2025年風險管理師資格考試卷及答案一、單項選擇題

1.風險管理師在評估企業風險時，以下哪種方法屬于定性分析？

A.概率分析

B.專家調查法

C.敏感性分析

D.模擬分析

答案：B

2.以下哪項不屬于風險管理的三大原則？

A.預防為主

B.風險分散

C.風險控制

D.風險轉移

答案：C

3.在風險管理過程中，以下哪種方法屬于風險控制措施？

A.風險規避

B.風險轉移

C.風險自留

D.風險預防

答案：D

4.以下哪種風險屬于市場風險？

A.信用風險

B.操作風險

C.政策風險

D.自然災害風險

答案：C

5.風險管理師在進行風險評估時，以下哪種方法屬于風險識別？

A.風險評估

B.風險控制

C.風險預警

D.風險分析

答案：D

6.以下哪種風險屬于操作風險？

A.信用風險

B.市場風險

C.政策風險

D.技術風險

答案：D

二、多項選擇題

1.風險管理師在評估企業風險時，以下哪些方法屬于定量分析？

A.概率分析

B.專家調查法

C.敏感性分析

D.模擬分析

答案：ACD

2.風險管理師在進行風險評估時，以下哪些方法屬于風險識別？

A.風險評估

B.風險控制

C.風險預警

D.風險分析

答案：AD

3.以下哪些風險屬于信用風險？

A.信用風險

B.市場風險

C.操作風險

D.政策風險

答案：A

4.風險管理師在進行風險評估時，以下哪些方法屬于風險控制措施？

A.風險規避

B.風險轉移

C.風險自留

D.風險預防

答案：ABCD

5.以下哪些風險屬于市場風險？

A.信用風險

B.市場風險

C.操作風險

D.政策風險

答案：B

三、判斷題

1.風險管理師在進行風險評估時，定性分析比定量分析更為重要。（）

答案：錯誤

2.風險管理師在進行風險評估時，風險識別和風險評估是先后順序進行的。（）

答案：正確

3.風險管理師在進行風險評估時，風險控制措施包括風險規避、風險轉移、風險自留和風險預防。（）

答案：正確

4.風險管理師在進行風險評估時，市場風險、信用風險和操作風險是風險管理的三大風險類型。（）

答案：正確

5.風險管理師在進行風險評估時，風險預警是風險控制措施之一。（）

答案：正確

四、簡答題

1.簡述風險管理師在評估企業風險時，風險識別的方法。

答案：風險識別的方法包括：

（1）歷史數據分析：通過對企業歷史數據的分析，識別可能存在的風險；

（2）行業分析：分析所在行業的特點，識別行業風險；

（3）內部審計：對企業內部管理、業務流程、財務狀況等進行審計，識別潛在風險；

（4）專家調查法：邀請相關領域的專家對企業風險進行評估；

（5）情景分析法：根據不同情景，分析可能出現的風險。

2.簡述風險管理師在評估企業風險時，風險控制措施的內容。

答案：風險控制措施包括：

（1）風險規避：避免可能帶來風險的活動或項目；

（2）風險轉移：將風險轉移給其他單位或個人；

（3）風險自留：企業自行承擔風險；

（4）風險預防：采取預防措施，降低風險發生的概率和損失程度。

3.簡述風險管理師在評估企業風險時，市場風險、信用風險和操作風險的特點。

答案：市場風險、信用風險和操作風險的特點如下：

（1）市場風險：市場風險是指由于市場波動、政策調整等因素導致企業收益或成本發生變化的風險；

（2）信用風險：信用風險是指由于債務人違約、信用等級下降等因素導致企業資產損失的風險；

（3）操作風險：操作風險是指由于內部管理、業務流程、技術等因素導致企業資產損失的風險。

五、論述題

1.論述風險管理師在評估企業風險時，如何進行風險識別、風險評估和風險控制。

答案：風險管理師在評估企業風險時，應按照以下步驟進行：

（1）風險識別：通過歷史數據分析、行業分析、內部審計、專家調查法和情景分析法等方法，識別企業可能存在的風險；

（2）風險評估：根據風險識別的結果，對風險進行評估，包括風險發生的概率和損失程度；

（3）風險控制：根據風險評估的結果，采取風險規避、風險轉移、風險自留和風險預防等措施，降低風險發生的概率和損失程度。

六、案例分析題

1.某公司是一家從事電子產品研發、生產和銷售的企業，近年來，公司面臨以下風險：

（1）市場風險：由于市場競爭激烈，公司產品價格不斷下降，導致利潤空間縮小；

