1、會(huì)計(jì)學(xué)1一、什么是現(xiàn)金管家一、什么是現(xiàn)金管家 二、現(xiàn)金管家的運(yùn)作二、現(xiàn)金管家的運(yùn)作 三、為什么選擇現(xiàn)金管家三、為什么選擇現(xiàn)金管家 四、現(xiàn)金管家的概況四、現(xiàn)金管家的概況目目 錄錄精心整理專業(yè)資料，請(qǐng)放心下載第1頁(yè)/共36頁(yè)一、什么是現(xiàn)金管家一、什么是現(xiàn)金管家精心整理專業(yè)資料，請(qǐng)放心下載第2頁(yè)/共36頁(yè)閑置資金如何管理？閑置資金如何管理？精心整理專業(yè)資料，請(qǐng)放心下載第3頁(yè)/共36頁(yè)現(xiàn)金類產(chǎn)品：流動(dòng)性最高！安全性強(qiáng)！收益可觀！現(xiàn)金類產(chǎn)品：流動(dòng)性最高！安全性強(qiáng)！收益可觀！證券市場(chǎng)誕生了一類理財(cái)產(chǎn)品證券市場(chǎng)誕生了一類理財(cái)產(chǎn)品期限以“天”來(lái)計(jì)算 流動(dòng)性堪比活期存款 安全性恰如定期存款 收益性媲美貨幣基金唯

2、國(guó)泰君安客戶尊享是一款流動(dòng)性高、安全、收益可觀的貨幣集合資產(chǎn)管理計(jì)劃是一款流動(dòng)性高、安全、收益可觀的貨幣集合資產(chǎn)管理計(jì)劃精心整理專業(yè)資料，請(qǐng)放心下載第4頁(yè)/共36頁(yè)現(xiàn)金管家：專為炒股的您定制的短期理財(cái)產(chǎn)品現(xiàn)金管家：專為炒股的您定制的短期理財(cái)產(chǎn)品參與本產(chǎn)品，可以使您的保證金：在正常的證券交易中，不知不覺(jué)獲得遠(yuǎn)高于活期利率的超額收益精心整理專業(yè)資料，請(qǐng)放心下載第5頁(yè)/共36頁(yè)現(xiàn)金管家：現(xiàn)金管家：實(shí)時(shí)可用、自動(dòng)參與退出實(shí)時(shí)可用、自動(dòng)參與退出精心整理專業(yè)資料，請(qǐng)放心下載第6頁(yè)/共36頁(yè)二、現(xiàn)金管家的產(chǎn)品運(yùn)作二、現(xiàn)金管家的產(chǎn)品運(yùn)作精心整理專業(yè)資料，請(qǐng)放心下載第7頁(yè)/共36頁(yè)9盤中客戶進(jìn)行正常的證券交易收

3、盤以后核對(duì)證券賬戶資金參與情況將賬戶閑置余額劃入現(xiàn)金管家投資于銀存、回購(gòu)、貨幣基金和債券等獲得遠(yuǎn)高于活期的定期收益開盤前產(chǎn)品資金解凍，現(xiàn)金可用現(xiàn)金管家的參與流程現(xiàn)金管家的參與流程精心整理專業(yè)資料，請(qǐng)放心下載第8頁(yè)/共36頁(yè)最低保留資金額度最低保留資金額度細(xì)化流程舉例細(xì)化流程舉例目前賬戶26萬(wàn)最低保留額6萬(wàn)可用26萬(wàn)/可取6萬(wàn)盤中不操作買入18萬(wàn)股票更改最低保留額為10萬(wàn)20萬(wàn)自動(dòng)參與本產(chǎn)品18萬(wàn)自動(dòng)退出本產(chǎn)品4萬(wàn)自動(dòng)退出本產(chǎn)品次日可取10萬(wàn)可用26萬(wàn)保證金可用余額 VS 最低保留額次日開盤解凍20萬(wàn)收盤收盤精心整理專業(yè)資料，請(qǐng)放心下載第9頁(yè)/共36頁(yè)三、為什么選擇現(xiàn)金管家三、為什么選擇現(xiàn)金管家

