1、農村商業銀行同城電子支付系統柜面操作規程1 目的和范圍為實現農村商業銀行以下簡稱“本行 同城電子支付業務柜面操作標準管理，特制定本規程。本規程適用于本行所屬一級支行含總行營業部及所轄營業網點同城電子支付的操作及風險控制活動。2 定義、縮寫和分類(1) 同城電子支付，是指由中國人民銀行分行發起的，由同城各家銀行參與，利用各銀行網絡系統，打破銀行之間的結算壁壘，實現跨行賬務實時到賬的系統。同城電子支付系統的使用可加速資金周轉，為我市經濟開展起到一定的推動作用，也為本行增加了一個高效、便捷的結算方式。(2) 同城電子支付業務分為：a) 往賬業務；b) 來賬業務。(3) 本行同城電子支付系統功能可分為

2、：a) 同城實時貸記支付業務：是指本行為我行開戶的單位銀行結算賬戶和個人銀行結算賬戶辦理跨行的支付業務，該業務的接收行為收款行；b) 同城實時借記支付業務：是指本行為我行開戶的單位銀行結算賬戶和個人銀行結算賬戶辦理跨行的收款業務，該業務的接收行為付款行；c) 通存通兌業務：是指本行為收、付款賬戶皆為他行賬戶的客戶辦理的現金通存通兌、跨行轉賬的業務。3 職責與權限3.1 綜合柜員崗(1) 負責對客戶提供資料的審核；(2) 負責辦理單位、個人的往賬業務及來賬業務；(3) 負責綜合業務系統的錄入。3.2 會計主管崗(1) 負責對客戶提供資料的復核；(2) 負責對單位、個人辦理往賬業務及來賬業務清單的

3、勾兌；(3) 負責對綜合業務系統錄入的審核；(4) 負責對辦理同城支付業務資料的審核、歸檔保管。3.3 不相容崗位綜合柜員崗與會計主管崗不相容。4 根本規定(1) 僅單位銀行結算賬戶和個人銀行結算賬戶能開通同城電子業務。(2) 在我行開立結算賬戶的客戶假設需通過同城電子支付系統辦理付款業務須與我行簽訂?同城電子業務開通協議?。單位結算賬戶必須在開戶網點簽約，個人結算賬戶可在我行任一網點簽約。(3) 我行系統允許單位結算賬戶在辦理同城電子付款業務時憑實際支付條件支付。(4) 各種電子同城支付業務的發起必須有交易介質如票據、存折、銀行卡等，不允許無介質交易的發生。(5) 實時支付業務不能撤銷，只支

4、持同城貸記交易的抹賬，而且需抹賬的交易必須在原交易場次清算軋差之前進行。(6) 同城電子支付業務工作日的起止時間，由中國人民銀行分行統一規定，并根據需要進行調整。(7) 系統日結后可受理個人業務，不受理單位業務。(8) 同城電子支付跨行交易限額：a) 使用現金支票跨行支取現金的，單一賬戶每日累計支取現金不得超過人民幣5萬元；b) 實時借記轉賬業務、通存通兌轉賬業務和單位跨行委托匯兌業務單筆交易金額不得超過50萬元；c) 使用存折或借記卡跨行支取現金的，單一賬戶每日累計支取現金不得超過人民幣3萬元；d) 貸記卡和準貸記卡跨行支取現金的，其取現金額和次數的規定按中國人民銀行有關規定執行,中國人民銀

5、行未作規定的，按各行規定執行。(9) 票據的審查：綜合柜員在受理支付業務時，應按規定對票據和結算憑證要素的合規性及防偽特征的有效性進行審查，并對審查結果負責,辦理業務的票據一律留在受理行。(10) 交易的授權：超過系統內大額交易限額的業務、抹賬業務、來賬補充憑證的重印等業務需會計主管審核授權。(11) 業務提交后，狀態顯示為“未定的交易，不得將票據和現金退還或給付客戶。屬于個人業務的，應將存折、銀行卡退交客戶，職工需要出具“待處理交易滯留證明提交給客戶，作為后續處理的證明，同時需留下客戶的地址和聯系方式備查。待日終對賬后再根據交易的最后狀態與客戶聯系后再做后續處理。(12) 網點應建立?查詢查

