1、個人理財試題三1、金融中介可以分為交易中介和服務中介，下列屬于交易中介的是（）。A、會計師事務所B、投資顧問咨詢公司C、律師事務所D、有價證券承銷人2、金融業業銀行良好運行的基礎和保障。A、穩定的政治環境B、完善健全的法律制度C、繁榮的經濟環境D、良好的個人信用3、下列哪項不屬于國債投資的特征（）。A、安全性高B、免稅待遇C、流動性強D、收益率高4、王先生有房產、價值1000 元現金、 2000 元活期存款、 25000 元定期存款、價值8000 元的股票、價值40000 元的汽車、價值20000 元的古董字畫。每月的生活費開銷為2000 元，每月需固定還房貸 5000 元，則他的失業保障月8

2、00000 元的數為（ ）個月。A、 3.5B、4C、5.1D、 7.65、中資商業銀行（不包括城市商業銀行、農村商業銀行）開辦需要批準的個人理財業務，由（）向中國銀監會申請。A、法人B、分行C、支行D、總行6、交易雙方在場外市場上通過協商，按約定的價格在約定的未來日期買賣某種標的金融資產的合約是( ) 。A、遠期B、期貨C、期權D、互換7、若預計我國將出現持續的國際收支順差，則投資者應做出的相應理財決策是( )。A、增加外匯配置B、減少國內股票配置C、增加國內基金配置D、減少國內房產配置8、下列銀行業監管措施中，不正確的是（）。A、要求某銀行向社會披露董事會成員變更情況B、要求某銀行報送財務

3、報告C、銀監局某處長帶著個人工作證件單獨到銀行進行現場檢查D 、要求某銀行總經理就銀行的某項業務做出說明9、與同業人員接觸時，以下行為恰當的是( )。A、交換下個月將要公布的兼并收購消息B、交流在產品開發中遇到的技術難題C、詢問對方產品開發計劃D、詢問對方對央行近期政策的看法10、以下公式中錯誤的是（）。A、資產 - 負債 =凈資產B、變異系數 C、 V=標準差 / 預期收益率C、普通年金終值 =每期固定金額 （1+利率） 期限 -1利率 D 、單期中現值 =終值（ 1+利率）11、商業銀行下列做法正確的是 ( ) 。A、銷售不需要獨立測算的理財計劃B、不設置理財計劃的期限和銷售起點金額C、對

4、理財計劃的資金成本與收益進行獨立測算D、不提供非保證收益理財計劃預期收益率的測算數據12、以下對于銀行承兌匯票描述錯誤的是( ) 。A、安全性高B、信用度好C、靈活性好D、收益率高13、（）為的精神病人是限制民事行為能力人。A、十周歲以上，不能完全辯認B、十六周歲以上，不能完全辨認C、十六周歲以上，不能辨認D、十周歲以上，不能辨認14、影響貨幣時間價值的首要因素是（）。A、時間B、收益率C、通貨膨脹率D、單利與復利15、中國保監會對經核準取得保險兼業代理資格的單位頒發保險兼業代理許可證，許可證的有效期限為（）。A、1年B、3 年C、5 年D、7 年16、下列不屬于國債產品風險的是（）。A、操作

5、風險B、違約風險C、再投資風險D、價格風險17、下列不屬于客戶財務信息的是（）。A、投資風險偏好B、當期財務安排C、當期收入狀況D、財務狀況未來發展趨勢18、（）是稅收規劃最基本的原則，是稅收規劃與偷稅漏稅區別開來的根本所在。A、綜合性B、合法性C、規劃性D、目的性19、下列關于商業銀行銷售綜合理財產品的要求的說法，正確的是( ) 。A、建立銷售理財產品的分級審核批準制度B、采用至少包含止損限額的多重指標管理市場風險限額C、設置不低于3 萬元人民幣的銷售起點金額D、不必建立的委托投資跟蹤審計制度20、下列關于保險代理人和保險經紀人的表述中，錯誤的是() 。A、保險代理人是根據保險人的委托，代為