4、理由一：流動(dòng)性最高理由一：流動(dòng)性最高理由二：手續(xù)便捷理由二：手續(xù)便捷理由三：安全性更強(qiáng)理由三：安全性更強(qiáng)理由四：收益可觀穩(wěn)定理由四：收益可觀穩(wěn)定理由五：優(yōu)異歷史業(yè)績(jī)支撐理由五：優(yōu)異歷史業(yè)績(jī)支撐精心整理專業(yè)資料，請(qǐng)放心下載第10頁(yè)/共36頁(yè)退出資金T+0實(shí)時(shí)可用，T+1可取！購(gòu)買本產(chǎn)品并不影響客戶證券賬戶的正常交易。客戶買入證券時(shí)，如果保證金余額不足，則自動(dòng)退出本產(chǎn)品，就像活期一樣方便！現(xiàn)金管家現(xiàn)金管家 君得利一號(hào)君得利一號(hào)君得利二號(hào)君得利二號(hào)貨幣基金貨幣基金退出資金退出資金流動(dòng)性流動(dòng)性實(shí)時(shí)可用T+1可取 T+2可用T+2可取T+1可用T+2可取T+2或T+3可用可取精心整理專業(yè)資料，請(qǐng)放心下載

5、第11頁(yè)/共36頁(yè)本產(chǎn)品有母公司國(guó)泰君安證券50億的流動(dòng)性支持，在需要時(shí)以參與本產(chǎn)品的形式提供保障，而市場(chǎng)上的其他產(chǎn)品目前均沒(méi)有本產(chǎn)品的巨額贖回比例75%，遠(yuǎn)高于其他產(chǎn)品現(xiàn)金管家現(xiàn)金管家君得利一號(hào)君得利一號(hào)君得利二號(hào)君得利二號(hào) 貨幣基金貨幣基金流動(dòng)性流動(dòng)性支持支持實(shí)時(shí)可用T+1可取 T+2可用T+2可取T+1可用T+2可取T+2或T+3可用可取巨額贖回巨額贖回條款條款單個(gè)交易日75%連續(xù)兩個(gè)工作日超過(guò)5%單個(gè)交易日10%單個(gè)交易日10%精心整理專業(yè)資料，請(qǐng)放心下載第12頁(yè)/共36頁(yè)本產(chǎn)品只需簽約一次，設(shè)置最低保留資金額后，實(shí)現(xiàn)自動(dòng)參與退出。現(xiàn)金管家現(xiàn)金管家 君得利一號(hào)君得利一號(hào)君得利二號(hào)君得利

6、二號(hào)貨幣基金貨幣基金參與退出參與退出方式方式 簽約后自動(dòng)參與退出交易時(shí)間人工參與退出 交易時(shí)間人工參與退出 交易時(shí)間人工參與退出 收盤后可用余額最低保留額：系統(tǒng)自動(dòng)參與產(chǎn)品精心整理專業(yè)資料，請(qǐng)放心下載第13頁(yè)/共36頁(yè)活期存款活期存款協(xié)定存款協(xié)定存款定期存款定期存款活期存款協(xié)定存款定期存款定期存款短期逆回購(gòu)短期逆回購(gòu)貨幣基金貨幣基金活期存款協(xié)定存款定期存款定期存款短期逆回購(gòu)短期逆回購(gòu)貨幣基金貨幣基金397天以內(nèi)的債券等天以內(nèi)的債券等投資范圍逐步放寬投資范圍逐步放寬前三個(gè)月前三個(gè)月逐步擴(kuò)大范圍逐步擴(kuò)大范圍運(yùn)作成熟后運(yùn)作成熟后產(chǎn)品設(shè)立首季度，除活期存款、隔夜逆回購(gòu)?fù)猓黜?xiàng)投資范圍基本控制在產(chǎn)品說(shuō)明

