1、1銀監局版銀監局版EASTEAST系統應用交流材料系統應用交流材料“兩違兩違”合規檢查運用合規檢查運用2主要內容主要內容EAST系統中“連接”的辨析分局“兩違”合規檢查成效模型實例EAST系統運用中存在的困難3 在EAST系統中可以通過表間“連接”操作，擴展目標表的字段元素。 EAST系統中的“連接”包括：內連接、左連接、右連接和全外連接。四種“連接”操作會得到不同的結果表，合理利用連接操作可以有效完成篩選操作，在不丟失問題記錄的同時，縮小結果分析范圍，更為精確的定位問題。 一、一、EAST系統中系統中“連接連接”的區別的區別4一、一、EAST系統中系統中“連接連接”的區別的區別 我們設計了表

2、A和表B，通過對兩表中的“姓名”字段進行4類 表A“連接”表B 操作，對比結果來認識它們的區別。 5一、進展情況：36家全部啟動，28家任務過半，18家上線一、一、EAST系統中系統中“連接連接”的區別的區別內連接（僅匹配行） 6 一、一、EAST系統中系統中“連接連接”的區別的區別左連接（以表A為基準，擴展表B中的內容，沒有匹配信息的補充空值，左連接保證了左邊表格信息均在結果中體現） 7一、進展情況：36家全部啟動，28家任務過半，18家上線 7 一、一、EAST系統中系統中“連接連接”的區別的區別右連接（以表B為基準，擴展表A中的內容，沒有匹配信息的補充空值，左連接保證了右邊表格信息均在結

3、果中體現） 全外連接（表A，表B中的信息均在結果表中得到體現，等價于A內連接B U （A左連接B-A內連接B）U （A右連接B-A內連接B） 8 8一、一、EAST系統中系統中“連接連接”的區別的區別9一、進展情況：36家全部啟動，28家任務過半，18家上線二、二、XXX分局分局“兩違兩違”檢查運用成效檢查運用成效 城商行檢查組的城商行檢查組的9個：個：“對公信貸客戶貸款前有大額存款轉入模型對公信貸客戶貸款前有大額存款轉入模型”“中長期貸款還款期限模型中長期貸款還款期限模型”“貸款實際發放時間與授信時間關系模型貸款實際發放時間與授信時間關系模型”“信貸五級分類模型信貸五級分類模型”“票據業務信

4、息分析模型票據業務信息分析模型”“出票人賬戶當天入賬出票人賬戶當天入賬90%-100%票面金額模型票面金額模型”“臨時賬戶超兩年未銷戶模型臨時賬戶超兩年未銷戶模型”“柜員超柜員超1年未輪崗模型年未輪崗模型”“為一般戶辦理現金業務模型為一般戶辦理現金業務模型” 10 10一、進展情況：一、進展情況：36家全部啟動，家全部啟動，28家任務過半，家任務過半，18家上線家上線二、二、XXX分局分局“兩違兩違”檢查運用成效檢查運用成效 農商行農商行檢查組的檢查組的4個：個： “信用卡多開信用卡多開EAST應用模型應用模型” “ 貸款客戶虛假受托支付可疑交易模型貸款客戶虛假受托支付可疑交易模型” “ 賬戶

5、有效且存續期超過賬戶有效且存續期超過2年的臨時存款賬戶交易模型年的臨時存款賬戶交易模型” “關系人貸款模型關系人貸款模型”。 11 11 11一、進展情況：一、進展情況：36家全部啟動，家全部啟動，28家任務過半，家任務過半，18家上線家上線二、二、XXX分局分局“兩違兩違”檢查運用成效檢查運用成效現場核查結果 12一、進展情況：36家全部啟動，28家任務過半，18家上線 12 12 12一、進展情況：一、進展情況：36家全部啟動，家全部啟動，28家任務過半，家任務過半，18家上線家上線二、二、XXX分局分局“兩違兩違”檢查運用成效檢查運用成效現場核查結果 1313一、進展情況：36家全部啟動

