1、銀行卡 業務檢查 整改 報 告 篇一： 銀行服 務檢查 整改 報 告服務整改報告 一直以來，我 們xx銀行都是以柜 員服務好,有親切感,得到客戶的好評。我 們北京分行一直也是十分重 視柜員的服務，但此次 總行抽查錄像點評我們東城支行的服 務成績卻不盡如 人意。在6月26日，北京分行也 組織了第二季度 錄像點評，通過這一次點 評，通過各位領 導的批評指正，同 時也看到了其他網點的服 務，我們東 城支行也看到了和其他網點的差距。同 時，我們也進行了反思，到底怎 樣才能做好服 務，讓每一個柜 員把服務做到最好，并把 營銷流 暢的融入到 業務當中。 首先，最重要的是做好 儀容儀表。要做好 儀容儀表，不

2、是 簡單的把妝 容、服裝的 標準告 訴柜員。要做到每天至少兩次 檢查 ，日間隨時抽查柜員的儀容儀表，看到 問 題及時整改。柜 員作為銀行的門面，向客 戶展現的應該是具有飽滿的精神狀 態，和專業的態 度，而且要有一 絲不茍的處事原則。但如果被客 戶看到柜 員歪斜的 絲巾，占有菜 湯的襯衫，首 先給客戶的感覺就是不 專業 不正式，那客 戶又怎么會愿意聽取柜 員的營銷 意見呢？因此， 嚴 格要求柜 員的儀 容儀表就是十分重要的。因此，我 們計 劃，即日起，每日晨會要求由晨會主 持人檢查各位柜 員儀容儀表，包括女生的 頭花是否端正、 絲巾是否端正、是否有掉落碎 發、 妝容是否按行里 標準要求，服裝是否

3、干 凈整潔；男生的 領帶是否及時佩戴，發型是否符合 標 準； 并及時進行調整。日間以及下午上班前，由運 營經理或主管 進行巡視、抽查，并及時整改 以使得柜 員時 刻能夠以良好的狀 態面對客戶。同 時，我 們也要求柜 員在休息 時間，及 時關 注、調整自己的服裝，不能被 動的等待被 別人發現問題 ，而要主 動的去 調整。 其次，每周不 僅 要組織 柜員學習服務標準， 還要組織 柜員進行服 務的模 擬訓練 。對于示座等手 勢，進行規范化培 訓，做到整 齊化一，在 細節處 體現專業 化。 另外，也要 組織柜員 流服 務營銷 心得，大家相互交流自己的 經驗，如何能 夠更好的做服 務。把 營銷的話術 合

4、理 的安排到 業務進 行當中，不 讓客戶覺得是很突兀的 強硬推 銷我行的卡片以及理 財產品，而是 結合客 戶的情況去推薦， 這樣 一來也能更好的提升客 戶的感受度。比如：同 樣是推薦我 們xx銀行網上 銀行功能。如果只是 簡單 的 說，“我們的網 銀很方便的也很安全，同城跨行 轉賬 沒有手續費 。”客戶不一定會接受，他可能會 說“我家里有很多 銀行的u盾了，我不想要了，太 麻煩，而且你 們網點少，我存 錢還要來網點， 實在不方便，我就不開了。 ”那這樣 一來， 我們如果再 進行營銷的話，很有可能客 戶就會很反感，很 難達到營銷的好的效果。那如果 我們換 一種方式，比如 “先生，您是 辦白領通業

5、務 吧，這個開通網上 銀行的話，在網 銀上發 放貸款、 歸還貸 款都很方便的。而且，您也可以同 時開通超 級網銀功能，把您 別的行的 專業 版網銀和咱們行的關 聯到一起， 這樣您還款時，可以直接從 別的行網 銀轉過 來，這樣 也沒有 手續費 ，都很方便。一會兒，可以 讓咱們大堂經理幫您演示一下， 這邊也有 聯系卡片，有咱 們網點 電話和客服 電話，有需要您都可以咨 詢咱們的。”這樣 一來，客 戶就覺得柜 員是站在 客戶 角度為他著想，而且 連后顧之憂都替客 戶想到了，那么客 戶就愿意聽取柜 員的建議。而對 于柜員而言，不 僅順利的辦理了業務、成功的 營銷了網銀、而且在服 務加分項中既有 營銷自

6、 助方式、也包含了 給予客戶建議和遞送聯系卡，可 謂是一舉多得。同 時，我們也會組織柜員 間交流，如何提高效率，合理利用 業務間 隔時間 ，這樣 一來，也能有效 縮短業務進行時間。在業務辦 理過程中，盡量不要去等，利用空余 時間可以蓋章 或者準備客戶需要的 現金，或者整理憑 證，這樣一來，一筆 業務結 束后，不需要多余的 時間 進行整理，也能有效提高叫號的速度。當然，要做好服務，最基 礎的還是要學 習好業務，能夠流暢的辦理 業務 是為客戶提供最優質服務的根本。我 們東城支行目前也是新人 較多，我 們也為小朋友 們設計 了技能提升 計 劃和業務學習計劃。在上柜前，不 僅要告訴小朋友 們，要如何去