7、書規(guī)定比例的50%左右精心整理專業(yè)資料，請(qǐng)放心下載第14頁(yè)/共36頁(yè)現(xiàn)金管家現(xiàn)金管家君得利一號(hào)君得利一號(hào)君得利二號(hào)君得利二號(hào)貨幣基金貨幣基金投資范圍限制投資范圍限制 公司債： 新股申購(gòu)： 新債申購(gòu)：公司債： 新股申購(gòu)： 新債申購(gòu)：公司債： 新股申購(gòu)： 新債申購(gòu)： 公司債： 新股申購(gòu)： 新債申購(gòu)：債券期限債券期限397天以內(nèi)3年以內(nèi)3年以內(nèi)397天以內(nèi)債券投資比債券投資比例例成立初期0-30%運(yùn)行正常0-50%無(wú)限制無(wú)限制無(wú)限制信用控制信用控制信用類債券評(píng)級(jí)必須在AA以上，企業(yè)債初期AAA高信用等級(jí)，無(wú)具體規(guī)定高信用等級(jí)，無(wú)具體規(guī)定企業(yè)債AAA正回購(gòu)比例正回購(gòu)比例未出明文政策前不得投資 0020

8、%久期控制久期控制180天1.9年1.9年180天精心整理專業(yè)資料，請(qǐng)放心下載第15頁(yè)/共36頁(yè)首發(fā)首發(fā)規(guī)模規(guī)模成立1年之內(nèi)成立1年以后 成立2年展期后上限50億元規(guī)模控制在100億元至150億規(guī)模控制上限逐步放開視運(yùn)作情況再調(diào)整產(chǎn)品規(guī)模上限即使按照300億的規(guī)模計(jì)算，債券投資規(guī)模也僅為60億左右，低于君得利產(chǎn)品的債券投資規(guī)模。再加上另有80%的其他高流動(dòng)性資產(chǎn)，故現(xiàn)金管家的流動(dòng)性管理難度將低于君得利精心整理專業(yè)資料，請(qǐng)放心下載第16頁(yè)/共36頁(yè)現(xiàn)金管家設(shè)置了預(yù)提業(yè)績(jī)報(bào)酬機(jī)制通過(guò)業(yè)績(jī)的預(yù)提和預(yù)提的釋放提高了產(chǎn)品的安全性和收益的穩(wěn)定性。預(yù)提預(yù)提業(yè)績(jī)報(bào)酬業(yè)績(jī)報(bào)酬 確認(rèn)為業(yè)績(jī)報(bào)酬并支付給管理人Add

9、 Your Text某日計(jì)劃收益較高時(shí)Text某日計(jì)劃收益某日計(jì)劃收益較低時(shí)較低時(shí)預(yù)預(yù)提提釋釋放放收收益益符合特定條件符合特定條件后后精心整理專業(yè)資料，請(qǐng)放心下載第17頁(yè)/共36頁(yè)A=活期利率+1.5%（目前為1.9%）B=活期利率+0.5%（目前為0.9%）C=預(yù)提前的收益（扣除費(fèi)用后） 若C1.9%，則預(yù)提收益： 預(yù)提部分=（C-1.9%）*30% 則最終公布收益=C- (C-1.9%）*30%若C0.9%，則釋放預(yù)提收益釋放部分=0.9%-C則最終公布收益=0.9%因此最終公布收益能穩(wěn)定在因此最終公布收益能穩(wěn)定在0.9%,C)之之間間精心整理專業(yè)資料，請(qǐng)放心下載第18頁(yè)/共36頁(yè)國(guó)泰君安

