1、公司銀行及同業業務相關知識試題一、選擇題1、委托貸款：（ ABD ）A、信托機構不承擔風險B、其利息收入全部歸委托人，信托機構只收取手續費C、委托方資金不足時，信托機構必須無條件提供貸款D、信托機構只能在夠在委托基金的限額內發放貸款2、銀行簽發信用證的基礎是：（ A ）A、進出口雙方買賣合同B、購貨方口頭承諾C、法律條文D、交易雙方達成的協議3、可以背書轉讓的票據有（ AB ） A、未填“現金”字樣的銀行匯票 B、商業匯票 C、填寫“現金”字樣的銀行本票 D、支票4、商業匯票的持票人向銀行辦理貼現必須具備的條件有（ ABC ）A、 在銀行開立存款帳戶的企業法人以及其他組織B、 與出票人或者直接

2、前手之間具有真實的商品交易關系C、 提供與其直接前手之間的增值稅發票和商品發運單據復印件。5、承兌人在異地的商業匯票，貼現的期限及貼現利息的計算應另加（ B ）的劃款日期。 A、1天 B、3天 C、五天6、需要在商業匯票上記載具體到期日的付款方式為（ B ） A、見票即付 B、定日付款 C、出票后定期付款 D、見票后定期付款7、付款人承兌商業匯票附有條件，視為（C）、承兌、有條件承兌、拒絕承兌8、銀行匯票喪失，失票人可以憑（ B ），向出票銀行請求付款或退款。A、 公安局出具的票據遺失證明 B、人民法院出具的其享有票據權利的證明 C、匯票申請人的止付申請9、境內機構、駐華機構開立的經常項目外匯

3、帳戶，應當按照下列哪些規定的收支范圍辦理收付：（ABD ） A、外匯帳戶使用證 B、外商投資企業外匯登記證 C、外匯（轉）貸款登記證 D、駐華機構外匯帳戶備案表）10、外商投資企業經常項目外匯收入進入外匯結算帳戶的，在外匯局核定的最高金額內保留外匯；超過最高金額的外匯，應當賣給：（ AB ） A、指定銀行 B、外匯調劑中心 C、中國人民銀行 D、國家外匯管理局11、開戶金融機構為外商投資企業開立資本項目外匯帳戶后，應當在外商投資企業外匯登記證相應欄目中注明：（ ACD ） A、帳號 B、開戶企業名稱 C、幣種 D、開戶日期12、境內機構通過還貸專戶償還境內中資金融機構外匯貸款本息及費用，可以持

4、以下哪幾種單據直接到開戶金融機構辦理：（ ABC ） A、外匯（轉）貸款登記證 B、債權人還本付息通知單 C、借款合同 D、外匯帳戶使用證13、境內機構應持哪些境外外匯帳戶開戶銀行資料到外匯局備案：（ ACD ） A、名稱 B、開戶日期 C、帳號 D、開戶人名稱14、境內機構應當按照外匯局批準的帳戶收支范圍、帳戶最高金額和使用期限使用境外外匯帳戶, 境外外匯帳戶不得：（ BCD ） A、混用 B、出租 C、出借 D、串用15、境內機構應當在每季度初_個工作日內向外匯局提供開戶銀行上季度對帳單復印件：（ C ） A、5 B、10 C、15 D、20二、填空題1、根據結算形式的不同，結算可分為 現

5、金結帳 和 轉帳結帳 兩大類。2、信托的特點是 財產所有權的轉移性、資產核算的他主性 和 收益分配的實績性 。3、代理業務具有 代客服務 的性質，它是在委托人與銀行之間產生的一種法律行為和契約關系。4、票據和 結算憑證 是辦理支付結算的工具。5、票據上有偽造、變造的簽章的，不影響 票據上其他當事人真實簽章的效力。6、銀行匯票的提示付款期限自出票日起 一個月 。7、票據可以背書轉讓，但填明 現金 字樣的銀行匯票、銀行本票不得背書轉讓。8、銀行承兌匯票的付款人是 ，商業承兌匯票的付款人是 。 9、支付結算辦法中的票據指銀行匯票、 、 、支票。10、銀行本票分為 和 兩種。11、匯兌分為 、 和電匯

6、三種。12、銀行票據出票時的基本當事人有出票人、 和付款人。13、依法背書的票據，任何單位和個人不得 票據款項。14、銀行承兌匯票的承兌銀行，應按 向出票人收取 的手續費。15、_一般不允許開立外幣現鈔帳戶。 及 一般不允許開立用于結算的外匯帳戶。 16、_境內機構申請開戶時，外匯局應當根據外匯帳戶的用途，規定帳戶的、_、_及_或者_。 17、個人及來華人員外匯或者外幣現鈔存取自由，對于超過等值_以上的大額外幣現鈔存取，應當向開戶銀行提供身份證或者護照，開戶銀行應當逐筆登記備案。 18、境內機構申請開立資本項目外匯帳戶時，外匯局應當規定外匯帳戶的收支范圍、使用期限和核定帳戶最高金額，并在_中注