6、，28家任務過半，18家上線 13 13 13一、進展情況：一、進展情況：36家全部啟動，家全部啟動，28家任務過半，家任務過半，18家上線家上線三、模型實例三、模型實例臨時賬戶超兩年仍有效1414一、進展情況：一、進展情況：36家全部啟動，家全部啟動，28家任務過半，家任務過半，18家上線家上線 14 14 14一、進展情況：一、進展情況：36家全部啟動，家全部啟動，28家任務過半，家任務過半，18家上線家上線柜員超一年未輪崗三、模型實例三、模型實例為一般戶辦理取現業務15一、進展情況：36家全部啟動，28家任務過半，18家上線1515一、進展情況：一、進展情況：36家全部啟動，家全部啟動，

7、28家任務過半，家任務過半，18家上線家上線151515一、進展情況：一、進展情況：36家全部啟動，家全部啟動，28家任務過半，家任務過半，18家上線家上線三、模型實例三、模型實例16為一般戶辦理取現業務16一、進展情況：一、進展情況：36家全部啟動，家全部啟動，28家任務過半，家任務過半，18家上線家上線1616一、進展情況：一、進展情況：36家全部啟動，家全部啟動，28家任務過半，家任務過半，18家上線家上線161616一、進展情況：一、進展情況：36家全部啟動，家全部啟動，28家任務過半，家任務過半，18家上線家上線三、模型實例三、模型實例1717員工客戶違規監測17一、進展情況：一、進

8、展情況：36家全部啟動，家全部啟動，28家任務過半，家任務過半，18家上線家上線1717一、進展情況：一、進展情況：36家全部啟動，家全部啟動，28家任務過半，家任務過半，18家上線家上線171717一、進展情況：一、進展情況：36家全部啟動，家全部啟動，28家任務過半，家任務過半，18家上線家上線三、模型實例三、模型實例18181818一、進展情況：一、進展情況：36家全部啟動，家全部啟動，28家任務過半，家任務過半，18家上線家上線1818一、進展情況：一、進展情況：36家全部啟動，家全部啟動，28家任務過半，家任務過半，18家上線家上線181818一、進展情況：一、進展情況：36家全部啟

9、動，家全部啟動，28家任務過半，家任務過半，18家上線家上線四、四、EAST系統檢查運用中存在的困難系統檢查運用中存在的困難1、商業銀行EAST系統數據庫數據質量不高，存在字段缺失、數據不全、加密不匹配等問題，部分設計思路難以實施。2、部分EAST模型篩選結果不夠精準，核實工作壓力大。如在EAST1.0中，檢查票據資金回流出票人時，由于EAST系統票據信息有限，城商行數據缺失有效對方賬號信息，造成無法追索資金流向，僅能通過當天開票，當天或次日9X%資金回流出票人賬號進行粗步鎖定，現場核實工作量過大。 1919191919一、進展情況：一、進展情況：36家全部啟動，家全部啟動，28家任務過半，家

10、任務過半，18家上線家上線1919一、進展情況：一、進展情況：36家全部啟動，家全部啟動，28家任務過半，家任務過半，18家上線家上線191919一、進展情況：一、進展情況：36家全部啟動，家全部啟動，28家任務過半，家任務過半，18家上線家上線不妥之處請多斧正謝謝大家 ！人有了知識，就會具備各種分析能力，人有了知識，就會具備各種分析能力，明辨是非的能力。明辨是非的能力。所以我們要勤懇讀書，廣泛閱讀，所以我們要勤懇讀書，廣泛閱讀，古人說古人說“書中自有黃金屋。書中自有黃金屋。”通過閱讀科技書籍，我們能豐富知識，通過閱讀科技書籍，我們能豐富知識，培養邏輯思維能力；培養邏輯思維能力；通過閱讀文學作品，我們能提高文