1 數據集中工程推廣應用階段 講師團培訓教材 同城票據交換管理 2 同城票據交換業務 在系統中的處理 主講： 3 同城票據交換 票據交換業務是指由當地人民銀行統一組織實施，并按照人行相關規定在同一票據交換區域辦理的各種款項的票據結算業務。 由于各地存在票據交換模式的不同，系統票據交換處理模式分為三種模式： 提出提入控制 、 提出控制 、 轉賬方式 。 對于同一交換營業機構只能選擇其中一種模式。 4 幾個概念解釋 提出控制： 交換提出做場次區分，提入票據可以不區分場次，交換要素需人工確認后輸入，系統不作嚴格控制。 提出提入控制： 系統根據相關參數的設置對交換場次、交換日期、交換軋差順序等進行嚴格控制，操作需按照系統設計的步驟依次進行。 轉賬方式： 柜員通過人工判斷交換所，通過交易進行人工轉賬處理，日終由系統自動將交換資金上劃至交換頭寸記賬行。 5 交換記賬行： 同時具有提出、提入票據操作權利的機構 交換清算記賬行： 具有與人行直接進行交換資金清算權利的機構 交換場次：參加人行交換所票據清算的場次 轉銷： 提出的借方憑證按 “ 收妥抵用 ” 的原則，采取隔場入賬方式 幾個概念解釋 6 幾個賬戶 3120： XX所票據提出戶 101+9位機構號 +31200000+2位所號 +0001 XX所票據提入戶 101+9位機構號 +31200000+2位所號 +0003 XX所提入借記票據退票戶 101+9位機構號 +31200000+2位所號 +0004 XX所提入貸記票據退票戶 101+9位機構號 +31200000+2位所號 +0005 XX所交換資金內部清算戶 101+9位機構號 +31200000+2位所號 +0006 3140： XX所提出借記憑證待轉戶 101+9位機構號 +31400000+2位所號 +0001 XX所待處理電話退票戶 101+9位機構號 +31400000+2位所號 +0002 XX所待提出票據戶 101+9位機構號 +31400000+2位所號 +0006 7 業務處理范圍 提出控制 交換票據提出 交換票據提入 退票處理 提出提入控制 交換票據提出 交換票據提入 退票處理 8 業務處理范圍 轉賬方式 交換票據提出 交換票據提入 退票處理 9 同城票據交換處理流程 提出借方憑證、貸方憑證 1102/1103/7002/4140/4609 /4122/4133/4152/4162等交易 4600同城票據交換查詢打印 4614交換場次切換 4611緊急更改場次 提入借方憑證、貸方憑證 4601提入登記 4607軋差確認 4603退票處理 非透支原因 4604批次入賬 透支 4603退票處理 10 同城票據交換提出處理流程 提出借方憑證（轉賬 支票、匯票、本票） 提出貸方憑證（貸記憑 證、電匯、未入賬貸方 補充報單） 1102單位活期存入（支票、 匯票登記票據交換信息； 本票直接入賬） 1103單位活期支取 /7002傳票錄入 /4140匯兌匯出 4609電子匯劃來賬交換提出 /4122銀行承兌匯票付款 4133銀行本票超期付款 /4152付款行委托收款到期處理 / 4162付款行托收承付付款處理 4600同城票據交換查詢打印（由柜員選 打印交換票據核對表，與提出憑證一并 交給交換員進行核對） 4600同城票據交換查詢打印（由交換員 選打印營業機構提出清單） 4614交換場次切換 4611緊急更改場次 4603退票處理（交換提入 需退票處理） 11 同城票據交換提出處理 提出票據涉及的交易 1102單位活期存入 1103單位活期支取 7002傳票錄入 4140匯兌匯出 4609電子匯劃來賬交換提出 4122銀行承兌匯票付款 4133銀行本票超期付款 4152付款行委托收款到期處理 4162付款行托收承付付款處理 12 同城票據交換提出處理 提出借方票據的處理 柜員啟 1102單位活期存入，交易類別選 “ 3-交換提出 ” ，按借方票據信息錄入，進行委托收款登記，并進行賬務處理。 