7、做 這個業務，也要更透 徹和 細致的告 訴他們為什么要 這么做， 風險點在哪，從根本上去提高小朋友 們的業務素質。在幫 助小朋友的同 時，已經成熟的柜 員也進行二次培 訓，溫故而知新，更透 徹的理解業務 操作背 后的風險 點，以便能 夠有利于提高柜 員的業務素質。通過這次季度 錄像點評和總行抽查錄像，使我 們認識 到我們的服 務還存在著很多 問題， 要全面要求每一名柜 員，讓大家都成 為服務標桿，讓大家共同 進步。同 時，也要加 強和柜 員的溝通，端正柜 員的態度，了解柜 員的思想 動態 ，從根本上提高柜 員的服 務意識。篇二： 銀行整改 報 告整改報告市分行 審計組 于2011年1月25日對

8、我支行 進 行審計檢查 工作，并下 發了牡丹江市分 行審計報 告書（牡內 審報字2011年第1號）我支行接到通知后，支行高度重 視檢查結 果并認真提出整改措施， 現 將有關整改措施 報告如下： 一、個人 業務1、柜員離席必須雙人清點 現金，做 臨時軋賬處 理2、atm現金長短款當天需及 時處 理3、及時清理儲蓄系統內無關人 員的工號4、大額現金須及時鎖 入金柜5、早、晚必 須雙人拆封款袋6、日終正式軋賬 后必須會同 綜合柜員清點現金7、匯兌綜 合柜 員及時按規定打印和登 記特殊業務登記簿8、柜員長時間 離席必 須做系統臨時簽 退，收起章戳9、早晚接送款 車人員必須雙人 進入、離開工作 場地10

9、、柜員不得代用 戶填寫單據二、公司 業務1、盡可能減少 驗印時的強制通 過率2、公司 業務對賬單 由專人保管3、清除公司 業務柜員在其它系 統中的工號三、進一步加 強內控管理的措施和安排1、提高思想 認識 ，形成抓好內控管理工作 為全行第一要 務的共 識 。提高內控管理 對防范 金融風險認識 ，努力杜 絕違規 操作而引起的金融 風險。提高 對存在問題的整改 認識，在整改中 規范操作行 為。提高 對制度建 設、制度 執行認識，在制度 建設上完善自我，在制度 執行中制 約自我。2、嚴抓制度落 實到位，堵塞管理漏洞，落 實各項內控制度，落 實責任人、 實施人，確保制度落 實不留空白， 責任明確不模糊

10、。加 強考核評價，落 實審核工作， 發現問題 及時通報， 及時整改，獎優罰 劣，大力 營造執行規章制度光榮， 違反規章制度可恥的良好氛 圍5、正視存在的問題，今后將進一步加強員工規章制度學習，加大員工業務操作方面培訓力度，強化內控制度貫徹執行，不斷提高全行員工綜合業務素質，不斷提高員工對操作風 險的防范意識。對存在問題在整改的前提下舉一反三，引以為鑒，在學習上教育員工，在制 度上制約員工，進一步提高我行整體內控管理水平，把操作 風險降到最低限度。篇三：某分 行會計檢查整改報告某分行關于季度會計檢查的整改報告a分行：根據XX分行2013年一季度會 計檢查意見書要求，我行由 財會部部牽頭，組織XX

11、分行營業部、b支行、b支行對意見書中指出的相關 問題進行了逐一整改、落 實、現將相關 情況匯報如下：一、 組織工作2月中旬財會部總經理組織召開了2月份會計主管例會，xx營業部、a支行、b支行會計主管及財會部檢輔人員參加了會議，會議對整改工作進行了詳細布置，要求各機構于2月22日將檢查發現問題整改完畢，提交整改報告向財會部匯報整改措施及整改結果。財會部在季度會計檢查中對整改情況進行追蹤檢查。二、 整改措施及整改完成情況（一）加強會計業務培訓，提高會計人員風險意識針對“會計人員風險意識淡薄”“查詢查 復不規范。”的情況，我行加強了會計人員風險意識、合規意識培訓，利用晨會、營業結束后組織集中培訓。會

12、計管理部門根據實際需要 不定期地對會計人員進行業務培訓，更新知識，及時掌握新政策、新規定，最大限度減少因 制度理解偏差所 帶來的誤操作，從而提高會 計核算質量。 財會部總經理牽頭組織 了興業 銀行商業匯票業務會計操作規程和票據 業務風險 提示的學習，參加人員為各級會計管理人員、XX行營業部主任和票據 崗專管員。對票據 簽發、解付、 查詢查復、 質押、 貼現業務 逐項對照制度解 讀，糾正我行做 業務中的偏差， 進一步加強了票據業務的操作和管理。 各機 構定期向 財會部報告問題庫等制度 規章的學習情況， 財會部根據 報送的記錄抽查錄像，跟蹤 查看員工學習的動態，通過季度考試、監督傳票質量、會計檢查

