1、銀行轉型整改回復怎么寫服務整改報告一直以來，我們xx銀行都是以柜員服務 好,有親切感，得到客戶的好評。我們北京分行一直也是十分重視柜員的服務，但此次總行抽查錄像點 評我們東城支行的服務成績卻不盡如人意。在6月26日，北京分行也組織了第二季度錄像點 評，通過這一次點評，通過各位領導的批評指正，同時也看到了其他網點的服務，我們東城 支行也看到了和其他網點的差距。同時，我們也進行了反思，到底怎樣才能做好服務，讓每一 個柜員把服務做到最好，并把營銷流暢的融入到業務當中。首先，最重要的是做好儀容儀 表。要做好儀容儀表，不是簡單的把妝容、服裝的標準告訴柜員。要做到每天至少兩次檢查，日間隨時抽查柜員的儀容儀

2、表，看到問題及時整改。柜員作為銀行的門面，向客戶展現的應該 是具有飽滿的精神狀態，和專業的態度，而且要有一絲不茍的處事原則。但如果被客戶看到柜員歪斜的絲巾，占有菜湯的襯衫，首先給客戶的感覺就是不專業不正式，那客戶又怎么會愿意聽取柜員的營銷意見呢？因此，嚴格要求柜員的儀容儀表就是十分重要的。因此，我們計劃，即日起，每日晨會要求由晨會主持人檢查各位柜員儀容儀表，包括女生的頭花是否端正、絲巾是否端正、是否有掉落碎發、妝容是否按行里標準要求，服裝是否干凈整潔；男生的領帶是否及時佩戴，發型是否符合標準；并及時進行調整。日間以及下午上班前，由運營經理或主管進行巡視、抽查，并及時整改。以使得柜員時刻能夠以良

3、好的狀態面對客戶。同時, 我們也要求柜員在休息時間，及時關注、調整自己的服裝，不能被動的等待被別人發現問題,而要主動的去調整。其次，每周不僅要組織柜員學習服務 標準，還要組織柜員進行服務的模擬訓練。對于示座等手勢，進行規范化培訓，做到整齊化一，在細節處體現專業化。另外，也要組織柜員交流服務營銷心得，大家相互交流自己的經驗，如何能夠更好的做服務。把營銷的話術合理的安排到業務進行當中，不讓客戶覺得是很突兀的強硬推銷我行的卡片以及理財產品，而是結合客戶的情況去推薦，這樣一來也能更好的提升客戶 的感受度。比如：同樣是推薦我們xx銀行網上銀行功能。如果只是簡單的說，“我們的網銀很方便的也很安全，同城跨行

4、轉賬沒有手續費?！笨蛻舨灰欢〞邮埽赡軙f“我家里有 很多銀行的u盾了，我不想要了，太麻煩，而且你們網點 少，我存錢還要來網點，實在不方便，我就不開了?！蹦沁@ 樣一來，我們如果再進行營銷的話，很有可能客戶就會很反感, 很難達到營銷的好的效果。那如果我們換一種方式，比如“先生，您是辦白領通業務吧， 這個開通網上銀行的話，在網銀上發放貸款、歸還貸款都很方便的。而且，您也可以同時開 通超級網銀功能，把您別的行的專業版網銀和咱們行的關聯到一起，這樣您還款時，可以直 接從別的行網銀轉過來，這樣也沒有手續費，都很方便。一會兒，可以讓咱們大堂經理幫您 演示一下，這邊也有聯系卡片，有咱們網點電話和客服電話

5、，有需要您都可以咨詢咱們的?！?這樣一來，客戶就覺得柜員是站在客戶角度為他著想，而且連后顧之憂都替客戶想到了，那 么客戶就愿意聽取柜員的建議。而對于柜員而言，不僅順利的辦理了業務、成功的營銷了網 銀、而且在服務加分項中既有營銷自助方式、也包含了給予客戶建議和遞送聯系卡，可謂是 一舉多得。同時，我們也會組織柜員間交流，如何提高效 率，合理利用業務間隔時間，這樣一來，也能有效縮短業務進行時間。在業務辦理過程中，盡 量不要去等，利用空余時間可以蓋章或者準備客戶需要的現金，或者整理憑證，這樣一來， 一筆業務結束后，不需要多余的時間進行整理，也能有效提高叫號的速度。當然，要做好服 務，最基礎的還是要學習