見票即付： 借： 31200000XX0001 票據提出戶 貸： XX科目 客戶帳 收妥抵用： 借： 31200000XX0001 票據提出戶 貸： 31400000XX0001 提出借記憑證待轉戶 13 同城票據交換提出處理 提出貸方票據的處理 柜員啟相應交易，交易類別選 “ 3-交換提出 ” ，按貸方票據信息錄入，并進行賬務處理。 借： XX科目 貸： 31200000XX0001票據提出戶 14 同城票據交換提出處理 提出票據清單打印 1、啟用 “ 4600同城票據交換查詢打印 ” 交易中的 “ 3打印交換票據核對表 ” 打印提出票據核對表； 2 、啟用 “ 4600同城票據交換查詢打印 ” 交易中的 “ 5交換提出票據查詢 ” 交易對所有在本場提出的票據進行明細或匯總查詢核對； 3 、啟用 “ 4600同城票據交換查詢打印 ” 交易中的 “ 6提出交換票據打印 ” 和 “ 7打印提出交換票據清單 ” 交易，分別按營業機構和交換匯總機構打印出提出交換的有關清單； 15 同城票據交換提出處理 提出票據場次切換 4600同城票據交換查詢打印交易各相關清單打印完成后，執行 “ 4614場次切換 ” 交易。 16 同城票據交換提出處理 緊急更改場次 在提入交換軋差前，若出現有需要修改提出票據交換場次時，啟用 “ 4611緊急更改場次 ” 交易進行交換場次的修改。 緊急更改場次支持 “ 單筆更改 ” 和 “ 批量更改 ” 兩種方式。 17 同城票據交換提入處理流程 提入憑證（手工、磁盤、網絡） 4601交換票據提入登記 4607軋差確認 4603退票處理 非透支原因 4604批次入賬 4605交換提入未處理明細表打印 4600轉銷處理明細表打印 4600打印待處理退票罰金清單 透支 4603退票處理 需落地處理 相應交易 4600交換票據查詢 18 同城票據交換提入處理 票據提入登記 提入的票據通過 “ 4601提入登記 ” 交易進行借、貸方票據的登記，此時登記票據信息，未產生帳務處理。 提入票據查詢 對交換提入票據的金額進行查詢統計 軋差確認 啟動 “ 4607軋差確認 ” 交易，將本場提入的票據頭寸與上一場提出的票據頭寸進行軋差，與人行軋差報單金額相核對。如賬務處理正確，經 B級柜員復核授權后，系統提示軋差確認成功；如軋差確認不成功，則應及時查找原因。 19 同城票據交換提入處理 軋差確認會計分錄： 借或貸： 31200000XX0001 票據提出戶 （交換記帳行） 借或貸： 31200000XX0003 票據提入戶 （交換記帳行） 貸或借： 31200000XX0006 交換資金清算戶 （交換清算行） 20 同城票據交換提入處理 由于非透支原因需退票的，柜員啟動“ 4603退票處理 ” 交易 ，系統自動進行提入、提出票據的賬務處理。 21 同城票據交換提入處理 批次入帳 柜員啟動 “ 4604批次入賬 ” 交易，對提入票據作批次入賬操作，此時對提入登記票據進行帳務處理。 批次入帳操作可以分別選擇 “ 1-全部 ” 、“ 2-轉銷 ” 、 “ 3-提入 ” 三種方式進行處理。 全部批次入帳順序為：先轉銷后提入，先貸方后借方。 22 同城票據交換提入處理 柜員啟動 “ 4604批次入賬 ” 交易，選 2-轉銷，系統根據提出借方票據登記自動轉銷上隔場提出借記票據。 4604 批次入賬 正常 入賬 無法 入賬 借記票據 入 XX科目 被對方行退票 落地處理 相關交易處理（交易類別 “ 轉銷 ” ） 退掛賬戶 (系統自動處理） 4600轉銷處理明細表打印 23 同城票據交換提入處理 柜員啟動 “ 4604批次入賬 ” 交易，選 3-提入，對提入票據作批量入賬處理。 