6、辦理保險業務B、保險代理人和保險經紀人都只能是個人，不能是機構C、保險代理機構包括專門從事保險代理業務的保險專業代理機構和兼營保險代理業務的保險兼業代理機構D、保險經紀人是基于投保人的利益，為投保人與保險人訂立保險合同提供中介服務，并依法收取傭金的機構21、以下投資工具中，最安全的是（）。A、銀行存款B、國債C、股票D、基金22、以下哪些不屬于個人資產負債表上短期負債項A、銀行信用卡支出B、房屋裝修貸款C、旅游和娛樂支出D、汽車和其他支出23、一般而言，按收益率從小到大順序排列正確的是（）。A、普通債券，普通股票，國債B、國債，普通債券，普通股票C、普通股票，國債，普通債券D、普通股票，普通債

7、券，國債24、買入債券后一段時間，又在債券到期日前將其出售而得到的收益率為( ) 。A、直接收益率B、到期收益率C、持有期收益率D、贖回收益率25、以下關于收藏品市場的說法中，錯誤的是（）。A、藝術品投資是一種中長期投資，其價值隨著時間而提升B 、古玩交易成本高、流動性低C、經念幣是具有相應紀念意義的貨幣D、郵票投資的風險性大于其盈利性26、假設未來經濟有四種可能狀態：繁榮、正常、衰退、蕭條，對應發生的概率是0.2 ， 0.4 ， 0.3 ，0.1 ，某理財產品在四種狀態下的收益率分別是9， 12， 10， 5，則該理財產品的期望收益率是( )。A、 8.50%B、9.10%C、9.80%D、

8、 10.10%27、A 銀行“新興市場基金組合美元理財計劃”，該產品的理財收益與摩根大通中國基金以及荷銀全球新興市場債券基金的表現掛鉤，理財期限為18 個月。風險提示中明確說明了投資者可能面臨零收益的投資風險，但是A、銀行在本金風險的提示中則保證于到期日或自動終止日向投資者支付全部本金，由此可知該產品是典型的（）。A、保本浮動收益理財計劃B 、非保本浮動收益理財計劃C 、保證收益理財計劃D 、非保證收益理財計劃28、下列債券不可上市流通的是（）。A、無記名國債B、實物國債C、記賬式國債D、憑證式國債29、以下哪項不是黃金的供給方（）。A、黃金加工商B、出售或供出黃金的中央銀行C、打算出售黃金的

9、私人或集團D、產金商30、持有者能在規定的期限內按交易雙方商定的價格購買或出售一定數量的基礎金融工具或基礎金融變量的權利的交易是（ ）交易。A、金融遠期B、金融期貨C、金融期權D、金融互換31、商業銀行開展個人理財業務，下列行為中須追究責任人的刑事責任的是（）。A、未按規定提示風險B、利用個人理財業務從事洗錢活動C、銷售未經批準的理財產品D、提供虛假的風險收益預測數據32、某項貸款的名義年利率為12%，按季度復利計算的有效年利率為（）。A、 12.68%B、12.55%C、12.86%D、 12.34%33、下列因素引起的風險中，投資者可以通過證券投資組合予以分散的是（）。A、國家貨幣政策變化

10、B、發生經濟危機C、通貨膨脹D、企業經營管理不善34、在面對通貨膨脹壓力的情況下，下列資產中保值性最好的是（）。A、儲蓄B、股票基金C、黃金D、債券35、下列關于期貨合約的特點，正確的說法有（）個。（1）標準化合約（ 2）履約大部分通過對沖方式（ 3）合約的履行由期貨交易所或結算公司提供擔保（4）合約的價格有最大變動單位和浮動限額A、 2B、3C、4D、 136、下列屬于金融市場客體的是（）。A、居民個人B、金融機構C、貨幣頭寸D、會計師事務所37、關于客戶信息收集的說法，不正確的是（）。A、次級信息的獲得需要從業人員在平日的工作中注意收集和積累，建立專門數據庫，以便隨時調用。B、宏觀經濟信息

