1、北京市政府采購中心磋商文件北京市金融工作局2018年互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險管理經(jīng)費項目 采購需求一、項目背景根據(jù)互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治工作實施方案、北京市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治工作實施方案、關(guān)于進一步做好互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治清理整頓工作的通知（銀發(fā)2017119號）、關(guān)于做好P2P網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險專項整治整改驗收工作的通知（網(wǎng)貸整治辦函201757號）有關(guān)規(guī)定，考慮到我市互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)的數(shù)量和互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)的專業(yè)性、復(fù)雜性，為夯實互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治前期的工作成果，確保后續(xù)工作能夠及時有序、保質(zhì)保量地開展，北京市金融工作局擬聘請10家律師事務(wù)所、10家會計師事務(wù)所參與現(xiàn)場驗收工作，充分發(fā)揮律師事務(wù)

2、所、會計師事務(wù)所在合同、資金等合規(guī)審查方面的專業(yè)優(yōu)勢，為P2P整改合規(guī)情況出具專業(yè)意見。二、需求內(nèi)容第1包 專業(yè)法律咨詢服務(wù)現(xiàn)場檢查驗收服務(wù)要求：（一）針對此專項服務(wù)，律師事務(wù)所能夠全程參與驗收工作，并對P2P網(wǎng)貸機構(gòu)的業(yè)務(wù)合規(guī)情況出具專業(yè)法律意見。1.P2P網(wǎng)貸機構(gòu)驗收專項法律服務(wù)的各個階段 第一階段：驗收前調(diào)查； 第二階段：現(xiàn)場檢查； 第三階段：出具法律意見報告； 第四階段：善后處置。 2.P2P網(wǎng)貸機構(gòu)驗收工作所需提供具體法律服務(wù)內(nèi)容（1）對P2P網(wǎng)貸機構(gòu)驗收過程中涉及的法律、法規(guī)、政策等問題提供專業(yè)法律意見； （2）對P2P網(wǎng)貸機構(gòu)的背景、運營情況等進行調(diào)查；（3）現(xiàn)場檢查機構(gòu)的業(yè)務(wù)模

3、式、產(chǎn)品模式、風(fēng)險控制、信息披露等情況，詢問機構(gòu)董監(jiān)高相關(guān)情況；（4）對P2P網(wǎng)貸機構(gòu)是否存在：自身或變相為自身融資；直接或間接接受、歸集出借人的資金；直接或變相向出借人提供擔(dān)保或承諾保本保息，自行或委托、授權(quán)第三方在互聯(lián)網(wǎng)、固定電話、移動電話等電子渠道以外的物理場所進行宣傳或推介融資項目，大規(guī)模線下營銷；違法發(fā)放貸款；將融資項目期限進行拆分，自行發(fā)售理財?shù)冉鹑诋a(chǎn)品募集資金，代銷銀行理財、券商資管、基金、保險或信托產(chǎn)品等金融產(chǎn)品；開展類資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)或?qū)崿F(xiàn)以打包資產(chǎn)、證券化資產(chǎn)、信托資產(chǎn)、基金份額等形式的債權(quán)轉(zhuǎn)讓行為；除法律法規(guī)和網(wǎng)絡(luò)借貸有關(guān)監(jiān)管規(guī)定允許外，與其他機構(gòu)投資、代理銷售、經(jīng)紀等業(yè)務(wù)

4、進行任何形式的混合、捆綁、代理；虛構(gòu)、夸大融資項目的真實性、收益前景，隱瞞融資項目的瑕疵及風(fēng)險，以歧義性語言或其他欺騙性手段等進行虛假片面宣傳或促銷等，捏造、散布虛假信息或不完整信息損害他人商業(yè)信譽，誤導(dǎo)出借人或借款人；向借款用途為投資股票、場外配資、合約、結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品及其他衍生品等高風(fēng)險的融資提供信息中介服務(wù)；從事股權(quán)眾籌等業(yè)務(wù)；自然人借貸余額上限超過人民幣20萬元、法人或其他組織借貸余額上限超過人民幣100萬元等逐一進行分析并出具檢查意見；（5）對P2P網(wǎng)貸機構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)則與風(fēng)險管理情況、借款人與出借人保護、信息披露情況等逐一進行分析并出具檢查意見；（6）對P2P網(wǎng)貸機構(gòu)的總體合規(guī)情況提出建議

5、；（7）對P2P網(wǎng)貸機構(gòu)風(fēng)險化解方案、原則、預(yù)案提供法律服務(wù)，并提出可行性建議；（8）提示驗收、風(fēng)險化解過程中的注意事項及法律風(fēng)險，提高政府工作人員現(xiàn)場檢查及風(fēng)險化解的能力，增強法律意識；（9）其它涉及P2P網(wǎng)貸機構(gòu)驗收時需要的專項法律服務(wù)。 （二）針對此專項服務(wù)，律師事務(wù)所能夠為聘用單位提供專職法律服務(wù)。1、律師事務(wù)所應(yīng)安排不少于5人全程參與驗收工作，驗收一家P2P網(wǎng)貸機構(gòu)時，合伙人不少于1人，專業(yè)律師不少于1人，律師助理不少于1人。2、參與驗收人員須在互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治、現(xiàn)場檢查、風(fēng)險排查、金融監(jiān)管等方面富有法律服務(wù)經(jīng)驗并具備該領(lǐng)域突出業(yè)績。 3、服務(wù)期限自簽訂協(xié)議時起至2018年12