6、復登記簿?，并對查詢查復信息進行配對管理。(13) 付款單位要求查詢相關業務借方憑證的，付款行應積極協助其到受理行進行查詢。(14) 凡由同城電子支付系統辦理的業務憑證上除加蓋相應的業務印章外，還要加蓋“電子支付系統業務處理專用章。(15) 辦理同城電子貸記業務業務狀態當時不能確認的，系統會將客戶賬戶上相應交易資金進行掛賬處理。待日終與人行DPC對賬后，系統根據業務最終結果進行處理：業務失敗的，將客戶資金退回至客戶賬戶。(16) 交易發生時，業務交易手續費除現金通存業務由受理行收取外，其他交易手續費均由付款行收取。(17) 同城電子支付收費標準為按2021年8月18日文件要求：a) 1萬元以下

7、含1萬元每筆收取5元；b) 1萬元以上至10萬元每筆收取10元；c) 10萬元以上至50萬元每筆收取15元；d) 50萬元以上至100萬元每筆收取20元；e) 100萬元以上每筆按匯劃金額的萬分之零點二收取，最高不超過200元；目前本行正處于推廣期，按每筆2元的優惠價格收費。5 操作流程本規程包括：實時轉賬業務操作流程、實時現金業務操作流程、跨行委托匯兌業務操作流程和實時貸記抹帳業務操作流程4個流程。5.1 實時轉賬業務包含“對公實時貸記，對公實時借記，對公轉賬通存通兌，個人實時貸記，個人實時借記，個人轉賬通存通兌業務的處理。5.1.1實時貸記業務操作流程本流程包括：票據審核階段、實時轉賬業務

8、貸記處理2個階段。節點部門/崗位任務名稱操作要點1A1客戶提供票據單位客戶提供?農村商業銀行轉賬支票?記錄一及?銀行進賬單?記錄二；個人客戶提供銀行卡或存折及?電子支付系統個人跨行電子支付憑證?記錄三。1B1綜合柜員受理審核對公票據審核要點：1) 付款人是否為本行開戶單位，收款人是否為他行賬戶，票據是否真實，是否超過提示付款期限，是否為遠期支票；2) ?農村商業銀行轉賬支票?上收款人、付款賬號、金額等要素是否與進賬單上的一致；3) 票據的大、小寫金額是否正確；4) 支票必須記載的事項是否齊全，出票金額、出票日期、收款人名稱是否更改，其他記載事項的更改是否由原記載人簽章證明；5) 如客戶支付條件

9、為支付密碼的，客戶提交的?農村商業銀行轉賬支票?上是否填寫16位支付密碼；6) ?銀行進賬單?“通過電子支付系統欄是否打“確認，是否填寫收款行名及收款行12位大額支付行號。個人票據審核要點：1) ?電子支付系統個人跨行電子支付憑證?填寫要素是否準確；2) ?電子支付系統個人跨行電子支付憑證?是否選擇相應交易類型；1B2綜合柜員是否通過假設是，轉2)B1；否，轉1)A1。2B1綜合柜員實時轉賬業務系統錄入實時轉賬交易，選擇對公實時貸記或個人實時貸記。2B2綜合柜員是否需要授權實時轉賬業務金額10萬以上需要進行授權，假設是，轉2)C2；否，轉2)B3。2C2會計主管審核、授權1) 審核客戶提供憑證

10、填寫要素是否合規；2) 審核票據要素，是否與綜合柜員系統錄入信息一致。2B3綜合柜員業務提交經會計主管審核確認無誤后提交交易。2B4綜合柜員業務處理是否成功假設是，轉2)B7；否，轉2)B5。2B5綜合柜員是否提示處理未成功系統提示處理未成功。假設是，轉2)B6；否，轉1)A1。2B6綜合柜員單筆交易狀態查詢實時轉賬交易提交后，顯示“交易處理未成功字樣，進入單筆交易狀態查詢打印交易，錄入相關信息后，查詢結果如下：1) 成功；2) 未定；3) 退票。2B7綜合柜員打印1) 系統提示交易成功，打印?轉賬支票?或?電子支付系統個人跨行電子支付憑證?及二聯收費憑證；2) 未定狀態打印待處理交易滯留證明