11、可以由政府部門或金融機構公布的信息中獲得，所以我們稱為初級信息C、客戶信息分為初級信息和次級信息D、由于客戶的個人和財務資料只能通過與客戶溝通獲得，所以也成為初級信息38、以下關于收益率的說法中，正確的是（）。A、持有期收益率是指投資某投資對象所要求的最低的回報率B、預期收益率是指投資者在持有投資對象的一段時間內所獲得的收益率C、必要收益率是指投資對象未來可能獲得的各種收益率的平均值D、真實收益率即貨幣的純時間價值39、保險兼業代理人是指接受（）的委托，在從事自身業務的同時，在（）的授權范圍內代為辦理保險業務，并收取保險代理手續費的機構。A、投保人B、保險人C、被保險人D、保險經紀人40、根據

12、銀行業從業人員職業操守中“內幕信息”原則的要求，銀行個人理財業務人員不得（）。A、與本行專家討論股票走勢B、利用本行電腦操作股票買賣C、利用為客戶服務獲得的未公開信息指導他人買賣股票D、在本行上網查看股票信息41、以下不屬于商業銀行代理業務的是（）。A、保險B、國債C、存貸款業務D、基金42、（）是儲蓄的動力，其后將由開源或節流產生儲蓄。A、現金預算B、認知需要C、失業保障月數D、緊急預備金43、現年 45 歲的李先生決定自今年起每年過生日時將10000 元存入銀行直到 60 歲退休 ; 假定存款的利率是 3%并保持不變，則退休時李先生將擁有多少的銀行存款可用于退休養老之用？（）A、 1915

13、69 元B、192213 元C、191012 元D、 192567 元44、委托人有權向法院申請撤銷受托人的某些處分行為，委托人應在知道或應當知道撤銷原因之日起( ) 內行使，未行使的，申請權取消。A、1個月B、3 個月C、半年D、1 年45、（）是討論客戶資產保值增值的問題。A、保險規劃B、稅收規劃C、人生事件規劃D、投資規劃46、 CCBP是（）。A、銀行業從業資格人員資格認證B、理財規劃師資格認證C、注冊從業人員資格認證D、理財分析師資格認證47、客戶的風險特征可以由三個方面構成，以下哪項不屬于（）A、風險偏好B、風險認知度C、實際風險承受能力D、風險分析能力48、對于貨幣型理財產品，以

14、下描述錯誤的是（）。A、貨幣型理財產品通常作為活期存款的替代品B、貨幣型理財產品主要投資于外匯，對沖基金等理財產品C、貨幣型理財產品具有投資期短，資金贖回靈活等特點D、貨幣型理財產品信用風低、流動性風險小，屬于保守穩健型產品49、（）過程是客戶需求滿足的過程。A、理財產品調研B、理財產品開發C、理財產品銷售D、理財產品售后服務50、金融市場主體是指（）。A、金融交易的工具B、金融中介機構C、金融市場上的交易者D、金融監管部門51、下列不屬于商業銀行境內托管賬戶收入范圍的是（）。A、貨幣兌換費B、商業銀行劃入的外匯資金C 、境外匯回的投資本金D、境外匯回的投資收益52、下列關于債券價格風險的說法

15、，不正確A、也叫利率風險B、也叫信用風險C、當利率上漲時，債券價格下跌D、債券的到期時間越長，利率風險越大53、（）由于安全性和相對固定的收益，可被視為儲蓄的替代品。A、股票型基金B、混合型基金C、債券型基金D、貨幣市場型基金54、房地產投資者以所購買的房地產為抵押，借入相當于其購買成本的絕大部分款項。這被稱為房地產投資的（）。A、價值升值效應B、財務杠桿效應C、現金流和稅收效應D、風險效應55、期權的持有者只有在期權到期日才能執行期權的是（）。A、看漲期權B、看跌期權C、美式期權D、歐式期權56、（）是指商業銀行向客戶提供的財務分析與規劃、投資建議、個人投資產品推介等專業化服務。A、財務規劃

16、服務B、資產管理服務C、理財顧問服務D、綜合理財服務57、建立家庭保障包括三個方面，其中不正確的是（）。A、購買齊全的社會保險B、購買一些商業性的保險C、根據需要購買財產性保險D 、購買貨幣基金58、市場價格出現不利的變化而導致的風險屬于（）。A、市場風險B、流動性風險C、銷售風險D、違約風險59、（）是指投資人在申購基金時繳納申購費用。A、前端收費B、后端收費C、終端收費D、初始收費60、從業人員的以下行為與信息保密職責的精神不發生沖突的是（）。A、從業人員妥善保存客戶資料及交易信息檔案B、從業人員在受雇期間，透露過客戶的資料C、從業人員在受雇期間，透露過客戶的交易信息D、從業人員在離職后，