7、明。 19、境內機構通過_償還外債。20、境內機構、駐華機構如需關閉外匯帳戶，應當在辦理清戶手續后_個工作日內將開戶金融機構關閉帳戶的證明及外匯帳戶使用證、外債登記憑證、外商投資企業外匯登記證或者駐華機構外匯帳戶備案表送交外匯局，辦理關閉帳戶手續。 三、簡答題1、信托業務主要有那些主要的形式？答案：目前我國銀行辦理的信托業務基本是以接收委托者的貨幣資金作為信托財產的資金委托，主要有以下集中形式：（1） 信托存款；（2） 信托貸款；（3） 信托投資；（4） 委托存款；（5） 委托貸款；（6） 委托投資；（7） 公益基金信托、老保基金信托；（8） 個人特約信托；（9） 證券投資信托；（10） 動產

8、或不動產信托；（11） 公司信托。2、銀行在代理發行股票或債券時，應注意那些問題？答案：(1) 代理發行的股票或債券，必須經過有關部門的批準；(2) 銀行僅僅是承辦有關發行的手續，因此，其不承擔任何經濟、法律責任，也不承擔發行失敗的風險和墊款責任； （3）銀行在決定受理代理發行之前，必須了解企業的信用狀況和效益情況，以決定是否受理。3、簡述貼現、再貼現和轉貼現的區別？答案：貼現是指持票人持未到期的票據向銀行融通資金的一種票據行為。再貼現是指貼現銀行以未到期的已貼現商業匯票，向人民銀行申請貼現的行為。轉貼現是指貼現銀行以未到期的已貼現商業匯票，向其他商業銀行申請貼現的行為。4、何種經常項目外匯，

9、可以開立外匯帳戶保留外匯，請舉出至少五個。答案：（一）經營境外承包工程、向境外提供勞務、技術合作的境內機構，在其業務項目進行過程中發生的業務往來外匯； （二）從事代理對外或者境外業務的境內機構代收代付的外匯； （三）境內機構暫收待付或者暫收待結項下的外匯，包括境外匯入的投標保證金、履約保證金、先收后支的轉口貿易收匯、郵電部門辦理國際匯兌業務的外匯匯兌款、鐵路部門辦理境外保價運輸業務收取的外匯、海關收取的外匯保證金、抵押金等； （四）經交通部批準從事國際海洋運輸業務的遠洋運輸公司，經外經貿部批準從事國際貨運的外運公司和租船公司的業務往來外匯； （五）保險機構受理外匯保險、需向境外分保以及尚未結算

10、的保費； （六）根據協議規定需用于境外支付的境外捐贈、資助或者援助的外匯； （七）免稅品公司經營免稅品業務收入的外匯； （八）有進出口經營權的企業從事大型機電產品出口項目，該項目總金額和執行期達到規定標準的，或者國際招標項目過程中收到的預付款及進度款； （九）國際旅行社收取的、國外旅游機構預付的、在外匯局核定保留比例內的外匯； （十）外商投資企業在外匯局核定的最高金額以內的經常項目項下外匯； （十一）境內機構用于償付境內外外匯債務利息及費用的外匯； （十二）駐華機構由境外匯入的外匯經費； （十三）個人及來華人員經常項目項下收入的外匯； （十四）境內機構經外匯局批準允許保留的經常項目項下的其他外

11、匯5、境內機構（外商投資企業除外）應當持哪四種材料向外匯局申請開戶。答案：（一）申請開立外匯帳戶的報告； （二）根據開戶單位性質分別提供工商行政管理部門頒發的營業執照，或者民政部門頒發的社團登記證，或者國家授權機關批準成立的有效批件； （三）國務院授權機關批準經營業務的批件； （四）外匯局要求提供的相應合同、協議或者其他有關材料。6、何種資本項目外匯，可以開立外匯帳戶保留外匯，請至少舉出五個。答案：（一）境內機構借用的外債、外債轉貸款和境內中資金融機構的外匯貸款； （二）境內機構用于償付境內外外匯債務本金的外匯； （三）境內機構發行股票收入的外匯； （四）外商投資企業中外投資方以外匯投入的資本