4604 批次入賬 正常 入賬 無法 入賬 對方行退 我行票據 正常提入 票據 貸記票據 借記票據 沖 XX科目 沖掛賬 入 XX科目 落地處理 存款不足 原憑證有誤 相關交易處理（交易類別 “ 交換提入 ” ） 柜員錄入有誤 若客戶存入 若客戶不存入 落地處理 重啟 4604 4603退票 4605交換提入未 處理明細表打印 4600打印待處理退票罰金清單 24 同城票據交換提入處理 提入貸記憑證 借： 31200000XX0003 票據提入戶 貸： XXX科目 XX客戶 提入借記憑證 借： XXX科目 XX客戶 貸： 31200000XX0003 票據提入戶 25 提入票據入帳不成功處理 入賬不成功后的落地處理： 1、提入未處理掛賬時，使用 7002傳票錄入交易，傳票交易類型選 “ 交換提入 ” ； 2、需退票提出時，使用 4603退票處理，憑證號碼與4605交換提入未處理明細表一致； 3、提入銀行匯票代理解付和銷賬時，使用 4114銀行匯票付款，交易類別選 “ 交換提入 ” ； 4、提入到期銀行承兌匯票付款時，使用 4122銀行承兌匯票付款交易，交易類別選 “ 交換提入 ” ； 26 提入票據入帳不成功處理 入賬不成功后的落地處理： 5、提入支票落地處理時，使用 1103單位活期支取，交易類別選 “ 交換提入 ” ； 6、交換提入轉匯劃匯出時，使用 4140匯兌匯出，交易類別選 “ 交換提入 ” ； 7、提入委托收款時，使用 4153委托收款劃回處理，交易類別選 “ 交換提入 ” ； 8、提入托收承付時，使用 4163托收承付劃回處理，交易類別選 “ 交換提入 ” 。 27 退票處理 4601提入登記 4607軋差確認 4603退票處理 非透支原因 4604批次入賬 4605交換提入未處理明細表打印 4600打印待處理退票罰金清單 透支 4603退票處理 提入需退票的票據 下 場 提 出 交 換 28 提出退票處理 提入借方票據退票： 借： 31200000XX0004提入借記票據退票 貸： 31200000XX0003票據提入戶 借： 31200000XX0001票據提出戶 貸： 31200000XX0004提入借記票據退票戶 29 提入退票處理 對方行借方票據退票： 借： 31400000XX0001 提出借記憑證待轉戶 貸： 31200000XX0003 票據提入戶 無退票轉銷： 借： 31400000XX0001 提出借記憑證待轉戶 貸： XX科目 XX客戶帳戶 30 交換提入客戶資金解凍 在提入登記時，為防止票據處理時間差帶來的風險，對借方票據客戶賬的余額采用提入登記即減少可用余額的方式處理，故對批次入賬狀態修改不成功、落地人工處理交易類型未選擇 “ 交換提入 ” 所涉及的賬戶進行 “ 4619交換提入客戶資金解凍 ”交易操作，恢復賬戶的可用余額。 31 同城票據交換資金清算 資金清算記賬行與人行清算資金的處理 柜員應將人行差額報告表數據與本行 “ 同城票據清算 ” 科目中的 XX所交換資金內部清算戶進行核對，無誤后按人行 差額報告表交換匯差金額填制記賬憑證做 “ 存中央銀行存款 ” 的記賬憑證，啟7002傳票錄入、 7003傳票復核交易入賬處理。非資金清算記賬行各級資金清算日終時系統自動處理。 32 同城票據交換資金清算 交換資金清算行： 借或貸： 31200000XX0006 交換資金清算戶 貸或借： 11200000000001 存中央銀行存款戶 如軋差確認不平 借或貸： 11200000000001 存中央銀行存款戶 借： 16309900200002交換資金清算應收掛帳戶 或貸： 27309900200002交換資金清算應付掛帳戶 貸或借： 31200000XX0006 交換資金清算戶 交換記帳行： 借或貸： 11701010000001 存放系統內清算款項戶 貸或借： 21701010 6位機構號 *行存放清算款項戶 33 兩種控制模式比較 提出提入控制模式處理規則： 1 、系統控制交易步驟依次進行； 2 、交換所號人工確定輸入； 3 、交換日期和交換場次不需要輸入，由系統 自動計算輸出； 4 、支持交換場次為一天一場或一天兩場； 5 、提出借方票據的收妥轉銷按照隔場入帳的 方式進行處理； 6 、提出場次的切換必須在提入票據處理完成后進 行，并且場次切換依次切換，可以空場次切 換，不能跳開場次切換。 