17、透露客戶的交易信息61、 LIBOR是（）的英文簡稱。A、倫敦銀行同業拆借利率B 、新加坡銀行同業拆借利率C 、香港銀行同業拆借利率D 、紐約銀行同業拆借利率62、下列關于代理的說法，不正確的是（）。A、代理人在代理期限內，以被代理人的名義實施民事法律行為B、法人可以通過代理人實施民事法律行為C、代理人在代理活動中具有附屬的法律地位D、依照法律規定或者按照雙方當事人約定，應當由本人實施的民事法律行為，不得代理63、下列說法不正確的一項是（）。A、股票的收益主要來源于股利和資本利得B、股利來源于公司的稅后凈利潤C、股利是投資人在股票市場上利用價格波動低買高賣賺取的差價收入D、資本利得收入的高低與

18、投資者買人賣出的時機有關64、關于商業銀行個人理財業務，下列表述中錯誤的是（）。A、商業銀行應按月準備理財計劃各投資工具的財務報表、市場表現情況及相關材料B、在理財計劃存續期間，商業銀行應向客戶提供客戶所有的相關資產的賬單，賬單提供應不少于兩次，并且至少每月提供一次C、商業銀行應在理財計劃終止時，或理財計劃投資收益分配時，向客戶提供理財計劃投資、收益的試詳細情況報告D、商業銀行除對理財計劃所匯集的資金進行正常的會計核算外，還應為每進一入個測試理財計劃制作明細記錄65、下列商業銀行銷售管理理財產品( 計劃 ) 的做法，不正確的是（）。A、向客戶推介投資產品服務前，首先調查了解客戶，評估客戶是否適

19、合購買所推介的產品B、客戶評估報告認為某一客戶不適宜購買某一產品或計劃，但客戶仍然要求購買的，商業銀行應制定專門的文件，列明商業銀行的意見、客戶的意愿和其他的必要說明事項，雙方簽字認可C、向客戶說明相關投資風險時，使用通俗易懂試的語言，配以必要的示例，說明最不利的投資情形和投資結果D、主動向無相關交易經驗的客戶推介或銷售與衍生交易相關的投資產品66、常規性收入一般在（）的基礎上預測其變化率即可，如工資等。A、上一年B、下一年C、今年D、前一年67、不動產登記，由（）的登記機構辦理。A、營業執照注冊地B、不動產所在地C、生產經營所在地D、法人居住地68、下列各項中不屬于崗位職責的是( ) 。A、

20、不得向客戶明示或暗示以誘導客戶規避金融、外匯監管規定B、不打聽于自身工作無關的信息C、未經批準不為其他崗位人員代為履行職責或將本人工作委托他人代為履行D、不違反內部交易流程及崗位職責管理規定將自己保管的印章、重要憑證、交易密碼和鑰匙等于自身職責有關的物品或信息交于或告知其他人員。69、張君 5 年后需要還清100000 元債務，從現在起每年末等額存入銀行一筆款項。假設銀行存款利率為10，則需每年存入銀行多少元 ()。A、 16350B、16360C、16370D、 1638070、一般而言，緊縮性的貨幣政策會抑制投資需求，導致（）。A、利率上升；金融資產價格上升B、利率下跌；金融資產價格上升C

21、、利率上升；金融資產價格下跌D、利率下跌；金融資產價格下跌71、房地產投資的優點不包括（）。A、具有價值升值效應B、可運用財務杠桿C、變現性好D、能抵御通脹72、客戶和某商業銀行簽訂了非保本浮動收益理財計劃，則（）。A、該銀行根據約定條件和實際投資收益情況向客戶支付收益B、該銀行根據約定條件保證客戶的收益C、該銀行根據約定條件保證客戶的收益率D、該銀行根據約定條件保證客戶的本金安全73、下列關于金融市場的分類錯誤的是( ) 。A、按照金融交易是否存在固定場所劃分為期貨市場和現貨市場B、按照金融工具發行和流通特征劃分為發行市場、二級市場、第三市場和第四市場C、按照交易標的物劃分為貨幣市場、資本市

