1、工程項目風險管理1.工程項目風險管理概述1.1風險管理1.2工程項目風險1.3工程項目風險管理1.4工程項目風險管理過程11.2工程項目風險工程項目風險1.2.1工程項目風險概念工程項目風險概念項目風險是為實現項目目標的活動或事件的不確定性和可能發生的危險。 風險即不利的情況或損失發生的可能性。 風險是項目的一種固有和難以避免的特點（盡管風險的程度可能大不相同）。 所有的項目管理都是風險管理。 項目經理的目標就是與項目可能碰到的各種各樣的風險作斗爭。21.2工程項目風險工程項目風險1.2.2工程項目風險特征工程項目風險特征 客觀性：客觀性： 風險的存在取決于決定風險的各種因素的存在。風險的存在

2、取決于決定風險的各種因素的存在。 突發性：突發性： 風險的產生往往給人以一種突發的感覺。風險的產生往往給人以一種突發的感覺。 多變性：多變性： 風險會受到各種因素的影響，在風險性質、破風險會受到各種因素的影響，在風險性質、破壞程度等方面呈現動態變化的特征壞程度等方面呈現動態變化的特征 相對性：相對性： 風險往往蘊藏機遇，風險往往蘊藏機遇， 無形性：無形性： 風險不像一般的物質實體，能夠非常準確地被風險不像一般的物質實體，能夠非常準確地被描繪出來。描繪出來。 工程風險的特性31.2工程項目風險工程項目風險1.2.3工程項目風險分類工程項目風險分類按風險來源分類按風險來源分類按風險對項目的影響分類

3、按風險對項目的影響分類按風險的可控性分類按風險的可控性分類按風險對項目目標的作用分類按風險對項目目標的作用分類 自然風險、社會風險 經營風險、技術風險 積極風險 消極風險 可控風險 不可控風險 工期風險、費用風險 質量風險、市場風險 信譽風險41.3工程項目風險管理工程項目風險管理1.3.1工程項目風險管理概念工程項目風險管理概念 風險管理是在風險產生危害之前識別它們，把可能遭受的損失降到最低限度，從而有計劃地消除或削弱風險，保證項目的正常實施，這是項目管理不可缺少的重要活動。它包括將積極因素所產生的影響最大化和使消極因素產生的影響最小化兩方面內容。 5風險管理屬于“防火模式”，目的就是“防止

4、風險產生真正的危害”對待風險的被動態度對待風險的主動態度 不同人對風險環境所采取的態度： 為了實現較高期望而愿意冒風險的人士通常被稱冒險型人； 既不愿意冒大的風險，又不愿意放棄有較高回報的可能性的人士為中性型人； 不愿意承擔任何風險的人士為保守型人士； 風險態度的決定于人們的經驗、知識背景、財務能力、技術能力、管理能力、整體經濟環境以及政策環境等； 風險態度會發生變化不是一成不變的，會隨上述因素的變化而變化。6 提高施工管理的風險意識，增強對工程項目的監管和風險管理的力度 施工過程中及時對風險因素進行評估、預測、防范，減少風險的發生和發生風險時能采取有效的彌補措施。 加強風險管理 突出施工技術

5、措施和質量安全操作規程的落實，項目所有人員都要認識到風險的危害性，提高遵章守規的自覺性。7風險研究與管理是企業最重要工作之一 風險管理事關企業的存亡 風險管理直接影響企業的經濟效益 做好風險管理有助于提高重大決策的質量 風險管理能減弱企業年利潤和現金流量的波動 高度的風險意識會使企業在遇到困難、發生危機時，臨危不亂，及時采取有效的補救措施 有助于確立企業的良好信譽 風險管理還有助于加強企業的社會地位，有助于其履行社會責任，有助于企業發展與其他合作者的友好協作關系8項目管理項目管理項目進度管理項目進度管理 項目活動定義 項目活動排序 項目活動周期估算 項目進度計劃編制 項目進度控制項目人力資源管

6、理項目人力資源管理 項目組織策劃 項目職員獲得 項目團隊開發項目采購管理項目采購管理 項目采購策劃 供方評價與選擇 項目采購文件編制 合同管理 合同收尾項目范圍管理項目范圍管理 項目啟動 項目范圍策劃 項目范圍定義 項目范圍驗證 項目范圍變更控制項目質量管理項目質量管理 項目質量策劃 項目質量保證 項目質量控制項目風險管理項目風險管理 項目風險識別 項目風險評價 項目風險對策開發 項目風險控制項目綜合管理項目綜合管理 項目計劃編制 項目計劃實施 項目綜合變更控制項目費用管理項目費用管理 項目資源策劃 項目費用估算 項目費用預算 項目費用控制項目信息管理項目信息管理 項目信息策劃 項目資料分配和

