1、財富管理中心理財經理管理辦法第1章 ：職業發展路徑和匯報關系第2章 ：授權、授權限制與禁忌行為第3章 ：上崗流程和崗位職責第4章 ：薪酬體系第5章 ：定級與考核第6章 ：資源型理財經理考核第7章 ：日常管理第八章、社會保險和休假解釋 第一章、職業發展路徑和匯報關系一、理財經理職業發展路徑首席理財經理部門主管資深理財經理團隊經理高級理財經理理財經理助理理財經理（1） 譽享鼓勵理財經理通過優秀的業績和良好的行為表現獲得晉升機會，除非卓越的表現，一般采用逐級晉升（2） 根據理財經理個人表現和公司的考評，兩大發展路徑所設定的序列之間有暢通通道第2章 、授權、授權限制與禁忌行為一、授權上海譽享金融信息服

2、務有限公司（下文中簡稱“公司”或“本公司”）僅在承擔與公司所相關理財業務的合理風險的基礎上，授權理財經理以公司名義從事以下理財活動：代表公司推介并銷售各類理財產品； 代表公司向客戶搜集客戶資料； 代表公司向客戶提供相關服務； 代表公司從事其他經書面授權的業務(一) 理財經理應使用公司（或按公司指示的其他關聯公司）提供的表格、文件和材料。未經公司事先書面許可，不得修改或變更此表格、文件和材料，亦不得使用任何非公司（或非按公司指示的其他關聯公司）提供的表格、文件和材料；不得修改或變更客戶所填寫的任何表格、文件和材料。財富管理中心理財經理收到的任何申請表格必須立即交給公司（或直接轉交公司指示的其他關

3、聯公司）； (二) 在勞動合同有效期間，財富管理中心理財經理同意： 1、在任何情況下遵守本公司的保密規定，包括但不限于本公司和其他關聯公司的業務信息，其他個人或公司與本公司或關聯公司發生的業務信息，或理財經理知曉的任何業務信息； 2、當理財經理得知或意識到關于本公司或關聯公司將承擔風險或接受業務的事實和情形，應立即向本公司（或按本公司指示，直接向其他關聯公司）匯報。二、 授權限制(一) 除非得到本公司書面授權，理財經理不得從事下列行為： 1. 代表公司接受投資風險或其他任何風險； 2. 代表公司簽發書面證明或其他合同； 3. 對本公司或其他關聯公司造成任何債務或以公司信用作擔保； 4. 對任何

4、理財產品合同或其他業務作出任何保證、聲明或許諾； 5. 未經本公司事先書面許可，向客戶收取任何費用； 6. 以任何其他方式約束本公司或其他關聯公司。(二) 理財經理不得與他人就完成勞動合同（包括勞動合同附件）規定的職責達成任何合同或約定，或向他人就完成此類職責支付任何報酬。(三) 理財經理不得將勞動合同（包括勞動合同附件）規定的職責委托給他人或與任何其他人簽訂合同或達成約定由他人代為履行勞動合同（包括勞動合同附件）規定的職責。(四) 理財經理無權代表本公司與任何其他理財經理簽訂合同、放棄或者豁免該理財經理與本公司簽訂之合同規定的條款，或放棄本公司對該理財經理做出的要求。理財經理不得向任何人表明

5、其本人是經公司授權而為該行為。(五) 未經本公司事先書面許可，理財經理不得就有關其在勞動合同（包括勞動合同附件） 中約定的職責，本公司或其他關聯公司及其業務情況，以及被授權從事的任何理財業務或其他業務在任何報紙、雜志、出版物或其他媒體上發表任何廣告；不得發布或散發任何函件或促成其發布或散發，或為任何報紙、雜志、出版物或其他媒體撰寫任何有關上述問題或有關其他理財公司的文章，或促成該文章的撰寫。如因上述未經本公司許可的行為或言論而使本公司或其他關聯公司面臨法律訴訟，所有因此產生的費用、損失將由理財經理本人負擔。(六) 未經本公司事先書面許可，理財經理不得使用本公司或其他關聯公司的名稱或標志（亦或名