22、場、金融衍生品市場、外匯市場、保險市場和黃金及其他投資品市場D、金融衍生品市場可劃分為期貨市場、期權市場、遠期協議市場和互換市場74、制定保險規劃的原則不包括（）。A、轉移風險原則B、量力而行原則C、分析客戶保險需要原則D、合法性原則75、根據銀監會關于調整商業銀行個人理財業務管理有關規定的通知，商業銀行發行保證收益性質的理財產品，應實行（）。A、報告制B、銀監會審批制C、證監會審批制D、當地銀監局審批制76、信貸資產類銀行信托理財產品的說法中，不包括（）。A、信用風險B、收益風險C、匯率風險D、流動性風險77、某投資者年初以10 元 / 股的價格購買某股票1000 股，年末該股票的價格上漲到

23、 11元/ 股，在這一年內，該股票按每10 股0.1 元（稅后）方案分派了現金紅利，那么，該投資者該年度的持有期收益率是() 。A、 10%B、10.1%C、0.1%D、 11%78、金融市場客體是指（）。79、商業銀行應妥善保管與客戶相應的個人理財相關合同和各類授權文件，并至少( ) 重新確認一次。A、每季度B、每半年C、每年D、 2 年80、從事代客境外理財業務的商業銀行不應當( ) 。A、在投資者開設帳戶時為其捆綁理財產品B、定期披露投資風險狀況C、履行結售匯統計報告義務D、詳細告知投資者投資計劃81、下列關于黃金理財產品的特點，說法不正確的是（）。A、抗系統風險的能力強B、具有內在價值

24、和實用性C、存在市場不充分風險和自然風險D、收益和股票市場的收益正相關82、個人理財業務中商業銀行和客戶是兩個平等的民事法律主體，民事主體之間進行的民事活動，應當首先遵守（）的規定。A、民法通則B、中華人民共和國中國人民銀行法C、中華人民共和國合同法D、中華人民共和國商業銀行法83、按照證券投資基金管理暫行辦法，基金管理公司必須以現金形式分配至少（）的基金凈收益。A、 90%B、70%C、60%D、 50%84、證券投資基金是一種（）的證券投資A、直接B、間接C、視具體的情況而定D、以上均不正確85、生命周期理論指出，個人是在相當長的時間內計劃他的消費和儲蓄行為的，在整個生命周期內實現（）的最

25、佳配置。A、消費和儲蓄B、投資C、理財D、收支86、商業銀行應該在產品銷售之后，對產品的風險指標進行追蹤管理，定期作出評估，這是（）的要求。A、產品設計風險管理B、產品運作風險管理C、產品銷售風險管理D、產品到期風險管理87、（）是世界最大的外匯交易中心。A、倫敦B、東京C、紐約D、香港88、在制定保險規劃前應考慮三個因素，其中不包括（）。A、適應性B、客戶經濟支付能力C、選擇性D、保障性89、如果價值10 萬元的財產投保了8 萬元，那么如果實際財產損失是8 萬元，投保人所獲得的最高賠償額是( )萬元A、 6.4B、8C、3.2D、 590、以下哪一種風險不屬于債券的系統性風險（）。A、政策風

26、險B、經濟周期波動風險C、利率風險D、信用風險91、股票投資的系統風險包括（）。A、經營風險B、利率風險C、社會政治風險D、匯率風險E、宏觀經濟風險92、關于信托業務中委托人的權利，說法正確的是( ) 。A、委托人有權了解信托財產的管理和運用、處分及收支情況，并有權要求委托人做出說明B、因設立信托時未能預見的特別事由，致使信托財產的管理方法不符合受益人的利益時，委托人有權要求受托人調整信托財產的管理方法C、受托人違反信托目的處分財產時，委托人在知道撤銷原因2 年內，有權申請人民法院撤銷該處分行為D、受托人違反信托目的進入處分信托財產時，委托人有權依照信托文件的規定解任受托人E、受托人管理運用信