10、固定收益產(chǎn)品相對(duì)排名始終穩(wěn)居同類產(chǎn)品前列！固定收益團(tuán)隊(duì)管理產(chǎn)品固定收益團(tuán)隊(duì)管理產(chǎn)品2011年業(yè)績(jī)排名年業(yè)績(jī)排名產(chǎn)品名稱產(chǎn)品名稱類型類型投資投資經(jīng)理經(jīng)理20112011年收年收益率益率(%)(%)268268只券商產(chǎn)品只券商產(chǎn)品業(yè)績(jī)排名業(yè)績(jī)排名同類券商產(chǎn)品同類券商產(chǎn)品業(yè)績(jī)排名業(yè)績(jī)排名君享穩(wěn)健債券型黃文卿5.9711君得利二號(hào)貨幣型黃文卿4.1532君得利一號(hào)貨幣型黃文卿4.1343君得惠二號(hào)債券型成飛1.6193君得惠債券型成飛0.5255精心整理專業(yè)資料，請(qǐng)放心下載第19頁(yè)/共36頁(yè)黃文卿黃文卿 國(guó)泰君安資產(chǎn)管理固定收益部國(guó)泰君安資產(chǎn)管理固定收益部 總經(jīng)總經(jīng)理理復(fù)旦大學(xué)金融學(xué)碩士；10年證券從

11、業(yè)經(jīng)驗(yàn)；現(xiàn)為上海國(guó)泰君安證券資產(chǎn)管理有限公司固定收益投資部總經(jīng)理；擔(dān)任君享穩(wěn)健、君得利一號(hào)和君得利二號(hào)投資經(jīng)理。 優(yōu)異歷史業(yè)績(jī)作支撐：投資經(jīng)理實(shí)力雄厚優(yōu)異歷史業(yè)績(jī)作支撐：投資經(jīng)理實(shí)力雄厚精心整理專業(yè)資料，請(qǐng)放心下載第20頁(yè)/共36頁(yè)優(yōu)異歷史業(yè)績(jī)作支撐：投資經(jīng)驗(yàn)豐富優(yōu)異歷史業(yè)績(jī)作支撐：投資經(jīng)驗(yàn)豐富 公司固定收益投資團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)期在業(yè)內(nèi)處于領(lǐng)先地位，投資管理團(tuán)隊(duì)目前管理的固定收益資產(chǎn)超過(guò)400億元，位居所有券商最前列。 固定收益投資團(tuán)隊(duì)成立于2005年，是國(guó)內(nèi)券商最早成立的固定收益團(tuán)隊(duì)之一。成員全部畢業(yè)于國(guó)內(nèi)外知名高校，在固定收益投資領(lǐng)域擁有豐富的戰(zhàn)斗經(jīng)驗(yàn)。精心整理專業(yè)資料，請(qǐng)放心下載第21頁(yè)/共36頁(yè)

12、 優(yōu)異的歷史業(yè)績(jī)做支撐：備受媒體關(guān)注優(yōu)異的歷史業(yè)績(jī)做支撐：備受媒體關(guān)注精心整理專業(yè)資料，請(qǐng)放心下載第22頁(yè)/共36頁(yè)強(qiáng)大的管理人：國(guó)內(nèi)一流資產(chǎn)管理公司強(qiáng)大的管理人：國(guó)內(nèi)一流資產(chǎn)管理公司 國(guó)泰君安證券資產(chǎn)管理有限公司成立于2010年10月18日，注冊(cè)資本8億元，是國(guó)內(nèi)最大的證券資產(chǎn)管理公司。 1993年起是國(guó)內(nèi)最早開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的券商，歷經(jīng)中國(guó)證券市場(chǎng)18年牛熊考驗(yàn)，擁有豐富的資產(chǎn)管理經(jīng)驗(yàn)，管理資產(chǎn)規(guī)模超過(guò)500億元，穩(wěn)居證券行業(yè)前列。 現(xiàn)有投資、研究、產(chǎn)品設(shè)計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)控制等業(yè)務(wù)人員90人，85%以上具有國(guó)內(nèi)外名校金融相關(guān)專業(yè)碩士以上學(xué)歷。90%以上具有三年以上資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)。精心整理專業(yè)