7、傳遞 執行情況報告 項目信息管理收尾9風險識別風險定性分析風險定量分析風險應對措施開發風險管理計劃編制風險監控 確定可能對項目造成影響的風險，包括機會和威脅。 對項目風險和條件進行定性分析 通過對風險事件的分析，測量風險的概率和造成的影響程度 制定增大機會和應對威脅的措施 編制一份管理項目風險的活動計劃 跟蹤已識別的風險，評價風險管理計劃和風險應對措施的有效性 工程項目風險管理是建設項目的當事人通過風險識別、風險分析、風險評價和風險控制，對項目中可能遇到的風險合理地使用各種風險應對措施、管理方法、技術手段進行有效的控制，盡量減少風險帶來的負面影響，以最低的成本獲得最大安全保障的決策及行動過程。

8、10風險識別 風險分析風險應對計劃制定風險應對控制風險態度 工程項目風險管理過程11 風險識別是找出影響項目質量、進度、成本等目標順利實現的主要風險項目管理者可能面臨的風險不可抗力風險 特殊風險 資源供應風險 法規變更風險 行政性風險 利率變化風險 通貨膨脹風險 技術故障/設施質量風險 完工風險 市場風險 經營風險 償還期限風險 費用超支風險 違約風險 人員風險 合同變更風險 合同文件缺陷風險 施工現場條件變化風險1.3.21.3.2工程項目風險識別工程項目風險識別121.3.21.3.2工程項目風險識別工程項目風險識別 識別三大步驟：（1）收集資料（2）估計項目風險形勢（3）根據直接或間接的

9、癥狀將潛在的風險識別出來 識別風險是風險管理的第一步，是整個風險管理系統的基礎。缺乏這一基礎，任何風險管理都無從談起。13確認不確定性的客觀存在建立初步清單確立各種風險事件并推測其結果制定風險預測圖進行風險分類建立風險目錄摘要 是否存在不確定性 確認不確定性是客觀存在的 明確列出客觀存在的和潛在的各種風險 初步檢查清單是確定更準確的清單的基礎 清單中應列出有分析或參考價值的各種數據 推測初步風險清單中開列的各種重要的風險來源以及與其相關聯的各種合理的可能性 贏利和損失 人身傷害 自然災害 時間和成本、節約或超支等方面 重點是資金的財務結果 以二維圖形評價某一潛在風險的相對重要性 曲線群中每一曲

10、線均表示相同的風險，但曲線距離原點越遠，風險就越大 通過對風險進行分類能加深對風險的認識和理解 通過分類，辨清了風險的性質，從而有助于制定風險管理的目標 依據風險的性質和可能的結果及彼此間可能發生的關系進行風險分類 將項目可能面臨的風險匯總并排列出輕重緩急，形成一種總體風險印象圖 每個人都不再僅僅考慮自己所面臨的風險，而是自覺地意識到項目的其他管理人員的風險，還能預感到項目中各種風險之間的聯系和可能發生的連鎖反應 風險管理人員應隨著信息的變化和風險的演變而及時更新14一、收集資料1.項目設計文件2.項目前提假設和制約因素（其它計劃輸出）3.可與本項目類比的先例（歷史資料）它可以從項目資料文件、

11、商業數據 、 項目組的經驗知識等渠道獲得。風險識別的程序：15二、風險形勢估計 風險形勢估計是要明確項目的目標、戰略、戰術以及實現項目目標的手段和資源，以確定項目及其環境的變數。 風險形勢估計的內容（依據：項目計劃、預算、進度等）1.項目及其分析2.對行動路線有影響的各方面考慮3.分析阻礙項目的行動路線4.項目行動路線的比較16識別項目風險的方法識別項目風險的方法方法描述方法描述文件資料審核文件資料審核通過對項目計劃、項目假設條件和約束因素及以往項目文件資料的審核以識別風險因素信息收集整理信息收集整理一般采用頭腦風暴法、德爾菲法、訪談法和SWOT技術進行信息收集和整理檢查表檢查表檢查表是有關人

12、員利用其所掌握的知識設計的。使用檢查表的優點是它能夠按照系統化、規范化的要求去識別風險，且簡單易行。但它的不足之處是專業人員不可能編制一個詳細全面的檢查表流程圖法流程圖法流程圖是將項目全過程按其內在的邏輯關系制成流程圖，針對流程中的關鍵環節進行調查和分析，找出風險存在的原因，從中發現潛在風險的威脅，分析風險發生后可能造成的損失和對項目全過程造成的影響及程度因果分析法因果分析法（魚骨圖）（魚骨圖）利用因果分析圖將風險問題與風險因素之間的關系表現出來。一般風險因素包括人、機械設備、材料、方法（工藝）和環境等工作分解結構工作分解結構識別風險首先要明確項目的組成、各組成部分的性質、組成部分之間的關系、