（2）信用風險：部分客戶拖欠貨款，導致公司資金鏈緊張；

（3）操作風險：公司內部管理混亂，導致產品質量不穩定。

請根據以上情況，分析該公司面臨的風險，并提出相應的風險控制措施。

答案：

（1）風險分析：

市場風險：市場競爭激烈，產品價格下降，利潤空間縮小；

信用風險：客戶拖欠貨款，資金鏈緊張；

操作風險：內部管理混亂，產品質量不穩定。

（2）風險控制措施：

市場風險：提高產品附加值，降低成本，提高市場競爭力；

信用風險：加強應收賬款管理，采取多種措施催收欠款；

操作風險：加強內部管理，提高員工素質，確保產品質量。

本次試卷答案如下：

一、單項選擇題

1.B

解析思路：定性分析主要依靠專家經驗和主觀判斷，專家調查法正是一種基于專家意見的方法，屬于定性分析。

2.C

解析思路：風險管理的三大原則是預防為主、風險分散和風險控制，風險轉移不屬于原則范疇。

3.D

解析思路：風險控制措施包括風險規避、風險轉移、風險自留和風險預防，風險預防屬于風險控制措施之一。

4.C

解析思路：市場風險是指由于市場波動、政策調整等因素導致企業收益或成本發生變化的風險，政策風險屬于市場風險的一種。

5.D

解析思路：風險識別是指識別企業可能存在的風險，風險分析是對風險進行深入分析的過程。

6.D

解析思路：操作風險是指由于內部管理、業務流程、技術等因素導致企業資產損失的風險，技術風險屬于操作風險的一種。

二、多項選擇題

1.ACD

解析思路：定量分析主要依靠數據和模型，概率分析、敏感性分析和模擬分析均屬于定量分析方法。

2.AD

解析思路：風險識別是指識別企業可能存在的風險，風險評估和風險預警屬于風險評估和控制階段。

3.A

解析思路：信用風險是指由于債務人違約、信用等級下降等因素導致企業資產損失的風險，信用風險屬于此類風險。

4.ABCD

解析思路：風險控制措施包括風險規避、風險轉移、風險自留和風險預防，四種措施均屬于風險控制范疇。

5.B

解析思路：市場風險是指由于市場波動、政策調整等因素導致企業收益或成本發生變化的風險，市場風險屬于此類風險。

三、判斷題

1.錯誤

解析思路：定量分析和定性分析都是風險管理的重要方法，兩者各有優缺點，不能簡單地說哪種方法更為重要。

2.正確

解析思路：風險識別是風險評估和風險控制的前提，通常先進行風險識別，再進行風險評估和控制。

3.正確

解析思路：風險控制措施包括風險規避、風險轉移、風險自留和風險預防，這些都是常見的風險控制方法。

4.正確

解析思路：市場風險、信用風險和操作風險是風險管理的三大風險類型，它們對企業的影響較大。

5.正確

解析思路：風險預警是風險控制措施之一，通過對風險進行實時監測和預警，降低風險發生的概率和損失程度。

四、簡答題

1.風險識別的方法包括：

（1）歷史數據分析：通過對企業歷史數據的分析，識別可能存在的風險；

（2）行業分析：分析所在行業的特點，識別行業風險；

（3）內部審計：對企業內部管理、業務流程、財務狀況等進行審計，識別潛在風險；

（4）專家調查法：邀請相關領域的專家對企業風險進行評估；

（5）情景分析法：根據不同情景，分析可能出現的風險。

2.風險控制措施的內容包括：

（1）風險規避：避免可能帶來風險的活動或項目；

（2）風險轉移：將風險轉移給其他單位或個人；

（3）風險自留：企業自行承擔風險；

（4）風險預防：采取預防措施，降低風險發生的概率和損失程度。

3.市場風險、信用風險和操作風險的特點如下：

（1）市場風險：市場風險是指由于市場波動、政策調整等因素導致企業收益或成本發生變化的風險；

（2）信用風險：信用風險是指由于債務人違約、信用等級下降等因素導致企業資產損失的風險；

（3）操作風險：操作風險是指由于內部管理、業務流程、技術等因素導致企業資產損失的風險。

五、論述題

風險管理師在評估企業風險時，應按照以下步驟進行：

（1）風險識別：通過歷史數據分析、行業分析、內部審計、專家調查法和情景分析法等方法，識別企業可能存在的風險；

（2）風險評估：根據風險識別的結果，對風險進行評估，包括風險發生的概率和損失程度；

（3）風險控制：根據風險評估的結果，采取風險規避、風險轉移、風險自留和風險預防等措施，降低風險發生的概率和損