1、為促進(jìn)公司業(yè)務(wù)發(fā)展，加強(qiáng)出單人員的管理，實(shí)現(xiàn)出單工作規(guī)范化、 程序化、制度化，提高工作質(zhì)量，確保承保信息和客戶信息的真實(shí)性、 準(zhǔn)確性和完整性，避免因數(shù)據(jù)差錯(cuò)造成的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，特制定本辦法。 本辦法主要是柜臺(tái)人員對(duì)出單、打印、歸檔及批改進(jìn)行考核、評(píng)價(jià)。 一、柜臺(tái)人員崗位職責(zé)1 .落實(shí)、執(zhí)行市公司出單相關(guān)管理制度和工作流程；2 .審核客戶投保資料、手續(xù)是否齊全。3 .執(zhí)行業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作程序，保證簽單及時(shí)、準(zhǔn)確、不拖、不壓、不亂；4 .在產(chǎn)品線授權(quán)下，為業(yè)務(wù)人員及客戶提供保費(fèi)測(cè)算、業(yè)務(wù)咨詢等相 關(guān)服務(wù)；5 .幫助客戶核對(duì)投保單車輛信息、起保日期、投保險(xiǎn)種等要素內(nèi)容是 否完整、齊全，落實(shí)客戶簽字6 .負(fù)責(zé)

2、車險(xiǎn)業(yè)務(wù)承保系統(tǒng)、電子商務(wù)系統(tǒng)，保、批單錄入、打印；7 .檢查打印完畢的保單、批單、保費(fèi)發(fā)票、條款及保單附件，各種印章、簽章是否齊全；8 .負(fù)責(zé)相關(guān)保單條款及附件電子版文件存檔工作，保證信息完整，資 料齊全；9 .負(fù)責(zé)各自工號(hào)下使用承保單證的領(lǐng)用與保管、核銷，保證單證庫(kù)存 充裕；10 .負(fù)責(zé)保管各險(xiǎn)種空白保單、發(fā)票、批單，防止損壞、遺失。二、考核指標(biāo)及處罰：1、保單錄入方面:每筆業(yè)務(wù)必須有經(jīng)辦人簽字標(biāo)識(shí)，做到責(zé)任落實(shí)到個(gè)人。柜臺(tái)人 員出單必須查驗(yàn)投保資料是否準(zhǔn)備齊全， 依據(jù)投保人留存的身份證或 駕駛證、組織機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件等，將信息完整、準(zhǔn)確的錄入業(yè)務(wù)系 統(tǒng)；北京坐席出單的，落地柜臺(tái)人員有義務(wù)

3、幫助客戶再次核對(duì)投保單 的內(nèi)容，投保單欄中未盡事項(xiàng)務(wù)必在特別約定欄用文字說(shuō)明；投保單上不得有涂改，投保單上務(wù)必有投保人簽章或簽字、經(jīng)辦人簽字；投 保人為“法人或其他組織”，填寫其全稱（與公章名稱一致）；投保人 為“自然人”，填寫個(gè)人姓名（與投保人有效身份證明一致）；投保單上 車輛使用性質(zhì)確定合理，附加險(xiǎn)承保符合要求，保險(xiǎn)期限準(zhǔn)確，按規(guī) 定給予無(wú)賠款優(yōu)待，費(fèi)率執(zhí)行準(zhǔn)確；續(xù)保業(yè)務(wù)，出單員利用歷史數(shù)據(jù) 進(jìn)行續(xù)保業(yè)務(wù)的復(fù)制錄入的，需仔細(xì)核實(shí)客戶電話。對(duì)于超權(quán)限業(yè)務(wù) 不允許存在未按規(guī)定上報(bào)的情況，不允許有擅自變更虛假信息的情況；以上事項(xiàng)未逐一盡到，造成客戶誤解、投訴、利益受損等糾紛或 公司通報(bào)的，業(yè)務(wù)歸