13、項目同環境之間的關系，而這些工作可以通過工作分解結構來完成三、風險識別技術和工具17確認不確定性的存在建立初步清單確定各種風險事件并推測其結果繪制風險預測圖進行風險分類建立風險目錄摘要風險識別過程框圖風險識別過程框圖18風險識別：檢查表（Checklist）生命周期生命周期可能的風險因素可能的風險因素全過程全過程 對一個或更多階段的投入時間不夠 沒有記錄下重要信息 尚未結束一個或更多前期階段就進入下一階段啟動啟動 沒有書面記錄下所有的背景信息與計劃 沒有進行正式的成本-收益分析計劃計劃 指定完成項目的人不是準備計劃的人 沒有寫下項目計劃 遺漏了項目計劃的某些部分執行執行 主要客戶的需要發生了變

14、化 搜集到的有關進度情況和資源消耗的信息不夠完整或不夠準確 項目進展報告不一致 一個或更多重要的項目支持者有了新的分配任務 在實施期間替換了項目團隊成員 市場特征或需求發生了變化 做了非正式變更，并且沒有對它們帶給整個項目的影響進行一致分析結束結束 一個或更多項目驅動者沒有正式批準項目成果 在尚未完成項目所有工作的情況下，項目成員就被分配到了新的項目組織中 沒有進行正式的可行性研究 你不知道是誰首先提出了項目創意 項目計劃的部分或全部沒有得到所有關鍵成員的批準 準備計劃的人過去沒有承擔過類似項目 沒有審查項目計劃，也未提出任何疑問19序號風險因素可能性影響程度高中低成本工期質量環境安全較輕一般

15、嚴重較輕一般嚴重較輕一般嚴重較輕一般嚴重較輕一般嚴重RV1設計失誤RV2規范不符RV3施工工藝落后RV4施工條件不足RV5工期緊迫RV6材料漲價RV7匯率浮動風險識別：風險問卷調查表20德爾菲法案例分析德爾菲法案例分析案例一：德爾菲法應用案例案例一：德爾菲法應用案例某公司研制出一種新興產品，現在市場上還沒有相似產品出現，因此沒有歷史數據可以獲得。公司需要對可能的銷售量做出預測，以決定產量。于是該公司成立專家小組，并聘請業務經理、市場專家和銷售人員等8位專家，預測全年可能的銷售量。8位專家提出個人判斷，經過三次反饋得到結果如下表所示。風險識別的案例分析 21案例一：德爾菲法應用案例案例一：德爾菲

16、法應用案例22案例一：德爾菲法應用案例案例一：德爾菲法應用案例平均值預測：平均值預測： 在預測時，最終一次判斷是綜合前幾次的反饋做出的，因此在預測時一般以最后一次判斷為主。則如果按照8位專家第三次判斷的平均值計算，則預測這個新產品的平均銷售量為：（415+570+770415+570+770）/3=585 /3=585 加權平均預測：加權平均預測： 將最可能銷售量、最低銷售量和最高銷售量分別按0.50、0.20和0.30的概率加權平均，則預測平均銷售量為：570570* *0.5+4150.5+415* *0.2+7700.2+770* *0.3=599 0.3=599 23案例一：德爾菲法應

17、用案例案例一：德爾菲法應用案例 中位數預測：中位數預測： 用中位數計算，可將第三次判斷按預測值高低排列如下： 最低銷售量： 300 370 400 500 550 最可能銷售量： 410 500 600 700 750 最高銷售量： 600 610 650 750 800 900 1250 最高銷售量的中位數為第四項的數字，即750。 將可最能銷售量、最低銷售量和最高銷售量分別按0.50、0.20和0.30的概率加權平均，則預測平均銷售量為： 600600* *0.5+4000.5+400* *0.2+7500.2+750* *0.3=6950.3=695 24 風險評估是指將辯識出并經分類的

18、風險據其權重大小予以排隊，為有針對性、有重點地管理好風險提供科學依據。 在風險評估階段，可根據風險的發生機率以及發生后可能產生的影響大小，對已識別的風險進行分級。在大多數項目中，風險數不勝數，因此不可能在所有風險上都投入同樣的精力。風險評估的目的就是為了分清風險的輕重緩急，以便為將來如何分配精力提供準則。 對于以上不同等級的風險應給予不同程度的重視。尤其是對于被評估為級的嚴重風險，應進一步分析，給出相應的控制措施；對于被評估為級的一般風險，應給以足夠重視；對于被評估為級的輕微風險，給予一般管理即可。概率（可能性）概率（可能性）損失損失風險增大風險增大級級 高度風險區高度風險區級級中度風險區中度