27、托財產有重大過失時，委托人可申請人民法院解任受托人93、下列保險購買行為存在不合理之處的有( ) 。A、價值 20 萬元的財產只投保了10 萬元B、投保人購買多項保險，以各個單獨保單的方式投保C、投保人購買一個主險的同時附加意外傷害、重大疾病保險D、在為汽車上保險時，可買車輛損失保險和全車盜搶保險的組合E、為經常得的感冒投保94、對投資者而言，債券型理財產品面臨的主要風險有() 。A、信用風險B、流動性風險C、匯率風險D、利率風險E、經營風險95、宏觀經濟政策對投資理財的影響具有（）的特點A、綜合性B、復雜性C、全面性D、預測性E、準確性96、占據市場主流的三大險種全部來自壽險，包括（）。A、

28、財產險B、分紅險C、萬能險D、投連險E、房貸險97、利率債券掛鉤類理財產品的掛鉤標的有（）。A、國庫券B、公司債券C、 LIB 、ORD、香港藍籌股E、信托資產98、關于大額可轉讓定期存單的表述正確的有（）。A、可提前支取B、可流通轉讓C、不記名D、固定面額E、利率一般比同期定期存款高99、從 2004 年開始，各家銀行陸續推出了自己的理財產品，此時的產品結構、內涵都比較簡單，基本就是銀行以（）為條件，出讓自己的一部分低風險投資收益給客戶。A、投資門檻B、收益型C、風險性D、流動性E、產品期限性100 、發展銀行代理業務的作用包括（）。A、有利于完善銀行的服務功能B、有利于滿足客戶需求C、有利

29、于穩定和擴大客戶資源D、有利于充分利用銀行的資源發展中間業務E、有利于擴大收入來試源101 、銀行可為保險公司代理的業務種類眾多，內容涉及（）等。A、養老B、意外傷害C、個人信貸D、公司信貸E、兒童教育金102 、在有效債務管理中，銀行從業人員應幫助客戶選擇最佳的信貸品種和還款方式，需要考慮的因素包括（）。A、貸款需求B、家庭現有經濟實力C 、預期收支情況D、還款能力E、合理選擇貸款種類和擔保方式103 、市場有效的三個層次對應正確A、半強型有效市場歷史信息B、弱型有效市場歷史信息C、半強型有效市場公開信息D、強型有效市場公開信息E、超強型有效市場內幕信息104 、金融期權按對價格的預期分類，

30、可分為（）。A、看漲期權B、看跌期權C、溢價期權D、折價期權E、平價期權105 、證券投資基金的特點包括（）。A、獨立托管B、分散投資C、專業化管理D、利益共享E、嚴格監管106 、商業銀行與客戶的業務往來，應當遵循（）的原則。A、平等B、自愿C、公平D、誠實信用E、公開107 、投資顧問在理財產品中所提供的顧問服務內容主要包括（）。A、提供投資原則和投資理念建議B、提供投資策略建議C、提供投資組合建議D、提供投資計劃建議E、提供具體投資建議108 、在終值一定的情況下，影響現值大小的因素有（）。A、折現方法B、投資期限C、預期收益率D、利率E、年金109 、人口結構包括（）。A、自然結構B、

31、社會結構C、宏觀結構D、微觀結構E、中觀機構110 、證券法規定，禁止證券公司及其從業人員從事( )損害客戶利益的欺詐行為。A、未經客戶委托，擅自為客戶買賣證券B、傳播、提供虛假或者誤導投資者的信息C、挪用公款進行大規模的證券買賣D、不在規定的時間內向客戶提供交易的書面確認文件E、為牟取傭金收入，誘使客戶進行不必要的證券買賣111 、股票的收益主要來源于（）。A、公司利潤率B、股利C、資本利得D、利息E、再投資收益112 、客戶對財務利益的要求大致有三種，包括（）。A、要求最大限度地節約每年稅收成本，增加每年的客戶可支配的稅后利潤B、要求若干年后因為采用了較優的納稅方案，而達到所有者權益的最大