13、 等，落實學習效果。（二）加 強會計隊伍建設，做好會 計人員的梯隊培養針對“會計人員不足，存在 風險隱患” 的情況，我行 進行了一系列的會 計人員調整，充實一線會計員工隊伍，加強后備會計人員儲備。具體是，第一步，由b行二級主辦c接替zX擔任b支行會計主管。zx調回xx分行工作，主要 負責票據管理等重要 職責。e支行錄用 的會計主管在對公柜臺擔任會 計經辦工作。第二步，新入行的柜 員先到現金柜臺臨柜學習，將 現金區工作滿3年的老柜員逐步安排到 對公區進行崗位輪換。此次人員調整是為了充實xx營業部會計人員隊伍，由老 員工帶好新兵，并加 強柜面票據、 賬戶管理。另外 財會部加 緊了事 后監督崗位人員

14、的招聘， 預計近期會計管理人員會增加充 實。（三）建立健全 崗位責任制，明晰會 計崗 位職責 “會計檔案管理混亂 ”現“金和重要物品管 理存在 風險隱 患”的問題 ，我行分析原因是由于柜員間職責 不清，操作不 規范導致的。整改措施是， 對營業 室人員進行明確分工， 進一 步健全會計崗位責任制。會 計人員要按照崗位標準對所做的每項業務進 行自查和改進，發現 問題，及 時解決。具體 為：各機構會 計主管梳理本機構會 計人員崗位，結合本行的 實際 情況 重新 擬定崗位職責，加強各崗位的協調性，和操作的 連貫性，尤其將大量的會 計后臺業務 做明細劃分，避免一人兼 職過多，無法履 職的情況。會 計主管

15、將新一版的 崗位職責表報送財會部，財會部對職責 表進行把關，提出意 見建議，并照此分工 進行會 計監 督檢查 。（四）優化改革柜面流程， 強化各項制度實施細則的建 設 目前我行存在柜面流程不盡合 理，柜 員操作存在逆流程的 現象。 對 此問題 我行采取的措施是，根據 興業銀行會計內控要點、必知必會、 綜合業務核算操作 規程等的 要求來確定。制定會 計管理制度 實施細則 ，本著保 證會計工作有序 進行，科學合理，便于操作和 執行的原則。全面 規范本單位的各項會計工作。只有制定了先 進合理的 實施細則和操作流程， 會計工作才能避免出 現紕漏和風險。近期財會部下發了關于加 強會計管理工作的通知 對風

16、險監測 信息回復要求、會計 管理、業務操作提出了要求。修 訂了現金管理實施細則對現金管理、 查庫管理執行操作 按上級 行制度做出了新的 規定。 營業 室制定了印 鑒卡領用、出售、建 庫管理操作流程， 對印鑒卡使用管理流程 進行了 規范，（五）提高會 計管理人 員素質，加 強 會計業務檢查監 督針對“檢查問題 整改不到位 ”屢“查屢犯問題嚴重”、“大額及對賬業務 不規范”等問題，我行分析了存在 問題的原因。主要是由于會 計管理人 員沒有嚴格履行 審核和監督的職責， 審查力度不 夠。下一步工作中會 計管理工作要求：一是 檢查 突出重點；二是 違法必究。突出 重點，就是要集中力量深入 檢查 ，重點突

17、破，避免做表面文章，避免 查而不 處、不 了了之。 違法必究，是 檢查工作的關 鍵環節。檢查工作的落 實，關鍵在于要嚴格執行：對 于問題責任人，一是通 報。二是罰款。三是行政 處分。 各級會計管理人員要嚴格要求自己， 緊跟制度 規章更新的步伐，做好 規章制度的解 讀 、傳達、再培 訓 。檢查輔導 人員要加強事中監督，避免以 罰代管的工作方式，將 監督重心前 移。（六）整改完成情況本次檢查中發現的大多數問題都已按要求整改完 畢，一戶專用賬戶“XX由于需要客戶配合重開財政五聯單，正在積極整改中。 對于“對2012年11月起開立的 結算賬戶進行機 構信用代碼證的核對并留存復印件。 ”的情況，已 對1

18、1月份以來開 戶的單位逐個打電話聯系，目前還有20個賬戶沒有提供機構信用代 碼證。三、處罰情況XX分行 給予相關人 員處罰 如下：。各 罰款100元。 附表：2013年一季度 檢 查XX分行整改落實情況表XX銀行XX分行財會部?X年X月X日篇四：關于對銀行卡業務風 險排查工作的整改 報告關于銀行卡業務風險排查工作的整改 報告2011年3月14日至2011年3月23日，XX聯社銀行卡風險排查工作領導 小組對我支行營業部2010年度銀行卡業務進行了全面 風險排查， 總行也于近日下 發了關于對商業銀 行銀行卡業務風險 排查中存在 問題進行整改的通知（ 農商行發2011130號），接到通知后， 我支行

