1、證券證券簡介簡介證券證券金券金券有價證券有價證券資格證券資格證券完全完全有價證券有價證券不完全不完全有價證券有價證券完完 全全 有有 價價 證證 券券證券權利的發生以作成證券證券權利的發生以作成證券為必要，移轉以交付證券為為必要，移轉以交付證券為必要，行使以持有證券為必必要，行使以持有證券為必要要不不 完完 全全 有有 價價 證證 券券證券權利的發生不以作成證券權利的發生不以作成證券為必要，移轉以交付證券為必要，移轉以交付證券為必要，行使以持有證券為必要，行使以持有證券為必要證券為必要票據票據總論總論票票 據據 的的 概概 念念票據是指發票人依法發行的，由票據是指發票人依法發行的，由自己無條件

2、或委托他人無條件自己無條件或委托他人無條件支付一定金額的有價證券。支付一定金額的有價證券。票據票據總論總論甲向乙購買一批貨物，貨款為人甲向乙購買一批貨物，貨款為人民幣民幣20萬元，雙方約定，由甲萬元，雙方約定，由甲開發票據一張面額開發票據一張面額20萬元，于萬元，于2個月后定日付款。個月后定日付款。問：甲可開發何種票據？問：甲可開發何種票據？票據票據總論總論種類一：匯票種類一：匯票票據票據基本基本分類分類種類二：本票種類二：本票種類三：支票種類三：支票匯票是出票人簽發的，委托付款人匯票是出票人簽發的，委托付款人在見票時或在指定日期無條件支付在見票時或在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或持票

3、人的票確定的金額給收款人或持票人的票據據本票是出票人簽發的，承諾自己本票是出票人簽發的，承諾自己在見票無條件支付確定的金額給在見票無條件支付確定的金額給收款人或持票人的票據收款人或持票人的票據支票是出票人簽發的，委托辦理支支票是出票人簽發的，委托辦理支票存款業務的銀行或其他金融機構票存款業務的銀行或其他金融機構在見票無條件支付確定的金額在見票無條件支付確定的金額給收款人或持票人的票據給收款人或持票人的票據票據票據總論總論票據是完全有價證券票據是完全有價證券票據票據的的性質性質票據是要式證券票據是要式證券票據是文義證券票據是文義證券票據是無因證券票據是無因證券票據票據總論總論票據票據的的功能功能

4、支支 付付 功功 能能信信 用用 功功 能能流流 通通 功功 能能融融 資資 功功 能能票據票據總論總論特征一：強行性特征一：強行性票據法票據法概述概述特征二：技術性特征二：技術性特征三：國際統一性特征三：國際統一性票據票據總論總論票據法票據法上的上的法律法律關系關系票據關系票據關系票據法上的票據法上的非票據關系非票據關系票據法上的法律關系票據法上的法律關系票據基礎關系票據基礎關系票據關系是指當事人間基于票據票據關系是指當事人間基于票據行為而發生的債權債務關系，行為而發生的債權債務關系，也稱為票據上關系也稱為票據上關系票據法上的非票據關系是指票據法上的非票據關系是指票據法所規定的，但不是基于票

5、據法所規定的，但不是基于票據行為直接發生的法律關系。票據行為直接發生的法律關系。票據的基礎關系是票據的基礎關系是票據關系賴以產生的票據關系賴以產生的民事基礎法律關系。民事基礎法律關系。票據原因關系票據原因關系票據資金關系票據資金關系票據預約關系票據預約關系票據原因關系即當事人票據原因關系即當事人之間授受票據的原因。之間授受票據的原因。原因關系：有對價和無對價原因關系：有對價和無對價票據資金關系即存在于匯票票據資金關系即存在于匯票和支票的發票人與付款人之間和支票的發票人與付款人之間的基礎關系。的基礎關系。1、付款人處存有發票人的資金、付款人處存有發票人的資金委付票據委付票據自付票據自付票據2、發

