1、銀行反洗錢工作總結報告4今年,我行的反洗錢工作,根據省分行、人民銀行XX市中央支行反洗錢工作部署,在抓反洗錢組織機構建設、反洗錢內限制度建設、客戶身份識別及客戶盡職調查報告、標準大額和可疑交易報告情況、宣傳培訓等方面做了一定的工作,現工作總結匯報如下：一、今年反洗錢工作開展情況一組織機構建設方面1、及時調整反洗錢工作領導小組.今年2月,調整分行反洗錢工作領導小組成員,增加法律事務部經理為反洗錢領導小組辦公室副主任.今年月,機構整合,反洗錢工作領導小組辦公室設在法律合規部,分行重新調整反洗錢工作領導小組,確實增強對反洗錢工作的領導.今年以來共有9個支行因人事變動,相應調整了反洗錢工作領導小組.2

2、、召開專題會議,研究布置反洗錢工作.今年,分行按季召開反洗錢領導小組成員會議,及時通報季度反洗錢工作開展情況,協調解決反洗錢工作中存在的困難和問題,形文下發專題會議紀要,跟蹤督辦會議精神的落實.各支行結合本行實際,定期召開反洗錢工作會議,落實市分行反洗錢專題會議精神.二內限制度建設方面1、及時落實上級行精神.反洗錢是一項長期的任務,在收到總行、省行及人行、監管部門反洗錢相關文件、規定后,我們都及時把反洗錢工作精神傳到達各部門、支行、網點員工,并結合我行實際,提出具體工作要求,落實上級行、當地人行反洗錢工作布置.2、建章立制,增強內控治理.根據人行反洗錢檢查要求及我行實際,今年5月份,對反洗錢內

3、限制度進行梳理、細化,制定了?中國建設銀行漳州分行反洗錢工作治理實施細那么?等十三項制度,對分行各職能部門反洗錢工作的主要責任進行了細分,明確要求各職能部門設立反洗錢崗位、專人負責反洗錢工作；明確要求各級營業機構要根據“了解客戶的原那么,建立和完善客戶身份審查和登記制度；落實反洗錢大額和可疑交易報送歸口治理部門；明確反洗錢司法配合和移送以及反洗錢保密制度等.各支行也根據省分行?實施方法?及分行?實施細那么?,結合支行具體情況,制定相應的反洗錢內部治理方法、考核制度、檢查機制等.三履行反洗錢義務方面1、做好反洗錢可疑交易的報送.今年度,我行上報人民幣可疑交易筆數653筆,859.94億元,其中：

4、對公報送5671筆,251.31億元；對私報送59641筆,608.63億元.外幣可疑交易筆數890筆,23634.91萬美元,其中：對公報送808筆,23266.44萬美元；對私82筆,368.47萬美元.今年10月份,東城支行在業務運行過程中,發現2戶PO撲體經營戶,資金往來與其經營規模明顯不符,及時上報人行.今年月份,分行營業部在業務運行過程中,發現XX市琴XX區三英貿易有限公司交易往來與其經營規模明顯不符,及時上報人行.2、確實履行客戶盡職調查義務.我行各級機構認真執行客戶盡職調查制度,嚴格執行福銀20xx253號?關于增強大額現金存取治理,預防和遏制洗錢犯罪及相關犯罪的通知?,在與客

5、戶建立業務關系時,對個人客戶要求出示身份證件或有效的足以證實個人身份的其他法定證件,必要時,要求出具多個證件進行比照；對單位客戶,那么要求其出具法人代碼證、營業執照或有關批件、稅務登記證等,以提供完整的客戶信息,對身份不明確、證件不合規、提供資料不完整的,不予受理.同時,做好大額現金存取臺帳的登記,按月上報前十名存取交易明細,對大額現金交易對象重點監控和分析.3、做好反洗錢非現場監管報表報告.我行根據非現場監管報表填報要求,認真做好報表的填報工作,未出現填報內容失真和錯報現象.4、認真落實總行反洗錢數據監測系統運行工作總行反洗錢可疑交易監測系統正式上線后,因數據處理比以前多,有些網點處理不及時

6、,造成確認率較低,分行牽頭部門及時通報各單位確實認進度,催促各單位及時登錄,對系統中的大額交易數據進行補錄,對可疑交易數據進行補錄、分析、確認、報送,提升確認率.同時做好網點運行過程中出現的操作員變更、數據錄入、確認等問題向上級行反映并反應網點.5、配合人行、省行開展反洗錢相關業務核查.今年3月,根據人民銀行福州中央支行?反洗錢調查通知?福銀調20xx第45號要求,東山支行積極組織人員對調查所涉及8個賬戶自開戶以來交易情況進行了調查和分析,及時上報當地人行.今年9月,省人行對現金存取較大客戶進一步了解其身份及大額現金交易的背景、目的等信息,以判斷其交易是否與身份相符,是否存在洗錢的可能,我行涉

