1、福建省 2015 年上半年基金從業(yè)資格：風(fēng)險(xiǎn)分散化考試試題本卷共分為 1大題 50小題，作答時(shí)間為 180 分鐘，總分 100分， 60分及格。 一、單項(xiàng)選擇題（共 50 題，每題 2 分。每題的備選項(xiàng)中，只有一個(gè)最符合題意）1. _可采用不同幣種申購(gòu)基金份額。A QDII 基金B(yǎng). 境內(nèi)ETF基金C. 一般開(kāi)放式基金D. 般封閉式基金2. 有價(jià)證券的特征包括 _ 。A. 收益性B. 流動(dòng)性C. 風(fēng)險(xiǎn)性D. 期限性3. 根據(jù)現(xiàn)行法規(guī)， 申請(qǐng)取得基金托管資格的商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)符合的條件之一是最近3 個(gè)會(huì)計(jì)年度的年末凈資產(chǎn)均不低于（）億元人民幣。A. 1B. 5C. 10D. 204. 深證券交易所公

2、布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，封閉式基金交易傭金起點(diǎn)為5 元，且不得高于成交金額的_。A. 0.1%B. 0.2%C. 0.3%D. 0.5%5. 下列關(guān)于基金份額申購(gòu)和贖回的說(shuō)法，不正確的是_。A. 開(kāi)放式基金份額凈值，應(yīng)當(dāng)按照每個(gè)開(kāi)放日閉市后，基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日基金份額的 余額數(shù)量計(jì)算B. 基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購(gòu)、贖回或者轉(zhuǎn) 換C. 投資人在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購(gòu)、贖回或者轉(zhuǎn)換申請(qǐng)的，其基金份額 申購(gòu)、贖回價(jià)格為提出基金份額申購(gòu)、贖回申請(qǐng)當(dāng)天的價(jià)格D. 基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資人申購(gòu)、贖回申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)、贖回的 有效性進(jìn)行確認(rèn)6.

3、 投資者參與認(rèn)購(gòu)開(kāi)放式基金，投資者 T 日提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，一般可于 _日后到辦理認(rèn)購(gòu) 的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。A. T+1B. T+2C. T+3D. T+47. 下列關(guān)于國(guó)家股的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是_。A. 國(guó)家股是國(guó)有股權(quán)的一個(gè)組成部分B. 國(guó)家股可由國(guó)務(wù)院授權(quán)投資的機(jī)構(gòu)持有C. 國(guó)有股權(quán)原則上不可以轉(zhuǎn)讓D. 國(guó)有資產(chǎn)管理部門(mén)是國(guó)有股權(quán)行政管理的專職機(jī)構(gòu)8. 基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)當(dāng)至少包括 _。A. 低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B. 中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C. 無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D. 高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)9. 制定和執(zhí)行交易計(jì)劃。A. 研究部B. 投資部C. 交易部D. 法律部10. 目前，我國(guó)基金管理的主管機(jī)關(guān)是 _。A. 中國(guó)證監(jiān)會(huì)B

4、. 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)C. 中國(guó)人民銀行D. 證券交易所11. 基金管理公司的股東均應(yīng)具備的條件有_。A. 具有良好的社會(huì)信譽(yù)，最近 3年在稅務(wù)、工商等行政機(jī)關(guān)以及金融監(jiān)管、自律管理、商 業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無(wú)不良記錄B. 注冊(cè)資本、凈資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)不低于 3億元人民幣C. 持續(xù)經(jīng)營(yíng)3個(gè)以上完整的會(huì)計(jì)年度，公司治理健全，內(nèi)部監(jiān)控制度完善D. 最近3年沒(méi)有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰12. 關(guān)于基金管理人，下列認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤的是_。A. 在我國(guó)，基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司承擔(dān)B. 設(shè)立基金管理公司必須經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)C. 基金管理人需要承擔(dān)基金估值、會(huì)計(jì)核算等多方面的職責(zé)D. 基金管理人是基金的募集者和管

5、理者13. 下列金融產(chǎn)品中，信息披露程度最高的是_。A. 銀行理財(cái)產(chǎn)品B. 銀行儲(chǔ)蓄存款C. 基金D. 券商集合計(jì)劃14. 下列各項(xiàng)中，基金信息披露不包括 _。A. 登記信息披露B. 募集信息披露C. 運(yùn)作信息披露D. 臨時(shí)信息披露15. 如果基金名稱顯示投資方向， 應(yīng)當(dāng)有_以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于投資方向確定的內(nèi)容。A. 50%B. 60%C. 70%D. 80%由此引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)是16. 因?yàn)樾畔⒌牟粚?duì)稱性等原因?qū)е禄鸸芾砣酥贫ǔ鲥e(cuò)誤的投資策略，oA. 投資管理風(fēng)險(xiǎn)B. 通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)C. 職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)D. 公司治理風(fēng)險(xiǎn)17. 配股與轉(zhuǎn)增股本的表述正確的有_ 。A. 增發(fā)指公司因業(yè)務(wù)發(fā)展需要增

