1、【歡迎閱讀】.xx銀行行長近三年個人思想及工作小結本人于2008年10月被省分行任命為X x市分行副行長，協 管內控合規工作，分管運行管理和信息科技工作。任職以來，堅持以 “三個代表”重要思想為指導，認真貫徹執行黨和國家的經濟金融方 針政策，緊緊圍繞全行工作重心，結合分協管工作實際，認真謀劃， 積極履職，較好地完成了各項工作任務。現將近三年來個人工作思想 情況小結如下：一、思想作風方面一是在思想上，做到更新觀念，與時俱進。通過加強學習，領會國家經濟金融政策及總、省行管理要求，了解新業務運作規程， 不斷提高自身分析問題和解決問題的實際工作能力， 增強依法合規經 營理念，提高經營管理工作的針對性、

2、準確性和藝術性，在思想上始 終與黨的先進思想、先進理念保持高度一致，與上級行的最新要求、 發展戰略保持高度一致，做到在思想上不落伍、觀念上不落后。二是在工作上，做到團結協助，扎實勤奮。 在班子中，能顧全大 局，講求團結協作。在協管的內控工作上，向“一把手”多請示、多 匯報，協助抓好各項合規管理工作，積極替“一把手”分憂；在分管 工作上，做到勤下基層調研，積極聽取部門負責人和基層員工意見， 工作開展做到有的放矢，不斷改進工作方法，提高工作效益。三是在生活上，做到廉潔自律，防腐拒變。 通過政治學習，不斷 提高自己“領導就是服務、權力就是責任”的思想認識，始終把黨的 利益、工行的利益、員工的利益放在

3、第一位置，把全行的發展目標和 經營安全當作自己的第一追求，嚴格按照廉潔勤政各項規章制度的要 求，自覺進行對照檢查，在思想上筑起防腐大堤，生活上保持廉潔自 律，確保自己過好政治關、權利關、金錢關、享樂關、親朋關。二、履行工作職責情況（一）協管和分管工作的主要變化一是任期內實現全行安全無案件、 無重大責任事故、低差錯的目 標。2008年以后，在各項業務量逐年遞增的情況下，全行實現了連 續三年安全無案件、無重大差錯事故、低差錯率的目標，內控管理水 平和會計核算質量取得了巨大的改觀。2008年人均每日業務量90筆、 差錯率為萬分之0.36; 2009年人均每日業務量131筆、差錯率為萬 分之0.13;

4、 2010年人均每日業務量171筆、差錯率為萬分之0.03。 現在全行核算質量在全省二級分行中處于領先水平。二是全行內控評價等級得到整體提升。 近三年省分行對我行的內 控評價等級分別是：2008年為五級、2009年為三級、2010年為二級, 等級逐年提升。三是內部控制環境得到較大改善。 市縣兩級行都建立了比較完善 的內控組織體系，進一步健全了內控工作機制，建立和修訂了一系列 的管理制度和操作規定，形成了有效防范經營風險的內控管理工作機 制。如各部門、各崗位的崗位責任制制定較全面，改變了過去許多崗 位職責不清的現象；各行處一把手抓內控，一把手負總責，分管領導定期向一把手匯報內控案防工作的制度得到

5、了較好落實；各行處都制定了內部控制激勵約束制度，且都能落實獎懲兌現等。（二）主要工作情況1、抓運行管理安全高效一是圍繞履職管理，著力提升運行管理水平。經過精心策劃，采 取注重隊伍建設、強化業務培訓、加強履職檢查、建立考評機制、落 實報告制度等措施，不斷提高全員制度執行力和合規意識， 促進了我 行運行管理水平進一步提升，確保了每年運行工作目標的順利實現， 營造了健康合規的運行環境。如實現了在崗的77名業務主管全部持證上崗；反交易量和錯賬沖正率逐年下降，2010年和2009年比2008 年分別下降了 7.5% （低于全省平均水平）和33.33 % （低于全省平均 水平87.76%）;對賬水平達標，

6、居全省第二位；2009年10月在全省 業務主管技能比賽中我行獲得了團體第三名“二等獎”。二是圍繞業務安全，著力加強運行風險控制。針對運行風險管理 目標，從加強制度控制、崗位控制、系統控制、參數控制、風險控制 入手，抓住規范步驟、理順關系、落實重點三個環節，進一步完善業 務操作規程，制訂各種業務操作實施細則，指導各崗位的操作程序； 把“三定、三審”作為崗位控制的主要內容，同時制訂崗位責任制， 建立“上崗對下崗負責，下崗對上崗監督”的業務運行責任機制，明 確各個崗位之間分工及相互協作的范圍；依據“操作員管理、印押證 管理、核算管理、交接管理、現金管理、權限卡管理和對賬管理”等 方面的操作要求和管理