6、稱或標志的一部分）或促使名稱或標志的使用，并不得在任何協會、組織或政府機關注冊該名稱或標志。(七) 未經本公司事先書面許可，理財經理無權代表本公司或其他關聯公司提起訴訟、參與和本公司或其他關聯公司有關的訴訟或進行辯護。理財經理收到與本公司或其他關聯公司有關的法律文件應立即遞交本公司。三、 禁忌行為(一) 不得惡意修改系統內客戶信息記錄 (2) 不得進行“飛單”活動 (3) 不得私自從事未經許可的基金或其他產品的銷售活動 (4) 不得向客戶進行有關基金投資風險和投資收益的虛假陳述、欺騙性宣傳，誤導客戶投資 (5) 不得利用工作便利，進行損害客戶和公司利益的活動 (六) 不得未經許可以公司名義向合

7、作方或客戶做出任何承諾 (7) 不得詆毀其它同業或非同業公司 (8) 不得模仿客戶的簽字或接受未經同意的委托簽字 (9) 不得收取客戶現金或禮品贈與，發生類似情況需向公司及時申報 (十) 不得從事其它違反政策、公司、部門規章的行為 違反本章規定，將被視為嚴重違反公司規章制度，公司有權根據勞動合同相關約定，立即解除其勞動合同。若其行為致使本公司及其關聯公司蒙受損失或擔負其他義務，理財經理應承擔一切相關的損害賠償以及公司因此而發生的全部費用，并上繳所有非法所得，情節嚴重者，將會上報證券業協會備案，并追究刑事責任。第3章 、上崗流程和崗位職責 一、 上崗流程新入職人員原則以助理理財經理為起點入職，如

8、有一定的相關工作經驗、有相當的客戶資源且愿意接受較高考核標準，經銷售總部同意，可以選擇資源型理財經理。(一) 所有經理理財的入職必須經過至少兩輪面試，必要時零售業務總部可以要求分公司增加面試次數以保證質量。(二) 面試分為：初次面試（由團隊經理負責）、二次面試（由部門負責人負責）。(三) 面試結論合格，由總經理書面簽署意見后， HR 發放offer 后進入人事和培訓流程。(四) 培訓并考核合格，正式進入作業，培訓不合格，公司有權淘汰。二、 工作職責(一) 助理理財經理1. 完成公司安排的各項培訓課程且考試通關合格； 2. 為客戶提供基礎的基金理財建議以及其它各種專業服務； 3. 通過優質服務，

9、與客戶建立良好關系； 4. 參加公司舉辦的各種活動； 5. 宣傳公司品牌及理念； 6. 其他相關事宜。(二) 理財經理、高級、資深、首席理財經理1. 通過不同的銷售渠道開發新客戶，完成每月的銷售任務； 2. 為客戶提供基礎的基金理財建議以及其它各種專業服務； 3. 通過優質服務，與客戶建立良好關系； 4. 參加公司舉辦各種業務活動； 5. 按時參加公司的培訓并接受培訓考核； 6. 宣傳公司品牌及理念； 7. 其他相關事宜。（三）團隊經理1. 銷售職責<同工作職責（二）； 2. 組建團隊，并幫助組員完成銷售、服務、培訓等目標； 3. 發現、推薦、輔導訓練新人； 4. 檢查并反饋顧問工作和學

10、習的執行情況； 5. 參與組織各種業務活動； 6. 其他相關事宜。(四) 部門主管1. 招聘并組建銷售團隊，構建各地財富管理中心; 2. 發現新人，培養管理人才和顧問； 3. 合理利用公司資源的并積極拓展市場，達成各項目標； 4. 確保各地財富管理中心合法合規有序發展； 5. 組織客戶服務工作，提高客戶滿意度； 6. 產品、營銷、服務的創新； 7. 其他公司委派的工作。三、 培訓要求(一) 理財經理的培訓安排分為制式培訓和非制式培訓。理財經理入職、晉升相對應的培訓稱之為制式培訓，其他的培訓安排稱之為非制式培訓。(二) 制式培訓要求：理財經理須根據公司的要求，完成培訓后方可正式確認入職和晉升。1

11、. 入職培訓是入職首月須參加入職培訓，通過培訓并考核合格后方可正式開始進入作業期。2. 晉升培訓是對理財經理晉升高一級銷售職級或管理職級的培訓，完成培訓并考核合格，作為晉升的前提條件。(三) 非制式培訓要求：包括日常早會的培訓和公司或財富管理中心根據需要安排的產品和銷售等培訓。(四) 公司針對優秀的理財經理和經理不定期提供外部培訓的機會。理財經理應該根據培訓通知準時參加培訓，有事需提前向培訓部書面方式請假及補修。對于有通關要求的培訓，培訓部將對通關或考試結果存檔。培訓的出勤狀況、通關、考試結果將會作為底薪調整的重要依據。第四章、薪酬體系一、薪酬結構：職級序列基本工資傭金績效獎金團隊獎金理財經理