6、月30日止。服務(wù)律師須7×24小時電話及郵件響應(yīng)法律服務(wù)需求。4、團隊內(nèi)部制定完善的保密制度。第2包 專業(yè)會計咨詢服務(wù)現(xiàn)場檢查驗收服務(wù)要求：（一）針對此專項服務(wù)，會計師事務(wù)所能夠全程參與驗收工作，并對P2P網(wǎng)貸機構(gòu)的業(yè)務(wù)合規(guī)情況出具專業(yè)審計意見。1.P2P網(wǎng)貸機構(gòu)驗收專項審計服務(wù)的各個階段第一階段：驗收前調(diào)查；第二階段：現(xiàn)場檢查；第三階段：出具專項審計意見報告；第四階段：善后處置。2.P2P網(wǎng)貸機構(gòu)驗收工作所需提供具體審計服務(wù)內(nèi)容： （1）對P2P網(wǎng)貸機構(gòu)的背景、運營情況等進行調(diào)查；（2）現(xiàn)場檢查機構(gòu)的業(yè)務(wù)模式、產(chǎn)品模式、風(fēng)險控制等情況， 詢問機構(gòu)董監(jiān)高相關(guān)情況；（3）現(xiàn)場進行抽樣，

7、進行符合性測試及穿行測試；（4）對P2P網(wǎng)貸機構(gòu)是否存在：自身或變相為自身融資；直接或間接接受、歸集出借人的資金；直接或變相向出借人提供擔(dān)保或承諾保本保息，自行或委托、授權(quán)第三方在互聯(lián)網(wǎng)、固定電話、移動電話等電子渠道以外的物理場所進行宣傳或推介融資項目，大規(guī)模線下營銷；違法發(fā)放貸款；將融資項目期限進行拆分，自行發(fā)售理財?shù)冉鹑诋a(chǎn)品募集資金，代銷銀行理財、券商資管、基金、保險或信托產(chǎn)品等金融產(chǎn)品；開展類資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)或?qū)崿F(xiàn)以打包資產(chǎn)、證券化資產(chǎn)、信托資產(chǎn)、基金份額等形式的債權(quán)轉(zhuǎn)讓行為；除法律法規(guī)和網(wǎng)絡(luò)借貸有關(guān)監(jiān)管規(guī)定允許外，與其他機構(gòu)投資、代理銷售、經(jīng)紀等業(yè)務(wù)進行任何形式的混合、捆綁、代理；虛構(gòu)、

8、夸大融資項目的真實性、收益前景，隱瞞融資項目的瑕疵及風(fēng)險，以歧義性語言或其他欺騙性手段等進行虛假片面宣傳或促銷等，捏造、散布虛假信息或不完整信息損害他人商業(yè)信譽，誤導(dǎo)出借人或借款人；向借款用途為投資股票、場外配資、合約、結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品及其他衍生品等高風(fēng)險的融資提供信息中介服務(wù)；從事股權(quán)眾籌等業(yè)務(wù)；自然人借貸余額上限超過人民幣20萬元、法人或其他組織借貸余額上限超過人民幣100萬元等逐一進行分析并出具檢查意見；（5）對P2P網(wǎng)貸機構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)則與風(fēng)險管理情況、借款人與出借人保護情況等逐一進行分析并出具檢查意見；（6）對P2P網(wǎng)貸機構(gòu)的總體合規(guī)情況提出建議；（7）其它涉及P2P網(wǎng)貸機構(gòu)驗收時需要的專項審

9、計服務(wù)。（二）針對此專項服務(wù)，會計師事務(wù)所能夠為聘用單位提供專職審計服務(wù)。 1、會計師事務(wù)所應(yīng)安排不少于10人全程參與驗收工作，驗收一家P2P網(wǎng)貸機構(gòu)時，主任會計師1人，注冊會計師不少于1人，部門經(jīng)理不少于1人，助理不少于3人。 2、參與驗收人員須在互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治、現(xiàn)場檢查、風(fēng)險排查、金融監(jiān)管等方面富有審計服務(wù)經(jīng)驗并具備該領(lǐng)域突出業(yè)績。 3、服務(wù)期限自簽訂協(xié)議時起至2018年12月30日止。服務(wù)律師須7×24小時電話及郵件響應(yīng)審計服務(wù)需求。4、團隊內(nèi)部制定完善的保密制度。三、項目對第三方機構(gòu)專業(yè)機構(gòu)數(shù)量要求及付款方式數(shù)量要求：擬聘請10家律師事務(wù)所參與約170家互聯(lián)網(wǎng)金融機構(gòu)現(xiàn)場驗收工作，律師事務(wù)所驗收一家互聯(lián)網(wǎng)金