19、領導高度重視檢查結 果并提出了整改意 見，同時要求營業部人員務必認真對照檢查中 存在問題，及時做好整改工作和整改 報告。現將我部有關整改措施 匯報如下：1）我部在 領取珠江平安卡重空 時，設立了出入 庫登記簿，并由保管人和 領用人在登 記簿上簽名確認。2）我部對申領到的珠江平安卡空白卡做到及 時登記，并將當天重空出入 庫電腦 打印流水裝訂保管。3）我部對新開卡的客 戶均在新系 統開戶驗證模塊進行了聯網核查確認，同時在身份證復 印件a4紙空白 處加蓋 “與聯網核查一致戳 記”。4）我部近日已 對2011年珠江平安卡開 戶資料以一個月或一季度 為單 位進行了裝 訂保管， 下來將 對2010年以來沒

20、有裝 訂成冊保管的珠江平安卡開 戶資 料進行完善。5）我部 對新拓展的批量 發卡業務，將按有關 規定與委托 單位簽訂 相關批量開卡 業務協議 ， 且要求委托 單位至少派兩名 財務人員到我網點 領導批量新卡。6）我部下來將 繼續 做好自助 設備 的日常 維護 與管理， 設立“自助 設備巡查專 用卡”，堅 持每天早、中、晚各巡 查和取款 測試 一次，確保我支行自助 設備正常供客 戶使用。7）我部將 繼續嚴 格執行atm清加鈔過程雙人操作的 規定，同 時做好清加 鈔后的取款 測試 工作。8）我部 對atm長短款這一工作，始 終做好流水勾 對與確認且通 過監控進一步核 實，及 時 聯系客 戶，并做好清

21、算工作。9）我部 對atm吞沒的 銀行卡，做到及 時取出并登 記到吞沒卡登 記簿，下來將 認真做 好吞沒卡的 處理和交接工作。10）我部已于2011年3月11日將2010年吞沒卡和作 廢卡上繳總 行個人 銀行部集中 銷 毀，下來將 繼續 做好按季上 繳工作。11）我部自 銀行卡業務風險 排查后，作 廢卡登 記簿已按有關 規定進行登記，下來將 繼 續做好 對作廢卡的管理和上 繳工作。通 過此次檢查與整改，我部從中 發現 了不少 問題 ，今 后，我部將 繼續 努力做好如下工作：1、提高全 員認識 ，強化內控管理。一是要提高內控管理 對防范金融 風險認識 ，努力杜 絕 違規 操作而引起的金融 風險

22、；二是要提高 對存在 問題的整改 認識，在整改中 規范操作；三 是要提高 對制度 執行的認識 ，在制度 執行中制 約自我。2、嚴抓制度、 責任落 實到位，堵塞管理漏洞。只有制度和 責任落 實到位， 風險 才有可能 避免和消除3、嚴把客 戶身份識別 制度關， 規范銀行卡 發卡行為。認真做好 審查 客戶資料的真 實性與 有效性，杜 絕情面或走 過場 情況。4、繼續 加強對自助 設備的日常 維護與管理，及 時做好 測試和巡查工作，確保自助 設備正 常運作。5、加強對銀 行卡業務 的宣傳與培 訓，防范 銀行卡業務風險 。 今后，我支行將 進一步加 強員 工規章制度的學 習，加大 銀行卡 業務知識的宣傳

23、與培訓，強化內控制度的 貫徹執 行， 不斷提高我支行 員工的綜合業務素質和增 強員工的 規范操作意 識，加強對atm的日常管理與 維護，在學 習上教育員工，在制度上制 約員 工，不斷提高我支行整體內控水平，努力將 銀行卡業務風險 降到最低，確保我支行各 項業務 安全、 穩健發展。篇五： 貫徹 落實銀行業行規行 約情況自 查報告和整改 報告 貫徹落實銀 行業行規行約情況自 查報告和整改 報告 省分行： 根據省分行 轉發總 行關于開展中國*銀行2012年度行 規行約貫徹 落實情況自 查工作的 通知（*201232號）的文件精神，我行迅速 組織全體 員工進行系 統的學習，同 時結 合文件精神 進行了

24、 認真的自 查。通過細 致認真的學 習和自查，全員合規意識得到進一步強化，現將行 規行約自查情況匯報 如下：一、全行上下高度重 視，成立工作 領導 小組 為了有效開展此 項自查工作，市分行成立了 行規行約貫徹 落實情況自 查工作領導 小組，全面 負責此項工作的 組織實 施，領導小組由行 長擔任 組長，副行 長擔任副 組長，各部室主要 負責 人為成員。 各區縣也相應成立了行 規行約貫徹 落實 情況自 查工作小 組，以區 縣為單 位，切 實做好自查工作。二、自 查工作 組織開展情況 為確保此次自 查工作深入開展，我行確定 專門 人員負責 此項工 作，行 長作為 此項自查工作第一 負責人，親自抓、

