1、200408RFCRFC認證課程推廣素材認證課程推廣素材IARFCIARFC中國發展中心中國發展中心為什么要理財為什么要理財? ?該理什么財該理什么財? ?理財的目的又是什么理財的目的又是什么? ?保險從業人員在理財保險從業人員在理財時代扮演什么角色？時代扮演什么角色？理財時代的金融服務理財時代的金融服務銀銀行行證證券券保保險險消費者消費者財務顧問財務顧問為什么要買保險為什么要買保險? ?應該買什么保險應該買什么保險? ?應該買多少保險應該買多少保險? ?保險在家庭財務規劃保險在家庭財務規劃中扮演什么角色？中扮演什么角色？家庭理財金字塔家庭理財金字塔產值保障產值保障財務目標管理財務目標管理財富

2、管理財富管理保單價值最大的體現保單價值最大的體現在于在于“適時、適當適時、適當”的解決問題；的解決問題；“滿期滿期金金”只是附加的價值。只是附加的價值。未來十年中國社會結構變化未來十年中國社會結構變化資料來源資料來源: :保險行銷雜志保險行銷雜志211211期期低收入人群低收入人群中等收入人群中等收入人群19%19%高收入高收入人群人群高收入人群高收入人群中等收入人群中等收入人群3040%3040%低收入人群低收入人群有需求有需求才有商機才有商機有商機有商機才有業績才有業績 收支儲蓄管理收支儲蓄管理信用信用/ /貸款運用貸款運用傷殘規劃傷殘規劃子女教育規劃子女教育規劃醫療規劃醫療規劃保障規劃保

3、障規劃節稅規劃節稅規劃退休規劃退休規劃信托規劃信托規劃投資規劃投資規劃緊急預備金緊急預備金置產規劃置產規劃RFCRFC的英文全稱是的英文全稱是R Registered egistered F Financial inancial C ConsultantonsultantRFCRFC的中文全稱是的中文全稱是認證財務顧問師認證財務顧問師通過通過RFCRFC課程并注冊成為課程并注冊成為IARFCIARFC會員，獲得會員，獲得美國美國IARFCIARFC總會頒發的證照，才具備總會頒發的證照，才具備RFCRFC的的資格資格 IARFCIARFC總部設在美國，總部設在美國，19841984年成立年成立。

4、 原始會員都是在美國多年為提高財務規劃服務原始會員都是在美國多年為提高財務規劃服務的專業人員所組成；這是一個由實際提供和執行的專業人員所組成；這是一個由實際提供和執行財務規劃工作的專業人士基于提升知識、能力和財務規劃工作的專業人士基于提升知識、能力和服務素質而成立的組織。服務素質而成立的組織。20032003年，年，IARFCIARFC中國發展中心成立，總部設于上中國發展中心成立，總部設于上海，立志培育一批具有高職業道德、專業性、正海，立志培育一批具有高職業道德、專業性、正確價值觀和影響力的優秀財務顧問師，從而為金確價值觀和影響力的優秀財務顧問師，從而為金融保險業的發展做出一個專業機構應有的貢

5、獻融保險業的發展做出一個專業機構應有的貢獻 IARFCIARFC主席兼行政總裁主席兼行政總裁Mr. Edwin P MorrowMr. Edwin P Morrow 過去保險業務員專賣單一保險產過去保險業務員專賣單一保險產品的情況，已不符合現代人的需求，品的情況，已不符合現代人的需求，再加上投保率日益普及，保險業務員再加上投保率日益普及，保險業務員的專業服務，不再是保障、理賠而已，的專業服務，不再是保障、理賠而已，而是而是【一套完整、有系統的家庭財務【一套完整、有系統的家庭財務計劃】計劃】，讓民眾從生、老、病、死等，讓民眾從生、老、病、死等不同階段，都享有完整與正確的信息不同階段，都享有完整與

6、正確的信息提供。也因為大環境的改變，讓壽險提供。也因為大環境的改變，讓壽險業務員不得不因應市場，提升為財務業務員不得不因應市場，提升為財務顧問師。顧問師。 IARFC大中華區主席兼大中華區主席兼IARFC港澳中心董事港澳中心董事梁天龍先生梁天龍先生(Mr. Liang Tien Lung) IARFC IARFC國際認證財務顧問師協會由國際認證財務顧問師協會由資深理財專家組成，其宗旨在于培養資深理財專家組成，其宗旨在于培養公眾對理財規劃的生活化，公眾對理財規劃的生活化，提供金融提供金融保險從業人員自我進修專業知識的機保險從業人員自我進修專業知識的機會會 ，并給予專業正式的職稱，并給予專業正式的

