1、第三方理財占各國理財市場份額精選理精選理財產品財產品 跟蹤與跟蹤與監測監測 個性化個性化 理財方案理財方案 專屬專屬理財師理財師 風險測試風險測試 財務診斷財務診斷 制定理財目標制定理財目標 精選理財產品精選理財產品 投資監測與服務投資監測與服務 策略委員會策略委員會/風險控制委員會風險控制委員會研究部研究部研究輸出研究輸出策略分析師產品研究員理財精品理財精品策略建議策略建議產品審核產品審核風險控制風險控制策略與分析策略與分析 固定收益類信托是指由信托公司（受托人）設計，面向中高端投資人（委托人）發行，有明確預期收益率的信托產品。這類產品一般會有 明確的信托資金投向，通過信托資金的合理運用，使

2、信托資產保值增值，最終兌付預期收益。 固定收益類信托的特點 受法律規定，一般不能以自有資金承諾收益。 產品收益保障機制一般能使預期收益率最終兌現。 預期收益率能否最終兌現主要取決于與資金投向綁定的抵押擔保措施和風險控制機制。陽光私募基金陽光私募基金信托計劃信托計劃信托公司信托公司（發行人（發行人/受托人）受托人）客戶客戶（委托人）（委托人）資金保管銀行資金保管銀行（托管人）（托管人）投資顧問投資顧問（實際管理人）（實際管理人）證券公司證券公司（交易經紀人）（交易經紀人）證監會、銀監會證監會、銀監會（監管人）（監管人）發行發行購買購買管錢管錢投資研究投資研究管理管理監管監管交易交易陽光私募基金是

3、借助信托公司發行的，經過監管機構備案，資金實現第三方銀行托管，有定期業績報告的投資于股票市場的基金，陽光私募基金與一般（即所謂“灰色的”）私募證券基金的區別主要在于規范化，透明化，由于借助信托公司平臺發行能保證私募認購者的資金安全。“陽光下陽光下”私募基金私募基金 V.S. V.S. 公募基金公募基金資產轉換資產轉換深國投-展博1期凈值走勢圖 熊市中陽光私募基金優勢凸顯熊市中陽光私募基金優勢凸顯 08年私募基金平均業績超越公募股票基金16.67個點 08年最好私募基金業績超越同期最好公募股票型60%陽光私募基金的業績陽光私募基金的業績私募基金、上證指數和公募股票型基金私募基金、上證指數和公募股

4、票型基金08年收益率年收益率 私募私募/公募公募2011年收益排名前年收益排名前3業績比較業績比較（2011-1-12011-12-30） 國內外頂尖私募股權基金（PE）國內頂尖私募股權基金（PE）風險測試：風險測試：根據客戶的主觀和客觀風險承受能力，確定客戶的綜合風險偏好，并以此為風險控制基礎為客戶提供理財服務；財務診斷：財務診斷：分析客戶及其家庭的資產負債、未來現金流情況等，并以此作為客戶理財規劃的家庭財務基礎；制定理財目標：制定理財目標：基于對客戶的財務診斷、風險偏好和生活需求等，為客戶制定合理的理財目標；資產配置方案：資產配置方案：基于客戶的流動性需求、理財目標等，量身制定理財解決方案

5、及個性化的資產配置建議；協助產品購買：協助產品購買：根據資產配置方案，協助客戶購買組合產品，并協調合作金融機構，為客戶預約限量產品或設計專享投資計劃；資產組合監測與修正：資產組合監測與修正：根據市場變化，定期監測組合表現，基于對市場大勢和產品業績的預判，及時檢視并修正資產配置方案；嘉華理財網嘉華理財網：創新型的第三方理財服務網站平臺，客戶可隨時瀏覽研究成果、查看產品及購買預約、以及投資管理與跟蹤；在線咨詢在線咨詢：客戶通過網站的在線聊天系統獲取即時互動服務；理財一線通理財一線通：400熱線電話，解決客戶的各種疑問、咨詢；短信短信：理財產品凈值、理財精品通知、理財產品存續服務信息；彩信彩信：私募基金月度投資總結、信托產品季度存續管理報告；郵件郵件：錢途理財周刊、私募基金月度投資總結、信托產品跟蹤報告；客戶沙龍活動客戶沙龍活動：不定期舉辦各類客戶高端沙龍活動，如基金經理見面會、專 家座談會等，分享投資經驗；：嘉華各地理財中心每周定期舉辦理財講座 ；根據市場行情變化，不定期舉辦高端客戶理財沙龍活動；：半年、年度或不定期在各地理財中心