1、關于大學生對儲運有限公司申貸的社會調查報告姓名向軍學號021020468專業金融入學時間秋試點單位電大開放教育學院調查單位儲運有限公司調查時間5月10日6月10日6月10日調查提綱一、調查對象：儲運有限公司儲運有限公司成立于1996年，是一家以倉儲服務為主營業務的民營股份制企業。為全面完成今年的目標經營計劃，補充流動資金的不足，目前向銀行申請短期流動資金貸款。二、調查時間：5月10日6月10日三、調查內容1 、企業基本情況2 、財務狀況3 、貸款用途4 、效益風險分析5 、抵押物情況四、調查結論儲運有限公司成立于1996年，是一家以倉儲服務為主營業務的民營股份制企業。為適應市場發展、擴大經營，

2、公司陸續對固定資產進行投入，占用了流動資金，目前公司資金較為緊缺，為保證完成今年的經營目標，現該公司特申請200萬元短期流動資金貸款用以支付鐵路運費。經調查，現將相關情況報告如下：一、企業基本情況儲運有限公司是1996年由盧兵、唐興波、涂貴華、李靜波等股東出資興辦的民營股份企業。法定地址位于沙坪壩區覃家崗鎮上橋村肖家灣社54號，是全球數碼倉庫制定倉庫，被物流與倉儲協會和市產品質量監督檢驗所評定倉庫等級為：甲級（儲協證字第047號，有效期為元月元月），注冊資本為人民幣700萬元，營業執照號為：5001062101321，法人代碼證號為：62202316，具有獨立的法人資格。法定經營范圍為：普通貨

3、運、聯營服務、貨運代理、倉儲、鋼材加工，零售、批發汽車、摩托車配件、建筑材料等。公司主要經營全國各地廠家、企業、經銷商的貨物到達、儲存、發運業務。由于公司地處物資流通的黃金口岸鐵路東站，租有鐵路線2條，擁有室內倉庫及配套公路14000余平方米，室外倉庫0平方米。緊鄰成渝、渝長、渝黔高速公路入口處，在地理位置上有得天獨厚的優勢，再加之靈活的機制，領導務實，管理竟然有序，公司近幾年業務蒸蒸日上，客戶有97年的20余家發展到目前的120余家，并形成了匯集50余家鋼材批發經銷商的東站鋼材批發市場。該公司現有員工150余人，其中具有中級職稱和大學文化程度以上者的占30%。公司下設物流配送部、倉儲部、接發

4、科、開卷廠、財務科、南站分公司、安全設備科、裝卸隊等部門。二、財務狀況根據公司提供的3月財務報表，該公司擁有總資產萬元，總負債萬元。資產中，流動資產萬元，其中：貨幣資金萬元；應收賬款萬元（主要為應收代墊開卷材料款）；其他應收款萬元（主要為應收代墊運費）；待攤費用萬元；長期投資萬元；固定資產萬元，主要為房屋、設備及在建工程；遞延及無形資產萬元,主要為公司購買的土地使用權，該地位于沙坪壩區覃家崗鎮上橋村肖家灣社54號，占地面積為14011平方米。負債中流動負債萬元，其中短期借款萬元；應付賬款萬元（主要為應付鐵、船、汽等雜費）；其他應付款萬元（主要為與其他公司往來借款）；應付福利費萬元；未交稅金萬元

5、。長期負債為萬元。所有者權益為萬元，其中：實收資本萬元；盈余公積萬元；未分配利潤萬元。根據以上財務指標分析，公司資產負債率為59%，銷售利潤率31%，流動比率67%，速動比率66%，應收賬款周轉率為5.59，應收賬款周轉天數為65天，表明企業獲利能力較強，由于近幾年投入固定資產在建項目，影響了效率比率的發揮，營運能力有所下降，導致短期償債能力一般，不過我行對其信貸支持應該能夠增強其短期償債能力。三、貸款用途公司為適應市場發展需要，從下半年至今陸續對固定資產進行了較大的投入：為擴大庫房容量，新建室內庫房約5500平方米，投入資金約600萬元；為新增業務收入，購買開卷設備，已投入經營，投入資金近3

6、60萬元。由于固定資產的投入，占用了公司大量的流動資金，為保證完成今年的方針和目標，公司在已與成都寶鋼西部貿易有限本文-,nayishi.,請到.nayishi.公司經營部、攀鋼（集團）公司銷售公司、水鋼（集團）公司銷售公司等公司簽訂倉儲保管協議的基礎上，今年又與昆鋼經營部簽訂了倉儲協議，根據協議，昆鋼經營部在該公司的每年的保底倉儲量為萬噸，公司每季度需以每噸元的價格代昆鋼墊付鐵路運費萬元，由于目前公司資金緊缺，以上缺口，公司自籌部分，特申請增加200萬元短期流動資金貸款。四、效益風險分析該公司，倉儲、裝卸、運輸、加工收入萬元，上繳國家稅利萬元，實現利潤萬元。為開拓新業務，公司近幾年耗資多萬元

7、，購置土地、新建庫房、綜合辦公樓、增設供電變押設備、冷熱板開卷，矯平機一臺，更新了供水管道，以及平整硬化部分土地等。公司取得各項營業收入萬元，較上年增長%，其中：開卷業務大幅增長，開卷收入萬元，較上年增長%，開卷量也由的噸增加到萬余噸。上繳國家稅利萬元，較上年增長%。雖然公司營業收入增加但是利潤有所下降，實現利潤萬元較上年下降%，利潤下降的主要因素：（1）、入庫運費及倉儲成本上升約7%左右；（2）、工資因新增員工及定額承包工資增加工資支出萬元；（3）、固定資產投入使用增加折舊成本萬元。該公司通過股東大會增資擴股和在金融機構融資，連年的資金投入，公司已從原單純的倉儲運輸企業逐步過渡到倉儲、加工、

8、運輸、配送等各項業務一條龍服務的物流企業，在提高自身業務能力的同時，努力適應市場需求，必將取得較好的社會效益和經濟效益。根據經營發展計劃，力爭全年完成出入庫量萬噸，實現收入萬元，完成開卷加工生產量萬噸，實現收入萬元，預計實現總收入萬元，實現利潤總額萬元。五、抵押物情況該公司用位于貨場的房產：辦公樓，權證編號為072995號，建筑面積3425.94平方米，占地面積為3357平方米，國土證號為渝國用（）字第349號。7月19日，經諦威會計師事務所評估價值人民幣507.92萬元，抵押物足值、合法、有效。六、結論該公司屬我行的優良客戶，目前正處于成長期，生產經營正常，經營管理較好，盈利能力較強，經營效益較好，第一還款有保障，有經過評估足值、合法、有效的抵押物，為支持企業發展，增加利潤，同意200萬元流動資金貸款的