6、票人與付款人訂有信用、發票人與付款人訂有信用合同，付款人允諾為發票人合同，付款人允諾為發票人墊付資金墊付資金票據預約關系票據預約關系甲向乙購買貨，雙方約定價款甲向乙購買貨，雙方約定價款為人民幣為人民幣20萬元，由甲開具面萬元，由甲開具面值為值為20萬元，到期日為萬元，到期日為2008年年3月月5日的本票，作為貨款交付日的本票，作為貨款交付乙。乙。票據預約關系是指在具備原因關系之后，票據預約關系是指在具備原因關系之后，當事人就票據種類、金額、到期日等事項當事人就票據種類、金額、到期日等事項所達成的合意。所達成的合意。票據關系與基礎關系之間的關系票據關系與基礎關系之間的關系原則：相分離原則：相分離

7、例外：相聯系例外：相聯系1、存在于直接當事人之間的原因關系，、存在于直接當事人之間的原因關系，可對抗票據關系。可對抗票據關系。2、持票人取得票據的原因關系無對價，、持票人取得票據的原因關系無對價，其不能享有優于其前手的權利。其不能享有優于其前手的權利。無因性無因性甲簽發一張面值為甲簽發一張面值為20萬元，到期日萬元，到期日為為2008年年3月月5日的本票，交付給乙日的本票，交付給乙作為購買貨物的貨款。后因乙工廠作為購買貨物的貨款。后因乙工廠失火，未能如期交貨，甲解除與乙失火，未能如期交貨，甲解除與乙的合同。甲要求乙返還其所簽發的的合同。甲要求乙返還其所簽發的本票。乙以該本票已經轉讓丙為由，本票

8、。乙以該本票已經轉讓丙為由，拒絕返還。拒絕返還。問問1：甲是否可以合同解除為由，對丙拒絕付款？：甲是否可以合同解除為由，對丙拒絕付款？問問2：假如本票未發生流通，甲是否可以合同解除：假如本票未發生流通，甲是否可以合同解除為由，對乙拒絕付款？為由，對乙拒絕付款？票據票據總論總論我國關于票據無因性的規定我國關于票據無因性的規定票據的簽發、取得和轉讓，應具有真實的票據的簽發、取得和轉讓，應具有真實的交易關系和債權債務關系。交易關系和債權債務關系。（參見（參見票據法票據法第第10條第條第1款）款）票據法的否定票據法的否定票據債務人以票據法第票據債務人以票據法第10條、第條、第21條的條的規定為由，對已

9、經背書轉讓票據的持票人規定為由，對已經背書轉讓票據的持票人進行抗辯的，人民法院不予支持。進行抗辯的，人民法院不予支持。司法解釋的修正司法解釋的修正票據票據總論總論票票據據行行為為票據行為的種類票據行為的種類出出 票票背背 書書保保 證證承承 兌兌付付 款款基本基本票據行為票據行為附屬附屬票據行為票據行為票據票據總論總論票據票據行為行為的的特點特點3、文義性、文義性2、抽象性（無因性）、抽象性（無因性）1、要式性、要式性書面書面行為行為簽章簽章格式格式4、獨立性、獨立性票據上有多個票據行為時，各行為都各自票據上有多個票據行為時，各行為都各自獨立發生其效力，互不影響。獨立發生其效力，互不影響。票據

10、如有無民事行為能力人或限制票據如有無民事行為能力人或限制民事行為能力人的簽章，其簽章無效，民事行為能力人的簽章，其簽章無效，但是不影響其他簽章的效力。但是不影響其他簽章的效力。票據票據總論總論票票據據行行為為的的要要件件票據能力票據能力意思表示意思表示票據書面之作成與記載票據書面之作成與記載 交交 付付書面書面記載記載事項事項簽章簽章票票 據據 記記 載載 事事 項項如未記載視為如未記載視為見票即付見票即付付款地付款地：如未記載以付款人的營業場所：如未記載以付款人的營業場所、住所或經常居住地為付款地。、住所或經常居住地為付款地。出票地出票地：如未記載以出票人的營業場所：如未記載以出票人的營業場