6、好業務，能夠流暢的辦理業務是 為客戶提供最優質服務的根本。我們東城支行目前也是新人較多， 我們也為小朋友們設計了技能提升計劃和業務學習計劃。在上柜前，不僅要告訴小朋友們， 要如何去做這個業務，也要更透徹和細致的告訴他們為什么要這么做，風險點在哪，從根本 上去提高小朋友們的業務素質。在幫助小朋友的同時，已經成熟的柜員也進行二次培訓，溫 故而知新，更透徹的理解業務操作背后的風險點，以便能夠有利于提高柜員的業務素質。通過這次季度錄像點評和總行抽查錄像，使我們認識 到我們的服務還存在著很多問題，要全面要求每一名柜員，讓大家都成為服務標桿，讓 大家共同進步。同時，也要加強和柜員的溝通，端正柜員的態度，了

7、解柜員的思想動態，從根本上提高柜員的服務意識。篇二：吉林銀行乾安支行關于優質文明服務的整改報告吉林銀行乾安支行關于優質文明服務的整改報告吉林銀行松原分行優質文明小組：吉林銀行松原分行對我乾安支行優質文明服務進行檢查，并提出了寶貴意見。檢查完畢我支行立即進行整改，現將整改情況匯報如下乾安支行營業室,1、衛生：時間牌有污漬，門窗有塵土，atm大廳地面 不凈，走廊及大廳內墻有膠漬。以上問題已清洗干凈。2、牌：無禁煙牌；無小心地滑牌，等待總分行統一配置。3、填單臺未分類。現已進行分類。4、柜員離柜時，沒有放置暫停服務牌。已責令改正。5、柜員遞送憑證沒有雙手。已責令改正。6、各種檢查、整改、學習、應急等

8、記錄方案、預案已補充完備。7、保安需在營業大廳內值勤。已告知。乾安丹鳳支行1、2、外墻有污漬，外窗不干凈，已清洗干凈。無綠色植 物，無分區，大廳無電腦，大廳無填單臺，無vi p房間，無溫馨提示牌，無大堂經理, 無理財經工作臺。此項工作需報請總 分協調辦理，相關事宜正在辦理。3、4、無保潔人員，需與分行進行溝通，相關事宜正在辦 理中。無假幣收繳牌，柜員辦理業務時應雙手遞接物品，已責令改正。5、對分行提出的未組織員工崗位練兵，無年度工作計 劃，無明確的服務工作措施，每月未進行機構自檢，并無記錄。對各層檢查及自檢均 無整改報告。沒有投訴處理與應急方案。未制定落實服務應急預案。晨會紀錄不完整，無優質

9、服務小組。以上問題已責令整改。乾安建設支行1、2、外墻有膠漬，外墻臺有土，宣傳折頁單一，已責令 改正。無分區，無綠色植物，大廳無待客椅，無vip房間，無溫馨提示牌，利率屏滾 動條損壞，廳內裝璜墻體開裂，相關事宜支行正在積極申請，修整。3、無大堂、理財工作臺，無標識牌，atm與營業大廳 不連通，無大堂，無保潔人員，以上相關問題需經總分行批準方能設立，相關事宜正 在辦理中。4、未進行員工崗位練兵，并無記錄，無服務工作措施,未進行自檢并無自檢報告對各層面檢查無整改報告，無投訴處理應急方案，未制定落實服務應急預案，柜員辦理業務時，應雙手遞接物品等，我支行已責令其整改。乾安同源 儲蓄所；1、時間牌不干凈

10、，外墻粘貼廣告，門臺階損壞未及時維修，已整改完畢。2、無綠色植物，利率顯示屏滾動條損壞，大廳懸掛過 期宣傳單，無溫馨提示牌等，我支行正在積極申請購置， 維修中。3、無大堂經理，無保潔員，無對公業務，辦理此項業務需經總分行批準，相關事宜進 在辦理中。4、沒有培訓記錄，無年度工作計劃，負責人無服務工作措施，無機構自檢，并沒有記錄，對各層面檢查無整改報告，無投訴處理方案，未 制定落實服務應急方案，柜員在辦理業務時應雙手遞接物品，無優質文明領導小組表等，我 支行已責令整改。吉林銀行松原乾安支行xx年7月11日 篇三：銀行業有關客戶投訴的整改報告銀行業有關客戶投訴的整改報告某某部：根據關于對支行及營業部