19、風險區級級低度風險區低度風險區1.3.3 1.3.3 工程項目風險評估工程項目風險評估25風險量是衡量風險大小的一個變量，可被定義為： R=f(p , q)其中R：風險量 p ：風險事件可能發生的頻率 q：風險事件發生對項目目標的影響程度（損失量）衡量風險潛在損失的最重要的方法是確定風險的概率分布。概率分布表的確立依據：（1）歷史資料 （2）邏輯推理及定性分析1.3.3 1.3.3 工程項目風險評估工程項目風險評估26風險分析過程1.采集數據2.建立不確定性模型3.對風險影響進行評價風險分析說明 風險分析結果必須用文字、圖表進行表達說明，作為風險管理的文檔，即以文字、表格的形式作風險報告。其分

20、析結果不僅作為風險分析的成果，而且應作為風險管理的基本依據。27采集數據客觀統計數據主觀判斷數據建立不確定性模型對可能結果的評價對概率分布的評價對風險影響的評價28工程項目風險評估方法定性分析方法定量分析方法故障樹法外推法專家調查打分法矩陣圖分析盈虧平衡分析法敏感性分析法概率分析法決策樹分析計劃評審技術法蒙特卡洛法定性與定量結合分析方法綜合評價法層次分析法29 在全面分析評估風險因素的基礎上，制定有效的管理方案是風險管理工作的成敗之關鍵，方案應詳實、全面、有效可行、適可行、適用、有效用、有效性原則性原則經濟、合經濟、合理、先進理、先進性原則性原則主動、及主動、及時、全過時、全過程原則程原則綜合

21、、系綜合、系統、全方統、全方位原則位原則管理方案首先應針對已識別的風險源，制定具有可操作的管理措施，適用有效的管理措施能大大提高管理的效率和效果。管理方案涉及的多項工作和措施應力求管理成本的節約，管理信息流暢、方式簡捷、手段先進才能顯示出高超的風險管理水平。遵循主動控制、事先控制的管理思想，根據不斷發展變化的環境條件和不斷出現的新情況、新問題，及時采取應對措施，調整管理方案，并將這一原則貫徹項目全過程，才能充分體現風險管理的特點和優勢。風險管理是一項系統性、綜合性極強的工作，不僅其產生的原因復雜，而且后果影響面廣，所需處理措施綜合性強。要全面徹底的降低乃至消除風險因素的影響，必須采取綜合治理原

22、則，動員各方力量，科學分配風險責任，建立風險利益的共同體和項目全方位風險管理體系，才能將風險管理的工作落到實處。風風險險管管理理方方案案的的制制定定原原則則1.3.4 1.3.4 工程項目風險控制工程項目風險控制30 風險管理方案是風險應對措施的的編制依據和內容框架。 項目規劃中所包含或涉及的有關內容 項目組織及個人經歷和積累的風險管理經驗及實踐 決策者、責任方及授權情況。 利益相關者對項目風險的敏感程度及可承受能力 可獲取的數據及管理系統情況 可供選擇的風險應對措施 項目概況 風險識別（分類、風險源、預計發生時間點、發生地、涉及面等） 風險分析與評估（定性和定量的結論、后果預測、重要性排序等

23、） 風險管理的工作組織（決策機構、管理流程、職責、工作標準、協調機制等） 風險管理工作的檢查評估 風險管理方案的依據包括：風險管理方案的依據包括： 風險管理計劃書內容框架風險管理計劃書內容框架 方法：方法：確定風險管理使用的方法、工具和數據資源，這些內容可隨項目階段及風險評估情況作適當的調整 人員：人員：明確風險管理活動中領導者、支持者及參與者的角色定位、任務分工及其各自的責任、能力要求 時間周期：時間周期：界定項目生命周期中風險管理過程的各運行階段及過程評價、控制和變更的周期或頻率 類型級別及說明：類型級別及說明：定義并說明風險評估和風險量化的類型級別 基準：基準：明確定義由誰以何種方式采取

24、風險應對行動 匯報形式：匯報形式：風險管理各過程中應匯報或溝通的內容、范圍、渠道及方式 跟蹤：跟蹤：規定如何以文檔的方式記錄項目實施過程中風險及風險管理的過程，風險管理文檔可有效用于對當前項目的管理、監控、經驗教訓的總結及日后項目的指導等風險規劃的主要內容風險規劃的主要內容31 項目風險應對措施應在風險評估的基礎上根據風險性質的不同有區別的采取。風險評估項目風險超過了可接受水平項目風險在接受水平內停止項目取消項目拯救項目項目風險應對方法回避風險轉移風險接受風險減輕風險 潛在風險階段的管理方法潛在風險階段的管理方法 一般使用風險規避的方法，即通過預先采取措施對風險的進程和后果進行 控制和管理 風

