1、國都證券有限責任公司融資融券業務流程第一章 總則第一條 為規范融資融券業務各項操作，更好地為客戶提供優質服務，促進融資融券業務順利開展，特制定本流程。第二條 本流程涉及融資融券業務客戶的征信、授信、交易、開銷戶、信用評級、授信額度變更、資料修改等工作。第二章 客戶征信及授信第三條 融資融券業務流程客戶申請資質初審投資者教育、適當性知識測試征信審核授信、賬戶激活激活簽訂風險揭示書、合同提交擔保物融資融券信用交易償還融資融券債務、了結信用交易銷戶、終止合同維持擔保比例監控未通過審核補充擔保物使維持擔保比例150%強制平倉剩余債務追償未通過是是填寫業務申請表、提交征信材料授信額度測算、利/費率確定預

2、警，提示客戶關注賬戶否否低于150%開立信用賬戶、辦理三方存管低于130%重新申請未通過繼續交易第四條 客戶征信采用二級審查制度，即由營業部先行預審，預審通過后報融資融券業務部審核。第五條 決定參與融資融券交易的客戶需親自至營業部柜臺辦理融資融券業務申請。第六條 營業部融資融券經辦崗應對客戶身份、財產與收入狀況、證券投資經驗和風險偏好等信息進行調查了解，并按照國都證券融資融券業務客戶征信評級管理辦法要求，嚴格審核客戶是否符合公司融資融券業務客戶資質要求。第七條 營業部融資融券經辦崗應通過集中交易柜臺系統查詢客戶是否為合格賬戶，是否已開通三方存管等；通過營業部合規專員查詢客戶是否屬于交易所或公司

3、重點關注賬戶，如客戶為交易所或公司重點關注賬戶，不得列為營業部推薦客戶；通過融資融券業務柜臺系統查詢客戶是否屬于融資融券業務黑名單客戶；如客戶為黑名單客戶，不得為其開立融資融券賬戶。第八條 投資者教育營業部融資融券推薦人對通過初步資質審核的投資者進行投資者教育，內容包括：(一) 講解融資融券業務規則、業務流程；(二) 提示投資規模放大、對市場走勢判斷錯誤、因不能及時補交擔保物而被強制平倉等可能導致的投資損失風險；(三) 融資融券業務合同和融資融券交易風險揭示書的逐條講解；(四) 講解完畢后對客戶進行融資融券業務客戶適當性知識測試；知識測試可給予客戶三次測試機會，測試不通過者由營業部融資融券業務

4、推薦人對客戶進行重點培訓，培訓結束后客戶可再次進行測試。每次測試間隔時間不得少于一個交易日，得分低于80分的客戶暫不接受客戶的融資融券業務申請；(五) 對于年齡在70周歲以上的客戶，營業部推薦人應重點考察客戶的聽、說、讀、寫及思辨能力，耐心仔細地詢問客戶的開戶原因，并對客戶進行必要的網上操作培訓。客戶具備簽署文件、閱讀通知、操作交易等能力的，推薦人還應當填寫特殊客戶適當性管理服務記錄，并將其作為開戶資料附件提交融資融券業務部審批。對于確實不適合從事融資融券交易的客戶，推薦人應當勸導客戶不參與此類高風險業務，并向其說明原因。第九條 經過資質初審及投資者教育的客戶，營業部融資融券經辦崗應收集并初步

5、審核客戶資料，對客戶提交的征信材料的真實性、完整性、有效性進行審核（客戶提交征信資料參見國都證券融資融券業務客戶征信評級管理辦法）。第十條 初審合格后，營業部融資融券經辦崗指導客戶填寫投資者教育確認表、融資融券業務申請表及融資融券業務客戶征信表（客戶填寫部分）。第十一條 融資融券業務申請表及融資融券業務客戶征信表（客戶填寫部分）完成后，營業部融資融券經辦崗登陸金仕達征信系統，對客戶征信資料進行錄入，并由復核崗進行復核，復核完畢后提交融資融券業務部審核。第十二條 融資融券征信管理系統根據錄入情況自動計算客戶信用評級得分及信用等級，對于信用等級為D的客戶暫不接受其業務申請。第十三條 營業部融資融券

6、經辦崗根據融資融券征信管理系統計算結果完成融資融券業務申請表、融資融資客戶征信表（營業部填寫部分）。營業部填寫部分需經辦人、復核人雙崗簽字。第十四條 客戶在最終填寫完整的融資融券業務申請表及融資融券業務客戶征信表上簽字確認。第十五條 融資融券業務申請表簽署完畢后需提交營業部總經理審核，營業部總經理需在融資融券業務申請表上簽署意見。第十六條 營業部總經理審核通過后，由營業部融資融券經辦崗通過公司OA系統將客戶融資融券業務申請表、融資融券業務客戶征信表（個人、機構）及客戶相關征信證明文件（如學歷證明、收入證明、存款證明、房產證明、人行信用報告等）掃描上傳至融資融券業務部。第十七條 融資融券業務部業

