公司融資管理制度流程?一、總則1.目的本制度旨在規范公司融資行為，確保融資活動的合法性、合理性、安全性和效益性，滿足公司業務發展的資金需求，優化公司資本結構，降低融資成本，防范融資風險，保障公司的穩健運營。2.適用范圍本制度適用于公司及所屬各部門的融資活動，包括但不限于股權融資、債權融資、項目融資等各類融資方式。3.基本原則合法性原則：融資活動必須遵守國家法律法規和相關政策規定。合理性原則：根據公司實際經營狀況、財務狀況和發展戰略，合理確定融資規模、融資方式和融資時機，確保融資與公司經營和發展相匹配。安全性原則：充分評估融資風險，采取有效措施防范和控制風險，確保公司資金安全。效益性原則：在確保融資安全的前提下，優化融資結構，降低融資成本，提高融資效益。二、融資決策管理1.融資決策機構公司設立融資決策委員會，作為公司融資決策的最高機構。融資決策委員會由公司高層管理人員、財務負責人、法務負責人等組成，負責審議和決策公司重大融資事項。2.融資決策程序融資需求分析：各部門根據公司業務發展計劃和資金需求情況，提出融資申請，詳細說明融資用途、金額、期限、融資方式等。財務評估：財務部門對融資項目進行財務分析和評估，包括盈利能力分析、償債能力分析、資金流量分析等，預測融資項目的收益和風險。風險評估：風險管理部門對融資項目進行風險評估，識別和分析可能面臨的市場風險、信用風險、操作風險等，提出風險防范措施和建議?？尚行匝芯浚喝谫Y項目負責部門組織編制融資項目可行性研究報告，對融資項目的必要性、可行性、經濟性等進行全面分析和論證。委員會審議：融資決策委員會對融資項目進行審議，根據審議結果做出決策。審議內容包括融資項目的必要性、可行性、融資方案的合理性、風險防范措施等。決策執行：經融資決策委員會批準的融資項目，由相關部門負責組織實施，嚴格按照融資方案和相關協議執行。三、融資方式管理1.股權融資定義：股權融資是指公司通過出讓部分股權的方式向投資者籌集資金的融資方式。方式：包括公開上市、私募股權融資、引入戰略投資者等。流程：制定融資計劃：根據公司發展戰略和資金需求，制定股權融資計劃，明確融資規模、融資方式、融資時間等。聘請中介機構：聘請具有資質的證券公司、會計師事務所、律師事務所等中介機構，協助公司進行股權融資工作。準備申報材料：公司與中介機構共同準備股權融資申報材料，包括招股說明書、審計報告、法律意見書等。申報審核：將申報材料報送證券監管部門進行審核，根據審核意見進行修改和完善。發行上市：經審核通過后，公司進行股權發行和上市交易。2.債權融資定義：債權融資是指公司通過向債權人借款或發行債券等方式籌集資金的融資方式。方式：包括銀行貸款、發行債券、融資租賃等。銀行貸款申請：公司根據資金需求向銀行提出貸款申請，提交相關資料，包括營業執照、財務報表、貸款申請書等。銀行審批：銀行對公司的貸款申請進行審批，評估公司的信用狀況、還款能力、貸款用途等。簽訂合同：經銀行審批通過后，公司與銀行簽訂貸款合同，明確貸款金額、期限、利率、還款方式等條款。發放貸款：銀行按照貸款合同約定向公司發放貸款。發行債券制定發行方案：根據公司資金需求和市場情況，制定債券發行方案，明確債券種類、發行規模、發行期限、利率等。聘請中介機構：聘請具有資質的證券公司、會計師事務所、律師事務所等中介機構，協助公司進行債券發行工作。準備申報材料：公司與中介機構共同準備債券發行申報材料，包括募集說明書、審計報告、法律意見書等。申報審核：將申報材料報送相關部門進行審核，根據審核意見進行修改和完善。發行債券：經審核通過后，公司進行債券發行，籌集資金。融資租賃確定租賃需求：公司根據生產經營需要，確定租賃設備或資產的需求。選擇租賃公司：選擇具有資質的融資租賃公司，與其洽談租賃事宜。簽訂租賃合同：公司與融資租賃公司簽訂租賃合同，明確租賃設備或資產的名稱、規格、數量、租賃期限、租金支付方式等條款。租賃設備交付：融資租賃公司按照租賃合同約定向公司交付租賃設備或資產。租金支付：公司按照租賃合同約定向融資租賃公司支付租金。3.項目融資定義：項目融資是指以項目的資產、預期收益或權益作抵押，以項目未來的現金流償還債務的融資方式。方式：包括BOT（建設運營移交）、TOT（轉讓運營移交）、PPP（政府和社會資本合作）等。流程項目策劃：根據公司業務發展需求，策劃項目融資方案，明確項目的基本情況、融資規模、融資方式、合作模式等。項目評估：對項目進行評估，包括項目的可行性、盈利能力、風險狀況等。確定合作方：選擇合適的合作方，與其洽談合作事宜，簽訂合作協議。