11、所、住所或經常居住地為出票地、住所或經常居住地為出票地 粘單粘單粘單是票據的書面延伸，與票據本身具有同一效力。粘單采用統一的格式，粘單是票據的書面延伸，與票據本身具有同一效力。粘單采用統一的格式，粘附于票據憑證上規定的粘接處。粘附于票據憑證上規定的粘接處。被背書人被背書人被背書人被背書人被背書人被背書人背書人簽章背書人簽章年年 月月 日日背書人簽章背書人簽章年年 月月 日日背書人簽章背書人簽章年年 月月 日日票據票據總論總論票票據據行行為為的的要要件件票據能力票據能力意思表示意思表示票據書面之作成與記載票據書面之作成與記載 交交 付付書面書面記載記載事項事項簽章簽章單位簽章注意事項：單位簽章注

12、意事項：1、“單位蓋章單位蓋章”+“法定代表人簽名或蓋章法定代表人簽名或蓋章”2、上述簽章應與銀行預留簽章一致、上述簽章應與銀行預留簽章一致支付密碼支付密碼所謂交付，是指票據行為人將票據交給所謂交付，是指票據行為人將票據交給相對人持有。相對人持有。被盜、遺失是否為交付？被盜、遺失是否為交付？交付是票據行為的構成要件交付是票據行為的構成要件票據票據總論總論導致票據無效的幾種情形導致票據無效的幾種情形1、票據金額大小寫不一致、票據金額大小寫不一致2、票據金額有所更改、票據金額有所更改3、日期有所更改、日期有所更改4、收款人名稱有所更改、收款人名稱有所更改票據票據總論總論民法通則民法通則第第58條對

13、票據行為的適用條對票據行為的適用1、無民事行為能力人實施的、無民事行為能力人實施的2、限制民事行為能力人、限制民事行為能力人依法不能獨立實施的依法不能獨立實施的3、欺詐、脅迫或乘人之危、欺詐、脅迫或乘人之危4、惡意串通、惡意串通5、違反法律或社會公共利益、違反法律或社會公共利益6、以合法形式掩蓋非法目的等、以合法形式掩蓋非法目的等票票據據當當事事人人分類標準一：當事人在票據上的地位分類標準一：當事人在票據上的地位1、權利主體、權利主體絕對絕對權利主體權利主體2、義務主體、義務主體3、關系主體、關系主體相對相對權利主體權利主體第一債務人第一債務人（主債務人）（主債務人）第二債務人第二債務人匯票支

14、票中記載的付款人匯票支票中記載的付款人票票據據當當事事人人分類標準二：是否隨出票行為出現分類標準二：是否隨出票行為出現1、基本當事人、基本當事人2、非基本當事人、非基本當事人匯票當事人之一：匯票當事人之一：出票人，即在票據上出票人，即在票據上簽章，發出票據的人簽章，發出票據的人匯票當事人之二：匯票當事人之二：收款人，從出票人處收款人，從出票人處接受票據并享有向付接受票據并享有向付款人請求付款的權利款人請求付款的權利的人的人匯票當事人之三：匯票當事人之三：付款人，即受出票人委托付款人，即受出票人委托并記載于票據上的人并記載于票據上的人匯票當事人之四：匯票當事人之四：背書人背書人除此以外匯票當事人

15、還除此以外匯票當事人還包括保證人等包括保證人等匯匯 票票 當當 事事 人人A（出票人）（出票人） B（收款人）（收款人） C（被背書人）（被背書人） D （被背書人）（被背書人） E （被背書人）（被背書人） （背書人）（背書人） （背書人）（背書人） （背書人）（背書人） （持票人）（持票人）X （付款人）（付款人） F（保證人）（保證人）（承兌后為承兌人）（承兌后為承兌人）第一債務人第一債務人 第二債務人第二債務人 票據權利人票據權利人匯票基本當事人：匯票基本當事人：A、B、X我我國國匯匯票票種種類類銀銀 行行 匯匯 票票商商 業業 匯匯 票票銀銀 行承兌匯票行承兌匯票商業承兌匯票商業承兌