13、資料，請(qǐng)放心下載第23頁(yè)/共36頁(yè)現(xiàn)金類產(chǎn)品：哪一款更適合您？現(xiàn)金類產(chǎn)品：哪一款更適合您？精心整理專業(yè)資料，請(qǐng)放心下載第24頁(yè)/共36頁(yè)發(fā)售行發(fā)售行理財(cái)產(chǎn)品名稱理財(cái)產(chǎn)品名稱收益率水平收益率水平規(guī)模規(guī)模招商銀行日日金/日日盈1.75%/2.25%1000億工商銀行靈通快線1.60%-1.80%1900-2000億交通銀行天添利1.45-1.8%600中信銀行天天快車1.70%100億光大銀行活期寶1.68%50億目前現(xiàn)金類的銀行理財(cái)產(chǎn)品的收益率一般在目前現(xiàn)金類的銀行理財(cái)產(chǎn)品的收益率一般在1.6%-2%左右左右精心整理專業(yè)資料，請(qǐng)放心下載第25頁(yè)/共36頁(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銀行理財(cái)產(chǎn)品國(guó)泰君安現(xiàn)金管家國(guó)

14、泰君安現(xiàn)金管家收益1.60%至2.00%收益更加客觀流動(dòng)性固定期限，必須持有到期每日開放，購(gòu)買產(chǎn)品的資金T+0可用，T+1可取買賣交易頻率必須進(jìn)行賣出操作，本息才會(huì)到賬不影響正常股票交易，一次簽約，自動(dòng)參與退出資金運(yùn)用不方便，證券賬戶內(nèi)可取資金需銀證轉(zhuǎn)賬至銀行賬戶方能操作方便，股票賬戶內(nèi)可用資金即可操作賬戶開通需開通網(wǎng)上銀行專業(yè)版或理財(cái)功能A股資金賬號(hào)一步到位安全性頁(yè)面交易，病毒木馬多，風(fēng)險(xiǎn)大軟件交易，安全度高交易界面方便性界面繁瑣，操作麻煩同股票交易界面，操作方便精心整理專業(yè)資料，請(qǐng)放心下載第26頁(yè)/共36頁(yè)28目前同類產(chǎn)品信達(dá)現(xiàn)金寶自成立以來(lái)平均收益率在目前同類產(chǎn)品信達(dá)現(xiàn)金寶自成立以來(lái)平均

15、收益率在3.23%左左右。右。同類產(chǎn)品比較：較信達(dá)現(xiàn)金寶的收益更穩(wěn)定同類產(chǎn)品比較：較信達(dá)現(xiàn)金寶的收益更穩(wěn)定精心整理專業(yè)資料，請(qǐng)放心下載第27頁(yè)/共36頁(yè)29信達(dá)現(xiàn)金寶信達(dá)現(xiàn)金寶國(guó)泰君安現(xiàn)金管家國(guó)泰君安現(xiàn)金管家活期存款活期存款協(xié)議存款協(xié)議存款定期存款定期存款活期存款活期存款協(xié)議存款協(xié)議存款定期存款定期存款隔夜逆回購(gòu)隔夜逆回購(gòu)多天逆回購(gòu)多天逆回購(gòu)貨幣基金貨幣基金債券債券國(guó)泰君安現(xiàn)金管家與信達(dá)現(xiàn)金寶主要差異在于投資范圍擴(kuò)大將使本產(chǎn)品的收益率更具有競(jìng)爭(zhēng)力！將使本產(chǎn)品的收益率更具有競(jìng)爭(zhēng)力！同類產(chǎn)品比較：較信達(dá)現(xiàn)金寶的收益更穩(wěn)定（續(xù)）同類產(chǎn)品比較：較信達(dá)現(xiàn)金寶的收益更穩(wěn)定（續(xù)）精心整理專業(yè)資料，請(qǐng)放心下載