12、金； （五）境外法人或者自然人為籌建外商投資企業匯入的外匯； （六）境內機構資產存量變現取得的外匯； （七）境外法人或者自然人在境內買賣B股的外匯； （八）經外匯局批準的其他資本項目下的外匯。公司銀行及同業業務相關知識試題答案一、選擇題 1、ABD 2、A 3、A、B 4、A、B、C 5、B 6、B 7、 8、B 9、A、B、D 10、A、B 11、A、C、D 12、A、B、C 12、A、C、D 14、B、C、D 15、C 二、填空題1、現金結帳、轉帳結帳2、財產所有權的轉移性、資產核算的他主性、收益分配的實績性3、代客服務4、結算憑證 5、不影響 6、一個月 7、現金 8、承兌銀行、承兌人

13、9、商業匯票、銀行本票 10、定額、不定額 11、信匯、票匯12、收款人 13、凍結 14、票面金額、萬分之五15、境內機構、個人、駐華機構 16、收支范圍、使用期限、相應的結匯方式、核定最高金額17、1萬美元 18、開戶通知書 19、還貸專戶 20、10一、 單選題1.（ B ）是我行貨押授信業務的一種，是指商品賣方按照我行的指示向買方交付貨物，賣方對相當于未發貨部分的授信承擔退款責任的授信模式。A.先票后貨標準授信 B.先票后貨擔保提貨授信 C.動產抵質押動態授信2. 在我行保理業務中，（B）是指賣方在轉讓給我行的應收賬款到期之前，我行向賣方預先支付對價的款項。A.保理授信 B.預支價金3

14、.以下哪一項不是我行離岸業務的優勢：（ D ）A.離岸賬戶上自由調撥資金B.存款利率、品種不受限制C.無最低存款限制D.離岸賬戶免收開戶手續費4、進口信用證是開證行給予進口商的一項( C )支持，緩解了進出口雙方互不信任的矛盾，促進雙方貿易的順利進行。A.貸款 B.結算C.信用 D.擔保5.電子商業匯票付款期限自出票日起至到期日止，最長不得超過（ C ）年。A.3個月 B.6個月 C.1年 D.2年6.網銀跨行支付結算系統的交易金額上限為（ D ）A.2萬元 B.5萬元 C.10萬元 D.無限制二、 多選題1.我行公司業務特色產品 “貿易融資”，圍繞企業產供銷、上下游供應鏈，全面解決企業（AB

15、C）環節的融資需求。A.預付 B.存貨 C.應收2.以下哪些是我行提供的離岸結算及融資業務：（ABCD）A.離岸電匯 B.離岸托收C.離岸進口開證 D.離岸信用證轉讓3. 交易資金第三方存管業務的具體功能有(ABCDE)A.交易會員間的交易撮合 B.交易市場和交易會員的出金、入金服務 C.保證金凍結、解凍，貸款的交收清算 D.日終自動清算和對賬 E.交易信息發布三、判斷題 1. 先票后貨標準授信出賬前，我行、借款人與上游三方須簽訂合作協議。 （ ）2. 進口代付業務是指我行根據客戶（進口商）的申請，在其需要對外支付進口款項時，由我行通過發放外匯貸款為其支付進口貨款，客戶在貸款到期時償還我行融資

16、本金和利息的一種短期融資業務。 （ × ）3. 客戶辦理電子商業匯票業務需通過我行網上銀行或銀企直聯平臺完成。（ ）四、問答題 1. 我行保理業務中，可轉讓的合格應收賬款須具備哪些條件？答案：（1）商務合同已生效，且賣方已履行合同項下的義務；（2）應收賬款未到期；（3）應收賬款賬齡原則上不超過半年；（4）僅指對賣方根據商務合同的約定應向買方收取的扣除預付款、已付款、傭金、銷售折扣等后的款項凈額；（5）商務合同中不含附條件的分期付款條款；（6）符合我行規定的其他條件。2.授信申請人四川省某進出口公司長期從事電子原器件出口業務。授信申請人的下游進口商主要是歐美發達國家的6家電子產品生產企業，有持續性的出口貿易，長年出口訂單，具備一定規模的應收賬款余額，出口收匯來源較分散。出口收匯記錄、海關報關情況、外管局核銷記錄、出口履約記錄良好。出口通常采用賒銷和遠期信用證方式，有2-3個月左右收匯期。由于業務發展迅速，授信申請人急需縮短出口收匯時間，加快資金周轉。請設計授信方案，并簡要敘述業務流程答案：出口應收賬款池融資業務授信方案：（1）客戶申請額度，我行授予客戶出口應收賬款池融資額度，確定融資比例和最高授信額度，建立客戶的應收賬款管理臺賬。（2）客戶按銷售合同約定實現出口銷售，客戶提交（轉讓）應收賬款，我行審核通過