11、客戶投 訴事件進行處罰的通報文件下發，我支行立即組織全體人員認真學習，深刻領會對照自己日常中的本職工作來作重分析和剖析：營業環境、服務設施、員工儀表儀容、文明用語、業務技能、月艮務質效等各個方面進行了一系列的自查自糾?，F將情況報告如下：一、就文件內容進行集中學習討論，研究投訴事件發生的原因及帶給我們的教 訓a:就中兩起服務投訴事件來看第一起是由于服務態度較差服務意識淡薄隨意的拒絕客戶的要求，導致客戶的不滿加上過程中”你可以投訴我”等過激言語進一步激化了與客戶間的矛盾造成客戶投訴第二起是由于人員業務流程不熟練操作不規范導致業務差錯使得客戶憤然投訴。我們支行應本著“有則改正無則加及對自己負責的原則

12、自查自檢不斷提高服務質量熟練業務技能，為客戶提供優質服務。b:在服務過程中，我們不能僅僅追求辦理業務的速度，也不能怕麻煩，不管客戶有什么樣的要求，都應該本著“客戶就是上帝”的原則，盡可能滿足客戶的要求。c：銀行是個發展迅速的行業，銀行知識可以用日新月異來形容，作為一線員工，我們只有不斷鞏固舊的業務操作,吸收新的知識，努力提升自己的服務技能，創造整潔舒適的營業環境，才能適應客戶要求。自查自檢內容及其他現象分析自身存在的問題,進一步重視服務質量，提出整改解決方案及措施完善客戶服務的各項細化制度，嚴格執行賞罰制度，積極推行；二是不定期對員工自學情況進行抽查，避“微笑服務，真誠待人”免形式主義，真正做

13、到全心全意為客戶 服務。針對“服務技能”，由于支行的老員工和年輕員工各占一半，對于服務技能的看法也各有不同，各有優勢，也意味著需要多交流多溝通，所謂“揚長避短”，沒有十全十美的人，只有看不到自缺點的人，就這點，開發區支行實行的措施：一是要求每個員工按時參加總部舉辦的各種學習課程及講座，做好學習筆記，并及時上交學習心得；二是不論是臨柜柜員、客戶經理，還是主辦會計、行長，一視同仁，不 搞特殊化，也是為“首問制”打好業務知識的基礎。三是主動對學過。的知識進行實踐，在銀行技能的掌 握上，切實做到“理論聯系實踐”支行定期或不定期組織進行學習討論交流會，內容包括新理論新知識、總部文件新規定等,通過各員工的

14、積極程度，評選出“學習，使大家學習 更有積極性。之星”通過這次學習，對本支行整體情況及員工的自查自糾，大家意識到必須 樹立正確的服務意識，建立完善的服務規范制度并嚴格執行，同時不斷豐富個人的業務知識 和技能，才能為客戶提供真正意義上的優質文明服務，杜絕客戶不滿，甚至投訴的現象，在 客戶群體中樹立良好的服務形象，成為客戶辦理業務需求的首選。年月曰篇四：銀行整改報 告整改報告市分行審計組于xx年1月25日對我支行進行審計檢查工作，并下發了牡丹江市分行審計報告書我支行接到通知后，支行高度重視檢查結果并認真提出整改措施，現將有關整改措施報告如下:一、個人業務1、柜員離席必須雙人清點現金，做臨時軋賬處理

15、2、a tm現金長短款當天需及時處理3、及時清理儲蓄系統內無關人員的工號4、大額現金須及時鎖入金柜5、早、晚必須雙人拆封款袋6、日終正式軋賬后必須會同綜合柜員清點現金7、匯兌綜合柜員及時按規定打印和登記特殊業務登記溥8、柜員長時間離席必須做系統臨時簽退，收起章戳9、早晚接送款車人員必須雙人進入、離開工作場地10、柜員不得代用戶填寫單據二、公司業務1、盡可能減少驗印時的強制通過率2、公司業務對賬單由專人保管3、清除公司業務柜員在其它系統中的工號三、進一步加強內控管理的措施和安排1、提高思想認識，形成抓好內控管理工作為全行第一 要務的共識。提高內控管理對防范金融風險認識，努力杜 絕違規操作而引起的

