風險評估預警管理制度?一、總則（一）目的為有效識別、評估和預警公司面臨的各類風險，提高公司風險管理能力，保障公司穩健運營，制定本制度。（二）適用范圍本制度適用于公司各部門、各業務單元在經營管理活動中涉及的風險評估與預警管理。（三）風險定義與分類1.風險定義：風險是指可能影響公司目標實現的不確定性因素，包括但不限于內部因素和外部因素。2.風險分類戰略風險：公司在戰略制定、實施和調整過程中面臨的風險，如市場競爭加劇、戰略方向錯誤等。財務風險：公司在資金籌集、資金運用和資金分配過程中面臨的風險，如資金鏈斷裂、債務違約等。市場風險：公司在市場經營活動中面臨的風險，如市場需求變化、價格波動等。運營風險：公司在日常運營管理過程中面臨的風險，如生產安全事故、質量問題等。法律風險：公司在經營管理活動中面臨的法律風險，如合同糾紛、知識產權侵權等。二、風險評估組織與職責（一）風險管理委員會1.公司設立風險管理委員會，作為公司風險管理的決策機構。2.風險管理委員會由公司高層管理人員組成，負責審議公司風險管理戰略、政策和制度，審定重大風險評估報告，決策重大風險應對措施。（二）風險管理部門1.公司設立風險管理部門，作為公司風險管理的日常工作機構。2.風險管理部門負責組織、協調和指導公司各部門的風險評估與預警工作，制定風險評估標準和方法，建立風險評估指標體系和數據庫，定期編制風險評估報告。（三）各部門職責1.各部門是本部門風險評估與預警的責任主體，負責識別、評估和預警本部門的風險，制定風險應對措施，并及時向風險管理部門報告風險狀況。2.各部門負責人是本部門風險管理的第一責任人，對本部門的風險管理工作負總責。三、風險評估流程（一）風險識別1.各部門應定期對本部門的業務活動進行風險識別，識別范圍包括但不限于業務流程、管理制度、人員行為等。2.風險識別可采用問卷調查、訪談、頭腦風暴等方法，結合行業特點和公司實際情況，全面、系統地識別潛在風險。（二）風險評估1.風險管理部門根據各部門識別出的風險，采用定性與定量相結合的方法，對風險發生的可能性和影響程度進行評估。2.風險評估可采用風險矩陣、層次分析法等工具，確定風險等級。風險等級分為高、中、低三個級別，具體劃分標準如下：高風險：風險發生的可能性很大，且一旦發生將對公司造成重大損失，嚴重影響公司目標的實現。中風險：風險發生的可能性較大，且一旦發生將對公司造成較大損失，影響公司目標的部分實現。低風險：風險發生的可能性較小，且一旦發生將對公司造成較小損失，基本不影響公司目標的實現。（三）風險分析1.風險管理部門對評估出的風險進行深入分析，分析風險產生的原因、發展趨勢和可能引發的其他風險。2.風險分析可采用因果分析圖、敏感性分析等方法，找出風險的關鍵因素和影響路徑，為制定風險應對措施提供依據。（四）風險應對1.根據風險評估結果，各部門應制定相應的風險應對措施。風險應對措施包括風險規避、風險降低、風險轉移和風險接受。風險規避：對于高風險且無法有效控制的風險，應采取風險規避措施，如停止相關業務活動、退出市場等。風險降低：對于中風險，應采取風險降低措施，如加強內部控制、優化業務流程、提高人員素質等。風險轉移：對于部分風險，可通過購買保險、簽訂合同等方式將風險轉移給第三方。風險接受：對于低風險，在充分評估風險影響的基礎上，可選擇風險接受，但應制定相應的監控措施，確保風險處于可控狀態。2.各部門制定的風險應對措施應報風險管理部門審核，經風險管理委員會批準后實施。四、風險預警機制（一）預警指標設定1.風險管理部門應根據公司實際情況，設定風險預警指標。預警指標應具有科學性、合理性和可操作性，能夠及時、準確地反映公司面臨的風險狀況。2.預警指標可分為財務指標和非財務指標。財務指標如資產負債率、流動比率、凈利潤率等；非財務指標如客戶投訴率、員工流失率、安全生產事故發生率等。（二）預警閾值確定1.風險管理部門應根據風險評估結果和公司風險承受能力，確定預警閾值。預警閾值是指風險指標達到或超過該值時，觸發風險預警信號。2.預警閾值可分為紅色預警閾值、橙色預警閾值和黃色預警閾值。紅色預警閾值對應高風險，橙色預警閾值對應中風險，黃色預警閾值對應低風險。（三）預警信息發布1.風險管理部門應建立風險預警信息發布平臺，定期收集、整理和分析風險指標數據。當風險指標達到或超過預警閾值時，及時發布預警信息。2.預警信息應包括預警指標名稱、預警閾值、當前指標值、風險等級、預警部門等內容，并提出相應的風險應對建議。（四）預警處置措施1.各部門收到預警信息后，應立即采取相應的處置措施，對風險進行控制和化解。2.對于紅色預警信息，相關部門應立即啟動應急預案，采取緊急措施，最大限度地降低風險損失。3.對于橙色預警信息，相關部門應加強風險管理，調整風險應對措施，確保風險得到有效控制。4.對于黃色預警信息，相關部門應密切關注風險變化，及時采取措施，防止風險擴大。五、風險監控與報告（一）風險監控1.各部門應建立風險監控機制，定期對本部門的風險狀況進行監控，及時發現風險變化情況。2.風險監控可采用定期檢查、不定期抽查、數據分析等方法，對風險應對措施的執行情況和效果進行評估。（二）風險報告1.各部門應定期向風險管理部門報告本部門的風險狀況，報告內容包括風險識別、評估、分析、應對等情況。2.風險管理部門應定期編制公司風險評估報告，向風險管理委員會匯報公司整體風險狀況，并提出風險管理建議。3.當公司發生重大風險事件時，相關部門應及時向風險管理部門報告，風險管理部門應立即向風險管理委員會報告，并組織開展風險應急處置工作。六、風險評估與預警的信息化建設（一）建立風險評估與預警信息系統1.公司應建立風險評估與預警信息系統，實現風險信息的收集、整理、分析、評估、預警和報告的自動化和信息化。2.風險評估與預警信息系統應與公司其他信息系統進行集成，實現數據共享和業務協同。（二）加強數據管理1.公司應加強風險評估與預警數據的管理，確保數據的準確性、完整性和及時性。2.建立數據質量控制機制，對數據錄入、審核、存儲等環節進行嚴格管理，定期對數據進行清理和維護。（三）提升信息技術應用水平1.不斷提升信息技術在風險評估與預警管理中的應用水平，采用先進的數據分析技術和工具，提高風險評估的準確性和效率。2.利用信息技術手段加強風險監控和預警，實現風險的實時監測和動態管理。七、培訓與宣傳（一）培訓1.風險管理部門應定期組織公司員工參加風險評估與預警管理培訓，提高員工的風險意識和風險管理能力。2.培訓內容包括風險管理理論、風險評估方法、風險應對措施、風險預警機制等方面的知識和技能。（二）宣傳1.通過內部刊物、宣傳欄、公司網站等渠道，宣傳公司風險管理理念、制度和方法，營造良好的風險管理氛圍。