11、。2B8綜合柜員憑證清理1) 單位成功狀態：a) ?農村商業銀行轉賬支票?及二聯?銀行進賬單?分別加蓋“電子支付系統業務處理專用章；b) ?農村商業銀行轉賬支票?、?銀行進賬單?第二聯及一聯收費憑證為原始記賬憑證；c) 進賬單第一聯及一聯收費憑證為客戶回執聯。2) 單位未定狀態：a) 將客戶提供的?農村商業銀行轉賬支票?及?銀行進賬單?交會計主管保管，待日終對賬后再根據交易的最后狀態與客戶聯系再做處理；b) 待處理交易滯留證明為客戶回單；同時需留下客戶的地址和聯系方式備查，待日終對賬后再根據交易的最后狀態與客戶聯系再做處理。3個人成功狀態：a) 在?電子支付系統個人跨行電子支付憑證?上加蓋“電

12、子支付系統業務處理專用章；b) ?電子支付系統個人跨行電子支付憑證?第一聯及一聯收費憑證為原始記賬憑證；c) ?電子支付系統個人跨行電子支付憑證?第二聯及一聯收費憑證為客戶回執聯。4個人未定狀態：將銀行卡或存折及待處理交易滯留證明交還客戶，作為后續處理的證明。同時需留下客戶的地址和聯系方式備查，待日終對賬后再根據交易的最后狀態與客戶聯系再做處理。2A8客戶客戶回執將客戶回執聯交還客戶。5.1.2實時借記業務操作流程本流程包括：票據審核階段、實時轉賬業務借記處理2個階段。節點部門/崗位任務名稱操作要點1A1客戶提供票據單位客戶提供他行?轉賬支票?記錄一及?銀行進賬單?記錄二；個人客戶提供他行銀行

13、卡或存折及?電子支付系統個人跨行電子支付憑證?記錄三。1B1綜合柜員受理審核對公票據審核要點：1) 收款人是否為本行開戶結算賬戶，付款人是否為他行單位賬戶，票據是否真實，是否超過提示付款期限，是否為遠期支票；2) ?轉賬支票?上收款人、付款賬號、金額等要素是否與進賬單上的一致；3) 票據的大、小寫金額是否正確；4) 支票必須記載的事項是否齊全，出票金額、出票日期、收款人名稱是否更改，其他記載事項的更改是否由原記載人簽章證明；5) ?轉賬支票?上是否填寫16位支付密碼；6) ?銀行進賬單?“通過電子支付系統欄是否打“確認，是否填寫付款行名及付款行12位大額支付行號。個人票據審核要點：1) ?電子

14、支付系統個人跨行電子支付憑證?填寫要素是否準確；2) ?電子支付系統個人跨行電子支付憑證?是否選擇相應交易類型；1B2綜合柜員是否通過假設是，轉2)B1；否，轉1)A1。2B1綜合柜員實時轉賬業務系統錄入實時轉賬交易，選擇對公實時借記或個人實時借記。2B2綜合柜員是否需要授權實時轉賬業務金額10萬以上需要進行授權，假設是，轉2)C2；否，轉2)B3。2C2會計主管審核、授權(1) 審核客戶提供憑證填寫要素是否合規；(2) 審核票據要素，是否與綜合柜員系統錄入信息一致。2B3綜合柜員業務提交經會計主管審核確認無誤后提交交易。2B4綜合柜員業務處理是否成功假設是，轉2)B7；否，轉2)B5。2B5

15、綜合柜員是否提示處理未成功系統提示處理未成功。假設是，轉2)B6；否，轉1)A1。如系統提示支付密碼錯誤將全部憑證退還客戶。2B6綜合柜員單筆交易狀態查詢實時轉賬交易提交后，顯示“交易處理未成功字樣，進入單筆交易狀態查詢打印交易，錄入相關信息后，查詢結果如下：4) 成功；5) 未定；6) 退票。2B7綜合柜員打印3) 系統提示交易成功，打印?轉賬支票?或?電子支付系統個人跨行電子支付憑證?及二聯收費憑證；4) 未定狀態打印待處理交易滯留證明。2B8綜合柜員憑證清理1)單位成功狀態：a) ?轉賬支票?及二聯?銀行進賬單?分別加蓋“電子支付系統業務處理專用章；b) ?轉賬支票?、?銀行進賬單?第二

16、聯及一聯收費憑證為原始記賬憑證；c) 進賬單第一聯及一聯通用收費憑證為客戶回執聯。2)未定狀態：a)將客戶提供的?轉賬支票?及?銀行進賬單?交會計主管保管，待日終對賬后再根據交易的最后狀態與客戶聯系再做處理；b)待處理交易滯留證明為客戶回單；同時需留下客戶的地址和聯系方式備查，待日終對賬后再根據交易的最后狀態與客戶聯系再做處理。3個人成功狀態：a)在?電子支付系統個人跨行電子支付憑證?上加蓋“電子支付系統業務處理專用章；b)?電子支付系統個人跨行電子支付憑證?第一聯及一聯收費憑證為原始記賬憑證；c)?電子支付系統個人跨行電子支付憑證?第二聯及一聯收費憑證為客戶回執聯。4)個人未定狀態：將銀行卡

