公司風控部管理制度1?一、總則（一）目的為加強公司風險管理，規范風控部工作流程，有效防范和化解各類風險，保障公司穩健運營，特制定本管理制度。（二）適用范圍本制度適用于公司風控部全體員工，以及公司各部門涉及風險防控相關工作的業務活動。（三）基本原則1.全面性原則涵蓋公司各項業務、各個環節的風險，確保風險識別、評估和控制的全面性。2.獨立性原則風控部獨立于公司其他業務部門，獨立行使風險評估、監控和報告職能，不受其他部門干擾。3.客觀性原則以客觀事實為依據，運用科學的方法和標準進行風險評估和判斷，避免主觀臆斷。4.及時性原則及時發現、評估和報告風險，確保能夠迅速采取措施應對風險，防止風險擴大和惡化。5.有效性原則風險控制措施應切實有效，能夠降低風險發生的可能性或減輕風險造成的損失。二、組織架構與職責（一）組織架構風控部設部門經理一名，副經理若干名，根據業務需要下設風險評估組、風險監控組、合規審查組等專業小組。（二）職責分工1.部門經理職責負責風控部的整體管理和團隊建設，制定部門工作計劃和目標，并組織實施。領導和協調各專業小組工作，確保風控工作的順利開展。審核重要風險評估報告、監控報告和合規審查意見，為公司管理層決策提供風險依據。與公司內外部相關部門進行溝通協調，建立良好的合作關系，共同推進公司風險管理工作。定期向上級領導匯報風控工作進展情況，及時反饋重大風險事件。2.副經理職責協助部門經理開展工作，負責分管領域的風險管理工作。組織實施風險評估、監控和合規審查等具體工作，指導各專業小組完成工作任務。對分管工作中的風險問題進行深入分析，提出解決方案和建議，供部門經理決策參考。參與制定和完善公司風險管理制度和流程，推動風控工作的規范化和標準化。3.風險評估組職責制定風險評估計劃和方案，明確評估范圍、方法和流程。運用專業方法和工具，對公司各類業務活動進行風險識別、評估和分析，確定風險等級。撰寫風險評估報告，詳細闡述風險狀況、成因、影響程度及應對建議。跟蹤風險評估結果的落實情況，對風險應對措施的有效性進行評估和反饋。4.風險監控組職責建立風險監控指標體系，設定風險閾值和預警標準。對公司業務運行過程中的風險進行實時監控，及時發現風險信號。對監控發現的風險問題進行深入調查和分析，評估風險變化趨勢。及時發布風險預警信息，督促相關部門采取措施防范和化解風險。定期撰寫風險監控報告，總結風險監控情況，提出改進建議。5.合規審查組職責制定合規審查工作制度和流程，明確審查內容和標準。對公司各項業務合同、制度文件、決策程序等進行合規審查，確保符合法律法規、監管要求和公司內部規定。參與公司重大決策和項目的合規論證，提供專業的合規意見和建議。對發現的合規問題提出整改意見，跟蹤整改落實情況，確保公司運營活動的合規性。三、風險識別與評估（一）風險識別1.業務風險識別對公司各項業務活動進行全面梳理，包括但不限于市場營銷、銷售管理、財務管理、人力資源管理、供應鏈管理等，識別可能存在的風險點。關注市場環境變化、行業競爭態勢、政策法規調整等外部因素對公司業務的影響，及時發現潛在風險。通過與各業務部門溝通交流、查閱業務資料、實地調研等方式，收集業務風險信息。2.財務風險識別審查公司財務報表、財務指標，分析財務狀況和經營成果，識別財務風險，如償債風險、流動性風險、盈利能力風險等。關注公司資金運作、資金鏈安全，識別資金風險，如資金短缺、資金周轉困難等。對公司投資項目進行風險評估，識別投資風險，如投資決策失誤、投資回報不及預期等。3.合規風險識別審查公司各項業務活動是否符合法律法規、監管要求，識別合規風險，如違法違規經營、違反行業自律規定等。關注公司內部制度的執行情況，識別制度風險，如制度漏洞、制度執行不力等。對公司新出臺的政策、制度、業務流程進行合規審查，確保其合法合規。（二）風險評估1.風險評估方法采用定性與定量相結合的方法進行風險評估。