6、加資本額而發(fā)行新股B. 轉(zhuǎn)增股本使得股東權(quán)益總量發(fā)生變化C. 配股是面向原有股東，按持股數(shù)量的一定比例增發(fā)新股，原股東可以放棄配股權(quán)D. 轉(zhuǎn)增股本是將原本屬于股東權(quán)益的資本公積轉(zhuǎn)為實(shí)收資本18. 基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可通過(guò)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)來(lái)反映，至少包括_。A. 無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B. 低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C. 中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D. 高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)19. 首次公開(kāi)發(fā)行股票的定價(jià)方式是_。A. 詢價(jià)方式B. 協(xié)商定價(jià)方式C. 上網(wǎng)競(jìng)價(jià)方式D. 市價(jià)折扣方式20. 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在基金銷(xiāo)售活動(dòng)中的禁止行為不包括_。A. 以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平B. 申購(gòu)期間對(duì)申購(gòu)費(fèi)用提供優(yōu)惠政策C. 采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保

7、險(xiǎn)、基金份額等方式銷(xiāo)售基金D. 通過(guò)先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)21. 下列選項(xiàng)中，不屬于基金托管人職責(zé)的是_。A. 防止基金財(cái)產(chǎn)挪作他用，有效保障資產(chǎn)安全B. 促使基金管理人按有關(guān)要求運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)，保護(hù)份額持有人利益C. 計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格D. 防范、減少基金會(huì)計(jì)核算中的差錯(cuò)22. 當(dāng)前我國(guó) QDII 基金的募集程序主要包括 _等步驟。A. 合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格的申請(qǐng)及審核B. QDII基金產(chǎn)品的申請(qǐng)及核準(zhǔn)C. 經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)資格申請(qǐng)，D. 基金份額發(fā)售23. 目前，我國(guó)債券型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率通常在（）以下。A. 0.5%B. 1%C. 1.5%D.

8、 2%二、多項(xiàng)選擇題（共 34 題，每題 2 分。每題的備選項(xiàng)中，有多個(gè)符合題意）24. 首次公開(kāi)發(fā)行的股票以 _方式確定股票發(fā)行價(jià)格。A. 詢價(jià)B. 協(xié)商定價(jià)C. 網(wǎng)上競(jìng)價(jià)D. 資產(chǎn)核算定價(jià)25. 如果基金名稱顯示投資方向， 應(yīng)當(dāng)有 _以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于投資方向確定的內(nèi)容。A. 50%B. 60%C. 70%D. 80%26. 基金年度報(bào)告應(yīng)該在會(huì)計(jì)年度結(jié)束后（）日內(nèi)經(jīng)過(guò)審計(jì)后予以公告。A. 15B. 45C. 60D. 9027. 按照確定的規(guī)則計(jì)算出基金當(dāng)事各方應(yīng)收應(yīng)付資金數(shù)額的行為稱為_(kāi)。A. 清算B. 結(jié)算C. 交收D. 結(jié)賬28. 金融衍生工具的特征有 _。A. 跨期性B.

9、杠桿性C. 聯(lián)動(dòng)性D. 高風(fēng)險(xiǎn)性29. 證券投資基金運(yùn)作管理辦法規(guī)定，開(kāi)放式基金發(fā)生巨額贖回時(shí)，基金管理人當(dāng)日辦 理的贖回份額不得低于基金總份額的 _。A. 10%B. 30%C. 50%D. 60%30. 基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件是 _。A. 基金合同B. 基金代銷(xiāo)協(xié)議C. 基金托管協(xié)議D. 基金招募說(shuō)明書(shū)31. 國(guó)際證券市場(chǎng)的發(fā)行制度主要有注冊(cè)制和核準(zhǔn)制，其中，注冊(cè)制實(shí)行_。A. 公開(kāi)管理原則B. 實(shí)質(zhì)管理原則C. 成本控制原則D. 質(zhì)量控制原則32. _是指基金在進(jìn)行證券買(mǎi)賣(mài)交易時(shí)所發(fā)生的相關(guān)交易費(fèi)用，其中，_是由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取。A.