7、及角美、華安、東城、平和、琴城支行及步文分理處1戶對公客戶、10戶個人客戶的核查,我們布置支行核查,并將核查情況上報省分行.四反洗錢宣傳、培訓、檢查方面1、開展反洗錢宣傳.今年5月31日上午,分別在鬧市區和漳州師院舉辦兩場反洗錢宣傳活動分行財務會計部、營業部和東城支行均派員參加.本次宣傳活動,以打擊洗錢犯罪,維護經濟穩定,增強社會各界反洗錢意識為宣傳目的,表達了反洗錢宣傳“進鬧市和“進高校特色.宣傳采取張貼宣傳海報、分發宣傳手冊、現場員工講解等方式進行.由于準備充分,吸引了過往群眾和學生駐足咨詢.本次活動共接受咨詢200多人次,分發反洗錢知識宣傳材料00多份,取得了良好的宣傳效果.8月份,與人

8、民銀行聯合在我行住宅小區銀苑花園設置“反洗錢工作站宣傳欄,進一步推進了我行反洗錢宣傳工作的深入開展.10月份,根據省分行?關于統一開展反洗錢宣傳活動的通知?要求,我行下發文件,要求在宣傳周活動期間,支行每個營業網點懸掛反洗錢宣傳活動標語一條、開展上街咨詢活動一次、營業大廳滾動播放反洗錢視頻錄像.省分行將以電子郵件方式發送同時,分行還印制反洗錢宣傳折頁2.6萬份,發至各支行營業網點及直屬網點,要求網點上架擺放.印制明年反洗錢賀卡,發至各行,由各行郵寄給客戶,進一步普及反洗錢根本知識,提升社會公眾誠信守法意識,營造預防和監控洗錢、打擊洗錢犯罪的社會氣氛各支行也因地制宜,結合當地實際,開展形式多樣的

9、宣傳活動.東城支行在辦公樓門口開展反洗錢宣傳活動,分發反洗錢知識折頁500多份；東山支行于6月、月組織開展了兩次反洗錢專題宣傳活動；龍海支行下載反洗錢知識26問,裝載至各網點電視平臺,通過屏幕不間斷滾動播放,營造宣傳氣氛和擴大宣傳范圍；云霄支行安排反洗錢業務骨干在建行儲蓄專柜門口開展反洗錢上街設點宣傳.2、增強反洗錢業務學習培訓.今年9月3日,分行組織全轄相關人員參加省分行反洗錢工作視頻會議.9月20日,舉辦反洗錢業務知識培訓,主要內容一是對?反洗錢法?實施一年多以來支行在實際操作過程中存在問題進行答疑解惑；二是對反洗錢可疑交易監測系統上線后存在問題進行標準指導.全市共有64位反洗錢崗位人員及

10、網點業務操作人員參加了培訓.各支行也根據業務開展情況及支行實際,開展多形式的學習培訓.如組織人員參加當地人行視頻培訓,利用班前講評時間學習反洗錢業務知識,舉辦反洗錢業務培訓,專題業務考核.東山支行還邀請XX縣人行營業室主任,就反洗錢法律法規以及金融機構如何盡職履行反洗錢責任和有效防范反洗錢法律風險等方面,對全體員工進行培訓同時進行反洗錢業務知識測試,以穩固培訓學習效果.3、履行反洗錢法定義務,開展反洗錢檢查.(1)根據省分行要求,5月份,布置全轄開展反洗錢自查.同時,針對省行反洗錢檢查存在問題,及時落實整改.(2)10月曰至10月曰,由分行紀檢監察部牽頭,組織對全轄個綜合型支行進行檢查,檢查發

11、現在內控及制度建設方面、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存方面、賬戶治理方面、人民幣現金管理方面、大額和可疑交易報告方面方面45個問題,對相關責任人45人次進行經濟處分2350元.各支行也根據分行反洗錢領導小組工作安排,組織反洗錢檢查、互查.(3)積極配合人行反洗錢檢查.今年月19日至21日,人行漳州分行對我行云霄支行開展反洗錢檢查,我們及時布置支行做好檢查各項準備工作,并與人行溝通檢查情況.根據人行提出的監管意見,進一步催促支行落實整改.二、明年反洗錢工作方案1、增強反洗錢的學習教育.一是要求以網點為單位,建立反洗錢學習制度.各網點要指定專人負責定期從OA郵箱下載并收集上級行下發的反洗

12、錢規章制度及相關業務通知,建立反洗錢規章制度電子文件夾,利用晨會時間以及每周四學習時間組織學習,并做好學習記錄.二是開展反洗錢知識學習活動.分行將對反洗錢相關法律法規及規章制度進行梳理,打包下發各單位組織學習,同時擬為檢驗學習效果,3月份,在全行范圍內開展一次反洗錢知識學習測試活動.三是開展反洗錢警示教育,擬2月上旬,傳達省人行吳成居副行長在打擊洗錢犯罪及其上游犯罪警示教育電視會議的講話精神,組織全轄反洗錢人員觀看人行反洗錢警示教育片.2、開展反洗錢業務培訓.擬4月份,舉辦一期反洗錢專兼職人員業務培訓,邀請人行相關人員進行授課或座談.7月份,舉辦一期由企業單位經理、財務人員參加培訓班,學習相關反洗錢規定.3、加大反洗錢宣傳.宣傳工作做的越好,就越能取得客戶的理解和支持.擬于6月份、10月份,舉辦兩次大型的反洗錢宣傳活動,繼續沿著反洗錢宣傳進鬧市、進高校、進社區的特點進行.活動期間,要求每個營業網點懸掛反洗錢宣傳活動標語、開展上街咨詢活動、營業大廳滾動播放反洗錢視頻錄像等.4、增強反洗錢的檢查和指導.一是日常檢查,依托