定性方法包括風險矩陣法、專家判斷法等，定量方法包括風險價值法（VaR）、信用評分模型等。根據風險的性質、影響程度和發生可能性，對識別出的風險進行評估和排序。2.風險評估標準建立風險評估標準體系，明確不同等級風險的定義、特征和評估依據。風險等級劃分為高、中、低三個級別。高級風險指風險發生可能性高且影響程度大，可能導致公司重大損失或嚴重影響公司聲譽；中級風險指風險發生可能性較高且影響程度較大，可能對公司經營產生較大影響；低級風險指風險發生可能性較低且影響程度較小，對公司經營影響較小。3.風險評估流程風險評估組根據風險識別結果，制定詳細的風險評估計劃，明確評估的范圍、方法、步驟和時間安排。收集與風險評估相關的資料和數據，包括業務數據、財務數據、行業信息、法律法規等。運用選定的風險評估方法，對風險進行量化或定性分析，確定風險等級。撰寫風險評估報告，報告內容包括風險評估背景、目的、范圍、方法、結果以及應對建議等。組織相關部門和人員對風險評估報告進行評審，根據評審意見對報告進行修改完善。四、風險監控與預警（一）風險監控1.監控指標設定根據風險評估結果，結合公司業務特點和管理要求，設定風險監控指標體系。監控指標包括但不限于財務指標、業務指標、合規指標等。明確各監控指標的目標值、預警值和臨界值，以便及時發現風險異常情況。2.監控頻率對于關鍵風險指標，實行實時監控；對于重要風險指標，實行定期監控，如每周、每月或每季度監控一次；對于一般風險指標，實行不定期監控。3.監控方式通過業務系統、財務系統、統計報表等渠道收集風險監控數據，確保數據的準確性和及時性。定期對監控數據進行分析和比對，查看是否超出預警值或臨界值。深入調查風險異常情況，分析原因，評估風險變化趨勢。（二）風險預警1.預警機制建立制定風險預警制度，明確預警觸發條件、預警級別、預警發布流程和責任部門。根據風險監控結果，當監控指標超出預警值時，觸發相應級別的風險預警。2.預警級別劃分預警級別分為紅色預警（重大風險）、橙色預警（較大風險）、黃色預警（一般風險）和藍色預警（輕微風險）四級。紅色預警表示風險已經發生或即將發生，可能對公司造成重大損失或嚴重影響公司聲譽，需立即采取緊急措施應對；橙色預警表示風險發生可能性較大，可能對公司經營產生較大影響，需加強監控并采取相應措施；黃色預警表示風險存在一定可能性，可能對公司經營產生一定影響，需密切關注并適時采取措施；藍色預警表示風險發生可能性較小，對公司經營影響較小，需持續關注。3.預警發布與處理風險監控組發現風險預警信號后，按照預警發布流程及時發布預警信息，明確預警級別、風險狀況、影響范圍和應對要求等。預警信息發布后，責任部門應立即采取措施進行風險處置，并及時向風控部反饋處置情況。風控部對風險處置情況進行跟蹤和評估，確保風險得到有效控制。如風險未能得到有效控制或繼續惡化，應及時向上級領導匯報，并調整風險應對策略。五、合規審查（一）審查范圍1.公司各類業務合同，包括銷售合同、采購合同、租賃合同、借款合同等。2.公司內部管理制度、業務流程、操作規范等文件。3.公司重大決策事項，如投資決策、融資決策、并購重組等。4.公司對外發布的公告、宣傳資料、信息披露文件等。（二）審查內容1.合法性審查審查相關文件和業務活動是否符合法律法規、監管要求，確保公司經營活動合法合規。2.合規性審查檢查是否符合公司內部規定和政策要求，是否存在違反公司制度的行為。3.風險評估審查對業務活動涉及的風險進行評估，審查風險應對措施的合理性和有效性。4.條款完整性審查審查合同等文件條款是否完整、準確，是否存在重大漏洞或歧義，避免潛在的法律風險和糾紛。（三）審查流程1.合規審查組收到需審查的文件或事項后，確定審查人員和審查時間安排。2.審查人員按照審查內容和標準，對相關文件和業務活動進行詳細審查，查閱資料、詢問相關人員、進行必要的調查核實等。