17、或存折及待處理交易滯留證明交還客戶，作為后續處理的證明。同時需留下客戶的地址和聯系方式備查，待日終對賬后再根據交易的最后狀態與客戶聯系再做處理。2A8客戶客戶回執將客戶回執聯交還客戶。5.1.3.實時轉賬通存通兌業務操作流程本流程包括：票據審核階段、實時轉賬業務通存通兌處理2個階段。節點部門/崗位任務名稱操作要點1A1客戶提供票據單位客戶提供他行?轉賬支票?及?銀行進賬單?記錄二；個人客戶提供他行銀行卡或存折及?電子支付系統個人跨行電子支付憑證?記錄三。1B1綜合柜員受理審核對公票據審核要點：1)收、付款單位是否均為他行結算單位賬戶，票據是否真實，是否超過提示付款期限，是否為遠期支票；2)?轉

18、賬支票?上收款人、付款賬號、金額等要素是否與進賬單上的一致；3)票據的大、小寫金額是否正確；4)支票必須記載的事項是否齊全，出票金額、出票日期、收款人名稱是否更改，其他記載事項的更改是否由原記載人簽章證明；5)?轉賬支票?上是否填寫16位支付密碼；6)?銀行進賬單?“通過電子支付系統欄是否打“確認，是否填寫收、付款行名及收、付款行12位大額支付行號。個人票據審核要點：1)?電子支付系統個人跨行電子支付憑證?填寫要素是否準確；2） ?電子支付系統個人跨行電子支付憑證?是否選擇相應交易類型；1B2綜合柜員是否通過假設是，轉2)B1；否，轉1)A1。2B1綜合柜員實時轉賬業務系統錄入實時轉賬交易，選

19、擇對公轉賬通存通兌業務或個人轉賬通存通兌業務。2B2綜合柜員是否需要授權實時轉賬業務金額10萬以上需要進行授權，假設是，轉2)C2；否，轉2)B3。2C2會計主管審核、授權1審核客戶提供憑證填寫要素是否合規；2審核票據要素，是否與綜合柜員系統錄入信息一致。2B3綜合柜員業務提交經會計主管審核確認無誤后提交交易。2B4綜合柜員業務處理是否成功假設是，轉2)B7；否，轉2)B5。2B5綜合柜員是否提示處理未成功系統提示處理未成功。假設是，轉1)B6；否，轉1)A1。如系統提示支付密碼錯誤將全部憑證退還客戶。2B6綜合柜員單筆交易狀態查詢實時轉賬交易提交后，顯示“交易處理未成功字樣，進入單筆交易狀態

20、查詢打印交易，錄入相關信息后，查詢結果如下：7) 成功；8) 未定；9) 退票。2B7綜合柜員打印1系統提示交易成功，打印轉賬支票及二聯收費憑證；2未定狀態打印待處理交易滯留證明。2B8綜合柜員憑證清理1單位成功狀態：a)?轉賬支票?及二聯?銀行進賬單?分別加蓋“電子支付系統業務處理專用章；b)?轉賬支票?、?銀行進賬單?第二聯及一聯收費憑證為原始記賬憑證；c)進賬單第一聯及一聯收費憑證為客戶回執聯。2） 單位未定狀態：a)將客戶提供的?轉賬支票?及?銀行進賬單?交會計主管保管，待日終對賬后再根據交易的最后狀態與客戶聯系再做處理；b)待處理交易滯留證明為客戶回單；同時需留下客戶的地址和聯系方式

21、備查，待日終對賬后再根據交易的最后狀態與客戶聯系再做處理。3個人成功狀態：a)在?電子支付系統個人跨行電子支付憑證?上加蓋“電子支付系統業務處理專用章；b)?電子支付系統個人跨行電子支付憑證?第一聯及一聯收費憑證為原始記賬憑證；c)?電子支付系統個人跨行電子支付憑證?第二聯及一聯收費憑證為客戶回執聯。4個人未定狀態：將銀行卡或存折及待處理交易滯留證明交還客戶，作為后續處理的證明。同時需留下客戶的地址和聯系方式備查，待日終對賬后再根據交易的最后狀態與客戶聯系再做處理。2A8客戶客戶回執將客戶回執聯交還客戶。5.2 實時現金業務包含“對公現金通存，對公現金通兌，個人現金通存，個人現金通兌業務的處理