7、務審核崗通過公司OA系統對營業部上傳融資融券業務申請表、融資融券業務客戶征信表及相關征信證明文件進行審核，業務復核崗復核；對資料有效性、合規性進行評估，同時審核融資融券征信管理系統中營業部錄入的相關客戶資料與實際資料是否一致、有效，評級及授信額度是否準確。第十八條 融資融券業務部業務審核崗對客戶授信額度進行審核，業務復核崗復核；復核通過后，由業務復核崗根據授信規模的大小，按照分級審批的原則，提交相應的審批人審批。客戶授信額度（Y）(單位：萬元)審批人/機構Y<500融資融券業務部負責人500Y<1000融委會副組長Y1000融委會審批人應當通過公司OA系統，明確簽署審批意見，出具否

8、決意見的審批人應當簽署否決的原因。第十九條 融資融券業務部審核通過后，經公司OA系統及融資融券征信管理系統反饋給營業部，營業部融資融券專員將相應審批通過的客戶信用等級及授信額度告知客戶。第二十條 營業部征信流程：營業部總經理營業部經辦崗營業部復核崗總部融資融券業務部客戶庫申請、征信復核后提交審核后提交提交總部簽訂合同反饋簽字確認營業部第三章 合同簽訂及信用賬戶的開立第一節 合同簽訂第二十一條 客戶征信審核通過及授信完成的，融資融券業務部及時通知營業部辦理合格客戶的合同簽署和信用賬戶開戶等相關手續。第二十二條 客戶每次信用評級結果的有效期為10個交易日，客戶應當在有效期內完成融資融券業務合同的簽

9、署，未在有效期內完成合同簽署的，客戶應當重新申請征信。對于公司原因導致客戶未能在10個交易日內完成合同簽署的，在客戶資信狀況未發生明顯變化的前提下，公司可為客戶辦理信用評級結果有效期的延期；客戶應當在公司解決相關問題后的10個交易日內完成合同簽署。第二十三條 營業部融資融券專員通知客戶辦理融資融券業務合同簽約，指導客戶填寫融資融券交易風險揭示書、融資融券業務合同。第二十四條 融資融券業務部收到營業部郵寄的簽署完畢的客戶融資融券業務合同，經審核無誤后，加蓋融資融券業務合同專用章，合同生效。融資融券業務部將蓋好合同章的營業部版、客戶版寄回營業部，營業部融資融券專員通知客戶本人到營業部領取。（合同一

10、式三份，融資融券業務部、營業部、客戶各執一份）第二節 信用證券賬戶開戶第二十五條 公司與客戶簽訂融資融券業務合同后客戶即可申請開立信用證券賬戶。第二十六條 客戶開立融資融券業務信用證券賬戶需由客戶本人攜帶相關資料臨柜辦理。（資料要求參見國都證券融資融券業務客戶信用賬戶管理辦法)第二十七條 營業部為客戶開立信用證券賬戶前應審驗客戶提供的姓名或名稱以及有效身份證明文件是否與其普通證券賬戶一致。遇到不一致的情形，應要求客戶提交有效證明文件完成資料變更后再進行后續操作。第二十八條 營業部融資融券業務經辦崗通過新意信用證券賬戶開戶系統進行信用證券賬戶開戶。營業部融資融券業務經辦崗可以選用 “上海實時開戶

11、”、“深圳委托申報”分別開戶，錄入完畢提交，登記結算公司返回賬戶配號。深圳信用證券賬戶開立時注意選擇“申報使用信息”。第二十九條 登記公司深圳/上海分公司實行實時配號開戶，營業部接收返回的結果，對已配號的按規定格式打印信用證券賬戶卡交申請人。注：深圳信用證券賬戶為06開頭的十位數字（例如：06xxxxxxxx）；上海信用證券賬戶為大寫E開頭的十位數字（例如：Exxxxxxxxx）。第三十條 上海信用證券賬戶申報即指定。第三十一條 信用證券賬戶開立成功后，營業部融資融券業務經辦崗為客戶打印由公司統一制作的信用證券賬戶卡，加蓋信用證券賬戶開戶專用章后交客戶保管，并向客戶收取開戶費用。第三節 信用資