25、險發生階段的管理方法風險發生階段的管理方法 在這一階段通常使用各種風險化解的方法，即風險轉化、轉移、分擔等對 風險及其后果進行控制和管理 風險造成后果階段的管理方法風險造成后果階段的管理方法 在這一階段，人們可以采取消減風險后果的措施去降低由于風險的發生和 發展所造成的損失不不同同階階段段的的不不同同方方法法不不同同性性質質的的不不同同方方法法32 風險管理的綜合性措施主要有經濟性措施、技術性措施和組織管理性措施等三類。風險管理的綜合性措施風險管理的綜合性措施經濟性措施經濟性措施 合同方案設計（風險分配方案、合同結構設計、合同條款設計） 保險方案設計（引入保險機制、保險清單分析、保險合同談判）

26、 管理成本核算技術性措施技術性措施 預測技術措施（模型選擇、誤差分析、 技術可靠性分析組織管理性措施組織管理性措施 主要是貫徹綜合、系統、全方位原則和經濟、合理、先進性原則，包括管理流程設計、確定組織結構、管理制度和標準制定、人員選配、崗位職責分工，落實風險管理的責任等。還應提倡推廣使用風險管理信息系統等現代管理手段和方法，建立風險預警機制技術性措施應體現可行、適用、有效性原則，主要有：可靠性評估） 決策技術措施（模型比選、決策程序和決策準則、決策可靠性預評估和效果后評估）33 只有做好風險控制工作，才可以說風險管理者成功地管理了風險。項目風險控制的措施和方法主要有8種。風險回避風險回避風險降

27、低風險降低風險抵消風險抵消風險分離風險分離風險分散風險分散風險轉移風險轉移風險自留風險自留應急計劃應急計劃風險控制風險控制損失損失概率（可能性）概率（可能性）風險增大風險增大高度風險區高度風險區中度風險區中度風險區低度風險區低度風險區34 風險回避是指當項目風險發生的可能性太大，或一旦風險事件發生造成的損失太大時，主動放棄該項目或改變項目目標。 項目管理者回避了風險，避免了承擔風險造成的損失 也使項目管理者失去了可能從風險中獲取贏利的機會 經常采取這種消極方法，就會失去生存、競爭能力，就會被淘汰 某風險所致的損失頻率和損失幅度都相當高 應用其他風險管理方法的成本超過了其產生的效益考慮采取此種方

28、法的情況采用這種控制方法的時機 項目決策階段采用這種控制方法的利弊 如果項目管理者既想生存發展又想回避風險，不宜采用此項控制方法。 投標報價前，應認真分析業主所在國的政治、經濟狀況，業主的工程款落實情況和支付信譽 編標報價階段，要熟悉招標文件，做好現場勘查，在單價和總價中考慮風險因素 若發現項目所面臨的風險超出自己所能承受的限度，應及時終止項目以規避風險。承包商的風險回避策略 不是所有的風險都能采取回避方法，如自然災害、自然死亡等，是不能回避的 回避一種風險可能會產生一種新風險，如采用優質材料代替劣質材料避免質量風險，同時可能引起成本風險。注意事項35 風險降低又稱風險減輕，恰當采用可以增加項

29、目成功的概率。 制定先進的、經濟合理的施工方案，同時擬定經濟可行的技術組織措施計劃 實行全面成本控制： 降低材料成本，對主要材料實行限額領用 健全收料制度，實行三級收料 合理組織安排材料的進出場，避免材料的毀損以及增加材料的二次搬運費用 降低人工及機械費用 改善勞動組織，減少窩工浪費，加強勞動紀律，嚴格控制計時工 正確選配和合理利用機械設備，提高機械設備的利用率和完好率，加強現場設備的維修、保養工作，降低大修、經常性修理等各項費用的開支，并避免機械設備的閑置 加強租賃設備計劃的管理，充分利用社會閑置機械資源，從不同角度降低機械使用費用 降低施工管理費用。根據施工預算及工期要求，制訂出費用開支計