25、負總責 、確保行 規行約自查工作深入到每個 崗位，每位 員工1.加強員工教育，筑牢 員工思想防 線。通 過下發電子文本，印刷 紙質手冊等方式， 積極組 織員工學習中國 銀行業自律公 約及實施細則、中國 銀行業文明服務 公約及實施細則、中國 銀行業文明規范服務工作 指引、中國銀 行業 從 業 人員道德行為公約、中國 銀行業反不正當 競爭公約、中國 銀行業 從業人員流動公約、中 國銀行業公平對待消費者自律公 約中國 銀行業零售業務服務規范、中國 銀行業反商 業賄賂 承諾 、中國 銀行業存款業務自律公 約中國 銀行業柜面服 務規范等一系列相關 規章制度。 要求廣大 員工在日常工作中， 嚴格執行國家有

26、關法律、法 規 和規章，在平等自愿、公平和誠實信用的原 則下開展 業務，不得 損害國家、社會公共、客 戶和行業利益。遵循公平 競 爭原則，完善治理和內控機制， 強化內控文化建 設，提升 風險管理能力。加 強自我約束，實 現自我管理，反 對不正當 競爭行為，提高 銀行業公平對待消費者意識，規范銀行業服務工作，篇二： 銀行卡 風險 排查自查報告關于銀行卡系 統科技風險現場檢查 通知的自 查整改報告近年來， 銀行卡在我省迅速 發展，已成 為廣大人民群眾 購物消 費、存取款、 轉賬支付等金 融活動的重要 載體，但在 銀行卡業務快速發展的同 時，也暴露出了 諸多風險，有效地防范 和控制 風險是當前必 須

27、要解決的 問題。根據豫 銀監辦發 號文關于開展 銀行卡系 統科技風 險現場檢查 的通知，我社 對銀行卡業務的相關管理情況 進行了自 查，主要有以下幾個方面：一、關于制度建 設和崗位設置方面： 縣聯社關于 銀行卡業務方面制定了 詳細的相關管理 規 定和操作 細則，我社根據市 銀行卡中心相關管理 規定對我社銀行卡業務涉及的各 崗位進行 了明確的 崗位分工， 組織員 工學習了關于 銀行卡操作的具體流程、重點 風險防范和控制等 內容， 對于銀行卡的開卡、收回、 銷卡等都設置了授 權復核、 專項登記等，務求達到外部 監督和內控管理的有效 結合，相互制 約和防范 銀行卡操作 風險。二、關于 業務管理情況方

28、面： 對于銀行卡的開 銷戶、掛失、沖 銷、補正等分 險類交易我社 在實際業務 操作中都 嚴格按照 縣聯社的相關管理 規定進行操作， 嚴格審查客戶資料的真 實 性和有效性，杜 絕違規 操作，同 時，我社也 時常向客 戶派發關于銀行卡安全用卡方面的宣 傳手冊 給前來 辦理業務的客 戶，向他 們宣傳有關防范 銀行業務風險 的相關知 識，確保我社 銀行卡 業務 健康安全地向前 發展。三、關于自助 設備業務 管理情況方面：1是ATM保險柜鑰匙和密 碼必須雙人分 別掌管， 即管理 員管ATM保險柜密碼，出 納員掌管ATM保險柜和 電子門鑰匙。2是密 碼必須不定 期更 換，每月至少更 換一次。3是裝入或取出

29、ATM現鈔 ，必須做到雙人操作（特 別是離 行式的ATM機）、及 時清點，交叉復核，中途不得 換人。4是所有加 鈔、點 鈔、清機 過 程必 須選擇監 控器下 進行。5是裝鈔完畢對外營業 前，管理 員必須進行實地測試，檢查錢 箱位置放置是否 錯位及吐 鈔面額是否正確， 測試 無誤后方可投入使用。6是在外部服 務商 提供ATM維護服務時 已經做到全程陪同，保 證ATM機不受到外部人 員控制，確保ATM機正常運行。四、關于科技開 發管理情況方面：此 項業務 主要由 縣聯 社相關部 門負責 。五、關于 檢查監 督情況方面： 對于銀行卡的各 項業務 操作，包括開 銷卡、掛失、沖正、卡 保管等我社 領導