12、金臺賬開戶第三十二條 客戶證券賬戶成功開立后，營業部融資融券業務經辦崗即可為客戶開立信用資金臺賬。第三十三條 客戶開立融資融券業務信用資金臺賬需由客戶本人攜帶相關資料臨柜辦理。（資料要求參見國都證券融資融券業務客戶信用賬戶管理辦法)第三十四條 營業部融資融券經辦崗通過融資融券業務柜臺系統為客戶開立信用資金臺賬。(一) 營業部融資融券業務經辦崗進入融資融券賬戶管理客戶聯合開戶（同步）輸入客戶代碼（同普通賬戶集中交易系統客戶代碼），將集中交易柜臺的普通賬戶資料同步到融資融券業務柜臺。（客戶資料“*”為必選項）。(二) 營業部融資融券業務經辦崗進入融資融券賬戶管理征信評級征信資料錄入，將融資融券征信

13、管理系統中的相關資料錄入。(三) 營業部融資融券業務經辦崗進入融資融券賬戶管理征信評級征信主觀評價，將融資融券征信管理系統得出的信用評分結果錄入。(四) 營業部融資融券業務復核崗進入融資融券賬戶管理征信評級征信資料審核，對主觀評價錄入結果進行審核。(五) 營業部融資融券業務經辦崗進入融資融券賬戶管理征信評級征信級別評定，對客戶級別進行評定。(六) 營業部融資融券業務復核崗進入融資融券賬戶管理征信評級級別評定審核，對客戶級別進行審核。(七) 審核通過的，營業部融資融券業務經辦崗進入融資融券賬戶管理資格管理資格申請，完成對客戶信息和基本信息的錄入，職業信息和次聯系人信息可以有選擇的輸入。(八) 融

14、資融券業務部審核崗、復核崗進行資格申請審批、額度授信及額度授信審批。(九) 額度授信審批通過后，營業部融資融券業務經辦崗進入融資融券賬戶管理信用賬戶聯合開戶，錄入信用證券賬戶號，信用資金臺賬可自動生成。(十) 營業部融資融券業務經辦崗應提示客戶設置信用資金臺賬密碼，既可選擇與普通賬戶資金密碼一致，也可選擇設置新的信用賬戶資金密碼。(十一) 營業部融資融券業務經辦崗為客戶開立信用資金臺賬后，進入融資融券賬戶管理合同管理合同錄入，完成合同的錄入.合同編號需要手工輸入（按合同編碼要求編制）,資格申請編號自動生成。合同錄入后由融資融券業務部二級復核（提示：合同有效期限為一年）。第三十五條 合同錄入完畢

15、，營業部融資融券業務經辦崗應當為客戶辦理開通信用資金第三方存管手續。客戶應當認真閱讀并簽署信用資金第三方存管協議，選定開戶銀行。第三十六條 客戶可以采用指定方式或預指定方式開通信用資金第三方存管。預指定方式開通存管銀行后，客戶需前往存管銀行辦理銀行結算賬戶開戶和信用資金第三方存管確認手續。第三十七條 信用資金臺賬開戶完成后，營業部融資融券專員應拍攝客戶本人、機構戶授權代理人的頭部正面像，并將客戶開戶資料通過影像系統掃描上傳至融資融券業務部。第三十八條 70歲以上融資融券客戶應列為高風險賬戶。第三十九條 客戶信用賬戶存續期間與信用賬戶建立對應關系的普通賬戶不可申報撤指定、銷戶。第四十條 客戶激活

16、營業部經辦崗通過融資融券業務系統對客戶信用賬戶進行激活，激活后客戶可進行信用交易。 第四十一條 保證金提交保證金包含現金和可充抵保證金的證券：(一) 保證金提交的資金部分，客戶通過信用賬戶三方存管賬戶進行銀證轉賬。(二) 保證金提交的可充抵保證金的證券部分，客戶可通過網上交易、熱自助等方式進行。完成充抵保證金的證券從普通賬戶到信用賬戶的劃轉。(三) 擔保物劃轉指令完成后，客戶在下一交易日可通過信用交易柜臺系統查詢證券賬戶內余額。(四) 融資融券業務部參考交易所提供的限售股持股名單，結合客戶提交的限售股及董監高申報材料，針對限售股及董監高持股情況在融資融券業務系統中進行維護，控制客戶將持有的該類

17、證券作為擔保物提交。如擔保物提交存在瑕疵，營業部融資融券經辦崗應配合融資融券業務部及時聯系客戶重新提交保證金。第四十二條 客戶限制客戶如持有限售股份（包括解除和未解除限售股份）的，融資融券業務部業務審核崗應通過融資融券柜臺系統資金賬號交易設置模塊，限制該客戶融券賣出該上市公司股票，并提交業務復核崗復核。客戶如為上市公司董事、監事或高級管理人員的，融資融券業務部業務審核崗應通過融資融券柜臺系統資金賬號交易設置模塊，限制該客戶使用信用賬戶買賣該上市公司股票，并提交業務復核崗復核。第四章 融資融券交易第四十三條 客戶可自助操作通過熱鍵委托、網上交易方式進行融資融券交易委托。業務分類交易渠道備注擔保證