7、職稱，提升保提升保險從業人員的專業素養、形象與社會險從業人員的專業素養、形象與社會地位地位. .IARFC中國發展中心中國發展中心執行長執行長朱旭龍先生朱旭龍先生(Mr. SL CHOO) IARFC IARFC中國發展中心攜手美國總會中國發展中心攜手美國總會及大中華區發展中心，及大中華區發展中心，致力于以保險致力于以保險為核心的理財規劃，實現保險理財化，為核心的理財規劃，實現保險理財化，理財保險化的目標理財保險化的目標，培育一批中國地，培育一批中國地區具有高度職業道德、專業性強、且區具有高度職業道德、專業性強、且具有正確價值觀和影響力的優秀財務具有正確價值觀和影響力的優秀財務顧問師，從而為中

8、國金融保險業的發顧問師，從而為中國金融保險業的發展做出貢獻。展做出貢獻。IARFC授證典禮授證典禮IARFC授證典禮授證典禮IARFC授證典禮授證典禮RFCRFC課程課程有哪些特色有哪些特色 RFCRFC主要針對保險行業，側重以保險為核心的理財主要針對保險行業，側重以保險為核心的理財規劃，強調從傳統的行銷模式提升至專業的行銷模規劃，強調從傳統的行銷模式提升至專業的行銷模式，運用系統化、科學化、實務化的財務需求分析式，運用系統化、科學化、實務化的財務需求分析及流程，協助客戶實現家庭財務目標，引領客戶達及流程，協助客戶實現家庭財務目標，引領客戶達到保險理財化，理財保險化的目標，更對保險營銷到保險理

9、財化，理財保險化的目標，更對保險營銷人員的實際工作達到價值最大化的效果人員的實際工作達到價值最大化的效果課程設置共分四大主軸課程設置共分四大主軸基礎理論：占比基礎理論：占比37.5%37.5%實務知識：占比實務知識：占比37.5%37.5%操作技能，占比操作技能，占比12.5%12.5%案例分析，占比案例分析，占比12.5%12.5%理論課程占比理論課程占比37.5%37.5%實務課程占比實務課程占比62.5%62.5%課程屬性課程屬性課程內容課程內容課時課時比重比重基礎理論基礎理論經濟學經濟學1818363637.5%37.5%財務分析財務分析6 6財務管理財務管理6 6稅務法規稅務法規6

10、6實務知識實務知識金融工具金融工具1818363637.5%37.5%家庭風險管理家庭風險管理6 6財務規劃流程財務規劃流程1212操作技能操作技能財務計算器財務計算器6 6121212.5%12.5%財務目標測算表財務目標測算表6 6案例分析案例分析市場實作案例分析市場實作案例分析1212121212.5%12.5%證書證書證書價值證書價值課程特色課程特色適用對象適用對象費用費用CFPCFP國際國際為客戶提供理財建議；側重價為客戶提供理財建議；側重價值型投資值型投資銀行及其他金融銀行及其他金融界界AFPAFP：1296012960元元2-32-3萬元萬元勞動勞動保障局保障局中國中國技能鑒定技

11、能鑒定初級培訓，適合大眾初級培訓，適合大眾對理財規劃有興對理財規劃有興趣的各行業趣的各行業5000-90005000-9000不等不等CWMCWM國際國際掌握各種不同金融產品，注重掌握各種不同金融產品，注重資產配置與風險管理資產配置與風險管理主要為銀行及證主要為銀行及證券投資券投資1600016000元元RFCRFC國際國際側重于以保險為核心的家庭財側重于以保險為核心的家庭財務規劃服務，以實務訓練為主，務規劃服務，以實務訓練為主，增強市場實務操作的能力增強市場實務操作的能力壽險及其他金融壽險及其他金融行業行業80008000元元會費會費800800元元RFPRFP香港香港運用財務分析程序進行財務計運用財務分析程序進行財務計劃，投資分析劃，投資分析獨立的財務策劃獨立的財務策劃機構、會計師、機構、會計師、注冊會計師注冊會計師1570015700元元FChFPFChFP國際國際注重投資渠道及策劃注重投資渠道及策劃企業管理者企業管理者1780017800元元財務認證對比分析財務認證對比分析扮演角色扮演角色行銷技巧行銷技巧對應客戶群對應客戶群理財