16、金融風險。提高對存在問題的整改認識，在整改中規范操作行為。提高 對制度建設、制度執行認識，在制度建設上完善自我，在制度執行中制約自我。2、嚴抓制度落實到位，堵塞管理漏洞，落實各項內控 制度，落實責任人、實施人，確保制度落實不留空白，責任明確不模糊。加強考核評價, 落實審核工作，發現問題及時通報，及時整改，獎優罰劣，大力營造執行規章制度光榮，違反規章制度可恥的良好氛圍。5、正視存在的問題，今后將進一步加強員工規章制度 學習，加大員工業務操作方面培訓力度，強化內控制度貫徹執行，不斷提高全行員工綜 合業務素質，不斷提高員工對操作風險的防范意識。對存在問題在整改的前提下舉一反三，引以為鑒，在學習上教育

17、員工，在制度上制約員工，進一步提高我行整體內控管理水平，把操作風險降到最低限度。篇五：貫徹落實銀行業行規行約情況自查報告和整改報告貫徹落實銀行業行規行約情況自查報告和整改報告省分行:根據省分行轉發總行關于開展中國*銀行xx年度行規行約貫徹落實情況自查工作的通知的文件精神，我行迅速組織全體員工進行系統的學習，同時結合文件精神進行了認真的自查。通過細致認真的學習和自查，全員合規意識得到進一步強化, 現將行規行約自查情況匯報如下:、全行上下高度重視，成立工作領導小組為了有效開展此項自查工作，市分行成立了行規行約貫徹落實情況 自查工作領導小組，全面負責此項工作的組織實施，領導 小組由行長擔任組長,副行

18、長擔任副組長，各部室主要負責人為成員。各區 縣也相應成立了行規行約貫徹落實情況自查工作小組，以 區縣為單位，切實做好自查工作。二、自查工作組織開展情況為確保此次自查工作深入 開展，我行確定專門人員負責此項工作，行長作為此項自 查工作第一負責人，親自抓、負總責、確保行規行約自查工作深入到每個崗位，每位員工。1 加強員工教育，筑牢員工思想防線。通過下發電子文本，印刷紙質手冊等方式，積極組織員工學習中國銀 行業自律公約及實施細則、中國銀行業文明服務公約及實施細則、中國銀行業文明規范服務工作指引、中國銀行業從業 人員道德行為公約、中國銀行業反不正當競爭公約、中國銀行業從業人員流動公約、中國銀行業公平對

19、待消費者自律公約中國銀行業零售業務服務 規范、中國銀行業反商業賄賂承諾、中國銀行業存款業務自律公約中國銀行業柜面服務規范等一系列相關規章制度。要求廣大員工在日常工 作中，嚴格執行國家有關法律、法規和規章，在平等自愿、 公平和誠實信用的原則下開展業務，不得損害國家、社會 公共、客戶和行業利益。遵循公平競爭原則，完善治理和內控機制，強化內控文化建設，提 升風險管理能力。加強自我約束，實現自我管理，反對不正當競爭行為，提高銀行業公平對 待消費者意識，規范銀行業服務工作，保護消費者的合法權益。提高從業人員整體素質和職 業道德水準。認真開展銀行業治理商業賄賂的各項工作，維護金融市場秩序，全面提升銀行 業

20、服務質量和水平，樹立銀行業良好的社會形象，共同營造良好的行業氛圍。促進銀行金融機構各項業務的健康發展，推動構建社 會主義和諧社會。2 組織員工對照檢查，反思自身，恪守規章制度。要求我行員工辦理業務過程中，嚴把工作質量關，要求員工 規范行舉止，按照服務工作質量要求和規范化操作規程辦理各項業務，做到快捷準確，把差錯下降到最低。同時反對不正當競爭行為，維護正常的市場秩序，遵守商業道德。 審計部門對行內存款業務是否做到交易真實、憑證齊全、 各項賬務是否相符；貸款業務是否嚴格按照“三法一指引” 執行，是否有違規貸款；票據業務是否嚴格按照有關法律法規以及制度要求辦理進行了嚴格檢查。三、自查結果1 辦理存款