18、券劃入網上交易、熱自助等自助委托（電話委托目前不支持信用交易）T日申報，T日清算后到賬現金保證金劃入通過三方存管系統自行劃轉當日劃轉，當日到賬，當日可用融資買入賣券還款直接還款網上交易、熱自助等自助委托（電話委托目前不支持信用交易）融資額度和可用保證金雙重控制融券賣出買券還券直接還券網上交易、熱自助等自助委托（電話委托目前不支持信用交易）融券額度和可用保證金雙重控制擔保物（現金）提取網上交易、熱自助委托限制提取（營業部申請，總部審批后由營業部操作）維持擔保比例控制，需提前2日申請擔保物（證券）提取網上交易、熱自助委托限制提取（營業部申請，總部審批后由營業部操作）維持擔保比例控制，需提前2日申請

19、第四十四條 信用交易創業板權限的開通(一) 普通證券賬戶已經開通創業板交易權限的，可直接為該客戶信用證券賬戶開通創業板交易權限，不需要再次簽署風險揭示書，也不需報送開通信息。開通菜單同普通賬戶開通創業板權限菜單。(二) 普通證券賬戶已辦理創業板交易權限開通手續，但尚未生效的，不需要再次簽署風險揭示書，只需在普通賬戶創業板權限生效日的次一交易日開通信用證券賬戶創業板權限。普通證券賬戶開通信息報送按原有方式執行，信用證券賬戶無需報送。(三) 普通證券賬戶未辦理創業板交易權限開通手續，應當先辦理客戶普通證券賬戶創業板開通手續，于普通證券賬戶創業板權限生效日的次一交易日開通其信用證券賬戶的創業板交易權

20、限。信用證券賬戶無需報送開通信息。第四十五條 委托交易的限制遵循以下準則：(一) 客戶融資融券期限最長不得超過6個月，自客戶實際融入資金或證券之日起計算，除證券監管機構或交易所規定及融資融券業務合同約定的情形外，不得展期。(二) 公司的標的證券品種和可充抵保證金證券范圍及折算比率由融資融券業務部定期公布并設置在融資融券業務系統中，客戶融資買入、融券賣出的證券，不得超出公司規定范圍。(三) 公司向客戶收取的保證金以及客戶融資買入的全部證券和融券賣出所得的全部價款，整體作為客戶對公司融資融券債務的擔保物。(四) 客戶在融券期間賣出其持有的、與所融入證券相同的證券的，應當符合證券交易所的規定，不得以

21、違反規定賣出該證券的方式操縱市場。(五) 投資者實際可用額度是根據投資者實際提交擔保物的多少，按公司規定的折算比率計算得出。實際可用額度不得超過授信額度。(六) 客戶通過劃轉的方式將客戶普通證券賬戶內的證券劃轉至公司的客戶信用證券匯總賬戶，同時由登記結算公司記增客戶信用證券賬戶的證券余額。(七) 投資者可在下一交易日，通過證券營業部的柜臺系統或登記結算公司的查詢系統查詢普通證券賬戶和信用證券賬戶內的證券余額。(八) 未了結相關融券交易前，投資者融券賣出所得價款除買券還券外不得他用。(九) 投資者賣出信用證券賬戶內證券所得價款，須先償還其融資欠款。第五章 擔保物提取第四十六條 客戶維持擔保比例超

22、過300%時，客戶可以提取保證金可用余額中的現金或充抵保證金的證券，但提取后維持擔保比例不得低于300%。客戶提取擔保物的，應提前兩個交易日向公司提出申請。第四十七條 客戶提取擔保物需到營業部臨柜辦理。第四十八條 客戶提取當日符合維持擔保比例提取條件的，客戶填寫擔保物劃轉申請表，營業部融資融券經辦崗及復核崗審核后報營業部總經理審批，審批通過后通過公司OA系統向融資融券業務部申請。第四十九條 融資融券業務部業務審核崗對營業部提交的擔保物劃轉申請表進行審核，業務復核崗復核。第五十條 融資融券業務部復核通過的由營業部經辦崗負責完成相應劃轉，由營業部復核崗復核。第六章 修改客戶資料第五十一條 信用客戶

23、資料修改分為普通信用資料修改和關鍵信用資料修改，關鍵資料是指投資者姓名或機構投資者名稱、投資者有效證明文件號碼等。第五十二條 為確保客戶融資融券信用賬戶與普通賬戶關鍵資料一致，在合同存續期間，客戶申請修改信用賬戶關鍵資料的，應同時修改普通賬戶資料。修改后的客戶關鍵資料要確保信用證券賬戶、普通賬戶、中國登記結算公司數據一致。第五十三條 非關鍵客戶資料修改：(一) 客戶本人帶齊相關證件及資料（具體參見國都證券融資融券業務客戶信用賬戶管理辦法到營業部辦理修改申請；(二) 營業部經辦崗審核客戶提交的資料完整、有效后，先對客戶信用賬戶信息進行變更，營業部復核崗對經辦崗的操作復核無誤后，系統將自動同步修改