3.審查人員撰寫合規審查意見，明確指出存在的問題、風險及改進建議。4.將合規審查意見反饋給提交部門或相關責任人，要求其對問題進行整改，并跟蹤整改落實情況。5.對于重大合規問題或存在較大風險的事項，合規審查組應及時向部門經理匯報，并提出風險應對建議。六、風險應對（一）應對策略制定1.根據風險評估結果和風險監控情況，針對不同等級的風險制定相應的風險應對策略。風險應對策略包括風險規避、風險降低、風險轉移和風險接受等。2.風險規避是指通過改變業務活動方式或放棄相關業務，避免風險的發生。例如，對于高風險業務或項目，如風險無法有效控制，可考慮終止或放棄。3.風險降低是指采取措施降低風險發生的可能性或減輕風險造成的損失。例如，加強內部控制、優化業務流程、提高員工風險意識等。4.風險轉移是指通過購買保險、簽訂合同等方式，將風險轉移給其他方。例如，購買財產保險、信用保險等，或在合同中約定風險承擔條款。5.風險接受是指在對風險進行評估后，認為風險發生的可能性較小或影響程度可以承受，決定自行承擔風險。對于低級風險，可采取風險接受策略，但需密切關注風險變化情況。（二）應對措施實施1.責任部門根據制定的風險應對策略，組織實施具體的風險應對措施。在實施過程中，應明確責任人和時間節點，確保措施得到有效執行。2.風控部對風險應對措施的實施情況進行跟蹤和監督，及時發現問題并督促責任部門進行整改。3.如風險應對措施未能達到預期效果，或風險狀況發生變化，應及時調整應對策略和措施，確保風險得到有效控制。七、風險管理報告（一）定期報告1.風控部每月撰寫月度風險管理報告，總結當月公司風險狀況、風險監控情況、合規審查情況以及風險應對措施落實情況等。2.月度風險管理報告應包括風險評估結果、風險預警情況、重大風險事件分析、風險應對建議等內容，以圖表和文字相結合的形式呈現，便于公司管理層直觀了解公司風險狀況。3.將月度風險管理報告報送公司管理層、各業務部門負責人，同時抄送相關領導和部門。（二）專項報告1.對于重大風險事件、重要風險領域或特殊風險情況，風控部應及時撰寫專項風險管理報告，詳細分析事件原因、影響程度、發展趨勢以及已采取的應對措施和效果等。2.專項風險管理報告應提出針對性的風險應對建議和改進措施，為公司管理層決策提供參考依據。3.專項風險管理報告根據事件的緊急程度和重要性，及時報送公司管理層，并根據管理層要求進行后續跟蹤和匯報。（三）年度報告1.風控部每年撰寫年度風險管理報告，全面總結公司年度風險管理工作情況，包括風險識別、評估、監控、應對等各項工作的開展情況和成效。2.年度風險管理報告應分析公司面臨的主要風險及其變化趨勢，評估公司風險管理體系的有效性，提出下一年度風險管理工作的目標和重點。3.將年度風險管理報告提交公司董事會審議，并向全體員工通報，接受公司內部監督。八、培訓與溝通（一）培訓1.制定風控部培訓計劃，定期組織內部培訓，提高部門員工的專業知識和技能水平。培訓內容包括風險管理理論、風險評估方法、合規審查要點、風險監控技巧等。2.鼓勵員工參加外部專業培訓課程、研討會和學術交流活動，拓寬視野，了解行業最新風險管理理念和方法。3.針對公司各部門員工開展風險管理培訓，提高全員風險意識，使其熟悉公司風險管理流程和要求，能夠在日常工作中自覺識別和防范風險。（二）溝通1.建立與公司各部門的定期溝通機制，加強信息共享和協作配合。每月召開風險管理溝通會議，通報公司風險狀況，討論解決風險防控工作中存在的問題。2.與業務部門保持密切溝通，及時了解業務動態和風險變化情況，為業務部門提供風險咨詢和支持服務。業務部門在開展業務活動前，應提前與風控部溝通，確保業務方案符合風險管理要求。3.加強與公司內部審計部門、法務部門等相關部門的溝通協調，形成風險管理合力。共同開展風險排查、合規審查等工作，相互支持、相互配合，共同推進公