16、匯票銀行匯票是指出票銀行簽發的，銀行匯票是指出票銀行簽發的，由其在見票時無條件支付一定由其在見票時無條件支付一定金額給收款人或持票人的票據金額給收款人或持票人的票據變式票據變式票據對己匯票對己匯票銀銀 行行 匯匯 票票 當當 事事 人人A（出票人）（出票人） B（收款人）（收款人） C（被背書人）（被背書人） D （被背書人）（被背書人） E （被背書人）（被背書人） （背書人）（背書人） （背書人）（背書人） （背書人）（背書人） （持票人）（持票人）A （付款銀行）（付款銀行） F（保證人）（保證人） X（代理付款銀行）（代理付款銀行）第一債務人第一債務人 第二債務人第二債務人 票據權利人

17、票據權利人銀銀 行行 承承 兌兌 匯匯 票票 當當 事事 人人A（出票人）（出票人） B（收款人）（收款人） C（被背書人）（被背書人） D （被背書人）（被背書人） E （被背書人）（被背書人） （背書人）（背書人） （背書人）（背書人） （背書人）（背書人） （持票人）（持票人）X （付款銀行）（付款銀行） F（保證人）（保證人） 第一債務人第一債務人 第二債務人第二債務人 票據權利人票據權利人商商 業業 承承 兌兌 匯匯 票票 當當 事事 人（一）人（一）A（出票人）（出票人） B（收款人）（收款人） C（被背書人）（被背書人） D （被背書人）（被背書人） E （被背書人）（被背書人）

18、 （背書人）（背書人） （背書人）（背書人） （背書人）（背書人） （持票人）（持票人）A （承兌人）（承兌人） F（保證人）（保證人） 第一債務人第一債務人 第二債務人第二債務人 票據權利人票據權利人上圖所示為上圖所示為“對己匯票對己匯票”（又稱為己付匯票），出票人兼任付款人。（又稱為己付匯票），出票人兼任付款人。商商 業業 承承 兌兌 匯匯 票票 當當 事事 人（二）人（二）B （出票人）（出票人） B （收款人）（收款人） C（被背書人）（被背書人） D （被背書人）（被背書人） E （被背書人）（被背書人） （背書人）（背書人） （背書人）（背書人） （背書人）（背書人） （持票人）（

19、持票人）A （承兌人）（承兌人） F（保證人）（保證人） 第一債務人第一債務人 第二債務人第二債務人 票據權利人票據權利人上圖所示為上圖所示為“指己匯票指己匯票”（又稱為己受匯票），出票人兼任收款人。（又稱為己受匯票），出票人兼任收款人。本本 票票 當當 事事 人人A（出票人）（出票人） B（收款人）（收款人） C（被背書人）（被背書人） D （被背書人）（被背書人） E （被背書人）（被背書人） （背書人）（背書人） （背書人）（背書人） （背書人）（背書人） （持票人）（持票人） F（保證人）（保證人）第一債務人第一債務人 第二債務人第二債務人 票據權利人票據權利人支支 票票 當當 事事

20、人人A（出票人）（出票人） B（收款人）（收款人） C（被背書人）（被背書人） D （被背書人）（被背書人） E （被背書人）（被背書人） （背書人）（背書人） （背書人）（背書人） （背書人）（背書人） （持票人）（持票人）X （付款銀行）（付款銀行）票據關系人票據關系人 第二債務人第二債務人 票據權利人票據權利人票票據據代代理理甲授權乙，代理其簽發本票一張，向丙甲授權乙，代理其簽發本票一張，向丙借款。但乙于簽發本票時，僅簽自己之借款。但乙于簽發本票時，僅簽自己之姓名，而未載明甲之姓名。姓名，而未載明甲之姓名。票據責任應怎樣承擔？票據責任應怎樣承擔？票票據據代代理理要要件件要件一：明示本人的