24、客戶普通賬戶中的相關信息。第五十四條 關鍵客戶資料修改(一) 客戶本人帶齊相關證件及資料（具體參見國都證券融資融券業務客戶信用賬戶管理辦法到營業部辦理修改申請；(二) 營業部融資融券經辦崗、復核崗審核、總經理審核后，通過OA系統提交融資融券業務部；(三) 融資融券業務部業務審核崗審核、業務復核崗復核通過的，營業部柜員按照新意開戶系統融資融券交易管理系統的先后順序，分別對客戶資料進行修改，保證上述系統資料與中國登記結算公司數據一致；(四) 營業部應提醒客戶到存管銀行更改相應資料。對更改客戶名稱或證件號碼的，在客戶到存管銀行更改前，客戶只能進行證券交易，不能存取款。第五十五條 信息對比不一致的變更

25、登記結算公司定期對客戶信息的一致性進行對比。客戶信息不一致的營業部應通知客戶在2日內臨柜辦理客戶信息變更手續；客戶拒不辦理信息變更的，公司有權終止融資融券業務合同。第七章 信用等級及授信額度調整第一節 信用等級調整第五十六條 信用等級調整分為客戶申請調整和公司主動調整。第五十七條 客戶申請重新評定信用等級的，客戶需重新提供征信材料，重新填寫征信信息，營業部應按照公司征信相關流程重新對客戶進行征信評級。第五十八條 融資融券業務部根據客戶資信變化情況對客戶信用評級進行定期或不定期重檢。營業部應按照公司信用評級的相關流程重新對客戶進行信用評級，信用等級降至C或D的客戶，按照公司征信評級管理的相關制度

26、辦理。第五十九條 公司對客戶信用評級的主動調整無需客戶申請，營業部融資融券推薦人應協助融資融券業務部，告知客戶評級調整結果，并通知客戶及時到營業部對評級調整進行確認。第二節 授信額度調整第六十條 授信額度調整分為客戶申請調整和公司主動調整。第六十一條 客戶申請調整授信額度的，公司應當重新評估客戶資產狀況，按照公司相關規定重新計算客戶的授信額度。第六十二條 公司定期和不定期對客戶授信額度進行重檢，對信用信用等級降至C或D的客戶，公司有權對客戶授信額度進行調整。第六十三條 公司對客戶授信額度的主動調整無需客戶申請，營業部融資融券推薦人應協助融資融券業務部，告知客戶授信額度調整結果，并通知客戶及時到

27、營業部對授信調整進行確認。第八章 償還負債及息費結轉第六十四條 客戶償還負債，包括償還融資負債和償還融券負債。客戶償還融資負債，須通過賣券還款或直接還款方式完成。賣券還款的，須在融資融券交易管理系統中執行賣券還款指令；直接還款的，客戶應向信用資金臺賬內存入足額資金并在融資融券交易管理系統中辦理直接還款。客戶償還融券，客戶須通過買券還券或現券還券方式完成。第六十五條 當客戶買券還券數量大于客戶實際借入證券數量等原因導致剩有余券的，公司負責對客戶余券進行劃轉。第六十六條 客戶償還完融資或融券負債后，在第二個交易日后到營業部辦理利息費用結轉。第六十七條 營業部融資融券經辦崗接受客戶申請，審核該客戶的

28、融資、融券是否已經償還。審核通過的，營業部進行結息處理。結息當日客戶不能有任何流水。第九章 合同終止與銷戶第一節 合同終止第六十八條 信用交易客戶在全部償還融資和融券負債后，可提出終止信用交易的申請，在申請批準后，客戶可將信用資金臺賬中的資金轉出同時將信用證券賬戶內的證券全部轉至普通證券賬戶內。客戶辦理終止信用交易的步驟如下：(一) 客戶本人帶齊相關證件及資料（具體參見國都證券融資融券業務客戶信用賬戶管理辦法到營業部辦理終止申請，填寫客戶終止融資融券合同申請表；(二) 營業部融資融券經辦崗在核查該客戶沒有未了結的融資和融券負債后，通過OA系統向融資融券業務部業務審核崗提交終止合同申請；同時在融

29、資融券交易管理系統中錄入合同終止項的相關內容，經復核崗復核后提交融資融券業務部審核；(三) 融資融券業務部業務審核崗審核、業務復核崗復核后，確認客戶不存在未了結的融資融券負債后，在公司OA系統進行批復，同時在融資融券系統內進行審批，反饋給營業部。營業部收到反饋后完成合同終止流程。第二節 信用賬戶銷戶第六十九條 證券賬戶銷戶：(一) 營業部柜員受理客戶申請，應查詢信用證券賬戶內是否有未了結負債、當日是否有融資融券交易、賬戶內可充抵保證金證券是否已轉出完畢、是否有未執行權益，若通過上述檢查，可繼續辦理以下事項。（注：完成對客戶信用股東賬戶銷戶的前提是信用股東賬戶中已沒有股份。）(二) 通過“新意系

