1、銀行內控先進事跡材料一、加強內控文化建設，提高內控管理意識，促進全行內控管理上等級（一）加強內控工作的組織領導。內控管理工作是現代商業銀行經營管理的核心內容之一，為進一步健全我行內控機制，控制和防范經營風險，不斷增強全體員工的內控意識，根據中國工商銀行基層行內控綜合評價實施細則（試行）的文件精神，我行于上年7月成立了由省分行行長為主任委員、副行長和總稽核為副主任委員、各業務部室及稽核監督、人力資源、紀檢監察、保衛等部門負責人為委員的內部控制管理委員會，委員會秘書處設在稽核監督部，負責全行的內部控制及評價指導工作，制定下發了中國工商銀行江蘇省分行內部控制管理委員會工作規則，并要求各市分行及下屬縣

2、級支行比照成立內控管理委員會。至此，機構明確、職責清晰的省、市、縣三級內控管理組織全部建立，從而為今后內控管理工作的順利開展奠定了組織基礎。（二）積極開展各項內控宣傳和檢查活動。兩年多來，在省分行黨委的直接領導下，分行內控管理工作逐步走向了規范化。今年，根據分行內控管理現狀研究制定了分行“內控管理上等級”活動實施意見，提出了全行今年到今年各年度內控評價目標和相應的工作措施。根據分行內控委員會及行長辦公會議要求，及時下發了關于在全行集中開展內部控制教育和建設活動的通知和關于進一步加強重點專業和主要風險點內控管理的通知，組織全行集中開展“內部控制教育和建設活動”，各市分行根據分行要求在活動中共排查

3、出主要問題343條，分行各專業部門在各行上報的問題的基礎上切實采取措施，開展整章建制，各部門先后共研究出臺各項管理制度措施18項。今年，為進一步推動內控文化建設，分行將在全轄開展“內控教育月活動”，為使內控工作深入人心，貫徹到位，稽核監督部總經理深入基層行，向基層網點負責人進行內控文化與建設的宣講和輔導。為使內控評價工作落到實處，分行組織督導小組先后對全轄13個二級分行的評價工作進行了督導。在此基礎上，還充分發揮“網訊”宣傳的陣地作用，兩年多來年稽核監督部共編寫內控動態24篇，編發網訊146篇，分行采用123篇；總行采用51篇，擴大了內控工作的影響面。針對稽核中發現的管理問題，還及時編發了稽核

4、內情通報，為協助專業部門加強管理及時提供了信息。由于全行上下的共同努力，今年我行內控評價綜合得分76.93分，實現了本年度的上等級目標。較好地發揮了內控委員會秘書處的職能，推進了內控風險文化建設，全行一、二、三道防線得到了協調發展。二、突出重點，從本行工作實際出發積極開展各項現場稽核工作上年以來，稽核監督部根據總省行的工作重點和全行經營管理過程中出現的熱點和難點，在完成常規的離任、責任稽核和年終會計決算專項稽核的基礎上，結合分行實際先后開展中間業務收入核算情況稽核調查、債券業務稽核、個人住房貸款稽核調查、貸后管理專項稽核、新增個人消費貸款專項稽核、政策性住房金融業務專項稽核、票據融資業務專項稽

5、核、外匯不良貸款專項稽核、項目貸款及新增流動資金不良貸款專項稽核等一系列現場稽核工作。在此基礎上，分行還逐步加大了對新業務領域和分行本級的稽核，嘗試開展了電子銀行業務稽核，并對分行會計結算部清算中心、資金營運部資金業務、國際業務部外匯資金、外匯清算及“匯市通”業務進行了現場稽核。在現場稽核中，稽核監督部注重抓好事前準備和事后整改工作。事前除擬定方案等常規準備工作外，還進行非現場取數分析、試點、培訓等準備工作。為督促整改，出臺了分行稽核發現問題后續整改問責制等； 截止今年6月末，在兩年多的時間里，共組織全行稽核部門開展各種形式的稽核檢查2247次，累計投入稽核力量達8646人次，發現違規違章問題

6、10309條，發出整改通知書865份，提出整改意見5870條；對稽核查實的問題，處罰違規違章責任人1117人次，處罰單位181個，經濟罰款10.7萬元。其中，由分行稽核監督部直接開展的稽核檢查190次，累計投入稽核力量達1048人次，發現違規違章問題1495條，發出稽核整改通知書88份，提出整改意見654條；分行直接處罰違規違章責任人173人，其中下崗及警告以上處分52人，經濟處罰4.01萬元。在完成各項既定稽核任務的基礎上，稽核部還非常重視稽核效果，堅持查處改相結合。僅今年稽核報告由分行行長親自書面批示的就多達11次，向專業部門發出稽核內情通報9份，各專業部門采取應對措施達20多項次。每次專