12、序列經理序列2、 理財經理的職級與考核 ：（一）基本工資：各層級理財經理的基本工資具體數額如下：職級基本工資（元）季度收入最低指標（元）績效獎金（元）助理理財經理350040000理財經理450060000高級理財經理45001000001000資深理財經理45001400002000首席理財經理45001800003000 (3) 提成獎金1. 理財經理序列，其基本工資為責任底薪，需完成季度最低指標40000元。 超額獎金以每一個自然季度為計算區間，計算公式為： 考核指標=（產品銷售金額×產品折算系數）-返傭金額-稅金傭金=考核指標/21) 產品折算系數 陽光私募、公募基金專戶、中

13、國海外基金、私募股權、固定收益信托統一按具體費用折算。(四) 團隊提獎所有團隊經理及以上級別，共同分享0.05-0.1系數的傭金提成。具體解釋權歸財富管理中心主管。(五) 其他 1. 根據公司總體盈利狀況，針對部分優秀理財經理發放特別年終獎勵，具體辦法參照公司相關獎勵規定。2. 根據業務發展需要，銷售部門會制定各種不同的業務競賽計劃，凡是在計劃中達成標準者， 可以享有相應的獎勵，但有違反規則的情況除外。三、 發放方式(一) 基本工資的發放：按月，一次性發放。(二) 超額獎金的發放：超額獎金在下個自然季度按月平均發放。(三) 團隊提獎的發放：季度考核，下季度按月平均發。(四) 扣減 營銷人員應該

14、全面遵守公司相關制度，完成必要的工作量，以下行為將被扣除相應的底薪或獎金： 適用人員項目考核內容扣除各級理財經理活動量連續1個月無理由通話量不合格200元/次連續2個月無理由見面量不合格200元/次培訓無故缺席培訓部通知必到的培訓100元/次培訓部通知必考，但考核不合格100元/次品質各類SOP操作低于基本要求200元/次客戶滿意度低于基本要求500元/次任務包銷人物連續2次完成不了500元/次客戶譽享微信綁定率不達標200元/次各級團隊經理活動量與紀律團隊內連續兩周無理由通話量、見面量不合格500元/次團隊內多次人員遲到早退500元/次任務分派的包銷任務連續2次未完成1000元/次第五章、定

15、級與考核一、 理財經理的職級與考核 職級基本工資（元）績效獎金（元）季度最低指標（元）助理理財經理350040000理財經理450060000高級理財經理45001000100000資深理財經理45002000140000首席理財經理45003000180000二、 升級與降級(一) 助理理財經理降級與升級職級升級降級助理理財經理升級到理財經理淘汰條件：3階通過合格，包括：1、季度收入達到600002、通話量達標3、通過證券從業資格考試并注冊1. 考核周期：入職后到第四個月左右2. 如到第四個月仍未達到升級標準，財富管理中心主管特批，可延長一個月考察期3. 助理理財經理期間，達到業績40000

16、以上，可按規定發放銷售提成。(二) 理財經理降級與升級職級升級降級理財經理升級到高級理財經理維持理財經理職級條件：連續兩個季度未完成考核指標，淘汰1、前一個季度收入達到1000001.考核標準：按照自然季度考核，考核理論時期分別在1 月、4 月、7 月、10 月的第一個工作日，全部指標合格即為合格，否則為不合格。2. 理財經理職級，連續2個考核季度未完成考核指標，淘汰處理。(3) 高級理財經理的升級職級升級降級高級理財經理升級到資深理財經理降級到理財經理條件：條件：1、前一個季度季度收入達到1400001、前一個季度收入未達到100000。（四）資深理財經理的升級職級升級降級資深理財經理升級到

17、首席理財經理降級到高級理財經理條件：條件：1、前一個季度季度收入達到1800001、前一個季度收入未達到140000。第7章 、日常管理一、 例會管理 例會設置 會議類型時間參加人員內容每日晨會每工作日9:30-10：00全員信息分享和問題溝通每周例會每周一下午16：00-17:30全員培訓以及周總結經理會議待確定全體團隊經理以上根據管理需要設定二、 活動量管理 (一) 活動包括電話、見面和路演，團隊經理對所轄團隊經理（或團隊）的活動進行 監督，確保活動的質和量。 (二) 電話是活動的輔助手段，團隊經理理財經理應嚴格按照管理和培訓要求實踐電話溝通，完成工作量。 (三) 見面是活動的核心手段，本