16、第28頁(yè)/共36頁(yè)現(xiàn)金管家現(xiàn)金管家天匯寶產(chǎn)品天匯寶產(chǎn)品相較天匯寶的優(yōu)勢(shì)相較天匯寶的優(yōu)勢(shì)客戶客戶資質(zhì)資質(zhì)客戶開立賬戶的時(shí)間無(wú)限制在公司開立賬戶6個(gè)月以上天匯寶對(duì)客戶資質(zhì)要求高對(duì)客戶資產(chǎn)起點(diǎn)無(wú)限制賬戶資產(chǎn)須50萬(wàn)元以上流動(dòng)流動(dòng)性性每日開放，且一次簽約，自動(dòng)參與退出，無(wú)需手工操作有1天、7天、14天、28天、31天五種，除1天外其余流動(dòng)性較差，如提前回購(gòu)只獲0.4%收益，而1天的回購(gòu)收益率較低。現(xiàn)金管家流動(dòng)性更好資金資金運(yùn)用運(yùn)用賣出證券，當(dāng)天可購(gòu)買現(xiàn)金管家賣出證券或回購(gòu)到期資金，當(dāng)天不可購(gòu)買天匯寶，需第二日購(gòu)買參與現(xiàn)金管家投資無(wú)間斷，天匯寶資金仍有空檔期。購(gòu)買現(xiàn)金管家的資金為證券賬戶“可用資金”，T

17、+0可用，T+1可取，不影響正常交易可提前贖回，資金T+0可用，T+1可取到賬時(shí)間相同，但天匯報(bào)提前回購(gòu)收益較低投資投資門檻門檻首次參與5萬(wàn)元起，1千元遞增；贖回后再次參與1千元起首次參與5萬(wàn)元起，1千元遞增；到期后再次參與仍為5萬(wàn)元起現(xiàn)金管家投資門檻低，再次參與無(wú)5萬(wàn)元限制，天匯寶每筆交易最低額均5萬(wàn)元投資投資范圍范圍銀行存款、債券逆回購(gòu)，397天以內(nèi)的債券等。僅限債券質(zhì)押式報(bào)價(jià)回購(gòu)現(xiàn)金管家的投資范圍更廣同類產(chǎn)品比較：與天匯寶的區(qū)別同類產(chǎn)品比較：與天匯寶的區(qū)別精心整理專業(yè)資料，請(qǐng)放心下載第29頁(yè)/共36頁(yè)四、現(xiàn)金管家的概況四、現(xiàn)金管家的概況精心整理專業(yè)資料，請(qǐng)放心下載第30頁(yè)/共36頁(yè)現(xiàn)金管家投資范圍現(xiàn)金管家投資范圍現(xiàn)金管現(xiàn)金管家家0%-100%0-80%0-30%0-30%活期存款活期存款貨幣市場(chǎng)基金貨幣市場(chǎng)基金逆回購(gòu)（短期）逆回購(gòu)（短期）隔夜逆回購(gòu)隔夜逆回購(gòu)協(xié)議存款（協(xié)議存款（2天至天至365天）天）0-50%397天以內(nèi)的債券天以內(nèi)的債券（信用債（信用債AA以上）以上）產(chǎn)品設(shè)立首季度，除活期存款、隔夜逆回購(gòu)?fù)飧黜?xiàng)投資范圍基本控制在產(chǎn)品說(shuō)明書規(guī)定比例的50%左右精心整理專業(yè)資料，請(qǐng)放心下載第31頁(yè)/共36頁(yè)現(xiàn)金管家概況現(xiàn)金管家概況最低參與份額初次參與最低金額為5萬(wàn)元，追加參與金額下限為1000元 開放期一周封閉期后，每個(gè)工作日開放分紅收益每三個(gè)月分配一次，當(dāng)期收益全部