7、項稽核發現的突出問題均有處罰、有通報、有整改要求，僅今年發出整改通知書328份，在轄內下發全行通報8份，提出整改意見2055條，落實整改2042條，整改率為99.37%。三、加大工作力度，創建具有江蘇特色的非現場稽核模式（一）實現非現場稽核工作兩個根本性轉變。目前全國非現場稽核尚未形成統一的工作模式，仍處于探索階段，分行稽核監督部門能充分發揮主觀能動性，積極探索、努力嘗試，在非現場稽核監控中，初步形成相對成熟的模式，實現了兩個根本性的轉變。一是優化取數方式，實現了由報送稽核到計算機系統自動取數的轉變。充分運用信貸綜合管理系統，積極開發個人住房、個人消費貸款子系統通用查詢模塊，提高自動獲取資產業

8、務經營管理數據能力，同時自主組織開發了“分行綜合業務非現場稽核（coss）系統”，解決財會數據瓶頸。二是擴大稽核范圍，實現了由資產業務向資產、負債業務全面稽核的轉變。取數方式革新，非現場稽核范圍得到了有效擴充，資產業務稽核由法人客戶擴大到個人住房、個人消費貸款領域，財務核算業務稽核從無到有，已嘗試性對全轄機構會計、財務、存款、銀行卡等業務進行跟蹤分析，非現場稽核威懾力顯著增強，得到總行稽核監督局的認可。（二）不斷提高非現場稽核效率。非現場稽核的全面推開，為分行擴大稽核覆蓋面、提高稽核效率、增強稽核主動性和針對性提供了有力支持。近年來，稽核部共撰寫非現場稽核動態分析54期，發出異動信息數千條，涉

9、及法人貸款、個人住房貸款、個人消費貸款、財務會計、銀行卡等業務，增強了現場稽核的針對性，提高了稽核效率，為業務的規范發展提供有力保障。如：分行住房金融業務部根據個人住房貸款非現場分析報告反映的問題，給予5家支行停牌、7家支行整改處罰；個人金融業務部根據個人消費貸款非現場分析報告反映的問題，給予一家市分行停牌、一家市分行警告處罰。近年來，共完成全省一季度末儲蓄存款的異動分析、今年6月份全轄活期儲蓄交易情況的非現場稽核分析報告、個人短期信用貸款、今年一、二季度的全轄atm機使用情況等10余篇非現場專項分析報告。分析報告得到行領導的高度重視，易會滿行長對其中五篇報告分別作了重要批示。分行相關專業部室

10、根據行領導的批示，均能及時提出整改措施并落實到位。如：分行銀行卡業務部根據行領導批示加大了對分行atm機日均交易的監測。另外，分行上報的非現場稽核報告也被總行評為優秀稽核報告。（三）積極運用acl軟件開展非現場稽核分析。今年下半年，分行引進世界先進的通用審計軟件acl，非現場分析手段與國際接軌，一年時間先后利用acl開展了對儲蓄、個人貸款、中間業務數據進行深層次、多角度分析，形成報告受到了總行的好評。（四）努力拓展非現場稽核的核實渠道。隨著分行非現場稽核分析內容的不斷增加，需核實的內容也越來越多，為提高非現場稽核的時效性，分行從今年開始啟用“非現場稽核核查通知書”，對非現場稽核發現的疑點通過“

11、核查通知書”的形式下發二級分行進行核實，并要求將核實結果上報分行稽核監督部，通過核查通知書的方式大大提高了非現場稽核的情況反饋效率。四、創新稽核工作方法，提高稽核監督管理水平（一）建立“總稽核令”制度。為持久保持嚴查嚴處的威勢，促進基層行嚴格執行制度，防范風險隱患，稽核監督部進一步創新稽核手段，于上年3月份制定下發了中國工商銀行江蘇省分行“總稽核令”的通知，規定稽核人員持“總稽核令”進行突擊檢查，費用、車輛自帶，不要基層接待，查清問題帶回省行直接處理。上年3月、12月，稽核人員分兩次持“總稽核令”，分別對鹽城、泰州、鎮江、宿遷、無錫市分行所轄的24個網點“八不準”、“九條禁令”執行情況進行了突

12、擊檢查，共發現各類違規違章操作問題近51條，對15名責任人給予下崗處理，對10名責任人經濟處罰5300元。通過實施“總稽核令”的檢查方式，在全行基層網點引起了震動，由于“總稽核令”的檢查方式具有隨機性、突擊性、事先不通知被檢查行的特點，其威懾面是100%，從而強化了基層行執行規章制度自覺性。今年又先后兩次持“總稽核令”對常州等6個二級分行20個網點的臨柜業務人員執行“八不準”以及“九條禁令”情況進行了突擊檢查，共對37名責任人進行了處罰。（二）實施營業網點負責人強制休假稽核。針對部分基層網點管理不到位情況，稽核部分析認為主觀上與我行各級管理人員未認真履行管理職責有密切關系。因此，及時制定方案在