34 兩種控制模式比較 提出控制模式處理規則： 1 、提出和提入操作可以分別進行，即提出票據完 成后，就可以進行場次的切換，與提入票據處 理完成與否無關； 2 、交換所號、交換日期和交換場次均由柜員人工 確定輸入，并且同一交換日期場次可以跳空切 換，但不能逆順序跳空切換； 3 、支持交換場次為一天多場，最大場次為九場； 4 、提出借方票據的轉銷按照柜員人工確認的方式 進行處理。 35 無交換席位營業機構票據交換處理方式 如果營業機構在人民銀行沒有交換席位，可將其設為交換記賬行，也可以設為非交換記賬行； 交換記賬行需自行切換場次，提出、提入票據由被代理機構自行登記、記賬，并根據代理行填制的轉賬借方憑證或轉賬貸方憑證進行軋差確認； 非交換記賬行需由其代理行切換場次，提出票據自行登記、記賬，提入票據需由代理機構進行登記、記賬。 36 注意事項 提出票據交易處理時注意當場場次是否正確； 在提出提入控制模式下，在場次切換前須確認提入票據是否處理完畢； 緊急更改場次交易的操作須在實物票據未送達人行票據交換所之前處理。 37 注意事項 柜員在做 “ 4601提入登記 ” 交易時，發現差錯必須在做 “ 4607軋差確認 ” 交易之前修改。否則，須啟 “ 0088沖正交易 ” 沖正 “ 4607軋差確認 ” 產生的流水號，再對 “ 4601提入登記 ” 交易數據進行修改，更正后重新做 “ 4607軋差確認 ” 交易； 他行退我行的票據，在做 “ 4601提入登記 ” 交易時，憑證種類欄位必須輸入 “ 0009特種轉賬憑證（退付出專用） ” 、 “ 0010特種轉賬憑證（退收入專用） ” 。憑證種類為 0009特種轉賬憑證（退付出專用）時，原憑證種類輸入被退憑證種類，憑證號碼輸入被退憑證號碼。 38 退票處理注意事項 非透支原因造成的退票必須在做 “ 4604批次入帳 ” 交易之前啟用 “ 4603退票處理 ”交易做退票處理； 若 “ 4604批次入帳 ” 交易完成后，發現已入賬的票據需退票，通過 “ 0088沖正交易 ”把需退票票據沖回到未入帳狀態，再進行退票處理。 39 轉賬方式 柜員通過人工判斷交換所 ， 選擇相應的一級分行同城票據交換非標準賬戶 ， 啟動 1103單位活期支取 、 1102單位活期存入 、 7002傳票錄入交易進行轉賬 ， 日終由系統自動將交換資金上劃至交換頭寸記賬行 。 頭寸記賬行柜員根據人民銀行交換差額報告單 ， 啟動 7002交易 ， 進行賬務處理 。 柜員在辦理同城票據交換時 ， 不需在相關交易中錄入交換所號等原交換信息 。 40 轉賬方式 適用條件： 一天多場票據交換 ， 交換資金按日清算 賬戶設置 : 在 3120科目下按交換所設置多個一級分行非標準賬戶：交換提出提入戶； 在 3140科目下設置二個一級分行非標準賬戶：轉銷掛賬戶和待提出掛賬戶 。 41 轉賬方式 參數設置 以轉賬方式進行同城票據處理的機構無參數設置 。 42 轉賬方式提出 提出貸記憑證： 柜員啟動 “ 1103單位活期支取 ” 交易 ， 交易類別選 “ 2-轉賬 ” ， 內部賬號錄入 312000000000XX同城票 據交換提出提入戶 。 會計分錄 ： 借： XX科目 客戶 貸： 312000000000XX 票據交換提出提入戶 43 轉賬方式提出 提出見票即付借記票據： 柜員啟動 “ 1102單位活期存入 ” 交易 ， 交易類別選擇 “ 2-轉賬 ” ， 內部賬號錄入 312000000000XX同城票據 交換提出提入戶 。 會計分錄： 借： 312000000000XX 票據交換提出提入戶 貸： XX科目 客戶 44 轉賬方式提出 提出收妥抵用借記憑證： 柜員啟動 “ 7002傳票錄入 ” 交易 ， 傳票交易類型選擇 “ 01內轉 ” 。 會計分錄： 借： 312000000000XX 票據交換提出提入戶 貸： 31400000800XXX 票據交換轉銷掛賬戶 45 轉賬方式轉銷入帳 在確認無退票時： 柜員啟動 “ 1102單位活期存入 ” 交易 ， 交易類別選擇 “ 2-轉賬 ”