21、名義要件一：明示本人的名義要件二：記明為本人代理的意思要件二：記明為本人代理的意思要件三：代理人簽章要件三：代理人簽章要件四：須經本人授權要件四：須經本人授權欠缺代理人簽章可能構成票據行為代行欠缺代理人簽章可能構成票據行為代行無代理權而以代理人名義在票據上簽章的，由簽章人承擔票據責任無代理權而以代理人名義在票據上簽章的，由簽章人承擔票據責任代理人超越代理權限的，應就其超越權限的部分承擔票據責任代理人超越代理權限的，應就其超越權限的部分承擔票據責任票票據據代代理理2001年年10月，吉林省麗華音響有限公司在遼寧鞍山市設立代月，吉林省麗華音響有限公司在遼寧鞍山市設立代銷點，委托該市的幾家商場同時經

22、銷麗華產品。王某是該市銷點，委托該市的幾家商場同時經銷麗華產品。王某是該市時代商場的營銷主任，與麗華公司的總經理鄭某關系密切。時代商場的營銷主任，與麗華公司的總經理鄭某關系密切。2002年，為了方便業務開展，鄭某經常將其公司的印章年，為了方便業務開展，鄭某經常將其公司的印章和支票交給王某代為保管，并在業務繁忙時，鄭某委托王某處和支票交給王某代為保管，并在業務繁忙時，鄭某委托王某處理鞍山的業務，并授權王某代簽支票。理鞍山的業務，并授權王某代簽支票。2003年年4月，王某辭職，月，王某辭職，自己開設一家電器商場，鄭某繼續將印章和支票交由王某保管。自己開設一家電器商場，鄭某繼續將印章和支票交由王某保

23、管。同年同年10月，王某與本市幾家商場進行音響器材交易。同年月，王某與本市幾家商場進行音響器材交易。同年12月月王某在與紅旗商場交易時，在未經鄭某授權的情況下，以麗華王某在與紅旗商場交易時，在未經鄭某授權的情況下，以麗華公司名義簽發給對方一張價值公司名義簽發給對方一張價值6萬元的支票。紅旗商場對此事萬元的支票。紅旗商場對此事毫不知情。毫不知情。該代理行為是否有效？該代理行為是否有效？票票據據表表見見代代理理前提要件：代理人無代理權前提要件：代理人無代理權客觀要件：具備第三人相信代理人有代理權的事由客觀要件：具備第三人相信代理人有代理權的事由主觀要件：第三人善意主觀要件：第三人善意票據票據表表見

24、見代代理理的的責任責任歸屬歸屬問：前例中票據責任如何承擔？問：前例中票據責任如何承擔？選擇一：第三人向本人主張表見代理之責選擇一：第三人向本人主張表見代理之責選擇二：第三人向代理人主張無權代理之責選擇二：第三人向代理人主張無權代理之責無權代理人可否以表見代理成立為由無權代理人可否以表見代理成立為由主張免除其責任？主張免除其責任？票票據據權權利利票據權利票據權利,即票據上所表示的金錢債權即票據上所表示的金錢債權,是是持票人以取得票據金額為目的憑票據向持票人以取得票據金額為目的憑票據向票據行為人所行使的權利票據行為人所行使的權利.特征一特征一:以取得票據金額為目的以取得票據金額為目的特征二特征二:

25、憑票行使憑票行使特征三特征三:對票據行為人行使對票據行為人行使票票據據權權利利種種類類付款請求權付款請求權付款請求權是指持票人向票據上的付款請求權是指持票人向票據上的付款人請求按票據上所記載的金額付款人請求按票據上所記載的金額付款的權利，付款的權利，也叫票據上的第一次權利。也叫票據上的第一次權利。追索權追索權追索權是指持票人付款請求權遭到拒絕追索權是指持票人付款請求權遭到拒絕或有其他法定原因時，向其前手請求償還或有其他法定原因時，向其前手請求償還 被拒絕的票據金額及其他法定款向的權利，被拒絕的票據金額及其他法定款向的權利，也叫票據上的第二次權利。也叫票據上的第二次權利。付款請求權（付款請求權（

