1、市農(nóng)村信用社案防工作方案市農(nóng)村信用社案防工作方案市農(nóng)村信用社案防工作方案:2014-3-27 10:38:52xx市農(nóng)村信用社二一二年案件防控工作方案為貫徹落實省聯(lián)社xx省農(nóng)村合作金融機構(gòu)案件防控量化考核辦法（鄂農(nóng)信辦字 號）文件精神，進一步強化內(nèi)控管理和案防制度執(zhí)行力，強化內(nèi)控制度建設，防范和化解案件風險，維護正常經(jīng)營秩序，促進全市農(nóng)村信用社健康穩(wěn)定發(fā)展，特制定本方案。一、組織領導為切實做好案件防控工作，xx聯(lián)社決定成立案件防控治理工作領導小組：組 長：xx副組長：xx成 員：xxxxxxxx領導小組下設辦公室，辦公室設在稽核監(jiān)察部，辦公室負責案件防控工作的開展。二、工作目標（一）總體要求全

2、面強化內(nèi)控和案防基礎工作，構(gòu)建案防長效機制，實現(xiàn)案件防控工作的規(guī)范化、制度化，確保各項案防措施得到有效實施，內(nèi)控執(zhí)行力得到明顯增強，新案和同質(zhì)同類案件得到有效控制。（二）案件防控目標1、“四類”案件。不發(fā)生盜竊、搶劫、詐騙、涉槍案件。2、經(jīng)濟類案件。經(jīng)濟案件得到有效控制，杜絕大案要案發(fā)生。（三）案件防控量化考核目標案防量化考核綜合得分95分以上。條線：防范“四類”案件風險，制定并落實安防應急預案，加強各項安保制度檢查督導，加強本條線業(yè)務的輔導、培訓、考試。中間業(yè)務部條線（網(wǎng)絡科技、資金管理）：完善業(yè)務操作流程和信息科技制度，加強生產(chǎn)系統(tǒng)操作風險管理和監(jiān)測，制定銀行卡風險檢查方案，完善資金管理風

3、險防控制度及操作規(guī)程，組織開展資金業(yè)務和代收代付等中間業(yè)務檢查，加強本條線業(yè)務的輔導、培訓、考試。事后檢查中心：開展到逾期貸款的專項檢查，強化信用社業(yè)務憑證的審核工作，定期開展大額貸款、存款的現(xiàn)場檢查。（三）開展案件防控知識學習培訓積極開展員工合規(guī)教育培訓，做到案防和內(nèi)控知識培訓常態(tài)化、規(guī)范化，提高全員案件風險防范意識和防控能力。一是加強警示教育。開展專題授課，播放了警示教育片，通過反面典型教育，深入剖析案件原因，吸取深刻教訓，觸動員工靈魂。二是加強案防教育。聯(lián)社制定案防學習計劃，對全市信合員工進行案防風險知識培訓，要求信用社每周集中學習一次，每次不少于二個小時，重點學習中小金融機構(gòu)案件風險防

4、控實務、銀監(jiān)會“操作風險十三條”（銀監(jiān)發(fā)200517號）和省聯(lián)社出臺的案防制度。三是組織全員內(nèi)控知識測試，2012年將組織多次全員案防內(nèi)控知識考試，并將測試結(jié)果全轄通報，對不及格和無故缺考人員，進行離崗、待崗學習，學習期間只發(fā)基本生活費。 （四）落實案件防控工作制度一是簽訂案防工作責任狀。完善案件防控和查辦責任制度，明確分管負責人、業(yè)務部門負責人、檢查部門負責人、基層網(wǎng)點負責人的責任，把責任分解到每一個部門、每一個崗位和每一位員工，層層簽訂案防工作責任狀，建立橫向到邊、縱向到底的工作網(wǎng)絡，形成一級抓一級、一級帶一級、層層抓落實的工作機制。二是建立案防“三包”責任制。聯(lián)社領導班子及科室負責人包信

5、用社的案防檢查，確保不發(fā)生案件；聯(lián)社審計人員包片實施再監(jiān)督，確保不發(fā)生案件。聯(lián)社領導及有關部門到基層信用社檢查工作，要把案防檢查作為一項必查內(nèi)容。 三是落實“四項”制度。重點落實干部交流、崗位輪換、親屬回避和強制休假四項制度，徹底解決領導干部長期在一個單位，員工長期在一個崗位積釀案件隱患的問題。綜合人教部有計劃、有步驟的開展“四項”工作，同時按要求建立建全臺賬，接受孝感市聯(lián)社的檢查監(jiān)督。 四是執(zhí)行三個層面的月度檢查。從聯(lián)社到基層信用社，要把“四個一、五個一”案防制度作為案件防范工作的重要舉措來抓，并貫徹落實到日常工作之中，發(fā)現(xiàn)問題，及時整改。 五是按照xx省農(nóng)村合作金融機構(gòu)案件防控量化考核辦法

6、100條考核標準，每月由兼職稽核員對信用社營業(yè)網(wǎng)點進行檢查，每季由專職稽核員進行復查，及時發(fā)現(xiàn)并處理違規(guī)操作行為，把案防措施抓在平時，落實在第一線，把各類風險控制在了萌芽狀態(tài)之中。同時，將檢查考核結(jié)果與稽核員績效工資掛鉤，按季兌現(xiàn)。通過績效工資掛鉤促進案防工作的開展，從案防機制建設上提高制度執(zhí)行力，徹底扭轉(zhuǎn)以往習慣性違規(guī)等小錯不斷、同一問題屢查屢犯的被動格局。 六是狠抓各類問題的整改處理。充分發(fā)揮監(jiān)審、保衛(wèi)等職能部門的作用，使各類違規(guī)違紀違法問題得到充分暴露，把問題解決在基層，把隱患消滅在萌芽狀態(tài)，一般問題督促認真整改，重大問題從嚴從快查處，做到檢查不徹底不放過，整改不到位不放過，責任未落實不放過。（五）建立有效的操作風險控制機制。一是落實柜員之間崗位互控。加強對柜面操作人員的監(jiān)控，規(guī)范操作程序，信用社各個崗位之間必須簽訂互控責任書，責任到人，切實提高各崗位人員的風險防范意識。二是發(fā)揮會計事后監(jiān)督中心作用。聯(lián)社要加強對會計事后監(jiān)督工作，對轄內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點所有業(yè)務實行實時監(jiān)督、風險提示和預警，并認真審閱憑證，及時排查案件風險。三是加強會計輔導。以聯(lián)社為單位，充實力量，配足配齊會計輔導人員，以書面形式明確會計輔導人員的責任，以會計輔導檢查為手段，對各營業(yè)機構(gòu)、各項業(yè)務進行全過程監(jiān)控，重點對現(xiàn)金、憑證、印章、密押、授權(quán)授信等要害