30、劃，并嚴格按照計劃執行。精簡管理人員，嚴格出差審批手續。嚴格控制業務招待費用的支出。 及時辦理竣工驗收，編制工程竣工決算，按照施工合同規定的時間辦理決算送審 及時進行現場簽證，追加合同價款辦理工程結算，確保取得足額結算收入，加速竣工工程款的收取。 按照工程保修規定，根據實際工程量，合理預計可能發生的維修費用，并制定保修計劃，控制保修費用施工過程的措施施工完成后的措施風險降低（減輕）的含義 降低風險發生的概率 一旦風險事件發生盡量降低其損失36 風險抵消是指將一些風險加以合并抵消，以便降低風險損失。例如： 提出合理的風險保證金，這是從財務的角度為風險作準備 在報價中增加一筆不可預見的風險費，以抵

31、消或減少風險發生時的損失。 37 風險分離是指將各個風險單位分離間隔，以避免發生連鎖反應或互相牽連。 常用于承包工程中的采購和分包，如： 為了盡量減少因匯率波動而遭致的匯率風險，承包商可在若干不同的 國家采購設備，付款采用多種貨幣。這樣即使發生大幅度波動，也不會 全都導致損失風險 工程分包是選用多家分包單位 在施工過程中，對材料進行分隔存放，分離風險單位，避免材料集中于 一處時可能遭受同樣的損失可以將風險局限在一定的范圍內，從而達到減少損失的目的。作用應用 同風險分散不同38 風險分散是指通過增加風險的單位以減輕總體風險的壓力，共同分攤集體風險，從而減輕風險的可能后果。 企業內部擴張，增設實體

32、以分散風險 企業兼并從而加大風險承受能力 多攬項目、廣種博收可避免單一項目上的過大風險 承包工程付款采用多種貨幣組合 工程聯合承包風險分離是對風險單位進行分隔、限制以避免互相波及，從而發生連鎖反應風險分散是通過增加風險單位以減輕總體風險的壓力，達到共同分攤集體風險的目的工程實踐39 風險轉移是指在風險事件發生時將損失的一部分或全部轉移到項目以外的第三方身上。 分包 辯護協定 無責任約定采用時機 在相應合同或協議中已有相關約定 必須讓風險承受者得到一定的好處 對于準備轉移出去的風險，盡量讓最有能力的承受者分擔采用方式 保險風險轉移 非保險風險轉移 通過購買保險的辦法將風險轉移給保險公司或保險機構

33、 通過保險以外的其他手段將風險轉移出去投標擔保投標擔保：提交投標保證金（俗稱抵押金）或投標保函，保證一旦中標，則履行受標簽約承包工程。履約擔保履約擔保：是為保障承包商履行承包合同所作的一種承諾。預付款擔保預付款擔保：為保證工程預付款用于該工程項目。維修擔保維修擔保：是為保障維修期內出現質量缺陷時，承包商負責維修而提供的擔保。 擔保 合資經營 開脫責任合同工程業主的風險轉移40風險自留是指將風險留給自己承擔。采取風險降低、風險抵消、風險分離、風險分散等方法都無法控制時，可考慮采取風險自留的方法。 處理風險的成本大于承擔風險所付出的代價 預計某一風險發生可能造成的最大損失，項目管理者本身可以安全承

34、擔 當采用其他的風險控制方法的費用超過風險造成的損失 缺乏風險管理的技術知識，以至于自身愿意承擔風險損失 當風險降低、風險抵消、風險分離、風險分散、風險轉移等風險控制方法均不可行時 自留費用低于保險公司所收取的費用 企業的期望損失低于保險人的估計 企業有較多的風險單位（意味著單位風險小，且企業有能力準確地預測其損失） 企業的最大潛在損失或最大期望損失較小 短期內企業有承受最大潛在損失或最大期望損失的經濟能力 風險管理目標可以承受年度損失的重大差異 費用和損失支付分布于很長的時間里，因而導致很大的機會成本 投資機會很好 內部服務或非保險人服務優良決定風險自留的條件采用時機41 應急計劃并不直接解

35、決風險，而是為可能發生的風險提供即時的處理計劃。亡羊補牢的成本，是事先預防的十多倍應急計劃是針對具體設備、設施、場所或環境，組織或人員，資金或企業形象，評估了風險后果的形式、發展過程、危害范圍和損失程度的條件下，為降低損失，就風險發生后的應急組織和人員，應對行動的步驟和綱領，控制后果發展的方法和程序等，預先做出的、科學而有效的計劃和安排。應急計劃針對大多數風險，但并非所有的項目風險。這個計劃包括如果觸發或風險發生，相關人員所要采取的行動。風險管理中會為所有風險設立評分臨界點，這項計劃針對得分超過臨界點的那些風險而建立。這確保了風險管理過程是可行的。風險管理過程如果出奇的費時就不能體現工作效率。