26、F）與追索權（）與追索權（Z）的比較）的比較1、行使次序不同、行使次序不同F在前，在前，Z在后在后3、對方當事人不同、對方當事人不同2、行使條件不同、行使條件不同Z的行使條件的行使條件：（：（1）票據到期被拒絕付款；）票據到期被拒絕付款； （2）票據到期前被拒絕承兌；）票據到期前被拒絕承兌；（3）承兌人或付款人死亡、逃匿；（）承兌人或付款人死亡、逃匿；（4）承兌人或付款人）承兌人或付款人被依法宣告破產或因違法被責令終止業務活動。被依法宣告破產或因違法被責令終止業務活動。Z：出票人、背書人、承兌人：出票人、背書人、承兌人保證人等保證人等4、請求支付的金額數目不同、請求支付的金額數目不同F：主債務

27、人或關系人：主債務人或關系人F：票據金額：票據金額Z：票據金額、法定利息、必要費用：票據金額、法定利息、必要費用5、行使次數不同、行使次數不同F：一次；：一次；Z：多次：多次票票據據權權利利取取得得1、依出票而取得、依出票而取得2、依轉讓而取得、依轉讓而取得3、依法定而取得、依法定而取得（1）稅收）稅收（2）繼承）繼承（3）組織的分立或合并）組織的分立或合并（4）法院的司法裁定或主管部門的行政決定）法院的司法裁定或主管部門的行政決定（5）票據保證人或其他被追索人清償后取得票據）票據保證人或其他被追索人清償后取得票據4、善意取得、善意取得票票據據善善意意取取得得從無權利人處取得票據從無權利人處取

28、得票據依票據法上的轉讓方法取得票據依票據法上的轉讓方法取得票據基于善意取得票據基于善意取得票據付出相當對價取得票據付出相當對價取得票據此處無權利人以受讓人的直接前手為限此處無權利人以受讓人的直接前手為限背書、交付背書、交付無惡意或重大過失無惡意或重大過失支付相當于票據金額的金錢或實物支付相當于票據金額的金錢或實物票票據據權權利利行使行使與與保全保全票據權利的行使票據權利的行使即票據權利人請求票據義務人履行即票據權利人請求票據義務人履行票據義務的行為。票據義務的行為。票據權利的保全票據權利的保全即票據權利人為防止票據權利的喪失即票據權利人為防止票據權利的喪失而為的一切行為。而為的一切行為。票據權

29、利行使與保全的方法票據權利行使與保全的方法遵期提示遵期提示即依票據法規定的期間，向票據即依票據法規定的期間，向票據債務人或關系人債務人或關系人現實地出示票據現實地出示票據，請求其支付一定的金額。請求其支付一定的金額。依法取證依法取證即持票人為證明自己曾經依法行使票據即持票人為證明自己曾經依法行使票據權利而遭拒絕或根本無法行使票據權利權利而遭拒絕或根本無法行使票據權利而依法律規定的時間和方式取得相關證據。而依法律規定的時間和方式取得相關證據。票據權利行使與保全的時間票據權利行使與保全的時間工作日工作日票據當事人的營業場所票據當事人的營業場所票據權利行使與保全的地點票據權利行使與保全的地點無營業場

30、所的，以住所為準無營業場所的，以住所為準票票據據權權利利的的消消滅滅1、消滅時效經過、消滅時效經過我國關于票據時效的規定：我國關于票據時效的規定：1、匯票、本票持票人對出票人和承兌人的權利，為、匯票、本票持票人對出票人和承兌人的權利，為2年年2、支票持票人對出票人的權利，為、支票持票人對出票人的權利，為6個月個月3、各種票據持票人對出票人以外的其他前手的追索權，為、各種票據持票人對出票人以外的其他前手的追索權，為6個月個月 4、被追索人對其前手的再追索權，為、被追索人對其前手的再追索權，為6個月個月票票據據權權利利的的消消滅滅2、未遵期、未遵期提示提示提示承兌，即遠期匯提示承兌，即遠期匯票的持票人向票載付票的持票人向票載付款人出示票據，請求款人出示票據，請求對方在票據上表示對方在票據上表示愿意愿意 無條件支付無條件支付票據金額。票據金額。提示承兌，即遠期匯提示承兌，即遠期匯提示付款，即各種提示付款，即各種票據的持票人向票據