30、統”向證券登記結算公司申請注銷信用證券賬戶，收回客戶的信用證券賬戶卡原件。(三) 信用證券賬戶無需撤銷指定交易。第七十條 資金臺賬銷戶：(一) 營業部柜員受理客戶申請，應查詢信用資金臺賬內是否有未了結負債、當日是否有融資融券交易、是否已注銷信用證券賬戶，若通過上述檢查，可繼續辦理以下事項；(二) 通過融資融券業務柜臺系統的“資金-利息處理 -利息歸本”將客戶利息歸本，為客戶結清利息；(三) 客戶通過自助交易方式將賬戶內全部現金保證金轉出；(四) 注銷客戶的三方存管銀行，進行信用資金臺賬銷戶。（注：完成信用資金臺賬銷戶的前提是信用證券賬號已做完三方存管銷戶。）第十章 追償第七十一條 當出現客戶未

31、及時償還負債的情況時，由營業部協助融資融券業務部向客戶追償相應損失。第七十二條 追償不成時，由公司合規與風險管理部采取訴訟等法律手段對客戶進行追索。第十一章 營業部其他工作第七十三條 在客戶信用交易過程中通過融資融券業務柜臺系統對信用交易客戶賬戶進行跟蹤，填寫融資融券業務日志。第七十四條 每日閉市前匯總客戶下一交易日融資融券需求，報經紀業務總部。第七十五條 協助融資融券業務部通知客戶追加擔保物，并采取必要的措施對通知時間、通知內容等予以留痕。第七十六條 按照約定方式為客戶提供對賬單，如實向證券登記結算機構、第三方存管銀行提供證券、資金明細數據，供客戶查詢。第七十七條 客戶因自身債權債務原因，導

32、致其資產被凍結、查封、劃扣等重大事項時，營業部應當及時通知客戶和融資融券業務部。第七十八條 發生客戶投訴與糾紛等情況時，參照國都證券有限責任公司客戶信訪與投訴管理辦法及融資融券業務部制定的國都證券融資融券業務客戶信訪投訴處理流程辦理。第十二章 附則第七十九條 本流程由融資融券業務部負責解釋和修訂，自發布之日起執行。國都證券有限責任公司融資融券投資者教育確認書尊敬的投資者：為了使您更好的了解融資融券交易的相關知識、流程及風險，根據公司規定，在您申請辦理業務前，本營業部融資融券專員（推薦人）已向您提供了專業的知識培訓及風險揭示，現請您對我們提供的各項投資者教育予以確認。國都證券有限責任公司（以下簡

33、稱“國都證券”）已通過資料、授課、當面講解、知識測試等形式對本機構/本人進行了投資者教育。本機構/本人已充分認識融資融券業務風險；知曉融資融券業務合同內容；了解融資融券業務的相關法律法規及基礎知識；掌握國都證券現有融資融券業務規則、交易流程及業務相關軟件的安裝、操作等。本機構/本人承諾自覺遵守上海證券交易所、深圳證券交易所、中國證券登記結算有限責任公司和國都證券有限責任公司的相關規章制度。本機構/本人已全面知曉并理解融資融券投資者教育的全部內容，自愿參與融資融券交易，并能夠承擔參與融資融券交易可能給本機構/本人造成的損失。 本機構/本人簽章：年 月 日特殊客戶適當性管理服務記錄營業部名稱日期客

34、戶姓名年齡身份證號性別語言表達能力 能夠使用語言清晰表達自身意愿 不具備語言表達能力閱讀能力 能夠閱讀合同、風險揭示書、公司通知等信息 不具備閱讀能力書寫能力 能夠完成相關文件簽署 不具備書寫能力聽力 能夠聽清必要的培訓 聽力欠缺思辨能力 思維清晰，具有一定的分辨能力 思辨能力欠缺網上操作培訓 能夠利用網絡獲取通知、郵件，從事網上交易 無法利用網絡推薦人意見 建議受理 建議不受理 簽字： 營業部擔保物劃轉申請表客戶名稱信用資金賬號申請類型擔保物劃入申請日期擔保物劃出申請日期劃出日期劃轉類型 現金劃轉金額（大寫）（小寫）擔保券證券名稱代碼劃轉數量 客戶簽章:營業部經辦人營業部復核人備注：營業部需

