1、精選優質文檔-傾情為你奉上財商教育課程教學大綱課程代碼:課程名稱：初級班：財商概念 財（稅）知識 經濟法規知識 現金流游戲 教學實驗課（信用管理與現金流的創造）中級班：融資渠道管理學 認識融資渠道 解讀常見投資工具的屬性 資產配置的概念 教學實驗課（房產踩盤與股票實戰）高級班：資產配置的原理 融資心理學 投資風險學 如何選擇投資工具做好資產配置 產配置實務 教學實驗（五年規劃一年實施方案） 課程類型: 職業核心課（公共基礎課、職業基礎課、職業核心課、職業拓展課等）參考學時：總共70課時 初級班：21課時、中級班：19課時、高級班：30課時 參考學分：100分制適用對象: 初級班在中小學在校學生

2、、中級班適合大中專學校或者高等院校、高級班適合企業主或者中產階級家庭及個人第一部分 前言 一、課程性質與地位 初級班：財商概念 財（稅）知識 經濟法規知識 現金流游戲 教學實驗課（信用管理與現金流的創造），在課程體系中屬于職業基礎課程。主要目的就是樹立正確的財商觀念，掌握財商涉及的主要基礎因素和技能。屬于財商教育的先修課，是基礎知識的關鍵所在。中級班：融資渠道管理學 認識融資渠道 解讀常見投資工具的屬性 資產配置的概念 教學實驗課（房產踩盤與股票實戰），在課程體系中屬于財商教育的后續課。對融資渠道和投資工具的認識，是作為一個投資理財人的職業核心課程。掌握資產配置的概念內容，為結合投資階段、融資

3、渠道和投資工具理解資產配置的基本原理。高級班：資產配置的原理 融資心理學 投資風險學 如何選擇投資工具做好資產配置 產配置實務 教學實驗（五年規劃一年實施方案）（正文為宋體，5號字），在課程體系中屬于實操性較多、較強的課程。屬于對初、中級班知識的理解、運用和實操的規劃課程，通過實操學習可以讓大家積累個人獨特的融資和投資理念，形成穩健的金融思維習慣和心態。在理財過程形成，導入所掌握的財商知識。二、課程基本理念 財商教育的課程，主要凸顯知識的系統性和科學性、實用性。在教學課程的設計上，有基礎課、有理論課、也有實踐課，對學員的理論和動手能力得到實際的提升。教材方面，知識的權威性，解讀的專業性和講授教

4、師團隊，均來自專業人士和專家團隊。開課的基本理念就是，觀念、知識和能力的同步增長。（正文為宋體，5號字）第二部分 課程目標 通過初級班教學21課時的學習，讓學員認識到正確的財商觀樹立的重要性。正確理解財商的五大關鍵要素，正確處理財稅問題和法律問題在理財投資中的重要性。為中級班的學習奠定扎實基礎。明白養成金融思維模式，對融資和投資理財的重要性。通過中級班教學19課時的學習，讓學員養成了專業金融思維模式習慣。對融資渠道、投資工具的本質有了實質的掌握，能夠科學理性地對待融資與投資。明白擁有有效的融資渠道和熟練的投資工具，是理財和將來資產配置的重要基礎。為實際投融資成本及投資風險控制打下扎實基礎，為進

5、入高級班做好準備。通過高級班教學30課時的學習，讓學員熟練掌握融資渠道、投資工具與資產配置的關系，以及不同階段的投融資心態研究。進一步掌握了做好資產配置的技術，并能準確做出科學的理財戰略目標規劃和實施方案。同時通過高級班的平臺，促使學員養成科學制定目標、制定計劃、實施計劃習慣。鞏固金融思維在學員日常生活理財中的習慣培養。目標一般包含以下要素：專業能力 方法能力 社會能力 第三部分 課程教學內容 方式一：初級班編號課程學習（任務）課時目標（任務）描述內容拓展（作業）1財商概念一般3-7個42財稅知識3經濟法規4現金流游戲5教學實驗課中級班：編號課程學習（任務）課時目標（任務）描述內容拓展（作業）

6、1融資渠道管理學一般3-7個42認識融資渠道3解讀常見投資工具的屬性4資產配置的概念5教學實驗課高級班：編號課程學習（任務）課時目標（任務）描述內容拓展（作業）1資產配置的原理一般3-7個42融資心理學3投資風險學4如何做好資產配置5教學實驗方式二：初級班：21課時1、財商概念：概念、正確認識自我的財商現狀與財務現狀、形成正確的財商觀、教學實驗（財商觀念的五大要素：現金流、信用、融資渠道和投資工具、資產配置）42、財（稅）務基礎知識：正確解讀財務原理、讀懂財務報表、了解稅務政策有效利用合理避稅原則63、經濟法規知識：經濟法、合同法、公司法、稅法和合理避稅方法的解讀，樹立正確的法制觀念84、什么

7、是現金流游戲：游戲規則與流程、游戲問題解答、游戲案例分析、游戲中財商觀的形成25、教學實驗：1中級班：19課時1、融資渠道管理學：融資概念、信用是融資的基礎、現金流與融資關系32、認識融資渠道：融資渠道與方法、項目屬性與融資渠道的關系、正確利用融資方法避免融資成本過高帶來的困境63、解讀常見投資工具的屬性：投資工具的概念、投資工具的種類、投資工具的收益分析、解讀投資工具的風險44、資產配置的概念：資產配置理論的背景、資產配置的概念、資產配置與理財的關系、資產配置理論模型45、教學實驗課：2高級班：:30課時1、資產配置的原理：資產配置學、融資風險與投資收益的關系、怎樣做好資產配置才是風險管理的