21、業務時，嚴格按照中國銀行業協會存款 業務自律公約的要求，不搞惡意競爭，嚴格執行人民銀行及銀監會等規定辦理存款業 務，以優質服務贏得客戶信賴，公平合理，促進我行存款業務又快又好發展。辦理個人住房 貸款業務時，嚴格按照中國銀行業協會個人住房貸款業務自律公約的要求，執行規定的 貸款利率，不任意提高或降低貸款利率。2.辦理票據業務時，嚴格按照中國銀行業票據業務 規范的要求，對票據業務進行認真細致的辦理，審查各項要素是否合理齊全，對不符 合規定的票據堅決不予辦理，發現假票據及時與公安部門進行聯系，確保票據業務合規合法。3 對于服務收費項目，我們除在營業大廳進行公示外, 還通過電子顯示屏等多種方式進行公告

22、，充分尊重客戶的知情權的選擇權，并為客戶選擇方便快捷的服務項目，同時盡可能 地幫客戶選擇收費低的結算方式。4我行按照中國銀行業文明規范服務工作指引要 求專門規定客戶部負責全行服務工作的管理，由專人負責，明確了相關工作職責，并制 定了服務工作應急預案，日常工作中通過監控錄像或下網點等進行各種形式的檢查，確保文 明規范服務工作制度化、規范化、經?；ＵJ真處理日?？蛻敉对V，做到100%反饋回復。5.認真對待中國銀行業公平對待消費者自律公約 的具體落實情況，對立健全了相關工作制度，反對不正當競爭行為，并加強從業人員的 職業道德教育和培訓，為客戶提供文明規范的服務。對客戶信息嚴格保密，不對外泄露。對 客

23、戶業務咨詢認真給予解答，使客戶心中有數，明明白白。經自查，我行在行規行約執行方面未存在安全隱患， 員工都能認真執行相關制度，今后我行將繼續貫徹各項規章制度，發現差錯及時改正， 同時將不定期組織員工進行學習，加強行內自查，杜絕業務差錯發生，將行規行約制度一直 貫徹落實下去。某分行關于季度 會計檢查的整改報告a分行:根據x x分行xx年一季度會計檢查意見書要求,我行由財會部部牽頭，組織xx分行營業部、b支行、b支行對意見書中指出的相關問題進行了逐一整改、落實、現將相關情況 匯報如下: 一、組織工作2月中旬財會部總經理組織召開了 2月份會計主管例會, xx營業部、a支行、b支行會計主管及財會部檢輔人

24、員參加了會議，會議對整改工作 進行了詳細布置，要求各機構于2月22日將檢查發現問題整改完畢,提交整改報告向財會部匯報整改措施及整改結果。財會部在一 季度會計檢查中對整改情況進行追蹤檢查o、整改措施及整改完成情況加強會計業務培訓，提高會計人員風險意識針對“會計人員風險意識淡薄“查詢查復不規范?！钡那闆r,我行加強了會計人員風險意識、合規意識培訓，利用晨會、營業結束后組織集 中培訓。會計管理部門根據實際需要不定期地對會計人員進行業務培訓，更新知識，及時掌 握新政策、新規定，最大限度減少因制度理解偏差所帶來的誤操作，從而提高會計核算質量。財會部總經理牽頭組織了興業銀行商業匯票業務會計操作規程和票據業務

25、風險提示的學習，參加人員為各級會計管理人員、xx行營 業部主任和票據崗專管員。對票據簽發、解付、查詢查復、 質押、貼現業務逐項對照制度解讀，糾正我行做業務中的偏差，進一步加 強了票據業務的操作和管理。各機構定期向財會部報告 問題庫等制度規章的學習情況，財會部根據報送的記 錄抽查錄像，跟蹤查看員工學習的動態,通過季度考試、監督傳票質量、會計檢查等，落實學習 效果。加強會計隊伍建設，做好會計人員的梯隊培養針對 “會計人員不足，存在風險隱患”的情況，我行進行了一 系列的會計人員調整，充實一線會計員工隊伍，加強后備會計人員儲備。具體 是，第一步，由b行二級主辦c接替zx擔任b支行會計主管。zx調回xx