10、基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)；印花稅B. 基金交易費(fèi)；印花稅C. 基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)；傭金D. 基金交易費(fèi)；傭金33. 在基金募集期間，最主要的信息披露文件有_。A. 基金合同B. 基金招募說(shuō)明書(shū)C. 基金托管協(xié)議D. 基金年度審計(jì)報(bào)告34. 基金年度報(bào)告披露的主要內(nèi)容有 _。A. 基金管理人報(bào)告B. 審計(jì)報(bào)告C. 投資組合報(bào)告D. 托管人報(bào)告保存期35. 代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保管基金份額持有人的開(kāi)戶資料和與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料， 不少于 _年。A. 10B. 15C. 20D. 2536. 基金托管人是（）權(quán)益的代表。A. 基金管理人B. 基金公司C. 基金份額持有人D. 證券公司37. 基金交易費(fèi)中，由證券公司

11、向基金收取的是_。A. 傭金B(yǎng). 過(guò)戶費(fèi)C. 經(jīng)手費(fèi)D. 證管費(fèi)38. 股票實(shí)質(zhì)上代表了股東對(duì)股份公司的所有權(quán)，股東憑借股票可以獲得公司的_A. 股息B. 等額資產(chǎn)C. 等額資金D. 紅利39. 下列關(guān)于基金銷(xiāo)售流程的說(shuō)法，不正確的是_。A. 基金銷(xiāo)售基本流程包括投資者風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試、產(chǎn)品適用性分析及風(fēng)險(xiǎn)提示、提供投資咨詢建 議、受理基金業(yè)務(wù)申請(qǐng)和提供售后跟蹤服務(wù)B. 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)需要在投資者認(rèn)購(gòu)超過(guò)其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品時(shí)予以提示并要求投資 者確認(rèn)C. 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在介紹基金產(chǎn)品時(shí)應(yīng)盡量使用專業(yè)術(shù)語(yǔ)以保證權(quán)威性和準(zhǔn)確性D. 基金銷(xiāo)售的售后服務(wù)包括提供賬戶及交易查詢、提供市場(chǎng)資訊和了解資產(chǎn)狀況并調(diào)

12、整投 資建議40. 基金運(yùn)作費(fèi)用包括 _。A. 申購(gòu)費(fèi)B. 審計(jì)費(fèi)C. 信息披露費(fèi)D. 分紅手續(xù)費(fèi)41. 基金信息披露的內(nèi)容不包括 _。A. 募集信息披露B. 預(yù)期信息披露C. 運(yùn)作信息披露D. 臨時(shí)信息披露42. 某股票基金期初份額凈值為 1.2000 元，期末份額凈值為 1.1000 元，期間分紅 0.3000 元/ 份，則該基金這一期間不考慮分紅再投資的凈值增長(zhǎng)率為_(kāi)。A. 8.33%B. 9.09%C. 16.67%D. 18.18%43. 下列關(guān)于 QDII 基金申購(gòu)和贖回的說(shuō)法，正確的有 _。A. 申購(gòu)和贖回的場(chǎng)所為基金管理人的直銷(xiāo)中心及代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)B. “未知價(jià)”是申購(gòu)贖回的原

13、則， 即申購(gòu)、贖回價(jià)格以申請(qǐng)當(dāng)日的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算C. “金額申購(gòu)，份額贖回”是申購(gòu)贖回的原則D. 當(dāng)日的申購(gòu)與贖回申請(qǐng)可以隨時(shí)撤銷(xiāo)44. 結(jié)合緊密的行動(dòng)方案。A. 行動(dòng)方案B. 組織結(jié)構(gòu)C. 決策和獎(jiǎng)勵(lì)制度D. 人力資源和企業(yè)文化45. 根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，基金認(rèn)（申 ）購(gòu)費(fèi)率將按 _為基礎(chǔ)收取。A. 認(rèn)（申）購(gòu)份額B. 凈認(rèn)（申）購(gòu)份額C. 認(rèn)（申）購(gòu)金額D. 凈認(rèn)伸）購(gòu)金額46. 根據(jù)證券投資基金法規(guī)定，對(duì)于封閉式基金的募集申請(qǐng)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理封 閉式基金募集之日起 _個(gè)月之內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的決定。A. 3B. 6C. 9D. 1247. 封閉式基金買(mǎi)賣(mài)申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為 份或其整數(shù)倍，并且基金單筆最大數(shù)量應(yīng)低于萬(wàn)份。 _A. 100； 100B. 1000； 500