35、加蓋業務章。融資融券業務申請表（個人）基本信息（客戶填寫）客戶姓名客戶代碼證件類型證件號碼證件有效期限長期有效有效日期： 年 月 日至 年 月 日通信地址郵政編碼電子郵件固定電話移動電話 申請信息（客戶填寫）辦理信用三方存管存管銀行銀行結算賬戶申請授信額度融資額度萬元融券額度萬元合計萬元賬戶信息（客戶填寫）開戶營業部普通賬戶開戶時間 年 月 日 個月普通資金臺賬存管銀行普通證券賬戶（上海）普通證券賬戶（深圳）普通賬戶資產總值 萬元金融資產、總資產（客戶填寫）資產類別金融資產/總資產資產價值萬元萬元萬元萬元萬元萬元萬元金融資產總值（已提供證明文件）萬元資產總值（已提供證明文件）萬元備注：資產類別

36、按存款余額、賬戶內資產總值、未托管在公司的有價證券價值、汽車、房產等類別填寫。其中，金融資產包含存款余額、賬戶內資產總值、未托管在公司的有價證券價值；總資產包含公司認可的金融資產、房產、汽車、其他公司認可的資產。對全部資產中所有權存在瑕疵情況的說明：備注：所有權瑕疵是指資產中存在擔保、質押或其他對所有權有限制條件的情況。 擬轉入擔保物明細（客戶填寫）擬轉入證券市值萬元擬轉入現金萬元擬轉入擔保物總值萬元關聯方信息聲明（客戶填寫）是否存在關聯方是 否關聯方名稱關聯方證件號碼關聯方證券賬戶持有限售股情況聲明（客戶填寫）是否持有限售股是 否證券代碼數量股份性質解除限售 未解除限售解除限售 未解除限售解

37、除限售 未解除限售解除限售 未解除限售解除限售 未解除限售解除限售 未解除限售上市公司董事、監事、高級管理人員情況聲明（客戶填寫）擔任上市公司董事 監事 高級管理人員 未擔任上述職務上市公司名稱證券代碼申請人承諾（客戶填寫）本人聲明與承諾：1、本人已經了解并愿意遵守國家有關證券市場管理的法律、法規、規章及相關業務規則。2、本人自愿向國都證券有限責任公司提出融資融券業務申請，不存在市場禁入或限制進入的情形。3、本人不是國都證券有限責任公司的股東或股東關聯人。4、本人之前未與其他證券公司簽訂過融資融券業務合同，或簽訂過融資融券業務合同但已了結融資融券交易且已終止融資融券業務合同。5、融資融券交易期

38、間，本人承諾不將限售股轉入信用證券賬戶作為擔保物，也不融券賣出與持有的限售股相同的證券。6、融資融券交易期間，如本人為上市公司的董事、監事、高級管理人員，本人承諾不將持有的該上市公司股份轉入信用證券賬戶作為擔保物，也不融券賣出與持有的該上市公司股份相同的證券。7、本人保證向國都證券有限責任公司提供的上述個人信息和申請資料的真實性、準確性、完整性、有效性，并對此承擔全部責任。申請人簽字： 日期： 年 月 日必備申請資料（營業部填寫）申請材料是否提交備注有效身份證明文件原件是 否普通證券賬戶卡是 否是 否是 否備選申請資料（營業部填寫）申請材料是否提交份數頁數資料詳情收入證明文件是 否學歷證明文件

39、是 否人民銀行征信材料是 否是 否是 否是 否是 否營業部審核（營業部填寫）營業部推薦人簽字： 日期： 年 月 日營業部經辦人簽字： 日期： 年 月 日營業部復核人簽字： 日期： 年 月 日營業部總經理簽字： 日期： 年 月 日融資融券業務申請表 （機構）基本信息（客戶填寫）機構名稱客戶代碼營業執照號有效期限組織機構代碼證號有效期限稅務登記證號有效期限法定代表人證件類型證件號碼注冊地址郵政編碼授權代理人信息（客戶填寫）姓名證件類型證件號碼通信地址郵政編碼電子郵件固定電話移動電話申請信息（客戶填寫）辦理信用三方存管存管銀行銀行結算賬戶申請授信額度融資額度萬元融券額度 萬元合計 萬元預留印鑒（公章

40、）：賬戶信息（客戶填寫）開戶營業部普通賬戶 年 月 日開戶時間 個月普通資金臺賬存管銀行普通證券賬戶（上海）普通證券賬戶（深圳）普通賬戶資產總值 萬元金融資產、總資產（客戶填寫）資產類別金額金融資產萬元總資產萬元備注：金融資產=貨幣資金+交易性金融資產+持有至到期投資+可供出售金融資產；總資產=負債+所有者權益對全部資產中所有權存在瑕疵情況的說明：備注：所有權瑕疵是指資產中存在擔保、質押或其他對所有權有限制條件的情況。擬轉入擔保物明細（客戶填寫）擬轉入證券市值萬元擬轉入現金萬元擬轉入擔保物總值萬元關聯方信息聲明（客戶填寫）是否存在關聯方是 否關聯方名稱關聯方證件號碼關聯方證券賬戶持有限售股情況

