1、高品質文檔2022年銀行信貸合規回頭看心得體會 該行此次訓練學習活動分為學習自查和鞏固驗收兩個階段進行。學習自查階段的活動內容包括：一是學習相關制度。組織員工實行集中學習和自學相結合的方式，對相關文件、制度、規章進行學習，學習內容以業務操作規范為主，做好學習記錄和筆記，學習面達到100%。每名會計業務管理和操作人員至少撰寫1篇以“從我做起，合規操作”為主題的學習心得。 二是對比制度進行自查整改。通過組織學習，結合“內控管理規范年”和案件治理“回頭看”檢查、合規文化訓練活動，深化排查會計業務風險點，查找合規操作方面存在的問題并落實整改。三是組織召開制度研討會。在八月底組織一次關于業務系統管理和會

2、計制度方面的研討會，包括：對現行的會計業務生產系統和管理系統的內部掌握進行探討和討論，提出完善系統風險掌握的意見;對現行的會計業務規章制度進行仔細梳理，查找分析現行制度中存在與業務進展不相適應或存在漏洞、不連接、不全都的問題，討論解決方法，提出完善意見。四是開展會計操作風險案例巡回宣講工作。 抽調業務骨干，組成宣講組，依據中國農業銀行防范案件工作指引中有關會計操作的風險點，以實際案例，進行風險分析和警示。鞏固驗收階段活動內容包括：一是組織集中考試。圍繞本次活動的學習內容，組織全行會計管理人員和操作人員進行集中考試。二是檢查驗收。制定具體檢查驗收方案，組織各單位對“從我做起，合規操作”活動進行檢

3、查驗收。三是鞏固學習成果。修訂和完善會計結算專業的相關業務操作規范，建立崗位風險點提示制度，把合規管理、合規經營、合規操作的理念深化到每一個員工。 【我眼中的合規】 作為一名前臺工作人員，合規就是日常工作中對每一個細節都不能疏忽，對自己而言要嚴格遵守離柜退屏、收章、鎖箱，妥當保管本人的柜員卡和個人名章，不得供應給他人使用，柜員密碼要嚴格保密常常修改，不得經辦本人的業務及給自己授權;對業務而言要堅持開戶需出示證件原件，大額支付需與單位聯系求證等等。或許這只是合規建設中的冰山一角，但也是合規建設的重要基石。如何從小事做起，如何從細節動身真真實切地把合規落到實處才是最重要的。 我眼中的合規就是一顆責

4、任心：對客戶，對自己，對單位;我眼中的合規就是一種約束力：沒有死角，沒有情面，沒有僥幸，我眼中的合規就是一份使命感：為進步，為進展，為提高。 【合規隱患】 案件的治理與防控，是金融風險防范工作的重要內容，也是銀行合規管理的建設基礎。近段時間，銀行各類案件時有發生，已經嚴峻影響金融事業健康穩健進展，由于熟悉不足，措施不到位，銀行案件防范控工作仍存在很多隱患亟待予以規范。 隱患之一：思想熟悉不足，職工內控及案防訓練存在漏洞。金融是現代經濟進展的核心，是社會資金劃撥、往來、結算、匯兌的場所。作為經營貨幣業務的特別部門，銀行已成為社會大部分犯罪分子窺視的目標，因此加強銀行職工的政治思想內控訓練非常重要

5、。由于部分領導熟悉不足、重視不夠，對員工的思想政治工作、內控管理、案件防范等專業學問和專業技能的訓練和培訓工作跟不上形勢進展需要，使銀行的職工思想內控工作成為一個極為薄弱的環節。同時由于把關不嚴，重核算、輕防范、重人情、輕考察，忽視了平安防范工作的硬件建設，使銀行職工隊伍中混進了一些意志不堅決、道德基礎不好的領導和員工，這樣假如基層銀行思想內控監督管理根不上，這些人在金錢、美色、物欲的誘惑下，極簡單誘發其犯罪的動機，加大金融案件發生的風險可能。 隱患之二：重要和關鍵崗位人員不輪換或超期限輪換，存在較重的內部人掌握問題。商業銀行內部掌握制度指引中明確：關鍵崗位應當實行定期或不定期的人員輪換和強制

6、休假制度。實行崗位輪換的目的是為了防范內部人掌握問題發生，削減案件苗頭和隱患。但由于網點近年來業務量大幅增長沒有補充分夠后備人員，造成人員特別緊急。導致只好放棄執行這兩個制度，只有在上級督促下，或在檢查發覺問題后，或發生了金融案件時，才為了應付要求而進行崗位輪換和強制休假制度，從而埋下案件隱患。 隱患之三：只注意對正式員工的管理，忽視對臨時工的監督管理，案防工作不徹底。近幾年來，由于機構改革和人員縮減，銀行便大量聘用臨時員工從事一線或前臺工作，以解決人員不足問題，降低經營成本。銀行與聘用人員之間履行的只是口頭協議，沒有簽訂正式勞動合同;或是雖然簽有用工協議，但并不規范;要么則是大量使用銀行職子