26、分行工作，主要負責 票據管理等重要職責。e支行錄用的會計主管在對公柜臺擔任會計經辦工作。第二步，新入 行的柜員先到現金柜臺臨柜學習，將現金區工作滿3年的老柜員逐步安排到對公區進行崗位輪換。此次人員調整是為了充實xx營業部會計人員隊伍，由老員工帶好新兵，并加強柜面票 據、賬戶管理。另外財會部加緊了事后監督崗位人員的招聘，預計近期會計管理人員會增加 充實。建立健全崗位責任制，明晰會計崗位職責“會計檔案 管理混亂” “現金和重要物品管理存在風險隱患”的問題, 我行分析原因是由于柜員間職責不清，操作不規范導致的。整改措施是, 對營業室人員進行明確分工，進一步健全會計崗位責任制。會計人員要按照崗位標準對

27、所 做的每項業務進行自查和改進，發現問題，及時解決。具體為：各機構會計主管梳理本機構 會計人員崗位，結合本行的實際情況重新擬定崗位職責， 加強各崗位的協調性，和操作的連貫性，尤其將大量的會計后臺業務做明細劃分，避免一人兼 職過多，無法履職的情況。會計主管將新一版的崗位職責表報送財會部，財會部對職責表進 行把關，提出意見建議，并照此分工進 行會計監督檢查。優化改革柜面流程，強化各項制度實施細則的建設目 前我行存在柜面流程不盡合理，柜員操作存在逆流程的現 象。對此問題我行采取的措施是，根據興業銀行會計內控要點、必知必會、綜合業務核算操作規程等的要求來確定。制定會計管理制度實施細則，本著保證會計工作

28、有序進行，科學合理，便于操作和執行的原則。全面規范本單位的各項會計工作。只有制定了先進合理的實施細則和操作流程，會計工作才能避免出現紐:漏和風險。近期財會部下發 了關于加強會計管理工作的通知對風險監測信息回復 要求、會計管理、業務操作提出了要求。修訂了現金管理實施細則對現金管理、查庫管理執行操作按上級行制度做出了新的規定。營業室制定了印鑒卡領用、出售、建庫管理操作流程，對印鑒卡使用管理流程進行了規范,提高會計管理人員素質,加強會計業務檢查監督針對“檢查問題整改不到位” “屢查屢犯問題嚴重”、“大額及對 賬業務不規范”等問題，我行分析了存在問題的原因。主要是由于會計管理人員沒有嚴格履行審核和監督

29、的職責，審查力度不夠。下一步工作中會計管理工作要求：一是檢查突出重點；二是違法必究。突出重點，就是要集中力 量深入檢查，重點突破，避免做表面文章，避免查而不處、了了之。違法必究，是檢查工作的關鍵環節。檢查工作的落實，關鍵在于要嚴格執行：對于問題責任人，一是通報。二是罰款。三是行政處分。各級會計管理人員要嚴格要求自己，緊跟制度規章更新的 步伐，做好規章制度的解讀、傳達、再培訓。檢查輔導人員要加強事中監督，避免以罰代管的工作方式，將監督重心前移。整改完成情況本次檢查中發現的大多數問題都已按要求整改完畢,一戶專用賬戶“xx”由于需要客戶配合重開財政五聯單，正在積極整改中。對于“對x x年11月起開立

30、的結算賬戶進行機構信用代碼證的核對并留存復印件。”的情況，已對11月份以來開戶的單位逐個打電話聯系,目前還有20個賬戶沒有提供機構信用代碼證。三、處罰情況xx分行給予相關人員處罰如下：。oo各罰款100元。附表：xx年一季度檢查xx分行整改落實情況表xx銀行xx分行財會部?x年x月x日篇二：銀行整改報告整改報告市分行審計組于xx年1月25日對我支行進行審計檢查工作，并下發了牡丹江市分行審計報告書我支行接到通知后，支行高度重視檢 查結果并認真提出整改措施，現將有關整改措施報告如下：一、個人業務1、柜員離席必須雙人清點現金，做臨時軋賬處理2、atm現金長短款當天需及時處理3、及時清理儲蓄系統內無關