13、全行組織開展了會計、出納、個人金融專業管理人員履職情況專項稽核和對網點負責人的強制休假稽核力度，僅今年即在全轄組織對224個營業網點負責人進行了“突擊性”的強制休假稽核。提高了全行各級管理人員的內控意識、責任意識，推動了全行各級管理人員管理水平的進一步提高，受到基層行領導的歡迎。（三）設立基層營業網點違規違章監督投訴電話。為充分發揮全行員工參與管理的主人翁精神，增強全員風險控制的意識，對違規違章人員形成較強的威懾力，我行于今年10月制定下發了關于設立基層營業網點違規違章監督投訴電話的通知，要求將舉報電話號碼下發到所有基層營業網點，讓基層員工都知道舉報電話號碼，稽核監督部設專人接聽記錄，并按有關

14、程序進行核實和處理。監督舉報電話的設立，增添了基層員工反映問題的渠道，在一定程度上發揮了內部的“110”的作用，也為及時發現問題、查找問題提供了方向和依據。（四）稽核發現問題與市分行行長績效考評掛鉤。上年以來，按照省分行黨委的意見，為了加強對市分行行長的考核，引導各市分行對管理工作的重視，分行將年度對各市分行稽核發現的重要違規違紀問題與行長績效考評掛鉤。及時制定下發了中國工商銀行江蘇省分行市分行違規違紀案件考評辦法（試行）。年末，根據全年稽核發現的問題，對照考評辦法，實事求是地對各市分行進行了考評。五、積極協助和參與總行稽核監督局的有關工作 分行稽核工作的有效開展得到了總行稽核監督局的充分肯定

15、和重視。近年來，總行多次要求分行稽核監督部協助或參與其工作，分行稽核部門在努力做好本職工作的同時，積極響應，如先后參與編寫了中國工商銀行銀行卡業務系統稽核方案、外匯不良貸款稽核方案、信貸業務稽核操作規程，參與修訂了中國工商銀行內部控制暫行規定、中國工商銀行基層內控綜合評價實施細則，協助完成了中國工商銀行非現場稽核監控指標體系的編寫及國外引進的acl軟件的測試、研究工作等。同時還多次派出業務骨干直接參加總行的稽核項目，均得到了總行的好評。六、加強聯絡，保持溝通，努力做好與外部審計的協調工作在及時做好向江蘇省銀監局上報日常監管報表和聯絡的基礎上，自今年以來，分行分別接受了審計署駐武漢特派辦對分行上

16、年度資產負債損益情況的審計，總行監事會對我行今年110月期間信貸、財務專項檢查，銀監局對分行非信貸資產、表外業務及貸款質量情況的檢查及安永會計師事務所等對分行的審計檢查，檢查范圍之廣、投入人力之多、經歷時間之久、接待任務之重是分行歷史上少有的。對此，分行黨委高度重視，及時成立了有關協調機構，稽核部作為協調辦公室，為檢查工作的順利開展做了大量細致地協調和服務工作。在檢查結束后，又根據行領導要求對我行接受外部檢查中發現的問題進行了逐條梳理，并要求全行及時全面整改。七、加強稽核基礎建設，打造一支管理型的稽核干部隊伍全行稽核管理體制改革后，稽核系統管理和省分行稽核監督部的自身建設顯得尤為重要。近年來分

17、行稽核監督部注重在制度建設、干部培訓、理論研究上下工夫，使稽核基礎管理得到加強，為今后順利開展稽核工作打下了堅實基礎。（一）建立健全各項規章制度。上年以來，先后制定了稽核監督部學習制度、稽核監督部會議制度、稽核監督部考勤制度、稽核監督部文檔管理辦法等內部制度規定，并積極組織實施，保證了新機構的正常運轉和高效運行；研究制定了中國工商銀行江蘇省分行市分行違規違紀案件考評辦法（試行）、中國工商銀行江蘇省分行稽核專業“下查一級、監控兩級”實施方案、進一步規范二級分行對縣級支行領導干部離任稽核工作指導意見、關于對營業部直接稽核監督的工作規程、中國工商銀行江蘇省分行稽核工作考評辦法、江蘇省分行稽核發現問題后續整改問責制、江蘇省分行申請稽核制度、江蘇省分行稽核工作自責反饋制度等一系列管理規定，進一步規范了系統管理和內部的考核。（二）抓好全轄稽核干部學習、培訓工作。全年稽核監督部共組織開展了10次全轄專業培訓，參訓人員近千人次；同時還采取了派員參加總省分行