融資實施：按照合作協議和融資方案進行融資實施，籌集項目所需資金。項目運營：項目建成后，由合作方負責項目的運營管理，確保項目的正常運行和收益實現。項目移交：在項目運營期滿后，按照合作協議約定進行項目移交。四、融資風險管理1.風險識別市場風險：市場利率波動、匯率波動、市場供求變化等因素可能導致公司融資成本增加或融資難度加大。信用風險：融資對象的信用狀況惡化，可能導致公司無法按時收回本息，造成損失。操作風險：融資過程中因操作不當、內部控制不完善等原因可能導致融資失敗或產生其他風險。政策風險：國家法律法規、政策調整等因素可能對公司融資活動產生不利影響。2.風險評估定性評估：對融資風險進行定性分析，評估風險的可能性和影響程度。定量評估：采用風險評估模型和方法，對融資風險進行定量分析，確定風險的大小和等級。3.風險應對措施風險規避：對于風險較大、無法承受的融資項目，采取風險規避措施，放棄該項目。風險降低：通過優化融資結構、選擇合適的融資方式、加強風險管理等措施，降低融資風險。風險轉移：將部分融資風險轉移給其他方，如通過保險、擔保等方式。風險接受：對于風險較小、可控的融資項目，采取風險接受措施，承擔相應風險。4.風險監控建立風險監控指標體系：建立融資風險監控指標體系，如資產負債率、流動比率、利息保障倍數等，定期對公司融資風險狀況進行監測和分析。定期風險評估：定期對公司融資風險進行評估，及時發現和解決潛在風險問題。應急預案制定：制定融資風險應急預案，明確風險發生時的應對措施和流程，確保公司能夠及時、有效地應對風險。五、融資合同管理1.合同簽訂合同起草：融資項目負責部門根據融資方案和談判結果，起草融資合同文本。合同審核：財務部門、法務部門等對融資合同文本進行審核，重點審核合同條款的合法性、合理性、完整性等。合同簽訂：經審核通過后，公司法定代表人或授權代表與融資對象簽訂融資合同。2.合同履行明確雙方權利義務：融資合同雙方應按照合同約定履行各自的權利義務，確保合同的順利履行。資金管理：財務部門負責對融資資金進行管理，按照合同約定及時足額收取或支付資金。信息溝通：融資項目負責部門應與融資對象保持密切溝通，及時了解合同履行情況，解決合同履行過程中出現的問題。3.合同變更與解除變更：如因客觀情況發生變化需要變更融資合同條款的，雙方應協商一致，并簽訂書面變更協議。解除：如因不可抗力或其他原因導致融資合同無法履行或繼續履行已無必要的，雙方應協商一致，并簽訂書面解除協議。4.合同檔案管理建立檔案：財務部門負責建立融資合同檔案，對融資合同文本、相關協議、審批文件、往來信函等資料進行整理和歸檔。檔案保管：融資合同檔案應妥善保管，確保檔案的安全和完整。檔案查閱：因工作需要查閱融資合同檔案的，應按照公司檔案管理制度的規定辦理查閱手續。六、融資預算管理1.融資預算編制年度融資預算：各部門根據公司年度經營計劃和資金需求情況，提出年度融資預算申請，財務部門匯總編制公司年度融資預算草案。季度融資預算：財務部門根據公司季度經營情況和資金使用計劃，對年度融資預算進行調整和細化，編制季度融資預算草案。預算審批：融資預算草案經公司管理層審核后，提交融資決策委員會審議批準。2.融資預算執行資金安排：財務部門根據融資預算安排融資資金，確保資金及時足額到位。預算控制：各部門應嚴格按照融資預算使用資金，不得擅自變更融資用途和金額。財務部門對融資預算執行情況進行監控和分析，及時發現和解決預算執行過程中出現的問題。3.融資預算調整調整原因：如因公司經營狀況發生重大變化、市場環境發生變化等原因需要調整融資預算的，相關部門應提出調整申請。調整程序：融資預算調整申請經財務部門審核后，提交融資決策委員會審議批準。融資決策委員會批準后，財務部門對融資預算進行調整。七、融資信息管理1.信息收集內部信息：各部門應及時收集和整理與融資活動相關的內部信息，包括公司財務狀況、經營狀況、資金需求情況等。外部信息：財務部門應及時收集和整理與融資活動相關的外部信息，包括國家法律法規、政策調整、市場利率波動、行業動態等。2.信息分析財務分析：財務部門對融資信息進行財務分析，評估融資項目的盈利能力、償債能力、資金流量等。風險分析：風險管理部門對融資信息進行風險分析，識別和分析可能面臨的市場風險、信用風險、操作風險等。綜合分析：融資項目負責部門對融資信息進行綜合分析，結合公司發展戰略和資金需求情況，提出融資建議。3.信息報告定期報告：財務部門定期向公司管理層和融資決策委員會報告融資信息，包括融資項目進展情況、融資資金使用情況、融資風險狀況等。專項報告：如遇重大融資