4、屬小組組長(zhǎng)應(yīng)盡快落實(shí)責(zé)任人， 積極主動(dòng)協(xié)助出 單人員盡快解決事件，解決途徑涉及市公司管理規(guī)定需上交罰金或補(bǔ) 足差額的由業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員承擔(dān)；無(wú)法落實(shí)責(zé)任人的，由組長(zhǎng)協(xié)調(diào)組內(nèi) 責(zé)任分?jǐn)偂３瞬块T內(nèi)給予該責(zé)任人每筆 100元現(xiàn)金處罰。 由于出 單人員過(guò)失但不涉及經(jīng)濟(jì)處罰或通報(bào)，需要為客戶辦理批改、批退的, 由各業(yè)務(wù)組長(zhǎng)做好登記上報(bào)，對(duì)責(zé)任人給予每單 50元現(xiàn)金處罰。2.退保處理自2013年2月啟用新收付費(fèi)系統(tǒng)，退保、退費(fèi)手續(xù)在系統(tǒng)中直 接完成。要求全部出單人員掌握系統(tǒng)退保、退費(fèi)手續(xù)，發(fā)生退保、退費(fèi)處理時(shí)，由各自工號(hào)下自行處理，再集中報(bào)至退保、費(fèi)負(fù)責(zé)人李雨 欣處審核，統(tǒng)一登記臺(tái)賬以作備查。3、單證出單人

5、員要嚴(yán)格按照出單中心單證管理辦法的要求，領(lǐng)用和 保管保險(xiǎn)單證，空白及使用單證有詳細(xì)的單證登記薄。 做到已使用的 單證與單證系統(tǒng)中狀態(tài)保持一致，帳實(shí)相符、單證留存齊全，后附相 關(guān)承保資料完整；不允許存在缺失、跳號(hào)、丟失的情況，作廢單證各 聯(lián)要齊全；凡未按照要求領(lǐng)用、保管登記、使用、上交的，按照公司 規(guī)定空白單證每張100元現(xiàn)金處罰，非空白單證給予每張 200元現(xiàn) 金處罰。每月檢查兩次單證管理人員臺(tái)賬登記情況，未按要求登記、 核銷的，每次給予單證管理人員 100元現(xiàn)金處罰。4、值班值日值班當(dāng)天原則上不允許調(diào)休，特殊情況的自行協(xié)調(diào)并告知主 管。正常工作日值班人員應(yīng)于下班前半小時(shí)到崗交接工作，值班完畢

6、后應(yīng)做好交接。未做好協(xié)調(diào)，值班值日期間調(diào)休或未到崗履行職責(zé)的， 視為該值班（日）人員當(dāng)天曠工，值班值日人員未按要求提前半小時(shí) 到崗交接工作的，參照本部門考勤制度中遲到處理。周末、節(jié)假日值 班人員職責(zé)：當(dāng)天客戶接待、保單錄入打印、辦公用品保管、臺(tái)賬登 記、單證整理。值班人員應(yīng)提前一天主動(dòng)協(xié)調(diào)代管鑰匙，自行確 認(rèn)電腦、打印機(jī)、系統(tǒng)等軟硬件是否正常運(yùn)作，單證是否配備充裕， 保證第二天正常工作。如遇以上原因造成第二天不能正常開工的，每 一單項(xiàng)給予當(dāng)天值日人員50元現(xiàn)金處罰。值班期間辦公用品未妥善保管，責(zé)任由當(dāng)天值班人員承擔(dān)；當(dāng)天臺(tái)賬未及時(shí)登記、單證未整理、 當(dāng)天或次日未進(jìn)行交接的，視為值班當(dāng)天曠工；周末、節(jié)假日值班人 員負(fù)責(zé)當(dāng)天衛(wèi)生情況，包括早上、下班清掃，垃圾清理，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)值 班人員未做好大廳衛(wèi)生維護(hù)，給予當(dāng)天值班人員 50元現(xiàn)金處罰。