30、班子都定期或不定期 進行檢查，縣聯社稽核部 門也會不定期派人前來 進行 檢查 指導工作， 務求對銀 行卡業務的監督檢查達到防范 風險要求，使我 們的廣大客 戶能夠 安全用卡、放心用卡。篇三： 銀行檢查 整改報告某分行關于季度會計檢查 的整改 報 告a分行：根據xx分行2013年一季度會 計檢查 意見書 要求，我行由 財會部部 牽頭，組織xx分 行營業 部、b支行、b支行 對意見書 中指出的相關 問題進 行了逐一整改、落 實、現將相關 情況匯報 如下：一、 組織 工作2月中旬 財會部 總經理組織 召開了2月份會 計主管例會，xx營業部、a支行、b支行會 計 主管及 財會部 檢輔人員參加了會 議，

31、會 議對整改工作 進行了詳細 布置，要求各機構于2月22日將 檢查發現問題 整改完 畢，提交整改 報告向財會部匯報整改措施及整改 結果。財會部在季度會 計檢查 中對整改情況 進行追蹤 檢查 。、整改措施及整改完成情況（一）加強會計業務培訓，提高會計人員風險意識針對“會計人員風險意識淡薄”“查詢查 復不規范。”的情況，我行加強了會計人員風險意識、合規意識培訓，利用晨會、營業結束后組織集中培訓。會計管理部門根據實際需要 不定期地對會計人員進行業務培訓，更新知識，及時掌握新政策、新規定，最大限度減少因 制度理解偏差所帶來的誤操作，從而提高會計核算質量。財會部總經理牽頭組織了興業 銀行商業匯票業務會計

32、操作規程和票據業務風險提示的學習，參加人員為各級會計管理人員、xx行營業部主任和票據崗專管員。對票據 簽發、解付、查詢查復、質押、貼現業務逐項對照制度解讀，糾正我行做業務中的偏差，進一步加強了票據業務的操作和管理。 各機 構定期向財會部報告問題庫等制度規章的學習情況，財會部根據報送的記錄抽查錄像，跟蹤查看員工學習的動態，通過季度考試、監督傳票質量、會計檢查等，落實學 習效果。（二）加強會計隊伍建設，做好會計人員的梯隊培養針對“會計人員不足，存在風險隱患” 的情況，我行進行了一系列的會計人員調整，充實一線會計員工隊伍，加強后備會計人員儲備。具體是，第一步，由b行二級主辦c接替zx擔任b支行會計主

33、管。zx調回xx分行工作，主要 負責票據管理等重要 職責。e支行錄用 的會計主管在對公柜臺擔任會計經辦工作。第二步，新入行的柜 員先到現金柜臺臨柜學習，將 現金區工作滿3年的老柜員逐步安排到對公區進行崗位輪換。此次人員調整是為了充實xx營業部會計人員隊伍，由老員工帶好新兵，并加強柜面票據、賬戶管理。另外財會部加緊了事 后監督崗位人員的招聘，預計近期會計管理人員會增加充實。（三）建立健全崗位責任制， 明晰會計崗位職責“會計檔案管理混亂”現“金和重要物品管 理存在風險隱患”的問題，我行分析原因是由于柜 員間職責 不清，操作不 規范導致的。整改措施是， 對營業 室人員進 行明確分工， 進一 步健全會

34、 計崗位責任制。會 計人員要按照 崗位標準對所做的每 項業務進 行自查和改進，發現 問題，及 時解決。具體 為：各機構會 計主管梳理本機構會 計人員崗位，結合本行的 實際 情況 重新 擬定崗位職責，加強各崗位的協調 性，和操作的 連貫性，尤其將大量的會 計后臺業務 做明細劃分，避免一人兼 職過多，無法履 職的情況。會 計主管 將新一版的 崗位職責表報送財會部， 財會部對職責 表進行把關，提出意 見建議，并照此分工 進行會 計監 督檢查 。（四）優化改革柜面流程， 強化各項制度實施細則的建 設 目前我行存在柜面流程不盡合 理，柜 員操作存在逆流程的 現象。 對 此問題 我行采取的措施是，根據 興

35、業銀 行會 計內控要點、必知必會、 綜合業務核算操作 規程等的 要求來確定。制定會 計管理制度 實施細則 ，本著保 證會計工作有序 進行，科學合理，便于操作和 執行的原 則。全面 規范本單位的各 項會計工作。只有制定了先 進合理的 實施細則和操作流程， 會計工作才能避免出 現紕 漏和風險。近期 財會部下 發了關于加 強會計管理工作的通知 對風險監測 信息回復要求、會 計 管理、 業務操作提出了要求。修 訂了 現金管理 實施細則 對現 金管理、 查庫管理執行操作 按上級 行制度做出了新的 規定。 營業 室制定了印 鑒卡領用、出售、建 庫管理操作流程， 對印鑒卡使用管理流程 進行了 規范，（五）提