7、規定，實行重點環節控制。三是圍繞業務發展，著力提高業務運行效率。以效率為重點， 加快業務集中處理步伐。現已實現資金匯劃、跨行清算、卡業務清算、 基金清算、網銀落地、網銀制證、批量代理、同城提入等業務的集中 處理，業務集中占比不斷擴大，提高了中心后臺集約化、標準化的業 務處理能力。以效益為中心，加大現金營運管理。面對我行現金管 理難度大的客觀情況，不斷探索現金管理的新辦法，認真做好現金收 支分析工作，加強監控力度、及時調度資金，實現了現金備付控制率 和綜合運用率雙提高的目標。四是圍繞標準化要求，著力推行運行標準化建設。積極推行金 庫建設標準化。按照總行金庫標準化建設及管理規定，積極改造 未達標金

8、庫，新建了市分行現金營運中心標準化金庫， 增設了英山支 行標準化金庫，實現了 XX支行金庫社會化管理模式，配置更新了標 準化運鈔車5輛。積極推行網點運營標準化。至 2009年末，全行 網點功能分區標準化和會計要素管理標準化基本完成。積極推行運 行監管標準化。在事后監督模式上實現了由二級分行集中監督，在監督內容上實現了由業務復審向風險管理與質量控制的戰略轉型；在運行督導工作上，通過統一督導內容、檢查方法、檢查要點、檢查頻率、 執行口徑的“五統一”達到全面提升檢查督導質量的目的。2、抓內部控制規范有效一是積極開展“精細化管理年”活動，做“精”做“細”做“實” 內控合規工作。通過加強組織領導、層層宣

9、傳發動、制定活動方案， 細化階段目標、明確活動責任、開辟活動園地、加大考核力度等措施，統一了全行思想認識，確保了活動有效、有序、深入地開展。2008年我行開展的“精細化管理年”活動獲得省分行好評，驗收得分在全 省二級分行中排名第一位；在省行組織的知識競賽活動中我行獲得集 體三等獎。二是狠抓控制活動的風險防范，加大常規審計及整合檢查的力度 和深度。根據內控合規工作重點，針對我行經營管理過程中的薄弱環 節，采取常規審計與專業巡查、整合檢查相結合的方式，加大檢查力 度和深度，提高控制活動的規范操作和風險防范。通過整合檢查，合 理利用了檢查資源，同時實現了 “恰當控制”原則；通過監督和考核 專業檢查人

10、員的履職，促進專業巡查的適時性和有效性， 實現了把關 堵口作用。三是加快內控合規信息化建設步伐，認真開展非現場分析排查工 作。按照統一標準和規范化要求，不斷建立、完善全行業務數據保障 機制，認真做好違規積分管理系統和合規檢查問題庫的建設。積極推行違規積分管理辦法，督促部室人員通過下點檢查、輔導、督促, 已在各基層行處及網點全面建立、開通違規積分管理辦法系統平 臺。大力開展非現場審計工作，一方面加大非現場監測力度，逐步實 現對重點高風險業務領域進行及時、連續、全覆蓋監控；一方面加強 非現場排查力度，實現由主要以現場檢查為主向非現場排查與現查檢 查相結合的方式轉變，提高各類審計檢查項目的針對性和工

11、作效率。3、抓科技支撐持續穩定一是制度先行，切實將科技規范落到實處。根據總行生產運行管【歡迎閱讀】/【歡迎閱讀】.理制度及相關實施細則，在信息科技的內控管理、風險防范、系統安 全等方面，遵照科技制度規范和考核實施細則及運行操作變更管理流 程，進一步細化和規范了操作及管理流程， 明確了每一個環節的責任 主體，為我行科技管理工作和系統運行穩定提供了可靠保障。二是合理配置，認真完成省行統一推廣的科技項目。在省行的統 一部署下，投產了全功能系統的10個升級版本，優化和完善了前臺 應用系統；全面完成了全市網點新終端系統的升級， 極大地提高了我 行網點服務功能和整體形象；對全市所有網點的網絡系統設備進行了 全面的更新升級，更新路由交換機35臺，全面優化了網絡功能和安全 性；完成了中心機房電氣化改造，提高了中心機房的供電安全性。三是克服困難，保證大機系統和辦公系統安全穩定運行。在科技 人員不足的情況下，認真部署人員安排，明崗定責，及