31、人員的工號4、大額現金須及時鎖入金柜5、早、晚必須雙人拆封款袋6、日終正式軋賬后必須會同綜合柜員清點現金7、匯兌綜合柜員及時按規定打印和登記特殊業務登記 溥8、柜員長時間離席必須做系統臨時簽退，收起章戳9、早晚接送款車人員必須雙人進入、離開工作場地10、柜員不得代用戶填寫單據二、公司業務1、盡可能減少驗印時的強制通過率2、公司業務對賬單由專人保管3、清除公司業務柜員在其它系統中的工號三、進一步加強內控管理的措施和安排1、提高思想認識，形成抓好內控管理工作為全行第一要務的共識。提高內控管理對防范金融風險認識，努力杜 絕違規操作而引起的金融風險。提高對存在問題的整改認識，在整改中規范操作行為。提高

32、 對制度建設、制度執行認識，在制度建 設上完善自我，在制度執行中制約自我。2、嚴抓制度落實到位，堵塞管理漏洞，落實各項內控 制度，落實責任人、實施人，確保制度落實不留空白，責任明確不模糊。加強考核評價, 落實巾'核工作，發現問題及時通報，及時整改，獎優罰劣，大力營造執行規章制度光榮， 違反規章制度可恥的良好氛圍。5、正視存在的問題，今后將進一步加強員工規章制度 學習，加大員工業務操作方面培訓力度，強化內控制度貫徹執行，不斷提高全行員工綜 合業務素質，不斷提高員工對操作風險的防范意識。對存在問題在整改的前提下舉一反三，引以為鑒，在學習上教育員工，在制度上制約員工，進一步提高我行整體內控管

33、理水平，把操作風險降到最低限度。篇三：關于對銀行卡業務風險排查工作的整改報告關于銀行卡業務風險排查工作的整改報告xx年3月14日至xx年3月23日,xx聯社銀行卡風險排查工作領導小組對我支行營業部xx年度銀行卡業務進行了全面風險排查，總行 也于近日下發了關于對商業銀行銀行卡業務風險排查中存在問題進行整改的通知，接到 通知后，我支行領導高度重視檢查結果并提出了整改意見，同時 要求營業部人員務必認真對照檢查中存在問題，及時做好整改工作和整改報告?，F將我部有 關整改措施匯報如下：1）我部在領取珠江平安卡重空時，設立了出入庫登記 簿，并由保管人和領用人在登記簿上簽名確認。2）我部對申領到的珠江平安卡空

34、白卡做到及時登記， 并將當天重空岀入庫電腦打印流水裝訂保管。3）我部對新開卡的客戶均在新系統開戶驗證模塊進行了聯網核查確認，同時在身份證復印件&4紙空白處加蓋“與聯網核查一致戳記”。4 ）我部近日已對xx年珠江平安卡開戶資料以一個月或一季度為單位進行了裝訂保管，下來將對xx年以來沒有裝訂成冊保管的珠江平安卡開戶資料進行完善。5）我部對新拓展的批量發卡業務，將按有關規定與委 托單位簽訂相關批量開卡業務協議，且要求委托單位至少派兩名財務人員到我網點領導批 量新卡。6）我部下來將繼續做好自助設備的日常維護與管理，設立“自助設備巡查專用卡”,持每天早、中、晚各巡查和取款測試一次，確保我支行自助

35、設備正常供客戶使用。7）我部將繼續嚴格執行atm清加鈔過程雙人操作的規定，同時做好清加鈔后的取款測試 工作。8 ）我部對atm長短款這一工作，始終做好流水勾對與 確認且通過監控進一步核實，及時聯系客戶，并做好清算工作。9）我部對atm吞沒的銀行卡，做到及時取出并登記到吞沒卡登記簿，下來將認真做好吞沒卡的處理和交接工作。1 0）我部已于xx年3月11日將xx年吞沒卡和作廢卡上繳總行個人銀行部集中銷毀， 下來將繼續做好按季上繳工作o11）我部自銀行卡業務風險排查后，作廢卡登記簿已按有關規定進行登記，下來將繼續做好對作廢卡的管理和上繳工作。通過此次檢查與 整改，我部從中發現了不少問題，今后，我部將繼