18、地客戶原則上要進行見面溝通，外地客戶盡量見面。3 個月 以上顧問必須確保每月見面不少于 10 個且每周不少于 2個，新理財經理當月見面的參考指 標為 6 個，見面后要第一時間按要求填寫 CRM，團隊經理負責數量的督促和質量的把控。 (四)團隊經理就每周的活動管理情況，每周對總部匯報和對顧問進行溝通，最終確保每月數量和質量的達標。 三、 費用報銷管理 (一) 報銷種類 1. 理財經理因拜訪客戶相關的出差（跨城市）涉及的相關差旅費。 2. 理財經理預先墊付的客戶資料快遞相關的快遞費用。 3. 理財經理營銷客戶所產生的其他費用自理，不予報銷。（包括市內交通費、招待客戶餐飲費，贈送客戶禮品費用） (二

19、) 報銷頻率 1. 一般為月度報銷，超過3個月以上的費用不予報銷 四、 信息保密管理 (一) 信息的所有權和保密性 1. 不公開的信息包括：客戶信息、相關產品的操作指引、規則、戰略目標和產品項目；商 業計劃，商業進程和合作關系；從客戶、供應商及合作者那里獲取的需要保密的信息； 管理系統；產品所有權的相關信息。 2. 譽享財富管理中心須對未經授權者泄露公司信息的情況采取預防措施。避免使未經授權 者通過任何方式獲得相關機密信息和文件的書面資料、電子資料、傳真，復印件，和垃圾文件等。確認辦公區和電腦的安全性。禁止在公開場所如電梯，辦公樓大廳，休息室 等地點討論本公司的機密性信息。 3. 終止合同后的

20、理財經理應該保證其所接觸到的本公司機密信息以及之前參加活動所獲 的客戶信息被嚴格保密。不得泄露任何客戶、供應商和分配者信息。除非在客戶、供應 商和分配者允許的情況下，或符合相關法律規定（如監督規則）或經譽享授權的情況下。 (二) 客戶信息資料的管理與保密制度 1. 客戶的資料分為兩類，一類是交易資料，另一類是信息資料，包括已投資和潛在客戶。 2. 理財經理必須確認所有的客戶信息被放置在適當的位置，平時文件要加鎖，并能保證文 件的正常使用。 3. 理財經理必須確認所有的客戶信息被放置在適當的位置，平時文件要加鎖，并能保證文 件的正常使用。 4. 客戶的交易資料必須定期匯總，由相關人員統一保管。資

21、料保管的基本原則按照資料的 形成規律，保持資料之間的歷史聯系，正確區分資料的保存價值，使立成的案卷既便 于保管又方便查找利用。 5. 各理財經理不得將公司客戶信息透露給公司內非相關部門員工，不得透露給其他公司， 理財經理之間非業務需要不得相互打聽對方的客戶信息。 (三) 嚴禁將客戶信息出售或泄露給外部獲得不當收益客戶信息的隔離 1. 除了由理財經理個人自主開發的客戶，通常由客戶服務部指定人員首次接觸進行客戶分配。非指定人員不得接觸客戶核心信息。 2. 客戶信息相互隔離。只有所屬的理財經理可以接觸完整的客戶信息。其他人員，除非工 作的特別需要，不得接觸客戶的核心聯系方式，包括聯系電話、電子郵箱以

22、及聯系地址。 CRM系統客戶信息的展示應按規定的權限正確顯示可瀏覽信息。 3. 客戶信息相互隔離。只有所屬的理財經理可以接觸完整的客戶信息。其他人員，除非工 作的特別需要，不得接觸客戶的核心聯系方式，包括聯系電話、電子郵箱以及聯系地址。 CRM系統客戶信息的展示應按規定的權限正確顯示可瀏覽信息。 4. 禁止理財經理無正當理由傳遞客戶信息。在各種需要進行客戶名單歸集的情況時（如會 議召集、郵遞或快遞集中投放），理財經理請注意不可以直接提供客戶核心聯系方式， 如聯系電話、電子郵箱以及聯系地址。因正當理由需要理財經理集中傳送客戶信息時， 不可以使用明碼傳送。即以電子方式傳送客戶信息時，采用附件且加密