22、。5.2.1 現金通存業務操作流程本流程包括：票據審核階段、實時現金通存業務處理2個階段。節點部門/崗位任務名稱操作要點1A1客戶提供票據單位客戶提供他行賬戶?現金繳款單?；個人客戶提供他行銀行卡或存折及?電子支付系統個人跨行電子支付憑證?記錄三。1B1綜合柜員受理審核票據審核要點：1)收款人是否為他行結算賬戶；2) ?電子支付系統個人跨行電子支付憑證?、?現金繳款單?填寫要素是否齊全準確；3?電子支付系統個人跨行電子支付憑證?是否選擇相應交易類型；1B2綜合柜員是否通過假設是，轉2)B1；否，轉1)A1。2B1綜合柜員實時現金業務系統錄入實時現金交易，選擇對公現金通存或個人現金通存。2B2綜

23、合柜員是否需要授權實時現金業務金額5萬以上需要進行授權，假設是，轉2)C2；否，轉2)B3。2C2會計主管審核、授權1)審核客戶提供憑證填寫要素是否合規；2)審核票據要素，是否與綜合柜員系統錄入信息一致。2B3綜合柜員業務提交經會計主管審核確認無誤后提交交易。2B4綜合柜員業務處理是否成功假設是，轉2)B7；否，轉2)B5。2B5綜合柜員是否提示處理未成功系統提示處理未成功。假設是，轉2)B6；否，轉1)A1。2B6綜合柜員單筆交易狀態查詢實時現金交易提交后，顯示“交易處理未成功字樣，進入單筆交易狀態查詢打印交易，錄入相關信息后，查詢結果如下：10) 成功；11) 未定；12) 退票。2B7綜

24、合柜員打印1)系統提示交易成功，打印?現金繳款單?及二聯收費憑證；2)未定狀態打印待處理交易滯留證明。2B8綜合柜員憑證清理1)單位成功狀態：a)?現金繳款單?加蓋“電子支付系統業務處理專用章；b)?現金繳款單?第二聯及一聯收費憑證為原始記賬憑證；c)?現金繳款單?第一聯及一聯收費憑證為客戶回執聯。2)單位未定狀態：a)將客戶提供的?現金繳款單?交會計主管保管，待日終對賬后再根據交易的最后狀態與客戶聯系再做處理；b)待處理交易滯留證明為客戶回單。3個人成功狀態：a)在?電子支付系統個人跨行電子支付憑證?上加蓋“電子支付系統業務處理專用章；b)?電子支付系統個人跨行電子支付憑證?第一聯及一聯收費

25、憑證為原始記賬憑證；c)?電子支付系統個人跨行電子支付憑證?第二聯及一聯收費憑證為客戶回執聯。4個人未定狀態：不得將現金退回客戶，可以將銀行卡或存折及待處理交易滯留證明交還客戶，作為后續處理的證明。同時需留下客戶的地址和聯系方式備查，待日終對賬后再根據交易的最后狀態與客戶聯系再做處理。2A8客戶客戶回執將客戶回執聯交還客戶。5.2.2 現金通兌業務操作流程本流程包括：票據審核階段、實時現金通兌業務處理2個階段。節點部門/崗位任務名稱操作要點1A1客戶提供票據單位客戶提供?現金支票?；個人客戶提供銀行卡或存折及?電子支付系統個人跨行電子支付憑證?記錄三。1B1綜合柜員受理審核票據審核要點：1)付

26、款人是否為他行結算賬戶，；2) ?電子支付系統個人跨行電子支付憑證?、他行?現金支票?填寫要素是否齊全準確；票據是否真實，是否超過提示付款期限，是否為遠期支票；3?電子支付系統個人跨行電子支付憑證?是否選擇相應交易類型；1B2綜合柜員是否通過假設是，轉2)B1；否，轉1)A1。2B1綜合柜員實時現金業務系統錄入實時現金交易，選擇對公現金通兌或個人現金通兌。2B2綜合柜員是否需要授權實時現金業務金額5萬以上需要進行授權，假設是，轉2)C2；否，轉2)B3。2C2會計主管審核、授權1)審核客戶提供憑證填寫要素是否合規；2)審核票據要素，是否與綜合柜員系統錄入信息一致。2B3綜合柜員業務提交經會計主

