟、社會等因素的分析；基 本分析是定量分析，主要是進行短線投資分析，側重于對行情、量價、公司經營等因素的分析基本分析

58、是定性分析，主要是進行短線投資分析，側重于對行情、量價、公司等fel素的分析；技 術分析是定量分析，主要是進行長線投資分析，側重于對政治、經濟、社會經營等因素的分析技術分析是定性分析，主要是進行短線投資分析，側重于對行情、量價、公司等國素的分析；基 本分析是定量分析，主要是進行長線投資分析，側重于對政治、經濟、社會經營等因素的分析下列可能成為股票投資誤區的有（ABCD ）。認為股價低就是風險小，喜歡買入低價的股票，認為風險低，盈利的機會大市盈率是股票價格和每股收益的比率，認為市盈率越低風險越小，績優股風險更小按照低進高出、低吸高拋的股票投資法則，低位買進就會有收益，抄底就能撿便宜認為價位越高風

59、險越大，不敢買入高價位股票，認為追高進入就是增加風險債券種類繁多，隨著人們對證券投資的多元需求，不斷創造出新的債券形式。下列債券分類不 正確的是（BCD ）。債券按發行區域分為全國性債券和地方性債券債券按債券形態分為實物式、憑證式債券和帳簿式債券債券按發行方式分為擔保債券、公募債券和私募債券證券投資基金當事人主要包括（ABCD ）。A.基金持有人 B.基金管理人 C,基金托管人D.基金承銷機構和基金投資顧問等國內期貨市場中包括（ACD）。上海期貨交易所C.大連商品交易所D.鄭州商品交易所在股票、債券、基金與期貨四類投資工具中，按風險由大到小排列，不正確的是（BCD ） o債券一基金一股票一期貨

60、C.股票一期貨一債券一基金I）.股票一期貨一基金一債券下列對于股票、債券和基金投資表述不正確的是（BCD ）。股票、債券和基金都是投資工具，也都是融資工具，都屬于直接投資方式股票、債券和基金投資都有較高投資風險，其投資收益主要取決于股票、債券和基金發行公司的 經營收益I）.股票、債券和基金投資都只能進入二級市場出售才能收回投資保險產品的功能包括（ABC ） 0 A,轉移風險B.分攤損失C.補償損失按照承保方式劃分，保險可以分為AD ） o A.直接保險D.再保險投資型保險產品與普通的保障型保險產品相比，具有的特點包括（ABC ） oA.保費中含有投資保費B.同時具有保障功能和投資功能給付的保險