23、的方式。 5. 公司對客戶的常規郵寄品寄送服務，由客戶服務部統一進行，并制定相應的作業流程。 需要獲取客戶投遞信息時必須獲得總經理的同意。投放時，注意必須通過多家郵局或快 遞公司分散投遞。 6. 公司CRM系統集中存儲客戶信息，系統的管理員應嚴格按規定設置不同角色的用戶權限。 (四) 客戶信息的修改 1. 理財經理負責維護客戶信息。首先應正確錄入客戶信息。如客戶提出信息變更的，應根 據客戶的填寫資料或口頭通知在CRM系統中及時修改客戶信息，同時須在CRM系統中進行 “客戶維護”的記錄，作為留痕。嚴禁理財經理惡意修改客戶信息。 2. CRM系統保留客戶信息變更的歷史記錄，提供客戶信息變更統計。

24、(五) 客戶資料的檔案管理 1. 客戶資料檔案包括但不限于：客戶填寫的KYC信息資料；提供的個人身份與銀行賬 戶資料附件；交易申請單、入會申請單、簽署產品合同等法律文件的簽字頁復印件 等。同時銷售的各類產品應由經辦人員在E-doc系統中保留其法律文件的電子版， 包括但不限于產品合同、計劃說明書、風險申明書、客戶調查問卷等 2. 客戶資料檔案應統一保管。各分公司的客戶資料應匯集到總部的財富管理中心，由 行政助理負責簽收、整理，歸檔至行政管理部，并進行檔案入庫登記。原則上每季 度末應將上季度的檔案資料及時入庫。 3. 客戶資料檔案應統一保管。各分公司的客戶資料應匯集到總部的財富管理中心，由 行政助

25、理負責簽收、整理，歸檔至行政管理部，并進行檔案入庫登記。原則上每季 度末應將上季度的檔案資料及時入庫。 4. 禁止經辦人員私自復制留用客戶資料。 (六) 控制流程與警告終止 1. 理財經理入職保密協議：所有新進的理財經理都需要簽署一份保密協議。 2. 控制、警告和終止：如果理財經理被發現泄露了客戶的信息，第一次觸犯，將收到一封書面警告信，主管和總監將會糾正其行為，年度獎金將被部分扣除。第二次觸犯：公司有權提出合同終止。主管和總監將在早夕會上重申 制度以便對所有的理財經理起到教育作用。 3. 理財經理離職承諾函：所有的理財經理在終止合同時需要一并簽署一份承諾函。如理財 代表以任何目的利用客戶信息

26、，公司保留追究其法律責任的權利。 4. 保密協議約定：如果理財經理不履行保密義務，應當承擔違約責任，支付相當于其離職 前十二個月工資收入總金額的違約金。 (一) 客戶適用性（KYC：Know Your Client）原則 1. 理財經理在首次為客戶推薦方案前需對客戶的風險承受能力和財務狀況進行測試，并留 下書面記錄或記錄在 CRM 系統中。 2. 理財經理為客戶設計理財規劃及解決方案需要以上述測試結果為依據。 3. 理財經理應恪守自己第三方的立場，向客戶推薦相關產品，不得以自身利益為出發向客 戶推薦不適合的產品或服務。 4. 理財經理對客戶解答問題時，應以公司統一口徑回答。若遇特殊問題，需請示

27、主管后處 理。 5. 理財經理需及時地對客戶的理財規劃和投資方案進行跟蹤和調整，當發現客戶的財務狀 況發生變化時應相應的修改客戶的理財規劃和投資方案。 (二) 勤勉盡責原則 1. 理財經理應始終跟進時代的發展，確保自己具有勝任該職位的專業技能，并將所掌握的 專業知識和技能效地應用于專業服務中 2. 理財經理必須確認對譽享財富管理中心所有的產品都已詳細知悉 3. 理財經理在直接面對客戶介紹公司產品之前必須接受上崗考核 4. 理財經理應屏棄個人情感、偏見和欲望，公平的對待客戶 (三) 保密原則 1. 理財經理不得泄露公司的任何商業機密 2. 理財經理需保守各種未公開業務方案或內部研究報告的秘密 3. 客戶資料屬于公司財產，理財經理需嚴格保守客戶資料的秘密，嚴格向第三方泄露或用 于其他商業用途 4. 客戶資料實行權限管理制度，只有被授權才有權查閱或處理這些信息 5. 不得在未經授權的情況下，代表公司接受媒體采訪或向公眾披露信息 (四) 謹慎原則 1. 理財經理需向客戶介紹其所