36、續努力 做好如下工作：1、提高全員認識，強化內控管理。一是要提高內控管 理對防范金融風險認識，努力杜絕違規操作而引起的金融風險；二是要提高對存在問題的整改認識，在整改中規范操作；三是要提高對制度執行的認識，在制度執行中制約自我。2、嚴抓制度、責任落實到位，堵塞管理漏洞。只有制度和責任落實到位，風險才有可能避免和消除。3、嚴把客戶身份識別制度關，規范銀行卡發卡行為。認真做好審查客戶資料的真實性與有效性，杜絕情面或走 過場情況。4、繼續加強對自助設備的日常維護與管理，及時做好測試和巡查工作，確保自助設備正 常運作。5、加強對銀行卡業務的宣傳與培訓，防范銀行卡業務 風險。今后，我支行將進一步加強員工

37、規章制度的學習，加大銀行卡業務知識的宣傳 與培訓，強化內控制度的貫徹執行，不斷提高我支行員工的綜合業務素質和增強員工的規范操作意識，加強對atm的日常管理與維護，在學習上教育員工，在制度上制約員工，不斷提高我支行整體內控水平，努力將銀行卡業務風險降到最低，確保我支行各項業務安全、穩健發展。篇四：關于農村中小金融機構現場檢查工作的整改報告關于農村金融機構現場檢查工1=1作的整改報告中國銀行業監督管理委員會xxxx分局：根據x銀監分局辦公室現場檢查意見書的要求，針對貴局xx年7月25日至8月19日對我社xx年貸款風險分類偏離度情況現場檢查發現的存在問題，聯社領導高度重視，迅速組織人員進行對存在問題

38、進行整改，現將相關情況報告如下: 一、存在問題整改情況貸款風險分類準確性整改情況貴局在現場檢查中發現我社小部分貸款風險分類不準確現象，我社在接到貴局整 改意見后及時對相關問題進行整改。一是嚴格按照貸款分類標準進行五級分類，辦理展期的貸款及時調整為關注類。檢查中發現的xx年已辦理展期的正 常貸款11筆、余額萬元，現已調整為關注類；二是不良貸款仍在正常類貸款反映現象已整改完畢，如文福社劉永東貸款因其經營不善，無法按期歸還貸款本息，現已下調為可疑類；興福社張曉輝貸款利息逾期18 1天以上，現已下調為可疑類；三是xx年底逾期或展期已到期的關注類貸款17筆、余額萬元，現已下調貸款五級分類形態，其中調整為

39、次級類的貸款6筆、余額29萬元，調整為可疑類貸款1 1筆、余額萬元。貸款風險分類基礎性工作的整改情況一是要求各基層信用社依據貸后檢查情況按季度對小額貸款進行風險集中 分類，按規定及時調整分類結果；二是不斷完善信貸五級分類系 統，確保錄入數據的真實性和準確性；三是各社、部嚴格 按照相關制度進行信息收集、信息錄入、數據復核等日常操作，確保錄入信息真實準確。現場檢查中發現x社、社貸款臺賬數據信息錄入錯誤問題已及時整改。落實風險分類責任，對違規分類的相關信用社、責任人進行通報批評。我社針對現場檢查中發現風險分類偏離度問題，根據蕉嶺縣農村信用合作聯社信貸資產五級分類實施細則等相關制度規定發出關于貸款風險

40、分類偏離度檢查情況的通報，決定對x信用社、x信用社、x信用社、x信用社及相關認定責任人給予通報批評，并取消該項考核得分。二、下一步工作計劃根據貴局現場檢查中發現的問題，我社進行認真整改,舉一反三，杜絕同質同類問題發生?，F將我社下一步風險分類工作計劃報告如下：嚴格按照貸款風險分類指引和農村合作金融機 構信貸資產風險分類指引等規定進行貸款風險分類，堅持標準，規范操作，做 到準確分類，真實揭示風險。加強貸款動態跟蹤管理，遵循貸款分類及時性原則， 及時、動態地根據借款人經營管理等狀況的變化調整分類結果，防范和化解信用風險。把風險分類工作與日常經營管理緊密結合，完善機制 和制度，謹慎經營，不斷提高信貸決策的科學性和風險管 控能力，逐步消化歷史遺留問題，夯實經營基礎。篇五：銀行業金融機構安全隱患排查整改工作的報告#銀行業金融機