36、高會 計管理人 員素質，加強會計業務檢查監 督 針對 “檢查問題 整改不到位 ”屢“查 屢犯 問題嚴 重”、“大額及對賬業務 不規范”等問題 ，我行分析了存在 問題的原因。主要是由于會 計管理人 員沒有 嚴格履行 審核和監督的 職責， 審查力度不 夠。下一步工作中會 計管理工作要求：一是 檢查 突出重點；二是 違法必究。突出 重點，就是要集中力量深入 檢查 ，重點突破，避免做表面文章，避免 查而不 處、不 了了之。 違法必究，是 檢查 工作的關 鍵環節 。檢查工作的落 實，關鍵在于要 嚴格執行：對 于問題責 任人，一是通 報。二是 罰款。三是行政 處分。 各級會計管理人 員要嚴格要求自己， 緊

37、跟制度 規章更新的步伐，做好 規章制度的解 讀 、傳達、再培 訓 。檢查輔導 人員要加強事中監督，避免以 罰代管的工作方式，將 監督重心前 移。（六）整改完成情況本次檢查中發現的大多數問題都已按要求整改完 畢，一戶專用賬戶“XX由于需要客戶配合重開 財政五 聯單，正在 積極整改中。 對于“對2012年11月起開立的 結算賬戶進 行機 構信用代 碼證的核 對并留存復印件。 ”的情況，已 對11月份以來開 戶 的單位逐個打 電話聯 系， 目前 還有20個賬戶 沒有提供機構信用代 碼證。三、 處罰情況XX分行 給予相關人 員處罰 如下：。各 罰款100元。 附表：2013年一季度 檢 查XX分行整改

38、落 實情況表XX銀行XX分行財會部?X年X月X日篇二： 銀行整改 報告 整 改 報告市分行 審計組 于2011年1月25日對我支行 進行審計檢查 工作，并下 發了牡丹江市分 行審計報 告書（牡內 審報 字2011年第1號）我支行接到通知后，支行高度重 視檢查結 果并認真提出整改措施， 現將有關整改措施 報告如下：一、個人 業務1、柜員離席必 須雙人清點 現金，做 臨時軋賬處 理2、atm現金長短款當天需及 時處理3、及時清理儲蓄系 統內無關人 員的工號4、大額現 金須及時鎖入金柜5、早、晚必 須雙人拆封款袋6、日終正式軋賬 后必須會同 綜合柜員清點現金7、匯兌綜 合柜 員及時按規定打印和登 記

39、特殊業務登記簿8、柜員長時間 離席必 須做系統臨時簽 退，收起章戳9、早晚接送款 車人員必須雙人 進入、離開工作 場地10、柜員不得代用 戶填寫單據二、公司 業務1、盡可能減少 驗印時的強制通 過率2、公司 業務對賬單 由專人保管3、清除公司 業務柜員在其它系 統中的工號三、進一步加 強內控管理的措施和安排1、提高思想 認識 ，形成抓好內控管理工作 為全行第一要 務的共 識 。提高內控管理 對防范 金融風險認識 ，努力杜 絕違規操作而引起的金融 風險。提高 對存在問題的整改認識，在整改中 規范操作行 為。提高對制度建設、制度執行認識，在制度 建設上完善自我，在制度 執行中制 約自我。2、嚴抓制

40、度落 實到位，堵塞管理漏洞，落 實各項內控制度，落 實責任人、 實施人，確保 制度落實不留空白， 責任明確不模糊。加 強考核評價，落 實審核工作， 發現問題 及時通報， 及時整改，獎優罰 劣，大力 營造執行規章制度光榮， 違反規章制度可恥的良好氛 圍。5、正視存在的問題，今后將 進一步加強員工規章制度學 習，加大 員工業務操作方面培 訓 力度， 強化內控制度 貫徹執 行，不斷提高全行 員工綜合業務 素質，不斷提高 員工對操作風 險的防范意 識。對存在問題在整改的前提下 舉一反三，引以 為鑒，在學 習上教育員工，在制 度上制 約員工， 進一步提高我行整體內控管理水平，把操作 風險 降到最低限度。

41、篇三：關于 對銀行卡 業務風險 排查工作的整改 報告關于 銀行卡 業務風險 排查工作的整改 報告2011年3月14日至2011年3月23日，xx聯社銀行卡風險排查工作領導小組對我支行營業 部2010年度 銀行卡業務進 行了全面 風險排查， 總行也于近日下 發了關于 對商業銀 行銀行卡 業務風險 排查中存在 問題進 行整改的通知（ 農商行發2011130號），接到通知后，我支行 領導 高度重 視檢查結 果并提出了整改意 見，同時要求營業 部人員務 必認真對照檢查 中 存在問題 ，及時做好整改工作和整改 報告。現將我部有關整改措施 匯報如下：1）我部在 領取珠江平安卡重空 時，設立了出入 庫登記簿