8、關鍵防火墻32、融資心理學：融資心態研究、影響融資心態的關鍵因素、融資渠道心理學33、投資風險學：投資風險的認識、風險心理學、投資工具風險產生的關鍵因素64、資產配置實務：資產配置的概念，資產配置的原則，融資渠道、投資工具與資產配置的關系，做好資產配置的準備、資產配置中的靜態和動態管理105、如何選擇投資工具做好資產配置：家庭投資理財中常見的投資工具、怎樣選擇家庭投資理財工具、分階段啟用投資工具及其組合可以風險最小化收益最大化66、教學實驗：2學習（任務）X： 一般3-7個，可以是學習任務、學習情境、學習單元、學習項目課時：目標：主要內容：（上述教學單元、目標和教學內容用表格形式）內容拓展（作

9、業）：安排學生課外自主完成的學習任務，可以是實訓項目、報告等 第四部分 課程實施建議 一、課程教學建議 初級班：21課時1、財商概念：概念、正確認識自我的財商現狀與財務現狀、形成正確的財商觀、教學實驗（財商觀念的五大要素：現金流、信用、融資渠道和投資工具、資產配置）4概念講解，概況講述均為電教課程（解說片和教材講解、PPT演示）。財商現狀的分析和財務現狀的評估及案例講解課程。新財商觀念的樹立，以討論課為主。最后通過現金流游戲，來體會財商觀念的重要性和運用。教學實驗課，主要對信用和現金流的創造和管理。2、財（稅）務基礎知識：正確解讀財務原理、讀懂財務報表、了解稅務政策有效利用合理避稅原則6由注冊

10、會計師和專業稅務師，通過講解和答疑解惑來說明財稅政策、法規的工作原理。通過模擬財稅報表的填寫，實現對財稅原理的掌握和解讀財稅數據。3、經濟法規知識：經濟法、合同法、公司法、稅法和合理避稅方法的解讀，樹立正確的法制觀念8由經濟法領域的專家和民事律師，對經濟法、合同法、公司法、稅務機合理避稅的講解和案例分析。達到掌握經濟活動的合法規律，獲得更多的政策和法律支持。4、什么是現金流游戲：游戲規則與流程、游戲問題解答、游戲案例分析、游戲中財商觀的形成25、教學實驗：1中級班：19課時1、融資渠道管理學：融資概念、信用是融資的基礎、現金流與融資關系32、認識融資渠道：融資渠道與方法、項目屬性與融資渠道的關

11、系、正確利用融資方法避免融資成本過高帶來的困境63、解讀常見投資工具的屬性：投資工具的概念、投資工具的種類、投資工具的收益分析、解讀投資工具的風險44、資產配置的概念：資產配置理論的背景、資產配置的概念、資產配置與理財的關系、資產配置理論模型45、教學實驗課：2模擬融資角色，包括資本方、渠道商、招商方等角色。在資本的運作過程中，熟悉條件和資質、流程，從而分析融資成本和風險與投資工具、項目發展階段的關系。在投資工具熟悉的過程中，掌握投資工具的屬性和收益回報率、風險點。高級班：:30課時1、資產配置的原理：資產配置學、融資風險與投資收益的關系、怎樣做好資產配置才是風險管理的關鍵防火墻32、融資心理

12、學：融資心態研究、影響融資心態的關鍵因素、融資渠道心理學33、投資風險學：投資風險的認識、風險心理學、投資工具風險產生的關鍵因素64、資產配置實務：資產配置的概念，資產配置的原則，融資渠道、投資工具與資產配置的關系，做好資產配置的準備、資產配置中的靜態和動態管理105、如何選擇投資工具做好資產配置：家庭投資理財中常見的投資工具、怎樣選擇家庭投資理財工具、分階段啟用投資工具及其組合可以風險最小化收益最大化66、教學實驗：2通過對資產配置模型的工作原理學習，對融資渠道、投資工具、項目發展階段的分析，達到能夠完成資產配置方案的編寫。在編寫過程中，實現風險控制的預警和收益增長的規律掌握。 二、課程教學

13、評價 在教學課程中，我們提倡集體討論和思考相結合。多動手、多互動，積極建立研究和調查機制。對學習和教學進行總結和考核，多創造實戰機會和場景。達到理論與實踐的真正結合，是學生成為合格的金融實戰專家。 要將過程考核和結果考核相結合；完全實現金融理財的規范與標準。三、推薦教材和教學參考資料 推薦教材：初級班教材：財商概念、財務基礎知識、稅務政策與合理避稅、經濟法概論、教學實驗課.初級版（信用管理與創造現金流）中級班教材：融資渠道管理學、融資實務、認識融資渠道、解讀常見投資工具的屬性、資產配置的概念、教學實驗.中級版（房產踩盤與股票實戰）高級班教材：資產配置的原理、融資心理學、投資風險學、如何選擇投資工具做好資產配置、資產配置戰略實務、教學實驗.高級版（五年規劃與一年實施方案）教學參考資料：初級班：金融理財專業名詞術語注解中級班：中國投資項目與招商引資政策研究高級班：中國企業家發展戰略研究 四、相關資源的利用與開發 （一）教育資源，與學歷教育機構進行合作。在生源、教學經驗、教具及師資團隊等方面，進行相互補充和整合利用。（二）社會資源，整合