27、管審核確認無誤后提交交易。2B4綜合柜員業務處理是否成功假設是，轉2)B7；否，轉2)B5。2B5綜合柜員是否提示處理未成功系統提示處理未成功。假設是，轉2)B6；否，轉1)A1。如系統提示支付密碼錯誤將憑證退還客戶。2B6綜合柜員單筆交易狀態查詢實時現金交易提交后，顯示“交易處理未成功字樣，進入單筆交易狀態查詢打印交易，錄入相關信息后，查詢結果如下：13) 成功；14) 未定；15) 退票。2B7綜合柜員打印1)系統提示交易成功，打印?現金支票?或?電子支付系統個人跨行電子支付憑證?及二聯收費憑證；2)未定狀態打印待處理交易滯留證明。2B8綜合柜員憑證清理1)單位成功狀態：a)?現金支票?加

28、蓋“電子支付系統業務處理專用章；b)?現金支票?及一聯收費憑證為原始記賬憑證；c)一聯收費憑證為客戶回執聯。2)單位未定狀態：a)將客戶提供的?現金支票?交會計主管保管，待日終對賬后再根據交易的最后狀態與客戶聯系再做處理；b)待處理交易滯留證明為客戶回單。3個人成功狀態：a)在?電子支付系統個人跨行電子支付憑證?上加蓋“電子支付系統業務處理專用章；b)?電子支付系統個人跨行電子支付憑證?第一聯及一聯收費憑證為原始記賬憑證；c)?電子支付系統個人跨行電子支付憑證?第二聯及一聯收費憑證為客戶回執聯。4個人未定狀態：將銀行卡或存折及待處理交易滯留證明交還客戶，作為后續處理的證明。同時需留下客戶的地址

29、和聯系方式備查，待日終對賬后再根據交易的最后狀態與客戶聯系再做處理。2A8客戶客戶回執將客戶回執聯交還客戶。5.3 跨行委托匯兌業務包含“單位跨行委托匯兌和個人跨行委托匯兌業務的處理。跨行委托匯兌業務操作流程本流程包括：票據審核階段、跨行委托匯兌業務處理2個階段。節點部門/崗位任務名稱操作要點1A1客戶提供票據單位客戶提供他行賬戶?電匯憑證?；個人客戶提供他行銀行卡或存折及?電匯憑證?。1B1綜合柜員受理審核票據審核要點：1)收、付款人是否都為他行結算賬戶，票據是否真實，日期是否為當天日期；2)票據的大、小寫金額是否正確；3)票據必須記載的事項是否齊全，出票金額、出票日期、收款人名稱是否更改，

30、其他記載事項的更改是否由原記載人簽章證明；4)?電匯憑證?上是否填寫16位支付密碼；5)是否填寫收、付款行名。1B2綜合柜員是否通過假設是，轉2)B1；否，轉1)A1。2B1綜合柜員跨行委托匯兌業務系統錄入跨行委托匯兌交易，選擇單位跨行委托匯兌業務或個人跨行委托匯兌業務。2B2綜合柜員是否需要授權實時轉賬業務金額10萬含以上需要進行授權，假設是，轉2)C2；否，轉2)B3。2C2會計主管審核、授權1審核客戶提供憑證填寫要素是否合規；2審核票據要素，是否與綜合柜員系統錄入信息一致。2B3綜合柜員業務提交經會計主管審核確認無誤后提交交易。2B4綜合柜員業務處理是否成功假設是，轉2)B7；否，轉2)B5。2B5綜合柜員是否提示處理未成功系統提示處理未成功。假設是，轉1)B6；否，轉1)A1。如系統提示支付密碼錯誤將全部憑證退還客戶。2B6綜合柜員單筆交易狀態查詢跨行委托匯兌交易提交后，顯示“交易處理未成功字樣，進入單筆交易狀態查詢打印交易，錄入相關信息后，查詢結果如下：16) 成功；17) 未定；18) 退票。2B7綜合柜員打印1系統提示交易成功，打印?電匯憑證?及二聯收費憑證；2未定狀態打印待處理交易滯留證明。2B8綜合柜員憑證清理1)成功狀態：a)?電匯憑證?加蓋“電子支付系統業務處理專用章；b)?電匯憑證?第二聯及一聯收費憑證為原始記賬憑證