7、女或關系人親屬，不經崗前培訓就匆忙上崗，從而導致臨時用工人員素養參差不齊。因臨時用工人員素養參差不齊，管理不利，重視不足，不僅導致個別臨時工不明確工作中應付的義務和責任，工作責任感不強，而且由于銀行對臨時工作人員缺乏有效的約束力，從而埋下案件防范工作隱患。 隱患之四：用感情和信任代替規章制度、把習慣做法看成閱歷，導致有章不循、違規操作的現象時有發生。銀行機構網點若是人員少，流淌性較差，一人多崗、相互替崗等現象就較為普遍，多年的工作交往，相互間感情較深，因此存在以下問題：一是執行制度觀念較差。工作中只談感情，不講制度，相互之間盲目信任，把重要憑證、票據、印章、權限卡、鑰匙等隨便丟放，甚至在臨時離

8、柜時為“便利工作”交由他人保管，離崗時不按規定進行簽退操作，操作密碼小范圍內公開化等現象屢禁不止，給犯罪分子留下了可乘之機。二是網點監督機構不健全，監督人員編制少，監督檢查不得力，往往疲于應付上級行的各類大檢查活動，致使檢查內容和時間規律性較強，起不到根本的監督管理作用;三是因怕影響到單位或部門的整體考評狀況，銀行對員工在工作中發生的差錯及事后監督中發覺的問題，對責任人不予追究責任甚至隱瞞不上報，致使小缺口進展成大漏洞。四是銀行的監督檢查對象往往只是針對一線員工，而將高級管理人員游離在監督管理范圍之外，甚至對高級管理人員做出的有悖于規章制度的錯誤指令也實行聽從的態度，這成為誘發案件發生的最大隱

9、患。 隱患之五：重要崗位人員定期排查工作制度不詳細，沒有對重要崗位人員八小時以外活動進行必要的監督。執行強制休假制度的目的就是用頂崗檢查的方式，準時發覺重要崗位工作人員的違規操作問題和案件苗頭，以防患于未燃。因此強化對重要崗位人員八小時以外的行為監督，也是非常必要的。目前銀行雖說從制度上講已經建立了重要崗位人員八小時以外行為監督制度，但詳細如何監督、監督什么沒有詳細規定和內容。同時對于監督發覺的苗頭性問題熟悉不足，難以有效防范風險。 XX合規回頭看心得體會 為進一步提高全行會計管理及操作人員合規意識，建立良好的道德誠信標準，增加內部會計掌握及風險防范力量，創建農業銀行良好的合規文化。農行山東泰

10、安分行根據農總行、省行的統一部署，結合本行實際狀況，從七月份至九月份，在全行范圍內開展“從我做起，合規操作”專題訓練學習活動。 開展這次訓練學習活動的目的，就是要關心員工樹立正確的價值觀，找準工作立足點，增加合規管理、合規經營意識;切實提高員工業務素養和執行制度的自覺性，增加識別風險和掌握會計風險的力量，切實規范操作行為，有效遏制違規違紀問題和案件的發生;樹立農業銀行改革進展的信念，增加維護農業銀行利益的責任心和使命感，建立良好的合規文化。 該行此次訓練學習活動分為學習自查和鞏固驗收兩個階段進行。學習自查階段的活動內容包括：一是學習相關制度。組織員工實行集中學習和自學相結合的方式，對相關文件、

11、制度、規章進行學習，學習內容以業務操作規范為主，做好學習記錄和筆記，學習面達到100%。每名會計業務管理和操作人員至少撰寫1篇以 “從我做起，合規操作”為主題的學習心得。 二是對比制度進行自查整改。通過組織學習，結合“內控管理規范年”和案件治理“回頭看”檢查、合規文化訓練活動，深化排查會計業務風險點，查找合規操作方面存在的問題并落實整改。三是組織召開制度研討會。在八月底組織一次關于業務系統管理和會計制度方面的研討會，包括：對現行的會計業務生產系統和管理系統的內部掌握進行探討和討論，提出完善系統風險掌握的意見;對現行的會計業務規章制度進行仔細梳理，查找分析現行制度中存在與業務進展不相適應或存在漏

12、洞、不連接、不全都的問題，討論解決方法，提出完善意見。四是開展會計操作風險案例巡回宣講工作。 抽調業務骨干，組成宣講組，依據中國農業銀行防范案件工作指引中有關會計操作的風險點，以實際案例，進行風險分析和警示。鞏固驗收階段活動內容包括：一是組織集中考試。圍繞本次活動的學習內容，組織全行會計管理人員和操作人員進行集中考試。二是檢查驗收。制定具體檢查驗收方案，組織各單位對“從我做起，合規操作”活動進行檢查驗收。三是鞏固學習成果。修訂和完善會計結算專業的相關業務操作規范，建立崗位風險點提示制度，把合規管理、合規經營、合規操作的理念深化到每一個員工。 范文三 近期，我行開展了“合規建設回頭看”主題活動，