41、聲明（客戶填寫）是否持有限售股是 否證券代碼數量股份性質備注解除限售 未解除限售解除限售 未解除限售解除限售 未解除限售解除限售 未解除限售解除限售 未解除限售解除限售 未解除限售申請機構承諾（客戶填寫）本機構聲明與承諾：1、本機構已經了解并愿意遵守國家有關證券市場管理的法律、法規、規章及相關業務規則。2、本機構自愿向國都證券有限責任公司提出融資融券業務申請，不存在市場禁入或限制進入的情形。3、本機構不是國都證券有限責任公司的股東或股東關聯人。4、本機構之前未與其他證券公司簽訂過融資融券業務合同，或簽訂過融資融券業務合同但已了結融資融券交易且已終止融資融券業務合同。5、融資融券交易期間，本機構

42、承諾不將限售股轉入信用證券賬戶作為擔保物，也不融券賣出與持有的限售股相同的證券。6、本機構保證向國都證券有限責任公司提供的上述機構信息和申請資料的真實性、準確性、完整性、有效性，并對此承擔全部責任。申請機構授權代理人簽字： 日期： 年 月 日必備申請資料（營業部填寫）申請材料是否提交備注營業執照副本復印件是 否組織機構代碼證復印件是 否稅務登記證復印件是 否法定代表人證明書是 否法定代表人授權委托書是 否法定代表人身份證明文件是 否授權代理人身份證明文件是 否普通證券賬戶卡是 否最近一年經審計的財務報告是 否是 否備選申請資料（營業部填寫）申請材料是否提交份數頁數資料詳情商業銀行資信等級證明文

43、件是 否商業銀行授信文件復印件是 否人民銀行征信材料是 否是 否是 否是 否營業部審核（營業部填寫）營業部推薦人簽字： 日期： 年 月 日營業部經辦人簽字： 日期： 年 月 日營業部復核人簽字： 日期： 年 月 日營業部總經理簽字： 日期： 年 月 日信用資金臺賬資料變更申請表申請人填寫姓名有效證件號碼客戶號信用資金臺賬號上海信用證券賬戶深圳信用證券賬戶變更存管銀行或銀行結算賬戶存管銀行名稱 變更前變更后銀行結算賬號賬戶戶名變更賬戶注冊資料賬戶持有人名稱變更前變更后身份證明文件號碼其他客戶簽章聯系電話營業部審核欄機構：信用證券賬戶卡及復印件；（變更前、后）銀行結算賬戶（卡）法人營業執照復印件；

44、組織機構代碼證復印件 ；稅務登記證復印件經辦人有效身份證明文件及復印件發證機關出具的資料變更證明及復印件（/資料變更部分）法定代表人證明書、法定代表人授權委托書；法定代表人有效身份證明文件復印件本表內容是否填寫真實、完整、一致自然人：信用證券賬戶卡及復印件；（變更前、后）銀行結算賬戶（卡）有效身份證明文件及復印件；發證機關出具的有關變更證明及復印件（/資料變更部分）本表內容是否填寫真實、完整、一致營業部處理意見：經辦人： 復核人： 聯系電話： 營業部蓋章信用資金臺賬注銷申請表申請人填寫姓名有效證件號碼客戶號信用資金臺賬號上海信用證券賬戶深圳信用證券賬戶存管銀行銀行結算賬號注銷原因客戶簽章聯系電

45、話或地址營業部審核欄機構：法人營業執照復印件；組織機構代碼證復印件； 稅務登記證復印件經辦人有效身份證明文件及復印件；法定代表人證明書、法定代表人授權委托書；法定代表人有效身份證明文件復印件本表內容是否填寫真實、完整、一致自然人：有效身份證明文件及復印件； 本表內容是否填寫真實、完整、一致營業部處理意見：經辦人： 復核人： 聯系電話： 營業部蓋章客戶終止融資融券合同申請 合同編號：客戶名稱信用資金臺賬號信用股東賬號（上海）信用股東賬號（深圳）申請日期申請原因客戶簽章 日期：經辦人意見簽字： 日期：復核人意見簽字： 日期：總經理意見簽字： 日期：備注信用證券賬戶開戶業務專用章樣式 國都證券有限責任公司XXXX證券營業部信用證券賬戶開戶專用章 20mm 50mm 信用證券賬戶銷戶業務專用章樣式 國都證券有限責任公司XXXX證券營業部信用證券賬戶銷戶專用章 20mm 50mm信用證券賬戶卡樣式（插入證券卡的掃描文件）正面背面說明：深圳市場從XXXXXXXXX開始順序編號 上海市場從