42、，并由保管人和 領用人在登 記簿上簽名確認。2）我部 對申領到的珠江平安卡空白卡做到及 時登記，并將當天重空出入 庫電腦 打印流水裝訂保管。3）我部 對新開卡的客 戶均在新系 統開戶驗證 模塊進行了 聯網核查 確認，同時在身份 證復印件a4紙空白 處加蓋 “與聯網核查一致戳 記”。4）我部近日已 對2011年珠江平安卡開 戶資料以一個月或一季度 為單 位進行了裝 訂保管，下來將 對2010年以來沒有裝 訂成冊保管的珠江平安卡開 戶資 料進行完善。5）我部 對新拓展的批量 發卡 業務，將按有關 規定與委托 單位簽訂 相關批量開卡 業務協議 ，且要求委托 單位至少派兩名 財務人員到我網點 領導 批

43、量新卡。6）我部下來將 繼續 做好自助 設備 的日常 維護 與管理， 設立“自助 設備巡查專 用卡 ”， 堅持每天早、中、晚各巡 查和取款 測試 一次，確保我支行自助 設備正常供客 戶使用。7）我部將 繼續嚴 格執行atm清加鈔過程雙人操作的 規定，同 時做好清加 鈔后的取款 測試工作。8）我部 對atm長短款這一工作，始 終做好流水勾 對與確認且通 過監控進一步核 實，及 時聯系客 戶，并做好清算工作。9）我部 對atm吞沒的 銀行卡，做到及 時取出并登 記到吞沒卡登 記簿，下來將 認真做 好吞沒卡的 處理和交接工作。10）我部已于2011年3月11日將2010年吞沒卡和作 廢卡上繳總 行個

44、人 銀行部集中 銷 毀，下來將 繼續 做好按季上 繳工作。11）我部自 銀行卡業務風險 排查后，作 廢卡登 記簿已按有關 規定進行登記，下來將 繼續做好 對作廢卡的管理和上 繳工作。通 過此次檢查與整改，我部從中 發現 了不少 問題 ，今 后，我部將繼續 努力做好如下工作：1、提高全 員認識 ，強化內控管理。一是要提高內控管理 對防范金融 風險認識 ，努力杜 絕 違規 操作而引起的金融 風險 ；二是要提高 對存在 問題的整改 認識，在整改中 規范操作；三 是要提高 對制度 執行的認識 ，在制度 執行中制 約自我。2、嚴抓制度、 責任落 實到位，堵塞管理漏洞。只有制度和 責任落 實到位， 風險

45、才有可能 避免和消除。3、嚴把客 戶身份識別 制度關， 規范銀行卡 發卡行為。認真做好 審查 客戶資料的真 實性與 有效性，杜 絕情面或走 過場 情況。4、繼續 加強對自助 設備的日常 維護與管理，及 時做好 測試和巡查工作，確保自助 設備正 常運作。5、加強對銀 行卡業務 的宣傳與培 訓，防范 銀行卡業務風險 。 今后，我支行將 進一步加 強員 工規章制度的學 習，加大 銀行卡 業務知識的宣傳與培訓，強化內控制度的 貫徹執 行， 不斷提高我支行 員工的綜合業務素質和增 強員工的 規范操作意 識，加強對atm的日常管理與 維護，在學 習上教育 員工，在制度上制 約員 工，不斷提高我支行整體內控

46、水平，努力將 銀行 卡業務風險 降到最低，確保我支行各 項業務 安全、 穩健發展。篇四：關于 農 村中小金融機構 現 場檢查 工作的整改 報告關于 農村金融機構 現場檢查 工作的整改 報 告 中國 銀行業監 督管理委 員會xxxx分局： 根據x銀監分局辦公室 現場檢查 意見書（x監發 【2011】61號）的要求， 針對貴 局2011年7月25日至8月19日對我社2010年貸款風險 分類 偏離度情況 現場檢查發現 的 存在問題 ，聯社領導 高度重 視，迅速 組織 人員進行對存在問題進 行整改， 現將相關情況 報告如 下：一、存在 問題 整改情況（一）貸款風險 分類準確性整改情況 貴局在 現場檢查

47、 中發現我社小部分 貸款風險 分類不 準確 現象，我社在接到 貴局整改意 見后及 時對相關 問題進 行整改。一是 嚴格按照 貸款分類標 準進行五級分類，辦理展期的 貸款 及時調 整為關注 類。檢查中發現的2010年已辦理展期的正常 貸款11筆、余 額148.5萬元， 現已調整為關注 類；二是不良 貸款仍在正常 類貸款反映 現象已整改完 畢，如文福社劉永 東貸 款因其 經營不善，無法按期 歸還貸 款本息， 現已下 調為可疑類；興福社張曉輝貸 款利息逾期181天以上， 現已下 調為可疑 類；三是2010年底逾期或展期已到期的關注 類貸款17筆、余 額40.7萬元， 現已下 調貸款五級分類形態，其中 調整為次級類 的貸款6筆、余 額29萬元， 調整 為可疑類貸 款11筆、余 額11.7萬元。（二）貸款風險 分類基礎性工作的整改情況 一是要求各基 層信用社依據 貸后檢查 情況按 季度 對小額貸 款進行風險 集中分 類，按 規定及時調