13、在學習活動期間，我依照支行下發的有關活動意見，并結合我平常在工作中實際狀況，對職業道德誠信、合規操作意識和監督防范意識有了更深一層的熟悉。現就此次學習活動的心得總結出幾點體會，也是我對此次訓練學習活動的一個理性的熟悉。 一、愛崗敬業、無私奉獻：在平凡中奉獻，愛崗敬業是各行各業中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則宏大。從大的方面來說，一份職業，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和進展的基礎保障。從小的方面講，比如我們中行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和進展的保障，也是中行存在和進展的必需。中行要進展，要在這個競爭激烈的金融業中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行

14、的。作為中行人，為了中行的前途，為了中行的榮譽，做一名愛崗敬業的人，是職業道德對我們最引為用以規范行為品質，評價善惡的行為規章。 作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業上講求道與德，假如路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向;假如沒有德，就難于為人民服務，就談不上自己的事業，也就沒有單位事業的興盛，就沒有個人事業的進展，也就失去了人身存在的社會價值。我現在正在從事中行工作，這是我的職業，也是我唯一的職業，自我參與工作以來，我始終從事這項職業，也始終喜愛這個職業，對中行工作有深厚的愛好和深厚的感情，所以我始終是愛崗敬業的。只有愛崗敬業才是我為人民服務的精神的詳細體現。 講求職業道德還必需誠懇守

15、信，所謂誠懇就是忠心耿耿，忠誠狡猾。所謂守信就是說話算數，講信譽重信用，履行自己應擔當的義務。所以通過對這次的學習，使我更深地了解到作為一個中行職工的根本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學習，時刻根據職業規范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。 范文四 近期，我行開展了“合規建設回頭看”主題活動，在學習活動期間，我依照支行下發的有關活動意見，并結合我平常在工作中實際狀況，對職業道德誠信、合規操作意識和監督防范意識有了更深一層的熟悉。現就此次學習活動的心得總結出幾點體會，也是我對此次訓練學習活動的一個理性的熟悉。 一、愛崗敬業、無私奉獻：在平凡中奉獻，愛崗敬業是各行各業中

16、最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則宏大。從大的方面來說，一份職業，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和進展的基礎保障。從小的方面講，比如我們中行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和進展的保障，也是中行存在和進展的必需。中行要進展，要在這個競爭激烈的金融業中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為中行人，為了中行的前途，為了中行的榮譽，做一名愛崗敬業的人，是職業道德對我們最引為用以規范行為品質，評價善惡的行為規章。 作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業上講求道與德，假如路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向;假如沒有德，就難于為人民服務，就談不上自己的事業，

17、也就沒有單位事業的興盛，就沒有個人事業的進展，也就失去了人身存在的社會價值。我現在正在從事中行工作，這是我的職業，也是我唯一的職業，自我參與工作以來，我始終從事這項職業，也始終喜愛這個職業，對中行工作有深厚的愛好和深厚的感情，所以我始終是愛崗敬業的。只有愛崗敬業才是我為人民服務的精神的詳細體現。 講求職業道德還必需誠懇守信，所謂誠懇就是忠心耿耿，忠誠狡猾。所謂守信就是說話算數，講信譽重信用，履行自己應擔當的義務。所以通過對這次的學習，使我更深地了解到作為一個中行職工的根本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學習，時刻根據職業規范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。 二、加強

18、業務學問學習、提升合規操作意識。“沒有法規何成方圓”，身為網點一線員工，切實提高業務素養和風險防范力量，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業務，專心熬煉技能，急躁辦理業務，熱心對待客戶。在銀行業競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清晰地意識到：只有更急躁、周到、快捷的優質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。 加強合規操

19、作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規章制度在束縛著我們業務的辦理，在制約著我們的業務進展，細細想來，其實不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經受過許很多多實際工作閱歷教訓總結出來的，只有根據各項規章制度辦事，我們才有愛護自已的權益和維護廣闊客戶的權益力量。我們的各項規章制度正如一架浩大的機器，每一項制度都是一個機器零件，假如我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不行估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要我們廣闊的員工嚴格執行。 三、增加規章制度的執行與監督防范案件意識。銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信任的。規章制度的執行與否，取決于廣闊員工對各項規章制度的糊涂熟悉與嫻熟把握程度，有規不遵，有章不遁是各行業之大忌，車行千里始有道，對于規章制度的執行，就一線柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業務，仔細審核每張票據，監督授權業務的合法合規，嚴格執行業務操作系統平安防范，抵制各種違規作業等等，做好相互制約，相互監督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規章制度而不顧。堅持至始至終地按規章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金平安防范才有保障。再好的制度，假如不能得到好的執