36、42 前述風險控制方法可歸納為兩種最基本的手段，第一種是風險回避，即運用各種措施防范風險。123”破財消災“以不得不的必要犧牲，換取風險真正發生時以不得不的必要犧牲，換取風險真正發生時可能造成的更大損失可能造成的更大損失緊急自救對難免發生的某些失誤及時采取補對難免發生的某些失誤及時采取補救措施救措施風險轉嫁對于某些承包商的風險，對對于某些承包商的風險，對另一些承包商則并不一定構另一些承包商則并不一定構成風險成風險43 第二種基本手段是控制損失，即一旦風險發生時使損失最小。損失控制包括兩方面的工作：減少損失發生的機會即損失預防；降低損失的嚴重性即遏制損失加劇，設法使損失最小化 房屋建造者通過改變

37、建筑用料以防止用料不當 通過擴大采購渠道以避免受制于供應商 通過提高質量控制標準以防止因質量不合格而返工或罰款 生產管理人員通過加強安全教育和強化安全措施，減少事故發生的機會等等 施工事故發生后采取緊急救護 安裝火災警報系統 制定項目資金方案預防損失減少損失 采取各種預防措施以杜絕損失發生的可能 要求分包商出具相關保函 承包商要求在合同條款中賦予其索賠權利 在風險損失已經不可避免地發生的情況下，通過采取措施以遏制損失繼續惡化或局限其擴展范圍使其不再蔓延或擴展，使損失局部化 承包商在業主付款誤期超過合同規定期限情況下采取停工或撤出隊伍并提出索賠要求甚至提起訴訟 在確信某分包商無力繼續實施所分包工

38、程時立即撤換目的方式描述操作思路（例）工程實踐44將前述過程形成文件，制定風險管理計劃。 引言引言 風險管理目標 領導人員、責任、任務 風險管理組織 進度安排、 主要里程碑和審查行動、實施風險管理預算 風險規避策略的內容說明 進度安排、主要里程碑和審查行動、實施風險管理預算 風險管理的范圍風險管理的范圍 成本，進度、質量程序表，健康，安全，環境。 風險識別風險識別 風險情況調查、風險來源、風險分類等 風險分析與風險評價風險分析與風險評價 風險發生概率的估計 風險后果的估計 風險評價的方法 主要風險的確定 風險結果評價 風險管理風險管理 根據風險評價結果提出的建議 可用于規避風險的備選方案 規避

39、風險的建議方案 風險管理的程序 誰在該風險因素方面具有利害關系； 誰應該對該風險因素負有責任； 誰應該負責控制該風險； 如果風險出現，誰應對該風險造成的整體或部分損害承擔財物責任。在制定風險管理計劃時，澄清風險的歸屬權十分重要45計劃部分計劃部分風險術語風險術語緒論背景、原始資料，例如：地點，先前的風險管理，聯系人姓名、電話和傳真號，業務往來，組織機構，重要客戶，約束條件和商業目標風險管理的范圍成本，程序表，健康，安全，環境，給誰，從什么開始，目標、時間計劃，項目簡介，關于什么方法識別、頭腦風暴法，面談，數據收集，風險清單，減險行動，評估，可能性，后果，重要性，估價，接受能力，成本收益定量化行

40、動計劃項目行動，關鍵決策，風險管理任務風險評估管理項目組織，風險管理團隊成員，協調員，報告，專家程序表項目程序，邏輯性，里程碑，決策日期，風險行動日期，報告日期，柱形或條形統計圖表機密性開始階段達成的協議，免責報告可交付使用的內容風險清單，評估/分析結果，各類樹形結構（決策、故障、事件），意外事件評估，減輕風險行動計劃，深入分析，數據采集計劃，試用計劃，觀測方法計劃表項目風險管理計劃框架46建立風險管理系統，控制項目風險，確保效益（1/3）合理分配風險，使每個參加者都有對項目管理和控制的積極性和創造性分包工程時若采用成本加酬金合同，分包商則沒有任何風險責任，他們將會千方百計地提高成本以爭取工程

41、利潤，最終將損害工程的整體效益；如果分包商承擔全部的風險他將提高要價，加大預算，而總包方也因不承擔風險將決策隨便，盲目干預，最終同樣會損害整體效益。 從工程整體效 益的角度出 發，最大限度 地發揮各方面 的積極性 通過風險的分配以加強 責任心和積極性，達到 能更好地計劃與控制 公平合理，責、 權、利平衡 風險的責任和權力應是 平衡的 風險與機會盡可能對等 承擔的可能性和合理性FIDIC合同條款明確地規定了承包商和業主之間的風險分配，比較公平合理 符合工程項目的慣例， 符合通常的處理方法 公認、普適合理分配項目風險原則內涵工程實踐47建立風險管理系統，控制項目風險，確保效益（2/3） 權衡利弊后

