1、姓名 營業部 崗位 融資融券業務基礎知識測試答案 一、單項選擇題（共10題，每題1分，共10分）題號選項題號選項1D6D2B7B3C8B4A9B5D10C二、不定項選擇題（共20題，每題1.5分，共30分）題號選項題號選項11ABCDE21CD12ABC22ABCD13AC23ABD14AD24ACDE15AB25ABCDE16AB26AC17ABCD27ABCDE18ABC28BCE19ABC29ABCDE20AC30C三、判斷題（共15題，每題1分，共15分）題號答案題號答案題號答案31錯36錯41錯32錯37錯42錯33對38對43錯34錯39錯44錯35對40錯45錯四、簡答題（共3，

2、共15分）46、融資融券交易與普通交易的區別：（4分）（主要要點回答正確，可酌情給分）答：1、是投資者從事普通證券交易，買入證券時，必須事先有足額資金；賣出證券時，則必須有足額證券。而從事融資融券交易則不同，投資者預測證券價格將要上漲而手頭沒有足夠的資金時，可以向證券公司借入資金買入證券；預測證券價格將要下跌而手頭沒有證券時，則可以向證券公司借入證券賣出。 2、與普通證券交易相比，投資者可以通過向證券公司融資融券，擴大交易籌碼，具有一定的財務杠桿效應。3、投資者從事普通證券交易時，其與證券公司之間只存在委托買賣的關系，因此不需要向證券公司提供擔保；而從事融資融券交易時，其與證券公司之間不僅存在

3、委托買賣的關系，還存在資金或證券的借貸關系，因此還要事先以現金或證券的形式向證券公司交付一定比例的保證金，并將融資買入的證券和融券賣出所得資金交付證券公司，作為擔保物。 4、投資者從事普通證券交易時，風險完全由其自行承擔，可以買賣所有在證券交易所上市交易的證券；而從事融資融券交易時，如不能按時、足額償還資金或證券，還會給證券公司帶來風險，所以投資者只能在與證券公司約定的范圍內買賣證券。 47、融資融券業務的客戶辦理流程（6分）（主要流程回答正確可酌情給分）答：（1）投資者教育：客戶參加融資融券業務知識學習，聽取融資融券業務法律法規、業務風險、業務規則、業務合同等內容的講解。參加融資融券業務知識

4、測試。（2）資質審核、征信評級：客戶提出融資融券申請，證券公司根據客戶提供的征信材料對其進行信用評估，評定信用等級。（3）授信：證券公司根據客戶的資信狀況、擬提交的擔保物價值、市場變化、財務安排等因素，評估確定可提供給客戶的融資額度和融券額度。（4）簽訂合同：通過授信的合格投資者與證券公司簽訂融資融券交易風險揭示書、融資融券業務合同，合同對雙方的權利義務關系作出詳細而明確的規定。（5）開立賬戶：客戶持開戶所需要的資料到證券公司開立信用證券賬戶，到證券公司指定的商業銀行開立信用資金賬戶。（6）轉入擔保物：客戶通過銀行將擔保資金劃入信用資金賬戶，將可充抵保證金的證券從普通證券賬戶劃轉至信用證券賬戶

5、。（7）融資融券交易：在融資額度范圍內用融資款買入標的證券，證券公司以自有資金為其提供融資，資金不劃入投資者信用資金賬戶，而是代投資者完成和證券登記結算機構的資金交收；融券時，證券公司以融券專用證券賬戶中的自有證券代投資者完成和證券登記結算機構的證券交收。（8） 償還資金和證券：在融資交易中，客戶進行賣出交易時，所得資金首選歸還投資者欠證券公司款項，余額留存在投資者信用賬戶中；在融券交易中，買入證券返還給證券公司并支付融券費用。此外，還可以按照合同約定直接用現有資金、證券償還對證券公司的融資融券債務。48、簡述融資融券業務營業部的要職責（5分）（詳見OA下發東興證券股份有限公司融資融

6、券業務管理制度東興證發201147號 ）營業部在公司總部的集中管理和監控下，按照公司的統一規定和決定，設立融資融券業務崗位，具體負責客戶資質審核、征信、簽約、開戶、保證金收取和交易執行等業務操作。（1）落實客戶適當性管理，向客戶揭示融資融券業務風險，講解業務規則與合同條款，并指導客戶簽署融資融券交易風險揭示書；（2）開展客戶培育與市場推廣，處理客戶投訴與業務糾紛，進行客戶服務與回訪；（3）審查客戶資質，審核并錄入客戶征信資料，受理客戶融資融券授信額度的申請；（4）根據業務流程，為客戶辦理信用賬戶的開立、注銷、資料變更等業務，開展客戶身份識別和持續識別工作；（5）為客戶辦理融資融券業務合同簽訂手

7、續，受理客戶擔保物劃轉、負債償還、利息結清、合同終止等業務申請，并審核客戶提交的相關資料；（6）建立與管理融資融券客戶的紙質與電子檔案；（7）通知客戶追加擔保物、自行了結相關負債及強制平倉等事宜，并做好客戶溝通工作；（8）負責組織進行投資者教育，維護營業場所融資融券業務專欄，及時發布融資融券業務相關公告；（9）監控融資融券客戶異常交易行為，并及時上報；（10）及時向公司報告嚴重影響客戶償債能力的事件，追償客戶未償還的負債；（11）公司規定的其他職責。五、計算題（30分）（請寫下計算過程）49、（4分）100000*100%+50000*10元*0.8=500000元。50（1）、（5分）400000/5=80000股=800手，客戶最多能融資買入800手的大秦鐵路。50（2）、（5分）200000/15=13333股133手，客戶最多能融券賣出133手的華夏銀行。51、（5分）保證金可用余額 =（37500005.6100000）+5.891000000.7+6.53500000.8 = 3190000 + 412300 + 1820000 = 5422300元52、（5分）維持擔保比例 = = 10379000/4325000= 23