32、的增值C、既要求增加短期稅后利潤，也要求長期資本增值D、既要求當期利益，也要求長遠利益E、要求若干年后因為試采用了較優的納稅方案，而達到債權人的最大的增值113 、銀行業監管機構在對商業銀行個人理財業務開展現場檢查時，可以采取的措施有（）。A、要求銀行金融機構報送報表、資料B、現場檢查C、與銀行業金融機構高管人員談話制度D、責令銀行業金融機構依法披露信息E、對違規行為進行處理、處罰 -114 、體現國際金融市場發展的特點說法正確的有（）。A、全球資本流動日益自由化B、全球金融市場監管標準與規則逐步趨同C、全球金融市場交易方式逐步融合，清算方式趨于統一D、全球衍生品市場快速發展E、金融市場價格聯

33、動試性增強115 、開放式基金與封閉式基金的區別包括（）。A、封閉式基金無須提取準備金；開放式基金隨時面臨贖回壓力，須更注重流動性等風險管理B、封閉式基金單位資產凈值每周至少公告一次；開放式基金單位資產凈值于每個開放日進行公告C、封閉式基金交易價格主要由市場供求關系決定；開放式基金依據基金的資產凈值而定D、封閉式基金有固定期限，開放式基金沒有固定期限E、封閉式基金在期限內不能直接贖回基金，須通過上市交易套現；開放式基金可以隨時提出購買或贖回申請116 、投資者放棄當前消費而投資，應該得到相應補償，其要求的必要收益率包括（）。A、真實收益率B、持有期收益率C、通貨膨脹率D、風險補償E、預期收益率

34、117 、以下金融工具中，能夠出現在貨幣市場基金投資的資產組合中的有() 。A、銀行承兌匯票B、大額可轉讓定期存單C 、短期政府債券D、股票E、期貨合約118 、根據發行主體是否動態調整產品的投資組合，可將銀行理財產品分為（）。A、保本類理財產品B、靜態類理財產品C、信貸資產類理財產品D、動態類理財產品E、結構類理財產品119 、證券投資基金按法律地位的不同可分為（）。A、封閉型投資基金B、契約型投資基金C、公司型投資基金D、開放型投資基金E、交易所交易基金120 、理財產品的基礎資產的市場風險按基礎資產分類主要包括（）。A、信用類B、利率類C、匯率類D、股票類E、商品類121 、影響退休規劃

35、的主要因素包括（）。A、工資薪金收入成長率B 、投資報酬率C、匯率D、退休后余壽E、通貨膨脹率122 、按利息的支付方式不同，債券可劃分為（）。A、附息債券B、一次還本付息債券C 、短期債券D、金融債券E、貼現債券123 、家庭現金儲備包括（）。A、短期必須支出儲備金B、意外支出儲備金C、短期債務儲備金D、基本生活支出儲備金E、高爾夫球會員費支出124 、金融機構衍生產品交易業務管理暫行辦法中的金融機構是指（）。A、在中國境內依法設立的銀行B、在中國境內依法設立的金融租賃公司C、在中國境內依法設立的信托公司D 、在中國境內依法設立的財務公司E、外國銀行在中國境內的分行125 、組合投資類理財產

36、品的主要優勢在于（）。A、產品的信息透明度不高B、產品期限覆蓋面廣C、擴大了銀行的資金運用范圍和客戶收益空間D、賦予發行主體充分的主動管理能力E、產品的表現嚴重依賴于發行主體的管理水平126 、我國特殊國情，我國上市公司股票還可分為（）等。A、 A、股B、B、股C、 H股D、N股E、 S 股127 、選項中決定貨幣具有時間價值的因素有（）。A、通貨膨脹會引起貨幣貶值B、貨幣有自我增值能力C、占有貨幣需要付出機會成本D、投資需要風險補償E、貨幣是不可再生資源128 、下列關于公司型基金和契約型基金的描述，正確的有（）。A、公司型基金和契約型基金的投資者都有權對公司的重大經營決策發表意見B、公司型基金可以向銀行申請借款；而契約型基金一般不可以C、公司型基金本身具有法人資格；而契約型基金不具有法人資格D、公司型基金除非破產清算，否則一般具有永久性；契約型基金隨契約期滿停止運營E、公司型基金依據公司法組建；而契約型基金依據基金契約組建129 、( ) 可以向中國證監會申請基金代銷業務資格。A、商業銀行B、證券公司C、證券投資咨詢公司D、專業基金銷售機構E、銀監會規定的其他機卷130 、根據我國證券投資基金法的規定，基金合同應當包括的內容有（）。A、基金運