42、，回避風險大的項 目，選擇風險小或適中的項目 對于可能明顯導致虧損的項目應該放棄 對于風險超過自己承受能力，并且成功把握不大的項目也 應該盡量回避 采取先進的技術措施和完善的 組織措施，以減小風險產生的 可能性和可能產生的影響。 選擇有彈性的、抗風險能力強的技術方案，進行預先的技 術模擬試驗，采用可靠的保護和安全措施 選派得力的技術和管理人員，采取有效的管理組織形式， 并在實施的過程中實行嚴密的控制 加強計劃工作，抓緊階段控制和中間決策 對于無法排除的風險，可以通過購買保險的辦法解決 由于合作伙伴可能產生的資信風險，可要求對方出具擔 保，如銀行出具的投標保函，合資項目政府出具有保證， 履約的保

43、函以及預付款保函等 購買保險或要求對方擔保，以 轉移風險 提出合理的風險保證金，以抵 消或減少風險發生時的損失 尋找可靠的、抗風險能力強、 信譽好的合作伙伴，采取合作 方式共同承擔風險 其他方式不同風險采用不同對策對策可選方案48建立風險管理系統，控制項目風險，確保效益（3/3） 風險控制貫穿于項目的進度、成本、質量、合同控制全過程中，是項目控制中不可缺少的重要環節，也影響項目實施的最終結果。 加強風險的預控和預警工作。在工程的實施過程中，要不斷地收集和分析各種信息和動態，捕捉風險的前奏信號，以便更好地準備和采取有效的風險對策，以抗可能發生的風險。 在風險發生時，及時采取措施以控制風險的影響，

44、這是降低損失，防范風險的有效辦法。 在風險狀態下，依然必須保證工程的順利實施，如迅速恢復生產，按原計劃保證完成預定的目標，防止工程中斷和成本超支，唯有如此才能有機會對已發生和還可能發生的風險進行良好的控制，并爭取獲得風險的賠償，如向保險單位、風險責任者提出索賠，以盡可能地減少風險的損失將風險控制融入項目實施全過程49 風險監控就是跟蹤已識別的風險，評價風險管理計劃和風險應對措施的有效性。風險管理計劃風險應對計劃項目溝通附加的風險識別和分析項目評審風險監控依據風險監控依據風險監控的成果隨機應變措施糾正行動變更請求修改風險計劃1.3.51.3.5工程項目風險監控工程項目風險監控50輸入工具及技術輸

45、出u 風險管理計劃 u 風險登記冊u 批準的變更請求u 工作績效信息u 績效報告 u 風險再評估u 風險審計u 偏差和趨勢分析u 技術績效度量u 儲備金分析u 狀態審查會u 風險清單(更新)u 請求的變更u 推薦的糾正措施u 推薦的預防措施u 組織過程資產 (更新)u 項目管理計劃（更新)風險監控的程序51可以使用的用于風險監控的項目風險圖表風險策略風險策略當月優先序號上月優先序號風險類別規避進度拖延進度拖延13可預見減輕需求變更需求變更24可預見減輕功能未達要求功能未達要求32已知減輕費用超預算費用超預算41已知后備措施人員無經驗人員無經驗1010已知轉移案例案例52在監視風險期間可以考慮的

46、其它跡象來源 臨時請來的專家小組討論會會議報告同項目有關的文獻項目財務報表人事報告 項目階段檢查、效能監察與審計 以往項目的教訓報告項目變更建議保險報告營銷報告咨詢報告53可用于風險監控的工具有直方圖、因果分析圖、帕累托圖等 頻數25.046510152025024.95954項目風險跟蹤表項目風險跟蹤表項目名稱：風險標識：風險編號：減輕行動編號：風險來源：風險類別：風險發生概率：風險的影響程度：造成影響的時間：風險的跟蹤情況跟蹤時間減輕行動措施描述：措施開始時間：措施結束時間：發生的成本：實施人：風險影響的修訂風險發生概率：風險嚴重程度：受影響范圍的修訂對進度的影響：對造價的影響：對質量的影響：對安全的影響：對環境的影響：下一步應采取的行動：執行人：填表人：日期：批準人：項目風險跟蹤表55主要風險跟蹤報告表主要風險跟蹤報告表報告編號：項目名稱：某污水外排工程編制人：報告時間：風險編號風險名稱本次排名上次排名潛在后果解決進展情況RV10施工安全措施不足13發生漏水事故時，人員無法及時撤離。已通過資格預審選擇有經驗的承包商，具體措施尚需進一步落實。